طرق الاستثمار في السندات 2024
الاستثمار في السندات هو استثمار ذو دخل ثابت يوفر وسيلة لجمع الأموال طويلة الأجل لمختلف الهيئات و المؤسسات. رغم وجود أنواع مختلفة من السندات التي سنناقشها في هذه المقالة، إلا أن جميع السندات تعمل بنفس الطريقة الأساسية، بشكل عام.
قائمة المحتويات
تعريف السندات
السندات هي نوع من الديون تنص بوعد الدفع من قبل مُصدر السند إلى صاحب السند، وفقاً لشروط محددة عند إصدار السند. يتحمل مُصدر السندات هذا الدين، و الشخص الذي يشتري السند، هو الذي يقدم الأموال لذلك.
تعد الحكومات أكبر مصدري السندات. تصدر الحكومات سندات حكومية طويلة الأمد من أجل المساعدة في تمويل النفقات اللازمة لدعم بلادها. و تشمل الجهات الرئيسية الأخرى المصدرة للسندات البنوك و الشركات الكبرى.
الاستثمار في السندات
ترتبط السندات الحكومية بأسعار الفائدة في أي بلد. هناك طريقة جيدة للتداول بها من خلال العقود المستقبلية للسندات أو العقود مقابل الفروقات، و ذلك للتحوط من تعرضك لمخاطر أسعار الفائدة. و ذلك لأن العقود مقابل الفروقات تسمح لك باتخاذ صفقات في أي اتجاه.
- يمكنك اختيار الشراء أو الحفاظ على صفقات شراء إذا كانت الأسعار ترتفع.
- عندما تنخفض الأسعار، يمكنك اختيار البيع و إغلاق الصفقات بالشراء على سعر منخفض.
ستكون قادراً على تتبع حركات الأسعار البسيطة و لديك أيضاً خيار تحرير رأس المال لخيارات الاستثمار الأخرى. لا تحتاج إلى الانتظار حتى يستحق السند، فقد تنتظر ببساطة لإدراك تقلبات أسعار الفائدة التي واجهتك.
إذا كنت مهتماً بشراء السندات الحكومية، فعليك الانتباه إلى بعض العوامل، مثل:
- معدل التضخم: تتبع معدل التضخم في البلد المصدر للسندات. تعطي السندات دخلاً ثابتاً، و لا يغير التضخم هذا المبلغ. ارتفاع التضخم سيجعل ذلك العائد أقل قيمة. بالإضافة إلى ذلك، يؤدي ارتفاع أسعار السندات إلى انخفاض العوائد و العكس بالعكس.
- أسعار الفائدة: يجب أن تكون أسعار الفائدة أعلى من أجل تشجيع الناس على الاستثمار. إذا كانت أسعار الفائدة في الجانب الأعلى، فإن قيمة السندات الحكومية ستنخفض.
- التيسير الكمي: اتباع سياسة التيسير الكمي يجعل ذلك خيار استثمار جذاب للمستثمرين الأجانب. وهذا يعني أن البنك المركزي قد أنشأ و أعاد شراء كمية كبيرة من السندات، و بالتالي خلق المزيد من الطلب.
- الركود: تزدهر السندات خلال فترات الركود، عندما تنخفض أسعار الفائدة. تصبح أسعار السندات أكثر قيمة في حالات الانكماش المحتمل.
هناك طريقة جيدة لتتبع هذه الأرقام قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية من خلال التقويم الاقتصادي.
تتوفر هذه الأدوات أيضًا مع (MetaTrader 4 Supreme Edition (MT4SE. تسمح لك منصة التداول هذه بتداول العقود مقابل الفروقات لعقود السندات الآجلة و أسواق الفوركس بسهولة. يمكنك أيضًا فتح حساب تداول تجريبي لبدء تداول الأموال الافتراضية في بيئة خالية من المخاطر، واختبار الاستراتيجيات الخاصة بك ، قبل الانتقال إلى الأسواق الحقيقية.
مخاطر استثمار السندات
السندات هي أصول تعتبر ملاذاً آمناً. فهي توفر دخلاً أعلى مقارنة بالمدخرات، و خلال أوقات انخفاض أسعار الفائدة تكون عادةً أقل تقلباً من أسواق الفوركس و الأسهم. ارتفاع الطلب على السندات يعكس "رحلات الأمان" من قبل المستثمرين. ومع ذلك، فهي تنطوي على بعض المخاطر أيضاً، مثل:
- مخاطر السوق: يتعلق ذلك بتقلبات أسعار الفائدة و التضخم. يحذر المستثمرون من ارتفاع التضخم، حيث قد تتخلف أسعار السندات عن ارتفاع الأسعار لسنوات قادمة. هناك سندات مرتبطة بالتضخم أو سندات مرتبطة بالمؤشرات لمثل هذه الظروف، حيث يتم حماية المستثمرين من خلال ربط كل من مدفوعات الفائدة و مدفوعات الاستحقاق بمؤشر أسعار المستهلك.
- مخاطر الائتمان: واحدة من الحالات النادرة التي تختار فيها الحكومة التخلف عن سداد ديونها بعملتها المحلية، عن طريق اتخاذ قرار بعدم إنشاء عملة إضافية.
- مخاطر الطلب: انخفاض الطلب على السندات يجعل من الصعب بيعها عند الحاجة الى ذلك
أياً كان اختيارك لأداة الاستثمار، تذكر أن المعرفة و تحليل السوق يسهمان في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. لا ينبغي القيام بأي استثمار حتى يتم وضع إدارة المخاطر المناسبة أولاً.
مزايا تداول السندات
العلاقة مع أسعار الفائدة و غيرها من العوامل تجعل السندات الحكومية أدوات مالية ممتازة للتداول. يوفر تداول السندات الحكومية المزيد من المزايا مثل:
- التداول قصير الأجل: خلافاً لعقد السندات لفترات طويلة من الزمن حتى تصل إلى تاريخ الاستحقاق، سيتيح لك التداول على تحركات الأسعار الخاصة بها، لفترات زمنية قصيرة إلى متوسطة.
- ميزة الرافعة المالية: لا تقم فقط بوضع القيمة الكاملة للصفقة. بدلاً من ذلك، استفد من الرافعة المالية لتكبير أرباحك. ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن خسائرك سوف تتضخم مع الرافعة المالية كذلك.
- فتح مراكز في الأسواق الصاعدة والهابطة: من خلال عقود الفروقات، يمكنك المضاربة على السندات الحكومية لكل من ارتفاع الأسعار و هبوطها. إن الاستثمار في السندات الحكومية في حال إنخفاضها سيسبب لك الخسائر. وهنا من المحتمل أن تقدم فيه عقود الفروقات فائدة إضافية!
هل الاستثمار في السندات مربح؟
لنفترض أن شخصاً قام بشراء سندات بقيمة اسمية قدرها 1000 دولار أمريكي و معدل كوبون بنسبة 5٪، و الذي يتم دفعه سنوياً لفترة استحقاق مدتها 10 سنوات. هذا يعني أن الشخص يقرض مبلغًا قدره 1000 دولاراً لمصدر السندات لمدة 10 سنوات، يتم خلالها مكافأته كل عام بفائدة ثابتة قدرها 50 دولاراً (= 1000 دولار × 0.05). في نهاية 10 سنوات، سوف يسترد الشخص 1000 دولار، و كذلك المبلغ الإجمالي للفائدة المتراكمة على مدى 10 سنوات، أو 500 دولاراً أمريكياً (50 دولار أمريكي × 10)
و هذا يعني أن الشخص سوف يتلقى ما مجموعه 1500 دولار أمريكي (و هو ما يعادل 1000 دولار أمريكي، بالإضافة إلى 500 دولار في الفائدة الإجمالية). تعمل السندات الحكومية أيضاً على نفس المبادئ. هنا، المصدر هو الحكومة، و يمكن للمشتري أن يكون أي فرد يرغب في الاستثمار في السندات. و عادة ما يتم تصنيفهم بالعملة المحلية. على عكس أذون الخزينة (سندات الخزينة)، للسندات الحكومية أطر زمنية للاستحقاق متوسطة إلى طويلة الأجل، تمتد أحياناً عقوداً كاملة.
كما ذكرنا سابقاً، عند مناقشة سعر سوق السندات، ترتبط قيمة السند بقوة بأسعار الفائدة. هذا يجعل السندات المستقبلية طريقة جيدة للتداول إذا كان لديك رأي حول الأداء المستقبلي لأسعار الفائدة، أو إذا كنت تتطلع إلى التحوط من تعرضك لمخاطر أسعار الفائدة. تقدم Admirals العقود مقابل الفروقات على العقود المستقبلية للسندات و العقود الآجلة لمدة 10 سنوات، بحيث يمكنك الحصول على الراحة في تداول السندات الآجلة من خلال MetaTrader 4 و MetaTrader 5.
تمامًا مثل أسعار العملات الأجنبية (Forex) ، يمكن تحريك سوق السندات بشكل كبير عن طريق الأخبار الاقتصادية. إذا كنت تحاول البقاء على دراية بما يؤثر على الأسواق المالية، فهذا يساعد على امتلاك جميع الأدوات التي تحتاجها بسهولة كجزء من برنامج التداول الخاص بك. تعرض الصورة أدناه لقطة ثابتة للتقويم الاقتصادي الخاص بنا والتي تعد جزءً من ميزة Mini Terminal الخاصة بميتاتريدر سوبريم إيديشن:
المصدر: منصة (MetaTrader 4 Supreme Edition (MT4SE - إخلاء المسئولية: الرسوم البيانية للأدوات المالية الواردة في هذه المقالة هي لأغراض توضيحية ولا تشكل نصيحة تجارية أو طلب شراء أو بيع أي أداة مالية مقدمة من Admirals . الأداء في الماضي ليس بالضرورة مؤشراً على الأداء في المستقبل.
أيًا كان المنتج الذي تتطلع إلى تداوله، سواء أكان سندات أم أسهم أم العملات الأجنبية، فإن الطريقة الرائعة للبدء بها هي تجربة ذلك في بيئة خالية من المخاطر.
يتيح لك حساب التداول التجريبي الخاص بنا التداول بأموال افتراضية على منتجات مثل أزواج العملات الأجنبية و العقود مقابل الفروقات على السلع و الأسهم و صناديق الاستثمار المتداولة و السندات و غير ذلك الكثير.
لا يوجد خطر في المشاركة، و يمكنك استخدامه بقدر ما تشاء، حتى تكون واثقاً بدرجة كافية في استراتيجية التداول الخاصة بك، وعلى استعداد للانتقال إلى حساب تداول حقيقي. نأمل مخلصين أن تجد هذه المناقشة التمهيدية لأنواع السندات المختلفة ذات فائدة.
تداول عقود السندات بدون مخاطر مع Admirals
إذا كنت ترغب في تداول عقود CFD في السندات في بيئة تداول خالية من المخاطر ، فإن Admirals لديها الحل الأمثل لك! يتيح حساب التداول التجريبي المجاني لدينا للمتداولين الاستفادة من بيانات السوق في الوقت الحقيقي، دون تعريض أي من رؤوس أموالهم للخطر. إنه أفضل مكان للمتداولين المبتدئين والمتداولين المتقدمين لممارسة وتطوير استراتيجياتهم.
انقر على اللافتة أدناه لفتح حسابك التجريبي المجاني اليوم!
كيف أشتري و أبيع السندات؟
ربما كنت تسأل نفسك حول إمكانية شراء/بيع السندات الامريكية بهدف المضاربة, يمكنك التداول على السندات الامريكية بذلك في ثلاث خطوات فقط:
- افتح حساب تداول.
- قم بتنزيل منصة التداول.
- افتح نافذة "New Order" وقم بإجراء تداولك الأول!
لمزيد من المعلومات حول كيفية فتح حساب تداول مع Admirals، شاهد الفيديو القصير التالي:
كيفية شراء سندات الخزينة الامريكية لـ 10 سنوات
لشراء السندات الامريكية قم بتسجيل الدخول إلى حسابك مع Admirals.
- اذهب إلى "Market Watch".
- ابحث عن سندات الخزينة الامريكية لـ 10 سنوات "USTNote".
- انقر بزر الماوس الأيمن على أيقونة سندات الخزينة واختر "New Order".
- حدد عدد اللوت في حقل الحجم، بالإضافة إلى مستويات إيقاف الخسارة وجني الأرباح، إذا كنت ترغب في وضعها.
- انقر على الزر الأزرق "Buy by Market".
عند شراء عقود مقابل الفروقات في السندات، فإنك تتوقع ارتفاع سعر هذا السند بحيث يمكنك تحقيق ربح محتمل من تداولك.
كيفية بيع سندات الخزينة الامريكية لـ 10 سنوات
لبيع السندات الامريكية قم بتسجيل الدخول إلى حسابك مع Admirals.
- اذهب إلى "Market Watch".
- ابحث عن سندات الخزينة الامريكية لـ 10 سنوات "USTNote".
- انقر بزر الماوس الأيمن على أيقونة سندات الخزينة واختر "New Order".
- حدد عدد اللوتات في حقل الحجم، بالإضافة إلى مستويات إيقاف الخسارة وجني الأرباح ، إذا كنت ترغب في وضعها.
- انقر على الزر الأزرق "Sell by Market".
عند بيع عقود مقابل الفروقات (البيع على المكشوف) في السندات، فإنك تتوقع ارتفاع سعر هذا السند بحيث يمكنك تحقيق ربح محتمل من تداولك.
تمتع بمزايا منصة Premium Analytics
أحصل على حق الوصول الى بوابة Premium Analytics مع أخبار السوق, التحليل الفني, المفكرة الإقتصادية و مؤشر الميول العام مجمّعة من آلاف المصادر من وسائل الإعلام المالية و تشمل:
- أهم و أحدث الأحداث الإقتصادية و التجارية
- قراءة جميع الأخبار الإقتصادية و التجارية من أفضل مزودي البيانات الإقتصادية الرائدة مثل - Dow Jones, Trading Central و Acuity.
- أفكار و فرص تداول مميزة.
- تعرف على ما تفكر به الوسائل الإعلامية المالية العالمية حول الأسواق الأكثر شعبية من خلال طريقة عرض بسيطة.
يمكنك البدء الآن بالنقر فوق الرابط والاستمتاع بجميع الميزات المذكورة أعلاه والمزيد!
هل أنت مستعد للنجاح و كسب المال كالمحترفين؟
قم بمشاركة هذا المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي المتاحة حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط لإيجاد ما هي السندات؟ وماهي افضل طرق استثمار الاموال في السندات ؟
إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الإستفسارات, لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.
أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:
1. تداول افضل الاسهم العالمية للشراء في 2024
2. افضل نصائح وارن بافيت لتصبح ميليونيراً في 2024
3. طريقة تداول الفوركس: قواعد تداول الفوركس الذهبية
عن Admirals
بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admirals توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admirals .
لا تحتوي هذه المقالة ولا يجب أن تفسر على أنها تحتوي على نصائح استثمارية أو توصيات استثمارية أو عرض أو طلب لأي معاملات في الأدوات المالية. يرجى ملاحظة أن التحليل السابق هذا لا يعد مؤشرًا على الأداء الحالي أو المستقبلي ، نظرًا لأن الظروف قد تتغير بمرور الوقت. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، يجب عليك طلب المشورة من المستشارين الماليين المستقلين لضمان فهمك للمخاطر.
إخلاء المسئولية: توفر البيانات المقدمة معلومات إضافية فيما يتعلق بجميع التحليلات و التقديرات و التشخيصات و التوقعات أو غيرها من التقييمات أو المعلومات المماثلة (المشار إليها بـ "التحليل") المنشورة على الموقع الإلكتروني لشركة Admirals . قبل اتخاذ أي قرارات إستثمارية، يرجى الإنتباه إلى ما يلي:
1. يتم نشر التحليل لأغراض إعلامية فقط و لا يمكن بأي حال تفسيره على أنه نصيحة أو توصية إستثمارية.
2. يتم اتخاذ أي قرار إستثماري من قبل كل عميل بمفرده في حين أن Admirals لن تكون مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن أي قرار من هذا القبيل، سواء كان ذلك بناءً على التحليل أم لا.
3. يتم إعداد كل تحليل بواسطة محلل مستقل (يشار إليه فيما يلي باسم "المؤلف") استنادًا إلى تقديرات المؤلف الشخصية.
4. لضمان حماية مصالح العملاء و عدم إضرار موضوعية التحليل، وضعت Admirals الإجراءات الداخلية ذات الصلة لمنع و إدارة تضارب المصالح.
5. في حين يتم بذل كل جهد ممكن لضمان موثوقية جميع مصادر التحليل وتقديم جميع المعلومات، قدر الإمكان، بطريقة مفهومة و في الوقت المناسب و بشكل دقيق و كامل، لا تضمن Admirals دقة أو اكتمال أي المعلومات الواردة في التحليل. تشير الأرقام المقدمة إلى أن الإشارة إلى أي أداء في الماضي ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.
6. لا ينبغي تفسير محتويات التحليل على أنها وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals بأن العميل يجب أن يستفيد من الاستراتيجيات الواردة فيه أو أن الخسائر المرتبطة به قد تكون أو ستكون محدودة.
7. لا ينبغي تفسير أي نوع من الأداء السابق أو النموذجي للأدوات المالية المشار إليها في المنشور على أنه وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals عن أي أداء مستقبلي. قد تزداد وتنخفض قيمة الأداة المالية ولا يتم ضمان الحفاظ على قيمة الأصول.
المنتجات ذات الرافعة المالية (بما في ذلك عقود الفروقات) هي مضاربة في طبيعتها وقد تؤدي إلى خسائر أو ربح. قبل البدء في التداول ، يجب عليك التأكد من أنك تفهم جميع المخاطر.
