​Brexit a akcje - inwestowanie na brytyjskiej giełdzie po Brexicie

Listopad 24, 2020 23:50 Europe/Warsaw

W związku z tym, że Wielka Brytania zmienia swoje przyszłe relacje z Unią Europejską, Inwestorzy zastanawiają się w jakie akcje inwestować na brytyjskiej giełdzie po Brexicie. Zarządzający funduszami hedgingowymi, zarządzający funduszami emerytalnymi, inwestorzy i traderzy krótkoterminowi pamiętają ogromne ruchy, które miały miejsce po referendum w czerwcu 2016 r. i będą chcieli jeszcze raz spróbować to wykorzystać! Dowiedz się, jak i Ty możesz to wykorzystać! ⬇️

kurs funta po brexicie

Z tego artykułu dowiesz się:

✅ Jaki może być wpływ Brexitu na giełdy we Wielkiej Brytanii i jak zidentyfikować najciekawsze możliwości dla swoich portfeli inwestycyjnych i rachunków handlowych.

✅ Jak zacząć inwestować na brytyjskiej giełdzie po Brexicie, mając w zasięgu ręki odpowiednie narzędzia, produkty i usługi, które pomogą w podejmowaniu lepszych decyzji inwestycyjnych.

✅ Jak wybrać akcje, które mogą dobrze sobie radzić po Brexicie i jak w nie inwestować z prowizją wynoszącą zaledwie 0,1% wartości transakcji i niską minimalną wartością transakcji wynoszącą zaledwie 1 GBP!

✅ Jaki jest ogólny wpływ Brexitu na rynki finansowe i różne klasy aktywów, na których warto się skupić, aby zdywersyfikować swój portfel, np. Funt brytyjski i fundusze ETF (ETF).

✅ Dlaczego konto Trade.MT5 od Admiral Markets UK Ltd może być przydatne - obok konta Invest.MT5 - do handlu za pośrednictwem kontraktów CFD (kontrakty różnic kursowych) i czerpania potencjalnych zysków zarówno z rynków rosnących, jak i spadających!

✅ I dużo, dużo więcej!

Brexit giełda - na co zwrócić uwagę

Odkąd opinia publiczna Wielkiej Brytanii zagłosowała za opuszczeniem UE w referendum w 2016 r., brytyjskie akcje z roku na rok osiągały znacznie gorsze wyniki. Pandemia koronawirusa na początku 2020 roku jeszcze bardziej pogorszyła sytuację i pchnęła brytyjską gospodarkę w najgorszą recesję od ponad 300 lat. Doprowadziło to do odpływu pieniędzy instytucjonalnych z aktywów Wielkiej Brytanii na rynki oferujące lepsze zyski, takie jak np amerykańskie akcje w sektorze technologii.

Z drugiej strony, niskie ceny aktywów, spadające w ciągu ostatnich kilku lat sprawiły, że brytyjskie akcje stały się jednymi z najtańszych spośród wszystkich krajów rozwiniętych. To tylko jeden z powodów, dla których inwestorom zależy na dokładniejszym zrozumieniu wpływu Brexitu na giełdę, ponieważ długoterminowe możliwości mogą okazać się całkiem interesujące.

Poniższy wykres pokazuje, jak FTSE 100 - indeks największych 100 spółek notowanych na londyńskiej giełdzie papierów wartościowych - osiągnął gorsze wyniki od innych głównych indeksów giełdowych, takich jak S&P 500, MSCI Emerging Market i Stoxx Europe 600 od głosowania w sprawie Brexitu.

brexit forex

Źródło: Bloomberg

Wskazuje to na jeden z najważniejszych aspektów prób wykorzystania wpływu Brexitu na giełdę i aktywa Wielkiej Brytanii - dywersyfikację. Podczas gdy niezależni inwestorzy mogli wykorzystać wieloletni spadek cen akcji w Wielkiej Brytanii, aby spróbować znaleźć niedowartościowane akcje, profesjonalni inwestorzy próbowaliby jednocześnie zabezpieczyć swoją ekspozycję.

Istnieje wiele sposobów zabezpieczenia portfela przed spadkiem cen akcji. Jednym z nich jest korzystanie z kontraktów różnic kursowych, które pozwalają traderowi lub inwestorowi na czerpanie potencjalnych zysków ze spadających i rosnących rynków. Zgodnie z teorią "sprzedaży" indeksu giełdowego zyski z tego tytułu mogłyby zrównoważyć spadki w portfelu akcji. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w artykule „Co to jest krótka sprzedaż?" artykuł.

Czy wiesz, że możesz przeglądać ceny FTSE 100 w czasie rzeczywistym za pośrednictwem platformy transakcyjnej MetaTrader 5 dostarczanej przez Admiral Markets? Możesz w ten sposób zobaczyć, co dzieje się w szerszej perspektywie, handlować bezpośrednio z wykresu na rachunku rzeczywistym lub demonstracyjnym oraz uzyskać dostęp do szeregu narzędzi handlowych premium. Kliknij w poniższy baner, aby rozpocząć BEZPŁATNE pobieranie!

MT5 - brexit a kurs funta

Akcje brexit - efekt wyjścia UK z UE

Wielu inwestorów zostało zaskoczonych po referendum w sprawie Brexitu, ponieważ brytyjska giełda wzrosła po głosowaniu, jak pokazano w żółtej ramce na miesięcznym wykresie cen indeksu FTSE 100 poniżej:

FTSE100 - wykres miesieczny - funt po brexicie

Źródło: Admiral Markets MetaTrader 5, FTSE 100, wykres miesięczny. Zakres danych: od 1 czerwca 2005 r. do 24 listopada 2020 r. Sporządzono 24 listopada 2020 r. o godzinie 22:50. Uwaga: wyniki historyczne nie są gwarantem przyszłych wyników.

Więcej informacji na temat handlu FTSE 100 można znaleźć w artykule „Jak handlować indeksem FTSE 100". Aby lepiej zrozumieć to zjawisko i potencjalny wpływ Brexitu na giełdę w przyszłości, ważne jest, aby najpierw poznać wyjątkowość konstrukcji brytyjskiej giełdy.

Wiele firm notowanych na FTSE 100 osiąga znaczną część swoich zysków w dolarach amerykańskich. Dlatego ruch funta brytyjskiego ma duży wpływ na brytyjską giełdę. Na poniższym wykresie firmy zarządzającej aktywami Schroders, wewnętrzne koło pokazuje, że 97% firm z indeksu FTSE 100 ma siedziby w Wielkiej Brytanii. Jednak tylko 28,9% całkowitego wygenerowanego przychodu pochodzi z Wielkiej Brytanii.

co dalej z funtem

Źródło: Schroders

Co to oznacza? Wyobraź sobie scenariusz, w którym kurs wymiany GBPUSD wynosił 1,5000. Oznacza to, że każde 1000 USD przychodu wyniosłoby 666 GBP (1000 / 1,5). Gdyby funt brytyjski osłabił się, a kurs wymiany spadł do 1,2000, oznaczałoby to, że ten sam dochód w wysokości 1000 USD byłby teraz wart 833 GBP (1000 / 1,2).

Podczas gdy spadający funt może przynieść korzyści niektórym spółkom z FTSE 100, może zaszkodzić innym. Model biznesowy firmy ma ogromny wpływ na to, czy Brexit będzie miał na nią wpływ, czy nie. Odpowiadając na popularne pytanie: „Jak Brexit bez umowy wpłynie na rynki akcji?" lub „Co stanie się z giełdą po Brexicie?" klucz tak naprawdę leży w tym, co się dzieje z funtem brytyjskim! Zazwyczaj:

▶ ️ Waluta kraju wzrośnie, jeśli inwestorzy będą pozytywnie oceniać jego gospodarcze perspektywy. Dzieje się tak, ponieważ podczas boomu gospodarczego banki centralne podnoszą stopy procentowe, aby inflacja nie wzrosła zbyt wysoko. Dlatego zarządzający dużymi aktywami będą kupować obligacje w walucie tego kraju, aby uzyskać dostęp do wyższych stóp procentowych.

▶ ️ Oczywiście, jeśli perspektywy gospodarcze kraju nie są zbyt dobre lub niepewne, inwestorzy przeniosą pieniądze z tego kraju do innego w poszukiwaniu wyższych zysków. Skutkuje to spadkiem wartości krajowej waluty, co miało miejsce przed, w trakcie i po referendum w sprawie Brexitu.

Zjawisko to otwiera interesujące możliwości, które zostały omówione w kolejnej sekcji. Jednak aby móc skorzystać ze wszelkich pojawiających się okazji, ważne jest, aby mieć dostęp do odpowiednich narzędzi handlowych i produktów. Możliwość dostępu do wielu rynków może być przydatna podczas działania już po Brexicie.

Czy wiesz, że z rzeczywistym rachunkiem handlowym w Admiral Markets możesz:

✔️ Korzystać z szerokiej gamy klas aktywów, takich jak kontrakty CFD na rynki walutowe, akcje, towary, indeksy, obligacje i nie tylko?

✔️ Zarządzać rachunkiem inwestycyjnym obejmującym realne akcje i fundusze ETF z 15 największych giełd na świecie, a to wszystko na jednej platformie transakcyjnej!

✔️ Otrzymać BEZPŁATNY dostęp do narzędzi transakcyjnych premium z Trading Central oraz wiadomości rynkowych i analiz?

Zacznij już dziś, klikając w poniższy baner:

Otwórz Rachunek Admiral Markets - funt rokowania

Prognozy funta po brexicie

Jak już wspomniano, ruch funta szterlinga może mieć duży wpływ na indeks giełdowy FTSE 100 i kierunek cen poszczególnych akcji. Przygotowanie się do handlu po Brexicie oznacza posiadanie pomysłów opartych na tym, które firmy prawdopodobnie osiągną dobre wyniki w przypadku słabego funta szterlinga (Brexit bez umowy) lub silnego funta szterlinga (umowa ws. Brexitu).

Poniżej znajduje się tylko kilka pomysłów, od których warto zacząć. Oczywiście dalsze analizy i badania są zawsze zalecane, aby dopasować je do indywidualnych celów handlowych i inwestycyjnych. Zacznijmy od tego, które akcje mogłyby skorzystać na słabym funcie, zanim przejdziemy do akcji, które mogłyby skorzystać na silniejszym funcie.

# 1 Diageo (DGE) - akcje Brexit

Diageo PLC to międzynarodowa firma z siedzibą w Londynie produkująca napoje, ale działająca w ponad 180 krajach. Firma jest producentem znanych marek, takich jak Johnnie Walker, Smirnoff, Baileys, Guinness i wielu innych. Jako koncern globalny, większość swoich przychodów i zysków generuje na arenie międzynarodowej. Oznacza to, że prawdopodobnie skorzysta na słabym funcie, co może być wynikiem braku porozumienia w sprawie Brexitu.

Diageo - wykres miesięczny - kurs funta po brexicie

Źródło: Admiral Markets MetaTrader 5, #DGE, wykres miesięczny. Zakres danych: od 1 sierpnia 2005 r. do 24 listopada 2020 r. Sporządzono 24 listopada 2020 r. o godzinie 23:00. Uwaga: wyniki historyczne nie są gwarantem przyszłych wyników.

Powyżej znajduje się długoterminowy, miesięczny wykres cen akcji Diageo. Wyraźnie widać długoterminowy trend, który rozwijał się przez lata. Pojawiły się jednak spadki, przy czym najbardziej znaczący spadek rozpoczął się od października 2019 r., i co ciekawe zbiegł się z początkiem czteromiesięcznego wzrostu kursu GBPUSD.

Powyższy wykres pokazuje również, że cena jest wspierana przez jej długoterminową 100-okresową wykładniczą średnią kroczącą (zieloną falista linia), a także linię trendu od dołków z 2009, 2011, 2015, 2016 i początku 2020 roku. Wyprzedaż spowodowana wpływem Covid-19 obniżyła notowania, ale w ten sposób może przyciągnąć długoterminowych inwestorów poszukujących spółek o wysokiej jakości, nie wspominając o inwestorach dywidendowych. Firma zwiększyła swoją roczną dywidendę 22 razy z rzędu!

Czy wiesz, że możesz zbudować portfel akcji wypłacających dywidendę za pomocą rachunku Invest.MT5 udostępnianego przez Admiral Markets? Oznacza to, że możesz potencjalnie stworzyć pasywny strumień dochodu! Dowiedz się więcej i otwórz rachunek, klikając w poniższy baner:

Dochód pasywny - kurs funta prognozy po brexicie

Inne brytyjskie firmy, które generują duże części swoich przychodów na arenie międzynarodowej i mogą w związku z tym skorzystać na słabszym funcie brytyjskim to:

▶ ️ WPP (WPP) - uważana za największą na świecie firmę reklamową, większość jej przychodów pochodzi z różnych agencji na całym świecie. Zyski po referendum w sprawie Brexitu wzrosły korzystając ze słabego funta.

▶ ️ British American Tobacco (BATS) - uważana za najbardziej międzynarodową grupę tytoniową na świecie, działającą w większej liczbie krajów niż jakakolwiek inna firma. Większość jej przychodów pochodzi z rynków międzynarodowych. W rzeczywistości około 38% jego przychodów pochodzi ze Stanów Zjednoczonych, a tylko ułamek z rynku brytyjskiego, co sprawia, że zyski i straty koncernu są silnie uzależnione od wartości funta.

# 2 Berkeley Group (BKG) - akcje Brexit

Grupa Berkeley to brytyjska spółka z branży nieruchomości. Firmy z tej branży mogą nie być najbardziej oczywistym wyborem, jeśli chodzi o wykorzystanie wpływu Brexitu, i właśnie dlatego znajduje się na liście obserwacyjnej inwestorów. Wartość funta brytyjskiego nie będzie miała tak dużego wpływu na ten krajowy biznes.

Niektórzy ekonomiści twierdzą, że Brexit bez umowy może spowodować utratę miejsc pracy, co uniemożliwi ludziom kupowanie nowych domów. Jednak rząd Wielkiej Brytanii zobowiązał się już do ograniczenia przepisów dotyczących planowania, aby budować więcej domów w celu pobudzenia gospodarki. Zostało to obiecane podczas kampanii wyborczej, ale wyszło na pierwszy plan jako sposób na pomoc brytyjskiej gospodarce przed niszczycielskim wpływem koronawirusa.

Berkeley Group - wykres miesięczny - czy kurs funta spadnie po brexicie

Źródło: Admiral Markets MetaTrader 5, #BKG, wykres miesięczny. Zakres danych: od 1 sierpnia 2005 r. do 24 listopada 2020 r. Sporządzono 24 listopada 2020 r. o godzinie 23:19. Uwaga: wyniki historyczne nie są gwarantem przyszłych wyników.

Powyższy długoterminowy wykres miesięczny pokazuje, że kurs akcji Grupy Berkeley rośnie od jakiegoś czasu, aczkolwiek w sposób niestabilny. Cena odbija się od długoterminowych stref wsparcia: 50- i 100-okresowej wykładniczej średniej kroczącej oraz długoterminowej linii trendu.

Inne brytyjskie firmy, które są bardziej skoncentrowane na rynku krajowym i mogą nie odczuć dużego wpływu ruchów funta szterlinga to:

▶ ️ Lloyds (LLOY) - Lloyd's jest jednym z największych banków w Wielkiej Brytanii i koncentruje się prawie wyłącznie na rynku brytyjskim. Ale chociaż ruchy funta szterlinga mogą nie mieć na niego dużego wpływu, każda akcja bankowa jest grą dla gospodarki. Wpływ koronawirusa spowodował spustoszenie w gospodarkach światowych, ale mimo to Lloyds jest interesującą pozycją do oberwacji.

▶ ️ FTSE 250 Index ETF - Indeks FTSE 250 obejmuje od 101 do 350 największych spółek notowanych na Londyńskiej giełdzie (London Stock Exchange). Są to przede wszystkim firmy, które są bardziej skoncentrowane na rynku krajowym. Dzięki Admiral Markets możesz inwestować w szereg różnych funduszy ETF FTSE 250, takich jak: iShares FTSE 250 ETF (MIDDL) czy Vanguard FTSE 250 ETF (VMID).

Z rachunkiem Invest.MT5 oferowanym przez Admiral Markets możesz inwestować w akcje i fundusze ETF z 15 największych giełd na świecie! Możesz otworzyć konto z minimalnym depozytem 1 € i cieszyć się bezpłatnym dostępem do kwotowań w czasie rzeczywistym oraz niskimi prowizjami, i niskimi minimalnymi opłatami transakcyjnymi.

Aby rozpocząć, kliknij w poniższy baner:

Invest.MT5 - funt rokowania

# 3 Funt po brexicie

Jedną z alternatywnych opcji do inwestycji po Brexicie jest sam funt brytyjski. Rynek walutowy oferuje pewne unikalne cechy, które mogą być interesujące dla wielu inwestorów, takie jak:

✔️ Wejście na globalne rynki poprzez kupno i sprzedaż funta brytyjskiego w stosunku do innych walut, które mogą mieć silne perspektywy kierunkowe. Na przykład, jeśli trader chciałby kupić funta brytyjskiego i jednocześnie sprzedać bardzo słabą walutę, może to zrobić wykorzystując w ten sposób dwa wydarzenia, które mogą skutkować silnym trendem kierunkowym.

✔️ Możliwość kupowania i sprzedawania 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu, co oznacza, że możesz szybko reagować na wiadomości i podstawowe informacje. Może to być szczególnie przydatne na niestabilnych rynkach, które mogą zmieniać się bardzo szybko. Tradycyjni inwestorzy giełdowi musieliby czekać, aż rynek się otworzy, aby mieć możliwość zawarcia transakcji. W tym czasie cena mogłaby już się zmienić.

Możesz dowiedzieć się więcej o handlu funtem brytyjskim w artykule „Szczególna relacja: historia GBP/USD". Chociaż korelacja nie jest idealna, istnieje duży związek między wzrostem FTSE 100 i spadkiem funta szterlinga. Było to najbardziej widoczne po referendum w sprawie Brexitu, jak pokazuje poniższy wykres:

FTSE 100 vs Funt Szterling - jaki kurs funta po brexicie

Źródło: Schroders

Funt brytyjski jest jedną z najbardziej niedoszacowanych walut grupy G7 na świecie. Po referendum w sprawie Brexitu kurs GBPUSD spadł do 30-letniego minimum. Od tego czasu cena była zmienna bez wyraźnego nastawienia w dłuższej perspektywie. Ale większa pewność co do wyniku i wpływu Brexitu może przyciągnąć poważniejszych graczy, zarządzających funduszami z powrotem do tej waluty, czyniąc parę GBPUSD wartą obserwacji w dłuższej perspektywie.

Poniżej znajduje się miesięczny wykres kursu GBPUSD pokazujący długoterminowy spadek funta szterlinga w stosunku do dolara amerykańskiego.

GBPUSD - wykres miesieczny - kurs funta po twardym brexicie

Źródło: Admiral Markets MetaTrader 5, GBPUSD, wykres miesięczny. Zakres danych: od 1 maja 1993 r. do 24 listopada 2020 r. Sporządzono 24 listopada 2020 r. o godzinie 23:30. Uwaga: wyniki historyczne nie są gwarantem przyszłych wyników.

Więcej na temat handlu GBP możesz dowiedzieć się od profesjonalnego tradera w szkoleniu prowadzonym w języku angielskim. Film te pokazuje:

✔️ Co sprawia, że GBP jest wyjątkowy dla traderów?

✔️ O czym trader musi wiedzieć, handlując GBP?

✔️ Jak najskuteczniej handlować GBP?

Brexit a kurs funta - jak inwestować

Po zidentyfikowaniu odpowiednich instrumentów finansowych dla swojego portfela możesz przeglądać wykresy cen i handlować bezpośrednio z platformy transakcyjnej MetaTrader 5 dostarczanej przez Admiral Markets, wykonując następujące czynności ⬇️:

  1. Zacznij od otwarcia platformy transakcyjnej. Możesz też rozpocząć bezpłatne pobieranie, klikając tutaj.
  2. Otwórz okno Rynek z zakładki Widok z górnego menu lub naciśnij Ctrl+M.
  3. To okno otworzy się po lewej stronie wykresu. Kliknij ostatni wiersz, w którym znajduje się zielony przycisk plusa i tekst „kliknij, aby dodać..." . Następnie wpisz instrument, którym chcesz handlować. Pojawi się wybór różnych instrumentów. Po prostu naciśnij Enter na tym, który chcesz dodać do listy.
  4. Aby otworzyć wykres tego instrumentu, przeciągnij symbol na wykres.
  5. Aby otworzyć okno "Zlecenie" , kliknij prawym przyciskiem myszy na wykresie, wybierz Handel, a następnie Nowe zlecenie (ewentualnie przycisk F9 na klawiaturze). Otworzy się okno "Zlecenie", abyś mógł wprowadzić własne parametry wejścia, stop loss i take profit, a także rozmiar pozycji.

GBPUSD - wykres tygdniowy - okno zlecenie - kurs funta po brexicie

Zrzut ekranu przedstawiający platformę handlową MetaTrader 5 dostarczoną przez Admiral Markets z widocznym na wykresie oknem "Zlecenie" .

Czy wiesz, że możesz również przenieść na wyższy poziom swoją platformę handlową MetaTrader 5 dzięki ekskluzywnej wtyczce Admiral Markets Supreme Edition? Umożliwia ona dostęp do zaawansowanych narzędzi handlowych, w tym wskaźnika Technical Insight Lookup, który zapewnia praktyczne pomysły handlowe na tysiące różnych instrumentów finansowych!

Aby zaktualizować swoją platformę ZA DARMO, po prostu kliknij w poniższy baner:

MT5 Supreme Edition - prognozy funta po brexicie

Brexit forex - Dlaczego warto handlować z Admiral Markets?

✅ Traduj i inwestuj z firmą o ugruntowanej pozycji, autoryzowanej i regulowanej przez Financial Conduct Authority (FCA).

✅ Skorzystaj z polityki ochrony przed ujemnym saldem, która może chronić Cię przed niekorzystnymi ruchami na rynku.

✅ Handluj na popularnej platformie tradingowej MetaTrader dla systemów operacyjnych PC, Mac, Web, Android i iOS.

✅ Udoskonal swoją platformę tradingową całkowicie ZA DARMO, aktualizując ją do wersji Supreme Edition, aby uzyskać przydatne pomysły handlowe na tysiące różnych instrumentów finansowych.

✅ Otwórz rachunek inwestycyjny Invest.MT5, aby kupować akcje i fundusze ETF z 15 największych giełd na świecie.

✅ Otwórz konto tradingowe Trade.MT5, aby handlować za pośrednictwem kontraktów różnic kursowych (CFD), które pozwolą Ci zajmować długie i krótkie pozycje na rynku oraz potencjalnie czerpać zyski z rosnących i spadających rynków.

✅ Zarządzaj wszystkimi swoimi kontami, wpłatami i wypłatami, mając jednocześnie dostęp do obsługi klienta w czasie rzeczywistym - wszystko online i z jednego miejsca w Admiral Markets: Gabinetu Inwestora!

Czy wiesz, że możesz przetestować te usługi oraz własne pomysły i teorie handlowe na brytyjskiej giełdzie po Brexicie, otwierając DARMOWE konto demonstracyjne? Oznacza to, że możesz handlować w wirtualnym środowisku handlowym, dopóki nie będziesz gotowy na rachunek rzeczywisty!

Przetestuj swoje pomysły i teorie już dziś, klikając w poniższy baner:

Rachunek Demo Admiral Markets - co dalej z funtem

O Admiral Markets

Admiral Markets to wielokrotnie nagradzany, regulowany na całym świecie broker Forex i CFD, oferujący handel ponad 8 000 instrumentów finansowych za pośrednictwem najpopularniejszych platform handlowych na świecie: MetaTrader 4 i MetaTrader 5. Rozpocznij handel już dziś!

Inne artykuły, które również mogą Cię zainteresować:

Niniejszy materiał nie zawiera i nie powinien być interpretowany jako zawierający porady inwestycyjne, rekomendacje inwestycyjne, ofertę lub rekomendacje dotyczące jakichkolwiek transakcji na instrumentach finansowych. Należy pamiętać, że taka analiza handlu nie jest wiarygodnym wskaźnikiem jakichkolwiek bieżących lub przyszłych wyników, ponieważ okoliczności mogą się zmieniać w czasie. Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych należy zasięgnąć porady niezależnych doradców finansowych, aby upewnić się, że rozumiesz ryzyko.

Avatar-Admirals
Admirals
Kompleksowe rozwiązanie do wydatkowania, inwestowania i zarządzania pieniędzmi

Admirals to więcej niż zwykły broker. To centrum finansowe oferujące szeroki zakres produktów i usług finansowych. Umożliwiamy indywidualne podejście do finansów poprzez kompleksowe rozwiązania w zakresie inwestowania, wydatkowania i zarządzania pieniędzmi.