A legjobb bank részvények – Bank részvény vásárlás 2024-ben
| Úgy tűnt, hogy a központi bankok gyors kamatemelése jó hírt hozott a bankszektor számára, ennek azonban nemkívánatos mellékhatásai is voltak, mint például a Silicon Valley Bank csődje, ami a 2008-as pénzügyi összeomlást eleveníti fel. |
Ilyen nagy volatilitás mellett megfelelő alkalom a mostani bank részvény vásárlásra? Nézzük meg, hogyan teljesítenek a bankszektor részvényei a tőzsdén!
✺ A Silicon Valley Bank és a Signature csődje az Egyesült Államokban a piacok ingadozását idézte elő.
✺ Mi a főbb bankok helyzete piaci kapitalizáció alapján? Vajon a kamatemelések fel tudják lendíteni a bank részvények árfolyamát?
Tartalomjegyzék
Bank részvény vásárlás 2024-ben
A bank részvények pozitívan teljesítettek, miután évekig tartó haszonkulcsot hoztak az alacsony kamatok és a szigorú szabályozások. Az ukrajnai konfliktus és az infláció rohamos emelkedése azonban félelmet keltett a pénzügyi piacokon.
A központi bankok gyors és egymást követő kamatemelése az év során nem enyhítette az inflációs nyomást, és 2023 elején olyan nemkívánatos hatásokat váltott ki, mint például az egyesült államokbeli Silicon Valley Bank és Signature Bank csődje.
Ezek a csődök elevenítették fel a 2008-as pénzügyi összeomlás legrosszabb emlékeit, különösen amikor egy nappal később a Credit Suisse részvényei mintegy 30%-ot zuhantak, miután a vállalat fő részvényese bejelentette, hogy nem injektál több tőkét a svájci entitásba. A bukás átterjedt a többi európai pénzintézetre is.
| A kamatemelések növelik a fogyasztóknak és vállalkozásoknak pénzt hitelező bankok haszonkulcsát, azonban a hitelállomány agresszív emelkedése a magas inflációval együtt a fogyasztás megtorpanását okozza. Ezért a befektetők továbbra sem látnak egyértelmű visszatérést a bankszektorba. |
Legjobb bank részvények – USA
Ha bank részvény vásárláson gondolkodsz, mint mindig, most se feledkezz meg arról, hogy a múltbeli hozamok nem megbízható mutatói a jövőbeli eredményeknek.
Példa erre a Dow Jones U.S. Banks Index (amely az amerikai bankszektor vállalatainak növekedését hivatott mérni), ami a 2009 márciusi 83,34 pontról 2021 júniusára 594 pontra emelkedett. Ez egy rendkívül látványos emelkedés, több mint 510%.
A koronavírus hatására ez az index 2020 márciusában 280 pontra esett vissza. 2022 januárjában 632 ponton állt, az évet azonban 460 pont közelében zárta, 2023. március 15-én pedig 394 ponton állt.
Az index teljesítménye azt sugallja, hogy ha ebben az időszakban a legjobb részvényeket keresed, akkor érdemes lehet egy pillantást vetned a bankszektor részvényeire.
Az adott indexben a legtöbbet nyomó banki részvények nem meglepő módon az amerikai bankszektor óriásai:
Forrás: S&P Dow Jones indexek
Az alábbiakban két olyan vállalatot elemzünk, amelyeknek részvényei 2024-ben a legjobb bank részvények közé tartoznak.
A legjobb bank részvények 2024-ben – JP Morgan részvény vásárlás
A JP Morgan Chase & Co. az Egyesült Államok legnagyobb bankja. A JP Morgan szilárd pénzügyi szervezet, amely érdekes osztalékpolitikát is folytatott, amint azt a későbbiek folyamán látni fogjuk.
A JP Morgan volt az egyik olyan pénzügyi csoport, amit leginkább érintett a 2008-as másodlagos jelzáloghitel válság, ezért 2013-ban 13 milliárd dollárt kellett fizetnie az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumával kötött megállapodás alapján.
Ennek ellenére a vállalatnak sikerült felülkerekednie és visszahelyezni magát az amerikai bankok rangsorának élére.
Nézzük, hogyan alakult a JP Morgan részvényárfolyama a tőzsdén az elmúlt hét évben:
A grafikonon látható, hogy 2016 elején Donald Trump amerikai elnökválasztási győzelmével egybeeső emelkedésbe kezdett a JP Morgan árfolyama, mivel az új elnök a pénzügyi szektor számára is kedvező szabályozást ígért.
A következő ellenállás, amellyel a JP Morgan részvényei találkoztak, a 93 dolláros szint volt, bár ezt a szintet a JP Morgan részvényeknek egy évvel később sikerült leküzdeniük. A 117 dolláros szintet a JP Morgan részvény nehezebben tudta áttörni, és csak 2019 októberében sikerült neki, ekkor viszont elindult egy függőleges felfelé ívelő pályán, amely 2020 márciusában a Covid-19 világjárvány kitörésével ért véget (rózsaszín téglalap).
2020 végén a JP Morgan részvényárfolyama azonban ismét áttörte ezt az ellenállási szintet és 2021 októberében 172 dollárra kúszott a JP Morgan részvényárfolyama. Ettől az időponttól kezdve, amikor a gazdasági recesszió miatt a lassulás elkezdődött az ár esni kezdett és 105 dollárnál állt meg 2022 októberében.
A grafikon utolsó részében jól láthatóak a hatalmas bearish gyertyák, amelyek az SVB és a Signature csődje utáni összeomlásnak felelnek meg az Egyesült Államokban.
Szakértő kereskedőink által tartott webináriumainkon még többet megtudhatsz az aktuális gazdasági és részvénypiaci helyzetről, foglald le helyedet még ma!
A legjobb bank részvények 2024-ben – Bank of America részvény vásárlás
Tudtad, hogy a Bank of America volt a második legnagyobb vállalat Warren Buffett befektetési cégének portfóliójában 2020-ban? A sikeres befektető abban az évben még 1,1 milliárd dollárral növelte részesedését a vállalatban.
A 2008-as válság súlyosan érintette a Bank of America részvényeit. A válság 2009 februárjában minden idők mélypontjára, részvényenként 3 dollár alá sodorta a részvények árfolyamát. 2011 óta a bank részvények árfolyama elkezdett fellendülni, emelkedő trend mutatkozott a bankszektor részvényeinek körében, különösen 2016-tól, pl. a JP Morgan esete.
A trend 2020 januárjáig folytatódott, amikor az árfolyam elérte a 35 dollárt. A koronavírus-járvány és a piacok 2020 márciusi összeomlása 2016 óta nem látott szintre, 18 dollár körüli szintre süllyesztette a Bank of America részvényárfolyamát.
A technikai elemzés szerint az ár stabil emelkedést tartott a 18 dolláros támogatási szintről és 2022 február elején elérte az 50 dollárt.
Azóta – a piacok általános esésével egy időben – a Bank of America árfolyama visszaesett, és 2022 júniusától 2023 márciusának első feléig 29 és 36 dollár közötti sávba került.
Március második hetében, amely egybeesik az Egyesült Államok bankcsődjével, a Bank of America részvényárfolyama lefelé haladt.
Emlékeznünk kell arra, hogy a bankszektor ciklikus és robusztus, ami azt jelenti, hogy a bank részvények a válság idején meredeken esnek, de a fellendülés időszakában is gyorsabban emelkednek.
Ezért mérlegelhetjük, hogy a Bank of America részvény jelölt lehet-e a legjobb bank részvények listájára 2024-ben.
Legjobb bank részvények – Euróövezet
Ahogy a cikk elején jeleztük, az európai bankok 2021-ben kezdtek fellendülni a tőzsdén, miután több évnyi diszkrét eredményt és esetenként negatív hozamot mutattak. A szektorral kapcsolatos optimizmus az év közepén megnőtt, amikor az Európai Központi Bank (EKB) bejelentette, hogy a vállalatok ismét osztalékot oszthatnak részvényeseiknek, amit a Covid-19 világjárvány kitörése miatt átmenetileg felfüggesztettek.
A legtöbb európai bank részvény még mindig messze van a mindenkori csúcsától, így a hosszú távú kereskedők számára megfontolandó lehet a bank részvény vásárlás 2023-ban. Ezen túlmenően az európai bankok inkább kereskedelmi jellegűek, és ezért többet profitálhatnak az EKB által az elmúlt évben végrehajtott kamatemelésekből, mint az amerikai bankok.
Jó alkalom-e a mostani bank részvény vásárlásra? Az egyik módja annak, hogy meghatározzuk, melyik bank részvény lehet számunkra kedvező, ha megvizsgáljuk az vállalatok piaci kapitalizációját.
Lássuk, melyek azok az euróövezeti bankok, amelyek a legnagyobb piaci kapitalizációval rendelkeznek:
| Bank | Piaci kapitalizáció (milliárd) |
| BNP Paribas (Franciaország) | 66,46 |
| Santander (Spanyolország) | 55,15 |
| Intesa San Paolo (Olaszország) | 41,19 |
| ING (Hollandia) | 40,17 |
Forrás: Investing. 2023. március 17-i adatok.
Elemezzük az első kettő fejlődését. Először azonban javasoljuk, hogy a bank részvény vásárlást kezdd demo számlán virtuális környezetben, pénzeszközeid kockáztatása nélkül. A kezdéshez kattints az alábbi bannerre:
A legjobb bank részvények 2024-ben – BNP Paribas részvény vásárlás
A BNP Paribas a francia CAC 40 index egyik fő részvénye. A pénzügyi csoport a Banque Nationale de Paris (BNP) és a Paribas 2000-ben történt egyesülésének eredménye.
A BNP Paribas részvényeinek árfolyama az 1990-es évek végétől 2007 közepéig, röviddel a másodlagos jelzáloghitel-válság kitörése előtt rendkívüli emelkedést mutatott a tőzsdén. A részvény árfolyama 92 euró körül mozgott, de a pénzügyi válság 2009-ben 20 euróra sodorta a részvényt.
A BNP Paribas részvényeinek sikerült talpra állniuk, de a 60 eurós ellenállési szint körül mozgott a részvények árfolyama egészen 2017-ig, majd a BNP Paribas részvényárfolyama megközelítette a 69 eurót. A bizonytalanság visszatérése az euróövezetben ismét csökkenő tendenciát váltott ki a BNP Paribas részvényárfolyamát tekintve, mígnem a 38,5 eurós támogatási szintre esett a részvényárfolyam. Innen a részvények felpattantak és elérték az 54 eurós szintet, majd kitört a Covid-19 járvány, és a BNP Paribas elveszítette értékének több mint felét a tőzsdén.
Azóta az emelkedő tendencia fennmaradt, és a francia bank részvényárfolyama visszatért 69 eurós szint közelébe. Később a BNP Paribas részvényárfolyama a 42 eurós támaszra esett vissza, onnan 2022. október végén visszapattant és a dupla csúcs után az Egyesült Államok csődjei miatt ismét visszaesett.
Legjobb bank részvények – Egyesült Királyság
Az Egyesült Királyság bank részvényei a 2008-as nagy összeomlás után kiestek a legtöbb befektető portfóliójából. A következő sokkot a 2016-os Brexit népszavazás eredménye okozta, amikor az Egyesült Királyság úgy döntött, hogy jövője az EU-n kívül van.
Aztán 2020 márciusában jött a Covid-19 világjárvány, bár a mélypontok elérése után számos brit bank részvény erős teljesítményt nyújtott az elmúlt két évben.
A Bank of England által 2008 óta legmagasabb szintre emelt kamatoknak köszönhetően az Egyesült Királyság bankjai várhatóan a betétállomány növekedéséből és a magasabb hitelbevételekből profitálhatnak.
Vegyük a HSBC bankot, Európa legnagyobb (EU-n kívüli) bankját referenciaként annak meghatározásához, hogy a legjobb bank részvények listára felkerülhet-e 2023-ban.
A legjobb bank részvények 2024-ben – HSBC részvény vásárlás
A HSBC a legnagyobb piaci kapitalizációval rendelkező európai bank (116,38 milliárd az Investing szerint). Erős jelenléte van Ázsiában. Kezdőbetűi eredeti nevéből, a Hong Kong és a Shanghai Banking Corporationből származnak. Valójában a HSBC bevételeinek nagy része Ázsiából, különösen Hongkongból származik.
A HSBC részvényei súlyosan megszenvedték a 2008-as válságot, amikor 818 GBX-ről 270-re estek. Más brit bankok részvényeivel ellentétben azonban a HSBC részvényei meglehetősen gyorsan fellendültek, nagyrészt Kínától való függésének köszönhetően. A koronavírus-járvány kitörése előtti évtizedben a HSBC részvényárfolyama erősen ingadozó volt, meredeken esett, és két alkalommal is felpattant.
A Covid hatására az árfolyam megközelítette minden idők mélypontját, a 270 GBX-es szintet, ám a HSBC részvényárfolyama fokozatosan emelkedni kezdett és 2023. március 17-én 553 GBX közelében járt.
Ha 2024-ben bank részvény vásárláson gondolkodsz, az Admiralsnál két lehetőség közül választhatsz: bank részvény vásárlás közvetlenül az Invest.MT5 számlával vagy bank részvény CFD kereskedés a Trade.MT5 számlával. Kattints az bannerre és nyiss egy élő kereskedési számlát még ma:
További oktatási cikkek:
- Mesterséges intelligencia (AI) befektetési lehetőségek
- Mi az a Dogs of the Dow stratégia?
- Value investing, azaz az értékalapú befektetés
Az Admiralsról
Az Admirals egy többszörösen díjnyertes, globálisan szabályozott Forex és CFD bróker, amely több mint 8000 pénzügyi eszközzel kínál kereskedést a világ legnépszerűbb kereskedési platformjain keresztül: MetaTrader 4 és MetaTrader 5.
Kezdd el a kereskedést még ma!
INFORMÁCIÓK AZ OKTATÁSI ANYAGOKRÓL:
A megadott adatok további információkat tartalmaznak az Admirals védjegye alatt működő Admirals befektetési vállalkozások (a továbbiakban: "Admirals") webhelyein közzétett elemzésekről, becslésekről, előrejelzésekről, piaci felülvizsgálatokról, heti kilátásokról vagy egyéb hasonló értékelésekről és információkról (a továbbiakban: "Elemzés"). Mielőtt bármilyen befektetési döntést hoznál, vedd figyelembe a következőket:
- Ez egy marketing kommunikáció. A tartalom csak tájékoztató jellegű, és semmilyen módon nem tekinthető befektetési tanácsnak vagy ajánlásnak. Nem a befektetési kutatások függetlenségének előmozdítását célzó jogszabályi előírásoknak megfelelően készült, és semmilyen kereskedési tilalom nem vonatkozik rá a befektetési kutatások terjesztését illetően.
- A befektetési döntés minden ügyfél saját felelőssége, ezen okból kifolyólag az Admirals nem vállal felelősséget az ilyen döntésekből eredő veszteségekért vagy károkért, attól függetlenül, hogy azok alapja a publikált tartalom vagy sem.
- Ügyfeleink érdekeinek védelme és az Elemzés tárgyilagossága érdekében az Admirals releváns belső eljárásokat dolgozott ki az összeférhetetlenség megelőzésére és kezelésére.
- Az elemzést Carolina Caro Mora független elemző készítette személyes becslések alapján.
- Bár minden erőfeszítést megteszünk annak érdekében, hogy a tartalom megbízható forrásból származzon és minden információ a lehető legnagyobb mértékben, időszerűen, pontosan és teljes egészében kerüljön nyilvánosságra, az Admirals nem garantálja az Elemzésben található minden információ pontosságát vagy teljességét.
- A tartalomban feltüntetett pénzügyi instrumentumok bármilyen múltbeli vagy modellezett teljesítményét nem szabad az Admirals kifejezett vagy hallgatólagos ígéretének, garanciájának vagy következményének értelmezni. A pénzügyi eszköz értéke növekedhet és csökkenhet és az eszközérték megőrzése nem garantált.
- A tőkeáttételes termékek (beleértve a különbözeti szerződéseket is) spekulatív jellegűek és veszteséget vagy nyereséget eredményeznek. Mielőtt elkezdenéd a kereskedést, győződj meg arról, hogy teljes mértékben megértetted a kockázatokat.
