ما هو الركود الاقتصادي، أسبابه، آثاره و كيف تحتاط منه

Did you know that two out of three people are simply unprepared for the next recession? This is an even more alarming fact considering that more and more economists are preparing for another recession in the near future. However, there are some simple ways to prepare for a recession, such as understanding how the stock market is affected and learning recession-proof strategies that global investors use to their advantage.

Speculation about an impending economic recession has increased significantly recently and is beginning to worry investors, traders, and even ordinary citizens more and more.

The stock market has been rising for more than 10 years, the global economy is slowing, inflation is at a rate not seen in decades, and geopolitical crises are affecting commodity prices and rising energy sources.

In this article, we will explain what an economic recession is, what causes it, how it affects the economy and the stock market, how to prepare for the next economic recession, and several recession-proof strategies that you can keep in your arsenal to be ready for the next economic recession.

Many economists and analysts take the definition a step further, defining a recession as occurring after two consecutive quarters of negative GDP growth. Other, more obvious indicators include widespread business bankruptcies, significant retail sales due to decreased consumer spending, falling home prices, and rising unemployment.

What are the causes of economic recession?

There are many causes of economic recession . Some are caused by wars, and others by government policies. Generally speaking, economic recession is caused by an imbalance in the economy that needs to be corrected.

على سبيل المثال، كان سبب الركود الاقتصادي في عام 2008 (الكساد العظيم) بسبب الوفرة غير المنطقية في سوق الإسكان. اعتقد الجميع أن أسعار المنازل ستستمر في الارتفاع، الأمر الذي أدى إلى شراء الكثير من المنازل التي لم يتمكنوا من تحمل تكاليفها. أبقى مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي أسعار الفائدة منخفضة، الأمر الذي شجع على المزيد من الاقتراض.

المؤسسات المالية خلقت منتجات معقدة تجمع بين القروض الجيدة و القروض السيئة. عندما بدأ الناس بالتخلف عن سداد قروضهم، أصيب السوق بالذعر، مما أدى في النهاية إلى إفلاس البنوك و خطة إنقاذ حكومية بقيمة 700 مليار دولار.

في حين أن الكساد الاقتصادي الذي حدث في عام 2008 كان بسبب فائض الديون في الاقتصاد، فقد كان سبب الركود في عام 2001 هو ارتفاع أسعار الأصول في أسهم التكنولوجيا مما أدى إلى انهيار "فقاعة التكنولوجيا". في الماضي، كان كل ركوداً فريدًا من نوعه و لكن هناك بعض القواسم المشتركة مثل أسعار الفائدة المرتفعة و فقاعات أسعار الأصول و المستويات القصوى للتضخم.

إذا كنت تريد استغلال الركود التالي و تحقيق الربح منه على عكس المتعارف عليه، فإن الخطوة المهمة هي التأكد من أن لديك الأدوات المناسبة في ترسانتك المالية. واحدة من هذه هي MetaTrader 5 - منصة التداول متعددة الأصول رقم واحد في العالم.

 تقدمها Admirals مجاناً تماماً! الوصول إلى الرسوم البيانية المتميزة وبيانات السوق وتحليلها في الوقت الحقيقي، وأفضل أدوات التداول المتاحة، و أكثر من ذلك. انقر على اللافتة أدناه وقم بتنزيلها مجاناً تماماً!

منذ 65 عاماً، كانت الولايات المتحدة في حالة ركود رسمي في أقل من 15٪ من جميع الشهور. بالإضافة إلى ذلك، فإن الأثر الاقتصادي الصافي لمعظم حالات الركود صغير نسبياً.

و مع ذلك، بالنسبة لأولئك الذين تأثروا بشكل مباشر بالكساد الاقتصادي، مثل أولئك الذين تم تسريحهم من العمل و الذين أغلقوا أعمالهم، يمكن أن يشعروا أن هذا استمر إلى الأبد. لكن المستثمرين الذين لديهم أفاق أطول أجلاً سيكون لديهم فرصة أفضل للبقاء في حالة الركود الاقتصادي من أولئك الذين حددوا أهدافاً قصيرة المدى.

يعزز متوسط التوسع الاقتصادي الاقتصاد بمعدل 24٪، في حين أن متوسط الركود يخفض الناتج المحلي الإجمالي للولايات المتحدة بأقل من 2٪ في المتوسط. يمكن أن يكون العائد على الأوراق المالية موجباً طوال فترة الانكماش. و بالتالي، فإن الدلائل تشير إلى أن بعض أكبر ارتفاعات سوق الأسهم قد حدثت في المراحل الأخيرة من الركود الاقتصادي.

يمكن ملاحظة أداء الأسهم القوية الأخرى في الفترات التي سبقت دخول الاقتصاد الركود مباشرة.

آثار الركود الاقتصادي على سوق الأسهم؟

من المهم الإشارة إلى أن سوق الأسهم ليس مؤشراً على الركود الاقتصادي. و ذلك لأن سوق الأسهم يمثل وجهات نظر المستثمرين حول الأرباح المستقبلية للشركات المدرجة في البورصة، و ليس حالة الاقتصاد.

However, during an economic recession, consumers typically spend less, which can lead to job cuts, potentially impacting a company's profitability or future earnings. This is why there is often an overlap between economic recessions and stock market crashes .

For example, let's look at the 2008 financial recession and the Dow Jones 30 Stock Market Index (DJI 30), which represents thirty American companies from a variety of sectors such as Apple, Nike, McDonald's, etc.

Source: Admirals MetaTrader 5, DJI 30 Monthly Chart - Data range: May 1, 2005, to August 15, 2019. Please note: Past performance is not a reliable indicator of future results.

The yellow box in the chart above shows the decline of the Dow Jones Industrial Average from October 2007 to March 2009. While the index fell significantly during this time, it did so before the economy began to recover. This is because during a recession, central banks typically lower interest rates to make borrowing costs cheaper, hoping that businesses will use the capital to invest in growth, innovation, hiring, and so on. The idea is to get the economy growing again.

Understanding this means you can start preparing for the next economic downturn using recession-proofing strategies, as we will explain in the following sections.

How to benefit from an economic downturn with Admirals

Many people believe that trying to predict when an economic recession will occur is the most important way to prepare. In reality, accessing the right financial trading products to capitalize on any major market movements is far more important.

Before we look at the various recession- proof trading strategies , here's how you can start preparing for the next recession:

1. Open a trading account with a licensed broker

During times of economic uncertainty, such as recessions, you want to be confident that your broker is acting in your best interests and managing your operations efficiently. Brokers regulated and licensed by some of the world's most reputable financial regulators, such as the UK's Financial Conduct Authority (FCA), offer a higher degree of financial stability and security.

2. Learn how to use Contracts for Difference (CFDs) to profit from bear markets.

There are many benefits and risks to trading CFDs . However, traders can profit from both falling and rising markets – something we discuss in more detail in our first recession-proof trading strategy below.

Learning how CFD trading works can be useful in a recession where some markets decline and others rise, providing the flexibility needed to trade in the event of an impending economic downturn.

You can also stick with a traditional stock trading account, which allows you to invest in company shares. While you can't profit from a down market with this account, there are other advantages, such as the ability to collect dividends . However, having access to different trading products from the same broker can be beneficial.

3. Practice trading on an easy-to-use, fast, and secure trading platform.

The world's most popular trading platforms are MetaTrader 4 , MetaTrader 5 , and MetaTrader WebTrader, which Admirals users can download for free. Whether you're trading on a PC, Mac, Android, or iOS device, you can access MetaTrader 's suite of trading platforms and enjoy superior charting features, a wide range of asset classes to trade, free market data and news, and a comprehensive suite of technical and fundamental trading indicators.

When preparing to trade financial markets during an economic downturn, it's crucial to already know how to use your trading platform, access different markets, and execute live trades. This is because many investors and traders will be scrambling to adjust and manage their portfolios effectively, which can lead to rapid market movements. You certainly don't want to be slow in learning how to access your trading platform!

A demo trading account is the perfect way to start practicing in a risk-free environment and ensure you're ready when the time comes. Simply follow the steps in this video to get started:

4. Learn about different asset classes such as forex, stocks, commodities, and indices.

There are a variety of markets to trade in within the financial markets, such as forex , stocks , commodities , indices , bonds , and exchange-traded funds (ETFs). Some of these markets may exhibit upward or downward tendencies during an economic downturn.

For example, in one of the recession-resistance strategies in the next section, we will discuss the tendency of investors to move into " safe haven " assets such as gold and the Swiss franc.

The term "safe haven" refers to markets that are expected to retain their value even when global financial markets are hit.

The Swiss franc is considered safe due to the stability of the Swiss government and its financial system. Gold is also considered a safe haven because of its use as a form of currency in ancient times.

Understanding the different asset classes you can trade can help you prepare for trading during downturns, as you will discover in the next section.

Ready? You can now open a free demo trading account with Admirals by clicking on the banner below:

How to prepare for the next economic recession

Once you have set up a trading account and downloaded the MetaTrader trading platform, the next step in preparing for an economic recession is to build a trading plan with a basket of recession-proof trading strategies.

في هذه المقالة، سنركز على ثلاث استراتيجيات واقية من الركود عبر مجموعة متنوعة من الأسواق. يمكنك أيضًا عرض المزيد من الإستراتيجيات لاستخدامها في ظروف السوق المختلفة في مقالة "إستراتيجيات التداول لهذا العام".

استراتيجيات تحوط في حالة الركود الاقتصادي

لفهم الاستراتيجيات أدناه بشكل جيد، من الأفضل فتح منصة Admirals MetaTrader الخاصة بك حتى تتمكن من اتباع الأمثلة على مخططاتك الخاصة.

# 1 تنويع محفظة الأسهم الخاصة بك عن طريق تنويع القطاعات

بالنسبة لأولئك الذين يملكون أسهم شركات، هناك خطر من أن أداء هذه الأسهم سيكون ضعيف خلال فترة الركود. قد يحاول بعض المستثمرين "التحوط" من تعرضهم من خلال بيع عقود فروقات CFD على المؤشرات (شرح في الإستراتيجية التالية المقاومة للركود أدناه). الهدف هو أن أي أرباح من التداول في سوق هابطة ستعوض أي خسائر من الانخفاضات في محفظة تداول الأسهم. و مع ذلك، هذا ليس سهلاً.

من أجل الاستعداد للركود، قد ينظر المستثمرون في استخدام "تناوب القطاع". هذه هي الممارسة المتمثلة في إعادة التوازن إلى المحفظة الاستثمارية للأسهم في قطاعات تحقق أداءً أفضل عادةً. على سبيل المثال، في حالة الركود الاقتصادي، تميل القطاعات "الدفاعية" مثل السلع الأساسية للمستهلكين و المرافق و الرعاية الصحية إلى الأداء بشكل أفضل من القطاعات الأخرى مثل حرية المستهلك التقديرية و التجزئة و ما إلى ذلك. و ذلك لأن هذه الشركات تقدم خدمات أو منتجات سيظل الناس بحاجة إليها بغض النظر عما يفعله الاقتصاد.

قد يحاول المستثمرون أيضًا التوافد على الأسهم ذات الأرباح المرتفعة. إذا كنت تستثمر في أسهم شركة، فأنت مؤهل للحصول على أرباح تمثل في الأساس جزءًا من أرباح الشركة. بشكل أساسي، يحاول المستثمرون العثور على أفضل الأسهم الموزعة للأرباح.

من أبسط الطرق لبدء الاستثمار في الأسهم عن طريق فتح حساب Invest.MT5، والذي يمكنك من الاستثمار في الأسهم و صناديق الاستثمار المتداولة من 15 من أكبر البورصات في العالم من خلال منصة التداول MetaTrader 5.

وتشمل المزايا الأخرى:

• بيانات السوق المجانية في الوقت الحقيقي
• تحديثات السوق الممتازة
• بدون رسوم صيانة
• عمولات منخفضة
• دفع أرباح الأسهم!

يمكنك فتح حساب استثماري بالنقر على البانر أدناه:

# 2 بيع عقود مؤشرات الأسهم

مع Admirals، يمكنك التداول على مجموعة من مؤشرات العقود مقابل الفروقات مثل (Dow Jones 30 (DJI 30 و DAX 40 الألماني (DAX 30) و FTSE 100 و غيرها. لمعرفة الأسواق التي يمكنك التداول عليها، اتبع الخطوات التالية:

1. افتح ميتاتريدر.
2. افتح قسم Market Watch من قائمة عرض في الأعلى أو بالضغط على Ctrl + M في لوحة المفاتيح. سيؤدي هذا إلى فتح قائمة برموز السوق على الجانب الأيسر من الرسم البياني الخاص بك.
3. انقر بزر الماوس الأيمن على نافذة Market Watch وحدد الرموز أو اضغط على Ctrl + U على لوحة المفاتيح.
4. سيؤدي ذلك إلى فتح النافذة الموضحة أدناه والتي توضح بالتفصيل جميع الأسواق المتاحة لك للتداول.
5. حدد مؤشرات النقدية.

إخلاء المسئولية: الرسوم البيانية للأدوات المالية في هذه المقالة هي لأغراض توضيحية و لا تشكل نصيحة تجارية أو طلب شراء أو بيع أي أداة مالية مقدمة من Admirals (العقود مقابل الفروقات، صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة، أسهم) . الأداء في الماضي ليس بالضرورة مؤشراً على الأداء في المستقبل.

تمثل مؤشرات سوق الأوراق المالية مجموعة مختارة من مختلف الشركات المدرجة في البورصة. على سبيل المثال، يتم حساب مؤشر داو جونز 30 باستخدام أسعار الإغلاق و القيمة السوقية لـ 30 شركة أمريكية. و يشمل ذلك Apple و Boeing و Pfizer و Microsoft و Nike و Wal-Mart والمزيد.

نظرًا لأن الشركات تميل إلى النضال في أوقات الركود الاقتصادي، تميل أسعار الأسهم إلى الانخفاض. لذلك، بدلاً من شراء سهم أو الاستثمار في مؤشر مع توقع ارتفاع السعر و تبيعه بربح، يمكنك القيام بالعكس من خلال تداول العقود مقابل الفروقات لمؤشر الأسهم.

مع انخفاض أسعار الأسهم الفردية، ينخفض المؤشر الذي يحتفظ بها. لذلك، غالبًا ما يبيع المتداولون المؤشرات (Short Selling) من أجل الربح المحتمل من انخفاض الأسعار. يتيح لك استخدام العقود مقابل الفروقات فتح صفقة "بيع على المكشوف"، مما يعني أنك تبيع عقود الفروقات بسعر أعلى على أمل أن ينخفض السعر ويمكنك إغلاق الصفقة عن طريق شرائها مرة أخرى بسعر أقل و تحقيق ربح على الفرق.

بالطبع، إذا ارتفع السوق، فسوف يفقد المتداول أمواله، لذلك تعد إدارة المخاطر ضرورية.

بالنسبة للمتداولين المبتدئين، من الأفضل إبقاء المخاطرة منخفضة في البداية واستخدام وقف الخسائر، و هي مستويات أوامر السعر التي تضعها في تذكرة صفقة التداول الخاصة بك للخروج من السوق بسعر محدد لتقليل أي خسائر محتملة.

لبيع مؤشرات الاسهم، اتبع الخطوات التالية:

1. استخدم إستراتيجية تداول لتحديد مستويات الدخول و وقف الخسارة و مستويات السعر المحتملة.
2. حدد المؤشر في منصة MetaTrader من خلال تحديد المؤشر في نافذة Market Watch، و انقر بزر الماوس الأيسر فوقه، مع الاستمرار في الرسم البياني و إفلاته هناك.
3. انقر بزر الماوس الأيمن على المخطط، وحدد Trading -> New Order، أو اضغط F9 على لوحة المفاتيح.
4. سوف تظهر بطاقة الطلب الموضحة أدناه و يمكنك النقر فوق البيع أو الشراء Sell By Market و Buy By Market.

السؤال الآن، ما هي استراتيجية أو أدوات التداول التي تستخدمها للمساعدة في تحديد متى يتم بيع السوق؟ هناك مجموعة متنوعة من الأدوات التي يمكن للمتداولين استخدامها لمصلحتهم مثل المؤشرات الفنية وأنماط تداول حركة السعر.

يمكنك الاشتراك في Premium Analytics من اجل الحصول على أخر الأخبار و التحليلات من أفضل المصادر حول العالم مجاناً هنا!

# 3 اشترِ عقود فروقات الذهب

الذهب هو سوق ذو شعبية كبيرة للمتداولين والمستثمرين في أوقات عدم اليقين الاقتصادي. و يرجع ذلك إلى وضعها كأصل "ملاذ آمن"، حيث يعود تاريخ الذهب إلى العصور القديمة عندما تم استخدامه كشكل من أشكال العملة. في الركود المالي لعام 2008، خرج المستثمرون من سوق الأسهم لصالح سوق الذهب، كما يوضح الرسم البياني أدناه:

المصدر: Admirals MetaTrader 5 ، مخطط الذهب - شهري - نطاق البيانات: من 1 يناير 1992 إلى 15 أغسطس 2019 - يرجى ملاحظة: الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً به للنتائج المستقبلية.

In the long-term chart above on gold, the yellow box highlights the beginning of 2008 to the peak reached by the gold market in September 2011. While gold prices were already moving higher before the financial recession, the upward movement accelerated when the recession hit with corporate bankruptcies and bank bailouts.

Of all precious metals, gold is the largest market, offering diversification for investors during economic downturns, as well as short- and long-term trading opportunities due to its high price volatility and trend bias. Traders with Admirals can trade gold commission-free.

How to prepare for the next recession today - The bottom line

Access to flexible trading products, a diverse range of asset classes, and a fast and secure trading platform is essential in preparing for the next economic downturn. With Admirals, you can:

• Trade with a well-established broker regulated by four global financial regulatory bodies, including the UK's Financial Conduct Authority.
• Access MetaTrader's faster and more secure trading platforms on PCs, Macs, Android and iOS devices.
• Trading 24 hours a day, five days a week.
• Take advantage of the negative balance account protection policy for peace of mind.

If you're feeling inspired to start trading, or if this article has provided some additional insights to your existing knowledge, you might be pleased to know that Admirals offers the ability to trade Forex and CFDs on up to 80 currencies and thousands of stocks, commodities, and energy markets, with the latest market updates and technical analysis provided free of charge! Click the logo below to open your live account today!

Say yes to the best

Are you ready to start trading with the best internationally award-winning licensed trading companies? Open an account to begin your trading success today. .

• Trade over 4000 financial instruments: CFDs on Forex, stocks, indices, commodities and more.
• Global trading platforms: Trade with the world’s number one multi-asset trading platform, MetaTrader 5, powered by the MetaTrader Supreme Edition plugin.
• Local support and global expertise: With over 16 local offices, we offer multilingual support via phone, email and live chat.

If you have any further questions or inquiries, feel free to register your details here , and one of our top financial advisors will contact you to clarify any questions you may have and provide the best information from their practical experience.

Here are some other articles that might interest you:

1. Download the MT4 trading platform in 4 simple steps

2. How to choose the best trading company

3. How to protect yourself from fraudulent trading companies 

About Admirals

As a licensed trading company, Admirals offers its clients access to global financial markets through top-tier platforms and a variety of account types to suit your needs. Whether you choose a demo or live account , you have the opportunity to trade forex and over 8,000 CFDs on stocks, energy, precious metals, and global indices, all with the best conditions and services. Open an account now and begin your new trading experience with Admirals.

Disclaimer: The information provided herein provides additional insights into all analyses, estimates, diagnoses, forecasts, or other similar assessments or information (referred to as "Analysis") published on the Admirals website. Before making any investment decisions, please consider the following:

1. The analysis is published for informational purposes only and should not be interpreted as investment advice or recommendation.

2. Any investment decision is made by each client individually, while Admirals will not be liable for any loss or damage resulting from any such decision, whether based on analysis or not.

3. Each analysis is prepared by an independent analyst (hereinafter referred to as the "Author") based on the Author's personal assessment.

4. To ensure the protection of customer interests and to avoid compromising the objectivity of the analysis, Admirals has put in place relevant internal procedures to prevent and manage conflicts of interest.

5. While every effort is made to ensure the reliability of all sources of analysis and to present all information, to the extent possible, in an understandable, timely, accurate, and complete manner, Admirals does not guarantee the accuracy or completeness of any information contained in the analysis. The figures presented indicate that reference to any past performance is not a reliable indicator of future results.

6. The contents of the analysis should not be interpreted as an explicit or implicit promise by Admirals that the client should benefit from the strategies contained therein or that the losses associated with it may or will be limited.

7. Any past or typical performance of the financial instruments referenced in this publication should not be construed as an express or implied promise by Admirals of any future performance. The value of the financial instrument may increase or decrease, and the preservation of asset value is not guaranteed.

8. The forecasts included in the analysis may be subject to fees, taxes, or other charges, depending on the subject matter of the publication. A price list applicable to Admirals' services is publicly available on the Admirals website.

Leveraged instruments (including CFDs) are speculative in nature and can result in either loss or profit. Before you begin trading, you should ensure you understand all the risks involved .