Akcijų dividendai ir investavimas į juos

Liepa 20, 2021 12:20 Europe/Vilnius
Skaitymo trukmė: 12 min.

Ar žinote, ką reiškia dividendų pajamingumas? Jeigu galvojate investuoti į vertybinių popierių rinką, ši koncepcija yra svarbi, nes renkantis akcijas, už kurias mokami dividendai, svarbią vietą daugelio prekiautojų portfelyje logiškai užima tos, kurios teikia didžiausią grąžą. Šiame straipsnyje aptarsime, kaip investuoti į dividendus 2021 metais. 

Kas yra akcijų dividendai? 

Investuotojai, savo investiciniame portfelyje turintys biržose prekiaujamų bendrovių akcijų, pelno gali gauti dviem būdais: 

✅    Kai akcijos rinkoje perkainuojamos 

✅    Kai išmokami dividendai 

Šiame straipsnyje kaip tik ir aptarsime pastarąjį variantą.

Dividendai yra bendrovės pelno dalis, paskirstoma jos akcijų savininkams. Paprastai akcijų dividendai paskirstomi finansinių metų pabaigoje, nors gali būti išmokami ir kas pusmetį, o kai kurios įmonės tai daro ir kas ketvirtį.

Kada mokami dividendai? 

Paskutinė dividendų išmokėjimo diena (ex-dividend date) – tai pirmoji diena, kai investuotojui jau nebepriklauso gauti išmokamų dividendų. Perkant ar parduodant akcijas būtina atkreipti dėmesį į šią datą, kad žinotumėte ar jūs dar gausite dividendų išmoką už tas akcijas ar ne. 

Minėtoji data priklauso nuo konkrečioje valstybėje nustatytų reikalavimų – dažniausiai tai būna diena, kada akcininkų susirinkime patvirtinamas sprendimas dėl dividendų išmokėjimo datos (taip pat gali būti to susirinkimo metu paskirta išmokėjimo data).  

Akcininkas dividendus gauna gerokai vėliau – paprastai po kelių mėnesių nuo akcininkų susirinkimo sprendimo. Kai kuriose šalyse užsienio investuotojui dar reikia atlikti papildomų veiksmų, jeigu nori gauti dividendų. 

Kokie būna akcijų dividendai? 

Yra kelios dividendų rūšys: 

Piniginiai dividendai

Tai yra geriausiai žinoma dividendų rūšis, kai akcininkų susirinkime nustatyti dividendai pervedami akcininkui į sąskaitą. 

Akcijų dividendai 

Kai dividendai sumokami įmonės vertybiniais popieriais, o ne grynaisiais. 

Turto dividendai 

Kai bendrovė nusprendžia dividendus akcininkui išmokėti ne pinigais ir ne akcijomis, o investuotojams skiria nepiniginius dividendus. 

Likviduojantys dividendai 

Kai bendrovė nori grąžinti akcininkui jo įdėtą kapitalą, tai gali būti susiję su verslo nutraukimu arba likvidavimu. 

Skripto dividendai 

Kai įmonė neturi pakankamai lėšų dividendams išmokėti, ji gali išleisti dividendus, kurie iš esmės yra paprastasis vekselis. Tokiu būdu atitinkamą sumą akcininkams ji išmoka vėliau.  

Jeigu norite sužinoti daugiau apie akcijas ir dividendus ar domina kiti su rinkų prekyba susiję klausimai, rezervuokite vietą mūsų nemokamuose prekiautojų mokymuose! Norėdami gauti daugiau informacijos, spauskite šią reklaminę juostą. 

Geriausi akcijų dividendai 2021 metais  

Iš pradžių gali atrodyti labai sunku išsirinkti geriausias dividendų akcijas, tačiau yra keletas gairių, kurios gali žymiai palengvinti šį procesą. Aptarkime tai, prieš peržiūrėdami geriausias dividendų akcijas, į kurias galite investuoti. 

Kaip nustatomi geriausi akcijų dividendai? 

Dividendų augimas

Akcijos, kurių dividendai auga, paprastai lenkia akcijas, kurių dividendai yra pastovūs arba mažėja. Kaip mes tai žinome? Palyginę „S&P 500 Dividend Aristocrats" indekso grąžą su S&P 500 indekso grąža. „Dividend Aristocrats" indeksą sudaro „S&P 500" bendrovės, kurių akcijų dividendai augo mažiausiai 25 metus. 

Šaltinis: „spglobal.com“, SPDAUDT indekso 2011–2021 m. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis. 

Kaip matote paveikslėlyje, didėjančių dividendų akcijos per pastarąjį dešimtmetį lenkė „S&P 500“ indeksą. Verta prisiminti, kad kai kurios įmonės nemoka dividendų, o tos, kurios moka, taip pat gali sumažinti dividendų mokėjimą sunkumų metu, kaip tai atsitiko 2020 m. 

Pavyzdžiui, Europos centrinis bankas (ECB) ribojo bankų dividendų mokėjimą 2020 metais. 

Dividendų pajamingumas 

Bendrovės dividendų pajamingumas gali būti naudinga metrika. Tai parodo investuotojui metinių dividendų santykį su esama akcijų kaina procentais. Iš esmės tai rodo vertybinių popierių investicijų dividendų grąžos vertę.  

Kaip apskaičiuojamas dividendų pajamingumas?  

Dividendų pajamingumas rodo, kiek mes atgautume dividendų už savo investicijas ir yra apskaičiuojamas pagal šią formulę:  

Metinė dividendų vertė vienai akcijai / Dabartinė akcijos kaina * 100

Pavyzdžiui, „Apple“ metinis dividendas yra 0,82 JAV dolerio už akciją, taigi jo dividendų pajamingumas 2021 m. vasario 22 d.: 0,82 / 126 doleriai (kaina vasario 22 d.) = 0,0065 * 100 = 0,65 % 

Žinoma, daugelis investuotojų ieškotų tik didelio pajamingumo akcijų, bet tai gali būti klaida. Kodėl? Nes daugelyje bendrovių, kurių pajamingumas labai didelis, akcijų kainos dažnai būna labai žemos. 

Jeigu akcijų kaina yra žema, tam yra kokia nors priežastis. Iš tikrųjų statistiniai tyrimai rodo, kad vidutinio lygio dividendų akcijos yra pranašesnės už didžiausio pajamingumo ir mažiausio pajamingumo akcijas. 

Gana dažnai įmonės, kurios prognozuoja didžiausią dividendų pelną, gali nemokėti numatytos sumos. Kaip rodo toliau pateikta juostinė diagrama, labai aukšto pajamingumo akcijos yra tokios, kurių turėtų vengti dauguma investuotojų, nes jų atveju yra didelis atotrūkis tarp apskaičiuotų dividendų pelningumo ir faktinio dividendų pelningumo. 

Šaltinis: CNBC, 20 metų S&P 500 akcijų svertinis vidurkis, 1996 – 2015 duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad tokios prognozės nėra patikimas būsimų rezultatų ar būsimo pelno rodiklis. 

Dabar jau žinome kai kuriuos dividendų ir jų pelningumo privalumus bei trūkumus. Tai mums padės išsiaiškinti akcijas, kurios gali būti svarstomos, bandant rasti geriausių akcijų, į kurias galima investuoti 2021 metais. 

Jeigu vis dar domina akcijos ir dividendai, toliau aptarkime geriausių dividendų akcijas iš viso pasaulio: 

JAV geriausių akcijų dividendai 2021 metais 

JAV yra įsikūrę keletas labiausiai pasaulyje žinomų bendrovių. Amerikos akcijų rinkoje galime rinktis iš daugybės įvairių sektorių, tokių kaip mažmeninė prekyba, energetika ar finansų paslaugos, tad čia yra daugybė įmonių kandidačių, kurios gali pateikti geriausių dividendų akcijas, į kurias reikėtų investuoti. 

Tačiau, naudodamiesi šiame straipsnyje pateiktomis gairėmis, mes jau žinome, kad įmonė turi pasižymėti: 

✅    Ilgalaikėmis stabiliomis dividendų išmokomis 

✅    Didėjančiu dividendų augimu 

✅    Ne per dideliu ir ne per mažu dividendų pajamingumu 

1️⃣    Johnson & Johnson 

Vidutinis pelningumas per 5 metus: 2,66 % 

Dividendai: 4,04 JAV dolerio už akciją (2021 m. vasario 23 d.) 

Praktiškai visi akcijų dividendų investuotojai mėgsta „Johnson & Johnson". Nors šios bendrovės dividendų pajamingumas nėra didžiausias rinkoje, tačiau ji siūlo gerą pusiausvyrą tarp dividendų augimo ir stabilios akcijų kainos. 

Bendrovė ne tik didino savo dividendus 56 metus iš eilės, bet jos akcijos taip pat yra laikomos saugaus investavimo akcijomis – tai įmonė, kuri veiks gerai net ir blogais ekonominiais laikais ar ekonominio nuosmukio metu. 

Juk ši įmonė yra viena didžiausių medicinos ir farmacijos produktų gamintojų ir platintojų visame pasaulyje. Rinkai visados reikės produktų, kuriuos jie teikia, ir tai nepriklauso nuo to, kaip sekasi ekonomikai. 

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, „Johnson & Johnson“ 2010 m. gegužės 2 d. – 2021 m. vasario 23 d. savaitinis grafikas. 2021 m. vasario 23 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesnė grąža negarantuoja būsimų rezultatų ateityje. 

Be dividendų mokėjimo, akcininkai per pastaruosius penkerius metus taip pat džiaugėsi akcijų kainos augimu, žinoma, kol neprasidėjo koronaviruso krizė. Nepaisant pandemijos poveikio, akcijų kaina greitai atsigavo ir viršijo visų laikų viršūnes. 

2️⃣    „McDonald's“ 

Vidutinis pelningumas per 5 metus: 2,82 % 

Dividendai: 5,16 JAV dolerio už akciją (2021 m. vasario 23 d.) 

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, #MCD 2010 m. vasario 14 d. – 2021 m. vasario 23 d. savaitinis grafikas. 2021 m. vasario 23 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesnė grąža negarantuoja būsimų rezultatų ateityje. 

„McDonald's“ yra numeris vienas greito maisto restoranas pasaulyje. Susidūrusi su daugeliu konkurentų, įmonė sugebėjo atsinaujinti pusryčių pasiūlymų ir nekaloringų produktų dėka. 

Šios įmonės dividendų pajamingumas nėra įspūdingas, tačiau „McDonald's“ 42 metus iš eilės leido sau prabangą juos didinti.  

Jungtinės Karalystės geriausių akcijų dividendai 2021 metais 

Jungtinės Karalystės akcijų rinka yra labai populiari tarptautinių investuotojų, ieškančių didžiausius dividendus mokančių akcijų, tarpe. Čia įsikūrusios kelios didžiausios įmonės, veikiančios tarptautiniu mastu. Neatsitiktinai kai kurios geriausios Jungtinės Karalystės akcijos turi didelę koreliaciją su didelio pelningumo akcijomis. 

Čia pateikiame tik porą Jungtinės Karalystės bendrovių su dideliais dividendais, kurias verta apsvarstyti, kalbant apie geriausias akcijas, kurias verta pirkti dabar: 

1️⃣    „Imperial Brands“ 

Dividendai: 137,7 pensų už akciją 

Numatomas metinis dividendų pajamingumas: 9,91 % 

„Imperial Brands“ yra viena didžiausių tabako bendrovių pasaulyje. Nepaisant to, kad 2020 metais ji pranešė apie savo dividendų sumažinimą 33 %, nes per antrąjį finansinių metų pusmetį uždirbo mažiau, bendrovė dividendus savo akcininkams mokėjo daugiau kaip du dešimtmečius. 

Nepaisant didelio dividendų pajamingumo, „Imperial Brands“ akcijų kaina nuo 2016 m. vidurio išlaikė ilgalaikę mažėjimo tendenciją, kaip matome šiame grafike

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, „Imperial Brands“ 2010 m. sausio 31 d. – 2021 m. vasario 24 d. savaitinis grafikas. 2021 m. vasario 24 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesnė grąža negarantuoja būsimų rezultatų ateityje. 

Todėl prieš nusprendžiant investuoti į „Imperial Brands“ dėl jos dividendų, patartina kruopščiai išanalizuoti visus įmonės privalumus ir, žinoma, riziką. 

2️⃣    „GlaxoSmithKline“

Dividendai: 0,80 svaro sterlingų už akciją 

Skaičiuojamas dividendų pajamingumas: 6,59 % 

„GlaxoSmithKline" yra viena didžiausių sveikatos priežiūros ir farmacijos bendrovių pasaulyje, kurios rinkos kapitalizacija viršija 80 milijardų svarų sterlingų.

Pagrindinės jos veiklos sritys yra vaistai, vakcinos ir vartotojų sveikatos priežiūra. Viena iš pagrindinių priežasčių, kodėl bendrovė yra didžiausia pretendentė į didžiausius dividendus mokančias akcijas Jungtinėje Karalystėje, yra jos 5,44 % dividendų pelningumas. 

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, „GlaxoSmithKline“ 2010 m. vasario 7 d. – 2021 m. vasario 24 d. savaitinis grafikas. 2021 m. vasario 24 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesnė grąža negarantuoja būsimų rezultatų ateityje. 

„GlaxoSmithKline“ akcijų kaina gali nemažai svyruoti, kaip parodyta pateiktame grafike. Kartais kaina smarkiai išauga, bet yra ir daug kartų, kai ji krito žemyn. Visų laikų aukščiausia akcijų kaina buvo 2020 m. pradžioje, prieš pat bendrą rinkos smukimą kovo mėnesį. Dabar kaina juda ties 2011 m. žemumomis. 

Europos geriausių akcijų dividendai 2021 metais 

Europoje yra didelis dividendų akcijų pasirinkimas įvairiuose skirtinguose sektoriuose. Tai daro ją įdomia vieta investuotojams, renkantis geriausias akcijas, į kurias galima investuoti. 

Vienas iš būdų, kaip padėti išsiaiškinti didžiausius dividendus mokančias akcijas, yra pažvelgti į investicinių fondų sektorių. Čia įsikūrę daug į dividendus orientuotų Europos fondų. 

Dėl koronaviruso plitimo, kuris sąlygojo sveikatos srities krizę, protingiausia būtų analizuoti kiekvieną įmonę konkrečiai, nes jos labai nukentėjo dėl rinkos nuosmukio kovo mėnesį ir pagrindinių ekonomikų uždarymo ir judėjimo apribojimų, o jų dividendai buvo sustabdyti arba sumažinti.

Pavyzdžiui, finansų sektorius buvo priverstas sustabdyti dividendų mokėjimą visus 2020 metus. 

Tuo tarpu farmacijos ir sveikatos priežiūros sektorius laikosi gerai, o tokiose įmonėse kaip „Roche“, „Novartis“ ar „Sanofi“ galima atrasti gerų dividendų pajamingumo galimybių. 

Akcijų dividendai ir tinkami investavimo įrankiai

Jeigu ketinate investuoti į akcijų rinką ir norite sudaryti geriausių dividendų akcijų portfelį, turite turėti prieigą prie geriausių galimų investavimo produktų. 

Mes jums siūlome naudoti „Invest.MT5" – investavimo sąskaitą. Ši sąskaita suteikia galimybę investuoti į akcijas ir ETF iš didžiausių pasaulio vertybinių popierių biržų, naudojantis prekybos platforma „MetaTrader 5“. 

Kiti privalumai – tai nemokami realiojo laiko rinkos duomenys, nemokami rinkos duomenų atnaujinimai, nuliniai sąskaitos priežiūros mokesčiai, maži komisiniai mokesčiai už sandorius ir dividendų išmokėjimai. Jau šiandien atidarykite investavimo sąskaitą, paspaudę šią reklaminę juostą! 

Kiti naudingi straipsniai

Apie „Admirals“

„Admirals“ – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.

 

Avatar-Admirals
Admirals Sprendimas „viskas viename“ – mokant, investuojant ir tvarkant savo pinigus

„Admirals“ – tai ne tik brokeris, bet ir finansų centras, siūlantis platų finansinių produktų ir paslaugų asortimentą. Mūsų dėka asmeninius finansus galite tvarkyti naudodamiesi „viskas viename“ sprendimu – investuojant, mokant ir tvarkant savo pinigus.