أهم نصائح وارن بافيت في التداول و الاستثمار الناجح

الثراء الفاحش بدأ يوماً من الصفر! هذا ما فعله وارن بافيت، أحد أغنى رجال العالم!

يعتبر المستثمر الأكثر شهرة في عالم المال نموذجاً حقيقياً للمستثمرين و متداولين الأسهم حول العالم.

بإختصار، لقد قمنا بجمع كل نصائح وارن بافيت المفيدة، أحد أفضل المستثمرين في العالم.

من هو وارن بافيت؟

يعد وارن بافيت أغنى مستثمر في العالم وحتى وقت قريب كان أغنى رجل في العالم، وفقًا لمجلة فوربس. في عام 1962 بدأ في شراء أسهم في بيركشاير هاثاواي. هذا كلفه 7.50 دولارات لكل سهم. بقيادة وارن بافيت، تقدر قيمة سهم بيركشاير هاثاواي من الفئة أ حالياً بأكثر من 450 ألف دولار أمريكي. يوضح هذا التطور غير المسبوق في الأسعار معرفة ومهارات هذا المستثمر الشهير.

ثروة وارين بافيت

جميعنا يريد أن يعرف كيفية تحقيق الثراء في سوق الأوراق المالية و البورصات.

عند الاستثمار في سوق الأوراق المالية، فإن وارن بافيت هو النموذج الحي للربحية في سوق الأسهم.

قليل من الناس يستطيعون مقارنة نفسهم مع وارن بافيت و أدائه الاستثماري في سوق الأسهم.

يوضح تطور سعر هذا السهم نجاح وارن بافيت المعروف باسم Omaha Oracle.

تقدر القيمة السوقية للشركة بأكثر من 638.08 مليار دولار.

في هذه المقالة، سنرى أقوال و نصائح وارن بوفيت للتداول في سوق الأسهم و التقدم في الثراء، و سيسمح لك هذا بلا شك بتحسين استثماراتك و نتائجك في سوق المال.

أهم نصائح وارن بافيت

لدى وارن بافيت العديد من القواعد التي سمحت له بتحقيق هذا المستوى من النجاح في استثمار رأس ماله.

بعد ذلك سوف نذكر بعض المبادئ التي اتبعها المستثمر الشهير البالغ 91 عاماً.

1. فيما يتعلق بالاستثمار، فإن إحدى العبارات الشهيرة لوارن بافيت التي يحب أن يكررها هي "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة" لا تضع في اعتبارك أن هناك استثماراً آمناً بنسبة 100٪ و أنه من المهم تنويع المحفظة الاستثمارية.
2. فيما يتعلق بالمدخرات، يعد وارن بافيت خبيراً في تنفيذ و تنظيم مدخراته قبل نفقاته. نصيحة جيدة هي وضع المدخرات جانباً حتى قبل البدء في التخطيط للنفقات. سيمكنّك ذلك من الحفاظ على خطة التوفير الخاصة بك و متابعتها، إنها بهذه البساطة!
3. أمّا عند الحديث عن النفقات، يذكرنا وارن بافيت دائماً أن "شرائك الأشياء غير الضرورية سيؤدي إلى بيعك أشيائك الضرورية"

بمجرد أن نفهم أن سر المستثمر الجيد يكمن أيضاً في الإدارة السليمة للأمور المالية الشخصية، فلننتقل الآن إلى نصائح وارن بافيت للاستثمار في سوق الأسهم.

من أقوال وارن بافيت لتصبح مليونيراً

فيما يلي أهم أقوال وارن بافيت العشرون في الاستثمار:

#1 - تريد أن تكون غنياً - إستثمر في نفسك

يبحث الكثير من الناس عن طرق لكسب الثروة، لكنهم لا يبدأون من تلقاء أنفسهم.

ننسى دائماً الاهتمام و الاستثمار بأنفسنا قبل كل شئ.

أفضل شيء يمكنك القيام به هو تحسين و تطوير مهاراتك طوال حياتك، على سبيل المثال، أن تكون دائماً مرغوباً بك في سوق العمل و لديك العديد من الخيارات و الأبواب المفتوحة أمامك.

أول استثمار لأي متداول أو مستثمر يجب أن يكون يكون في نفسه و مهاراته و معرفته!

إذا كنت ترغب في البدء في تنفيذ هذه النصيحة، تفضل بزيارة قسم التعليم لدينا

#2 - ثق بنفسك

وفقاً لوارن بافيت، تعد الثقة بالنفس أمراً ضرورياً لتكون من بين أغنى المستثمرين.

يجب ألا تكون الثقة عمياء، و لكن يجب أن تكون مبنية على أشياء مدروسة و ثابتة.

#3 - حوّط نفسك بالأفضل

تلعب البيئة التي نعيش فيها يومياً دوراً أساسياً في ما الشخص الذي سيصبح كل واحد منا يوماً ما.

إن تآزر التفاعلات مع الأشخاص الناجحين مثل وارن بافيت يسرّع عملية نجاحك بسرعة كبيرة.

هذه ليست نصيحة استثمارية فقط من وارن بافيت، لكنها نصيحة قيّمة بغض النظر عن النشاط التي تخوضه!

#4 - لا تحافظ على السيولة على المدى الطويل

في عالم الأدوات المالية، النقد هو كل شيء و يشمل الودائع و السندات الحكومية و غيرها من أدوات السوق المالي المختلفة.

إذا كنت تريد أن تصبح ثرياً بسرعة، فكن على وضوح أنه لا يمكنك تنمية رأس مالك من خلال تجنب دفع فواتيرك أو تخبئتها تحت السجادة!

اقرأ مقالنا: "أفضل طرق الاستثمار عبر الأنترنت" لتكتشف فرص استثمار مميّزة للعام الجديد. 

#5 - تابع مؤشرات الأسهم 

تظهر العديد من الدراسات أن الغالبية العظمى من المستشارين الماليين لا يمكنهم التغلب على سوق الأسهم.

تكاليف إدارة الأصول مرتفعة جداً. حتى إذا تمكن مدير الأصول من التغلب على السوق، بعد سحب رسوم الإدارة، فإن صافي العائد أعلى أو أقل قليلاً من ربحية المحفظة الاستثمارية.

إذا كنت تبحث عن طرق للثراء دون عمل، فإن استثمار رأس مالك الخاص هو الحل، طالما أن الاستثمار متنوع.

للبدء، يُنصح دائماً بالتدرب على حساب تجريبي في بيئة خالية من المخاطر:

#6 - تحقق من البيئة قبل الاستثمار

فهم الشركة، طلب المستهلك و جودة المنتج ستمنحك ثقة أكبر في العمل و رؤية كاملة طويلة الأجل للشركة.

#7 - تنويع المحفظة الاستثمارية

سواء في التداول أو الاستثمار، لا أحد يعرف النتيجة 100٪ من العملية التالية التي تفتحها أو الاستثمار الذي تقوم به، لذلك فمن الضروري إستخدام التنويع في محفظتك.

لذلك، إذا انخفض سهم واحد، فمن المحتمل أن تغطي استثماراتك الأخرى خسارة هذا السهم.

#8 - لا تدفع أبداً الكثير مقابل الأسهم

بمجرد أن يتجاوز السهم قيمته الحقيقية، فإنه يعتبر مبالغاً فيه. لذلك، من المخاطرة جداً الاستثمار و شراء أسهم لها بالفعل سعر مرتفع.

#9 - أبحث عن توزيع الأرباح

يعد وارن بافيت تصنيفاً قاطعاً، أحد الحلول هو الاستثمار في الشركات القوية في دفع الأرباح، لإعادة إستثمارها.

لذلك، يوفر لك هذا النوع من الاستثمار قوة استثمارية إضافية.

وهذا هو السبب في أننا إذا نظرنا إلى الخطوات التي إتبعها وارن بافيت حول كيفية الاستثمار لتوليد الثروة، فسوف نرى أنه كثيراً ما استثمر في الأسهم التي فهم فيها نموذج الأعمال التجارية لشركاتها، مثل Coca Cola أو Bank of America أو American Express أو Goldman Sachs.

و مع ذلك قائمة الشركات في محفظة صندوق بيركشاير هاثاواي الاستثماري الخاص تتغير باستمرار، بطبيعة الحال.

#10 - استثمر أموالك على المدى الطويل

في حالة الاستثمار على المدى المتوسط أو حتى الطويل، من المهم معرفة الوقت اللازم للوصول إلى مستوى جذاب من الربحية.

إن قرار الاستثمار المعني هو نتيجة بحث طويل و مدروس، و يجب أن يكون قرار سحب الارباح قراراً مدروساً بشكل جيد و ليس رد فعل قائم على العاطفة في مواجهة التقلبات الحالية يوماً بعد يوم في أسواق المال.

#11 - تجنب بطاقات الائتمان

يعد وارن بوفيت واحداً من أكبر المستثمرين في العالم وينصح بعدم استخدام بطاقات الائتمان، لأن هذا له تكلفة، و خاصةً عند استخدام السحب على المكشوف المرخص به.

من ناحية أخرى، تعد أسعار الفائدة على بطاقات الائتمان مهمة للغاية، و لكن الخطر الرئيسي هو أن العقل البشري لا يتصور نفقات بطاقة الائتمان بنفس طريقة الإنفاق بالنقد.

#12 - تأثير كرة الثلج. فكر على المدى الطويل

تأثير كرة الثلج لرأس المال المستثمر معروف جيداً.

إذا كنت تواجه مشاكل في التعامل مع DAX 40، بينما كنت تفهم جيداً كيفية الاستثمار في الذهب، لا تتردد في البقاء في الأصول المالية التي تتحكم بها بشكل أفضل، مما يجعلك تكسب المزيد من المال في الأسواق العالمية.

لهذا، لا تتردد في الاطلاع على تاريخ حسابك في MetaTrader و إجراء تحليل للعمليات الرابحة: ما الأصول المالية التي تم تداولها و ما مدة الصفقات و ما التحليل الذي تم استخدامه وما إلى ذلك.

#13 - كن صبوراً

ينصح جميع مستشاري إدارة الثروات بفترة زمنية لا تقل عن 4-5 سنوات للاستثمار في سوق الأسهم.

يمكنك أيضاً الاستثمار في العملات و السلع و العقود مقابل الفروقات الأخرى، و لكن عليك أن تكمل تدريب المناسب، من الأفضل أن تفتح حساب تجريبي (قبل أن تبدأ في حساب حقيقي) لممارسة تداول العقود مقابل الفروقات على المؤشرات أو حتى الأسهم.

#14 - إقبل الخسائر

تم تصميم الطبيعة البشرية بطريقة تجعل من السهل علينا قبول الربح السريع في سوق الأوراق المالية و من الصعب للغاية تحمل الخسائر، و هذا هو الحال.

سواء في سوق الأسهم أو في جميع الأسواق المالية الأخرى، من الضروري معرفة متى يجب ترك الصفقات المربحة مفتوحة و متى نغلقها كي نحد من الخسائر في الوقت المحدد.

إذا ارتكبت خطأً في أمر ما و سار بشكل سيء، فمن الأفضل أن تتحمل الخسائر قبل أن تصبح أكبر. حتى أكبر المستثمرين يخسرون المال على بعض الاستثمارات.

هل ترغب في إثراء نفسك من خلال تغيير رؤيتك؟ أضف صفقات جديدة بمجرد فوز صفقاتك الأخرى: إتبع الإتجاه!

إذا لم تكن مستعداً بعد للعمل في حساب حقيقي، فجرب حساباً تجريبياً.

#15 - إجعل استثماراتك بسيطة

إذا كنت ترغب في إثراء نفسك من نقطة الصفر، يجب أن تفهم أولاً أن أفضل الاستثمارات هي الأسهل و الأبسط.

أظهرت أزمة الرهون العقارية عام 2007 في الولايات المتحدة أن العديد من المستثمرين قد استثمروا في منتجات مهيكلة متعلقة بالرهون العقارية و أنهم في النهاية فقدوا أموالهم أكثر من أي شيء آخر.

إذا كان سوق العملات يبدو معقداً للغاية و لا تزال ترغب في الحصول على عائد جيد من استثماراتك، فيمكنك، على سبيل المثال، استخدام مؤشرات الأسهم مثل CAC 40 أو DAX 40 أو SP 500.

تقدم المؤشرات حلاً استثمارياً ميسور التكلفة مع مستوى مقبول من المخاطرة.

كما يقول وارن بافيت، فإن الاستثمار الجيد في مؤشر الأسهم يمكن أن يوفر عائدات جذابة دون بذل الكثير من الجهد.

#16 - المخاطر و التقلبات

إن أدائه طوال حياته المهنية يثبت ذلك: لقد أصبح أحد أغنى رجال العالم، حسب قوله، لأنه كان يعرف دائماً ما كان يستثمر فيه.

غالباً ما استثمر في أسهم الشركات التي كانت موجودة منذ فترة طويلة: لقد رفض أسهم التكنولوجيا ولم يتأثر بفقاعة الإنترنت في عام 2001، عندما خسر العديد من المستثمرين أموالًا في شركات Silicon Valley الناشئة.

التقلب أمر طبيعي في أسواق الأوراق المالية، و لكن المخاطرة شيء نعرف أصله.

إذا كنت لا تفهم أي شيء عن أعمال الشركة، فمن الأفضل عدم الاستثمار. تذكر, ينشأ الخطر عندما لا تعرف ماذا تفعل.

#17 - اذهب عكس التيار

عندما يُسأل وارن بافيت كيف أصبح مليونيراً أو حتى ملتي-مليونيراً، لديه عبارة جاهزة:

هذا يمكن أن يلخص التداول ضد الاتجاه. أفضل وقت للاستثمار في سوق الأسهم هو عندما تكون هناك أزمة اقتصادية.

اشترى وارن بافيت أسهم أمريكان إكسبريس عندما اعتقد الجميع أن الشركة ستنهار، بناءً على ملاحظة بسيطة: رأى أن الناس ما زالوا يستخدمون بطاقات أمريكان إكسبريس لمشترياتهم، لذلك كان نموذج أعمال الشركة قابلاً للتطبيق.

مثال آخر:

اشترى وارن بافيت أسهم بنك أوف أمريكا و جولدمان ساكس بعد أزمة 2007.

كانت أسهم البنك رخيصة و استثمر في ذلك الوقت لتجديد تدفقه النقدي لبضع سنوات فقط، لأن هذه القيم شهدت منذ ذلك الحين معدلات عائد ملحوظة.

#18 - آمن في رأيك

هنا نصيحة Warren Buffett واضحة تماماً إن أعظم النجاحات في كل من عالم التداول و عالم الاستثمار تأتي من حركات سريعة و مفاجئة، عندما لا يتوقعها أحد.

لذلك، من الضروري معرفة كيفية تجاهل الأحداث الحالية و وسائل الإعلام و الاتجاهات في بعض الأحيان.

إذا كنت ستفكر و تستثمر مثل وارن بافيت، فسيتعين عليك أن تكون واضحاً أنه ليس من الجيد أبداً اتباع تأثير الحشود العامة. ينصح المستثمر بالإبتعاد عن جنون تقلبات السوق، خاصةً عندما يكون الجميع متحمساً لأي سهم أو منتج.

طريقة التفكير هذه معاكسة، لكن المخالفة لرأي الجمهور قد تتيح لك أحياناً الربح بسرعة في أسواق الأسهم.

#19 - لا تتوقع و تخمن السوق

✍ يوجد في سوق الأسهم العديد من الفرص، لذلك ليس من الضروري إنتظار الإشارة المثالية.

من الأفضل السماح بفرص الاستثمار و عدم توقع الكثير مما سيفعله السوق، لأنه كما يقول قول آخر، "السوق دائماً على حق"

قد تكون التوقعات الزائدة خاطئة، و الانسحاب المبكر قد يؤدي الى فقدان الاستثمار عندما كان من الممكن أن يكون مربحاً.

#20 - استمر في التعلم

✍ لا تتوقف أبدا عن التعلم هي واحدة من عبارات وارن بافيت المفضلة.

هذا العنصر المهم في الأسواق المالية هو مواصلة القراءة و تعلم أشياء جديدة كل يوم.

وفقًا لرجل الأعمال البالغ من العمر 91 عامًا، هذه هي الطريقة التي يمكن بها تحسين و الحصول على جميع المعلومات اللازمة للحصول على رؤية عالمية للسوق و الشركات و المستهلكين و الجهات الفاعلة التي تلعب دوراً أساسياً في الاقتصاد.

أين تستثمر وفقاً لوارن بافيت في عام 2022

في آخر مقابلة له مع CNBC، عبر وارن بوفيت عن اهتمامه بسوق الأسهم.

في هذه المقابلة، يشير إلى أنه على المدى الطويل، ليس لديه شك في اهتمامه بشراء الأسهم بدلاً من الاستثمار في السندات أو أنواع أخرى من الاستثمارات.

كما أكد على تفضيله للمشتريات منخفضة التكلفة.

أسهم بيركشاير هاثاواي - Berkshire Hathaway

بعد أن تعرفنا من أين بدأ الميلياردير وارن بافيت، دعنا نلقي نظرة على هذه الشركة نفسها، المستثمر الملياردير وارن بافيت، منذ السيطرة على شركة تصنيع المنسوجات المتعثرة في منتصف الستينيات، إستخدم وارن بافيت التدفق النقدي للإستثمار في أعمال أخرى أيضاً.

هذه الاستثمارات قد منحت الشركة الآن رسملة سوقية تزيد عن 500 مليار دولار. بعض هذه الاستثمارات تشمل شركات مثل Apple و Bank of America و American Express و Coca-Cola.

هذا يجعل بيركشاير هاثاواي (Berkshire Hathaway) منافساً يستحق أن يتم اعتباره من بين أفضل الأسهم اليوم التي يجب شراؤها، و من أفضل الأسهم التي يجب شراؤها في سوق الأسهم الامريكي تحديداً.

المصدر: Admirals MetaTrader 5 Supreme Edition - #BRKB، الرسم البياني الشهري- نطاق البيانات: 1 يوليو 2010 - 26 نوفمبر 2021 - تم التنفيذ في 26 نوفمبر 2021 - يرجى ملاحظة: الأداء السابق لا يشير إلى النتائج المستقبلية، ولا هو مؤشر موثوق للأداء في المستقبل.

التحليل الفني لأسهم Berkshire Hathaway

كانت أسهم بيركشاير هاثاواي في رحلة سلسة إلى حد ما على مدى السنوات القليلة الماضية. بعد إنخفاض بسيط في عام 2017، و كذلك بين شهري سبتمبر و أكتوبر من عام 2018، استمر المشترون في العودة إلى السوق على خط الإتجاه عند أدنى مستوياته السابقة. سيستخدم العديد من المحللين الفنيين هذا الدعم لخط الإتجاه، والذي يشير إليه الخط الأحمر السفلي على الرسم البياني أعلاه، كدليل على المناطق المحتملة لشراء اسهم Berkshire Hathaway. مع سيطرة المشترين بقوة على السوق، ماذا تخبرنا صورة التحليل الأساسي؟

التحليل الأساسي لأسهم Berkshire Hathaway

أحد فوائد شراء أسهم بيركشاير هاثاواي هو حقيقة أنها تمنحك التعرض لمجموعة من الشركات في الصناعات المعروفة بإسم "الصناعات الأبدية". وتشمل هذه: شركات التأمين, شركات المرافق العامة, المؤسسات المصرفية, السكك الحديدية و شركات الطيران.

في جوهرها، إنك تتعرض بالتعامل مع مجموعة واسعة من الشركات مثل Apple و Bank of America و Coca-Cola أيضاً. ومن المثير للإهتمام، أنفق وارن بافيت حوالي مليار دولار لإعادة شراء أسهم شركته الخاصة. يُعرف باسم "عمليات إعادة شراء الأسهم"، و يتم ذلك فقط لرفع قيمة السهم إذا كنت تعتقد أن سعر سهمك رخيص.

إذا كنت تريد معرفة المزيد عن الاستثمارات و الفرص المهمة في سوق الاسهم يمكنك قراءة المقالات التالية:

1. أفضل الاسهم في 2022

2. تداول سهم وارن بافيت المفضل - سهم كوكاكولا

3. طريقة تداول الاسهم للمبتدئين

عن Admirals

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admirals توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.

فلماذا لا تفتح حساب اليوم؟ انقر على اللافتة أدناه للبدء.

خلاء المسئولية: توفر البيانات المقدمة معلومات إضافية فيما يتعلق بجميع التحليلات و التقديرات و التشخيصات و التوقعات أو غيرها من التقييمات أو المعلومات المماثلة (المشار إليها بـ "التحليل") المنشورة على الموقع الإلكتروني لشركة Admirals. قبل اتخاذ أي قرارات إستثمارية ، يرجى الإنتباه إلى ما يلي:

1. يتم نشر التحليل لأغراض إعلامية فقط و لا يمكن بأي حال تفسيره على أنه نصيحة أو توصية إستثمارية.

2. يتم اتخاذ أي قرار إستثماري من قبل كل عميل بمفرده في حين أن Admirals لن تكون مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن أي قرار من هذا القبيل، سواء كان ذلك بناءً على التحليل أم لا.

3. يتم إعداد كل تحليل بواسطة محلل مستقل (يشار إليه فيما يلي باسم "المؤلف") استنادًا إلى تقديرات المؤلف الشخصية.

4. لضمان حماية مصالح العملاء و عدم إضرار موضوعية التحليل، وضعت Admirals الإجراءات الداخلية ذات الصلة لمنع و إدارة تضارب المصالح.

5. في حين يتم بذل كل جهد ممكن لضمان موثوقية جميع مصادر التحليل وتقديم جميع المعلومات، قدر الإمكان، بطريقة مفهومة و في الوقت المناسب و بشكل دقيق و كامل، لا تضمن Admirals دقة أو اكتمال أي المعلومات الواردة في التحليل. تشير الأرقام المقدمة إلى أن الإشارة إلى أي أداء في الماضي ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

6. لا ينبغي تفسير محتويات التحليل على أنها وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals بأن العميل يجب أن يستفيد من الاستراتيجيات الواردة فيه أو أن الخسائر المرتبطة به قد تكون أو ستكون محدودة.

7. لا ينبغي تفسير أي نوع من الأداء السابق أو النموذجي للأدوات المالية المشار إليها في المنشور على أنه وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals عن أي أداء مستقبلي. قد تزداد وتنخفض قيمة الأداة المالية ولا يتم ضمان الحفاظ على قيمة الأصول.

8. قد تخضع التوقعات الواردة في التحليل لرسوم أو ضرائب أو رسوم أخرى، بناءً على موضوع المنشور. قائمة الأسعار المطبقة على الخدمات التي تقدمها Admirals متاحة للعامة من خلال موقع Admirals.

الأدوات ذات الرافعة المالية (بما في ذلك عقود الفروقات) هي مضاربة بطبيعتها وقد تؤدي إلى خسائر أو ربح. قبل أن تبدأ التداول، يجب عليك التأكد من أنك تفهم كل المخاطر.