شرح ما هي الرافعة المالية في التداول (Levarage)؟

If you are a new and beginner trader, you may find yourself asking questions such as:

• What is leverage in trading?
• What is the benefit of financial leverage?
• How do I choose leverage?
• What does Levarage mean?
• Is leverage permissible (halal) or forbidden (haram)?
• How is leverage calculated?

Do these questions seem familiar to you? If your answer is yes, this article will provide you with answers to this set of questions, along with a detailed explanation of leverage in forex trading and financial markets, types of leverage, its disadvantages, and a list of practical applications and possible limitations of its use.

What does Leverage mean in the world of trading?

Leverage in Arabic is defined as " financial leverage ," a tool that enables you to influence your trading account environment in a way that multiplies the results of your efforts without needing to increase your resources.

Leverage allows you to potentially achieve higher returns on your initial small investment; however, it's important to note that traders may also be exposed to a higher risk of losses when using leverage . Leverage can be a double-edged sword if not used judiciously.

In finance, this refers to borrowing money and investing it alongside your original capital to generate higher returns due to increased purchasing power. Once you repay the loan, you still have more money than you would have earned if you had invested your initial capital. Simply put, this is the meaning of leverage . Let's examine it in more detail within the world of trading and investment to give you a clearer understanding of what leverage means .

What is leverage in trading?

Now, after the general explanation of leverage, let's delve into a detailed explanation of leverage in trading. Leverage allows you to control significantly larger amounts than your initial capital when trading positions. Trading with leverage is also known as margin trading.

You can open a small account in partnership with brokerage firms, then borrow funds from the broker to open larger trades. This allows traders to amplify their profits.

Remember, however, that this also increases potential losses. Leverage in the stock market involves trading stocks and other financial instruments in the global financial market with only a small portion of your investment capital. Leverage in foreign exchange also allows you to open positions with currency values ​​larger than your account balance alone can support.

It's important to remember that leverage doesn't change the potential profit from trading; rather, it reduces the amount of capital needed to open large positions compared to your actual capital. As mentioned earlier, leveraged trading is also a double-edged sword, as highly leveraged accounts are significantly affected by large price fluctuations. Therefore, it's crucial to study and implement sound risk management strategies when trading financial instruments with leverage.

What is leverage in the currency market?

تعتبر الرافعة المالية بمثابة دعم و تضخيم في حساب تداول العملات. بمساعدة الرافعة المالية لتداول العملات الأجنبية، يمكنك فتح صفقات أكبر من 500 مرة من رأس مالك الخاص. بمعنى آخر، تعتبر الرافعة المالية وسيلة لك للوصول إلى كمية صفقات و عقود أكبر بكثير مما يمكنك الوصول اليه بالفعل مستخدماً رصيد حسابك الفعلي. يقرر المزيد و المزيد من المتداولين الإنتقال إلى سوق العملات الأجنبية (Forex), كل يوم.

يعتبر تداول العملات عبر الإنترنت تجربة مثيرة وأصبح من الممكن الوصول إلى هذا السوق عبر منصات التداول أسهلاً بكثير من ذي قبل، حسب آخر الإحصائيات هناك اكثر من 9,600,000 متداول عبر الإنترنت حول العالم. و على الرغم من أن لكل شخص أسبابه الخاصة للتداول في هذا السوق، فإن نسب الرافعة المالية المتاحة لا يزال أحد أهم الأسباب الذي يجعل المتداولين ان يختاروا التداول على سوق العملات الأجنبية.

عند زيارة مواقع شركات التداول الالكتروني، فمن المحتمل أن ترى الكثير من الشعارات المبهجة التي تقدم عروضاً ما, مثل "التداول بـ 0.01 لوت"، و "حسابات ECN برافعة 500: 1". في حين أن كلاً من هذه العبارات و غيرها ليس من الضروري أن تكون واضحة للمبتدئين في البداية، و غالباً ما يطلب المتداولون الجدد تفسيراً و توضيحاً عن معنى levarage أو الرافعة المالية طبعاً و غيره من الامور المتعلقة بالفوركس.

على الرغم من تعريفنا للرافعة المالية في وقت سابق، دعنا نستكشف المزيد.

شرح الرافعة المالية بالتفصيل

يعرّف العديد من المتداولين الرافعة المالية كدين ائتماني يوفره الوسيط لعملائه. هذا ليس صحيحاً تماماً! حيث لا تتمتع الرافعة المالية بالإلتزامات التي يتم إصدارها عند أخذ أي قرض إئتماني. في بداية الأمر، عندما تتداول برافعة مالية، لا يُتوقع منك سداد أي دين أو ائتمان لأن الرافعة المالية ليست قرض بالمعنى الحرفي. أنت ببساطة ملزم بإغلاق صفقاتك، أو إبقائها مفتوحة طالما لم يتم إغلاقها بواسطة تنبيه الهامش. لتسهيل الفهم لا يمكنك خسارة المبلغ المقدم من الرافعة المالية لأن جميع الصفقات المفتوحة ستغلق تلقائياً في حال وصل رصيدك الفعلي الى حد غير كافي لإبقائها مفتوحة. و لذلك لا خوف بأنه سوف يتطلب عليك سداد أي مبلغ إضافي أو زائد عن حد أيداعك. و بالمقابل إذا كانت هذه الصفقات رابحة فأنت تكسب أرباحاً اكبر بكثير مما لو كانت من غير رافعة مالية. هل توضحت لك الصورة بشكل أفضل الآن؟

بالإضافة إلى ما سبق ذكره، لا يوجد أي فائدة أو رسوم متعلقة بالرافعة المالية، بدلاً من ذلك، عادة ما تكون رسوم الفائدة في الفوركس على نقل صفقاتك المفتوحة الى اليوم التالي بدلاً من إغلاقها في نفس يوم إفتتاحها. ومع ذلك، على عكس القروض العادية، يمكن أن تكون رسوم الفائدة أيجابية لصالح المتداول في بعض الحالات. خلاصة القول، الرافعة المالية هي أداة تزيد من حجم الحد الأقصى للصفقة التي يمكنك فتحها. الآن لدينا فهم أفضل لرافعة تداول الفوركس، دعنا نرى كيفية حساب الرافعة المالية و كيف تعمل مع الأمثلة.

كيفية حساب الرافعة المالية

To illustrate this further, if you use leverage of 1:500, you will make $500 instead of $1 in profit. It's important to remember, of course, that you can lose money just as quickly as you can make it. 

How leverage works

Let's say you have $1,000 in your trading account. One lot (1 Lot), which on the MetaTrader 4 platform is equal to 100,000 units of your chosen currency, allows you to trade micro and even very micro contracts with Admirals. A deposit of this size ($1,000) would allow you to open micro contracts (0.01 Lot or 1,000 units of currency) with no leverage applied. However, since a trader typically aims for a return of around 2% per trade, this might only amount to $20.

Note : A lot (or lot) is a unit of measurement for the size of a trade. One lot equals 100,000 units of currency in Forex, 100 barrels of oil, or 100 ounces of gold. For more information on lot sizes for different trading instruments, you can browse the contract specifications here .

This is why many traders choose to use leverage in their trading – it allows them to make larger trades and potentially higher profits than if they traded without it. Let's say you deposited $1,000 into your account today and want to trade heavily. We've provided you with leverage of 1:500. This way, you can open a large trade, for example, up to 5 lots, when denominated in US dollars. In other words, $1,000 multiplied by a leverage ratio of 1:500 would allow you to open trades with a maximum value of $500,000. That is, you could request to open trades that are 500 times your actual deposit.

Choosing the leverage ratio

It's difficult to determine the optimal leverage ratio , as it depends primarily on your trading strategy and your perception of future market movements. Generally, the longer your trade is open, the lower the leverage ratio is generally advisable. This makes sense, as long-term buy positions are typically opened when significant market movements are anticipated. However, when pursuing a long-term trade, you must consider the potential market volatility during that period. Therefore, you'll want to avoid triggering a stop-loss order, which would close your trade or even your account entirely if it continues to lose.

Conversely, when you want to open a trade expecting it to last only a few minutes or even seconds, you will aim to use the highest available leverage to maximize your profit within that limited timeframe. This is the best leverage choice for trading in this situation, as it involves trading on small market fluctuations.

From this logic, we can see that the leverage ratio in forex trading depends heavily on the strategy being used. To give you a better overview, scalpers and breakout traders try to use the highest possible leverage, as they typically seek quick, large-volume trades with low price movements (pips). Positional traders, on the other hand, often trade with low leverage or no leverage at all. The leverage required by positional traders usually starts at 1:5 and goes up to around 1:20.

When scalping, skilled traders tend to use leverage ranging from 1:50 to 1:50. Understanding the impact of leverage and its optimal ratio is crucial for developing a successful trading strategy. While you never want to exceed reasonable trading limits, you always want to be able to capitalize on the maximum number of potentially profitable trades in the market. We typically advise our clients to experiment with different leverage levels within their strategies for a period of time to determine the most suitable option for them.

What is the importance of leverage in investing?

Financial leverage involves using debt to purchase assets. This is done to avoid using too much capital. The debt-to-equity ratio is the equation for calculating financial leverage (debt/equity ratio), where the higher the debt ratio, the greater the leverage. If a company, investment, or property is classified as "highly leveraged," it means that its debt-to-equity ratio is greater than its equity. When debt is used in a way that makes the resulting return on the investment greater than the associated interest, the investor is in a sound position. However, having an excessive amount of leverage is always risky, given the possibility of failure. Therefore, leverage is best used for these essential purposes:

1. To expand the asset base of a company or individual and generate returns on its venture capital. This means an increase in return on investment and shareholders' equity.
2. To increase profit potential.
3. For tax purposes, interest payments are tax-deductible in many countries. Therefore, the net cost to the borrower is reduced.

* تختلف الرافعة المالية الإستثمارية عن الرافعة المالية التشغيلية.

يتم حساب الرفع المالي التشغيلي لشركات الأعمال كمجموع إجمالي مبالغ التكاليف الثابتة التي يتحملها، حيث أنه كلما ارتفع مقدار التكاليف الثابتة، ارتفع الرفع التشغيلي. الجمع بين الاثنين يعطيك إجمالي الرافعة المالية. إذاً، ماذا تعني الرافعة المالية في الأعمال التجارية؟ إنه استخدام الأموال الخارجية للتوسيع الداخلي و بدء العمليات التشغيلية و الاستحواذ على الأصول.

الملكية المدعومة بالرافعة المالية

عندما تكون تكلفة الدين الرأسمالي منخفضة، يمكن أن تزيد الملكيات المدعومة بالعوائد على المساهمين. عندما تمتلك أسهمًا في شركة لديها قدر كبير من الديون (رافعة مالية إستثمارية) ، فأنك تحصل على ملكيات مدعومة بالرافعة المالية. وهو يستلزم نفس مقدار المخاطرة التي ينطوي على ديون الرافعة المالية نفسها. لذلك، فإن حامل الأسهم يواجه نفس الفوائد و التكاليف لإستخدام الديون.

عروضنا على الرافعة المالية

على عكس وسطاء العقود الآجلة و الأوراق المالية الذين يقدمون رافعة مالية محدودة أو لا يقدمونها على الإطلاق، فإن عروضنا لتداول العملات الأجنبية أكثر جاذبية للمتداولين الذين يهدفون إلى التمتع بأقصى حجم ممكن للرفع المالي. من الصعب الإشارة إلى حجم الرافعة المالية التي يجب أن تبحث عنها لتداول الفوركس، و لكن معظم عملائنا يفضلون انواع الرافعات المتاحة التي تبدأ من 1:10 أدناها إلى المتوسط منها مثل 1:100 أو 1:200 و هناك أيضاً العديد من المحترفين الذين يفضلون رافعتنا المالية الأعلى، بنسبة 1:500.

خلاصة التداول بالرافعة المالية

نأمل أن تكون هذه المقالة مفيدة لك، وأنك الآن قد فهمت بوضوح طبيعة الرافعة المالية، و كيفية حسابها، و كيف يمكن أن تكون مفيدة أو ضارة بنفس القدر لإستراتيجيتك في التداول. من المهم إعادة الإشارة إلى أن تداول العملات و الأدوات المالية بالرافعة المالية يمثل عمليات محفوفة بالمخاطر، ويمكن أن تضيع إيداعك بسرعة إذا كنت تتداول باستخدام رافعة مالية كبيرة دون ان تكون مستعداً لذلك. حاول تجنب أي تداول برافعة مالية أو برافعة مالية عالية قبل أن تكتسب خبرة كافية.

إذا كان لديك المزيد من الاسئلة حول الموضوع سيسر فريقنا بمساعتك على تفسير أي مبهمات أو أسئلة تخطر في بالك. قم بتسجيل بياناتك هنا و سيقوم أحد أفضل مستشاريننا بالتواصل معك بأسرع وقت.

يمكنك أيضاً مراجعة باقي المقالات و المواد التعليمية بالضغط هنا. اليك بعض المقالات التي قد تهمك:

1. كيف تختار أفضل شركة تداول في 2022

2. أهم أسرار توصيات الاسهم و الفوركس في عمليات التداول!

3. أشهر نماذج الشموع اليابانية و توضيحها على الرسم البياني

من نحن؟

بصفتنا شركة تداول مرخصة, توفر لك Admirals فرصة الوصول الى أسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتك. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و أكثر من 8000 أداة تداول على عقود فروقات الأسهم, مصادر الطاقة، المعادن الثمينة، و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك. إفتح حساباً الان و إبدأ تجربة جديدة مع Admirals.

This article does not contain, and should not be construed as containing, investment advice, investment recommendations, or an offer or solicitation for any transactions in financial instruments. Please note that this prior analysis is not indicative of current or future performance, as conditions may change over time. Before making any investment decisions, you should seek advice from independent financial advisors to ensure you understand the risks involved.