Kad Jūsų patirtis naršant mūsų svetainėje būtų pati geriausia, mes naudojame slapukus. Toliau naršydami šioje svetainėje duodate sutikimą dėl slapukų naudojimo. Daugiau informacijos bei tai, kaip galite pakeisti savo nuostatas, rasite mūsų Privatumo politikoje.
Daugiau informacijos Sutinku
81% proc. mažmeninių sąskaitų prarandami pinigai, prekiaujant CFD su šiuo teikėju. CFD yra sudėtingi instrumentai, dėl kurių kyla didelė rizika greitai prarasti pinigus taikant finansinį svertą. 81% neprofesionaliųjų investuotojų sąskaitų prarandami pinigai prekiaujant CFD su šiuo teikėju. Turėtumėte pagalvoti, ar suprantate, kaip veikia CFD ir ar galite sau leisti prisiimti didelę riziką prarasti savo pinigus. expand_more

Akcijos ir dividendai

Vasaris 23, 2020 09:22 Europe/Vilnius
Skaitymo trukmė: 12 min.

Kai reikia pasirinkti akcijas, į kurias galima investuoti, dividendus mokančios akcijos yra daugelio investuotojų sąraše. Ir kodėl gi ne? Jeigu investuotojas gali pasirinkti keletą pelningų akcijų, jis gali gauti naudos iš akcijų kainų augimo ir reguliarių išmokų dividendų forma.

Akcijos ir dividendai

Tiesą sakant, daugelis investuotojų mėgsta pasinaudoti tokiais nuolatiniais grynųjų mokėjimais, kuriuos kai kurios bendrovės teikia savo akcininkams. Galų gale, tai suteikia investuotojui galimybę reinvestuoti ir nusipirkti daugiau akcijų, ir taip toliau augti bei plėstis, arba akcijų dividendai gali būti naudojami tiesiog kaip pajamų šaltinis.

Įdomus faktas kad reinvestuojami dividendai sudarė 42 % vidutinės bendros „Standard & Poor's 500" indekso grąžos nuo 1930 m.

Iš pradžių, geriausių akcijų, kurias galima nusipirkti, pasirinkimas ir bandymai nustatyti didžiausius dividendus mokančias akcijas, gali pasirodyti sunkus ir varginantis procesas. Tačiau, šiame straipsnyje mes jums pateiksime kelias rekomendacijas, kurios šį procesą gali padaryti daug aiškesnį. Pažvelkime į tai, prieš aiškindamiesi, kurios akcijos ir dividendai yra geriausi.

Akcijos ir dividendai – kaip investuoti į tinkamas akcijas

Dividendų akcijos yra akcinių bendrovių akcijos, kuriose tos bendrovės akcininkams mokama dalis tos įmonės pelno. Akcijų dividendai paprastai išmokami kas ketvirtį ir tai yra būdas akcininkams pasinaudoti įmonės sėkme. Paprastai akcijų dividendai išmokami grynaisiais.

Tai yra mokėjimai investuotojams, paskaičiuojami už turimą akciją. Pavyzdžiui, didžiausias pasaulyje ETF pinigų valdytojas „BlackRock Inc" kiekvieną ketvirtį išmoka 3,13 JAV dolerio vienai akcijai, ir tai yra žinoma kaip dividendų suma.

Kas yra dividendų pajamingumas?

Galbūt anksčiau jau esate girdėję terminą „dividendų pajamingumas“, bet nesijaudinkite, jeigu ir ne, – tai paprastas skaičiavimas:

  • Dividendų pajamingumas = Metiniai dividendai / akcijos kaina

Taigi, kaip matome, dividendų pajamingumas yra metiniai dividendai, padalinti iš akcijos kainos. Minėtu „BlackRock Inc" atveju metiniai dividendai būtų 3,13 JAV dolerio, padauginti iš keturių ketvirčių (tiek kartų per metus išmokama ši suma), ir tai sudaro 12,52 JAV dolerio.

Paskutinę dividendų išmokėjimo dieną – pavyzdžiui, 2018 m. gruodžio 6 d. – akcijų kaina buvo 400,23 JAV dolerio. Tai reiškia, kad dividendų pajamingumas buvo 3,1 % (12,52 JAV dolerio / 400,23 JAV dolerio). Taigi, kaip mes galime panaudoti šią informaciją, norėdami nustatyti dividendų akcijas, į kurias reikia investuoti? Pažiūrėkime.

Akcijos ir dividendai – kurios akcijos geriausios?

Prieš peržiūrint kai kurių didžiausius dividendus mokančių akcijų sąrašą, svarbu suprasti kelis kriterijus, kurie galėtų padėti pagerinti jūsų investavimą, kai ieškote geriausių akcijų, į kurias galite investuoti.

Nr. 1 – Dividendų augimas

Akcijos, kurių dividendai auga, paprastai lenkia akcijas, kurių dividendai yra pastovūs arba mažėja. Kaip mes tai žinome? Palyginę „S&P 500 Dividend Aristocrats" indekso grąžą su S&P 500 indekso grąža. Galų gale, „Dividend Aristocrats" indeksą sudaro „S&P 500" bendrovės, kurių akcijų dividendai augo mažiausiai 25 metus.

Akcijos ir dividendai – kurios akcijos geriausios?

Šaltinis: „Bloomberg", SPDAUDT indeksas, 1990 – 2019 m. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis.

Kaip matome, akcijos su augančiais dividendais, aplenkė S&P 500 indeksą. Tačiau, verta prisiminti, kad kai kurios įmonės dividendų nemoka, o tos, kurios tai daro, taip pat gali sumažinti savo dividendų išmokas, iškilus kokioms nors problemoms.

Nr. 2 – Dividendų pajamingumas

Bendrovės dividendų pajamingumas gali būti naudinga metrika. Tai parodo investuotojui metinių dividendų santykį su esama akcijų kaina procentais. Iš esmės tai rodo vertybinių popierių investicijų dividendų grąžos vertę. Žinoma, daugelis investuotojų ieškotų tik didelio pajamingumo akcijų, o tai gali būti klaida. Kodėl? Nes daugelyje bendrovių, kurių pajamingumas labai didelis, akcijų kainos dažnai būna labai žemos.

Jeigu akcijų kaina yra žema, tam yra kokia nors priežastis. Iš tikrųjų statistiniai tyrimai rodo, kad nuo 1928 m. sausio mėn. iki 2017 m. gruodžio mėn. ketvirtasis dividendų akcijų kvintilis viršijo pirmąjį ir penktąjį dividendų akcijų kvintilius. Tai iš esmės reiškia, kad renkantis vidutinio lygio dividendų akcijas, jos yra pranašesnės už didžiausio pajamingumo ir mažiausio pajamingumo akcijas.

Akcijos ir dividendai – kurios akcijos geriausios?

Šaltinis: „Heartland Advisors", Didžiausi ir mažiausi mokėtojai, 1928 – 2016 m. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis.

Gana dažnai įmonės, kurios prognozuoja didžiausią dividendų pelną, gali nemokėti numatytos sumos. Kaip rodo toliau pateikta juostinė diagrama, labai aukšto pajamingumo akcijos yra tokios, kurių turėtų vengti dauguma investuotojų, nes jų atveju yra didelis atotrūkis tarp apskaičiuotų dividendų pelningumo ir faktinio dividendų pelningumo.

Akcijos ir dividendai – kurios akcijos geriausios?

Šaltinis: CNBC, 20 metų lygus S&P 500 akcijų svertinis vidurkis, 1996 – 2015 duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis.

Dabar jau žinome kai kuriuos dividendų ir jų pelningumo privalumus bei trūkumus. Tai mums padeda išsiaiškinti pagrindines akcijas, kurios gali būti svarstomos, bandant rasti geriausių akcijų, į kurias galima investuoti.

Jeigu vis dar domina akcijos ir dividendai, toliau aptarkime geriausių dividendų akcijas iš viso pasaulio:

JAV akcijos ir dividendai

JAV yra įsikūrę keletas labiausiai pasaulyje žinomų bendrovių. Amerikos akcijų rinkoje galime rinktis iš daugybės įvairių sektorių, tokių kaip mažmeninė prekyba, energetika ar finansų paslaugos, tad čia yra daugybė kandidačių, kurios gali pateikti geriausių dividendų akcijas, į kurias reikėtų investuoti.

Tačiau, naudodamiesi šiame straipsnyje pateiktomis gairėmis, mes jau žinome, kad įmonė privalo turi pasižymėti:

  • Ilgalaikėmis stabiliomis dividendų išmokomis
  • Didėjančiu dividendų augimu
  • Ne per dideliu ir ne per mažu dividendų pajamingumu

Geriausiai dividendus mokančių akcijų sąrašas

1. JP Morgan Chase

  • Vienas didžiausių pasaulyje bankų „JP Morgan" turi įspūdingai ilgą dividendų istoriją. Iki 2008 m. finansinės katastrofos investicinės bankininkystės milžinas mokėjo 1,52 JAV dolerio metinius dividendus. Netrukus po finansinės katastrofos jie dividendus sumažino iki 0,20 cento. Tačiau, dividendų išmokėjimas kasmet didėja ir dabar yra didžiausias per du dešimtmečius – netgi viršija savo lygį, buvusį iki 2008 m.

JAV akcijos ir dividendai

Šaltinis: „Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition", #JPM, 2013 m. rugpjūčio 18 d. – 2019 m. lapkričio 6 d. savaitinis grafikas. 2019 m. lapkričio 6 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis.

Be dividendų išmokėjimo, akcininkams taip pat patiko padidėjusi akcijų kaina, o tai suteikia investuotojams daugiau pasirinkimo galimybių. Jie gali pasirinkti išmokėti dividendus kaip pajamas arba panaudoti juos reinvestuodami ir pirkdami dar daugiau akcijų – taip savo grąžą sukaupdami per tam tikrą laiką.

Žinoma, bendrovės akcijų kainų augimas nevyksta tiesia linija. Tad, tuo metu, kai akcijos krenta, investuotojas bent jau gauna tam tikrą dalį kapitalo iš bendrovės išmokamų dividendų.

2. Johnson & Johnson

  • Dividendai: 3,80 JAV dolerio už akciją
  • Skaičiuojamas dividendų pajamingumas: 2,9 %

Praktiškai visi akcijų dividendų investuotojai mėgsta „Johnson & Johnson". Nors ši bendrovė neteikia didžiausio dividendų pajamingumo rinkoje, tačiau ji siūlo gerą pusiausvyrą tarp dividendų augimo ir stabilios akcijų kainos.

Bendrovė ne tik didino savo dividendus 56 metus iš eilės, bet jos akcijos taip pat yra laikomos saugaus prieglobsčio akcijomis – tai įmonė, kuri veiks gerai ir net blogais ekonominiais laikais ar ekonominio nuosmukio metu.

Juk ši įmonė yra viena didžiausių medicinos ir farmacijos produktų gamintojų ir platintojų visame pasaulyje. Rinkai visados reikės produktų, kuriuos jie teikia, ir tai nepriklauso nuo to, kaip sekasi ekonomikai.

JAV akcijos ir dividendai

Šaltinis: „Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition", #JNJ 2013 m. rugpjūčio 18 d. – 2019 m. lapkričio 6 d. savaitinis grafikas. 2019 m. lapkričio 6 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis.

Šiuo atveju investuotojus džiugino akcijos ir dividendai – jie naudojosi kylančia akcijų kaina ir stabiliais dividendais. Tai suteikia gerą balansą daugeliui investicinių portfelių. Įdomu tai, kad nuo 1970 iki 2016 m. vidutinė metinė grąža buvo beveik 15 %. Per tą laiką buvo tik 13 nuosmukio metų, tai reiškia, kad 72,2 % laiko akcijos finansinius metus užbaigdavo teigiamai.

Jungtinės Karalystės akcijos ir dividendai

Jungtinės Karalystės akcijų rinka yra labai populiari tarptautinių investuotojų, ieškančių didžiausius dividendus mokančių akcijų, tarpe. Čia įsikūrusios kelios didžiausios pasaulio įmonės, veikiančios tarptautiniu mastu. Neatsitiktinai kai kurios geriausios Jungtinės Karalystės akcijos turi didelę koreliaciją su didelio pelningumo akcijomis.

Čia pateikiame tik kelias Jungtinės Karalystės bendroves su dideliais dividendais, kurias verta apsvarstyti, kalbant apie geriausias akcijas, kurias verta pirkti dabar:

1. Unilever PLC

  • Dividendai: 1,35 svaro sterlingų už akciją
  • Skaičiuojamas dividendų pajamingumas: 2,89 %

„Unilever PLC" pasižymi turtinga istorija nuo pat savo įkūrimo 1885 metais. Plataus vartojimo prekių gamintoja siūlo visame pasaulyje pripažintus prekių ženklus, tokie kaip „Dove", „Lipton", „Hellmann", „Ben & Jerry" ir daugybė kitų.

Tai, kad bendrovė turi labai didelį produktų, parduodamų visame pasaulyje, įskaitant tokias kylančias rinkas kaip Afrika, Kinija ir Indija, asortimentą, daro ją stipria pretendente į vieną geriausių Jungtinės Karalystės akcijų dividendų bendrovių.

Jungtinės Karalystės akcijos ir dividendai

Šaltinis: „Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition", #ULVR, 1992 m. gruodžio 1 d. – 2019 m. lapkričio 6 d. mėnesinis grafikas. 2019 m. lapkričio 6 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis.

„Unilever" iš tikrųjų yra įtraukta į trijų skirtingų akcijų biržų sąrašus visame pasaulyje, nes jos prekės ženklą sudaro du subjektai:

  • „Unilever NV" yra įtraukta į Amsterdamo „Euronext" ir Niujorko vertybinių popierių biržas;
  • „Unilever PLC" yra įtraukta į Londono vertybinių popierių biržos sąrašą.

Kadangi kiekvienoje biržoje siūlomos skirtingos valiutos, nuovokūs investuotojai turi galimybę žaisti ir skirtingų „Unilever" akcijų kursu.

Tačiau, tikriausiai, patraukliausias „Unilever" bruožas yra jos akcijų kainos kilimas nuo 1990 m., kaip matome aukščiau pateiktame „Unilever PLC" akcijų kainos grafike. Didelius dividendus mokančios Jungtinės Karalystės akcijos retai pasižymi tokiomis stabiliai kylančiomis akcijų kainomis.

Suprantama, kad tai negali tęstis amžinai, tačiau tai neabejotinai daro šią bendrovę patrauklią ir vieną geriausių, į kurios akcijas galima investuoti.

2. GlaxoSmithKline

  • Dividendai: 0,80 svaro sterlingų už akciją
  • Skaičiuojamas dividendų pajamingumas: 4,66 %

„GlaxoSmithKline" yra viena didžiausių sveikatos priežiūros ir farmacijos bendrovių pasaulyje, kurios rinkos kapitalizacija viršija 80 milijardų svarų sterlingų. Pagrindinės jos veiklos sritys yra vaistai, vakcinos ir vartotojų sveikatos priežiūra. Viena iš pagrindinių priežasčių, kodėl bendrovė yra didžiausia pretendentė į didžiausiuss dividendus mokančias akcijas Jungtinėje Karalystėje, yra jos 5,44 % dividendų pelningumas.

Tačiau didesnis dividendų pajamingumas kainuoja. Farmacijos bendrovių akcijų kainos paprastai būna labai nestabilios – smarkiai svyruojančios, nes vaistams gali būti išleidžiami milijardai – o tada paaiškėja, kad klinikiniai bandymai nepasiteisino.

Jungtinės Karalystės akcijos ir dividendai

Šaltinis: „Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition", #GSK, 1992 m. gruodžio 1 d. – 2019 m. lapkričio 6 d. mėnesinis grafikas. 2019 m. lapkričio 6 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis.

Kaip rodo pateiktas šios bendrovės akcijų kainos grafikas, „GlaxoSmithKline" akcijų kaina gali būti gana nestabili. Kartais akcijų kaina smarkiai kyla į viršų, o kartais smunka žemyn. Tačiau nuo 1991 m. jos akcijų kaina dar nepramušė ilgalaikės bulių tendencijos palaikymo.

Tie, kurie yra pakankamai užtikrinti savo pasirinkimo metodais ir nori gauti naudos iš kapitalo augimo, taip pat iš didelio dividendų pajamingumo, tikrai įtrauks šią bendrovę į savo Jungtinės Karalystės stebimų akcijų sąrašą.

Europos geriausios akcijos ir dividendai

Europoje yra didelis dividendų akcijų pasirinkimas įvairiuose skirtinguose sektoriuose. Tai daro ją įdomia vieta investuotojams, renkantis geriausias akcijas, į kurias galima investuoti.

Vienas iš būdų, kaip padėti išsiaiškinti didžiausius dividendus mokančias akcijas, yra pažvelgti į investicinių fondų sektorių. Čia įsikūrę daug į dividendus orientuotų Europos fondų.

Europos geriausios akcijos ir dividendai

Šaltinis: „Seeking Alpha", 2017 m. kovo 12 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis.

Pateiktoje lentelėje išvardintos 19 geriausių Europos dividendų akcijų, kurios yra plačiausiai mažiausiai trečdalyje Europos dividendų investavimo fondų. Tai investuotojams pateikia informaciją, kokios dividendų akcijos yra patraukliausios institucinių fondų valdytojams.

Čia pateikiamos bendrovės iš įvairių sektorių ir visos jos teikia skirtingą dividendų pajamingumą. Viename gale yra Vokietijos SAP SE su 1,4 % dividendų pelningumu, o kitame – Jungtinės Karalystės „HSBC Holdings PLC", kurios dividendų pelningumas siekia 10,4 %.

Patyrę investuotojai, tikriausiai, norės apsvarstyti ir papildomus kiekvienos bendrovės duomenis, atlikti daugiau tyrimų. Nesvarbu, ar taikysite fundamentinę analizę, ar techninę analizę, geriausių dividendų akcijų nustatymas suteiks investuotojui pranašumų.

Tačiau, norėdami tai padaryti, investuotojai turi turėti ir naudoti tinkamus analizės įrankius ir dirbti su geriausia prekybos platforma, kad galėtų pasirinkti tinkamą produktą, į kurį investuotų.

Akcijos ir dividendai – kaip nusipirkti tinkamų akcijų?

Tad, jeigu ketinate investuoti į akcijų rinką ir norite sudaryti geriausių dividendų akcijų portfelį, turite turėti prieigą prie geriausių galimų investavimo produktų. Vienas tokių produktų yra „ Invest.MT5".

„Invest.MT5" yra „Admiral Markets" siūloma investavimo sąskaita. Ši sąskaita suteikia galimybę investuoti į akcijas ir ETF 15 didžiausių pasaulio vertybinių popierių biržų, naudojantis prekybos platforma „MetaTrader 5".

Kiti privalumai – tai nemokami realiojo laiko rinkos duomenys, nemokami rinkos duomenų atnaujinimai, nuliniai sąskaitos priežiūros mokesčiai, maži komisiniai mokesčiai už sandorius ir dividendų išmokėjimai. Jau šiandien atidarykite investavimo sąskaitą, paspaudę šią reklaminę juostą!

Akcijos ir dividendai – kaip nusipirkti tinkamų akcijų?

Kiti naudingi straipsniai

Apie Admiral Markets

Admiral Markets – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.