6 نصائح مهمة لوضع خطة ادارة المخاطر في التداول | تجنب مخاطر السوق

وقت القراءة: 10 دقائق

تعد إدارة المخاطر المالية واحدة من أكثر الموضوعات إثارة للجدل في التداول. من جهة، يرغب المتداولون في تقليل حجم مخاطر السوق و الخسارة المحتملة، و لكن من جهة أخرى، يرغب هؤلاء المتداولون أيضًا بنفس الوقت الحصول على أقصى إستفادة من كل صفقة يخوضوها. من المعروف أنه من أجل الحصول على عوائد أكبر، تحتاج أيضاً إلى أن تتحمل مخاطر أكبر. و السر في ذلك وضع خطة ادارة المخاطر اللازمة و المدروسة بدقة.

من هنا تثار مسألة جدل إدارة المخاطر السليمة. في هذه المقالة، سنوضح لك عزيزي القارئ إدارة المخاطر في تداول العملات الأجنبية و الأدوات المالية المختلفة و أهم النصائح لوضع خطة ادارة المخاطر المالية السليمة عند التداول. و التي تهدف بأن تساعدك في تجنب مخاطر السوق و الخسارة في صفقاتك، و المشاركة بشكل سليم في أنشطة التداول الخاصة بك دون قلق.

خطة ادارة المخاطر

تعريف المخاطر – ما هي مخاطر السوق

إن ادارة المخاطر المالية في التداول أمر في غاية الأهمية, حيث يعد سوق الفوركس واحدًا من أكبر الأسواق المالية على هذا الكوكب، حيث بلغ إجمالي المعاملات اليومية أكثر من 1.4 تريليون دولار أمريكي. و بالتالي، فإن البنوك و المؤسسات المالية و المستثمرين الأفراد لديهم القدرة على تحقيق أرباح و خسائر هائلة نتيجة نشاطاتهم في هذه الاسواق العالمية. إن مخاطر السوق عند التداول على الأدوات المالية هي ببساطة الخسارة أو الربح المحتمل الذي يحدث نتيجة للتغير في أسعار هذه السلع, الأسهم, العملات و غيرها. لتقليل إحتمالية الخسارة المالية، تحتاج كمستثمر إلى تطبيق بعض الإجراءات و الاستراتيجيات و الاحتياطات اللازمة و وضعها في نموذج خطة إدارة المخاطر عند عمليات التداول التي تقوم بها.

يشارك الكثير من الأشخاص اليوم في أنشطة التداول داخل سوق الصرف الأجنبي. ومع ذلك، فإن معظمهم ليسوا في وضع يسمح لهم بتحقيق الأرباح التي يتوقعونها. سيخسر بعض المتداولين جميع أموالهم، بينما يفشل البعض في الحصول على النتائج التي توقعوها. في الواقع، لا يستطيع سوى حصة صغيرة من المتداولين تفادي مخاطر السوق و تحصيل توقعاتهم أو حتى تجاوزها. يتغير سوق الفوركس بإستمرار، و هذا يجلب مخاطر كبيرة على جميع المتداولين ليتعاملو معها. لذلك، فإن موضوع السيطرة على المخاطر المصحوبة بتداول العملات الأجنبية و الادارة المالية السليمة هي مواضيع شائعة بشكل متزايد بين تجار الفوركس.

الأخطاء الشائعة في خطة ادارة المخاطر المالية عند التداول

أحد القواعد الأساسية لإدارة المخاطر المالية في سوق الفوركس هي:

1. يجب ألا تخاطر أبدًا بأكثر مما يمكنك أن تخسره.

و مع ذلك، فإن هذا الخطأ شائع للغاية، خاصة بين تجار الفوركس الذين بدأوا للتو. إن سوق الفوركس صعب جداً للتنبؤ، لذا فإن المتداولين الذين يرغبون في إستثمار أكثر مما يمكنهم فعلاً ذلك, يضعون أنفسهم عرضة لمخاطر السوق و فقدان أموالهم.

2. الدخول بكل ما تملك.

يمكن أن يؤثر أي شيء على سوق الفوركس - يمكن أن تؤثر أصغر الأخبار على سعر عملة معينة بطريقة سلبية أو إيجابية. بدلاً من "الدخول بكل ما تملك" ، من الأفضل إتبّاع مسار أكثر اعتدالًا، و تداول مبالغ معقولة من رأس مالك.

كيف تحسن أدائك في إدارة المخاطر

لحسن الحظ، تتوفر عدة طرق لمساعدتك على تجنب هذه الأخطاء و تجنب الخسارة. يجب أن يكون لديك خطة تداول جيدة الإختبار تتضمن جميع التفاصيل المتعلقة بإدارة المخاطر المالية في الفوركس. يجب أن تكون خطة التداول عملية – و يجب أن تكون قادرًا على إتّباع خطواتها بسهولة. يوصي الخبراء أنه من الأفضل التركيز على الصفقات ذات الاحتمالية العالية.

يتضمن تداول العملات الأجنبية على درجة عالية من المخاطرة، لذلك من الضروري إنضباطك في جميع عملياتك المالية. يجب أيضًا أن تكون قادرًا على إيلاء إهتمام إضافي لأخطائك السابقة، و التدرّب على أنشطة التداول في حساب تجريبي أولاً. غالبًا ما يتم إعتبار الوقت و الجهد اللذين تقضيهما في إنشاء خطة تداول كإستثمار كبير يساعدك في تحقيق مستقبل مربح.

حساب تجريبي

التحكم بعواطفك و ادارة المخاطر

تحتاج كمتداول فوركس إلى القدرة على التحكم في مشاعرك و عواطفك تجاه صفقاتك المفتوحة, المستقبلية, و المغلقة كذلك! إذا لم تتمكن من التحكم في مشاعرك، فلن تتمكن من الوصول إلى مركز يمكنك من خلاله تحقيق الأرباح التي تريدها من التداول. يمكن لميول السوق غالباً أن تحبس المتداولين في مواقع متقلبة في السوق. هذا أحد أكثر مخاطر السوق لتداول العملات الأجنبية شيوعًا. أولئك الذين لديهم طبيعة عنيدة لا يميلون إلى الأداء الجيد في سوق الفوركس.

تميل هذه الأنواع من المتداولين إلى الإنتظار لفترة طويلة للغاية للخروج من الصفقة. عندما يدرك المتداول خطأه، فإنه يتعين عليه مغادرة السوق بأسرع وقت، لأخذ أقل خسارة ممكنة. قد يؤدي الإنتظار لفترة طويلة إلى فقدانك لجزء كبير من رأس مالك. بمجرد الخروج من الصفقة، تحتاج إلى التحلي بالصبر و إعادة الدخول إلى السوق عندما تقدم فرصة حقيقية جديدة.

مفاهيم أساسية في ادارة المخاطر

لتقليل مخاطر السوق المالي لتداول العملات الأجنبية و الاسهم، ستحتاج إلى تذكر بعض النقاط الأساسية المذكورة أدناه:

- تقييم النقود يتغير، و غالبًا ما يؤثر على الشركات و الأشخاص المشاركين في البورصات العالمية.

- تتأثر الالتزامات و الأصول و تدفقات الأموال من خلال التغيرات في أسعار الصرف.

من خلال التداول بكميات صغيرة من رأس مالك و مراقبة تحركات السوق، ستتمكن من رؤية هذه المفاهيم تترسخ طوال جلسات التداول اليومية.

6 نصائح مهمة لوضع نموذج خطة إدارة المخاطر

فيما يلي سلسلة من النصائح البسيطة يمكنك إعتبارها و تضمينها في نموذج خطة إدارة المخاطر المالية عند تداولك الفوركس و التي قد تساعدك في تقليل خسائر التداول المصاحبة لمخاطر السوق:

1. وقف الخسائر

يشبه التداول بدون وقف الخسارة قيادة السيارة بدون فرامل بأقصى سرعة - لن ينتهي هذا الأمر جيدًا. و بالمثل، بمجرد تعيين وقف الخسارة الخاص بك، يجب ألا تخفضه أبدًا. ليس هناك جدوى من وجود شبكة أمان في مكانها إذا كنت لن تستخدمها بشكل صحيح.

إن الهدف من وقف الخسارة هي الحد من حجم الخسارة المحتملة لكي تستطيع زيادة إجمالي أرباحك, و ما يجب فعله من الجهة الأخرى هو ضبط أوامر جني الارباح كذلك!

2. لا تربط كل استثماراتك في مكان واحد

هذا ينطبق على جميع أنواع الاستثمار، و الفوركس ليست إستثناء من ذلك. يجب أن يمثل الفوركس جزءًا من محفظتك، و لكن ليس أكملها. طريقة أخرى يمكنك توسيعها هي تبادل أكثر من زوج من العملات الاجنبية.

3. الإتجاه العام هو رفيقك

ربما تكون قد إتخذت قرار أن تكون متداول على المدى الطويل، مع وجود خطط لإبقاء هذه الصفقات لفترة ممتدة من الوقت. و مع ذلك، بغض النظر عن الصفقة التي قررت أن تتخذها في النهاية، يجب ألا تقاوم إتجاهات أو حركات السوق الحالية. سيكون هناك دائمًا لاعبون أقوياء في السوق، و أفضل طريقة لمواكبتهم هي إستيعاب مثل هذه التغييرات و إتباع الإتجاه العام، و تغيير استراتيجياتك لتعكس هذا.

4. إستمر في تعليم نفسك

إن أفضل طريقة لتعلم نظام ادارة المخاطر المالية في الفوركس و تصبح متداول فوركس فعّال و ناجح هي معرفة كيفية عمل السوق. ومع ذلك، كما ذكرنا سابقًا، فإن السوق يتغير بإستمرار، لذلك إذا كنت تريد أن تظل متقدمًا في لعبتك، فعليك أن تكون على إستعداد دائمًا لتعلم أشياء جديدة و تحديث نفسك عن تغييرات السوق.

5. إستخدم البرامج المساعدة

للتقدم في الفوركس، قد ترغب في إستخدام بعض برامج التداول التي يمكن أن تساعدك في تسوية إختياراتك. و مع ذلك، فإن هذه الأنظمة ليست مثالية ، لذلك فمن الأفضل إستخدامها كأداة إستشارية، و شيء يمكن الرجوع إليه بدلاً من إستخدامه كأساس لإتخاذ القرارات التجارية.

6. الحد من استخدام الرافعة المالية

قد يكون من المغري للغاية إستخدام الرافعة المالية لتحقيق أرباح كبيرة. و مع ذلك، يمكن أن يجعل ذلك من السهل بالنسبة لك خسارة نسبة ضخمة من رأس مالك أيضًا. لذلك لا تعتمد إستخدام الرافعات المالية العملاقة. كل ما يتطلبه الأمر هو تغيير سريع واحد في إتجاه السوق، و يمكنك بسهولة مسح حسابك التجاري بالكامل. ادارة المخاطر في الفوركس ليست صعبة الفهم و التطبيق. الجزء الصعب هو وجود ما يكفي من الإنضباط الذاتي للالتزام بقواعد خطة ادارة المخاطر هذه عندما يتحرك السوق ضد صفقاتك.

إدارة المخاطر للمتداولين الدائمين

إذا كنت تتداول بشكل متكرر، فإن إحدى الطرق الرئيسية لقياس التعرض لمخاطر السوق و إدارتها هي النظر في الإرتباط بين تداولاتك في العملات الأجنبية و غيرها من الأدوات المالية. يوجد في الأسهم مؤشر شائع يُعرف باسم "بيتا"، و الذي يوضح كيف يُتوقع أداء السهم إعتمادًا على التغييرات في سوق الصناعة المرتبطة في ذلك السهم. بشكل عام، عند تداول الأسهم و تهدف إلى تقليل المخاطر، يحاول المتداول عادةً الجمع بين الأسهم التي قد يساوي قيمة البيتا لمجموعها الصفر - حيث أن بعض الأسهم لها بيتا إيجابي، و البعض الآخر له قيمة سلبية.

ما هو الارتباط؟

لا يوجد بيتا في تداول العملات الأجنبية، ولكن هناك إرتباط. يوضح لنا الإرتباط بينهم كيف تنعكس التغييرات داخل زوج من العملات في التغييرات داخل زوج عملات آخر. بشكل عام، إذا كنت تتداول في عملات ذات إرتباط وثيق (مثل EUR/USD) و (AUD/JPY) ، فقد تتوقع أن يكون لها إتجاه مشترك. بمعنى آخر، كلما إنخفض زوج (EUR/USD)، يمكنك أيضًا توقع إتجاه هبوطي في زوج العملات (AUD /JPY).

لكن كيف يمكن أن يساعد هذا في قياس التعرض لمخاطر السوق العالمية؟ نعلم جميعًا أن المخاطر مربوطة أساسًا بالهامش. لهذا السبب يجب أن تتداول بشكل أساسي الأزواج التي ليس لها إرتباطات إيجابية أو سلبية قوية، حيث أنك ستهدر الهامش ببساطة على الأزواج التي تتحرك بنفس الإتجاه، أو في الإتجاه المعاكس. و كقاعدة عامة، يختلف إرتباط العملة أيضًا على الأطر الزمنية المختلفة. لهذا السبب يجب أن تبحث عن إرتباط دقيق في الإطار الزمني الذي تستخدمه بالفعل.

يمكنك إدارة مخاطر الفوركس بشكل أفضل عند إيلاء إهتمام أعمق لعلاقة العملات، خاصة عندما يتعلق الأمر بمضاربة العملات الأجنبية. كلما كنت تستخدم استراتيجية المضاربة أكثر، كلما كان عليك زيادة أرباحك إلى أقصى حد خلال فترة زمنية أقصر. لا يمكن تحقيق ذلك إلا من خلال عدم حصر هامشك في الأصول غير المرتبطة. تعد إدارة المخاطر أمرًا حيويًا إذا كنت ترغب في النجاح كتاجر فوركس. هذا هو السبب في أنك يجب أن تلتزم بالمبادئ المذكورة أعلاه لإدارة مخاطر الفوركس.

منصة تداول MetaTrader Supreme Edition

سواء كنت تفكر في تداول الفوركس عن طريق إستخدام الميتاتريدر بحساب تجريبي أو حساب حقيقي، يجب أن تفكر في إلقاء نظرة على أدوات (MetaTrader Supreme Edition (MT4SE المنصة الأفضل لعام 2019 و الحصرية لعملاء Admiral Markets. و ذلك لأن MT4 Supreme Edition تزيد بشكل كبير من أمكانياتك في تطبيق خطة ادارة المخاطر بشكل أفضل, فضلاً للمؤشرات و الأدوات الإضافية لهذه النسخة. إن MT4SE هو مكوّن إضافي مخصص يعمل على زيادة عدد المؤشرات المتاحة لتعزيز أفاق رؤيتك للسوق و تنظيم استراتيجية ادارة المخاطر التي تتبعها، بالإضافة إلى تقديم مجموعة واسعة من أدوات التداول المتطورة.

منصة تداول MetaTrader 4 Supreme edition

خلاصة ادارة المخاطر في الفوركس

الان بعد قراءة مقالنا هذا نأمل أنك على وضوح بأنه عليك التحرك دائماً مع الإتجاه العام, و أن لا تضع كل رأس مالك المستثمر في نفس المكان, و أبداً ان لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته, و بالمقابل تذكر أن الطمع سبب خراب الكثير من الحسابات, لذلك إستخدم دائما أوامر وقف الخسارة و جني الأرباح, كذلك البرامج المساعدة في التداول. لا تنسى ان التداول في الاسواق العالمية علم لا ينتهي, فلا تتوقف في التعلم و التطرق الى المواضيع الجديدة و أخر استراتيجيات ادارة المخاطر.

قم بمشاركة المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط لتحسين أداءه في التداول و ادارة المخاطر على حسابه في التداول.

إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الإستفسارات, لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

1. أشهر نماذج الشموع اليابانية و توضيحها بالصور

2. كيف تختار أفضل شركة تداول في 2019

3. كيف تحمي نفسك من شركات التداول النصابة - دليلك من Admiral Market

من نحن؟

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admiral Markets توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admiral Markets.

حساب تجريبي

لا تحتوي هذه المقالة ولا يجب أن تفسر على أنها تحتوي على نصائح استثمارية أو توصيات استثمارية أو عرض أو طلب لأي معاملات في الأدوات المالية. يرجى ملاحظة أن التحليل السابق هذا لا يعد مؤشرًا على الأداء الحالي أو المستقبلي ، نظرًا لأن الظروف قد تتغير بمرور الوقت. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، يجب عليك طلب المشورة من المستشارين الماليين المستقلين لضمان فهمك للمخاطر.


العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة ، وتحمل مخاطر عالية من سرعة فقدان الأموال بسبب الرافعة المالية.