كيفية بناء المحفظة المالية لعام 2021

أيار 17, 2021 09:51 UTC
وقت القراءة: 13 دقائق

في هذه المقالة، سوف نتعرف على مكونات المحفظة المالية النموذجية، وبعض أفضل استراتيجيات الاستثمار في المحفظة المالية التي يستخدمها أمثال وارن بافيت وكيف يمكنك البدء في محفظتك المالية الخاصة اليوم!

كيف تنشئ المحفظة المالية في 3 خطوات!

إذا كنت حريصًا على البدء، فإليك دليل سريع حول كيفية إنشاء المحفظة المالية مع Admiral Markets، المرخصة والمنظمة من قبل هيئة الاورق المالية الاسترالية (ASIC)!

1️⃣ افتح حساب Trade.MT5 حيث يمكنك الاستثمار في الاسهم و صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة) مع 15 من أكبر البورصات في العالم. يمكنك فتح حساب بحد أدنى منخفض للإيداع يبلغ 100 دولار فقط!

2️⃣ قم بإيداع الأموال للقيام باستثمارك الأول. لا يوجد حد أدنى للإيداع للتحويلات المصرفية التي تكون بدون عمولة ولكنها قد تستغرق ما يصل إلى ثلاثة أيام. يمكنك أيضًا إيداع الأموال بدون عمولة باستخدام بطاقة Visa أو بطاقة Mastercard ، بالإضافة إلى PayPal و Klarna و iDEAL والمزيد!

3️⃣ انقر فوق غرفة التداول الخاصة بك مع Admiral Markets لفتح منصة التداول القائمة على الويب لاختيار استثماراتك. من هنا يمكنك البحث من بين أكثر من 3000 أداة مالية مختلفة، وعرض الرسوم البيانية للأسعار الحيّة والاستثمار مباشرة من الرسم البياني أيضًا!

هل تعلم أنه باستخدام حساب Trade.MT5، يمكنك بناء محفظة مالية بعمولات منخفضة للغاية تبدأ من 0.01 دولار فقط لكل سهم على الأسهم الأمريكية؟ قم ببناء محفظتك المالية اليوم من خلال النقر على اللافتة أدناه.

تعريف المحفظة المالية

يشير مصطلح المحفظة المالية ببساطة إلى الأصول المالية التي يمتلكها المستثمر. يمكن أن تتضمن هذه الاصول على الأسهم والسندات والعملات والسلع والعديد من الاصول المالية الآخرى. هناك أيضًا محافظ مالية عقارية، ومحافظ مالية للسيارات القديمة وما إلى ذلك.

الهدف من المحفظة المالية هو تحقيق عائد على الاستثمار الأولي. والأساس هو تحقيق ربح. يمكن القيام بذلك من خلال مجموعة متنوعة من الأساليب. علاوة على ذلك في هذه المقالة، سوف نناقش بعض استراتيجيات الاستثمار في المحفظة المالية النموذجية التي يمكنك البدء بها.

كيفية بناء أفضل محفظة مالية

يتطلب بناء محفظة مالية بعض المهارة. حتى المستشارين المحترفين قد يخطئون في بعض الأحيان. ومع ذلك، هناك بعض المحافظ المالية المعروفة التي يستخدمها المستثمرون.

  قد تستخدم استراتيجيات التنويع لضمان عدم تحيز المحفظة بشدة لأصل مالي أو قطاع واحد فقط. يقوم المستثمرون عادةً بتخصيص نسب مساهمات المحفظة المالية لتخصيص رأس مالهم الذي ستراه في الأمثلة المدرجة أدناه.

تميل اختيارات اصول المحفظة المالية حسب العمر. تميل نظرية المحفظة المالية الحديثة إلى تخصيص نسبة أعلى من الأسهم في اصول المحفظة المالية وذلك عندما يكون المستثمر شابًا، وتخصيص نسبة أعلى من السندات عند اقتراب التقاعد.

انواع المحافظ المالية

دعونا نلقي نظرة على بعض الأنواع المختلفة من المحافظ المالية.

محفظة توزيعات الأرباح

توزيعات الارباح هي مدفوعات يتم دفعها من بعض الشركات المتداولة علنًا (المدرجة في البورصة) للمستثمرين. تتمثل حصة المدفوعات جزءاً من الأرباح التي حققتها الشركة. وعادةً، يتم دفع هذه الأرباح على أساس ربع سنوي وتكون في الغالب توزيعات أرباح نقدية.

عند إنشاء محفظة مالية، يختار العديد من المستثمرين التركيز على الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح التي توفر عائدًا عاليًا من الأرباح. يتم حساب ذلك بقسمة الأرباح السنوية على سعر السهم.

على سبيل المثال، إذا دفعت شركة ABC أرباحًا ربع سنوية قدرها 3 دولارات لكل سهم، فإن مدفوعات الأرباح السنوية ستكون 12 دولارًا (3 دولارات أمريكية × 4 أرباع فصلية). إذا تم تداول سعر السهم عند 300 دولار، فسيكون عائد توزيعات الأرباح السنوية 4٪ (12 دولارًا / 300 دولارًا). يتغير عائد توزيعات الأرباح السنوية مع تحرك سعر السهم ولكن ينظر إليه المستثمرون على نطاق واسع.

استثمار DRIP

استثمار DRIP يعني خطة إعادة استثمار الأرباح. المفهوم هو أن يقوم المستثمرون باستثمار مبالغ معينة بدلاً من مبالغ خاصة بأسهم معينة. أولاً، يحتاج المستثمر إلى تحديد قيمة الدولارات (أو العملات الأخرى) التي يمكنه استثمارها على أساس منتظم، دعنا نقول شهريًا.

من خلال استثمار مبالغ صغيرة شهريًا، وعلى مدار العام، سينتهي المستثمر بشراء بعض الأسهم عندما يكون السعر منخفضًا وبعض الأسهم عندما يكون السعر مرتفعًا. هذا يساعد على حساب متوسط تكلفة استثماراتهم.

المفتاح هو الاستمرار في شراء كميات صغيرة ولكن أيضًا إعادة استثمار أي مدفوعات أرباح. إنها تقنية تزيل المشاعر من عملية الاستثمار ولكنها يمكن أن لا تساعد في مواكبة أفضل الفرص في الاسواق والذي قد تمثل تحدياً في بعض الأوقات, حيث يتم استثمار عائدات الارباح على مدار العام بأكمله.

محفظة العوامل

نظرية محفظة الاستثمار العامل هي نهج يركز على الاستثمار في الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة التي عرفت "العوامل" التي تحرك عائداتها. تنقسم العوامل إلى فئتين: عوامل الاقتصاد الكلي وعوامل النمط.

تشمل عوامل الاقتصاد الكلي تحليل الصورة العامة مثل الدورة الاقتصادية و اسعار الفائدة ومخاطر الائتمان والتضخم وما إلى ذلك.

تشمل عوامل النمط تحليل الأصول المالية الفردية مثل التقلبات والحجم والصحة المالية وخصومات الأسعار المتعلقة بالأساسيات (المعروفة أيضًا باسم محفظة استثمار القيمة).

خلال الوباء، كان هناك ارتفاع في الطلب من المستثمرين على أسهم التكنولوجيا حيث تسبب عامل الاقتصاد الكلي للإغلاق في قيام المزيد من الناس بتبني التكنولوجيا للعمل والمنزل.

يمكن أن يكون الجمع بين عوامل النمط والاقتصاد الكلي مزيجًا قويًا. على سبيل المثال، أثناء الوباء، قد لا يركز المستثمرون فقط على قطاعات التكنولوجيا الواسعة باستخدام عوامل الاقتصاد الكلي ولكن قد يحللون أيضًا تقارير الشركة للعثور على شركات سليمة ماليًا

إذا كنت ترغب في بدء ممارسة استراتيجيات التداول مع الشركات المتداولة علنًا، يمكنك فتح حساب تجريبي مجاني مع Admiral Markets. انقر فوق الزر التالي وقم بالتسجيل لبدء التداول بأموال افتراضية.

محفظة علبة القهوة

قد يكون لنظرية محفظة Coffee Can اسمًا غريبًا ولكنها مثالية للمستثمرين على المدى الطويل. يعود الاسم إلى أمريكا القديمة حيث كان الناس يضعون كل مدخراتهم في علبة قهوة ولا يلمسونها لفترة طويلة جدًا.

في الأسواق المالية، هذا هو مفهوم المستثمرين الذين يستخدمون عقلية "الشراء والنسيان". من الشائع أن يكون المستثمرون الجدد أكثر نشاطًا عندما يتعلق الأمر بالاستثمار والشراء والبيع مع تقلبات قصيرة الأجل في السوق.

تقترح نظرية محفظة Coffee Can شراء الأسهم عالية الجودة وعدم النظر إليها مرة أخرى لمدة عشر سنوات أخرى - على غرار منهجية وارن بافيت.

محفظة وارين بافيت 90/10

في عام 2013، وضع المستثمر الأسطوري وارن بافيت خطة في رسالته إلى مساهمي شركة Berkshire Hathaway حول كيفية إدارة ثقة زوجته.

في هذه الخطة، اقترح محفظة مالية 90/10 حيث ينبغي فيها استثمار 90٪ في صندوق تعقب ستاندرد آند بورز منخفض التكلفة و 10٪ في السندات الحكومية قصيرة الأجل.

أساس المحفظة المالية هو الاستثمار في مجموعة متنوعة من قطاعات الأوراق المالية المختلفة التي تضم أكبر 500 شركة مدرجة في مؤشر ستاندرد آند بورز.

كان لدى بافيت تفضيل خاص على صندوق Vanguard S&P 500. هذا صندوق مقدم من شركة Vanguard لإدارة الاستثمار الذي يتتبع مؤشر سوق الأسهم S&P 500. ادناه نستعرض لك أداء هذا الصندوق منذ عام 2016.

المصدر: Vanguard، في 22 أبريل 2021. الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا للنتائج المستقبلية.

يمكنك الاستثمار في هذا الصندوق من خلال حساب Admiral Markets Trade.MT5. عند إنشاء محفظتك المالية، يعد الوصول إلى مجموعة من الأدوات المختلفة أمرًا ضروريًا للتنويع وهو ما يوفره حساب Trade.MT5.

بمجرد فتح حساب مجاني مع Admiral Markets، يمكنك تسجيل الدخول إلى غرفة التداول للوصول إلى حساباتك الاستثمارية المختلفة (الحقيقية أو التجريبية)، بالإضافة إلى ميزات الإيداع والسحب وأدوات التحليل المتميزة.

بالنقر فوق "Trade" في حسابك، سيتم إعادة توجيهك إلى منصة التداول عبر الإنترنت. من هنا يمكنك البحث عن Vanguard S&P 500 ETF من مربع البحث الموجود أسفل نافذة "Market Watch" وعرض مخطط الأسعار المباشر والوصول إلى نافذة الاستثمار، كما هو موضح أدناه.

لقطة شاشة لمنصة التداول عبر الإنترنت MetaTrader 5 المقدمة من Admiral Markets تعرض نافذة تداول. إخلاء المسؤولية: الرسوم البيانية للأدوات المالية الواردة في هذه المقالة هي لأغراض توضيحية ولا تشكل نصيحة تجارية أو دعوة لشراء أو بيع أي أداة مالية مقدمة من Admiral Markets (عقود الفروقات، صناديق الاستثمار المتداولة، الأسهم). الأداء السابق ليس بالضرورة مؤشرًا على الأداء المستقبلي.

استنتاج

يوجد الآن العديد من المتداولين الذين يتعلمون بناء محفظة مالية على المدى الطويل. هناك عدة طرق للقيام بذلك، مع بعض الاستراتيجيات المذكورة أعلاه. ستعتمد الطريقة المختارة عليك وقد تتطلب بعض التجربة والخطأ لتبدأ بها.

لحسن الحظ، يمكنك البدء بحساب تجريبي على Trade.MT5 حيث يمكنك اختبار جميع الميزات والخدمات التي تقدمها Admiral Markets، بالإضافة إلى نظرياتك وأفكارك، في بيئة افتراضية حتى تصبح جاهزًا لبدء التداول ضمن بيئة تداول حقيقية!

إذا كنت مستعدًا لبدء التداول في حساب حقيقي الآن، فيمكنك أيضًا فتح حساب Trade.MT5 مباشر بقيمة 100 دولار فقط والاستمتاع بعمولات منخفضة تبلغ 0.01 دولار أمريكي لكل سهم للأسهم الأمريكية. يمكنك أيضًا الوصول إلى عدد كبير من أدوات التداول المتقدمة والخدمات التحليلية.

تمتع بمزايا منصة Premium Analytics

أحصل على حق الوصول الى بوابة Premium Analytics مع أخبار السوق, التحليل الفني, المفكرة الإقتصادية و مؤشر الميول العام مجمّعة من آلاف المصادر من وسائل الإعلام المالية و تشمل:

  • أهم و أحدث الأحداث الإقتصادية و التجارية
  • قراءة جميع الأخبار الإقتصادية و التجارية من أفضل مزودي البيانات الإقتصادية الرائدة مثل - Dow Jones, Trading Central و Acuity
  • أفكار و فرص تداول مميزة.
  • تعرف على ما تفكر به الوسائل الإعلامية المالية العالمية حول الأسواق الأكثر شعبية من خلال طريقة عرض بسيطة.

يمكنك البدء الآن بالنقر فوق اللافتة أدناه والاستمتاع بجميع الميزات المذكورة أعلاه والمزيد!

هل أنت مستعد للنجاح و كسب المال كالمحترفين؟

قم بمشاركة هذا المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي المتاحة حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط حول بناء المحفظة المالية وماهي استراتيجيات التداول في المحافظ المالية لعام 2021.

إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الإستفسارات, لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

1. دليل الاستثمار في الذهب للمبتدئين

2. ما هي العقود الاجلة و ميزاتها عن عقود الفروقات

3. كيف تكون المستفيد الأكبر من تقلبات أسعار عقود الغاز الطبيعي في 2021

عن Admiral Markets؟

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admiral Markets توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admiral Markets.

لا تحتوي هذه المقالة ولا يجب أن تفسر على أنها تحتوي على نصائح استثمارية أو توصيات استثمارية أو عرض أو طلب لأي معاملات في الأدوات المالية. يرجى ملاحظة أن التحليل السابق هذا لا يعد مؤشرًا على الأداء الحالي أو المستقبلي ، نظرًا لأن الظروف قد تتغير بمرور الوقت. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، يجب عليك طلب المشورة من المستشارين الماليين المستقلين لضمان فهمك للمخاطر.

إخلاء المسئولية: توفر البيانات المقدمة معلومات إضافية فيما يتعلق بجميع التحليلات و التقديرات و التشخيصات و التوقعات أو غيرها من التقييمات أو المعلومات المماثلة (المشار إليها بـ "التحليل") المنشورة على الموقع الإلكتروني لشركة Admiral Markets. قبل اتخاذ أي قرارات إستثمارية، يرجى الإنتباه إلى ما يلي:

1. يتم نشر التحليل لأغراض إعلامية فقط و لا يمكن بأي حال تفسيره على أنه نصيحة أو توصية إستثمارية.

2. يتم اتخاذ أي قرار إستثماري من قبل كل عميل بمفرده في حين أن Admiral Markets لن تكون مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن أي قرار من هذا القبيل، سواء كان ذلك بناءً على التحليل أم لا.

3. يتم إعداد كل تحليل بواسطة محلل مستقل (يشار إليه فيما يلي باسم "المؤلف") استنادًا إلى تقديرات المؤلف الشخصية.

4. لضمان حماية مصالح العملاء و عدم إضرار موضوعية التحليل، وضعت Admiral Markets الإجراءات الداخلية ذات الصلة لمنع و إدارة تضارب المصالح.

5. في حين يتم بذل كل جهد ممكن لضمان موثوقية جميع مصادر التحليل وتقديم جميع المعلومات، قدر الإمكان، بطريقة مفهومة و في الوقت المناسب و بشكل دقيق و كامل، لا تضمن Admiral Markets دقة أو اكتمال أي المعلومات الواردة في التحليل. تشير الأرقام المقدمة إلى أن الإشارة إلى أي أداء في الماضي ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

6. لا ينبغي تفسير محتويات التحليل على أنها وعد صريح أو ضمني من قبل Admiral Markets بأن العميل يجب أن يستفيد من الاستراتيجيات الواردة فيه أو أن الخسائر المرتبطة به قد تكون أو ستكون محدودة.

7. لا ينبغي تفسير أي نوع من الأداء السابق أو النموذجي للأدوات المالية المشار إليها في المنشور على أنه وعد صريح أو ضمني من قبل Admiral Markets عن أي أداء مستقبلي. قد تزداد وتنخفض قيمة الأداة المالية ولا يتم ضمان الحفاظ على قيمة الأصول.

المنتجات ذات الرافعة المالية (بما في ذلك عقود الفروقات) هي مضاربة في طبيعتها وقد تؤدي إلى خسائر أو ربح. قبل البدء في التداول ، يجب عليك التأكد من أنك تفهم جميع المخاطر.

Jitanchandra Solanki
Jitanchandra Solanki كاتب مالي، Admirals، لندن

Jitanchandra هو كاتب في الأسواق المالية يتمتع بخبرة تزيد عن 15 عامًا في تداول العملات والمؤشرات والأسهم الأمريكية. وهو فني سوق معتمد بدرجة بكالوريوس مع مرتبة الشرف.