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Les Meilleurs Investissements - Guide Détaillé

Février 12, 2020 17:21 UTC
Temps de lecture: 36 minutes

les meilleurs investissements

Quels sont les meilleurs investissements? C'est une question que toute personne intéressée à diversifier ses sources de revenus lui a posé au moins une fois dans sa vie. La réponse à cette question est plutôt nuancée, car si vous demandez à dix investisseurs expérimentés quels sont les meilleurs investissements, vous obtiendrez des réponses différentes.

Et c'est normal, car chaque investisseur a ses propres préférences, ses propres objectifs, son propre appétit pour le risque et sa propre vision.

Certains investisseurs préféreront les investissements boursiers dans:

Faire un investissement

D'autres préféreront investir dans l'immobilier, d'autres dans le développement des entreprises, d'autres dans l'or et l'art.

La question pertinente serait donc "quels sont les meilleurs investissements pour moi?".

Voici quelques critères à prendre en compte pour déterminer les types d'investissements qui vous conviennent le mieux.

Comment déterminer ce que le meilleur investissement signifie pour vous?

Le Risque De l'Investissement

Lorsque vous investissez, vous devez d'abord tenir compte des risques que vous prenez, de la probabilité de perdre le montant investi.

Pour savoir quels investissements vous conviennent le mieux, vous devez connaître votre profil de risque.

Si, par exemple, vous avez une aversion pour le risque élevé et vous avez donc un profil conservateur, les investissements à revenu garanti tels que les titres d'État sont probablement les mieux adaptés pour vous. Si, cependant, vous avez un appétit pour les risques considérables et que les grandes fluctuations de prix ne vous dérangent pas, investir dans le marché boursier ou le marché Forex peut être plus intéressant pour vous.

Le Montant d'Argent Investi

Vous devez vous concentrer sur les investissements appropriés au budget que vous souhaitez ou pouvez allouer à l'activité d'investissement.

Par exemple, si vous souhaitez acheter des actions Berkshire Hathaway Classe A, mais vous disposez d'une somme de 50 000 euros, ce n'est pas possible. ( Berkshire Hathaway est l'action la plus tradée sur la bourse, à environ 300000 $ par action en 2019.)

Aussi, si vous souhaitez vous impliquer dans des développements immobiliers majeurs, tels que la construction de complexes résidentiels ou de galeries commerciales, mais vous n'avez pas des millions d'euros disponibles pour ces investissements, ça signifie que ce genre d'investissement ne vous convient pas.

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Rendement Potentiel du Placement

Évidemment, lorsque vous analysez une variante d'investissement, vous devez tenir compte du potentiel de profit de cet investissement. C'est-à-dire quel profit vous pouvez obtenir de façon réaliste et le comparer au risque impliqué dans l'investissement en question.

Afin d'avoir une base de comparaison des différents investissements, vous devez calculer le rapport risque / rendement, vous devez donc connaître le rendement potentiel de chaque investissement que vous envisagez.

Lieu De Placement

Même si l'accès aux investissements a connu une libéralisation sans précédent au cours de la dernière décennie, il existe encore des investissements qui ne sont pas facilement accessibles.

L'emplacement physique est important. Par exemple si vous souhaitez investir dans un hôtel sur l'île de Bora Bora, ce n'est pas exactement accessible si vous vivez en France. Ou, si vous êtes intéressé à investir dans des obligations chinoises ou indiennes, il peut être difficile de trouver un courtier qui vous offre accès à ces instruments.

Diversification Du Portefeuille

Un principe généralement accepté dans le monde des investissements est que vous devez avoir un portefeuille diversifié pour réduire le risque global associé aux investissements. Ou en d'autres termes, ne misez pas tout l'argent sur la même carte. Autrement dit, n'achetez pas seulement des actions Google si vous souhaitez investir dans des actions bourse ou simplement dans des actions du secteur high tech.

Durée de l'Investissement

Vous devez définir du début la période pendant laquelle vous souhaitez conserver votre argent dans l'investissement concerné. Vous devez connaître ces détails afin de ne pas être dans la situation où vous devez retirer votre investissement à un moment inapproprié car vous avez un besoin urgent d'argent.

L'un des critères de classification des investissements les plus importants, sinon le plus important, est celui de leur durée. Nous avons donc:

  • Investissements à long terme
  • Investissements à court terme

Les investissements à long terme se réfèrent à des actifs venant à échéance dans plus de 10 ans. Ce type d'investissement arrive à échéance dans cette longue période de temps avant la liquidation. Les investissements à long terme peuvent assurer la sécurité d'un portefeuille d'investissement. Ils ont la capacité de survivre à la volatilité des marchés et de générer de bons rendements. De cette façon, ils sont un moyen sûr d'investir votre argent.

Un investissement à court terme ou un actif à court terme peut être converti en espèces en moins d'un an. Les placements à court terme contiennent des actifs qui peuvent être liquidés rapidement et facilement.

Pour les investissements à court et moyen terme, vous envisagez principalement les instruments financiers à faible risque revenu garanti. Pour le long terme, on envisage les investissements sur le marché des capitaux ou de l'immobilier.

Si les investissements à court terme se réfèrent à la conservation du capital, les investissements à long terme se réfèrent à la création de richesse.

Il s'agit de bâtir un portefeuille de placements qui vous procurera un revenu pour plus tard et pour le reste de votre vie. Voyons quels seraient en général les meilleurs investissements de chaque catégorie.

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Les Meilleurs Investissements À Long Terme

Souhaitez-vous identifier les placements qui rapportent le plus? Cherchez-vous la meilleure rentabilité des investissements? Eh bien, les investissements à long terme peuvent être extrêmement bénéfiques pour votre capital, mais vous devez effectuer des activités spécifiques si vous souhaitez en tirer profit.

Il faut être patient. Ce sont des investissements qui ont besoin de plus de 10 ans à mûrir.

Vous ne devez pas non plus être influencé par les fluctuations saisonnières du marché, avoir peur ni vendre les positions que vous détenez dans ces investissements.

Le risque des investissements à long terme est que leur valeur peut diminuer à un moment donné. Ce sont bien sûr des investissements qui n'ont aucune garantie de maintenir le capital.

Détenir des investissements à long terme offre toutefois la possibilité de retrouver une dynamique décroissante. Et cela fonctionne en votre faveur. Bien qu'un investissement puisse chuter de 20% au cours des cinq prochaines années, sa valeur - ou plus - pourrait doubler ou tripler au cours des 10 prochaines années.

C'est pourquoi vous devez investir sur le long terme - afin d'avoir la chance de récupérer les pertes à court terme au profit des bénéfices à long terme. Mais aussi pour maximiser le retour sur investissement. Au lieu de vendre une action qui a un gain de 50% en cinq ans, vous devriez avoir plus de temps pour obtenir 100%, 200% ou plus.

Ce sont les types de bénéfices auxquels vous pouvez vous attendre lorsque vous devenez un investisseur à long terme. Et il y a beaucoup d'investissements qui peuvent le faire.

Il existe différents types de classes d'actifs, avec différents niveaux de risque. Puisqu'il n'y a aucun moyen de savoir avec certitude ce qui vous donne les meilleurs résultats ou d'éviter les baisses à court terme, la meilleure stratégie consiste à investir simultanément dans tous.

Les investissements doivent être surveillés. Faites appel à des conseillers financiers professionnels pour tirer le meilleur parti des meilleurs investissements à long terme. Faites de votre mieux pour vous assurer que votre argent fonctionne efficacement en votre faveur à long terme. Vous trouverez ci-dessous une liste de différents types d'investissements, sans être forcément un classement des meilleurs investissements.

Investir Sur Les Indices

Un fonds indiciel est un fonds commun de placement spécial dont le portefeuille est conçu pour correspondre aux actifs individuels inclus dans un indice boursier particulier. L'un de ces indices est l'indice Standard & Poor's 500. Ce type d'investissement se caractérise par une combinaison solide et diversifiée.

Le fonds indiciel détient des actions dans une grande variété de sociétés. En tant que tel, il réduit votre risque de sorte que le succès ou l'échec d'une entreprise a très peu d'effet sur votre fonds indiciel. La bourse a toujours une croissance à long terme. Par conséquent, les fonds indiciels ont également des rendements positifs. Il sont de bons investissements à long terme.

Actions Blue Chip (Des Grandes Entreprises)

Une entreprise détenant des actions de premier ordre est une entreprise qui jouit d'une bonne réputation, est financièrement solide, a un revenu durable et verse des dividendes aux investisseurs. General Electric, Intel ou Wal-Mart en sont des exemples.

Les actions d'une telle société sont connues dans l'argot d'investissement sous le nom d'actions de premier ordre (blue chip). Fait intéressant, ils ont emprunté le nom du jeton le plus précieux dans un jeu de poker.

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Les actions de premier ordre offrent une bonne opportunité d'investissement à long terme. Parce que ce sont des actions de sociétés fiables, qui ont connu une évolution à la hausse sur une longue période de temps, elles vous donneront un rendement positif lorsque vous déciderez de les vendre.

Tant que vous choisissez les actions de premier ordre appropriées, elles constituent un outil qui devrait être inclus dans votre portefeuille d'investissement à long terme.

Les avantages d'investir dans des actions et dans des actions de premier ordre en particulier:

  • Elles représentent des droits de propriété sur certaines sociétés qui génèrent des bénéfices. Investir sur actions signifie en fait investir dans l'économie.
  • Les actions versent des dividendes, ce qui se traduit par revenus.
  • Ce sont des investissements «papier», ce qui signifie que vous n'avez pas à gérer une propriété ou une entreprise.
  • Ils ont un grand potentiel de croissance, souvent spectaculaire sur le long terme.
  • Vous pouvez diversifier vos investissements autant que vous le souhaitez, en investissant dans différentes entreprises et différentes industries.
  • La plupart des actions sont très liquides, vous pouvez les acheter et les vendre rapidement et facilement en bourse.
  • Vous pouvez investir sur les marchés internationaux.

Les inconvénients des investissements en actions:

  • Vous pouvez perdre la totalité de l'investissement
  • Si vous souhaitez investir dans des actions, vous devez suivre les marchés, étudier l'évolution des sociétés dans lesquelles vous détenez des actions et surveiller leur activité, vous aurez donc besoin de beaucoup de temps.
  • Lorsqu'une entreprise fait faillite, les actionnaires sont payés en dernier, s'ils sont toujours payés
  • Les émotions des masses ont un grand impact sur les investissements en bourse et vous n'avez aucun contrôle en ce qui les concerne
  • Vous devez affronter les experts. Ils ont plus de temps, de compétences, d'outils et de connaissances que vous. En tant qu'investisseur sans instruction, vous pouvez perdre beaucoup.

Le rendement annuel moyen des actions au cours des cent dernières années, basé sur le S&P 500, est d'environ 10% par an. Les gains en capital et les revenus de dividendes sont inclus. Gardez à l'esprit que ce retour comprend des périodes de guerre, des récessions, des crises et une série de krachs boursiers.

Un autre exemple pertinent est le suivant: si vous aviez investi 1 000 $ en actions Apple en 1990, vous auriez eu environ 200 000 $ aujourd'hui! Bien sûr, Apple est une entreprise très prospère et seuls quelques-uns atteignent ce niveau. Mais il y a suffisamment d'entreprises qui réussissent et peuvent vous faire des bénéfices constants au fil du temps.

C'est une raison pertinente pour investir dans des actions, au moins une partie du capital. Bien que certains investisseurs soient des traders actifs et qu'il y en ait même qui sont impliqués dans les transactions quotidiennes, une stratégie d'achat et de détention d'actions sur plusieurs années tend à produire les résultats les plus cohérents. Au moins c'est ce qui s'est produit dans le passé.

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Biens Immobiliers

Parmi les nombreuses idées d'investissements, les investissements immobiliers ont la réputation d'être parmi les meilleurs investissements à long terme, générant de bons et très bons rendements à long terme. Les investissements immobiliers sont une vaste catégorie qui comprend les propriétés résidentielles, les espaces commerciaux, les terrains, les bureaux, etc.

Au fil du temps, il a été démontré que la valeur du bien augmente avec le temps, même si le marché immobilier a une évolution cyclique en fonction des cycles économiques.

Un investissement réalisé aujourd'hui dans l'immobilier peut croître de façon exponentielle en valeur au cours des dix prochaines années.

Mais l'évolution du marché immobilier est cyclique et les investissements sur ce marché doivent être faits avec une attention maximale, en fonction du cycle économique, acheter des biens en récession et vendre autour des sommets en phase d'expansion.

Essayez également de choisir des propriétés moins sensibles à la cyclicité et qui conservent mieux leur valeur en période de crise.

Le marché immobilier est susceptible de s'effondrer. Par conséquent, faites bien vos recherches avant de faire cet investissement.

Une première option particulièrement intéressante est l'achat de propriétés (logements, espaces commerciaux, bureaux) à des fins de location.

Par exemple, dans le cas de l'achat de propriétés résidentielles à louer, le prix d'achat et les frais d'entretien doivent être suffisamment faibles pour être couverts par le loyer mensuel.

De plus, les investissements immobiliers doivent être gérés. Si vous ne pouvez pas vous impliquer personnellement dans la gestion immobilière, vous devrez engager une entreprise spécialisée, ce qui entraînera des frais supplémentaires.

En investissant dans l'immobilier locatif, vous pouvez gagner de l'argent de deux manières:

  • Par les revenus perçus sur les loyers
  • Par la croissance de la valeur du bien et donc du capital investi

Cependant, dans la plupart des marchés aujourd'hui, il est très difficile de trouver et d'acheter un bien locatif qui apportera un flux de trésorerie positif dès le départ. Un objectif plus réaliste consiste simplement à couvrir les dépenses. Mais, avec le temps, en principe, les loyers augmenteront et vous ferez un profit. Et avec le paiement de l'hypothèque, le cash-flow positif augmentera considérablement.

Les fiducies de placement immobilier constituent une autre variante des investissements immobiliers, appelés FPI - fiducies de placement immobilier (en anglais REIT - Real estate Investment Trusts).

L'avantage des FPI est que vous pouvez y investir de la même manière que dans les actions. Vous investissez dans la fiducie, vous devenez propriétaire et tirez un profit des biens immobiliers achetés par la fiducie proportionnellement au montant investi.

La rentabilité des FPI provient généralement du financement hypothécaire ou des capitaux propres. Les FPI sont généralement impliquées dans l'achat d'immeubles commerciaux, d'espaces commerciaux de détail, d'espaces de bureaux, d'entrepôts, d'espaces industriels, de grands complexes commerciaux, de complexes résidentiels, etc. C'est l'occasion d'investir dans l'immobilier commercial avec des sommes d'argent relativement faibles et au bénéfice d'une gestion professionnelle.

De plus, vous pouvez acheter ou vendre des positions sur FPI à tout moment.

Les FPI fonctionnent dans le même style que les actions qui versent des dividendes très importants. En effet, au moins 90% de leurs revenus doivent être reversés aux investisseurs sous forme de dividendes.

Ce qui peut en faire l'un des investissements les plus rentables que vous puissiez faire.

Par exemple, le site Reit.com indique que d'après ses données, les FPI ont eu un taux de rendement annuel moyen de 12,87% entre 1970 et 2016. Ce qui signifie qu'elles ont surperformé les actions, qui avaient un rendement annuel moyen de 11,64% dans le même laps de temps.

Compte tenu de l'historique des revenus et du rendement passé des FPI, elles peuvent être considérées comme l'un des meilleurs placements à long terme dans un portefeuille bien équilibré.

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Les Obligations - Les Placements À Taux Fixe

Une obligation est un investissement dans lequel vous prêtez une somme d'argent à une entreprise ou à une entité gouvernementale pendant une certaine période de temps. Les obligations peuvent être corporatives, municipales, gouvernementales et internationales.

Ce prêt a généralement un taux d'intérêt garanti, qui peut être fixe ou variable. Après l'expiration de cette période, l'entité rembourse le prêt avec les intérêts correspondants. De cette façon, vous faites un profit.

Les obligations à long terme sont celles qui offrent les taux d'intérêt les plus élevés et qui sont des titres portant intérêt à échéance supérieure à 10 ans. Les termes les plus courants sont 20 ans et 30 ans.

Les obligations sont moins volatiles que les actions. Si vous investissez dans des obligations, choisissez celles qui sont garanties. De cette façon, vous êtes sûr que vous recevrez de la valeur ajoutée pour votre argent.

Le plus grand risque dans le cas des investissements dans les obligations est que les taux d'intérêt augmentent.

Supposons que vous achetiez un bon de trésor américain à 30 ans avec un rendement de 3,5% en 2019. Mais d'ici 2021, le rendement sur des titres similaires est de 5,9%. Le risque est que vous restiez bloqué en obligation pendant 28 ans, à un taux d'intérêt inférieur au niveau du marché.

En général, les prix des obligations tendent à évoluer dans le sens inverse des taux d'intérêt. Autrement dit, lorsque les taux d'intérêt augmentent, la valeur des obligations sous-jacentes diminue.

Les obligations sont connues pour être un élément important d'un portefeuille d'investissement diversifié à long terme. Si vous voulez voir vos fonds croître régulièrement à long terme, vous pouvez compter sur les obligations.

Plans De Réinvestissement Des Dividendes

Un autre instrument dans la catégorie des meilleurs investissements à long terme avec des rendements très intéressants est le plan de réinvestissement des dividendes (DRIP). Celui-ci est conçu pour accroître constamment le capital investi au fil du temps.

Et cela fonctionne comme suit: vous achetez des actions dans une entreprise. Ensuite, mettez en place un arrangement pour qu'au lieu de dividendes en espèces, la société vous propose de nouvelles actions en échange de dividendes. Vous pouvez poursuivre cet arrangement jusqu'à ce que vous décidiez de vendre ces actions ou dividendes en espèces.

Fonds Communs De Placement Et Fonds Négociés En Bourse (ETF)

Les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse fonctionnent comme des portefeuilles qui comprennent un grand nombre d'actions et d'obligations. Certains sont gérés par des professionnels, tandis que d'autres suivent des indices de marché populaires.

Les fonds sont un outil de grand intérêt pour les personnes qui souhaitent investir, mais qui n'ont aucune connaissance des investissements boursiers. Tout ce qu'ils ont à faire est d'allouer un certain capital à un ou plusieurs fonds, et l'argent sera investi par ces fonds.

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Les fonds offrent des avantages au-delà de la gestion des investissements. Vous pouvez utiliser les fonds pour investir sur les marchés financiers comme vous le souhaitez.

De plus, la plupart des gens qui investissent seuls dans des actions et des obligations individuelles ne font pas des rendements aussi bons que les fonds.

Les obligations, par exemple, sont particulièrement bien adaptées aux fonds. En tant qu'investisseur individuel, il peut être difficile de se diversifier avec un grand nombre d'obligations. L'utilisation d'un fonds peut vous donner une allocation obligataire bien diversifiée et gérée par des professionnels.

Avec l'aide des fonds vous ne pouvez investir que dans certains secteurs du marché, par exemple la haute technologie, l'agriculture, l'énergie, l'immobilier, etc. Ou vous pouvez investir dans des pays ou des régions individuels, comme l'Amérique latine ou l'Europe.

Un fonds commun de placement est un ensemble d'investissements qui ont été fusionnés en un seul fonds principal. Le fonds commun de placement a généralement une gestion spécialisée. S'il possède des compétences exceptionnelles en gestion de placements et une bonne réputation, le fonds commun de placement est considéré comme ayant un avenir brillant et attire les investisseurs.

Les fonds communs de placement entrent généralement dans la catégorie des fonds gérés activement. Autrement dit, l'objectif du fonds n'est pas simplement d'obtenir le rendement de l'indice sous-jacent, mais de le dépasser.

Par exemple, un gestionnaire de fonds ne peut choisir que 20, 30 ou 50 actions plutôt que d'investir dans toutes les actions comprises dans le Nasdaq 100. Il ne choisit que celles qui estiment avoir les meilleures perspectives.

Certains fonds peuvent favoriser la croissance des revenus ou des bénéfices. D'autres peuvent rechercher la valeur en particulier - en investissant dans des actions qui sont fondamentalement solides, mais qui se vendent à des prix inférieurs à ceux des concurrents du même secteur.

L'un des principaux avantages d'un fonds commun de placement est la diversification. Si vous investissez dans un fonds commun de placement, vous répartissez le risque car le fonds contient une variété de produits. Vous protégez ainsi votre investissement et augmentez votre potentiel de croissance. Les fonds communs de placement sont l'une des meilleures méthodes d'investissement à long terme.

Les ETFs sont similaires aux fonds communs de placement par le fait qu'ils représentent un portefeuille d'actions, d'obligations ou d'autres combinaisons de placements.

Contrairement aux fonds communs de placement, les ETFs sont gérés passivement. Autrement dit, les ETFs ne sélectionnent pas certains titres dans lesquels investir, mais suivent un indice de base.

Les ETFs les plus courants sont basés sur le S&P 500. Cela donne au fonds une exposition complète au marché américain à grande capitalisation. Et comme il comprend les plus grandes entreprises de pratiquement tous les secteurs, il englobe tous les secteurs importants de l'économie.

Les ETF peuvent également investir dans des actions de moyenne et petite capitalisation, en fonction d'indices représentant ces marchés.

La limite des ETF est qu'ils essaient seulement de reproduire les performances de l'indice de base, pas de les dépasser.

Mais les ETF entraînent généralement des coûts inférieurs à ceux des fonds communs de placement. Par exemple, de nombreux fonds communs de placement facturent des frais d'enregistrement variant entre 1% et 3% de votre investissement.

Les principaux frais de négociation pour les ETF sont la commission du courtier.

Une exposition spécifique au marché, combinée à de faibles coûts de négociation, fait des ETFs un choix parfait si vous souhaitez principalement créer un portefeuille équilibré.

Et comme ils peuvent être achetés en actions, les ETF nécessitent beaucoup moins de capital d'investissement que les fonds communs de placement. Ces derniers nécessitent généralement un investissement forfaitaire de plusieurs milliers d'euros.

Or Physique - Lingots Ou Bijoux

L'or a été et est admiré, intensément recherché, des combats acharnés se sont poursuivis pour lui et est considéré comme un investissement depuis des millénaires. Comme son nom l'indique - métal précieux, il a été une mesure de richesse pour les gens au cours des siècles et est donc considéré comme un bon instrument d'investissement.

En période de crise économique, c'est l'un des actifs refuge les plus recherchés, ce qui en fait l'un des meilleurs investissements en temps de crise, si vous souhaitez déplacer vos investissements vers d'autres actifs. L'une des caractéristiques les plus intéressantes de l'or est que sa valeur augmente au fil du temps et atteint des sommets historiques en temps de crise.

trading or

Évolution de l'or depuis 2000. Source: Admiral Markets, MT4, graphique mensuel entre août 2000 et août 2019, consulté le 16 août 2019, 10h00 GMT

Remarque: Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs ou des performances futures.

Mais sa croissance est lente et stable. En raison de ses caractéristiques, l'or est littéralement une option d'investissement à long terme parfaite.

Mais l'attention est portée sur l'or en période de crise économique ou de récession. Si l'or est un outil qui vous intéresse, achetez de l'or en période de croissance économique, lorsque l'or a généralement une valeur inférieure. Achetez en récession si vous voulez renoncer à investir dans d'autres actifs.

L'art Comme Forme d'Investissement

Êtes-vous un investisseur sophistiqué qui dispose de fonds considérables et qui cherche à faire un bon investissement à long terme? L'art peut être le choix idéal pour vous.

Avec l'aide d'un spécialiste de l'art, vous pouvez acheter des pièces stratégiques qui vous procureront un profit à long terme intéressant. Cet instrument d'investissement est différent du reste des instruments d'investissement car l'objet de l'investissement peut être gardé dans votre maison ou votre bureau. Les investissements dans les œuvres d'art se sont révélés être parmi les meilleurs investissements à long terme et également très fiables.

Investir Sur Les Collections Spéciales

Une fois que vous avez investi votre argent dans divers instruments financiers, vous pouvez également envisager cette forme d'investissement. Elle implique l'achat et la maintenance d'une collection d'objets de valeur. Ces exemples sont les voitures classiques, les collections de pierres précieuses ou de bijoux ou même les collections de variétés de vin.

Ces investissements sont connus comme des actifs matériels et présentent généralement des avantages à long terme exceptionnels. Mais avant d'investir dans ce type d'actif, vous devez toujours consulter un expert spécialisé. Il vous conseillera sur les pièces de valeur à acheter. Si vous êtes passionné par certains objets, vous pouvez en faire une option d'investissement à long terme réussie.

Les Meilleurs Moyens d'Investir À Court Terme

Habituellement, les investisseurs choisissent des instruments à court terme pour réaliser des bénéfices pour les montants d'argent qu'ils ne pourraient pas investir à long terme. La principale raison du recours aux investissements à court terme est d'éviter la perte de valeur causée par l'inflation.

Bien que l'inflation ait été assez faible au cours des dernières années, elle peut encore réduire considérablement le pouvoir d'achat des liquidités économisées sur une période suffisamment longue.

Parce qu'ils sont utilisés pour des liquidités qui pourraient être nécessaires dans un avenir relativement proche, les meilleurs placements à court terme présentent généralement un niveau de risque assez faible. Les investissements à court terme doivent pouvoir être rapidement convertis en liquidités et avoir accès à de l'argent en cas de besoin.

Le Trading En Ligne

Le trading en ligne peut être une option pour placer votre argent disponible à court terme. Mais vous devez avoir une solide connaissance des marchés financiers et du trading en bourse. Et soyez prêt à consacrer du temps à cette activité.

C'est une activité qui peut vous apporter des rendements à court terme supérieurs à toutes les autres options considérées comme les meilleurs investissements à court terme. Pourtant, le trading en ligne implique également des risques beaucoup plus importants et une exposition significative aux marchés financiers.

Si cette option vous intéresse, vous pouvez ouvrir un compte de trading ici. Les plateformes de trading en ligne, telles que MetaTrader, vous offrent via le courtier que vous choisissez l'accès à une large gamme d'instruments pour trader sous forme de CFDs (contrats pour la différence) des paires de devises, actions, obligations, ETFs, matières premières, métaux précieux et même crypto-monnaies.

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Négocier En Bourse

Une autre façon de gagner de l'argent en cas de crise est d'avoir une stratégie de trading basée sur ces prévisions. La vente à découvert d'actions ou de contrats à terme sur indices est un autre moyen de profiter d'un marché baissier.

Un vendeur à découvert emprunte des actions qu'il ne possède pas de son courtier pour les vendre, puis les racheter à un prix inférieur, si sa prévision est confirmée.

Une autre façon de monétiser un marché en baisse consiste à utiliser des stratégies basées sur des options, telles que l' achat d'options put dont la valeur s'accumule à mesure que le marché baisse ou la vente d'options call qui expirent à zéro.

Des stratégies similaires peuvent être utilisées sur les marchés obligataires et des matières premières. N'oubliez pas qu'il est toujours possible de faire une simulation d'investissement bourse sur un compte de trading démonstratif.

Les Prêts De Pair À Pair (Peer-To-Peer)

Pour les investisseurs qui ont une certaine inclinaison pour le risque, le prêt de pair à pair peut se révéler être une excellente option d'investissement à court terme qui offre des rendements relativement élevés.

Les plateformes de prêts de pair à pair permettent aux investisseurs de financer des prêts aux emprunteurs, qui à leur tour remboursent les prêts à taux d'intérêt sur trois à cinq ans.

Des prêts de pair à pair produisent souvent des rendements annuels de 8% ou plus, certains prêts présentant un risque plus élevé offrent des rendements supérieurs à 10%. Par conséquent, ces prêts sont souvent privilégiés par les investisseurs à la recherche des meilleurs investissements à court terme pour réaliser un profit.

Les prêts de pair à pair sont également des investissements intéressants du point de vue des investisseurs car ils génèrent des flux de trésorerie. Contrairement à d'autres investissements qui n'autorisent la trésorerie que lorsqu'ils sont liquidés, les prêts peer-to-peer génèrent un montant de trésorerie prévisible chaque mois, tandis que les emprunteurs remboursent ce qu'ils ont emprunté.

L'inconvénient, cependant, est qu'il n'y a aucun moyen de liquider les prêts après leur octroi. En d'autres termes, bien que les prêts de pair à pair offrent un flux de trésorerie constant, ils ne vous permettent pas de récupérer votre capital chaque fois que vous en avez besoin.

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Les Comptes Robo-Conseillers

En raison des progrès de la technologie financière, de nombreuses startups proposent désormais des services automatisés de gestion des investissements pour acheter des actions en ligne.

Cela offre une option intéressante pour investir, surtout si vous êtes débutant et ne savez pas comment investir avec succès. Les robots-conseillers sont l'invention de la dernière décennie et attirent les investisseurs quel que soit le niveau d'expérience.

Le principal avantage est que les robo-conseillers gèrent tous les investissements en votre nom.

Le principal inconvénient est qu'ils ne sont pas personnalisés, ils ne prennent pas en compte vos objectifs d'investissement.

Tout ce que vous avez à faire est de financer votre compte et la plateforme créera et gérera votre portefeuille. Cela comprend le réinvestissement des dividendes et le rééquilibrage, le cas échéant.

En règle générale, les robo-conseillers construisent un portefeuille d'actions et d'obligations à l'aide des ETFs à faible coût. Mais certains offrent également des options de placements alternatifs. C'est quoi les placements alternatifs? L'immobilier et les métaux précieux peuvent être de très bons exemples. Vous pouvez trouver un robot-conseiller qui couvre presque tous les types d'investissement qui vous intéressent.

Ces soi-disant robo-conseillers sont extrêmement populaires auprès des jeunes investisseurs qui commencent à constituer leur portefeuille.

L'un des avantages les plus convaincants des comptes robo-advisor est que la plupart d'entre eux vous permettront de déposer et de retirer de l'argent de la même manière qu'un compte bancaire en ligne.

Bien que votre argent soit exposé aux risques potentiels associés à vos investissements tant qu'ils sont gérés par le service robo-advisor, ce système vous permet d'accéder facilement à votre argent lorsque vous décidez que vous en avez besoin.

Même si ces outils sont sans risque, ils ont tendance à mieux fonctionner au fil du temps que les actions individuelles. Les robo-conseillers n'ont pas la capacité d'offrir des conseils d'investissements.

Certificats De Dépôt

Le premier point d'intérêt dans les certificats de dépôt est l'intérêt qu'ils offrent. Lorsque son niveau est considéré comme décent et qu'il couvre l'inflation, les investisseurs placent des fonds dans des certificats de dépôt.

Ils ont l'avantage d'être des investissements à très faible risque, ce qui en fait une bonne option pour les liquidités non utilisées, que les investisseurs ne veulent pas exposer aux risques de la bourse.

Un facteur doit être pris en considération lors de l'analyse des certificats de dépôt du point de vue des meilleurs investissements financiers à court terme, c'est-à-dire que votre capital sera largement indisponible jusqu'à l'échéance du certificat. Bien que les certificats de dépôt permettent des retraits anticipés, il y a presque toujours des pénalités.

De plus, les taux d'intérêt ont tendance à être plus élevés pour les certificats à maturité élevée. Ce sont donc des outils relativement intéressants pour l'argent dont vous pourriez avoir besoin dans deux ou trois ans.

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Les Fonds d'Obligations À Court Terme

Les obligations à court terme peuvent fournir aux investisseurs un instrument à risque relativement faible pour leur trésorerie inutilisée.

La façon la plus simple d'investir dans ces obligations consiste à utiliser des fonds communs de placement spécialisés dans les obligations.

Bien que les taux de rendement varient d'un fonds à l'autre, le rendement moyen des fonds obligataires à court terme se situe généralement entre 1 et 3%. Les fonds obligataires vous permettent de retirer votre argent quand vous le souhaitez.

Les Comptes d'Épargne

En raison des faibles taux d'intérêt, les comptes d'épargne ne sont pas nécessairement considérés comme une option d'investissement. Mais la plupart du temps, il offre des risques minimes, la possibilité de retirer de l'argent quand vous en avez besoin et couvre parfois l'inflation.

Les comptes d'épargne sont probablement l'outil d'investissement le plus répandu et le plus utilisé.

Vous pouvez obtenir un meilleur intérêt si vous déposez de gros montants dans vos comptes d'épargne.

En Quoi Investir Pendant Une Crise

Nous avons énuméré ci-dessus un certain nombre d'options viables pour les investissements à court et à long terme. Mais il faut aussi tenir compte de la cyclicité économique. Nous vivons également des moments de récession économique ou de dépression lorsque l'économie se contracte.

Dans ces situations, les portefeuilles d'investissement sont, dans la plupart des cas, en baisse. Et la question qui se pose est: quels sont les meilleurs investissements en temps de crise ou comment investir en temps de crise? comment protéger nos investissements?

"Une règle simple dicte quand faire des achats: soyez craintif quand les autres sont cupides et soyez cupide quand les autres sont craintifs" (Warren Buffett).

L'Impact de l'Incertitude Sur Les Placements Financiers

Chaque fois que vous investissez pour essayer de réaliser un profit, il existe un niveau d'incertitude inhérent. Mais lorsque de nouvelles menaces, telles que la guerre ou la récession, apparaissent, le niveau d'incertitude augmente considérablement, car les entreprises ne peuvent plus prédire avec précision les bénéfices futurs.

En conséquence, les investisseurs institutionnels réduiront leurs avoirs en actions considérées comme non sûres et déplaceront des fonds vers d'autres classes d'actifs considérées comme plus sûres telles que les métaux précieux, les obligations d'État et les instruments du marché monétaire. Cette vente, qui apparaît comme un repositionnement de grands portefeuilles, entraîne une dépréciation du marché boursier.

L'incertitude est l'incapacité de prédire les événements futurs. Les gens ne peuvent pas prédire l'ampleur d'une éventuelle récession, quand elle commencera ou se terminera, combien cela coûtera ou quelles entreprises réussiront à relever les défis.

Lorsque des situations d'incertitude accrue surviennent, la meilleure stratégie consiste à être le plus informé possible. Suivez les actualités et les événements économiques qui ont un impact sur les marchés et recherchez attentivement les entreprises individuelles. Analysez les secteurs qui ont le plus à gagner et à perdre en cas de crise et élaborez un plan à long terme.

Les récessions économiques et les périodes d'incertitude peuvent offrir de grandes opportunités aux investisseurs qui sont en mesure d'en profiter.

Certains investisseurs pourraient devenir offensifs et chercher des entreprises qui fournissent des biens ou des services qui rapportent des bénéfices élevés quand l'économie se développera à nouveau. Il est difficile d'investir du capital en période d'incertitude, mais vous pouvez souvent obtenir d'énormes récompenses à long terme.

Ceux qui veulent réduire l'incertitude et les risques pourraient être satisfaits en laissant leur argent là où il se trouve ou peut-être en se tournant vers des titres plus sûrs.

Bien qu'en période de récession économique ou de crise, la majorité panique et vende en masse, les investisseurs méthodiques y voient une opportunité.

Investir en période de crise est sans aucun doute risqué, car le timing et la reprise de l'investissement sont au mieux incertains. Les récessions W sont une possibilité réelle, et essayer de choisir un minimum de marché est en grande partie une question de chance. Cependant, les investisseurs qui sont en mesure d'investir en périodes de crise sans céder à la peur et à la panique irrationnelle peuvent plus tard enregistrer des profits fabuleux.

Actions Puissantes

Acheter des actifs lorsque les gens sont motivés par la peur, c'est comme acheter des investissements à rabais. Souvent, la peur amène les prix des actifs bien en dessous de leurs valeurs fondamentales ou intrinsèques, récompensant les investisseurs patients qui s'attendent à ce que les prix reviennent aux niveaux attendus.

Pour profiter des investissements en période de crise, il faut de la discipline, de la patience et, bien sûr, une richesse suffisante en liquidités disponibles pour saisir les opportunités.

Lorsque la calamité frappe, les marchés craignent le pire des cas et les marchés boursiers sont punis en conséquence. Mais historiquement, il a été démontré que lorsque l'optimisme revient et que les prix reviennent aux niveaux précédents, les marchés réagissent à nouveau aux signaux fondamentaux, plutôt qu'aux turbulences momentanées.

Tradez les actions

Une étude du groupe Ned Davis Research a examiné 28 crises mondiales au cours des cent dernières années, de l'invasion de la France par les Allemands pendant la Seconde Guerre mondiale aux attentats terroristes comme celui du 11 septembre. À chaque fois, les marchés ont réagi de manière disproportionnée et les prix ont chuté trop loin pour récupérer des pertes en peu de temps.

Les investisseurs qui ont vendu leurs portefeuilles dans la panique boursière ont constaté qu'ils devaient les acheter à des prix plus élevés, tandis que les investisseurs patients ont été récompensés.

Après l'attaque japonaise sur Pearl Harbor, l'indice S&P 500 a chuté de plus de 4% et a continué de baisser de 14% au cours des prochains mois. Après cela, jusqu'à la fin de la guerre en 1945, le marché boursier est revenu en moyenne avec plus de 25% par an.

Le même schéma peut être observé après d'autres événements géopolitiques. Reconnaissant que les marchés ont tendance à réagir de manière excessive, un investisseur intelligent peut acheter des actions et d'autres actifs à des prix très bas.

Actifs Immobiliers

Les marchés boursiers ne sont pas la seule option pour investir durant la crise. La récente grande récession a également vu l'effondrement des prix de l'immobilier avec l'éclatement de la bulle du marché immobilier.

Le nombre de ceux qui ne pouvaient plus se permettre de payer des hypothèques au-dessus du niveau du marché et qui devaient à la banque des sommes beaucoup plus élevées que la valeur de la propriété a augmenté de façon exponentielle.

Ceux qui ont acheté des maisons ou investi dans d'autres biens immobiliers ont pu attribuer des actifs immobiliers de valeur à des prix inférieurs aux valeurs normales et, par conséquent, ont pu profiter de bons bénéfices alors que le marché immobilier s'est stabilisé et a retourné.

Reprise De Certaines Entreprises Avec Des Bases Solides

Si la gestion d'entreprise est l'une de vos compétences ou si vous souhaitez vous impliquer dans les affaires, les périodes de récession économique offrent des opportunités intéressantes. A l'instar du marché immobilier, on peut profiter de la crise économique et s'attaquer à des entreprises avec de bons fondamentaux mais qui ont été frappées par la récession.

L'achat se fera bien entendu à des prix discount inférieurs au niveau réel.

Métaux Précieux

Les métaux précieux sont des actifs-refuge en période de récession économique, en particulier l'or. Le prix de l'or augmente en période de crise. Démarrer l'investissement en or pendant la récession n'est pas le moment idéal.

Nous avons passé en revue la plupart des meilleurs investissements au monde, sans prétendre que cette liste est exhaustive. Mais une question demeure: quel serait le meilleur investissement bourse 2020?

Analysez les options présentées ci-dessus en termes d'objectifs et de préférences personnelles, informez-vous et prêtez attention à la situation économique. À la mi-2019, nous avons une assez longue période de croissance économique derrière nous et de plus en plus de spécialistes prédisent le ralentissement économique imminent. Les bourses se négocient autour de sommets historiques.

Soyez donc extrêmement prudent jusqu'à ce qu'il devienne plus clair si nous entrons dans la récession ou non.

Bien sûr, la récession arrivera plus tôt que tard, mais vous ne voulez pas investir en bourse ou dans l'immobilier à des sommets historiques.

Afin d'assurer votre stabilité financière et pourquoi pas l'indépendance financière, vous avez besoin d'investissements, des meilleurs investissements si possible, de votre propre point de vue.

Et terminons avec une autre citation du magnat de l'investissement Warren Buffett: "Si vous ne trouvez pas un moyen de gagner de l'argent lorsque vous dormez, vous travaillerez jusqu'à votre mort." Alors commencez à investir, le meilleur moment est hier.

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Références

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