العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة، وتحمل مخاطر عالية قد تؤدي الى سرعان فقدان أموال العميل بسبب الرافعة المالية.

expand_more

ما هي الاوراق المالية وكيف تتداولها؟

كانون الثاني 08, 2021 22:07 UTC
وقت القراءة: 12 دقائق

سوق الاوراق المالية 2021

هل تعلم أن سوق الاوراق المالية يقدم للمستثمرين إحدى أفضل الطرق لتنمية رؤوس أموالهم؟ قد يكون الكثير منكم على دراية بالاستثمار في الاوراق المالية مثل الأسهم والسندات. ومع ذلك، في العصر الرقمي، هناك الآن أنواع مختلفة من الاوراق المالية المتاحة للمستثمرين. مما يعني أن التعرف عليها بالتفصيل أمر مهم للغاية لتكون مستثمرًا ناجحًا.

في هذه المقالة سوف نغطي:

ما هي الاوراق المالية؟ انواع الاوراق المالية المتاحة، ما هي الاوراق المالية القابلة للتداول، كيف تبدأ الاستثمار في الاوراق المالية و المزيد من المعلومات التي تحتاج الى معرفتها.

ما هي الاوراق المالية؟

يشير مصطلح الاوراق المالية إلى أي أداة مالية قابلة للتداول. تتضمن بعض الأمثلة الشائعة مثلاً: الأسهم والسندات. يمكن أيضاً تعريف الاوراق المالية بطريقة أخرى وهي العقود المالية التي تمنح المالك حصة في أصل معين والتي يمكن شراؤها وبيعها.

تعريق سوق الاوراق المالية

هو المكان المخصص لاصدار و تبادل الاوراق المالية مثل الأسهم و السندات و يتم من خلاله عمليات البيع و الشراء سواء في المكان الفعلي المعروف باسم بورصة الاوراق المالية، أو كما هو في عصرنا الحالي عبر شبكات الانترنت.

 أنواع الاوراق المالية المختلفة

مع تطور اقتصادات العالم، يوجد الآن أنواع مختلفة من الاوراق المالية المتاحة للمستثمرين. بشكل عام، النوعان الأكثر شيوعًا من انواع الاوراق المالية التي يهتم بها المستثمرون هما الاوراق المالية لحقوق الملكية وسندات الدين.

 

ما هي الاوراق المالية لحقوق الملكية؟

من المحتمل أن تكون الاوراق المالية لحقوق الملكية هي أكثر أشكال الاوراق المالية شيوعًا وتشير إلى أسهم الشركات المتداولة علنًا، مثل أسهم Apple وأسهم BP وما إلى ذلك. عندما تريد شركة ما أن تنمو فإنها تحتاج إلى تمويل. يمكن للشركات إما اقتراض الأموال من أحد البنوك أو العثور على مستثمرين من القطاع الخاص أو الذهاب إلى سوق الأسهم وإصدار الأسهم أو الأوراق المالية لزيادة رأس المال المطلوب.

 

إذا واصلت شراء ورقة مالية، أو حصة، في شركة مطروحة للتداول العام والتي تعرضها علناً، فإنك - في الواقع - تشتري ملكية في الشركة. نظرًا لأن الشركة تحقق ربحًا، يمكنك المشاركة في الأرباح من خلال تحصيل أرباح أو زيادة محتملة في سعر سهم الشركة. 

 

هل تعلم أنه باستخدام حساب Trade.MT5، يمكنك شراء وبيع الاوراق المالية مثل الأسهم من 15 من أكبر البورصات في العالم؟ يمكنك أيضًا إنشاء تدفق من الدخل الجانبي عن طريق جمع مدفوعات الأرباح. يمكنك البدء الآن بالنقر فوق الشعار أدناه:

تحميل ميتاتريدر 5

ما هي سندات الدين؟

غالبًا ما يشار إلى سندات الدين بالسندات فقط لأن في الدين يتضمن في تعريفها. إذا أرادت شركة أو حكومة اقتراض أموال، فيمكنها إما محاولة الحصول على قرض من البنك أو إصدار سند. بعد إصدار سندات الدين (السندات)، يقوم المستثمرون الذين يشترون السندات بإقراض أموال المصدر بشكل فعال. يمنح السند مالكه أو مشتريه استرداد أمواله - مع الفائدة - بمجرد استحقاق السند.

يعد الاستثمار في السندات أكثر تعقيدًا بكثير من الاستثمار في الاوراق المالية مثل الأسهم. في الواقع، فإن سوق سندات الشركات مخصص بشكل أساسي للمتداولين والمستثمرين من المؤسسات. ومع ذلك، لا تزال هناك طريقة للاستفادة من سندات الدين ويتم ذلك من خلال منتجات مثل صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة). يمكنك معرفة المزيد حول هذه الأمور في مقالتنا "كيف تبدأ الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة بـ 1000 يورو".

 

على سبيل المثال، يمكن للمستثمرين التعرض لأوراق الدين، مثل السندات، من خلال Vanguard Long-Term Bond ETF. وفقًا لصفحة منتجات Vanguard، تستثمر مؤسسة التدريب الأوروبية بشكل أساسي في السندات الحكومية. يتوفر هذا المنتج وغيره الكثير للاستثمار من خلال حساب MT5. يمكنك أيضًا عرض مخطط الأسعار التاريخية في منصة التداول MetaTrader 5 التي تقدمها Admiral Markets PTY Ltd مجانًا، كما هو موضح أدناه:

سوق الاوراق المالية

الصورة: تعرض منصة التداول Admiral Markets MetaTrader 5 مخطط Vanguard Long-Term Bond ETF، ومواصفات العقود ونافذة الرموز.

 

إخلاء المسئولية: الرسوم البيانية للأدوات المالية الواردة في هذه المقالة هي لأغراض توضيحية ولا تشكل نصيحة تجارية أو دعوة لشراء أو بيع أي أداة مالية مقدمة من Admiral Markets (عقود الفروقات، صناديق الاستثمار المتداول ، الأسهم). الأداء السابق ليس بالضرورة مؤشرًا على الأداء المستقبلي.

 

هل تعلم أنه يمكنك تنزيل منصة التداول MetaTrader 5 المقدمة من Admiral Markets مجانًا تمامًا؟ بعد تنزيلها، يمكنك عرض الأسعار التاريخية لمجموعة واسعة من الأدوات التي تغطي فئات أصول متعددة والتداول عليها. سيكون امتلاك النظام الأساسي مفيدًا أيضًا في قسم لاحق عندما نمر بعملية خطوة بخطوة حول كيفية شراء وبيع الأوراق المالية مثل الأسهم. يمكنك بدء التنزيل المجاني الخاص بك عن طريق النقر فوق الشعار أدناه:

 

تحميل ميتاتريدر 5

قبل أن ننظر في كيفية البدء في الاستثمار في الأوراق المالية، دعونا نلقي نظرة على بعض الأنواع الأخرى من الاوراق المالية أولاً.

ما هي الاوراق المالية ذات الدخل الثابت؟

السندات المالية ذات الدخل الثابت هي استثمار يدفع فائدة وفقًا لجدول منتظم حتى تاريخ الاستحقاق عندما يتم سداد رأس المال. في الواقع، الأوراق المالية ذات الدخل الثابت هي سندات دين أكثر أنواعها شيوعًا هي السندات.

 

ما هي الاوراق المالية المضمونة بالرهن العقاري؟

الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، أو MBS باختصار، هي استثمارات مضمونة برهون عقارية. عندما يحصل الفرد على رهن عقاري من أحد البنوك، يستدير البنك ويبيع القرض إلى بنك استثماري لتوليد المزيد من رأس المال للقروض الجديدة.

قد يقوم البنك الاستثماري بعد ذلك بتجميع مجموعة من هذه الرهون العقارية وبيعها كضمان مدعوم بالرهن العقاري. يمكن بعد ذلك شراءها وبيعها في السوق الثانوية لمؤسسات أخرى.

لعب هذا النوع من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري دورًا كبيرًا في انهيار سوق الاوراق المالية عام 2008 وهو مثير للجدل إلى حد كبير.

 

ما هي الاوراق المالية القابلة للتداول؟

الاوراق المالية القابلة للتداول هي وسيلة للشركات لكسب المال من احتياطياتها النقدية. ستحتفظ الشركة بالنقد في احتياطياتها في حالة احتياجها إلى التصرف بسرعة للاستفادة من عملية الاستحواذ، على سبيل المثال.

بدلاً من الاحتفاظ بهذه الأموال النقدية، وعدم الحصول على أي فائدة، ستستثمر الشركة جزءًا من النقد في الأوراق المالية السائلة قصيرة الأجل. تميل هذه الأوراق المالية القابلة للتداول إلى النضج في أقل من عام لذلك يمكن تحويل الاستثمارات إلى نقد بسرعة كبيرة وتتكون بشكل أساسي من سندات الدين مثل سندات الشركات والأوراق المالية لحقوق الملكية مثل الأسهم.

الآن أنت تعرف المزيد عن الأنواع المختلفة للأوراق المالية المتاحة، دعنا نستعرض كيف يمكنك البدء في شراء وبيع الاوراق المالية بنفسك.

كيفية شراء وبيع الاوراق المالية

يمكن شراء وبيع الأوراق المالية مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في ثلاث خطوات بسيطة فقط:

  1. افتح حساب تداول أسهم و أوراق مالية.
  2. قم بتنزيل منصة تداول الأسهم الخاصة بك.
  3. افتح تذكرة تداول وخذ تداولك الأول!

 

كيفية فتح حساب تداول الاوراق المالية 

يمكنك اتباع الخطوات أدناه لفتح حساب أوراق مالية. إذا كنت قد قمت بذلك بالفعل، فلا تتردد في الانتقال إلى القسم التالي حول كيفية تنزيل منصة التداول.

 

لفتح حساب ما عليك سوى:

  1. زيارة صفحة Admiral Markets الرئيسية والنقر على الزر الأخضر المسمى ابدأ التداول.
  2. املأ التفاصيل المطلوبة مثل الاسم والبريد الإلكتروني وكلمة المرور.
  3. بمجرد الانتهاء من ذلك، سيكون لديك وصول فوري إلى غرفة التداول! من هنا، يمكنك فتح أنواع مختلفة من حسابات التداول والاستثمار.

بعد النقر فوق الزر الأخضر المسمى فتح حساب حقيقي، يمكنك تحديد الحساب الذي ترغب في فتحه. للاستثمار في الأوراق المالية لحقوق الملكية مثل الأسهم أو غيرها، حدد الحساب المناسب لك!

من هنا يمكنك فتح حساب استثمار الأوراق المالية الخاصة بك بعد ملء الطلب، وتحميل المستندات المطلوبة والقيام بعملية التحقق. بمجرد الانتهاء من ذلك، والموافقة على طلبك، ستكون جاهزًا لتنزيل منصة تداول الأسهم MetaTrader 5.

للحصول على نظرة عامة أكثر تفصيلاً حول فتح حساب MetaTrader 5، اقرأ مقال "كيفية فتح حساب MetaTrader 5".

كيفية تنزيل منصة تداول MetaTrader 5

من الصفحة الرئيسية لغرفة التداول، انتقل إلى الأسفل وحدد روابط تنزيل MetaTrader 5 للكمبيوتر الشخصي أو MetaTrader 5 لأجهزة Mac:

ما عليك سوى اتباع تعليمات جهاز الكمبيوتر الخاص بك لإكمال تنزيل منصة تداول الأسهم MetaTrader 5.

كيفية إجراء تداول في منصة تداول الأسهم والأسهم MetaTrader 5

افتح منصة تداول الأسهم والأسهم في MetaTrader 5 واتبع هذه الخطوات لإجراء صفقة:

 

  1. افتح نافذة Market Watch عن طريق تحديد عرض من القائمة الموجودة أعلى المنصة أو بالضغط على Ctrl + M على لوحة المفاتيح. سيؤدي هذا إلى فتح قائمة بالرموز القابلة للتداول على الجانب الأيسر من الرسم البياني الخاص بك.
  2. انقر بزر الماوس الأيمن على نافذة Market Watch وحدد الرموز أو اضغط على Ctrl + U على لوحة المفاتيح.

سيؤدي هذا بعد ذلك إلى فتح النافذة الموضحة أدناه والتي تحتوي على تفاصيل جميع الأسواق المتاحة لك للتداول. من هنا، يمكنك إضافة مجموعة متنوعة من المشاركات إلى نافذة Market Watch الخاصة بك عن طريق تحديد السهم أو الدولة ذات الصلة والنقر فوق إظهار الرمز.

تداول الاسهم

 

تعرض منصة التداول Admiral Markets MetaTrader 5 مخططًا لمؤشر Vanguard Long-Term Bond ETF، ومواصفات العقد ونافذة الرموز.

إخلاء المسئولية: الرسوم البيانية للأدوات المالية الواردة في هذه المقالة هي لأغراض توضيحية ولا تشكل نصيحة تجارية أو دعوة لشراء أو بيع أي أداة مالية مقدمة من Admiral Markets (عقود الفروقات ، صناديق الاستثمار المتداولة ، الأسهم). الأداء السابق ليس بالضرورة مؤشرًا على الأداء المستقبلي.

بعد النقر فوق الزر "موافق" في نافذة الرموز، يمكنك الآن عرض الأدوات المالية المختلفة في نافذة Market Watch. لعرض الرسم البياني لسعر سهم الشركة ، ما عليك سوى النقر بزر الماوس الأيسر على أحد رموز الأسهم في نافذة Market Watch واسحبه إلى منطقة الرسم البياني. من هنا يمكنك الآن فتح تذكرة تداول:

  • انقر بزر الماوس الأيمن على الرسم البياني.
  • حدد Trading.
  • حدد New Order، أو اضغط على F9 على لوحة المفاتيح.

سيتم فتح تذكرة تداول لك لإدخال سعر الدخول ووقف الخسارة وجني مستويات الربح وحجم تداول الأسهم (الحجم).

تداول الاوراق المالية

مثال على منصة التداول MetaTrader 5 المقدمة من Admiral Markets ، والتي تعرض نافذة تذكرة تداول.

إخلاء المسؤولية: الرسوم البيانية للأدوات المالية في هذه المقالة هي لأغراض توضيحية ولا تشكل نصيحة تجارية أو دعوة لشراء أو بيع أي أداة مالية مقدمة من Admiral Markets (عقود الفروقات ، صناديق الاستثمار المتداولة ، الأسهم). الأداء السابق ليس بالضرورة مؤشرًا على الأداء المستقبلي.

لمعرفة المزيد حول منصة التداول MetaTrader 5 ، لا تتردد في مشاهدة الفيديو أدناه:

شراء وبيع الأوراق المالية مع Admiral Markets

إذا كنت تفكر في شراء وبيع الأوراق المالية والأسهم، أو لأوراق المالية الدائنة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة في السندات، حيث يمكنك الاستمتاع و الاستفادة من خصائص الاوراق المالية القابلة للتداول مع ميزات مثل:

 

  • القدرة على الاستثمار في آلاف الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في 15 من أكبر البورصات في العالم.
  • افتح حسابًا بحد أدنى للإيداع واستثمر مع رسوم معاملات بحد أدنى على الأسهم الأمريكية.
  • احصل على بيانات السوق المجانية في الوقت الفعلي، دون أي تأخير، وبدون تكلفة إضافية.
  • أنشئ دفقًا من الدخل الجانبي عن طريق جمع دفعات الأرباح.
  • استخدم منصة التداول متعددة الأصول MetaTrader 5 ذات الشهرة العالمية.

يمكنك البدء الآن بالنقر فوق اللافتة أدناه والاستمتاع بجميع الميزات المذكورة أعلاه والمزيد!

إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الإستفسارات, لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

15 نصيحة مثير في الادارة المالية للتداول

افضل صناديق الاستثمار المتداولة للسنة

6 نصائح مهمة لوضع خطة ادارة المخاطر في التداول | تجنب مخاطر السوق

من نحن؟

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admiral Markets توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.

فلماذا لا تفتح حساب اليوم؟ انقر على لافتة أدناه للبدء. 

تداول صناديق الاستثمار المتداولة على حساب تجريبي

إخلاء المسئولية: توفر البيانات المقدمة معلومات إضافية فيما يتعلق بجميع التحليلات و التقديرات و التشخيصات و التوقعات أو غيرها من التقييمات أو المعلومات المماثلة (المشار إليها بـ "التحليل") المنشورة على الموقع الإلكتروني لشركة Admiral Markets. قبل اتخاذ أي قرارات إستثمارية ، يرجى الإنتباه إلى ما يلي:

1. يتم نشر التحليل لأغراض إعلامية فقط و لا يمكن بأي حال تفسيره على أنه نصيحة أو توصية إستثمارية.

2. يتم اتخاذ أي قرار إستثماري من قبل كل عميل بمفرده في حين أن Admiral Markets لن تكون مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن أي قرار من هذا القبيل، سواء كان ذلك بناءً على التحليل أم لا.

3. يتم إعداد كل تحليل بواسطة محلل مستقل (يشار إليه فيما يلي باسم "المؤلف") استنادًا إلى تقديرات المؤلف الشخصية.

4. لضمان حماية مصالح العملاء و عدم إضرار موضوعية التحليل، وضعت Admiral Markets الإجراءات الداخلية ذات الصلة لمنع و إدارة تضارب المصالح.

5. في حين يتم بذل كل جهد ممكن لضمان موثوقية جميع مصادر التحليل وتقديم جميع المعلومات، قدر الإمكان، بطريقة مفهومة و في الوقت المناسب و بشكل دقيق و كامل، لا تضمن Admiral Markets دقة أو اكتمال أي المعلومات الواردة في التحليل. تشير الأرقام المقدمة إلى أن الإشارة إلى أي أداء في الماضي ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

6. لا ينبغي تفسير محتويات التحليل على أنها وعد صريح أو ضمني من قبل Admiral Markets بأن العميل يجب أن يستفيد من الاستراتيجيات الواردة فيه أو أن الخسائر المرتبطة به قد تكون أو ستكون محدودة. 

7. لا ينبغي تفسير أي نوع من الأداء السابق أو النموذجي للأدوات المالية المشار إليها في المنشور على أنه وعد صريح أو ضمني من قبل Admiral Markets عن أي أداء مستقبلي. قد تزداد وتنخفض قيمة الأداة المالية ولا يتم ضمان الحفاظ على قيمة الأصول. 

8. قد تخضع التوقعات الواردة في التحليل لرسوم أو ضرائب أو رسوم أخرى، بناءً على موضوع المنشور. قائمة الأسعار المطبقة على الخدمات التي تقدمها Admiral Markets متاحة للعامة من خلال موقع Admiral Markets.

الأدوات ذات الرافعة المالية (بما في ذلك عقود الفروقات) هي مضاربة بطبيعتها وقد تؤدي إلى خسائر أو ربح. قبل أن تبدأ التداول، يجب عليك التأكد من أنك تفهم كل المخاطر.

ركان راشد
ركان راشد
متداول و كاتب مالي في Admirals

تخرج ركان من الجامعة الأردنية - كلية الأعمال و التسويق في 2014 و هو الان متداول و كاتب مالي عن الأسواق المالية عن خبرة 7 سنوات. من أهم اهدافه في الكتابة و التحليل تمكين المهتمين الجدد من جميع المستويات الحصول على تعليم ذاتي ذو مستوى عال و بطريقة سهلة و م