افضل انواع الاستثمار العقاري عبر البورصة العالمية 2024

ربما سمع الكثير من الناس عن أسواق الأسهم والاستثمار العقاري، لكن قلة قليلة من الناس يعرفون كيفية الجمع بينها والاستفادة القصوى من رأس مال الاستثمار الخاص بهم. في هذا المقال، سنجري بحثًا حول أفضل أنواع الاستثمار العقاري، والسوق العقاري اليوم، وما هي مزايا وعيوب الاستثمار العقاري من خلال الأسواق المالية مقارنة بالشراء الفعلي للعقارات. لنبدأ ونتعرف على قواعد الاستثمار العقاري. 

أفضل نوع من الاستثمار العقاري 

إن البيئة الاقتصادية الحالية التي تتسم بمعدلات فائدة منخفضة للغاية أو سلبية في أجزاء كثيرة من العالم تجعل أسعار الفائدة على الودائع منخفضة للغاية. بل وحتى سلبية.

يتم نقاش موضوع العقارات والاستثمار كما في الوطن العربي كذلك في كل أنحاء العالم. في وطننا على وجه الخصوص، يلجأ العديد من الأشخاص الذين لديهم رأس مال على الفور إلى الاستثمار في العقارات، و يرتبط هذا في معظم الحالات بالشراء المادي لعقار ما (في معظم الأحيان شقة أو منزل أو منزل عطلات) و دون معرفة أفضل أنواع الاستثمار العقاري الآخرى.

في هذا المقال سوف نتعرف كيف ساعدت التكنولوجيا و ارتباطها مع الاسواق العالمية في تقديم فرص سهلت الطريق للمستثمرين في تحصيل عائد أكبر على استثماراتهم العقارية.

اهمية الاستثمار العقاري

يقوم الناس بالاستثمارات لجميع أنواع الأسباب، مثل بناء ثروة طويلة الأجل، أو دفع تكاليف تعليم أطفالهم، أو توليد رأس المال لأعمالهم الخاصة، أو التخطيط للتقاعد، أو تحقيق الأهداف المالية، أو ببساطة زيادة الدخل المتاح.

أصبح موضوع الاستثمار في العقارات والأصول الأخرى شائعاً بشكل متزايد على خلفية:

• معدلات فائدة تقارب الصفر على الودائع المصرفية.
• التضخم الذي يتجاوز بشكل خطير أسعار الفائدة على الودائع.
• برامج جارية لتحفيز اقتصادات العالم، مما يزيد من المعروض النقدي ويزيد من الضغوط التضخمية.
• الوضع الاقتصادي الصعب حول جائحة فيروس كورونا.

لذا، دعنا نرى ما الذي ستحصل عليه إذا استثمرت في العقارات:

1. المشاركة في واحد من أكبر قطاعات الاقتصاد العالمي - تلك المتعلقة بالعقارات.
2. فرص لتحقيق مكاسب رأس المال وتحقيق الأهداف المالية.
3. فرص العائد السلبي (العائد الخامل) في شكل توزيعات أرباح (سننظر أدناه قليلاً في الأصول المالية التي توفر مثل هذه الفرص).
4. فرص تنويع محفظة الأصول المالية.
5. حماية رأس المال الحالي من التضخم.

الآن بعد أن عرفت فوائد الاستثمار في العقارات، دعنا نلقي نظرة على فرص الاستثمار في هذا القطاع.

ماذا عن فرص الاستثمار العقاري؟

لقد لاحظنا بالفعل أنه عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العقارات، فإن معظم الناس يفكرون في شراء العقارات. ومع ذلك، هناك خيارات أخرى تستحق الاهتمام بالتأكيد ومن الجيد أخذها في الاعتبار قبل استثمار رأس المال الخاص بك.

يمكن أن يكون الاستثمار في العقارات على شكل:

• شراء وبيع العقارات.
• تأجير الممتلكات المكتسبة بالفعل.
• تجديد عقار للبيع.
• شراء الأوراق المالية المتعلقة بالسوق العقاري.

لذلك يمكننا التمييز بين طريقتين للحصول على المشاركة في كل سوق عقاري وهما:

1. عن طريق الشراء المادي أو البيع أو الإيجار للعقار (شقة، منزل، عقار للعطلات، عقار ذو ملكية زراعية، عقار تجاري، إلخ).
2. من خلال أسواق الأوراق المالية (شراء أسهم الشركات العقارية أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو صناديق الاستثمار العقاري).

بالطبع، شراء عقار هو وسيلة أكثر شعبية للاستثمار في العقارات والكثير من الناس على دراية بها. ولكن الآن دعونا نرى ما هي فرص الاستثمار العقاري من خلال أسواق الأوراق المالية، لأنها أقل شهرة لدى معظم المستثمرين.

الاستثمار في العقار من خلال البورصات العالمية

تقدم أسواق الأوراق المالية قدراً هائلاً من فرص الاستثمار، ليس فقط في العقارات، ولكن في كل قطاع اقتصادي و تقريباً في كل جانب من جوانب الحياة اليومية تقريباً.

في العقود الأخيرة، أصبحت أسواق الأسهم محركات الاقتصاد العالمي وكانت محط اهتمام ليس فقط من قبل المستثمرين والمحللين والاقتصاديين، بل دخلت بشكل متزايد مجال رؤية السياسيين. بهذه الطريقة، زادت أهميتها بشكل كبير.

تعريف الاستثمار العقاري

يعتبر الاستثمار في العقار او الاستثمار العقاري واحد من أهم الاستثمارات التي ينظر بها الأفراد و المؤسسات للحصول على دخل إضافي، و سواء كانت الشركات صغيرة أو كبيرة الحجم، فإن الجميع يقف أمام حاجز السيولة و التمويل اللازمين و الخبرة في التعامل مع الاستثمار العقاري بشكل صحيح و في الوقت المناسب.

ما هي أسواق الأسهم؟

أسواق الاسهم هي مجموعة من الأسواق المختلفة و البورصات، والتي يتم فيها تنفيذ أنشطة منتظمة لشراء و بيع و إصدار أسهم الشركات العامة. يتم تنفيذ هذه الأنشطة المالية من خلال البورصات الرسمية أو أسواق خارج البورصة، والتي تعمل وفقاً لمجموعة محددة من اللوائح. تعمل أسواق الأسهم العالمية كمنصة يلتقي فيها العديد من المشترين والبائعين و يتفاعلون ويقومون بالصفقات التي يريدونها. نظراً لأن عدد المشاركين في السوق ضخم، فإن السعر فيها يكون عادل ومضمون.

واحدة من أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم هي أسواق الأسهم، التي وصلت قيمتها، وفقاً لموقع visualcapitalist.com، إلى ما يقرب من 90 تريليون دولار!

في أسواق الأسهم، يمكنك الوصول إلى العديد من الأصول المالية المختلفة للاختيار من بينها للحصول على عرض في سوق العقارات اليوم. لكل منها خصائصه الخاصة، لكن دعنا أولاً نرى ما هي افضل انواع الاستثمار العقاري من خلال أسواق الأسهم:

1. أسهم الشركات العقارية.
2. صناديق الاستثمار العقاري - الصناديق العقارية المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار العقاري (REITs).

في كثير من الأحيان لا يوجد فرق كبير هذه الانواع، لكن دعونا نلقي نظرة على كل من هذه الخيارات بشكل منفصل.

اختبر تداول سوق الاسهم العقاري دون المخاطرة بالأسهم من خلال حساب تجريبي من Admirals. احصل على حسابك التجريبي المجاني اليوم من خلال النقر على اللافتة أدناه:

أسهم الشركات العقارية

في البورصات يمكنك أن تجد العديد من الشركات التي ترتبط أعمالها بطريقة أو بأخرى بالعقارات. عن طريق شراء واحدة أو أكثر من الشركات في هذا القطاع، يمكنك المشاركة في سوق العقارات الذي اخترته بسعر أقل بكثير من شراء هذه العقارات مادياً.

يمكن للشركات التي لديها أعمال عقارية أن تمنحك الفرصة للتعرف على أنواع مختلفة من العقارات مثل:

• المباني السكنية.
• مباني المكاتب.
• الفنادق والمنتجعات.
• مراكز تسوق.
• المرافق الصحية.
• الممتلكات الصناعية.
• ابراج اتصالات.
• مراكز البيانات، إلخ.

إن شراء العديد من الشركات المختلفة يمكن أن يمنحك المشاركة عبر أجزاء مختلفة من سوق العقارات المتنوع إلى حد ما. تقدم بعض الشركات العقارية توزيعات أرباح لمستثمريها، مما يمنح المستثمرين فرصاً إضافية لتحقيق عوائد دورية.

ومع ذلك، تحتاج إلى التأكد من أنك قد أجريت بحثاً قوياً قبل شراء أسهم شركة فردية وأن تأخذ وقتاً كافياً للنظر في البيانات التاريخية و نوع الأعمال العقارية للشركة و بعض التفاصيل الأخرى.

أمثلة على الشركات العقارية هي:

• American Tower Corp (#AMT) - الولايات المتحدة الامريكية
• Gecina (#GFC) -فرنسا
• Segro (#SGRO) - المملكة المتحدة البريطانية

في الصورة التالية، يمكنك العثور على مخطط أسعار شركة American Tower Corp:

المصدر: Admirals MetaTrader 5 ،#AMT، مخطط أسبوعي بنطاق بيانات 25 أغسطس 2013 - 30 مارس 2021. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.

صناديق الاستثمار العقاري

يوجد نوعين من صناديق الاستثمار العقاري:

• صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).
• صناديق الاستثمار العقاري (REITs).

إليك المزيد حول هذين النوعين من صناديق الاستثمار العقاري.

صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs)

ETF تعني كلمة "Exchange Traded Fund" في اللغة الإنجليزية أو تُترجم إلى اللغة العربية - صناديق الاستثمار المتداولة. صناديق الاستثمار المتداولة هي أوراق مالية يمكنك شراؤها و بيعها في البورصات المعنية من خلال وسيط مالي (بروكر). يمكن لهذه الصناديق المتداولة في البورصة أن تقدم فئات أصول مالية مختلفة - من الشركات التقليدية المدرجة إلى العملات و السلع و غيرها. تشبه صناديق الأسهم المتداولة صناديق الاستثمار، ولكنها تقدم تكاليف أقل وتنويعاً أوسع. بالإضافة إلى ذلك، يسمح هيكلها للمتداولين و المستثمرين مايلي:

• إجراء عمليات البيع على المكشوف.
• استخدام الرافعة المالية.
• تجنب ضرائب الأرباح المالية في بعض البلدان والسلطات القضائية.

إذا كنت تركز على الاستثمار العقاري و لكنك ترغب في توزيع المخاطر، فيمكن أن يكون اختيار الصناديق العقارية في البورصة في هذا القطاع خطوة ذكية. بالإضافة إلى ذلك، لن يتطلب منك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ETF إجراء أبحاث جادة على كل شركة على حدة، كما تفعل في الاستثمار العقاري في اسهم الشركات العقارية.

أمثلة على الصناديق العقارية المتداولة في البورصة هي:

• Vanuard Real Estate Index Fund (#VNQ)
• iShares US Real Estate ETF (#IYR)
• Real Estate Select Sector SPDR Fund ETF (#XLRE)

ستجد أدناه مخطط أسعار Vanguard Real Estate Index Fund CFD:

المصدر: Admirals MetaTrader 5 ،#VNQ، الرسم البياني الأسبوعي - نطاق البيانات من 25 أغسطس 2013 إلى 30 مارس 2021. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.

صناديق الاستثمار العقاري (REITs)

قد تبدو صناديق الاستثمار العقاري و كأنها شيء معقد لبعض المستثمرين، ولكن هذا أبعد ما يكون عن الحقيقة.

في الواقع، تسمح صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين الأفراد بشراء أسهم في محافظ عقارية و بالتالي كسب عوائد على عقارات مختلفة. قد تشمل العقارات في محفظة الأمانة المجمعات السكنية و مراكز البيانات و مرافق الرعاية الصحية و الفنادق و البنية التحتية مثل الكابلات و أنابيب الطاقة، كذلك أيضاً مباني المكاتب و مراكز التسوق والمستودعات وغيرها.

تتخصص معظم صناديق الاستثمار العقاري في قطاع معين، مع التركيز على الوقت و الطاقة و التمويل على هذا القطاع بالذات عبر الأفق العقاري بأكمله. و مع ذلك، غالباً ما تحتفظ صناديق الاستثمار العقاري المتنوعة و المتخصصة بأنواع مختلفة من الممتلكات في محافظها الاستثمارية.

معظم الصناديق لديها نموذج أعمال سهل و مباشر. إنهم يقومون بتأجير العقارات و يجمعون الإيجارات من هذه العقارات و يقومون بتوزيع ذلك الدخل كأرباح على المساهمين.

أمثلة على صناديق الاستثمار العقاري هي:

• Prologue (#PLD)
• Simon Property Group (#SPG)
• Digital Realty Trust (#DLR)

في الصورة التالية ستجد مخطط أسعار صندوق Digital Realty Trust CFD:

المصدر: Admirals MetaTrader 5 - #DLR، الرسم البياني الأسبوعي, مع نطاق البيانات 25 أغسطس 2013 - 30 مارس 2021. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.

مقارنة بين شراء عقارات فعلية و شراء اسهم عقارية

على مر السنين، تم إثارة العديد من المناظرات حول موضوع الاستثمار في العقارات و الاستثمار في الاسهم، و يستمر النزاع بين مؤيدي كل طرف. و مع ذلك، فإن كلا الخيارين لهما مزايا و عيوب، و كذلك صفاتهما المميزة التي تجعلهما فريدين بطريقتهما الخاصة.

يعتمد اختيار الاستثمار في عقار أو سوق الأوراق المالية على المستثمر و رأس ماله و تحمله المخاطر و الأهداف و طريقة الاستثمار. و مع ذلك، على الصعيد العالمي، يبدو أن معظم الناس يختارون أسواق الأسهم لأنها تبدو بأسعار معقولة أكثر، بينما في معظم الحالات تحتاج إلى الادخار و استثمار مبلغ كبير من المال عند شراء عقار ما. بالإضافة إلى ذلك، شراء العقارات الاستثمارية يأتي مع تكلفة إضافية من المال والوقت.

في الصورة أدناه، يمكنك رؤية إيجابيات و سلبيات الاستثمار في الاسهم العقارية:

و لكن الآن دعنا نقارن بين هذين النوعين من الاستثمارات و نرى إيجابيات وسلبيات الخيارين للحصول على رؤية افضل و اتخاذ قرارات افضل فيما يتعلق بالاستثمار العقاري.

1. الاستثمار الأولي

• في معظم الحالات، يرتبط شراء عقار باستثمار أولي أكبر بكثير من الاستثمار في أسواق الأسهم. على سبيل المثال، يمكن أن ترى تكلفة شقة في عاصمة ما عشرات أو مئات الآلاف من الدولارات اذا كنا لا نتحدث عن الملايين.
• في الوقت نفسه، يمكنك البدء في الاستثمار العقاري في البورصة بعدة مئات أو عدة آلاف من الدولارات. تقدم لك Admirals إمكانية فتح حساب استثماري بوديعة تبدأ من 25 دولار فقط. انقر على اللافتة أدناه للتعرف على أنواع الحسابات المتوفرة

2. التكاليف

عند شراء عقار، في معظم الحالات، سوف تحتاج مايلي:

1. سيتعين عليك دفع عمولة للوسيط على الصفقة، و التي عادةً ما تكون حوالي 3٪ أو أكثر. لذلك، إذا كانت الشقة التي تريد شراءها، على سبيل المثال تكلف 50.000 دولار، فسوف يتعين عليك دفع 1500 دولار للوسيط. مع عقار أكثر تكلفة، فإن عمولة السمسار سوف تكون أعلى كذلك.
2. بعد شراء العقار، قد تحتاج إلى إجراء تجديد أو صيانة ما لهذا العقار، مما سيكلفك المزيد من الوقت و المال. و مع ذلك، قد لا تكون هذه المصاريف صغيرة على الإطلاق.
3. يجب أن تضع في اعتبارك أنه من المحتمل أن يكون كل ذلك مصحوباً بدفع الضرائب العقارية، الصيانة، المرافق، التأمين، و ما إلى ذلك.

و بهذه الطريقة، يمكن أن ينمو الاستثمار الخاص بك بقوة و يقلل من عوائده المستقبلية.

عند شراء أسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار العقاري من البورصة، يتعين عليك فقط دفع سعرها في السوق، و الذي عادة ما يكون بضع عشرات من الدولارات و بعض العمولات للوسيط. على سبيل المثال، تقدم Admirals تداول الأسهم و صناديق الاستثمار المتداولة ETFs مع العمولات التي تبدأ من 0.01 دولار للسهم.

3. السيولة

عيب آخر للاستثمار في العقارات هو انخفاض السيولة في سوق العقارات. على سبيل المثال، في حالة ظهور شيء غير متوقع و تحتاج إلى المال أو مجرد التفكير في أن السعر مناسب للبيع، فقد يستغرق بيع الممتلكات الخاصة بك لشهور أو حتى سنوات. لذلك يمكنك أن تفوّت السعر الذي تريده و لن تكون قادراً على الاستفادة من استثمارك في الوقت الذي تريده.

في الوقت نفسه، إذا كنت ترغب في بيع استثماراتك في البورصة، فقد يستغرق الأمر بضع ثوانٍ على منصة التداول التي يقدمها الوسيط الخاص بك. يمكنك بعد ذلك سحب أموالك والتي تصل إلى حسابك المصرفي في غضون أيام، و في بعض الحالات، يمكن أن تستلم الاموال في نفس اليوم. و بهذه الطريقة يمكنك الحصول على أفضل الأسعار و الاستفادة من استثمارك في الوقت المناسب.

4. إدارة المخاطر

مثل معظم الأصول المالية، فإن كل من العقارات و أسواق الأوراق المالية هي أسواق دورية ولا يمكن أن تتحرك بنفس المعدل و في نفس الاتجاه لأنها غير مترابطة تماماً. لتقليل المخاطر، هناك خيار رائع يتمثل في تنويع محفظة العقارات الخاصة بك. سيؤدي ذلك إلى تسهيل إدارة مخاطر استثماراتك.

عندما تستثمر في عقار ما، يمنحك هذا الشراء التعرض لسوق العقارات في هذا البلد و المدينة و حتى هذا الحي فقط، و كذلك في هذا النوع من العقارات - مسكن، عقار زراعي، مركز تسوق و هكذا.

في الوقت نفسه، يمكنك البدء في شراء أسهم شركات مختلفة في سوق الأوراق المالية و الاستثمار في الأصول المالية أو البلدان الأخرى. بدلاً من ذلك، يمكنك وضع أموالك في صندوق استثمار عقاري أو صندوق تبادل تجاري. الاستثمار في أسهم الشركات العقارية سيوفر التنويع في أكثر من دولة أو قارة أو عملة حتى.

بالإضافة إلى ذلك، في اي استثمار عقاري عبر البورصة، سوف يتيح لك الاستثمار في أنواع مختلفة من العقارات. يمكنك توجيه استثماراتك إلى مراكز التسوق و فيلل العطلات و المباني السكنية و الموانئ و المستشفيات و غيرها. هذا التنويع هو الذي يقلل ويوزع مخاطر الاستثمار على عدة أصول مالية.

يمكن أن توفر الاستثمارات في الأسهم و صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق الائتمانية عوائد جانبية في شكل توزيعات أرباح تدفعها بعض الشركات كل ثلاثة أشهر أو سنوية. وعلى عكس استئجار العقارات، لا يتعين عليك البحث عن المستأجرين و الامتثال لهم.

5. الربحية

عندما يتعلق الأمر بالربحية، أثبتت أسواق الأسهم قيمتها، خاصة عندما يتعلق الأمر بالربحية طويلة الأجل. على سبيل المثال:

• إن مؤشر الأسهم الأمريكي الواسع S&P500، الذي يضم أكبر 500 شركة مدرجة في الولايات المتحدة و يعود إلى عام 1926، يبلغ متوسط عائده السنوي حوالي 10٪. و حتى عندما نقوم بضبط هذا العائد للتضخم، فإننا سوف نحصل على متوسط سنوي بعائد حوالي 7٪.
• منذ عام 1940، زاد متوسط قيمة المساكن في الولايات المتحدة بنسبة 5.5٪ على أساس سنوي. بعد احتساب التضخم، يبلغ متوسط العائد السنوي للإسكان 1.5٪ فقط سنوياً.

يجب ألا تنسى أنه بالإضافة إلى مكاسب رأس المال، سوف يوفر لك الاستثمار العقاري عبر أسواق الأسهم على فرصة لتحقيق عائد دوري في شكل توزيعات أرباح طيلة فترة استثمارك.

6. تثمين قيمة الممتلكات

قبل القيام في استثمار عقارى ما، من الجيد استخدام طريقة لتقدير السعر، حيث أن دراسة جدوى اقتصادية لأي استثمار عقاري له تأثير كبير على الفترة التي يمكنك فيها إعادة الاستثمار. يمكنك العثور أدناه على 3 طرق لاستخدام:

1. طريقة الراتب السنوي - تنص هذه الطريقة على أنه يجب سداد كامل الاستثمار العقاري بما يصل إلى 3 رواتب سنوية.
2. طريقة مع نسبة مئوية من الراتب الشهري - في هذه الطريقة لا ينبغي عليك بأي حال من الأحوال تخصيص أكثر من 30٪ من راتبك الشهري لدفع القسط للاستثمار في العقارات.
3. طريقة قسمة قيمة الإيجار المحتمل - يعتبر العائد الجيد لاي استثمار عقاري هو عدد الايجارات التي سوف تتقاضاها وإن كان عائد 100 إيجار، يسدد الاستثمار بالكامل سوف يكون استثمارك ناجح. أكثر من 150 إيجار يعتبر هذا الاستثمار مبالغ فيه.

غالباً ما يتم استخدام الطريقة الأخيرة من قبل المستثمرين الذين يشترون عقارات للإيجار.

7. استخدام الرافعة المالية

بالنسبة للاستثمار العقاري في البورصة، سوف تكون ادة الرافعة المالية متاحة للاستخدام. تتيح الرافعة المالية للمستثمر التحكم في رأس مال أكبر مما لديه في حسابه الاستثماري. من المحتمل أن تساعد الرافعة المالية المتداولين في تحقيق أرباح أكبر في السوق. بالطبع، الشيء نفسه ينطبق على الخسائر. يواجه المتداولون خطر فقدان ودائعهم بشكل أسرع عند استخدام الرافعة المالية - لذا استخدمها بحذر!

تتيح منتجات الرافعة المالية مثل العقود مقابل الفروقات فتح عمليات بيع قصيرة (صفقات بيع)، و التي يمكن أن تحقق للمستثمر أرباحاً حتى عندما ينخفض سعر الأصل المالي (الأسهم، العملة، ETF ، إلخ). بهذه الطريقة، يمكن للتجار و المستثمرين الاستفادة من تحركات الأسعار في كلا الاتجاهين.

هذه الأنواع من المشتقات المالية شائعة جداً و لا تتطلب إيداع أموال كبيرة. وهذا ما يجعلها مريحة للغاية للمستثمرين الجدد، الذين لا يستطيعون تحمل تمويل حساب استثماري كبير، ناهيك عن الشراء الفعلي للعقارات.

8. الشراء المادي

واحدة من المزايا الرئيسية لشراء عقار كاستثمار هو الحيازة المادية، يمكنك في الواقع رؤيته و لمسه. هذا الاستثمار يخلق شعوراً أكثر واقعية للمستثمر و يوفر قدراً معيناً من الأمن و الثقة. و مع ذلك، فإن معظم الناس يقضون حياتهم في منزل, وشراء عقار آخر يبدو لهم مألوفاً أكثر من الاستثمار في سوق الاوراق المالية حتى و لو كان ذلك اكثر ربحية.

بالإضافة إلى ذلك، يبدو أن سوق العقارات الحالي أكثر ألفة بالجماهير. منذ الطفولة، سمع الكثير من الناس أهمية امتلاك منزل و كنتيجة لذلك يشعرون براحة أكبر في توجيه استثماراتهم لشراء عقارات بدلاً من الاسهم و/أو صناديق استثمارية مختلفة.

9. الحماية ضد التضخم

عادة ما تستخدم الاستثمارات في العقارات المادية بهدف التحوط من التضخم، و ذلك لحماية المستثمر من القوة الشرائية المتناقصة للعملة المحلية. و مع ذلك، يمكن أيضاً تحقيق الحماية من التضخم في الأسواق المالية عن طريق اختيار أدوات مثل المواد الخام المختلفة بشكل صحيح.

مخاطر الاستثمار في العقار

مثل أي استثمار، شراء العقارات أو شراء الأسهم له مخاطره، تتحمل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة و الصناديق العقارية REIT مخاطرها. إنها فكرة جيدة أن يتعرف كل مستثمر عليها قبل استثمار أي أموال حقيقية في أي أصل مالي. معرفة المخاطر المحددة للأصول المختلفة تمّكن المستثمر في إدارة استثماره بنجاح و تخفيف العبئ عليه.

مخاطر شراء العقارات بغاية اللاستثمار

في بعض البلدان، تعتبر الاستثمارات العقارية آمنة للغاية، و هناك اعتقاد خاطئ يلقى شعبية بين كثير من الناس بأن أسعار العقارات يمكنها فقط أن ترتفع. يجب أن تكون على دراية تامة بأنه لا يوجد سوق في العالم ترتفع أسعاره فيه إلى الأبد.

يكفي أن نتذكر الأزمة المالية العالمية في الفترة مابين عامي 2008-2009، و التي نتجت على وجه التحديد عن فقاعة نشأت في سوق العقارات في ذلك الوقت.

فيما يلي بعض المخاطر الرئيسية للشراء المادي للعقار:

1. شراء عقار باهظ الثمن. لتجنب هذه المخاطر، استخدم طرق تقدير الأسعار الثلاثة المذكورة أعلاه.
2. انخفاض السيولة هو أحد الأسباب الرئيسية للمشاكل في سوق العقارات اليوم و هذا بالتحديد هو الذي يمكن أن يؤدي إلى تعطل حاد في السوق في أوقات معينة.
3. عند اختيار عقار للاستثمار، يجب تقييم المخاطر المحتملة و العائد على الاستثمار قبل إجراء عملية الشراء. ويجب أن تؤخذ في الاعتبار التكاليف المستقبلية (الإصلاح، التجديد، الضرائب, الصيانة، المرافق، التأمين، إلخ).
4. أسعار الفائدة والتوقعات بالنسبة لمعدلاتها. إذا ارتفعت أسعار الفائدة بينما لا تزال تسدد قرضاً لاستثمارك، فإن هذا سيجعله أكثر تكلفة.
5. يجب أن يؤخذ النقص المحتمل في المستأجرين لفترات معينة في الاعتبار قبل اللجوء إلى الاستثمار العقاري.

كل هذه التكاليف و الضرائب و فوائد الرهن العقاري، و ما إلى ذلك، يمكن أن تقلل بشكل خطير من العائد المحتمل على شراء عقار و حتى محوه بالكامل.

مخاطر الاستثمار في سوق الاسهم العقارية

تشمل أكبر مخاطر الاستثمار في العقارات من خلال أسواق الأسهم ما يلي:

• تقلبات عالية قد تؤدي إلى خسارة جزء من الاستثمار.
• إفلاس الشركة أو صندوق الاستثمار العقاري، مما قد يؤدي إلى خسارة الاستثمار بأكمله في هذه الشركة أو الصندوق.

في عام 2020، شهد العالم ركوداً اقتصادياً سببه جائحة فيروس كورونا. خلال هذه الأزمة، انخفض سعر أسهم العديد من الشركات، لكن معظمها تجنب الإفلاس. وتجدر الإشارة إلى أنه في الأشهر التالية تعافت أسواق الأسهم بشكل سريع ووصلت بشكل متكرر إلى مستويات قياسية جديدة.

انظر الرسم البياني للمؤشر الأمريكي الاكبر - مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 أدناه. يشير الخط الأفقي الأصفر إلى القيعان التي وصل إليها المؤشر في بداية جائحة فيروس كورونا. يمكنك أن ترى بوضوح التعافي السريع للأسواق، حتى في مثل هذه الصدمة:

المصدر: Admirals MetaTrader 5 ،SP500، مخطط الرسم البياني اليومي مع نطاق بيانات 18 سبتمبر 2019 - 30 مارس 2021. يرجى ملاحظة أن الأداء السابق يضمن النتائج المستقبلية.

كمستثمر، يجب أن تتذكر أن هناك اعتماداً قوياً على الاستثمار:

• ارتفاع المخاطر يساوي عائد محتمل أعلى؛ انخفاض المخاطر هو انخفاض العائد المحتمل.

يمكن أن تزيد قيمة الأسهم إذا تحسنت الحالة الحقيقية للأعمال أو إذا غيرت بعض العوامل توقعات أرباح الشركة. هناك العديد من العوامل الأخرى التي يمكن أن تؤثر على أسعار الأسهم. في كثير من الأحيان يمكن أن تتحرك أسهم الشركات العقارية في وقت أبكر من قيمة العقارات المادية.

ابدأ التداول على 19 من المؤشرات العالمية الأكبر في العالم في ظل ظروف تنافسية مع Admirals. كل ما عليك فعله هو الضغط على اللافتة أدناه.

كيف تبدأ الاستثمار في العقارات عبر سوق الأسهم؟

بمجرد أن تعرف ما هو الاستثمار العقاري، وما هي افضل انواع الاستثمار العقاري المختلفة، وما هي مزاياها وعيوبها، والمخاطر التي تنطوي عليها، فقد يكون الوقت قد حان للانتقال إلى الجزء العملي الأكثر إثارة للاهتمام، وهو بدء الاستثمار الحقيقي. الاستثمارات العقارية من خلال سوق الاسهم.

يمكنك القيام بذلك في ثلاث خطوات فقط:

1. افتح حساب تداول في سوق الاسهم.
2. قم بتنزيل منصة تداول الأسهم.
3. افتح نافذة "New Order" وقم بإجراء أول صفقة لك.

لمزيد من المعلومات حول كيفية فتح حساب تداول الأسهم مع Admirals، شاهد الفيديو القصير التالي:

دعنا نعطي مثالاً عن كيفية شراء/بيع أسهم الشركات العقارية بأسهم شركة American Tower Corp (#AMT)

كيف تشتري اسهم الشركات العقارية؟

1. قم بتسجيل الدخول إلى حسابك باستخدام Admirals (MT4 / MT5 / WebTrader / تطبيق الجوال)
2. اذهب إلى "Market Watch"
3. ابحث عن #AMT
4. انقر بزر الماوس الأيمن فوق الأسهم ثم اختر "Chart Window"
5. بمجرد ظهور الرسم البياني، انقر فوق الزر "New Order" (في شريط الأدوات أسفل القائمة)
6. حدد عدد اللوتات في حقل الحجم، وكذلك مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح إذا كنت ترغب في وضعها
7. انقر على الزر الأزرق "Buy by Market"

عندما تشتري (مركز طويل) أسهم شركة American Tower، فإنك تتوقع ارتفاعها بحيث يمكنك تحقيق ربح محتمل من تجارتك.

كيف تبيع اسهم الشركات العقارية؟

1. قم بتسجيل الدخول إلى حسابك باستخدام Admirals (MT4 / MT5 / WebTrader / تطبيق الجوال)
2. اذهب إلى "Market Watch"
3. ابحث عن #AMT
4. انقر بزر الماوس الأيمن فوق الأسهم ثم حدد "Chart Window"
5. بمجرد ظهور الرسم البياني، انقر فوق الزر "New Order" (في شريط الأدوات أسفل القائمة)
6. حدد عدد اللوتات في حقل الحجم، وكذلك مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح إذا كنت ترغب في وضعها
7. انقر على الزر الاحمر "Sell by Market"

عندما تبيع (مركز قصير) أسهم شركة American Tоwer، فإنك تتوقع أن تنخفض أسعارها بحيث يمكنك تحقيق ربح محتمل من صفقتك.

الخلاصة

شراء الأسهم في الشركات، و الصناديق المتداولة في البورصة أو صناديق الاستثمار العقاري، يوفر أيضاً التعرض لأي سوق عقاري، مع انخفاض الاستثمار الأولي، و انخفاض التكاليف الدورية، و تحسين السيولة، و تحقيق عائد أفضل في كثير من الأحيان. بالطبع، له أيضاً عيوبه، و التي تتمثل أساساً في عدم وجود شعور مادي لشراء العقار و الحاجة إلى معرفة أكبر بأسواق الأسهم.

و مع ذلك، فإن كل استثمار له مخاطره، و لكن عندما تتم إدارته جيداً بما يكفي و يكون حكم الاستثمار دقيقاً بما فيه الكفاية، فإنه يمكن أن يؤدي إلى عائد لائق.

تمتع بمزايا منصة Premium Analytics

• أهم و أحدث الأحداث الإقتصادية و التجارية
• قراءة جميع الأخبار الإقتصادية و التجارية من أفضل مزودي البيانات الإقتصادية الرائدة مثل - Dow Jones, Trading Central و Acuity. 
• أفكار و فرص تداول مميزة.
• تعرف على ما تفكر به الوسائل الإعلامية المالية العالمية حول الأسواق الأكثر شعبية من خلال طريقة عرض بسيطة.

يمكنك البدء الآن بالنقر فوق اللافتة أدناه والاستمتاع بجميع الميزات المذكورة أعلاه والمزيد!

هل أنت مستعد للنجاح و كسب المال كالمحترفين؟

قم بمشاركة هذا المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي المتاحة حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط لإيجاد ما هو افضل استثمار عقاري لأمواله و ما هي ميزات و عيوب افضل انواع الاستثمار العقاري المختلفة.

إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الإستفسارات, لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

1. كيف هو الحال في الاسواق العالمية عام 2024؟

2. افضل نصائح وارن بافيت لتصبح ميليونيراً في 2024

3. كيفية تداول الفوركس: قواعد تداول الفوركس الذهبية

عن Admirals؟

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admirals توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admirals.

This article does not contain and should not be construed as containing investment advice, investment recommendations or an offer or solicitation for any transactions in financial instruments. Please note that this past analysis is not indicative of current or future performance, as conditions may change over time. Before making any investment decisions, you should seek advice from independent financial advisors to ensure you understand the risks in real estate investing.