Kaip investuoti į bankus – sparčiausiai augančių pasaulio bankų akcijos

Carolina Caro Mora
8 min.

2021 m. bankų sektorius baigė didžiausią perkainojimą vertybinių popierių rinkoje nuo 2009 m., ty metų, kai kilo Lehman Brothers krizė. Šį faktą išsamiai pamatysime vėliau šiame straipsnyje. 

Naujieji metai, jei įmanoma, turi geresnes perspektyvas, atsižvelgiant į vis didesnę galimybę, kad centriniai bankai padidins palūkanų normas. Jei manote, kad šie metai gali būti teigiami sektoriui, mes jums pasakysime, kaip investuoti į bankus ir į kuriuos bankus geriausia investuoti 2022 m.

Kodėl verta investuoti į bankų akcijas 2022 metais

Panašu, kad bankai pagaliau pradeda matyti šviesą akcijų rinkoje po kelerių metų pelno maržos, pakoreguotos mažomis palūkanų normomis ir griežtais reguliavimais finansų krizių įkarštyje, kurios paskutiniam skyriui vadovavo koronaviruso pandemija. Covid-19.

Kad išsiaiškintume, kokią įtaką bankų sektoriaus veiklai akcijų rinkoje turėjo viena po kitos einančios krizės, pažvelgsime į dviejų indeksų – pasaulinių MSCI pasaulio bankų ir Europos Stoxx 600 bankų – istorinę raidą .

Šaltinis: „Investing“, 2022 m. sausio 5 d. duomenys.
Metai Metinis perkainojimas (%)
2010 m 0,59
2011 m - 17.92 val
2012 m 28.16 val
2013 m 25.21 val
2014 m -0,01
2015 m -6.19
2016 m 12.59 val
2017 m 22.99
2018 m -19.61
2019 m 24.63
2020 m -11.67
2021 m 31.72

Šaltinis: MSCI . Užfiksavimo data: 2022 m. sausio 5 d.

Kaip matyti tiek Stoxx 600 bankų diagramoje, tiek MSCI diagramoje, 2021 m. buvo geri metai finansų sektoriui po kelerius metus trukusio rinkos nuosmukio. Tai gali reikšti ciklo pasikeitimą ir galimą investuotojų sugrįžimą prie šių verčių.  

Toliau išanalizuosime kai kurių geriausių bankų, investuojančių 2022 m., kainas. Atkreipkite dėmesį, kad šis sąrašas sudarytas remiantis asmeniniais autoriaus vertinimais ir gali skirtis nuo kitų investuotojų, kurių kiekvienas turi savo tikslus ir interesus. Norėdami geriau sekti diagramų pavyzdžius, galite nemokamai atsisiųsti MetaTrader 5 prekybos platformą. Jums tereikia spustelėti šį mygtuką: 

Daugiafunkcinė platforma Nr. 1 pasaulyje

Populiariausios JAV bankų akcijos

JAV ekonomika pastaraisiais mėnesiais augo geru tempu, todėl Federalinio rezervų banko (Fed) prezidentas Jerome'as Powellas paskelbė apie turto pirkimo mažinimą (sumažinimą), centrinių bankų taikomą neatidėliotiną priemonę. pandemijos padarinių ekonomikai. Tiesą sakant, kai kurie centriniai bankai nori, kad mažinimas paspartėtų.

Rinka jau atkreipia dėmesį į palūkanų normų didinimą gegužę, nors jei kiti infliacijos duomenys bus labai aukšti, pagal naujausią Fed protokolą ši priemonė galėtų būti priimta kovo mėnesį .  

Šiandien dideli bankai uždirba pinigus įvairiais būdais, o jų paslaugos apima vartotojų ir smulkaus verslo finansines paslaugas, turto valdymą ir finansinių operacijų apdorojimą.

Jungtinėse Amerikos Valstijose tokiam verslui palanki aplinka buvo sukurta daugiausia dėl skatinamosios Fed pinigų politikos ir gerai žinomo kiekybinio skatinimo (QE) po finansų krizės.

Tai atsispindi didžiųjų investicinių bankų bankų akcijų kainų raidoje. Tačiau, jei ketinate investuoti pinigus į bankus, kaip visada, atminkite, kad buvusios grąžos nėra patikimas ateities rezultatų rodiklis.

Pavyzdžiui, Dow Jones USD bankų indeksas (kuris skirtas įvertinti JAV bankų sektoriaus įmonių augimą) padidėjo nuo 83,34 punkto 2009 m. kovo mėn. iki 594 punktų 2021 m. birželio mėn.

Dėl koronaviruso šis indeksas 2020 m. kovo mėn. sumažėjo iki 280 taškų, tačiau jis atsigavo ir šiuo metu yra apie 632 (2022 m. sausio 10 d.). Jei skaitysite toliau, sužinosite , kaip investuoti į banko akcijas 2022 m.

Šaltinis: „S&P Dow Jones indeksai“, „Dow Jones“ JAV bankų indekso 2017 m. sausio 9 d. – 2022 m. sausio 10 d. diagrama. 2022 m. sausio 10 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas ateities veiklos rodiklis.

Ši indekso raida rodo, kad jei šiuo laikotarpiu ieškote geriausių akcijų, gali būti naudinga bent jau pasidomėti bankų sektoriumi.  

Nenuostabu, kad bankų akcijos, turinčios didžiausią svorį šiame indekse, yra kai kurios JAV bankų sektoriaus gigantai:

JP Morgan 
Bank of America 
Wells Fargo 
Citigroup 
PNC Finl Services Group

Šaltinis: S&P Dow Jones Index 

Žemiau analizuojame du bankus, kurie galėtų būti tarp geriausių bankų, investuojančių pinigus 2022 m.

Investuokite į „JPMorgan“ banko akcijas

JP Morgan Chase & Co. yra didžiausias JAV bankas, taigi solidi finansų institucija, kuri taip pat išlaikė įdomią dividendų politiką, kaip pamatysime vėliau.

Finansų grupė buvo viena iš labiausiai nukentėjusių nuo 2008 m. antrinės būsto paskolų krizės, už kurią ji turėjo sumokėti 13 mlrd. USD pagal susitarimą su JAV teisingumo departamentu 2013 m.

Nepaisant to, jai pavyko įveikti save ir vėl atsidurti JAV bankų reitingo viršūnėje.  

Pažiūrėkime, kaip akcijų rinkai sekėsi per pastaruosius dešimt metų: 

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, „JP Morgan“ 2011 m. birželio 5 d. – 2022 m. sausio 10 d. savaitinis grafikas. 2022 m. sausio 10 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas ateities veiklos rodiklis.

 

Kaip matyti iš grafiko, 2012–2015 metais JP Morgan akcijos išlaikė kilimo tendenciją iki 67 dolerių lygio ir to pasipriešinimo nepavyko įveikti iki 2016 metų lapkričio mėnesio, sutapusio su Donaldo Trumpo pergale JAV . prezidento rinkimuose naujasis prezidentas buvo pažadėjęs palankų finansų sektoriaus reguliavimą, taip pat didelėms korporacijoms palankią fiskalinę politiką.

Kitas pasipriešinimas, kurį JP Morgan atranda, yra 93 USD lygis, nors po metų pavyksta jį įveikti. 117 dolerių lygį jį sulaužyti kainuoja brangiau ir jis jį pasiekia tik 2019 m. spalio mėn., kai pradeda vertikalų kelią aukštyn, kuris baigtųsi 2020 m. kovą prasidėjus Covid-19 pandemijai (rožinis stačiakampis).  

Tačiau tų metų pabaigoje jis vėl palaužia tą pasipriešinimą ir pakyla į kitą lygį – 167 dolerius, kur yra 2022 m. sausio 10 d. Ar pavyks jį įveikti ir tapti vienu geriausių bankų investuoti į akcijų rinka ? Jei, kaip atrodo, 2022 m. bus palūkanų didinimo metai, atsakymas gali būti teigiamas. Vis dėlto atminkite, kad tai yra asmeninė straipsnio autoriaus nuomonė ir jokiu būdu nėra pirkimo rekomendacija.  

Esminiai aspektai

„JP Morgan“ per pirmuosius devynis 2021 m. mėnesius uždirbo 37 935 milijonus dolerių, o tai yra 123% daugiau nei tuo pačiu laikotarpiu pernai. Aiškus atspindys, kad finansų institucijų sąskaitose pradeda jaustis ekonomikos atsigavimas, kurį skatina grįžtamas būsto paskolų verslas ir vartojimo kreditai. 

Nemokami prekybos internetiniai seminarai

Dalyvaukite tiesioginiuose internetiniuose seminaruose, kuriuos organizuoja mūsų prekybos ekspertai:

Nemokami prekybos seminarai internetu

Dalyvaukite tiesioginiuose seminaruose internetu, kuriuos rengia mūsų prekybos ekspertai

Investuoti į Bank of America

Ar žinojote, kad „Bank of America“ 2020 m. buvo antra pagal dydį įmonė Warreno Buffetto investicinės įmonės portfelyje ? Sėkmingas investuotojas tais metais net padidino savo akcijų paketą 1,1 mlrd.

2008 m. krizė smarkiai paveikė Amerikos banką ir 2009 m. vasario mėn. akcijų kaina pasiekė visų laikų žemumą žemiau 3 USD už akciją. Nuo 2011 m. akcijų kaina pradėjo atsigauti ir pradėjo kilti, o tai aiškiai matyti diagramoje, ypač 2016 m., kaip ir JP Morgan atveju.

Tendencija tęsiasi iki 2020 m. sausio mėn., kai kaina pasiekia istorinį pastarųjų 12 metų rekordą – apie 35 dolerius. Koronaviruso pandemija ir rinkos žlugimas 2020 m. kovą numušė kainą iki tokio lygio, kuris nematytas nuo 2016 m., maždaug 18 USD.

Techninė analizė rodo, kad 2022 m. sausio 10 d. kaina išliko stabili – nuo ​​18 USD paramos iki 48 USD.

Tačiau nuo 2021 m. lapkričio mėn. iki gruodžio pirmosios pusės korekcija vertinama tol, kol ji pasieks 43 dolerius. Nuo tada kaina grįžta iki daugiau nei 48 USD – aukščiausia visų laikų kaina. Ar tai bus vienas geriausių bankų investuoti? Turėsime būti budrūs, kad sužinotume, ar pavyks išlaikyti didėjimo tendenciją, kol pasieks 50 dolerių lygį. 

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, „Bank of America“ 2011 m. gegužės 22 d. – 2022 m. sausio 10 d. savaitinis grafikas. 2022 m. sausio 10 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas ateities veiklos rodiklis.

 

Esminiai aspektai

Per 2008 m. krizę bankas prarado 134 milijardus dolerių ir dar 64 milijardus dolerių per teisminius procesus. Ir čia pasirodo Brianas Moynihanas, Bank of America generalinis direktorius! Jam pavyko pertvarkyti banką, nukreipiant jį į tradicinę bankinę veiklą (paskolos, einamosios sąskaitos, kreditinės kortelės ir kt.), taikant sąnaudų mažinimo politiką.

Toks geras valdymas leido bendrovei padidinti grynąjį pelną. Todėl galime teigti, kad strategija, nors ir užtruko, ir buvo vykdoma diskretiškai, suveikė.

„Bank of America“ per pirmuosius devynis 2021 m. mėnesius uždirbo 24 965 mln. dolerių, dvigubai daugiau nei per tą patį praėjusių metų laikotarpį.

✍ JAV bankus šiuo metu visiškai remia Federalinis rezervų bankas, kuris padeda užtikrinti ilgalaikį pelningumą ir kompensuoja maržos spaudimą, kurį bankai kenčia dėl žemų palūkanų politikos jau keletą metų.

Taip pat turime prisiminti, kad bankų sektorius yra cikliškas ir tvirtas, o tai reiškia, kad bankų akcijos staigiai krinta krizės metu, bet taip pat sparčiau kyla atsigavimo laikotarpiu.

Todėl galime manyti, kad „Bank of America“ galėtų pretenduoti į geriausių bankų sąrašą, kurie pradės investuoti 2022 m. 

Investuokite į euro zonos bankus

Kaip nurodyta šio straipsnio pradžioje, po kelerių metų kuklių rezultatų ir kai kuriais atvejais neigiamos grąžos Europos bankininkystė pradeda kilti akcijų rinkoje. Optimizmas šio sektoriaus atžvilgiu sustiprėjo 2021 m. viduryje, kai Europos Centrinis Bankas (ECB) paskelbė, kad subjektai vėl gali savo akcininkams skirstyti dividendus – atlygį, kuris buvo laikinai sustabdytas prasidėjus Covid-19 pandemijai.

Dividendų grąžinimas į sektorių gali būti geras reikalavimas investuotojams 2022 m. Be to, dauguma Europos bankų vis dar prekiauja toli nuo visų laikų rekordų, todėl ilgalaikiams prekiautojams tai gali būti investicija.

Kaip ir kur investuoti savo pinigus? Vienas iš būdų nustatyti, į kuriuos bankus investuoti, yra pažvelgti į tuos, kurių rinkos kapitalizacija yra didesnė, taigi ir patikimesni, palyginti su kitais. Pažiūrėkime, kurie euro zonos bankai turi didžiausią vertę akcijų rinkoje: 

bankas Rinkos kapitalizacija (mln
BNP Paribas (Prancūzija) 74.12
Santander (Ispanija) 60.47
Intesa San Paolo (Italija) 49.91
ING (Nyderlandai) 42.44
Credit Agricole (Prancūzija) 40.77

Šaltinis: Economipedia  

Išanalizuokime pirmųjų dviejų raidą. Bet pirmiausia, jei norite pradėti praktikuoti banko akcijų pirkimą nerizikingoje virtualioje aplinkoje, galite atidaryti nemokamą demonstracinę sąskaitą Admirals. Norėdami pradėti, spustelėkite toliau esantį mygtuką: 

Demonstracinė sąskaita be rizikos

Atidarykite nemokamą internetinę demonstracinę sąskaitą ir praktikuokite savo prekybos strategiją:

Prekiaukite nerizikingoje demonstracinėje sąskaitoje

Mokykitės prekiauti su virtualiais pinigais

Investuokite į BNP Paribas

BNP Paribas yra viena iš pagrindinių Prancūzijos indekso CAC 40 rinkos kapitalizacijų. Finansinė grupė yra Banque Nationale de Paris (BNP) ir Paribas susijungimo 2000 metais rezultatas.  

Kaip matysime žemiau esančiame grafike, BNP Paribas kaina biržoje patyrė išskirtinį kilimą nuo dešimtojo dešimtmečio pabaigos iki 2007 m. vidurio, prieš pat antrinės rizikos hipotekos krizės protrūkį. Jos akcijos kaina svyravo apie 92 eurus, tačiau 2009 metais dėl finansų krizės akcijos nukrito iki 20 eurų.

BNP Paribas sugebėjo atsitiesti, tačiau 60 eurų lygis atlaikė iki 2017 m., kai jis priartėjo prie 69 eurų. Neapibrėžtumo sugrįžimas į Europos zoną vėl sužlugdė ieškinį, kol rėmėsi 38 eurų parama. Iš ten jis atšoka ir, pasiekus 54 eurus, prasideda Covid-19 krizė ir BNP Paribas praranda daugiau nei pusę savo akcijų rinkos vertės – iki 25 eurų už akciją.  

Nuo tada augimo tendencija išliko ir Prancūzijos bankas viršija 64 eurus. Ar vėl puls 69 eurus? Artimiausiomis savaitėmis turėsime stebėti jos veiklą, ypač kai ji pateiks 2021 m. rezultatus. Tai bus lakmuso popierėlis, ar 2022 m. ji bus tarp geriausių bankų akcijų.

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, „BNP Paribas“ 2011 m. sausio 23 d. – 2022 m. sausio 11 d. savaitinis grafikas. 2022 m. sausio 11 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas ateities veiklos rodiklis.

 

„BNP Paribas“ nuo 2021 m. sausio iki rugsėjo uždirbo 7,182 mln. eurų grynojo pelno, 31% daugiau nei tuo pačiu laikotarpiu pernai.

Geriausi bankai investuoti Ispanijoje: Banco Santander

Banco Santander yra Ispanijos finansų įstaiga, kurios ištakos siekia XIX amžiaus vidurį. Šiuo metu ji turi 148 milijonus klientų Europoje ir Amerikoje bei 4 milijonus akcininkų (Šaltinis: Santander svetainė ).

Jei pažiūrėtume į jos raidą akcijų rinkoje, tai toli gražu nėra kaina, kurią jis užregistravo 2007 m., prieš antrinės rizikos paskolų krizę. Tais metais ji pasiekė istorinį maksimumą iki šiol – 14 eurų, netrukus po to, kai prekiavo maždaug 4 eurais. Tik 2010 metais pavyko šiek tiek susigrąžinti prarastą žemę palietus 11 eurų. 

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, „Santander“ 2003 m. birželio 8 d. – 2022 m. sausio 12 d. savaitinis grafikas. 2022 m. sausio 12 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas ateities veiklos rodiklis.

 

Vėlesnė valiutos krizė Europoje ir pandemijos protrūkis nuskandino akcijas, kurios dabar kainuoja apie 3 eurus.  

Nepaisant ilgalaikės mažėjimo tendencijos, galima teigti, kad „Banco Santander“ galėtų būti vienas iš geriausių Ispanijos bankų, į kuriuos galima investuoti, turint omenyje, kad tai pigios akcijos, galinčios pakilti, jei pažvelgsime į kontekstą: neišvengiamas palūkanų normų kilimas. ir ekonomikos atsigavimas, ypač vartojimo ir hipotekos verslo atkūrimas.  

Tačiau visada rekomenduojama atlikti savo analizę ir gerai pasikonsultuoti su nepriklausomu patarėju, kad nustatytumėte, kurie bankai yra geriausi investuoti į Ispanijos akcijų rinką. 

Esminiai aspektai

Remiantis naujausiais paskelbtais rezultatais, bankas, kuriam pirmininkauja Ana Botín, per pirmuosius devynis 2021 m. mėnesius uždirbo 5,849 mln. eurų, palyginti su 9,048 mln. nuostolių per tą patį praėjusių metų laikotarpį. Trečiąjį ketvirtį bankas gavo 2,174 mln. eurų priskirtojo pelno, 25% daugiau nei tuo pačiu laikotarpiu pernai.

Investuokite į JK bankų akcijas

JK bankų akcijos atsidūrė investuotojams nepalankioje padėtyje po 2008 m. įvykusios didžiosios katastrofos, po kurios sektorius dar neatsigavo. Kitas šokas kilo dėl 2016 m. „Brexit“ referendumo rezultatų, kai JK nusprendė, kad jos ateitis slypi už ES ir bendrosios rinkos ribų. Po šio šokiruojančio rezultato sekė daugiau nei ketverius metus užsitęsusios derybos ir netikrumas dėl būsimų judviejų santykių.

Po to 2020 m. kovo mėn. prasidėjo Covid-19 pandemija, nors po to, kai pasiekė žemiausią lygį, daugelis JK bankų akcijų 2021 m. veikė gerai. Dėl šio atsigavimo kai kurie stebėtojai suabejojo, ar investuoti į JK bankus. Tai gali būti geras pasirinkimas 2022 m. .

Paimkime HSBC, didžiausią banką Europoje (ne ES), kaip nuorodą, kad nustatytų, ar jis yra vienas geriausių bankų, į kuriuos galima investuoti.

Investuokite į HSBC

HSBC yra didžiausią rinkos kapitalizaciją turintis Europos bankas ( Economipedia duomenimis , 120 mln .). Ji stipriai veikia Azijoje, kur iš pradžių buvo įkurta Britų Honkonge, todėl jos inicialai yra kilę iš pradinio pavadinimo „The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation“. Tiesą sakant, didžioji dalis HSBC pajamų gaunama iš Azijos, ypač Honkongo.  

Ilgalaikėje HSBC akcijų kainų diagramoje aiškiai matomi 2008 m. krizės padariniai, kai nuo 818 GBX (pensų) ji nukrito iki 270. Tačiau skirtingai nei kitų JK bankų akcijos JK HSBC akcijos pakilo pakankamai. greitai, daugiausia dėl jos priklausomybės nuo Kinijos. Nors dešimtmetį iki koronaviruso pandemijos protrūkio HSBC akcijų kaina buvo labai nepastovi, smarkiai krito ir atsigavo du kartus.

Covid poveikis sugrąžino kainą iki istorinės žemiausio lygio – 270, tačiau po truputį ji atsigauna ir 2022 m. sausio 12 d. artėja prie 500 GBX. 

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, HSBC 2002 m. balandžio 14 d. – 2022 m. sausio 12 d. savaitinis grafikas. 2022 m. sausio 12 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas ateities veiklos rodiklis.

 

Esminiai aspektai

Naujausi britų grupės pateikti rezultatai rodo, kad HSBC nuo 2021 m. sausio iki rugsėjo gavo 9 275 mln. Dėl dividendų bendrovė pranešė, kad apie akcininkų atlyginimų politiką paskelbs, kai pateiks visus 2021 m.

Jei jus domina investavimas į bankus 2022 m., su Admirals turite dvi galimybes: investuoti tiesiogiai naudodami Invest.MT5 sąskaitą arba prekiauti banko akcijomis per skirtumo sutartis (CFD) naudodami Trade.MT5 sąskaitą. Spustelėkite toliau esantį mygtuką, kad atidarytumėte tiesioginę prekybos sąskaitą dabar:

Akcijų ir ETF CFD

Prekiaukite akcijų ir ETF CFD su „Admirals“

Kiti naudingi straipsniai

Apie „Admirals“

„Admirals“ – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.

SKAITOMIAUSI STRAIPSNIAI
Brexitas: Jungtinės Karalystės akcijų rinka po Brexito
Jungtinei Karalystei (JK) pertvarkant būsimus santykius su Europos Sąjunga (ES), kiekvienam investuotojui ir prekiautojui svarbu nustatyti, kur investuoti JK akcijų rinkoje po Brexit.Apsidraudimo fondų valdytojai, pensijų fondų valdytojai, investuotojai ir prekiautojai prisimena didžiulius judėjimus...
Sužinokite, kaip investuoti į Kinijos akcijų rinką ir pirkti Kinijos bendrovių akcijas
Ar žinojote, kad po 2020 m. kilusios koronaviruso pandemijos žemyninės Kinijos akcijų rinka užregistravo 18,02 mln. naujų investuotojų? Tai reiškia, kad iš viso daugiau kaip 170 milijonų investuotojų prisidėjo keliant Kinijos akcijas į rekordines aukštumas!Kinijos dydis ir didėjanti įtaka visame pas...
Kokios būna akcijų rūšys?
Pradedantiesiems rinkų prekiautojams ir investuotojams reikia susipažinti su daugybe naujų dalykų, kurių vienas pirmųjų yra vartojama terminologija. Įvairių terminų žinojimas ir supratimas yra labai svarbus, siekiant įsitvirtinti kaip sėkmingam investuotojui. Tad, kalbant apie akcijas, labai nauding...
Daugiau