Les Actions Bancaires à Surveiller en 2024

Les actions bancaires à surveiller sont un sujet brûlant cette année, en 2024.

L'état actuel des actions bancaires connaît une volatilité modérée à extrême, ce qui peut représenter à la fois des menaces et des opportunités, en fonction de l'appétit pour le risque de chaque investisseur individuel.

Quelles sont considérées comme les meilleures actions bancaires à surveiller en 2024 ?

Nous examinons ces détails concernant les actions bancaires mondiales, ainsi que d'autres détails pertinents pour ce secteur. Continuez à lire pour en savoir plus.

Investir sur les Actions Bancaires

Meilleures actions bancaires à surveiller : Introduction

Malgré une certaine volatilité en fin d'année 2018, le marché boursier américain a connu une période de hausse prolongée depuis la fin de la crise financière.

En novembre 2019, l'indice S&P 500 avait récupéré la plupart de ses pertes enregistrées environ un an plus tôt et avait même clôturé à un niveau record de 3 085,20, après être passé de 682,55 en mars 2009. Cela représente une augmentation remarquable de la valeur de 352 % en un peu plus d'une décennie.

Maintenant, en 2024, avec les nouvelles du scandale de la Silicone Valley Bank, les actions bancaires connaissent une grande volatilité, rappelant la crise financière de 2008.

Les actions bancaires restent-elles une option valable dans le climat économique actuel, tant du point de vue du trading que de l'investissement ? C'est une question qui ne peut être répondue individuellement.

Quelles sont certaines caractéristiques des actions bancaires ? Examinons quelques avantages et inconvénients.

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Avantages et inconvénients des actions bancaires

Comme pour toute niche d'actions, il y a des avantages et des inconvénients à investir ou à trader des actions bancaires, des côtés positifs et négatifs.

Naturellement, elles ne conviendront pas à toutes les stratégies d'investissement et à tous les individus. Alors que les actions bancaires peuvent généralement être perçues comme des investissements à long terme, en période de volatilité, elles peuvent être adaptées au trading à court terme.

Examinons quelques-uns des avantages et des inconvénients ci-dessous :

Avantages des actions bancaires :

• Plusieurs Secteurs de Revenus : Les banques, en général, et donc les actions bancaires, ont un certain niveau unique de diversification. Avec deux niches principales, la banque de détail et la banque d'investissement, les deux réagissent différemment aux conditions du marché. La banque de détail se concentre principalement sur les prêts, la réception de dépôts, l'assurance, la retraite, etc. La banque d'investissement se concentre davantage sur la gestion de patrimoine, le trading, les Introductions en Bourse (IPO), et la souscription d'actions. Ces deux sous-niches réagissent différemment aux conditions du marché, rendant l'investissement potentiel plus polyvalent.
• Avantage de la Réglementation : Étant donné l'influence du secteur bancaire sur les économies nationales et mondiales, il est soumis à une réglementation stricte. Bien que la réglementation puisse également être considérée comme un facteur de risque pour les petites banques régionales, elle permet généralement aux actions d'une banque donnée de rester plus stables.

Inconvénients des actions bancaires :

• Modèle Cyclique : En termes simples, les banques sont sensibles à la récession car ce sont des entreprises cycliques. Étant donné que le modèle commercial des banques repose sur les dépenses et les emprunts des clients, cela pose un risque naturel en période de récession.
• Taux d'Intérêt : Le principal véhicule de profit des banques est de générer des intérêts auprès de leurs clients. Lorsque les taux d'intérêt baissent dans le contexte économique donné, les banques réalisent naturellement moins de bénéfices, ce qui affecte le cours de l'action.

Investir sur les Actions Bancaires Françaises et US

Les 5 meilleures actions bancaires américaines

Les actions bancaires américaines resteront potentiellement toujours populaires, car elles sont plus ou moins au cœur du monde financier mondial, en raison de divers facteurs économiques.

Avec une large gamme d'offres telles que les services financiers aux consommateurs et aux petites entreprises, la gestion d'actifs et le traitement des transactions financières, les États-Unis ont créé un environnement propice à la réalisation de telles activités, grâce à la politique monétaire accommodante de la Réserve fédérale.

Jetons un coup d'œil à certaines des principales banques de l'indice bancaire Dow Jones US, pour nous aider à découvrir quelles sont les meilleures actions bancaires américaines. Les actions bancaires avec le poids le plus élevé dans cet indice bancaire sont, sans surprise, certaines des géantes du secteur bancaire américain.

Il s'agit notamment de :

• JP Morgan
• Wells Fargo
• Citigroup
• Bank of America
• Goldman Sachs

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Actions Bancaires Régionales Américaines

Évidemment, ce ne sont pas seulement les géants de la banque qui ont connu une croissance saine de leurs cours de bourse au fil du temps. Si nous nous penchons sur les banques américaines avec des capitalisations boursières plus petites et examinons les meilleures actions bancaires régionales, cela donne un aperçu supplémentaire des actions bancaires à surveiller.

Par exemple, si nous nous concentrons sur les banques régionales du Sud-Ouest, First Financial Bankshares (#FFIN) a connu une croissance assez stable sur une période de 5 ans. Consultez le graphique de TradingView sur 5 ans ci-dessous pour avoir une idée des fluctuations à long terme des prix :

Actions Bancaires Britanniques et Françaises

La situation a été différente pour les actions bancaires britanniques, selon les statistiques.

Alors que l'économie américaine a été relativement stable au fil du temps, la situation économique britannique a été compliquée par les résultats imminents du Brexit.

Si l'impact économique direct jusqu'à présent est sujet à débat, l'incertitude de toute la situation a rendu le Royaume-Uni moins attrayant.

Longtemps considérée comme le centre financier de l'Europe, Londres a connu des périodes plus turbulentes depuis son inauguration.

Cela dit, énumérons ci-dessous certaines des principales actions bancaires britanniques :

• Lloyds Banking Group
• HSBC
• Royal Bank of Scotland
• Barclays

De manière générale et technique, il est important de tenir compte de l'environnement spécifique de la région économique en question lors de l'investissement et du trading d'actions bancaires.

Sur une période de croissance mondiale, il y a eu une différence marquée de performance des cours de l'action entre les grandes banques américaines et les grandes banques britanniques.

Pour les banques françaises, nous vous proposons de lire les trois articles Admiral Markets suivants : 

• Action BNP Paribas
• Action Société Générale
• Action Crédit Agricole

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ETF Bancaires : Exposition Simple

Si vous souhaitez simplement avoir une exposition au secteur bancaire dans son ensemble, plutôt que de chercher à sélectionner des actions individuelles, une manière pratique de le faire est d'investir dans des ETF bancaires.

Par exemple, le SPDR S&P Regional Banking ETF (#KRE) est un fonds conçu pour reproduire le secteur bancaire régional américain grâce à une stratégie de gestion passive. Cette approche suit la performance du total return de l'indice bancaire régional KBW de Nasdaq.

Actions bancaires à surveiller : Conclusion

L'économie mondiale a bénéficié, sur une longue période, d'un environnement à faible taux d'intérêt, mais la Réserve fédérale a signalé à plusieurs reprises son intention de normaliser la politique monétaire.

Des taux d'intérêt plus élevés peuvent créer des obstacles dans certaines zones pour le secteur bancaire, ou peuvent éventuellement offrir de nouvelles opportunités dans d'autres. Utilisez toujours une stratégie de gestion des risques lors du trading et de l'investissement, afin de pouvoir gérer les gains et les pertes potentiels.

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FAQ Actions Bancaires

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