قائمة افضل الصناديق الاستثمارية لعام 2024

تتطلب مسألة تحديد افضل الصناديق الاستثمارية المتداولة على عقود الفروقات في البورصة الى تحليل قطاعات صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) لإصدار الأحكام في إيجابية ذلك. لا توجد إجابة قطعية حول افضل الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة ETF و لكن يمكننا نسبياً تحديد ذلك دون الجزم بذلك كوننا لا نتحكم في السوق ولا في المستقبل. قد تروق بعض الاستثمارات ذات المخاطر العالية المستثمرين الأصغر سناً، حيث لديهم الوقت لبناء الثروة من خلال دخلهم، لكن من المحتمل ألا يكون ذلك مناسباً للمتقاعدين الذين يعتمدون بشكل أساسي على تدفق دخلهم من قاعدة أصولهم.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة ETF؟

تم إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة، أو ETFs، لأول مرة في عام 1990 في كندا و تم تصميمها في الأصل لتتبع أداء مؤشر معين. على سبيل المثال، يعتبر صندوق الاستثمار Vanguard S&P 500 UCITS ETF أحد أهم صناديق الاستثمار الامريكية والتي تتبع أداء مؤشر سوق الأسهم S&P 500. ازدهرت صناعة ETF على مر السنين لتزويد التجار والمستثمرين ولعل أحد أهم فوائد صناديق الاستثمار هي الوصول إلى مجموعة متنوعة من قطاعات السوق المختلفة التي لن تكون متاحة لهم بخلاف ذلك.

على سبيل المثال، قد يكون المستثمر مهتماً بقطاع الذكاء الاصطناعي (AI). بدلاً من التعثر في البحث عن الشركة المناسبة للاستثمار فيها، يمكن للمستثمرين الاستثمار في صندوق الاستثمار Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF ومعرفة كم يكون الاستثمار في هذا القطاع متناسباً مع احتياجاتهم عبر الاستثمار في صندوق استثماري يشمل الشركات التي تعمل في قطاع الروبوتات والذكاء الاصطناعي في مكان واحد.

يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات المختلفة حول العالم، مثل بورصة نيويورك. ولذلك، تماماً مثل أسهم الشركة المدرجة في البورصة، يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة ETF خلال ساعات عمل البورصة.

و بالتالي، من المهم تحديد مدى تحملك للمخاطر قبل اختيار الصناديق الاستثمارية المناسبة. نظرًا لأن أسواق الصناديق الاستثمارية ETF كبيرة و متنوعة، يمكن أن يكون للصناديق الرائدة مزاياها كاستثمار طويل الأجل. فيما يلي بعض افضل صناديق الاستثمار المتداولة التي تعتبر من بين أفضل الصناديق المتاحة في العديد من فئات الأصول المالية.

افضل الصناديق الاستثمارية المتداولة

سنذكر في هذه الفئة من افضل صناديق الاستثمار لعام 2024, المعادن الثمينة و العقارات, دعنا نرى ذلك بالتفصيل في التالي.

صناديق الاستثمار على الذهب والفضة

تشمل قائمة افضل صناديق الاستثمار لعام2024, صناديق الاستثمار المتداولة في الأصول الدفاعية مثل أصول الذهب و الفضة، و هو استثمار جيد لبيئات التضخم العالية. بعض صناديق الاستثمار المتداولة مدعومة بمقتنيات ذهبية مادية، ومدرجة في البورصات العالمية.

الخيار الأفضل للمتداولين المحترفين هو:

• (SPDR Gold Shares (GLD، يتسم صندوق الاستثنار هذا بسيولته القوية و إنخفاض تكاليف المعاملات المرتبطة بهامش العرض والطلب.

بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، فإن:

• (iShares Gold Trust (IAU يعتر صندوق استثماري جيد أيضاً لأن نسبة المصاريف السنوية تقل عن صندوق الاستثمار GLD بواقع 15 نقطة أساس.

صناديق الاستثمار العقاري

يمكن للمستثمرين العقاريين الحصول على فوائد التنويع من صناديق الاستثمار العقاري (REITs) بمختلف أنواعها. العقارات هي كيان يقوم بتطوير أو إدارة العقارات لتحقيق الدخل. هناك العديد من أنواع صناديق الاستثمار العقاري، بما في ذلك صناديق استثمارية في العقارات السكنية و التجارية و الصناعية و العقارات المرهونة أيضاً.

وفقًا لما يقتضيه القانون، يتعين على صناديق الاستثمار العقاري صرف ما لا يقل عن 90 في المائة من دخلها الخاضع للضريبة كل عام للمساهمين عن طريق دفع أرباح الأسهم. يتم تنظيم صناديق الاستثمار العقاري في الولايات المتحدة الأمريكية من قبل هيئة الأوراق المالية و البورصات الأمريكية. علاوة على ذلك، يمكن للمستثمرين شراء أسهم في صناديق الاستثمار المتداولة التي تحتفظ بواحد أو أكثر من صناديق الاستثمار العقاري في محافظهم الاستثمارية.

تستثمر بعض المحافظ في هذه الفئة أيضاً في شركات تشغيل العقارات. إذا كنت تبحث عن افضل صناديق الاستثمار العقاري التي تستثمر فيها، فإليك بعض صناديق الاستثمار العقاري الأعلى تصنيفاً:

• (Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM
• (SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX
• (iShares U.S. Real Estate ETF CFD (IYR
• (Schwab U.S. REIT ETF CFD (SCHH

صناديق الاستثمار في Vanguard

نظرًا لكونها ثاني أكبر راعي صناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة من حيث الأصول، كان لدى Vanguard مجموع 869.60 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من 11 أبريل 2018، متأخرة فقط عن iShares. على الرغم من ذلك، فإن مجموع صناديق الاستثمار ETF الكامل لـ Vanguard محدود نسبيًا، و لكنه كبير بما يكفي لإعتبار صندوق الاستثمار Vanguard ETF من افضل صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2024.

كان Vanguard FTSE قد طوّر صناديق استثمار (VEA)، حيث أضاف VEA قيمة 17.46 مليار دولار من الأصول الجديدة خلال عام 2017، و هو ثالث أعلى إجمالي بين صناديق الاستثمار ETF المدرجة في الولايات المتحدة. نظرًا لأن أسهم السوق المتقدمة يتم تداولها بخصومات كبيرة مقارنة مع صناديق الاستثمار التي تتبع مؤشر S&P 500، فقد يكون المستثمرون مهتمين بـ VEA مرة أخرى لعام 2024. وفقًا لـ Investopedia، يوفر صندوق الاستثمار VEA تداول ما يقرب من 3900 سهم من 24 دولة في صندوق استثماري واحد.

افضل صناديق الاستثمار النامية

تمتلك صناديق الاستثمار النامية خصائص نمو و مبيعات سريعة النمو و نسب عالية من توزيعات الأرباح مقارنة بحجم الاستثمار.

• (Vanguard Growth ETF CFD (VUG
• (Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK
• (Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLY
• (iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم

لدى المستثمرين الباحثين عن عائدات الأرباح العديد من صناديق الاستثمار المتداولة للاختيار من بينها. و مع ذلك، في حين أن سجل مسار أرباح الشركة يمكن أن يكون مفيدًا، إلا أنه لا يمكن النظر إليه فقط لمعرفة عوائد الأرباح المتوقعة. إن نسبة توزيع أرباح / أرباح الشركات في السنوات القليلة الماضية لا تقدم بالضرورة مؤشرا قويا على ما سيحدث في العام المقبل.

على المستثمرين تركيز الإنتباه على صناديق الاستثنمار هذه:

• (iShares U.S. Real Estate ETF CFD (IYR
• (PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX
• (Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD
• (SPDR S&P Dividend ETF CFD (SDYUS

افضل صناديق الاستثمار في الذكاء الاصطناعي

الذكاء الاصطناعي هو مجال في علوم الكمبيوتر الذي يركز على إنشاء آلات ذكية يمكنها العمل و اتخاذ القرارات مثل البشر. يمكن أن تستفيد من هذه الصناديق المتداولة في البورصة بسبب زيادة نمو صناعة الذكاء الاصطناعي في الآونة الأخيرة، لا سيما في مختلف جوانب الروبوتات الصناعية أو غير الصناعية، و أتمتة الأعمال، و وسائط التواصل الاجتماعية، و المركبات المستقلة، و معالجة اللغات الطبيعية.

على سبيل المثال Amazon و Tesla Motors و Apple و Alphabet تستثمر بحدود 25٪ في الشركات التي تنفق الكثير على أبحاث الذكاء الاصطناعي والتحسين التكنولوجي، و كذلك تطوير خدمات و منتجات جديدة في السوق. يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لاختيار الأوراق المالية الفردية لإدراجها في صناديق الإدخار. إليك أحد صناديق الاستثمار هذه:

• (PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ
• (Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK

ماهي الصناديق الاستثمارية التي تمتلك توقعات نمو عالية لعام 2024

هذه هي قائمة صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى من قطاعات مختلفة مثل القطاعات المالية و الصحة و مصادر الطاقة و الفضاء و الدفاع. هذه صناديق الاستثمار المتداولة لديها أيضًا إمكانات نمو كبيرة.

• (iShares US Aerospace & Defense ETF CFD (ITA
• (iShares U.S. Home Construction ETF CFD (ITB
• (iShares Global Energy ETF CFD (IXC
• (SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE
• (VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH
• (SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI
• (Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO
• (Financial Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLF
• (Schwab U.S. Large-Cap Value ETF CFD (SCHV

كيف اختار أفضل صناديق الاستثمار المتداولة؟

في حين أن العديد من المستثمرين سيكونون سعداء بعائد سنوي بنسبة 10٪ متاح مع مؤشر ستاندرد آند بورز، فإن البعض يفضل تنويع المحفظة الاستثمارية الخاصة به، للعثور على أسواق أخرى والتي قد تزيد من عائداتهم الإجمالية. قد يرغب بعض المستثمرين أيضًا في الاستثمار في شيء يعرفونه أكثر، مثل أسهم التكنولوجيا.

حقق مؤشر ناسداك 100، الذي يتتبع أفضل 100 سهم في بورصة ناسداك، عائدًا سنويًا بنسبة 28.24٪ في عام 2021 وحده. هذا هو السبب في أن المزيد والمزيد من المستثمرين يتعلمون كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، ويبحثون عن أفضل صناديق الاستثمار المتداولة الأفضل أداءً للاستثمار فيها. بعد كل شيء، يمكن أن يؤدي العثور على صندوق ناسداك مناسب أو مؤشر ناسداك إلى إحداث فرق كبير.

فكيف يمكن أن تستثمر في هذا المؤشر بالذات عبر صندوق استثماري؟

هناك العديد من صناديق المؤشرات المتداولة التي تتبع أداء مؤشر ناسداك 100. على سبيل المثال، هناك صندوق الثقة الأول لمؤشر التكنولوجيا (NASDAQ-100 ETF (QTEC. وهذا يمنح المستثمر عرضًا لمجموعة واسعة من أسهم التكنولوجيا مثل Facebook و Apple و Amazon و Netflix و Google، في شكل صناديق استثمار متداولة. ومع ذلك، هناك مجالات وقطاعات أخرى للتجار المحترفين للنظر فيها.

لذا، دعونا نلقي نظرة على قطاع صناديق الاستثمار التكنولوجية بمزيد من التفاصيل.

كيفية تداول الصناديق الاستثمار التكنولوجية

ضمن القيمة السوقية البالغة 24.6 تريليون دولار لمؤشر ستاندرد أند بورز، يتم تخصيص أكثر من 25٪ منه لاستثمار في اسهم التكنولوجيا. وهذا يجعلها أكبر مجموعة ضمن المؤشر العام. تقليديا، تمسك المستثمرون بمؤشرات السوق الأوسع مثل S&P 500.

ومع ذلك، مع توفر الأسواق المتغيرة والمنتجات الجديدة المتاحة للمستثمرين والمتداولين على حد سواء، يمكن للمتداولين الاستفادة من التحركات داخل هذه الصناديق الاستثمارية. دعنا نلقي نظرة على بعض الأمثلة:

• إذا استثمرت 10000 دولار في مؤشر Vanguard 500 (الذي يتتبع مؤشر S&P 500) في 28 فبراير 1997، بعد 24 عام، لكانت قيمة الاستثمار قد نمت إلى 42650 دولارًا.
• إذا استثمرت 10000 دولار في Apple في 02 يناير 1981، فسيكون استثمارك بحلول 08 نوفمبر 2019 قد ارتفع إلى 78,427,757 دولار، مما يوفر عائداً سنويًاً بنسبة 25.94٪.
• إذا قمت باستثمار 10000 دولار عندما بدأت أمازون أول تداول علني في 16 مايو 1997، مع حلول 08 نوفمبر 2019 كان من الممكن أن ينمو استثمارك إلى حوالي 907,113.65 دولارًا، مما يوفر عائدًا سنويًا بنسبة 35.36٪.

يمكنك معرفة سبب حرص المستثمرين والتجار على حد سواء على العثور على أفضل أسهم التكنولوجيا وأفضل صناديق الاستثمار المتداولة في التكنولوجيا للتداول معها. بالطبع، قد تستغرق محاولة العثور على أسهم FANG التالية سنوات، إن لم يكن مدى الحياة (أسهم FANG هي مصطلح صاغه جيم كرامر من CNBC كمختصر لـ Facebook و Apple و Amazon و Netflix و Google).

ومع ذلك، بينما لا يمكننا تداول FANG ETF أو Facebook ETF أو Amazon ETF أو Google ETF، هناك بعض الخيارات لأولئك الذين يبحثون عن استثمار في صندوق استثماري متداول في قطاع التكنولوجيا. دعونا نلقي نظرة على بعض صندايق الاستثمار المتاحة للاستثمار مع Admirals.

أهمية تنويع صناديق الاستثمار و تقليل المخاطر

إذن، فإن تأثير تنويع الصناديق الاستثمارية على المخاطر يتمثل في تقليلها، لكن يجب أن نلاحظ أن هذا لا ينطبق على جميع أنواع المخاطر. بالطبع، عندما نتداول هناك دائماً بعض المخاطر الكامنة، فهذه هي طبيعة التداول و الاستثمار فقط، و هناك حدود لتأثير تنويع المحفظة التكتيكية. من المهم هنا أن نحدد بدقة نوع المخاطر الذي نريد ضبطها عبر إستخدام استراتيجيات المحفظة الاستثمارية المتنوعة.

مخاطر منهجية و غير منهجية

المخاطر المنهجية هي عدم اليقين المتأصل في السوق بأكمله، و بالتالي لا يمكن تخفيفها عن طريق بناء محفظة استثمارية متنوعة. تصف المخاطر غير النظامية أنواع المخاطر التي يمكننا حمايتها، على الأقل إلى حد ما، من خلال اختيار صناديق الاستثمار بشكل جيد. إن الحوادث التي تؤثر بشكل غير متناسب على شركة أو قطاع أو نوع من الأدوات هي أمثلة لمخاطر غير منهجية.

تخيّل أنك مستثمر في صناديق استثمار الأسهم. إذا كان توزيع الاستثمار متنوع، فإن الأخبار التي تؤثر على قطاع ما سوف تؤثر فقط على بعض الصناديق في محفظتك. و بعبارة أخرى، تساعد محفظة استثماراتك المتنوعة في تخفيف تأثير الأخبار السيئة لأصل ما على إجمالي المحفظة الاستثمارية. إن الفشل في امتلاك محفظة استثمارية متنوعة بشكل كافٍ يشبه المصطلح المعروف "وضع كل بيضك في سلة واحدة".

على سبيل المثال، خذ بعين الاعتبار المستثمر الذي يركز استثماراته فقط على قطاع الطاقة. إذا قررت أوبك زيادة إنتاج النفط، فقد تنخفض قيمة المحفظة بالكامل. الآن، تخيل إن كان المستثمر قد قام في الاستثمار عبر مجموعة متنوعة من القطاعات بدلاً من قطاع الطاقة. هذا من شأنه ضمان أن يكون جزء المحفظة الاستثمارية هذا أقل عرضة للتغيرات المفاجئة في قطاع الطاقة.

تمتع بمزايا منصة Premium Analytics

أحصل على حق الوصول الى بوابة Premium Analytics مع أخبار السوق, التحليل الفني, المفكرة الإقتصادية و مؤشر الميول العام مجمّعة من آلاف المصادر من وسائل الإعلام المالية و تشمل:

• أهم و أحدث الأحداث الإقتصادية و التجارية
• قراءة جميع الأخبار الإقتصادية و التجارية من أفضل مزودي البيانات الإقتصادية الرائدة مثل -  Dow Jones, Trading Central و Acuity. 
• أفكار و فرص تداول مميزة.
• تعرف على ما تفكر به الوسائل الإعلامية المالية العالمية حول الأسواق الأكثر شعبية من خلال طريقة عرض بسيطة.

يمكنك البدء الآن بالنقر فوق اللافتة أدناه والاستمتاع بجميع الميزات المذكورة أعلاه والمزيد!

هل أنت مستعد للنجاح و كسب المال كالمحترفين؟

قم بمشاركة هذا المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي المتاحة حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط حول كيفية اختيار افضل صناديق الاستثمار لعام 2024.

إذا كان لديك أسئلة و إستفسارات لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

تأكد أن تلقي نظرة على أنواع الحسابات لدينا، و على البونص الترحيبي 100% لأول إيداع.

أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

15 نصيحة مثيرة في ادارة رأس المال في تداول الفوركس

تداول افضل الاسهم العالمية للشراء في 2024

6 نصائح مهمة لوضع خطة ادارة المخاطر في التداول | تجنب مخاطر السوق

عن Admirals

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admirals توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admirals.

إخلاء المسئولية: توفر البيانات المقدمة معلومات إضافية فيما يتعلق بجميع التحليلات و التقديرات و التشخيصات و التوقعات أو غيرها من التقييمات أو المعلومات المماثلة (المشار إليها بـ "التحليل") المنشورة على الموقع الإلكتروني لشركة Admirals. قبل اتخاذ أي قرارات إستثمارية ، يرجى الإنتباه إلى ما يلي:

1. يتم نشر التحليل لأغراض إعلامية فقط و لا يمكن بأي حال تفسيره على أنه نصيحة أو توصية إستثمارية.

2. يتم اتخاذ أي قرار إستثماري من قبل كل عميل بمفرده في حين أن Admirals لن تكون مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن أي قرار من هذا القبيل، سواء كان ذلك بناءً على التحليل أم لا.

3. يتم إعداد كل تحليل بواسطة محلل مستقل (يشار إليه فيما يلي باسم "المؤلف") استنادًا إلى تقديرات المؤلف الشخصية.

4. لضمان حماية مصالح العملاء و عدم إضرار موضوعية التحليل، وضعت Admirals الإجراءات الداخلية ذات الصلة لمنع و إدارة تضارب المصالح.

5. في حين يتم بذل كل جهد ممكن لضمان موثوقية جميع مصادر التحليل وتقديم جميع المعلومات، قدر الإمكان، بطريقة مفهومة و في الوقت المناسب و بشكل دقيق و كامل، لا تضمن Admirals دقة أو اكتمال أي المعلومات الواردة في التحليل. تشير الأرقام المقدمة إلى أن الإشارة إلى أي أداء في الماضي ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

6. لا ينبغي تفسير محتويات التحليل على أنها وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals بأن العميل يجب أن يستفيد من الاستراتيجيات الواردة فيه أو أن الخسائر المرتبطة به قد تكون أو ستكون محدودة.

7. لا ينبغي تفسير أي نوع من الأداء السابق أو النموذجي للأدوات المالية المشار إليها في المنشور على أنه وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals عن أي أداء مستقبلي. قد تزداد وتنخفض قيمة الأداة المالية ولا يتم ضمان الحفاظ على قيمة الأصول.

8. قد تخضع التوقعات الواردة في التحليل لرسوم أو ضرائب أو رسوم أخرى، بناءً على موضوع المنشور. قائمة الأسعار المطبقة على الخدمات التي تقدمها Admirals متاحة للعامة من خلال موقع Admirals.

الأدوات ذات الرافعة المالية (بما في ذلك عقود الفروقات) هي مضاربة بطبيعتها وقد تؤدي إلى خسائر أو ربح. قبل أن تبدأ التداول، يجب عليك التأكد من أنك تفهم كل المخاطر.