كيف تستثمر مبلغ صغير لعام 2021؟

نيسان 05, 2021 22:06 UTC
وقت القراءة: 10 دقائق

كيف تستثمر مبلغ صغير؟ هل استثمار الاموال الصغيرة هو استثمار آمن؟ وذو قيمة؟ سنجيب في هذه المقالة على كل هذه الأسئلة حتى تتمكن من الاستفادة من معرفتك بالسوق بأقل تكلفة. هل نبدأ؟

استثمار الاموال الصغيرة

استثمار الاموال الصغيرة ليس شيئاً موجهاً لتحقيق ثروات كبيرة، بفضل التقدم التكنولوجي، طور القطاع المالي منتجات تتكيف مع احتياجات المستخدمين المختلفين وتسمح بالاستثمار برأس مال ضئيل.

قبل الخوض في هذا الجانب، يجب أن تضع في اعتبارك أن كل استثمار ينطوي على مخاطر قد تشمل خسارة رأس المال المكتتب به، وبالتالي، قبل الاستثمار، يجب أن تفكر في إمكانياتك وتحلل ما يمكن أن يكون الحد الأقصى للمخاطرة التي أنت على استعداد لتحملها.

كيف تستثمر مبلغ صغير؟

لنحصل على افضل إجابة حول سؤالنا "كيف تستثمر مبلغ صغير؟" في هذا الدليل, يجب علينا أن نكون على دراية تامة عن مفهوم الاستثمار والذي يمكن تعريفه على أنه استخدام للموارد بهدف تحقيق نوع من العائد. هناك فئتان رئيسيتان للاستثمار: الدخل الثابت والدخل المتغير.

الفرق الرئيسي بينهما هو المخاطر التي يكون المستثمر على استعداد لتحملها.

☑️ الدخل الثابت

الدخل الثابت هو نوع من الاستثمار يكون فيه المصدر ملزماً بسداد مدفوعات معينة خلال فترة ما. ينطوي الاستثمار في الدخل الثابت أيضاً على مخاطر، احد أهم هذه المخاطر هي عدم قدرة المصدر على الوفاء بمدفوعاته.

هناك ايضاً فئات مختلفة من الدخل الثابت: سندات الشركات، والتزامات الدولة، والودائع المصرفية ...

بشكل عام، ترتبط ربحية الاستثمار بشكل مباشر بالمخاطر المفترضة. لهذا السبب، من الطبيعي أن يكون العائد على الاستثمار في سندات الخزينة أقل مما يمكن تحقيقه من خلال الاستثمار في سندات الشركات.

☑️ الدخل المتغير

الدخل المتغير هو الاستثمار الذي يتكون من جميع تلك الأصول المالية التي تكون ربحيتها غير مؤكدة. هذا يعني تحمل أكبر للمخاطر مقارنة مع مخاطر الدخل الثابت. غالباً ما يوفر الاستثمار في الاسهم عوائد أكبر مقارنة مع الاستثمار في السندات والامر نفسه قد يتسبب استثمار الاسهم إلى تعرّضك لمخاطر اكبر مما عليه في السندات.

تشمل هذه الفئة استثمارات عديدة: الاستثمار في اسهم الشركات، والاستثمار في العملات (الفوركس)، والاستثمار في السلع، والاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة.

هل أنت مهتم بتعلم كيفية استثمار الاموال الصغيرة؟ لماذا لا تقوم بالتسجيل في إحدى ندواتنا عبر الإنترنت؟ تغطي هذه الجلسات الحية مجموعة متنوعة من موضوعات التداول كل أسبوع وهي مجانية تماماً! انقر فوق لافتة أدناه للتسجيل الآن:

كيفية استثمار الاموال الصغيرة

بمجرد أن تقرر أي نوع من المستثمرين أنت وما هو ملف المخاطرة الخاص بك، فقد حان الوقت للاستثمار، لذلك يجب أن نفكر في أفضل طريقة حول استثمار الاموال الصغيرة.

هناك مجموعة متنوعة من أدوات الاستثمار، وأشهرها: الاستثمار التقليدي وصناديق الاستثمار والمشتقات المالية.

☑️ الاستثمار التقليدي

الاستثمار التقليدي: يشمل شراء أو بيع الأصل المالي بكامله. شراء الأصل المالي له مزايا وعيوب. عيبه الرئيسي أنه يحتاج إلى استثمار مبلغ مالي كبير، وعلى الصعيد الاخر توفر مزايا الاستثمار التقليدي للمستثمر حق التصويت في اتخاذ القرارات والحصول على الارباح.

☑️ صناديق الاستثمار

أصبحت صناديق الاستثمار أكثر جاذبية في السنوات الأخيرة، ويرجع ذلك أساساً إلى انخفاض عوائد الودائع المصرفية التجارية التقليدية. صندوق الاستثمار هو أداة استثمار مالية جماعية تتكون أصولها المالية من مساهمات مستثمرين مختلفين. وتكون ادارة صندوق الاستثمار مسؤولة عن إدارة هذه الاصول المالية عبر اتباع سياسة استثمار منصوص عليها مقابل أجر معين. تتيح هذه المنتجات للمستثمر إمكانية الاستثمار في اسهم هذه الصناديق الاستثمارية، بهدف الحصول على حد أدنى من رأس المال الذي يكون في بعض الأحيان منخفضاً للغاية. وأحد أكثر المنتجات المتنوعة والاكثر شيوعاً في الاونة الاخيرة هي صناديق الاستثمار المتداولة.

☑️ المشتقات المالية

المشتقات المالية هي منتجات معقدة يتم تحديد قيمتها بواسطة أصل مالي آخر. تُستهدف المشتقات المالية بشكل عام من أجل عمليات التحوط أو من قبل المضاربين الذين يتحملون مخاطر عالية.

من بين المشتقات المالية الرئيسية العقود الآجلة والخيارات والعقود مقابل الفروقات.

العقود الآجلة هي عقود بين طرفين يتم فيها الاتفاق على تبادل أصل مالي في تاريخ محدد مسبقاً بسعر متفق عليه.

الخيارات هي العقود التي يكون للمشتري فيها الحق ولكن ليس الالتزام بشراء أو بيع أصل مالي بسعر واستحقاق معينين.

ترمز CFD باللغة الانكليزية إلى Contract For Difference، أي العقود مقابل الفروقات. يسمح هذا النوع من العقود للمتداول المضاربة على تطور الأصول المالية بأقل قدر من المال. ستتيح لك هذه الأداة المالية من بين جميع الادوات المالية الأخرى الاستثمار في سوق الاوراق المالية بقليل من المال، أو في المواد الخام أو حتى في العملات الرقمية دون الحاجة إلى استثمار مبلغ مالي كبير.

يتم تحديد مكاسب أو خسائر العقود مقابل الفروقات من خلال الفرق بين سعر الدخول على عقد الفارق وسعر الخروج منه. تعمل العقود مقابل الفروقات عادةً باستخدام الرافعة المالية، والتي تضاعف استثمار المتداول للأصل المالي وهو ما يؤثر بكل تأكيد على نتيجة الاستثمار المالي.

هل تريد معرفة كل شيء عن الاسواق المالية؟ تعلم من فريق المتداولين المحترفين لدينا لتحديد فرص التداول الممكنة. قم بالتسجيل الآن لمعرفة ما هو افضل استثمار لأموالك مع افضل وسيط اوروبي في الشرق الأوسط!

كيف استثمر مبلغ بسيط وأين؟

الآن بعد أن عرفت المنتج الذي تريده، حان الوقت لاختيار وجهتك. من أجل تنفيذ خدمات الاستثمار، يتوجب عليك ان تستثمر اموالك فقط مع الكيانات المالية المرخصة من قبل هئيات تنظيمية تكفل حماية مصالح المستثمر وتتحقق من صحة المعلومات المالية، واستيفاء شروط العقود، والتأمين على الأموال المودعة من قبل المستثمر.

بعض الكيانات المالية التي تقدم خدمات الاستثمار هي:

  • البنوك التجارية: عادة ما تقدم مجموعة محدودة من المنتجات الاستثمارية.
  • بنوك الاستثمار: وهي متخصصة في الاستثمارات الكبيرة والمعقدة.
  • الوسطاء الماليين: هم وكلاء أو شركات تتولى تنفيذ عمليات شراء أو بيع الأدوات المالية التي يطلبها عملاؤهم.

إذا كنت ترغب في بدء استثمار مبلغ بسيط، في Admiral Markets يمكنك تداول أسهم أكبر الشركات في العالم. باستخدام حساب Trade.MT5، ويمكنك شراء أسهم أكثر من 3000 اداة مالية اخرى, والاستثمار في أكثر من 180 صندوق استثمار متداول، بالإضافة إلى العديد من المزايا الأخرى:

  • يمكنك فتح حساب بحد أدنى للإيداع يبلغ 100 يورو فقط.
  • الوصول إلى بيانات السوق المجانية في الوقت الفعلي دون أي تكلفة إضافية.
  • استخدام منصة تداول MetaTrader 5 المتعددة الأصول وذات الشهرة العالمية.

يمكنك البدء الآن من خلال النقر على اللافتة أدناه:

ما هو أفضل وقت للاستثمار؟

من الناحية النظرية، تكون الأسواق المالية دائماً في حالة توازن. ستعتمد الاختلافات في سعر الأصل المالي على التوقعات المتعلقة بها. لذلك، هناك دائماً وقت مثالي للاستثمار في الاسواق المالية، وتسمح لك المشتقات المالية مثل العقود مقابل الفروقات بالمضاربة على القيمة المستقبلية للأصل المالي صعوداً وهبوطاً.

إذا كان لدي مبلغ مالي بسيط، فهل يجب أن أستثمر في أصل مالي واحد أم في عدة أصول مالية؟

يوصى دائماً بالاستثمار في العديد من الأصول المالية وايضاً تنويع المحفظة الاستثمارية. بهذه الطريقة يكون المستثمر الذي يرغب في استثمار الاموال الصغيرة بعيداً عن المخاطر المرتبطة بتقلبات الاصول المالية. إن الاستثمار المتنوع في الاصول المالية يعتمد على عوامل مختلفة وعديدة، لذا ليس من الجيد أن تكون محفظتك الاستثمارية تنتمي إلى مجموعة اصول مالية متشابهة يوصى دوماً أن تترابط الاصول المالية في المحفظة الاستثمارية عبر اصول مالية متباعدة نسبياً.

نصائح حول كيفية استثمار الاموال الصغيرة!

  • استثمر في الأصول المالية الاساسية واستكملها بأصول دفاعية.
  • استثمر في الأصول المالية ذات التقلب الشديد واستكملها بأصول الملاذات الآمنة.
  • استثمر في الأصول المالية من البورصة المحلية واستكمالها بأصول مالية من سوق الأوراق المالية العالمية.

هل تعلم أنه يمكنك استخدام المؤشرات الفنية الخاصة بـ Trading Central للعثور على أفكار تداول قابلة للتنفيذ على الآلاف من أدوات الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع وغير ذلك؟

يمكنك الحصول على هذا المؤشر مجاناً تماماً عن طريق ترقية منصة التداول MetaTrader 5 المقدمة من Admiral Markets إلى إصدار Supreme Edition! ستتلقى أيضاً مجموعة كاملة من أدوات التداول المتقدمة مثل مؤشرات الارتباط والمشاعر!

ابدأ التنزيل المجاني بالنقر فوق الشعار أدناه:

قم بمشاركة المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل ملخص عن كيفية استثمار الاموال الصغيرة في حسابات التداول مع Admiral Markets.

إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الإستفسارات, لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

1. أهم الاسواق الاوروبية للاستثمار

2. افكار مميزة لتحقيق دخل اضافي من المنزل في 2021

3. كيف تحدّد افضل شركة تداول العملات 🏆 في 2021 ؟

من نحن؟

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admiral Markets توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admiral Markets.

إخلاء المسؤولية: توفر البيانات المقدمة معلومات إضافية فيما يتعلق بجميع التحليلات أو التقديرات أو التكهنات أو التوقعات أو غيرها من التقييمات أو المعلومات المماثلة (المشار إليها فيما يلي بـ "التحليل") المنشورة على موقع Admiral Markets. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، يرجى الانتباه إلى ما يلي:

  1. هذا اتصال تسويقي. يتم نشر التحليل لأغراض إعلامية فقط ولا يمكن بأي حال من الأحوال تفسيره على أنه نصيحة أو توصية استثمارية. لم يتم إعداده وفقًا للمتطلبات القانونية الرامية إلى تعزيز استقلالية البحث الاستثماري ، ولا يخضع لأي حظر على التعامل قبل نشر البحوث الاستثمارية.
  2. يتم اتخاذ أي قرار استثماري من قبل كل عميل بمفرده في حين أن Admiral Markets لن تكون مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر ينشأ عن أي قرار من هذا القبيل، سواء كان بناءً على التحليل أم لا.
  3. تم إعداد كل تحليل من قبل محلل مستقل (محمد كندي، متداول ومحلل محترف، يشار إليه فيما بعد بـ "المؤلف") بناءً على تقديرات المؤلف الشخصية.
  4. لضمان حماية مصالح العملاء وعدم إلحاق الضرر بموضوعية التحليل، وضعت Admiral Markets الإجراءات الداخلية ذات الصلة لمنع وإدارة تضارب المصالح.
  5. في حين يتم بذل كل جهد معقول لضمان أن جميع مصادر التحليل موثوقة وأن جميع المعلومات يتم تقديمها، قدر الإمكان، بطريقة مفهومة وفي الوقت المناسب ودقيقة وكاملة، فإن Admiral Markets لا تضمن دقة أو اكتمال أي المعلومات الواردة في التحليل. الأرقام المقدمة التي تشير إلى أي أداء سابق ليست مؤشرا موثوقا للنتائج المستقبلية.
  6. لا ينبغي تفسير محتويات التحليل على أنها وعد أو ضمان أو ضمني صريح أو ضمني من قبل Admiral Markets بأن العميل يجب أن يستفيد من الاستراتيجيات الواردة فيه أو أن الخسائر المرتبطة به قد تكون محدودة أو يجب أن تكون محدودة. 
  7. لا ينبغي تفسير أي نوع من الأداء السابق أو النموذجي للأدوات المالية المشار إليها في المنشور على أنه وعد أو ضمان أو ضمني صريح أو ضمني من قبل Admiral Markets لأي أداء مستقبلي. قد تزيد قيمة الأداة المالية وتنخفض ولا يمكن ضمان الحفاظ على قيمة الأصول.
  8. قد تخضع التوقعات الواردة في التحليل لرسوم إضافية أو ضرائب أو رسوم أخرى، اعتمادًا على موضوع المنشور. قائمة الأسعار المطبقة على الخدمات التي تقدمها Admiral Markets متاحة للجمهور من موقع Admiral Markets.
  9. المنتجات ذات الرافعة المالية (بما في ذلك العقود مقابل الفروقات) ذات طبيعة تخمينية وقد تؤدي إلى خسائر أو ربح. قبل أن تبدأ التداول ، يجب أن تتأكد من أنك تفهم كل المخاطر.
Javier Oliván
Javier Oliván محلل مالي وكاتب محتوى، Admiral Markets إسبانيا

خافيير هو خبير اقتصادي متخصص في الاقتصاد الدولي، حاصل على درجة الماجستير في التجارة الدولية و لديه شغف بالأسواق المالية، حيث يستثمر منذ أكثر من 15 عامًا.