Co to jest swap na rynku Forex?

W żargonie na rynku Forex rzadziej stosowany termin przez traderów Rollover Forex jest również znany jako Swap walutowy lub Forex Swap. Pojęcie to jest bardzo ważne, ponieważ Twoje zarobki mogą wzrastać lub maleć w zależności od swapów, o ile przetrzymywane są otwarte pozycje przez noc na kolejny dzień.

Zrozumienie, co to jest swap forex nie jest skomplikowane, zwłaszcza gdy skorzystamy z odpowiedniego Kalkulatora inwestora.

Ważne jest, aby znać kwotę będąca rezultatem rolowania Forex, aby lepiej przygotować swoją strategię handlową i zarządzania kapitałem, a tym samym uwzględnić wszystkie koszty transakcyjne, jakie ponosi się handlując na rynku walutowym.

W tym artykule omówimy:

✔ Co to jest swap

✔ Co to jest swap Forex

✔ Przykładowe swapy walutowe

✔ Jak obliczany jest swap Forex

✔ Rachunek handlowy bez swapu

✔ Strategię transakcyjną w oparciu o swap walutowy

Co to jest swap na rynku Forex?

Rolowanie Forex lub Swap Forex to opłata płacona brokerowi przez klienta, który posiada u niego rachunek za utrzymywanie otwartych pozycji przez noc (overnight).

Swap to stopa procentowa, która ma zastosowanie do wartości nominalnej otwartej pozycji handlowej w ciągu 24 godzin. Słowo to pochodzi od angielskiego słowa "swap", które oznacza wymianę.

Kiedy kupujesz kontrakty CFD, w jakiś sposób zobowiązujesz się do ich sprzedaży w ciągu dnia. Jeśli tego nie zrobisz, przedłużasz "handel" o nowy dzień sesyjny, gdzie kurs wymiany jest stosowany do przetrzymanej pozycji przez noc, która jest znana jako pozycja overnight

Swap walutowy zależy od waluty kontraktu - nie będzie to taka sama kwota w przypadku pary walutowej EURUSD i USDCAD.

W związku z tym opłata swap, zwana również jako rolowanie forex, różni się w zależności od:

✘ Brokera online

✘ Rodzaju pozycji: długa (transakcja kupna) lub krótka (transakcja sprzedaży)

✘ Handlowanego instrumentu

✘ Liczby dni, w których pozycja CFD pozostaje otwarta

✘ Wartość nominalna pozycji

Chcesz poznać i zrozumieć inne pojęcia związane z handlem na rynku Forex? Nie czujesz się jeszcze gotowy, aby rozpocząć trading? Nie martw się, możesz uzyskać dostęp do naszych całkowicie bezpłatnych kursów online, dzięki którym rozwiniesz swoją wiedzę i umiejętności:

Kiedy zostaje naliczony Swap walutowy?

Dokładny moment, w którym Swap zostanie doliczony do Twojego rachunku handlowego, zależy tak naprawdę od Twojego brokera. U większości brokerów, forex swap ze wszystkich otwartych pozycji jest naliczany około północy.

Rzeczywistość, która jest mniej znana traderom, nawet tym najbardziej doświadczonym jest taka, że czasami trzeba zapłacić prowizję, aby utrzymać otwartą pozycję przez weekend.

Na niektórych rynkach weekendowy swap jest naliczany w piątek wieczorem, ale na innych, takich jak rynek akcji, opłaty za swap naliczane w środę.

Aby sprawdzić, kiedy Twój broker pobiera opłatę swap z Twojego rachunku handlowego, najlepiej zapoznać się ze Specyfikacją Instrumentów lub bezpośrednio zadać pytanie do działu Obsługi Klienta.

Ważne: Swap walutowy dotyczy tylko otwartych pozycji w momencie jego naliczania!

Jak obliczyć swap Forex i CFD?

Czasami obliczenie swap forex może stanowić wyzwanie dla niektórych brokerów. W Admiral Markets możesz skorzystać z kalkulatora inwestora, aby poznać kwotę transakcji swapowej wyrażoną w euro.

• Swap walutowy - przykład:

Źródło: Zrzut ekranu Kalendarza Inwestora ze strony admiralmarkets.com/pl. Wykonany dnia 10 czerwca 2020 roku.

Kwota swap kontraktu CFD różni się w zależności od brokera, ale kalkulacja jest dość prosta:

Aby dokonać obliczeń swap, należy najpierw obliczyć dzienny swap stopy procentowej i pomnożyć ją przez wartość nominalną pozycji.

• Na rynku walutowym, wielkość pozycji wynosi 100.000 jednostek waluty waluty bazowej pary walutowej. Tak więc dla kontraktu EURUSD, wartość nominalna wynosi 100.000 euro.
• W przypadku indeksów i surowców wartości nominalne kontraktów są różne i będą one zależały od ceny danego składnika aktywów.

Kalkulator forex pozwala również poznać wartość nominalną kontraktu CFD.

Kwota swap jest różna dla każdego instrumentu finansowego i zależy w dużej mierze od stopy referencyjnej waluty kontraktu CFD.

W zależności od tego, czy posiadasz pozycję długą lub krótką, swap może być ujemny lub dodatni. Kwota swapu na rynku akcji zależy w dużej mierze od kursu danej waluty, ale także od opłat za overnight (wyższych w przypadku surowców).

Jeżeli koszty utrzymywania aktywów są bardzo wysokie, tak jak w przypadku surowców, ujemne swapy mogą wystąpić jednocześnie zarówno dla pozycji długich, jak i krótkich.

Co to jest Swap na MetaTrader 4 i MT5 - handel krótko- lub długoterminowy?

Chcesz się dowiedzieć, jak sprawdzić stawkę Swap na MetaTrader? Pierwszy krok, który należy zrobić to pobrać platformę transakcyjną! Możesz to zrobić za darmo, klikając na poniższy baner:

Platformę MetaTrader 4 możesz również wykorzystać do sprawdzenia swapów walutowych.

Kwotę swap dla otwartej pozycji sprawdzisz na platformie transakcyjnej MetaTrader 4 i MT5 w kolumnie "swap" okna terminal.

Źródło: Zrzut ekranu, okno Terminal MetaTrader 4. Wykonano dnia 10 czerwca 2020 roku.

Możesz zatem zapytać: Jakie będzie miał znaczenie swap Forex na handel krótko- lub długoterminowy?

Swap lub rollover Forex ma znaczący wpływ na transakcje tradera, ponieważ jest to koszt, który uwzględniany jest w celu obliczenia rentowności posiadanych pozycji.

W przypadku transakcji krótkoterminowych, stawki swapowe będą miały niewielki wpływ, ponieważ jest bardzo prawdopodobne, że otwarta pozycja na kontrakcie CFD będzie utrzymywana nie dłużej niż przez kilka godzin.

Jeśli preferujesz handel długoterminowy jest to jednak jeden z kluczowych czynników. Im dłużej utrzymujesz otwarte pozycje, tym wyższe będą Twoje prowizje z tytułu pozycji swapowych. Sumuje się ona z każdym kolejnym dniem.

Przy transakcjach długoterminowych opłaty za swap walutowy są nawet wyższe niż prowizje za spread.

Aby inwestować długoterminowo poprzez otwieranie zleceń o dużym wolumenie, lepiej posiadać rachunek handlowy bez swapu lub handlować bez użycia dźwigni.

Swap Forex - rachunki handlowe bez swapu

Czy istnieje rachunek handlowy bez swapu?

Tak. Jest to konto islamskie Forex.

Islamskie finanse rządzą się własnymi prawami. Pożyczkodawca nie jest uprawniony do naliczania odsetek. Jest to zakazane. Konta islamskie forex mogą zawierać u niektórych brokerów inne opłaty transakcyjne, takie jak cotygodniowa opłata pobierana przy otwarciu transakcji bądź pozbawione są jakichkolwiek dodatkowych opłat.

Admiral Markets posiada w swojej ofercie ten rodzaj rachunku. Jego szczegóły możesz sprawdzić pod tym linkiem: Otwórz konto islamskie bez swapu.

Rolowanie Futures (kontrakty futures) - przypadek szczególny

W kontraktach terminowych typu futures mamy do czynienia ze szczególnym refinansowaniem, które nie ma nic wspólnego ze swapem walutowym.

Na rynku futures nie ma swapów, więc można handlować takimi indeksami jak IBEX 35 czy DAX  bez konieczności uiszczania opłat swap za noc.

Mimo to niektórzy brokerzy online oferują "odnowienie" aktualnego kontraktu, który zbliża się do swojej daty wygaśnięcia, dzięki czemu trader może otworzyć nową pozycję futures po skompensowaniu swojej początkowej pozycji, zasadniczo przedłużając datę jego wygaśnięcia. Operacja ta może być interesująca, ponieważ pozwala na działania bez ponoszenia kosztów za swap i odnowienia pozycji na przykład na okres do jednego roku.

Ten rodzaj kontraktu terminowego z automatycznym rolowaniem nie jest pozbawiony ryzyka. Jeśli różnica między ceną bieżącego kontraktu futures a kolejnym jest znacząca, Twoja pozycja może zostać zamknięta przez zlecenie stop loss, take profit lub wystąpi luka cenowa w związku z przejściem z jednego kontraktu terminowego na drugi.

Swap walutowy - strategia

Najbardziej znaną a nawet najczęściej nauczaną w szkołach biznesu strategią Swap Forex jest "Carry Trade".

Ale ... czym jest Carry Trade? Carry Trade polega na zaciąganiu pożyczek w walucie o niskim oprocentowaniu i inwestowaniu tych pieniędzy w walucie o wyższym oprocentowaniu.

Klasycznym przykładem możliwej transakcji typu carry trade jest pożyczenie jenów i zainwestowanie w dolary australijskie lub nowozelandzkie.

Strategia carry trade jest strategią długoterminową, w której niezwykle ważne jest, aby wybrać waluty, których kurs wymiany znacznie różni się od siebie.

Teraz, gdy już wiesz co to jest swap, możesz wypróbować strategię w oparciu o swap walutowy na naszym wolnym od ryzyka darmowym rachunku demo.

Inne artykuły, które mogą Cię również zainteresować:

• Rynek kontraktów CFD
• W co inwestować w kryzysie - lista najlepszych akcji
• Trading na Forex bez lawerowania

O Admiral Markets

Admiral Markets to broker o globalnej obecności, który jest regulowany i licencjonowany przez różne organy regulacyjne. Umożliwia handel na ponad 8 000 instrumentów finansowych, takich jak Forex i CFD na akcje, indeksy, obligacje, towary, ETF i kryptowaluty.

Poza wyżej wymienionymi zapewnia możliwość inwestowania w prawdziwe akcje i fundusze ETF. Dzięki Admiral Markets możesz bezpłatnie korzystać z najbardziej innowacyjnych platform handlowych, takich jak MetaTrader 4 i MetaTrader 5, a także ekskluzywnej wtyczki MetaTrader Supreme Edition. Zacznij handlować już dziś!

Ten materiał nie zawiera i nie powinien być interpretowany jako zawierający porady inwestycyjne lub rekomendacje inwestycyjne lub ofertę lub zachętę do zawierania transakcji na instrumentach finansowych. Należy pamiętać, że analizy instrumentów finansowych, które odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości, mogą się zmieniać w czasie. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej, powinieneś zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego, aby upewnić się, że rozumiesz związane z tym ryzyko.