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Investir sur l’action BNP Paribas [2019]

Temps de lecture: 16 minutes

Au niveau boursier, le secteur financier en Europe n'a pas une bonne image auprès des investisseurs mondiaux. Il a accumulé de nombreux déboires suite à la crise des subprimes. D'ailleurs, c'est l'action BNP Paribas qui a été le premier précurseur de cette crise. La banque française avait fermé définitivement ses fonds mutuels adossés aux subprimes en août 2017 alors que le management prétendait ne pas être exposé sur ce marché. Plus de 10 ans après la crise dernière crise mondiale, est-ce le moment d'acheter l'action BNP Paribas ?

Qu'est-ce que BNP Paribas

BNP Paribas est l'une des capitalisations boursières majeures de l'indice CAC 40. Le groupe bancaire est né de la fusion en 2000 de la Banque Nationale de Paris et de Paribas, d'où le nom BNP bourse de paris. Il est le premier groupe financier en France loin devant ses concurrents, Société Générale et Crédit Agricole. Son activité est principalement axée sur la banque de détail (crédit à la consommation, crédit immobilier, paiement…). L'action BNP Paribas est cotée sur la place boursière Euronext Paris sous le code action #BNP.

Acheter action BNP Paribas

Dans cet article, nous verrons par la suite qu'investir sur l'action BNP Paribas n'est pas de tout repos que ce soit à court, moyen et long terme. Pour y voir plus clair, nous parlerons :

  • Historique du cours de l'action BNP Paribas
  • Dividende BNP Paribas
  • Acheter ou vendre l'action BNP Paribas
  • Concurrence dans le secteur bancaire
  • Pourquoi et comment investir sur l'action BNP Paribas avec Admiral Markets

Historique du Cours Action BNP Paribas

BNP Paribas analyse graphique avant 2008Source Investing.com - Cours de bourse action BNP Paribas graphique hebdomadaire avant crise des subprimes - Période : de Mai 1995 à Septembre 2009 - Veuillez noter : les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Le cours de l'action BNP Paribas a connu une ascension exceptionnelle jusqu'au milieu de l'année 2007. La banque française a profité du boom immobilier qui a été aidé par un assouplissement des conditions de crédit et des dispositifs fiscaux. La valeur action BNP Paribas marquant ainsi un plus haut juste au-dessus des 92€.

Cours action BNP Paribas 2019Source Investing.com - action BNP Paribas historique, graphique mensuel - Période : de Janvier 2004 à Juin 2019 - Veuillez noter : les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs.

En août 2007, BNP Paribas a jeté un froid sur les marchés en annonçant la suspension de ses fonds mutuels adossés aux subprimes. Cela a coïncidé au point de départ de la crise des subprimes et du bear market des indices boursiers dans le monde entier jusqu'en mars 2009.

Par effet domino suite à la faillite de Lehman Brothers, la cotation action BNP Paribas s'est effondré vers 20 euros en mars 2009 et n'a plus renoué avec ses niveaux d'avant-crise où l'action BNP cotait à 92 euros.

Action BNP prévision et analyse graphiqueSource MT5 Edition Suprême Admiral Markets - cotation BNP bourse, graphique journalier - Période : de Mars 2018 à Juin 2019 - Edité le 02 Juillet 2019 à 11h30 heure de Paris - Veuillez noter : Les graphiques relatifs aux instruments financiers présentés dans cet article sont à des fins d'illustration et ne constituent en aucun cas un conseil en trading ni une sollicitation d'achat ou de vente d'un instrument financier fourni par Admiral Markets (CFD, ETF, actions). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Action BNP Prévision Difficile

L'évolution du cours de l'action BNP Paribas ne plaide pas pour un retour en grâce chez les investisseurs institutionnels. A ce jour, les banques européennes sont exposées à 3 risques majeurs :

  • Renforcement des exigences réglementaires en matière de solvabilité. Elles sont contraintes d'augmenter la part de leur fonds propres
  • Baisse des taux d'intérêt. Elle les empêche de constituer des marges confortables sur la distribution de crédit bien que les consommateurs en profitent
  • Défiance des investisseurs institutionnels en raison des conséquences de la crise de la zone euro et du Brexit.

De l'autre côté de l'Atlantique, les banques américaines comme Goldman Sachs ou Bank of America ont plus de latitude à accroître leur rentabilité. Elles utilisent moins d'effet de levier dans leurs investissements et autres activités, en tirant les leçons de la crise des subprimes, et bénéficient d'un assouplissement de la réglementation bancaire prônée par le président Donald Trump.

Investir BNP Action avec MetaTrader

Dividende Action BNP Paribas

Dividende bnp 2019

Source BNP Paribas - https://invest.bnpparibas.com/action-bnp-paribas/dividende - Historique dividende BNP de 1998 à 2018

L'historique du dividende de BNP Paribas atteste de deux périodes distinctes : la première entre 1998-2008 et la seconde qui corresponde à l'après-crise des subprimes de 2009-2018. En effet, le versement des dividendes s'aligne plutôt bien avec l'action BNP cours boursier.

L'action BNP Paribas a profité de l'engouement des Français pour l'immobilier. Que dit plus de crédit, dit également plus d'intérêts encaissés. Cela lui a permis d'améliorer sa profitabilité et rentabilité. De facto, son dividende a augmenté sensiblement de 1998 jusqu'en 2007.

En plus de l'éclatement de la bulle des subprimes et l'affaire Kerviel, la faillite de Lehman a plongé le secteur financier dans la tourmente. BNP Paribas n'a pas échappé à la tendance en baissant sèchement son dividende de 70 % en 2008.

La première banque française peine à se remettre de l'après-crise des subprimes et s'est empêtrée dans des affaires litigieuses comme par exemple la violation de l'embargo iranien. Ce qui lui a valu une amende d'environ 9 milliards de dollars. L'évolution volatile de son dividende en témoigne, malgré un dividende BNP 2018 intéressant à 3,02€, le même niveau que le dividende BNP 2017.

Date de Versement et Détachement des Dividendes BNP Paribas

Historiquement BNP Paribas fait l'annonce, le détachement et le versement de ses dividendes entre les mois de Mai et Juin. Le versement dividende BNP 2018 a eu lieu le 01 Juin 2018, et le détachement avait eu lieu le 30 Mai. Le montant du dividende BNP Paribas 2018 était de 3,02e, comme en atteste le tableau précédent.

En ce qui concerne l'année en cours, le détachement des dividendes 2019 BNP a eu lieu le 29 Mai 2019, pour un montant de 3,02 euros par action. Il est toujours important pour les investisseurs actifs de connaître la période de détachement et de versement des dividendes des titres en portefeuille. Cela vous permet de savoir quand vous allez encaisser votre revenu passif d'actions et de pouvoir le réinvestir immédiatement afin de continuer à capitaliser dessus.

On peut considérer depuis 2009 que BNP Paribas est une action à haut rendement en sachant que la prime de risque reste élevée au regard de son business model attaqué par une concurrence ingénieuse et la défiance des investisseurs institutionnels américains quant à une crise de la zone euro.

BNP bourse temps réel

Acheter ou Vendre l'Action BNP Paribas

Investir sur l'action BNP Paribas relève des montagnes russes. Il est difficile de se projeter sur le long terme, car ses fondamentaux intrinsèques se dégradent progressivement. Le secteur bancaire est complexe à comprendre. L'investisseur institutionnel qui cherche de la visibilité, n'ira probablement pas mettre à risque l'argent de ses clients.

Source : Historique action BNP Paribas cours détaillé La Tribune Bourse


Tout d'abord, les banques voient leur business model être disrupté sur tous les segments d'activité par l'émergence des fintechs. Ces derniers utilisent des technologies innovantes sur des produits et services déjà existants dans le monde bancaire à moindre coût et haute valeur ajoutée. Le constat est très marquant sur les banques européennes dépendantes de la politique monétaire de la BCE.

Deuxièmement, leur rentabilité est faible depuis l'après-crise des subprimes. Les banques (en particulier les banques européennes) sont pénalisées par la politique des taux bas des banques centrales bien que cela n'explique pas tout. Elles ont aussi tardé à s'adapter aux nouvelles tendances. Leur structure hyper hiérarchique fait qu'elles se sont reposées sur leurs lauriers avec la barrière de la réglementation bancaire. Mais elles doivent maintenant affronter les nouvelles banques en ligne et leurs coûts réduits.

Si on regarde la rentabilité des capitaux propres de BNP Paribas, on constate que c'est plutôt médiocre. Elle ne parvient pas dépasser le seuil de 10 %, score moyen dans le secteur :

cours action bnp paribas temps reel

Source : Documents de référence de BNP Paribas - Rentabilité des capitaux (Return on Equity) de BNP Paribas 2012-2018

Comme les capitaux propres correspondent l'argent des actionnaires, investir sur l'action BNP Paribas comporte plus de risques.

Entre les lignes, les grandes institutions financières comme BNP Paribas et consorts ont la crainte de remettre en cause les avantages de leur business model bâtis sur plusieurs décennies. Les innovations à travers la transformation digitale auraient pour conséquence d'induire des coûts exorbitants pour répondre à la nouvelle concurrence remplie de créativité. La peur de détruire des emplois et fermer des agences est également un frein supplémentaire à prendre en compte.

L'autre argument qui ne va pas en faveur des banques est qu'elles sont soumises à un durcissement des réglementations en matière de solvabilité, dit Bâle 3 ou Bâle 4. Enfin, sa fragilité s'explique également par l'instauration du taux de refinancement à -0,4 % de la BCE. Cela signifie que BNP Paribas doit payer pour déposer leur argent.

Pour un particulier ou une entreprise qui contracte respectivement un emprunt pour acheter un bien immobilier ou financer la croissance de son activité à des taux proches de zéro, la marge de manœuvre pour le renégocier n'existe plus. On voit mal les banques rémunérer leurs clients.

Action BNP conviction : Les fondamentaux intrinsèques actuelles militent à rester à l'écart ou vendre à découvert l'action BNP Paribas. Si vous avez le profil d'un trader, il est possible de capitaliser sur des rebonds techniques à condition du suivre régulièrement l'évolution des prix action BNP.

Concurrence du Secteur Bancaire

Le secteur bancaire a été longtemps épargné par la concurrence grâce à une réglementation stricte. Cet avantage compétitif durable est remis en cause par de nouveaux acteurs que personne n'attendait :

  • Les GAFA (Google, Apple, Facebook, Amazon) concentrent leur effort sur le paiement. Comme elles ont une cote de popularité auprès de l'opinion publique et des moyens financiers importants, elles possèdent des armes pour disrupter le secteur bancaire.
  • Les fintechs apportent une fraîcheur novatrice malgré leur petite taille. Elles peuvent faire l'objet d'OPA par les groupes financiers de peur de voir perdre des parts de marché.
  • Les opérateurs mobiles pourraient tirer leur épingle du jeu si le paiement par smartphone se démocratise. Ce qui est le cas en Afrique australe.

BNP bourse de paris cotation en temps réel

Alors qu'on pensait que la technologie allait renforcer le positionnement des banques, c'est tout le contraire qui se produit. La première tendance est que les particuliers consultent leurs comptes en ligne que ce soit par smartphone ou ordinateur. La seconde est l'abondance d'intermédiaires qui empêche le secteur bancaire d'évoluer et répondre rapidement aux besoins des clients. La troisième qui sera difficile à soulever pendant un certain temps, reste la méfiance de l'opinion publique à l'égard du secteur suite à la crise des subprimes.

Tous ces éléments qui vont à leur encontre, se voient sur leurs performances boursières, plus particulièrement sur les banques européennes. BNP Paribas en pâtit lourdement malgré un rendement attractif de plus de 7 %.

Pourquoi Trader l'action BNP Paribas avec Admiral Markets

Vous avez plusieurs possibilités pour investir sur l'action BNP Paribas. La plupart des particuliers passent par un broker en ligne, soit au comptant ou en SRD pour la vente à découvert.

Admiral Markets UK Ltd propose d'investir sur une quinzaine de places financières, à moindre coût par l'intermédiaire des CFD (Contrats sur le Différence) sur la plateforme MetaTrader, soit à l'achat ou à la baisse en mettant une somme raisonnable et en choisissant un niveau d'effet de levier qui vous convient. Il est plus sage d'utiliser l'effet de levier conforme à votre aversion au risque dans le but de ne pas vous mettre dans une situation difficile tant sur le plan financier que psychologique.

Vous pouvez également profiter du compte titre Admiral.Invest pour acheter des actions BNP bourse direct, au comptant sans effet de levier, ou un autre titre parmi les 8 000 actions & ETF (Exchange-Traded Fund) disponibles sur les 15 principales places boursières mondiales ! Grâce à la plateforme MetaTrader, retrouver le cours action BNP Paribas temps réel ainsi que ceux de tous nos actifs disponibles.

En plus des actions, Admiral Markets propose aussi le trading sur devises, matières premières et obligations.

Comment Acheter des Actions BNP Paribas

  1. Connectez-vous à votre compte de trading MetaTrader 5
  2. Dans l'onglet Observation du marché Faites un clic droit
  3. Allez dans Symboles et tapez BNP dans la barre de recherche
  4. Sélectionnez le titre BNP Paribas et cliquez sur Afficher le symbole
  5. Faites un clic droit sur BNP Paribas action et cliquez sur Nouvel Ordre puis Acheter

Il vous suffit de suivre ces 5 étapes simples et rapides pour vous positionner sur BNP Paribas achat ! Investissez à la hausse avec le compte Admiral.Invest pour acheter des actions au comptant.

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Comment Vendre des Actions BNP Paribas

  1. Connectez-vous à votre compte de trading MetaTrader 5
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  3. Allez dans Symboles et tapez BNP dans la barre de recherche
  4. Sélectionnez le titre BNP Paribas et cliquez sur Afficher le symbole
  5. Faites un clic droit sur BNP Paribas action et cliquez sur Nouvel Ordre puis Vendre

Vous êtes pessimiste et ne pensez pas que la cotation BNP va continuer à monter ? Vous pouvez faire de la vente à découvert sur l'action BNP CFD avec les comptes Admiral.MT5 et Admiral.Markets.

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