دليل افضل طرق الاستثمار اون لاين 2025

We all want to make the most of our money, whether that means upgrading our lifestyles, going on vacation, buying a new car, or planning for retirement.

As a general beginner, however, deciding where to start investing can be a significant challenge. There are so many options, and when you look at so many investment methods , you might feel overwhelmed before deciding what suits you best.

But the truth is, knowing how to use your money today to earn more in the future is a great way to ensure a financially secure future. Simply leaving capital idle in your bank account won't help you save and grow in the long run. That's why it's so important to start thinking about investing as soon as possible.

The good news is that numerous investment methods are now available for beginners and have become easier than ever before. Around the world, a wide range of online investment options are now more accessible than ever before.

In this article, we'll look at the best ways to invest your money , some of the best investment methods for beginners , and how to do them. But before you decide where to invest your money, you need to know what investing is.

What is investment?

Investing is simply putting your money into an asset with the goal of generating additional income from that asset, through its future appreciation in value.

Just consider real estate, for example. If you buy a house with the intention of renting it out, that's an income-generating asset. If you buy a house with the intention of renovating it and selling it for a higher price, that's investing money in an asset that has appreciated in value.

The same applies to investing in stocks . A share is simply a small piece of ownership in a company. If the company pays dividends to shareholders, this is a form of investment income. You can also sell your shares if the company's stock price rises, in which case you will also make a profit.

When it comes to what the best ways to invest are , there is a wide range of assets to choose from, including stocks , indices , exchange-traded funds (ETFs) , bonds , commodities, currencies, cryptocurrencies, real estate , and more.

The reason for this is simply to use your money more effectively than if you had kept it in cash or in the bank.

Why should you invest money instead of freezing it?

The topic of investing for beginners usually begins with this question - why should I invest money in the first place? The simple answer is: to build your wealth.

لاحظ معظمنا أن الأسعار لا تبقى كما هي - اذا تحدثنا عن ارتفاع تكلفة المواد الأولية في السنوات الأخيرة، أو تناول الطعام في الخارج أو السفر، فأنه يبدو أكثر تكلفة من خمس أو عشر سنوات مضت. هذا هو التضخم - المعدل الذي يرتفع به سعر السلع والخدمات بمرور الوقت.

التحدي في هذا هو أنه يعني انخفاض قيمة أموالك في حسابك المصرفي بمرور الوقت. كانت سلة السلع والخدمات التي يمكن أن تشتريها بمبلغ 100 دينار أكبر بكثير قبل 50 عامًا مما هي عليه اليوم. وبالمثل، مع استمرار ارتفاع أسعار السلع والخدمات، فإن 100 دينار في محفظتك اليوم ستقوم بشراء سلة منتجات صغيرة الحجم بعد 50 عامًا أخرى.

تتمثل فائدة استثمار المال في أنه يمكنك الحصول على عائد أعلى من معدل التضخم، مما يعني أن أموالك تزداد بنفس المعدل (أو، من الناحية المثالية، بمعدل أعلى) من ارتفاع تكلفة المعيشة.

لسوء الحظ، فإن معظم الحسابات المصرفية لا تقدم أسعار فائدة مرتفعة للغاية اليوم، لذلك عندما تستثمر أموالك، فإنك ترغب في وضعها في مشاريع توفر إمكانية كسب معدلات عائد مرتفعة، من أجل زيادة ثروتك بعد مرور الوقت.

الاستثمار للمبتدئين: قوة العوائد المركبة

فكيف تعمل الاستثمارات في الواقع، عندما يتعلق الأمر باستثمار المال؟

بكل بساطة، يكون لكل استثمار معدل عائد، أو معدل زيادة قيمة الاستثمار بمرور الوقت.

على سبيل المثال، قد يدفع حساب التوفير فائدة 2٪ في السنة. هذا يعني أنك إذا وضعت مبلغ 10,000 دينار في هذا الحساب، فستحصل في عام واحد على عائد قدره 200 دينار، و بذلك يصل إجمالي استثماراتك إلى 10200 دينار.

إذا بقيت الأموال على حالها، فستكسب 2٪ أخرى في العام التالي. و مع ذلك، نظراً لأن رصيدك المبدئي للسنة الثانية هو 10200 ديناراً، فسيتم تقدير فائدة 2٪ عند 204 ديناراً. و بذلك يرتفع رصيد حسابك الإجمالي إلى 10,404 دينار.

كل عام سوف تستمر في كسب الفائدة على رصيد حسابك المتنامي.

من ناحية أخرى، قد ينمو سوق الأسهم بنسبة 8٪ في السنة. هذا يعني أنك إذا استثمرت 10000 دينار في سوق الأوراق المالية، فسيبلغ استثمارك في عام واحد 10800 دينار.

إذا تركت أموالك في الاستثمار لعام آخر، فستكسب 8٪ أخرى. نظراً لأن استثمارك يبلغ 10,800 دينار، فإن 8٪ هو 864 دينار و بذلك يصل المجموع الكلي إلى 11,664 دينار. بعد 10 سنوات، سيكون لديك 21,589.25 دينار، حتى لو لم تقم مطلقاً بزيادة استثماراتك بأموال إضافية.

إذا قمت بزيادة هذا الاستثمار بمبلغ 500 دينار في الشهر، فستحصل على 111،651.39 دينار في 10 سنوات!

لذا فإن أحد أكبر مزايا الادخار والاستثمار هو القدرة على كسب عوائد مركبة (أو عوائد على عوائدك). كلما ارتفع معدل العائد بمرور الوقت، زادت سرعة نمو استثماراتك.

أحد أكبر الاختلافات بين الادخار والاستثمار النشط هو أن الاستثمارات تحقق عائدًا أعلى بمرور الوقت، على افتراض أنك تستخدم أساليب جيدة لإدارة المخاطر و إدارة الأموال، بالطبع.

كما يوحي الاسم، يهدف حساب التوفير إلى مساعدتك على توفير الأموال أو حفظها ليوم أسود. يركز الاستثمار، من ناحية أخرى، على محاولة جعل أموالك تنمو من خلال وضعها في عدد من الأدوات الاستثمارية التي تعتقد أنها ستزيد قيمتها بمرور الوقت.

هناك عدد من الأدوات المالية التي يمكن للمبتدئين استخدامها لزيادة ثروتهم، مثل الأسهم و السندات و صناديق الاستثمار المتداولة و العملات الأجنبية و العقود مقابل الفروقات و السلع و العملات الرقمية. توفر معظم هذه الخيارات إمكانية كسب معدل عوائد أعلى بكثير مقارنة بحساب التوفير. و مع ذلك، من المهم أن تتذكر أنها تنطوي أيضاً على درجات مختلفة من المخاطر.

يستثمر الأشخاص لكل الأسباب المختلفة، مثل تكوين ثروة على المدى الطويل، و التخطيط للتقاعد، أو تحقيق الأهداف المالية، أو ببساطة إضافة المزيد إلى دخلهم المتاح. تقدم بعض المنتجات الاستثمارية مزايا ضريبية، و التي تترجم إلى الفائدة المزدوجة المتمثلة في توفير الضرائب و مكاسب رأس المال.

توقيت السوق: ما هي عوائد الاستثمار التي تتوقعها؟

أحد أكبر التحديات التي يواجهها المبتدئين في تعلم الاستثمار هو تعلم ما يمكن توقعه. هناك العديد من عناوين وسائل الإعلام، ناهيك عن قصص النجاح و الرعب، التي تخبرنا عن السوق أو الاستثمار الذي ارتفع أو انهار بين عشية و ضحاها.

يمكن أن يؤدي هذا بالكثير من المستثمرين الجدد إلى الاعتقاد بأنهم بحاجة إلى ضبط توقيت السوق - للشراء و البيع في الوقت المناسب بالضبط - من أجل النجاح في الاستثمار.

الحقيقة هي أن الأسواق تتحرك في دورات. بمرور الوقت، تنمو الإنتاجية - تتحسن التكنولوجيا، و تنمو الشركات أكثر كفاءةً، و يبني الأفراد على الابتكارات التي تم إحرازها في الماضي. هذا يؤدي إلى تحسن الشركات مع مرور الوقت.

في الوقت نفسه، هناك دورة دين منتظمة، حيث تشهد الأسواق فترة من النمو، تليها انكماش أو ركود. بشكل عام، يتم إعادة تعيين ذروة أسعار الفائدة خلال فترة النمو بعد فترة التراجع، مما يشجع على المزيد من النمو، مما يؤدي إلى بدء الدورة من جديد. تحدث هذه الدورة كل 5-8 سنوات، و هذا هو السبب وراء شعور العديد من المستثمرين بأن السوق مزدهرة و مضطربة باستمرار - لأنها كذلك!

هناك أيضاً دورات طويلة الأجل للديون و تستمر لمدة تصل إلى 50 عاماً. يمكن اعتبار أيلول (سبتمبر) 2008 ذروة دورة الديون الطويلة الأجل الأخيرة، و يحدث ذلك عندما يكون للاقتصاديين ديون كبيرة لا يمكن تحملها بعد الآن.

كمستثمر، هذا يعني أنه من المهم أن ندرك أن الأسواق سوف ترتفع باستمرار و تنخفض بشكل دوري. و مع ذلك، بمجرد أن تدرك ذلك، يمكنك التوقف عن القلق بشأن محاولة ضبط وقت استثماراتك بشكل مثالي، و بدلاً من ذلك يمكنك التركيز على الشراء و البيع على المدى الطويل.

بشكل عام، ترتفع الأسواق على المدى الطويل، مما يعني أن المكاسب طويلة الأجل سوف تنجو من الصعود و الهبوط على المدى القصير.

كم من المال يجب عليك استثماره؟

عند التفكير في استثمار المال، كم من المال يجب عليك أن تستثمر؟

هذا يعتمد على ثلاثة عوامل رئيسية:

1. أهدافك المالية
2. كم يمكنك أن تتحمل للاستثمار
3. إمكانيتك لتحمل مخاطر الاستثمار

ما هي أهدافك في استثمار المال؟

أولاً ، اسأل نفسك: ما هي أهدافك المالية؟ لماذا تستثمر؟ لماذا سوف تحتاج إلى المال في المستقبل؟

بعض الأهداف المشتركة تشمل:

• امتلاك المال لشراء منزل أو سيارة
• تمويل التعليم الجامعي لاولادك
• إفتتاح الأعمال التجارية الخاصة
• الحصول على المال الإضافي / توليد دخل للتقاعد

كقاعدة عامة، ينبغي أن يستثمر معظم الناس مع وضع التقاعد في الاعتبار. على الرغم من أن العديد من الدول الغربية لديها نظام معاشات تقاعدية للأشخاص الذين يتقاعدون، فإن هذه المخططات أصبحت أقل جاذبية - نظراً للتضخم، فإن المبلغ المتاح للمتقاعدين يقدر بقيمة أقل من القيمة الحقيقية، و في كثير من البلدان يزداد الحد الأدنى لسن الوصول إلى ذلك المعاش باستمرار.

علاوة على ذلك، مع ارتفاع مستويات الديون الوطنية و شيخوخة السكان في العديد من البلدان، فإن بعض الخبراء يشككون فيما إذا كان سيكون هناك معاشات حكومية بعد 30 سنة اخرى، مما يعني أنه إذا كنت مستثمراً شاباً، فسيكون الأمر أكثر أهمية للتفكير في المستقبل.

و مع ذلك، حتى إذا كان لا يزال هناك معاش تقاعدي متاح لك عند التقاعد، فمن المهم التفكير فيما إذا كان ذلك سيبقيك في نمط الحياة الذي تريده. هل تريد السفر عند التقاعد، أو مساعدة أطفالك و أحفادك مالياً؟ إذا كان الأمر كذلك، فإن الاعتماد على المعاش التقاعدي قد لا يكون كافياً بالنسبة لك لذلك.

مع وضع هذا في الاعتبار، من المهم:

• وضح أهدافك المالية (بما في ذلك حجم الأموال التي ستستغرقها لتحقيق تلك الأهداف)
• اختيار إطار زمني لتحقيق تلك

بمجرد أن يكون لديك هدف وإطار زمني، يمكنك بعد ذلك حساب المبلغ الذي تحتاجه للاستثمار شهرياً أو سنوياً (مع الأخذ في الاعتبار معدل العائد المتوقع) من أجل تخصيص أموال كافية لتحقيق هدفك.

في كثير من الحالات، يسهل الوصول إلى الأهداف طويلة المدى، نظراً لقوة التركيب (التي ناقشناها سابقاً). قوة التركيب تجعل بضع نقاط مئوية تبدو هائلة بعد فترات طويلة من الزمن. لذلك، يمكن أن يمنحك كل من الجداول الزمنية الممتدة و معدلات العائد المرتفعة نفس النتائج. هذا هو ما يجعل استثمار المال مثيرة للاهتمام و مناسب لأهداف مختلفة.

كم يمكنك أن تستثمر؟

يوصي العديد من المستثمرين باستثمار 5٪ أو 10٪ من صافي الدخل كنقطة انطلاق. و لكن لماذا لا تستثمر كل أموالك، إذا كان ذلك سيساعدك على تحقيق أهدافك بشكل أسرع؟

في حين أن هذا قد يبدو جيداً من الناحية النظرية، فإن الحقيقة هي أنك لا تحتاج فقط إلى هذه الأموال لتغطية النفقات اليومية و الكماليات، و لكنك تحتاج أيضاً إلى أموال مخصصة للطوارئ التي قد تنشأ. على الرغم من أنه يمكنك بيع أصولك للحصول على أموال إضافية عند الحاجة إليها، فمن الأفضل أن تترك هذه الاستثمارات تنمو.

بناءً على عادات الإنفاق الحالية، قد تشعر أن 5-10٪ شئ مستحيل، لذا فإن نقطة الانطلاق الجيدة هي البدء في تتبع إنفاقك الحالي لمعرفة ما يمكنك تخفيضه و تخصيصه للاستثمار. هل لديك اشتراكات و عضوية لا تستخدمها أبداً؟ هل تأكل كثيراً خارج المنزل، بدلاً من تناول وجبات الطعام في المنزل؟ هل لديك عادة شراء الأشياء التي لا تحتاج إليها، بدلاً من استخدام ما لديك بالفعل؟

يمكن أن يساعدك هذا على تحديد هذه العادات و تقليصها و تحرير الأموال التي تحتاجها لبدء تحقيق أهدافك الاستثمارية.

ما هي مخاطر الاستثمار التي يمكنك تحملها؟

الجانب التالي الذي يجب مراعاته هو تحملك المخاطر أو قدرتك على المخاطرة. يعتمد هذا عادةً على عوامل مثل دخلك الحالي و مدخراتك و نفقاتك و التزاماتك المالية (مثل سداد رهن عقاري)، و ما إذا كان لديك من تعوله مالياً، و ما إذا كان لديك تغطية تأمينية على الحياة و الصحة.

الشخص الذي يعمل بدوام كامل ولكن لا يزال يعيش في بيت العائلة لتوفير المال لشراء منزل من المرجح أن يكون أعلى تحمل للمخاطر. لأن لديهم نفقات أقل، لديهم دخل تقديري أكثر يمكن توجيهه نحو الاستثمارات. لأنهم لا يقدمون الإغالة المادية لأشخاص أخرين، فإذا كان هناك تباطؤ قصير الأجل في السوق يكلفهم المال، فيمكنهم ببساطة الخروج منه.

على النقيض من ذلك، فإن الشخص الذي هو مصدر الدخل الوحيد لأسرته لديه مجموعة من الالتزامات المالية التي من المحتمل أن تعني أن أمكانية تحمل المخاطر بالنسبة له أقل بكثير. بالنسبة لهم، إنها مشكلة أكبر بكثير إذا حدث خطأ ما، لأنه ليس فقط لا يوجد دخل إضافي يمكن العودة إليه بشكل بديل، و لكن قد يكون هناك العديد من الأشخاص يعتمد دخلهم على ذلك. لهذا السبب، من المحتمل أن يستثمروا مبلغاً أقل من أجل امكانية الاحتفاظ ببعض النقود للحالات الطارئة دائماً.

يمكن أن تؤثر الأطر الزمنية الاستثمارية أيضاً على تحمل المخاطر. كما ناقشنا في وقت سابق، في حين أن الأسواق المالية ترتفع مع مرور الوقت، هناك تقلص و تعطل على المدى القصير. إذا كان لديك بعض السنوات قبل أن تحتاج إلى الأموال، فيمكنك تعريض محفظتك لخيارات الاستثمار ذات المخاطر العالية و المكافأة العالية. الأجيال الشابة التي بقيت عقوداً قبل أن تصل إلى سن التقاعد، يمكن أن تتحمل المزيد من المخاطر. ستتضمن إستراتيجية الاستثمار عالية المخاطر ذات العائد الأعلى.

مع تقدمك في العمر، قد تتحول استراتيجيتك إلى استثمار أقل مقابل عائد أقل. تعتبر أسواق العملات و السلع عالية السيولة، و هي في الغالب بيئات مستقرة للمتداولين الذين تتراوح أعمارهم بين 30 و 60 عاماً. و قد يكون هذا أيضاً وقتاً مناسباً تختاره لتقليل حيازات الأسهم. تذكر أنه لا توجد صيغة محددة هنا؛ كل هذا يتوقف على أموالك الحالية، و أهدافك المالية الاستثمارية طويلة الأجل، و تحمل المخاطر.

ببساطة، يمكن للشخص الذي يستثمر مع فترة زمنية مدتها 30 عاماً أن ينتظر، و يستمتع بالمكاسب التراكمية التي يحققونها مع مرور الوقت. و مع ذلك، قد يرغب شخص ما يستهدف هدفاً مدته 5 سنوات في اختيار استثمار "أكثر أماناً" - من غير المرجح أن يكون له نفس النمو في القيمة، و لكن لديه أيضاً اتجاه تصاعدي ثابت على المدى القصير، بدلاً من المخاطرة بحدوث انكماش محتمل.

إذا كنت قلقاً بشأن مخاطر الاستثمار اون لاين، فإن أحد أفضل الطرق لاختبار ذلك هو حساب تداول تجريبي. من خلال حساب تجريبي، يمكنك الوصول إلى بيانات السوق الحية و استخدام منصة تداول و استثمار فعلية خالية من المخاطر. بدلاً من استثمار أموالك الخاصة، سيكون لديك رصيد حساب افتراضي يمكنك تعلم استثماره لمعرفة كيفية استغلاله!

متى يجب أن تبدأ الاستثمار المالي؟

هناك مثل صيني قديم يقول:

"أفضل وقت لزراعة شجرة كان قبل 20 عاماً. ثاني أفضل وقت هو الآن".

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار للمبتدئين، بسبب قوة العوائد التراكمية، من الأفضل دائماً البدء في الاستثمار في أقرب وقت ممكن. من الناحية المثالية، كان يمكن أن يكون ذلك قبل 20 عاماً - إذ حذث ذلك، لكان لديك 20 عاماً من العوائد التراكمية حتى الآن.

و مع ذلك، إذا لم تكن قد بدأت بعد، فلا داعي للذعر - ثاني أفضل وقت للاستثمار هو اليوم. ببساطة: كلما بدأت بسرعة، كلما استطعت البدء في الاستفادة من العوائد المركبة بشكل اسرع، و زادت الفترة التي تسمح لهذ الأموال بالتراكم.

عندما يتعلق الأمر بتوفير ما يكفي من المال للاستثمار، من الأفضل دائماً تخصيص صندوق للطوارئ، في حالة حدوث شيء غير متوقع. سيختلف هذا المبلغ بالنسبة لكل شخص اعتماداً على تحملك للمخاطر و الوضع المالي، و لكن ثلاثة أشهر من نفقات المعيشية تعد مبلغاً جيداً.

إذا كنت قد وفرت ما يكفي من الأموال لدعم نفسك لمدة ثلاثة أشهر، فقد يكون هذا هو الوقت المناسب للتفكير في استخدام أموالك بشكل أفضل.

يقودنا هذا إلى السؤال التالي - كيف يمكنك البدء في استثمار الاموال؟

كيف يمكنك البدء في الاستثمار عبر الانترنت؟ دليل المبتدئين خطوة بخطوة

الآن و قد قدمنا لك "لماذا" و "متى" و "مقدار" الاستثمار، فإن الخطوة التالية هي تعلم كيف يمكنك البدء في الاستثمار عبر الانترنت. الخبر السار هو أن هناك خيارات استثمار عبر الإنترنت أكثر من أي وقت مضى، مما يعني أنه يمكنك إنشاء حساب استثمار و بدء الاستثمار اليوم.

إليك كيف يمكنك أن تفعل ذلك!

الخطوة 1: إنشاء حساب الاستثمار اون لاين

للاستثمار في أصول مثل الأسهم و السندات و السلع و العملات الرقمية، ستحتاج إلى حساب مع وسيط يقدم الأدوات التي تريد الاستثمار فيها.

سيقدم بعض الوسطاء حسابات حقيقية و حسابات تجريبية - حساب حقيقي هو الحساب الذي تستثمر فيه بأموالك الخاصة، في حين يتيح لك الحساب التجريبي استخدام الأموال الافتراضية لمساعدتك في التعود على نظام الاستثمار و كيفية عمل الأسواق و إحترافها.

إليك كيف يمكنك فتح حساب استثمار مع Admirals:

1. إنشاء حساب . "لوحة التحكم" عبارة عن لوحة معلومات يمكنك من خلالها إدارة حساباتك التجريبية المباشرة و إيداع الأموال و سحبها و تنزيل برنامج التداول.
2. ستتلقى رسالة بريد إلكتروني تحتوي على تفاصيل حسابك - فقط انقر فوق الرابط لتنشيط حسابك.
3. بمجرد تنشيط حسابك، قم بتسجيل الدخول هنا.
4. انقر فوق الزر "فتح حساب حقيقي" لبدء عملية الحصول على حساب حقيقي، أو انقر فوق الزر "فتح حساب تجريبي" لفتح حساب استثمار تجريبي.
5. سيتم بعد ذلك إرسال تفاصيل حسابك إليك عبر البريد الإلكتروني، بالإضافة إلى إتاحتها في لوحة معلومات لوحة التحكم (ستكون متاحة على الفور للحصول على حساب تجريبي، وبعد مراجعة طلبك للحصول على حساب حقيقي).

الخطوة 2: قم بتنزيل منصة الاستثمار اون لاين

يعد اختيار منصة الاستثمار الصحيحة أحد الأشياء الأولى التي يجب مراعاتها عند الاستثمار عبر الإنترنت.

منصات التداول والاستثمار الأكثر شعبية هي MetaTrader 5 ، المصممة للاستثمار في مجموعة من الأصول من لوحة واحدة من البرمجيات. ما يعنيه هذا هو أنه بدلاً من الاستثمار في الأسهم مع وسيط واحد ، و تداول السلع مع آخر ، و تداول العملات المشفرة مع الثالث ، يمكنك الاستثمار في الآلاف من الأسواق باستخدام لوحة تحكم واحدة.

الخطوة 3: اختر الأسواق التي تريد الاستثمار فيها عبر الانترنت

الآن لديك حساب استثمار ومنصة تداول واستثمار، ما الذي يجب أن تستثمر فيه؟

هناك مجموعة واسعة من الأصول المتاحة للتداول والاستثمارات، لذلك استمر في قراءة دليلنا المتعمق حول خصوصيات وعموميات كل منها.

افضل طرق الاستثمار للمبتدئين: كيفية استثمار الاموال الصغيرة

وضع المستثمرون أموالهم في مجموعة من الأصول لرؤيتها تنمو.

وتشمل هذه "الأصول الإنتاجية"، و هي استثمارات يمكن أن تدفع لك دخلاً اضافياً (على سبيل المثال، سوف يدفع لك العقار المستأجر الإيجار كدخل، بينما قد تدفع الأسهم أرباح موزعة)، و "الأصول غير المنتجة"، التي لا تولد الدخل. يختار المستثمرون هذه الخيارات لأنهم يعتقدون أن قيمتها ستزيد بمرور الوقت، و يمكنهم بيعها بعد ذلك بربح.

كلا النوعين من الأصول لها قيمة في بناء محفظة الاستثمار. في الأقسام القادمة، سنقوم بتخطيط بعض من أكثر الاستثمارات شعبية اليوم - الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، الفوركس، العملات الرقمية، السلع، السندات، و العقارات.

1. الاستثمار في الاسهم

يمثل السهم ملكية جزء أو حصة لشركة مدرجة في البورصة. نظراً لأنك تمتلك أسهم في الشركة، تتم الإشارة إلى الأسهم أحياناً باسم "الملكية".

تصدر الشركات الأسهم و كوسيلة لجمع التمويل للأنشطة التجارية المخططة. عند شراء سهم، فإنك تصبح أحد مالكي تلك الشركة، مما يعني أن لديك مطالبة بأرباح و أصول الشركة.

ترتبط قيمة الأسهم بأداء الشركة. بشكل عام، إذا كان العمل جيداً، فسوف يرتفع سعر السهم. إذا كان أداء الشركة ضعيفاً، فسوف ينخفض سعر السهم. كقاعدة عامة، تزداد أسواق الأسهم ككل بمرور الوقت، و لكن الشركات و الأسهم الفردية يمكن أن تنخفض أو حتى تفشل.

هناك طريقتان لكسب محتمل للأموال من الأسهم. إذا قمت بشراء أسهم عندما تكون الأسعار منخفضة و تبيع عندما ترتفع أسعارها، فستحقق ربحاً. هذا هو المعروف باسم كسب رأس المال. لهذا، يحاول المستثمرون تحديد الشركات سريعة النمو.

الطريقة الأخرى للربح هي دفعات الأرباح. عند شراء أسهم شركة، يحق لك الحصول على حصة في الأرباح الناتجة عن تلك الشركة. هذا هو المعروف باسم توزيعات الأرباح، و التي يمكن أن توفر تدفق منتظم من الدخل للمستثمرين. تنتمي الأسهم الأكثر تداولاً إلى قادة مهيمنين في صناعاتهم. بعض هذه الشركات تشمل:

• شركة (Coca Cola (KO
• متاجر (WallMart (WMT
• شركة General Electric
• (IBM Corp (IBM
• (Mcdonald's (MCD
• (Apple Inc (AAPL

أحد التحديات التي تواجه المستثمرين المبتدئين هو اختيار الأسهم التي ستحقق نتائج جيدة. لهذا السبب، يختار العديد من التجار و المستثمرين الجدد تداول مؤشرات سوق الأوراق المالية، و التي تمثل السوق ككل.

في المملكة المتحدة، على سبيل المثال، بورصة لندن هي المكان الذي يتم فيه تداول الشركات المحدودة العامة، إلى جانب الأدوات الأخرى، مثل المشتقات و السندات الحكومية. تمثل مؤشرات سوق الأسهم في المملكة المتحدة القيم من هذه البورصة. يتكون مؤشر فوتسي 100، و هو المؤشر الأكثر شعبية في بورصة لندن، من أفضل 100 شركة متداولة في البورصة.

تتمثل إحدى فوائد مؤشرات التداول في أنه نظر لأنك تتداول في السوق ككل، فيمكنك الاستفادة من اتجاهات طويلة الأجل، و تكون أقل عرضة للأداء الفردي للأسهم. الجانب السلبي هو أنه عندما يتفوق سهم معين على السوق، فلن تحصل على الفائدة الكاملة، لأن هذا الأداء يضعفه أداء بقية السوق.

تشمل المؤشرات الأخرى:

• DAX30 - يمثل أكبر 30 شركة في ألمانيا و أكثرها سيولة
• S & P500 - يمثل أكبر 500 شركة مدرجة في الولايات المتحدة
• CAC40 - يمثل 40 من أهم الأسهم من بين أكبر 100 رأس مال في بورصة يورونكست باريس
• DJI30 - يمثل مؤشر داو جونز الصناعي 30 من أكبر الشركات المدرجة في الولايات المتحدة

2. الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETF's)

هناك طريقة أخرى لاستثمار الأموال في الأسواق العالمية من خلال صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة. صناديق الاستثمار المتداولة هي مجموعة من الأسهم التابعة لصناعة معينة. على سبيل المثال، أسهم القطاع المالي و أسهم الأسواق الناشئة و المزيد.

صناديق الاستثمار المتداولة ETF هي استثمارات قائمة على المؤشرات، ويستند أدائها إلى مؤشرات مرتبطة، بهدف تقليد عوائد المؤشر. على غرار مؤشرات الأسهم، يمكنك الاستثمار فيها للاستفادة من الزيادات طويلة الأجل في السوق.

يعد التداول على المدى القصير أكثر تحديا بعض الشيء، حيث تحتاج إلى التنبؤ بدقة بأداء مجموعة من الشركات لاتخاذ خطوة، و الوقت الذي يعتمد عندما تعتقد أن السوق سيرتفع وينخفض.

بعض من صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شعبية التي تستثمر فيها هي:

• (iShares Core DAX UCITS ETF (EXS1
• (iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (ISF
• (LYXOR EURO STOXX BANKS DR UCITS ETF (BNKE
• (Xtrackers DAX UCITS ETF (DBXD

مثل الأسهم، يمكن شراء الصناديق المتداولة في البورصة والاحتفاظ بها بقصد بيعها من أجل الربح. يقوم البعض أيضًا بدفع الأرباح الموزعة، والتي يتم الحصول عليها من أرباح الأسهم المدرجة في هذه الصناديق.

3. استثمار المال في الفوركس

سوق تداول العملات الأجنبية (المعروف أيضاً باسم سوق الفوركس) هو المكان الذي يتم فيه تداول العملات. الفوركس هو السوق الأكثر سيولة في العالم، حيث يبلغ متوسط حجم التداول اليومي حوالي 5.3 تريليون دولار. الأسواق مفتوحة على مدار 24 ساعة، خمسة أيام في الأسبوع، مما يتيح الفرصة للعديد من المتداولين الهواة. عادةً ما تكون تكلفة المعاملة منخفضة و مضمنة في سعر الاستثمار في الفوركس. يُعرف هذا بالسبريد، و هو الفرق بين سعر البيع و الشراء.

على عكس سوق الأسهم، في الفوركس، من الممكن الاستفادة من ارتفاع الأسعار و هبوطها. هذا لأنه عندما تنخفض قيمة العملة، يتم قياسها مقابل عملة أخرى. و هذا يعني أن الأخير يرتفع ضد السابق. يمكنك الشراء على زوج عملات تعتقد أنه سيزيد من حيث القيمة؛ و يمكنك البيع على زوج تتوقع انخفاض قيمته.

باعتبارك متداولًا في العملات، تحتاج إلى تحديث آخر العوامل الرئيسية التي تحدد تحركات الأسعار، مثل الاستقرار السياسي و الاقتصادي و السياسات النقدية و التدخل في العملة و عوامل أخرى مثل الكوارث الطبيعية. لهذا، ستحتاج إلى مواكبة أخبار الفوركس، و ستحتاج إلى استخدام أدوات مثل التقويم الاقتصادي، و ستحتاج إلى الوصول إلى إشارات فوركس و مخططات فوركس بانتظام. كل هذه سوف تساعدك على تحديد أزواج العملات عالية الأداء. من المهم أيضاً ملاحظة أن هناك أنواعاً مختلفة من أزواج العملات الأجنبية، بما في ذلك "العملات الأجنبية الكبرى" و "العملات الأجنبية الصغرى" و "الأزواج الغريبة".

من بين أزواج العملات الأكثر سيولة في السوق:

• GBPUSD
• EURUSD

تشمل أزواج العملات المهمة الأخرى:

• USDCHF
• USDJPY

تعرّف على المزيد حول تداول الفوركس في دليل المبتدئين لتداول الفوركس.

الاستثمار في الفوركس أم الاسهم؟

لا توجد إجابة صارمة أو مطلقة على السؤال الذي هو يبحث عن ما هو افضل استثمار, الفوركس او الاسهم. عند مقارنة الفوركس مقابل الاسهم، ستكون هناك مزايا و عيوب لكل سوق. يتعلق الأمر في النهاية بمدى أهمية هذه الميزات بالنسبة لك شخصياً. دعنا نلقي نظرة عامة على كل سوق أولاً، و بعد ذلك يمكننا الانتقال إلى استخلاص بعض الاستنتاجات ما اذا كان الفوركس هو جوابك أو الأسهم للسؤالك عن افضل استثمار لأموالك.

إن سوق الفوركس غير مركزي. إنه يمثل شبكة تداول للمشاركين من جميع أنحاء العالم. تشمل الشركات الكبرى في سوق الفوركس البنوك الاستثمارية والبنوك المركزية و صناديق التحوط و الشركات التجارية كذلك.

سوق الاسهم هو الاسم الشامل للمجموعة المشتركة من المشترين و البائعين لأي اسهم مطروحة في السوق. الاسهم في شركة ما، كما يوحي الاسم، تقدم حصة في الملكية. عادة، و إن لم يكن دائماً، تتم هذه المعاملات في البورصات. من أجل زيادة رأس المال، تختار العديد من الشركات طرح أسهمها في السوق لتباع و تشترى مما قد يرفع من قيمة الشركة ككل.

توفر بورصات الاسهم سوقاً شفافاً منظماً و مريحاً للمشترين لإجراء أعمال التداول مع البائعين. تم إجراء التداول في هذه البورصات من خلال "النداء المفتوح"، و لكن الإتجاه في السنوات الأخيرة كان بقوة نحو التداول الإلكتروني.

تحظى الاسهم بشعبية هائلة، إلا أن الفوركس، الذي يعد أكبر سوق مالي في العالم، يتجاوز حجمه. عندما نزن سوق الفوركس مقابل سوق الاسهم من حيث الحجم، تأخذ فوركس المقدمة.

لكن لماذا نهتم بالحجم؟ كلما زاد حجم سوق التداول، زادت السيولة فيه و زادت فرص استثمارك.

4. الاستثمار في العملات الرقمية

الاستثمار في العملات الرقمية يمكن أن يكون مثيرا للغاية. أصبح تداول العملات الرقمية الآن سائداً، خاصةً بعد النمو الهائل لهذا السوق مرة أخرى في عام 2017. بعد قول ذلك، مع التقلب الشديد في عامي 2018 و 2019، جعل بعض المستثمرين حذرين - خاصة المبتدئين.

لا تزال Bitcoin هي القائد، و تعرف جميع عملات التشفير الأخرى باسم altcoins (أو بدائل Bitcoin). في الوقت الحالي، كان الحد الأقصى لسوق العملات الرقمية أعلى من 250 مليار دولار، و بلغت القيمة السوقية لعملة البيتكوين حوالي 145 مليار دولار. مع اعتماد التيار الرئيسي لهذه الفئة من الأصول الرقمية، تستعد قيمة سوق التشفير للنمو في السنوات المقبلة.

فيما يتعلق بإمكانيات الاستثمار، يمكنك شراء العملات الرقمية كاستثمار، بهدف بيعها بسعر أعلى عندما يزيد سعرها في السوق.

و مع ذلك، مع المشتقات مثل العقود مقابل الفروقات، يمكنك أيضاً الاستفادة من التقلبات قصيرة الأجل. بدلاً من شراء أحد الأصول كاستثمار طويل الأجل، يمكنك الحكم بشأن ما إذا كنت تعتقد أن أحد الأصول سيزيد أو ينقص في القيمة. بعد ذلك يمكنك اختيار فتح صفقة عليها - صفقة طويلة إذا كنت تعتقد أن القيمة ستزيد، أو صفقة قصيرة إذا كنت تعتقد أنها ستنخفض.

عندما تختار إغلاق الصفقة، فإنك تحقق ربحاً أو خسارة بناءً على الفرق بين سعر الأصل عند فتح الصفقة و سعر الأصل عند إغلاقه.

العقود مقابل الفروقات، أو عقود الفروقات CFD، هي أداة يمكنك استخدامها لفتح صفقات قصيرة الأجل مثل هذا، كل ذلك دون شراء الأصل الأساسي! هذا يعني أنك لا تحتاج إلى الكثير من رأس المال للتداول. و مع ذلك، فإن هذا النوع من الاستثمار يميل إلى أن يكون مفيداً أكثر من نهج الشراء و التأجيل على المدى الطويل، لذلك ليس شيئاً يمكنك تعيينه و نسيانه.

أزواج العملات الرقمية الأكثر تداولاً هي:

• BTC / USD (بيتكوين مقابل الدولار الأمريكي)
• BCH / USD (البيتكوين كاش مقابل الدولار الأمريكي)
• ETH / USD (ايثريوم مقابل الدولار الأمريكي)
• LTC / USD (لايت كوين مقابل الدولار الأمريكي)
• XRP / USD ( ريبل مقابل الدولار الأمريكي)

ضع في اعتبارك أن تداول العملات الرقمية في البورصات عبر الإنترنت يشكل مخاطر أمنية عالية. إذا كنت ترغب في التداول بالأصول الافتراضية، يوصى بالاستثمار في العملات الرقمية CFDs، حيث يمكنك شراء صفقات في كل من الأسواق الصاعدة و الهابطة، دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الأساسي.

5. الاستثمار في السلع

السلع هي المواد الخام. يمكن أن تكون هذه: المنتجات الزراعية، مثل الحبوب و الذرة و القطن؛ المعادن مثل الذهب و الفضة والنحاس والزنك. أو سلع الطاقة، مثل النفط الخام و الغاز الطبيعي و البروبان. يتم تداولها في بورصات منفصلة، و حتى يكون لها بورصات متخصصة. على سبيل المثال، لا تحمل بورصة لندن للمعادن سوى السلع المعدنية.

السلع الأكثر تداولاً هي:

• الذهب
• الفضة
• النفط الخام WTI
• غاز طبيعي

السلع هي فئة أصول جيدة لتنويع المحفظة. و ذلك لأن عائدات السلع عادة ما يكون لها علاقة منخفضة إلى سلبية مع عائدات فئات الأصول الرئيسية الأخرى. على سبيل المثال، عندما تنخفض قيمة الأسهم و السندات ، يرتفع سعر السلع. العوامل التي تؤثر على أسواق الأسهم و السندات قد لا يكون لها أي تأثير على السلع. لذلك ، فإن الحافظة التي تشمل السلع عادة ما يكون لها عوائد أقل تقلباً.

تستخدم السلع أيضاً كحماية من التضخم. يؤدي التضخم إلى انخفاض قيمة العملة، مما يؤدي إلى تآكل القيمة الحقيقية للأصول المالية، مثل الأسهم و السندات. من ناحية أخرى، يؤدي التضخم إلى ارتفاع أسعار السلع. بعض السلع، مثل الذهب و الفضة، تعتبر استثمارًاً آمناً. إن عدم اليقين الجيوسياسي و الكوارث الطبيعية و الأزمات الاقتصادية لها تأثير سلبي على معظم الأصول المالية. خلال هذه الأوقات، يتدفق المستثمرون نحو سلع مثل الذهب و الفضة، مما يؤدي إلى ارتفاع أسعارها.

يمكنك الاستثمار في السلع عن طريق شراء الأصول المادية. و مع ذلك، ليس هذا هو الأسلوب العملي لمعظم المستثمرين بسبب ارتفاع الأسعار و المخاوف المتعلقة بالتخزين و أكثر من ذلك. بدلاً من ذلك، يستثمر معظم المستثمرين السلع و يتداولون بها عبر مشتقات مالية مثل العقود مقابل الفروقات.

تعرف على المزيد حول تداول السلع في دليل تداول للسلع في الأسواق العالمية.

6. الاستثمار في السندات

ما هي السندات؟ على غرار الأسهم، تصدر الشركات و الحكومات و وكالاتها سندات لزيادة رأس المال.

و مع ذلك، هناك بعض الاختلافات بين السندات و الأسهم:

• القيمة الاسمية: هذه هي القيمة الاسمية للسند، و هي سعر ثابت. قد يكون مختلفاً عن سعر السوق للسند، و الذي قد يكون أعلى أو أقل من القيمة الاسمية بناءً على عوامل مثل أسعار الفائدة و حالة السند الائتمانية.
• معدل الفائدة: تحتوي السندات على سعر فائدة، و الذي يتم دفعه لحامل السند.
• تاريخ الاستحقاق: هذا هو التاريخ الذي يصبح فيه السند مستحقاً، مما يعني أن الاستثمار الأولي يتم سداده للمستثمر.

يتم شراء السند بقيمة اسمية من المصدر. و المصدر يدفع الفائدة بشكل دوري لأولئك الذين يستثمرون في هذه السندات. في تاريخ الاستحقاق، يعود السند إلى المصدر و يحتاج المصدر إلى دفع القيمة الاسمية إلى المستثمر.

الميزة الرئيسية للمستثمرين هي أن السندات تقدم مدفوعات ذات دخل ثابت (مدفوعات الفوائد). العديد من السندات الحكومية معفاة من الضرائب ، مما يعني أن دخل الفوائد معفى من الضرائب ، لذلك يتمتع المرء بفائدة مزدوجة.

يتم استخدام السندات من قبل المستثمرين لتنويع المحفظة الاستثمارية، و الحد من المخاطر و تعويضها. تماما مثل الأسهم و السندات عالية السيولة.

يمكن للمتداولين أيضاً الاستثمار في العقود مقابل الفروقات للسندات، حيث يتيح لهم ذلك الاستفادة من حركات الأسعار الصغيرة، بسبب الهوامش المعنية. مع العقود مقابل الفروقات، لا يحتاج المتداولون إلى الانتظار حتى وقت استحقاق السندات، حيث أن التداول يعتمد على تقلبات الأسعار.

من بين الأنواع الأكثر شيوعاً للعقود مقابل الفروقات هي:

• العقود الآجلة لسندات ألمانيا لمدة 10 سنوات (Bund)
• العقود الآجلة لسندات الخزانة الأمريكية لمدة 10 سنوات (USTNotee)

7. الاستثمار في العقارات

واحدة من افضل طرق الاستثمار و أكثرها شعبية هي العقارات. في الواقع، بالنسبة لكثير من الناس، فإن الجزء الأكبر من ثروتهم الصافية هو في العقارات - عادة منزل عائلاتهم.

العقارات هي استثمار شائع لأنه، على عكس الأسهم و المشتقات المالية، و التي يصعب تصورها، فإنك تعرف بالضبط ما تحصل عليه مقابل أموالك - قطعة أرض أو منزل أو شقة.

كاستثمار مالي، يمكن شراء العقارات لتوليد الدخل عن طريق الإيجار، أو للبيع من أجل الربح.

على الرغم من دفع نسبة مئوية صغيرة فقط من قيمة العقار مقدماً، فقد ارتفعت أسعار العقارات في العديد من المناطق، بحيث أصبحت العقارات سوقاً يصعب اقتحامها.

هناك طريقة للتغلب على ذلك من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري، و التي تتيح لك الاستثمار في العقارات بطريقة تشبه الاستثمار في الأسهم.

REIT هي شركة تستثمر في العقارات و تدير مجموعة من العقارات. يمكن للمستثمرين بعد ذلك شراء الأسهم في صناديق الاستثمار العقاري، و سوف يدفع صندوق الاستثمار العقاري دخلاً للمساهمين. يعتمد هذا الدخل على نوع العقار، و لكن قد يشمل:

• REIT التجزئة: الإيجار من المستأجرين في مراكز التسوق
• مكاتب REIT: الإيجار من مباني المكاتب
• العقارات السكنية: الإيجار من المقيمين في المباني السكنية و غيرها من العقارات السكنية

أهمية السيولة في تحديد افضل استثمار

الفوركس ذات سيولة عالية للغاية. هذا نتيجة للعدد الكبير من المشاركين في التداول في أي وقت تقرر فيه المشاركة بنفسك أيضاً. كما يمكن أن تكون اسهم الشركات الكبيرة و الشائعة ذات سيولة عالية للغاية أيضاً. اسهم Vodafone و اسهم Microsoft مثالان رئيسيان. على الرغم من أنه بمجرد الابتعاد عن الشركات الكبرى (Blue Chip Companies)، يمكن أن تصبح الاسهم أقل سيولة بشكل ملحوظ.

لماذا نهتم بالسيولة؟

Liquidity makes it easier to choose the best investment; the greater the liquidity, the higher the chance of your investment succeeding. Generally, high liquidity tends to result in relatively tight spreads and lower transaction costs. Let's take a real-world example of forex trading versus stock trading and compare some typical costs. Let's use the highly liquid Microsoft stock and the EUR/USD pair as our liquid currency pairs.

When trading Microsoft shares, you will pay:

• Market spread
• Your broker's commission

Microsoft's stock price (at the time of writing) is approximately $264.44 per share. The market spread for Microsoft stock typically ranges from 1 cent to 4 cents under normal market conditions. As a percentage, this represents 0.0075% to 0.03% of the share price. Commission rates vary from broker to broker, but you may pay around 10 cents per share. Commissions are paid upon opening and closing a trade.

Now let's compare that to trading the Euro against the US Dollar (EUR/USD) . The most common type of forex trading based on spreads and commission-free is the Euro against the US Dollar. This is how a Trade.MT4 account works. With such an account, you might pay a spread of 0.6 pips to trade EUR/USD, commission-free. If you are interested in trading with Admirals, it's important to note that there is a selection of account types available , each offering a variety of services.

With EUR/USD trading at 1.12337, the round-trip transaction cost is 0.00006 / 0.06 / 1.1190. Want to know what that is as a percentage? It's approximately 0.006%. In this scenario of " what is the best investment ," Forex has the upper hand.

The cost of round-trip spreads for trading in a forex deal is lower than the cost of spreads in the stock market, and there's more to it: once you switch to accounts that charge stock commissions, forex trading becomes much more cost-effective, so always choose the account that best suits your preferences. You can also view real market prices through a demo trading account , in addition to a live account .

What do you look for when investing money with the best broker?

While you can invest money directly in any of these assets (for example, buying shares in companies you like, buying real estate, etc.), it is easier for many novice investors to work with a broker , which gives them access to all the markets they wish to invest in.

This means that choosing the right broker is crucial to your investment journey. Here are some tips for selecting the right broker:

• Always choose a licensed broker : The broker must be licensed by global regulators and must be qualified to hold client funds and handle investments under client funds and assets rules.
• Make sure the broker offers a wide range of markets: this will give you plenty of options to make better investment decisions. Admirals, for example, offers the opportunity to trade and invest money in thousands of markets.
• Check customer support : Since you're new to investing, you might need some help initially. You should have a fast, professional, and friendly team. Your chosen broker should be available via email and phone, and should also offer live chat support.
• Browse the intermediary's website for educational resources : Apart from articles and blogs, does the intermediary organize seminars and conferences to enhance your knowledge? This will not only help you gain knowledge in terms of investment, but should also give you an idea of ​​the intermediary's commitment to your long-term success.
• Check their commissions and account fees: Your investment profit isn't simply the selling price minus the buying price. It's the selling price minus the buying price minus any fees charged by the broker. If you invest large sums of money, this can reduce your profits. At Admirals, for example, our commissions for investing in stocks and ETFs start from just $0.01 per share.
• Look at the broker's financial security policies : Choose a broker that follows segregation of client funds (keeps your money completely separate from their own assets) and provides negative balance protection.

If you're ready to find your broker, you've come to the right place – Admirals meets all these criteria and more! We are licensed by some of the world's leading financial regulators. We offer thousands of financial instruments for trading and investing, and have local customer support in 35 countries via phone, email, and live chat; we also provide a wide range of educational resources . 8 important tips for beginners to start investing

Now you know why you should consider investing money, how much to invest, the best investment methods, how to get started, and the largest markets to invest in. Now that you're ready, here are some final tips on investing money for beginners to help you make the best investment and get started.

1. Invest for the long term

One of the biggest differences between trading and investing is timeframes. Typically, traders look to make short-term profits—sometimes in less than a minute ( scalping )! This means they either need to actively monitor and trade the markets, or they need automated trading software that can do it for them.

Investors, on the other hand, invest in an asset with the goal of increasing its value over years or decades. This helps to alleviate stress—there's no need to worry about short-term market downturns, because you know they will eventually subside.

2. Contributing over time

Based on the information above, it's also important to regularly increase your investments over time. While the power of multiplying returns will see your initial deposits grow, they will grow at a much faster rate if you contribute regularly—even if you're putting an extra 50 or 100 dinars into your portfolio each month.

يساعدك هذا أيضًا في تحقيق أقصى استفادة من عمليات الصعود والهبوط في السوق. عندما يرتفع السوق، تستمر في ركوب الموجة و البيع عند السعر المناسب. عندما ينخفض السوق، فإنك تشتري هذه الأصول بشكل أساسي في حين أن الأسعار منخفضة. عندما يرتفع السوق مرة أخرى، سيزداد صافي ثروتك أضعافا مضاعفة.

3. إدارة مخاطر الاستثمار لا بد منها

سواء كنت تستثمر في الأسهم، أو تفكر في تداول العملات الأجنبية، أو تتساءل عن كيفية الاستثمار في العقود مقابل الفروقات Bitcoin، فإن الحاجة إلى إدارة المخاطر المناسبة للحفاظ على الخسائر عند الحد الأدنى لا يمكن المبالغة فيها. إذا كنت تستثمر في المملكة المتحدة، فتذكر أن أسواق المملكة المتحدة تعتمد على الخدمات بنسبة 70٪ ، لذلك فإن التغييرات في ائتمان المستهلك وأسعار السلع يمكن أن تؤثر على تداولاتك. تعد المملكة المتحدة واحدة من أقدم وأكبر المراكز المالية في العالم، وما زالت وجهة استثمارية جذابة.

فيما يلي نظرة على بعض الطرق المختلفة لإدارة المخاطر عند الاستثمار أو التداول:

• اتبع الاتجاه: غالبًا ما يقال إن الاتجاه صديقك. لذا ، فإن إحدى الأساليب الرئيسية لإدارة المخاطر التي يجب على المتداولين مراعاتها هي شراء الأصول ذات الاتجاه الصعودي ، ثم بيعها عند ارتفاعها أكثر من اللازم (تجاوزت مستوى دعم خط الاتجاه).
• كن ثابتًا: من الأفضل استثمار مبلغ معين من المال بشكل منتظم. هذا يمكن أن تساعدك على تحقيق عوائد أفضل مع مرور الوقت.
• التحلي بالصبر: تجنب الانسحاب من الأصول في أدنى الانخفاضات. سيكون هناك بعض التقلبات في الأسعار ، وقد تحتاج إلى انتظارها وإتاحة الوقت الكافي لاستراتيجيتك للعمل. تجنب الذعر البيع بأي ثمن.
• استخدم وقف الخسارة: هذا من بين أهم تقنيات إدارة المخاطر عند التداول. سيقوم أمر إيقاف الخسارة ببيع الأصل الخاص بك تلقائيًا إذا انخفض السعر إلى ما دون نقطة معينة.

4. تنويع الاستثمارات في اصول متعددة

يتمثل العنصر الأساسي في إدارة المخاطر في تنويع محفظتك الاستثمارية.

يتضمن ذلك شراء أنواع مختلفة من الأصول وفئات الأصول والأدوات. على سبيل المثال، الاستثمار في الاسهم فقط هو أمر محفوف بالمخاطر، لأنه يعني أنه عندما تنخفض سوق الاسهم، قد تخسر كل شيء. إذا كان لديك مزيج من الاستثمارات - الأسهم والسلع والسندات وفوركس - فسوف تكون معزولًا عن التقلبات في أي سوق واحد. يمكنك أيضًا تضمين بعض الأصول ذات المخاطر العالية وبعض الأصول ذات المخاطر الأقل (مثل الأسهم والسندات) لتنويع محفظتك.

ربما تكون هذه هي أبسط طريقة لتقليل المخاطر، حيث إنها تعمل عن طريق تقليل التعرض المفرط إلى فئة أصول أو أصول واحدة، ويحمي القيمة الإجمالية لمحفظتك. تساعد هذه الطريقة أيضًا في تحديد الأصول أو فئات الأصول التي لها علاقة سلبية (مثل اثنين من أزواج العملات أو الأسهم والسلع).

5. التوازن بين مخاطر الاستثمار و المكافأة

كقاعدة عامة، فإن الأصول التي تولد أعلى العائدات هي أيضًا الأكثر خطورة. مع وضع ذلك في الاعتبار، من المهم موازنة المخاطرة والمكافأة بناءً على أهدافك المالية والإطار الزمني للاستثمار المالي.

كما ناقشنا سابقًا، يمكن للمستثمرين الذين لديهم أفق استثمار طويل الأجل (على سبيل المثال استثمار يبلغ من العمر 35 عامًا للتقاعد) أن يخاطروا أكثر على المدى القصير، وذلك ببساطة لأن أي قمم أو تراجع في السوق حتى مع مرور الوقت. بدلاً من التعرض للسنة السيئة أو الشهر السيئ، يمكنهم التركيز على الاتجاهات التي استمرت لعقد من الزمن.

على النقيض من ذلك، لا يمكن لأولئك الذين يستثمرون في أطر زمنية أقصر، مثل محاولة توفير المال في السنوات الخمس المقبلة لعقار ما، تحمل المخاطر نفسها. مع وضع ذلك في الاعتبار، من الأفضل لهم اختيار الأسواق التي قد لا يكون لها عائد استثمار مرتفع، ولكنها أكثر استقرارًا في أطر زمنية أقصر.

6. مراقبة الاستثمار بانتظام

في حين أن أحد أهداف استثمار المال طويل الأجل هو أن تكون قادراً على وضع أموالك في استثماراتك و السماح لها بالنمو بمرور الوقت مع إدارة نشطة قليلة، من المهم مراقبة الأشياء.

في بعض الأحيان تحدث تغييرات كبيرة في بعض الأسواق التي يمكن أن تسبب تقلبات كبيرة في الأسعار، مثل التغييرات التنظيمية و الكوارث الطبيعية و أكثر من ذلك. عندما تحدث هذه الأحداث، من الجيد في بعض الأحيان تبديل مخاطر الاستثمار الخاصة بك. تساعد مراقبة أداء استثماراتك على ضمان استمرار الأمور في الاتجاه الذي تريده.

7. إجعل استثماراتك بسيطة

إذا كنت ترغب في إثراء نفسك من نقطة الصفر، يجب أن تفهم أولاً أن افضل استثمار هي الاستثمار الأسهل و الأبسط. 

أظهرت أزمة الرهون العقارية عام 2007 في الولايات المتحدة أن العديد من المستثمرين قد استثمروا في منتجات مهيكلة متعلقة بالرهون العقارية و أنهم في النهاية فقدوا أموالهم أكثر من أي شيء آخر.

إذا كان سوق العملات يبدو معقدًا للغاية و لا تزال ترغب في الحصول على عائد جيد من استثماراتك، فيمكنك، على سبيل المثال، استخدام مؤشرات الأسهم مثل CAC 40 أو DAX 30 أو SP 500.

تقدم المؤشرات حلاً استثمارياً ميسور التكلفة مع مستوى مقبول من المخاطرة.

كما يقول وارن بافيت، فإن الاستثمار الجيد في مؤشر الأسهم يمكن أن يوفر عائدات جذابة دون بذل الكثير من الجهد.

8. اتخاذ القرارات الاستثمار بعقلك- و ليس عواطفك

أخيراً ، اتخذ قرارات الاستثمار بناءً على المنطق، و ليس على العواطف. في بعض الأحيان تكون الأسواق متقلبة. في بعض الأحيان، هناك اتجاهات جديدة و مثيرة يريد الجميع أن يضعوا أموالهم فيها.

في أكثر الأحيان، تواجه الترندات صعوبة التوازن على المدى القصير. مع وضع ذلك في الاعتبار، لا تميل إلى الشراء أو البيع لمجرد أن هذا ما يفعله كل شخص آخر. عند اتخاذ قرارات حول افضل استثمار، ينبغي أن تستند إلى بيانات قوية، و يجب أن تكون متوافقة مع استراتيجية الاستثمار و أهدافه.

أفضل طريقة لوضع كل هذه النصائح موضع التطبيق هي البدء في الاستثمار. ولكن إذا كنت مبتدئًا و لم تكن مستعدًا لبدء استثمار أموالك في الأسواق المباشرة، فإن إحدى الطرق للبدء هي باستخدام حساب تجريبي مجاني

من خلال حساب تجريبي، يمكنك الوصول إلى الآلاف من الأدوات، بما في ذلك أزواج العملات الأجنبية ومؤشرات الأسهم و السلع و غيرها عبر عقود الفروقات. سوف يمنحك هذا فرصة لمعرفة كيف تتحرك الأسواق، و سوف يمنحك طعماً لمنصة MetaTrader 5 الاستثمارية بدون مخاطر!

نصيحة إضافية

استمر في التعلم!

لا تتوقف أبدا عن التعلم هي واحدة من الأشياء التي يجب أن تعتبرها من الأوليات فإن عالم الاستثمار بحر عميق مليئ بالمفاجئات و الفرص و لكن يجب عليك تعلم إصتيادها!

This important element in the financial markets is to continue reading and learning new things every day.

This is how we can improve and obtain all the information necessary to gain a global view of the market, businesses, consumers, and key players in the economy.

But what do stock market experts think about the recent market movements?

What is the best financial investment in the market: a summary

So, what should you focus on in 2025 as your best investment? Forex, stocks, commodities, or exchange-traded funds (ETFs)? Regardless of your investment path, the bottom line is always to stick with what works for you. This means going with what's best for you. Always seek out new opportunities and acquire new skills that can lead to financial gain and be used for your best investments in the short and long term.

If you're more focused on macroeconomics, foreign exchange (forex) might be a better fit. If you don't have a specific inclination but understand transaction costs, forex could be your path to success. If you're interested in oil derivatives, those options are also available! And if you're interested in the latest industries and technologies, stocks are a viable option for you.

This article has outlined some key differences in online investment methods, and we hope it helps you decide which investment is best for you. Whichever approach you choose, you'll be able to trade with Admirals, where we offer Forex, CFDs, ETFs, stocks, and more with MetaTrader 4 Supreme Edition .

Share this article with friends via available social media channels so that everyone looking for a simplified guide to finding the best investment for their money can benefit.

If you have any further questions or inquiries, feel free to register your details here , and one of our top financial advisors will contact you to clarify any questions you may have and provide the best information from their practical experience.

Here are some other articles that might interest you:

1. Download the MT4 trading platform in 4 simple steps

2. Warren Buffett's Top Tips

3. The Golden Rules of Forex Trading

About Admirals

As a licensed trading company , Admirals offers you access to global financial markets through top-tier platforms and a variety of account types to suit your needs. Whether you choose a demo or live account , you have the opportunity to trade forex and over 8,000 trading instruments, including CFDs on stocks, energy, precious metals, and global indices, all with the best possible conditions and services. Open an account now and begin your new trading experience with Admirals.

Start the best investment with Admirals

This article does not contain, and should not be construed as containing, investment advice, investment recommendations, or an offer or solicitation for any transactions in financial instruments. Please note that this prior analysis is not indicative of current or future performance, as conditions may change over time. Before making any investment decisions, you should seek advice from independent financial advisors to ensure you understand the risks involved .