Como Investir em Fundos Imobiliários Através do Mercado de Ações?

Junho 18, 2021 03:25 UTC
Tempo de leitura: 28 minutos

Provavelmente, a maioria das pessoas já ouviu falar sobre o mercados de ações e os Fundos Imobiliários, mas pouquíssimas pessoas sabem como é que os dois mercados podem ser combinados para que possa aproveitar ao máximo o seu capital disponível para investir.

O que é melhor, investir no mercado de ações ou no setor imobiliário através de um Fundo de Investimento Imobiliário? Continue a ler o nosso artigo para descobrir!

Para muitas pessoas, investir em imóveis pode parecer uma boa ideia. Mas com o preço médio das casas a aumentar - comprar uma propriedade de investimento simplesmente não é viável para a maioria das pessoas. 

Mas se lhe disséssemos que pode investir num imóvel sem necessariamente comprar uma casa? É isso mesmo! Existem várias formas de investir no setor imobiliário sem comprar nada feito de tijolo e argamassa. Neste artigo, iremos descrever alguns desses métodos, onde veremos porque é que as pessoas investem em Imobiliário e iremos explicar ainda como investir em Fundos Imobiliários com a Admirals (anteriormente Admiral Markets).

Neste artigo, iremos explicar-lhe:

  • O Que é o Mercado Imobiliário
  • O Que é o Mercado de Ações
  • O que é melhor: investir no mercado de ações ou no setor imobiliário?
  • Oportunidades de investir em imóveis
  • Riscos do Trading Imobiliário

Vamos começar!

Fundos Imobiliários - Porque Deve Investir em Imóveis?

Embora os investidores possam ter opiniões diferentes sobre vários fatores, existe algo que é comum a todos os investidores de sucesso, que é a importância da diversificação.

Como diz o ditado: “não ponha todos os seus ovos na mesma cesta”, e o mesmo é válido para os investimentos. Manter uma variedade de diferentes ativos financeiros, reduz muito o seu risco, diminuindo a sua confiança no desempenho de um determinado ativo ou mercado. Desta forma, uma potencial reversão da tendência no mercado, não irá colocar em risco todos os seus investimentos.

O mercado imobiliário, em particular, tende a ter um desempenho diferente das outras classes de ativos mais importantes, o que o torna uma boa alternativa para diversificar o seu portfólio. 

Outro motivo importante para investir em imóveis é que, historicamente, o mesmo se tem mostrado um bom hedge contra a inflação. Quando a inflação sobe, o valor de muitos instrumentos financeiros, incluindo o dinheiro, a maioria dos títulos e algumas ações, tende a cair - ou não acompanhar a inflação. Em contraste, os valores das propriedades têm historicamente um bom desempenho em tempos de inflação.

Investir em Imobiliário Sem Comprar uma Casa - É Possível, Com Fundos de Investimento Imobiliário!

Dissemos anteriormente que existiam vários métodos disponíveis para se investir em imóveis, que não envolviam a compra física de uma casa. Mas quais são exatamente estes métodos? Ao longo deste artigo, veremos as seguintes categorias de investimento imobiliário:

  • Ações Imobiliárias
  • Fundos de Investimento Imobiliário (REITs)
  • Fundos Imobiliários
  • Fundos Imobiliários Negociados em Bolsa (ETFs)

Provavelmente já ouviu falar de alguns deles, mas talvez não se tenha apercebido que estes tipos de investimento poderiam ser usados ​​para atingir especificamente o mercado imobiliário. 

Todas as opções acima permitem que os investidores otimistas com o setor imobiliário tentem lucrar com o mesmo, sem necessariamente comprarem uma casa. Nas seções a seguir, iremos examinaremos cada uma delas e iremos ajudá-lo a perceber qual pode ser a melhor escolha para si.

Como Investir em Fundos Imobiliários Através de Ações Imobiliárias

Vamos começar pelo instrumento financeiro mais conhecido da nossa lista, que precisa de pouca introdução: as Ações.

Para quem deseja investir no setor Imobiliário, as ações oferecem a oportunidade de investir em empresas que atuam diretamente no setor. As empresas de construção civil são um bom exemplo deste tipo de empresas que, por razões óbvias, têm muito a ganhar com um mercado imobiliário forte e desenvolvido.

De seguida, podemos ver o gráfico semanal de longo prazo da Persimmon, uma empresa de construção civil do Reino Unido. Desde 2009, o preço das suas ações tem apresentado uma tendência de alta e, apesar da queda acentuada durante o surto da pandemia de Covid-19, quase recuperou o seu nível de preço pré-pandemia.

Fonte: Admirals MetaTrader 5 - Persimmon PLC (PSN) Gráfico Semanal. Período: 20 de Dezembro de 2009 - 20 de Maio de 2021. Elaborado a 20 de Maio de 2021. Observe que o desempenho passado não é um indicador confiável do desempenho futuro.

Como Investir em Fundos Imobiliários - Investir em Ações Imobiliárias | REITs

Os Real Estate Investment Trusts (REITs) adquirem ou desenvolvem, e geralmente gerem, várias propriedades que geram rendas mensais, como prédios de apartamentos, escritórios, centros comerciais e até hotéis. Os REITs permitem que os seus investidores desfrutem de alguns dos benefícios associados às propriedades geradoras de renda, sem realmente comprar ou gerir as as mesmas.

Os REITs são cotados nas Bolsas de Valores onde as suas ações são compradas e vendidas, exatamente como as de qualquer outra empresa. Na verdade, apesar de ter a palavra “trust” no nome, um REIT é na verdade uma empresa, mas uma empresa que goza de um tratamento fiscal especial.

As empresas que se qualificam para o estatuto de REIT estão isentas do imposto sobre o seu negócio de aluguer de propriedades e também do imposto sobre os ganhos de capital, que pode incorrer na venda dessas mesmas propriedades.

Em troca deste tratamento fiscal muito favorável, existem várias condições impostas, sendo uma delas a distribuição de 90% do seu lucro isento de imposto aos acionistas, em forma de dividendo - conhecido como Distribuição de Renda de Propriedade (PID). 

Desta forma, os REITs podem representar um bom investimento de lucro, pois os acionistas têm a garantia de receber um dividendo, desde que o negócio de aluguer de propriedades do REIT tenha também ele lucro.

Como os REITs são negociados na Bolsa de Valores, o seu preço é determinado pelos níveis de oferta e procura do mercado, e flutua ao longo do dia de trading. Isto significa que às vezes o preço das ações do REIT é diferente do seu valor patrimonial líquido (NAV). 

O NAV é calculado dividindo o valor líquido das participações do Fundo Imobiliário pelo número de ações em circulação. Se o preço das ações de um REIT estiver a ser negociado abaixo do seu NAV, diz-se que está a ser negociado com desconto. Se, por outro lado, o mesmo estiver a ser negociado mais alto do que o seu NAV, está a ser negociado com um prémio.

REIT Regional - Uma oportunidade de investimento em Fundos Imobiliários?

De seguida apresentamos o gráfico semanal da Regional, um REIT que investe em imóveis comerciais no Reino Unido, com foco em edifícios de escritórios. 

Fonte: Admirals MetaTrader 5 - Gráfico Semanal Regional REIT Ltd (RGL). Intervalo de tempo: 1 de Novembro de 2015 a 20 de Maio de 2021. Elaborado a 20 de Maio de 2021. Observe que o desempenho passado não é um indicador confiável do desempenho futuro.

Podemos ver que o REIT sofreu uma queda acentuada no preço das suas ações durante a pandemia de Coronavírus em Março de 2020, da qual ainda não se recuperou totalmente.

No relatório anual da empresa, divulgado em Abril, podemos verificar que, a 31 de Dezembro de 2020, o seu portfólio estava avaliado em £ 732,4 milhões. Isto equivale a um NAV de 97,5p por ação.

Também é possível verificar no relatório que, em 2020, o valor do dividendo por ação foi de 6,4p - o que representa um rendimento de dividendos bastante atraente de cerca de 7% ao preço atual da ação.

Se estiver a pensar em investir num imóvel através de um Fundo Imobiliário como um REIT, além das informações como as indicadas anteriormente, deve considerar outra métrica importante, que é a percentagem de ocupação EPRA. Este valor representa, em percentagem, o valor estimado da locação do espaço, dividido pelo valor estimado da locação de todo o portfólio. Para o REIT Regional, esse número era de 89,4% no final de 2020.

Antes de Investir em Fundos Imobiliários, o Que é o Mercado Imobiliário?

De uma forma simples, o mercado imobiliário é aquele em que diferentes tipos de imóveis são comprados e vendidos, sejam eles, casas particulares, espaços comerciais, terrenos agrícolas, instalações de construção, lotes, etc.

A compra de propriedades, tanto para uso pessoal quanto para fins de investimento, atrai muitas pessoas, mas poucos potenciais investidores pensam que comprar e possuir uma propriedade pode não ser tão fácil quanto imaginam. E isso pode não atender às suas expectativas de retornos futuros.

Esta é uma das razões pelas quais muitas pessoas se afastaram do mercado imobiliário nos tempos de crise. Associam a compra física de um imóvel ao pagamento de empréstimos, impostos e taxas, grandes reparos, aluguer a um inquilino entre outras atividades que podem ser desagradáveis.

Neste sentido, é importante saber que existem duas opções para investir em imóveis e que uma delas não possui os encargos mencionados:

  • Comprar fisicamente o imóvel, independentemente de sua natureza e finalidade.
  • Investir nas bolsas de valores (compra de ações de empresas imobiliárias, com fundos imobiliários cotados, como os ETF ou ainda através de REITs).

Obviamente, a compra física de imóveis continua a ser uma forma muito mais popular de investimento em imobiliário, e muitas pessoas já estão familiarizadas com isso.

Vamos ver então de seguida, quais são as oportunidades que as Bolsas de Valores nos podem oferecer.

Temos a consciência de que existem vários conceitos que deve aprender e compreender antes de começar a sua jornada. E por isso, a Admirals, para além de ser uma corretora bem regulada, dispõe também de vários artigos e tutoriais que irão certamente facilitar a sua curva de aprendizagem. Comece hoje mesmo a negociar com uma corretora de CONFIANÇA!

Como Investir em Fundos Imobiliários Através da Bolsa de Valores

Os mercados de ações oferecem uma grande quantidade de oportunidades de investimento, não só no setor imobiliário, mas também numa ampla gama de setores económicos que cobrem quase todos os aspectos da vida quotidiana de uma pessoa.

Nas últimas décadas, as bolsas de valores tornaram-se o motor da economia global e o foco de atenção não só dos investidores, analistas e economistas, mas também dos políticos. Isto pode dar-lhe uma ideia da sua importância nos últimos anos.

Tudo Sobre Fundos Imobiliários - O Que São as Bolsas de Valores?

Antes de começar a investir em imóveis, precisa de saber primeiro, o que é afinal o mercado de ações.

Os mercados de ações são uma coleção de diferentes mercados e de bolsas de valores, onde são realizadas as atividades regulares de compra, venda e emissão de ações de empresas. Estas atividades financeiras são realizadas através de trocas oficiais ou mercados de balcão (OTC), que operam sob um conjunto de regras e regulamentos.

Os mercados de ações globais servem como uma plataforma onde vários compradores e vendedores se encontram, interagem e fazem as transações que desejam. Como o número de participantes do mercado é enorme, é garantido um preço justo.

Os mercados de ações são um dos maiores e mais populares mercados financeiros do mundo. Segundo os dados do Banco Mundial para 2018, a capitalização de mercado de todas as empresas cotadas nas bolsas de valores mundiais é de até 68,65 triliões de dólares, o que é três vezes mais do que o PIB da maior economia do mundo: os EUA.

Como podemos ver no gráfico que se segue, apenas nos últimos 10 anos após a crise financeira global de 2008, a capitalização das empresas cotadas nas bolsas de valores mundiais dobrou. Nos 16 anos entre 2002 e 2018, mais do que triplicou.

Fonte: The World Bank.

O Que é Melhor: Investir em Fundos Imobiliários ou em Imóveis?

Ao longo dos anos, muitos argumentos foram levantados a favor da compra de imóveis e do investimento em ações, e a disputa entre os apoiantes de um e de outro continua. No entanto, ambas as opções têm as suas vantagens e desvantagens, bem como as suas qualidades, que as tornam únicas, à sua maneira.

A escolha entre investir num imóvel ou através do mercado de ações depende de:

  • O investidor
  • O Capital Disponível
  • O Nível de Tolerância ao Risco
  • Objetivos de Investimento
  • Estilo de Investimento

A nível Global, a maioria das pessoas parece escolher com maior facilidade as bolsas de valores, pelo facto de as mesmas serem muito mais acessíveis. Além disso, na maioria dos casos, você irá precisar de poupar e acumular uma grande quantia de dinheiro se decidir comprar um imóvel. Isto significa que a compra de propriedades como forma de investimento acarreta um custo adicional de dinheiro e de tempo.

Vamos de seguida comparar os dois tipos de investimentos e examinar os prós e os contras das duas opções, que lhe permitem ganhar exposição no popular mercado imobiliário!

Fundo Imobiliário - Investimento Inicial

Na maioria dos casos, a compra de um imóvel está associada a um investimento inicial muito maior do que aquele que é necessário quando se negoceia nos mercados de ações.

  • Por exemplo, um apartamento na cidade de Lisboa pode custar centenas de milhares de euros. Sendo que o preço médio por metro quadrado da capital, alcançou no primeiro trimestre de 2020, os 3921 euros / m2.

Fundo de Investimento Imobiliário - Custos

Ao investir em imóveis através da sua compra física, na maioria dos casos, terá também que pagar uma comissão ao intermediário pela transação, que no caso de Portugal geralmente fica entre 2% e 5%. Por outras palavras, se um apartamento lhe custar 500.000 euros, você terá que pagar 15.000 euros à sua imobiliária. Quanto mais cara a propriedade, maior a comissão a pagar.

Além disso, esta pode não ser a única comissão que poderá pagar. Às vezes, após a compra de um imóvel, é necessário executar vários procedimentos com as administrações públicas que lhe irão custar adicionalmente, tempo e dinheiro.

Deve sempre ter em mente que, tudo isto será provavelmente acompanhado pelo pagamento de impostos sobre a propriedade, manutenção, serviços públicos, seguros etc. Desta forma, o seu investimento irá aumentar enquanto se reduzem os seus rendimentos futuros.

Quando compra ações, ETFs ou SOCIMIS (Sociedade Anónima Cotada de Investimento Imobiliário) nos mercados de ações, só precisa de pagar um pequeno valor adicional, acompanhado com a comissão da sua corretora. Por exemplo, a Admirals permite negociar através de ETFs com taxas de US $ 0,01 por ação.

A melhor maneira de verificar os custos de investimento em imóveis através das bolsas é com uma conta de demonstração totalmente gratuita e livre de riscos. Poderá realizar todos os testes que desejar sem nenhum tipo de risco, pois serão utilizados fundos virtuais.

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Investimento Ações Imobiliárias - Liquidez

Outra grande desvantagem do investimento em imóveis, é a sua baixa liquidez no mercado imobiliário. Por exemplo, se algo inesperado surgir e precisar de dinheiro ou apenas achar que o preço atual do seu imóvel é o ideal para a venda, pode levar meses e até um ano, para que consiga vender a sua propriedade. Por isso, pode perder o preço de venda esperado e não capitalizar o investimento no momento que desejar.

Pelo contrário, se você quiser vender os seus investimentos nas bolsas de valores, irá precisar de apenas alguns segundos na plataforma de trading da sua corretora. Depois, basta retirar os seus fundos e fazer com que os mesmos cheguem à sua conta bancária,em poucos dias, em alguns casos, isto acontece no próprio dia. Desta forma, pode obter o melhor preço e capitalizar rapidamente o seu investimento.

ETF Fundo Imobiliário - Gestão de Riscos

Assim como acontece com a maioria dos ativos, os mercados imobiliários e de ações, são cíclicos e não podem mover-se à mesma velocidade e na mesma direção, porque não estão totalmente correlacionados. Para minimizar os seus riscos, a melhor opção é diversificar o seu portfólio imobiliário, o que lhe irá facilitar a sua gestão de riscos, nos seus investimentos.

Quando decide investir numa propriedade através da compra física da mesma, terá apenas exposição ao mercado imobiliário do país, da cidade e até da vizinhança, e a apenas um tipo de propriedade: seja ela uma moradia, apartamento, estabelecimento comercial, propriedade agrícola, etc.

Em vez disso, pode começar a comprar ações de diferentes empresas no mercado de ações e investir noutros ativos ou países. Como alternativa, pode depositar o seu dinheiro num fundo de investimento imobiliário ou num fundo cotado na bolsa de valores. Investir em ações de empresas imobiliárias irá permitir que consiga diversificar o seu portfólio em mais do que um país, continente ou até mesmo moeda.

Além de que, quando investe em imóveis através das bolsas de valores, pode fazê-lo em diferentes tipos: shopping centers, propriedades de férias, edifícios residenciais, portos, hospitais e muito mais. Esta diversificação reduz, e distribui o seu risco de investimento.

Investimentos em ações, ETFs e REITs podem também oferecer retornos passivos na forma de dividendos, que as empresas pagam trimestralmente ou anualmente. Ao contrário do aluguer de imóveis, não precisa de procurar inquilinos.

Fundo de Investimento Imobiliário - Relação Custo-Benefício

Quando se trata de rentabilidade, os mercados de ações provam bem o seu valor, especialmente quando se trata de lucratividade a longo prazo. Por exemplo, o Índice dos Estados Unidos da América, SP500, que inclui as 500 maiores empresas de capital aberto nos EUA e data de 1926, acumulou um retorno médio anual de cerca de 10% em 2018. Mesmo quando ajustamos este retorno pela inflação, obtemos um rendimento médio anual de cerca de 7%.

Ao mesmo tempo, o mais antigo índice de ações do mundo, Dow Jones, que inclui as 30 maiores empresas americanas, criado em 1896, tem um retorno médio anual de 5,22%.

Mas as bolsas de valores sofreram grandes mudanças no século passado, e por isso vamos examinar mais de perto algumas das ferramentas mais modernas, como o índice de tecnologia Nasdaq 100. Em pouco mais de 10 anos, desde a crise financeira global em 2008, o Nasdaq 100 cresceu dos 1.000 pontos que tinha no final de 2008 para os atuais 8600 em Abril de 2020. Na realidade, isto representa um retorno de cerca de 760% .

No gráfico a seguir, você pode ver a evolução do CFD NQ 100 nos últimos anos. A linha vermelha reflete a média móvel de 200 períodos.

Fonte: Admirals MetaTrader 5 NQ100 CFD. Gráfico semanal com intervalo de dados entre Dezembro de 2009 e 15 de Abril de 2020. Elaborado a 15 de Abril de 2020. Observe que o desempenho passado não é um indicador confiável do desempenho futuro.

Investimento em Fundos Imobiliários - Alavancagem

Investir em imóveis através das bolsas de valores permite o uso de alavancagem em alguns instrumentos financeiros. A alavancagem permite-nos operar com uma pequena percentagem da posição total, e com a mesma, pode obter maiores lucros no mercado.

No entanto, devemos ter cuidado com esta ferramenta, pois, da mesma forma que nos permite dobrar os lucros, também multiplica as perdas na mesma proporção, caso o mercado vá contra nós.

Produtos com alavancagem, como os CFDs, suportam as vendas a descoberto, o que significa que o trader pode obter lucro mesmo se os mercados estiverem em queda. Desta forma, os investidores podem beneficiar-se dos movimentos de preços em ambas as direções.

Estes produtos financeiros derivados são bastante comuns e não requerem um grande depósito de fundos. Por isso, tornam-se ativos ideais para os pequenos investidores, que possuem pequenas quantias de capital.

Como Investir em Fundos Imobiliários - Compra Física de Imóveis

Uma das principais vantagens de comprar um imóvel como investimento é que você acaba por possui o mesmo fisicamente, pode vê-lo e tocar-lhe. Isto cria um sentimento mais real para o investidor e inspira uma certa segurança e confiança.

No entanto, a maioria das pessoas passa a vida numa casa, e comprar outra propriedade pode dar-lhe uma sensação mais familiar.

REIT - Proteção Contra a Inflação

Os investimentos em imóveis físicos têm sido tradicionalmente usados para proteger os investidores contra a inflação e desacelerar a redução do poder de compra do investidor. Esta proteção, no entanto, pode também ser alcançada nos mercados financeiros, selecionando instrumentos de forma apropriada, por exemplo, matérias-primas.

Para ver os gráficos de preços das bolsas de valores, irá precisar de ter uma plataforma de trading, descarregada e instalada. Se ainda não possui nenhuma plataforma, clique na imagem que se segue, e descarregue GRATUITAMENTE a sua plataforma de trading:

Fundo de Investimento Imobiliário - Como Investir com Sucesso em Fundos Imobiliários?

Como investir com sucesso no mercado imobiliário através da bolsa? No caso das bolsas de valores, você pode ter o acesso a vários tipos de ativos que permitem a exposição ao mercado imobiliário. Cada um deles tem as suas próprias peculiaridades, então vamos ver quais são as oportunidades de investimento que cada um deles pode oferecer:

  1. Ações de empresas imobiliárias.
  2. ETFs
  3. REIT nos EUA (Real Estate Investment Trusts) e SOCIMIS.

Vamos analisar cada uma destas opções em separado:

Mercado Imobiliário - ETF Fundo Imobiliário

Um ETF ou "Exchange Traded Fund" é um fundo de investimento cotado na Bolsa de Valores. Os ETFs são títulos que podem ser comprados e vendidos nas bolsas de valores através de um intermediário, a corretora. Estes fundos imobiliários oferecem diferentes classes de ativos, desde as tradicionais ações a moedas ou mercadorias.

Os fundos imobiliários de ações cotados, são semelhantes aos fundos mútuos, mas oferecem custos mais baixos e uma diversificação mais ampla. Além disso, a sua estrutura permite que os traders e os investidores realizem vendas a descoberto, usem alavancagem e evitem os impostos sobre ganhos de capital em alguns países.

Se deseja investir em imóveis, mas pretende ter uma boa distribuição dos seus riscos, a escolha de um fundo de ações nesse setor pode ser uma excelente decisão! Além disso, investir em ETFs não irá exigir uma pesquisa e análise sérias de cada empresa em separado, como é o caso das ações tradicionais.

Ao mesmo tempo, os fundos negociados em bolsa podem oferecer investimentos em diferentes tipos de propriedades usando apenas um único instrumento financeiro. Para além de tudo isto, este tipo de investimento permite-lhe ter uma grande diversificação dos seus investimentos.

Como Investir em Fundos Imobiliários - REITs e SOCIMIS

Os REITs, também conhecidos por Fundos de Investimento Imobiliário, são entidades cotadas na bolsa de valores, que desenvolvem ou gerem imóveis de modo a originar receita. Os mesmos estão sujeitos a uma regulamentação específica, como por exemplo, são obrigados a distribuir uma alta percentagem da sua receita entre os seus acionistas através do pagamento de dividendos.

Os REITs permitem que os investidores privados comprem ações de diferentes propriedades incluídas no portfólio desses mesmos fundos de investimento imobiliário, que incluem desde apartamentos, a centros de saúde, hotéis, edifícios de escritórios, armazéns industriais, etc.

A maioria destes fundos é especializada num setor específico, concentrando desta forma o tempo, a energia e o financiamento naquele segmento do mercado imobiliário em particular. No entanto, também existem REITs diversificados com diferentes tipos de propriedades nas suas carteiras.

Os REITs têm geralmente um modelo fácil e direto. Por exemplo, eles alugam um apartamento e depois distribuem essa receita em forma de dividendo aos seus acionistas. Simplificando, um REIT pode ser visto como uma empresa de capital aberto que gere ou financia propriedades que, em seguida, geram um retorno financeiro. Estes fundos imobiliários geram um fluxo constante de retornos para os seus investidores, mas oferecem pouco em termos de crescimento de capital.

O mesmo conceito está por detrás do que em Espanha se denominou de SOCIMIS, empresas de investimento cotadas no mercado imobiliário. Estas empresas têm entre os seus principais objetivos a compra e a reabilitação de ativos imobiliários e, em seguida, procuram o seu aluguer. Eles têm uma regulamentação específica pela qual, entre muitas outras coisas, devem ter um capital social mínimo.

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Riscos de Investir Num Fundo de Investimento Imobiliário

Como qualquer outro tipo de investimento, tanto a compra direta e física de imóveis como a compra de ações, ETFs ou SOCIMIS, trazem riscos. É uma boa ideia que todos os investidores se familiarizem com qualquer um destes instrumentos financeiros antes de começar a investir com o seu capital real. Para uma gestão mais eficaz, é melhor conhecer os riscos de cada um destes ativos!

Compra Física de Imóveis - Investidores Imobiliários

Atualmente, em Portugal, a compra física de um imóvel é considerada um bom investimento, pois a tendência dos últimos anos é ascendente, após o colapso da bolha imobiliária que ocorreu no ano de 2008. No entanto, não podemos voltar a cair no erro de pensar que os preços dos imóveis irão sempre subir.

A baixa liquidez é uma das principais causas de problemas no mercado imobiliário atual e é justamente isso que pode levar às acentuadas quedas no mercado, em determinados momentos. Ao escolher uma propriedade para realizar um determinado investimento, o risco e o potencial de retorno devem ser avaliados antes de fazer a compra.

Também os custos futuros (como possíveis reparos, remodelações, manutenção, serviços públicos, seguros, etc.), taxas de juros e expectativas, bem como a possível escassez de inquilinos durante certos períodos.

Ao iniciar um negócio imobiliário de médio e longo prazo, os impostos também devem ser levados em consideração. Todos estes gatos são importantes no cálculo do desempenho potencial do seu investimento imobiliário.

Investimento em Fundos de Investimento Imobiliário Através do Mercado de Ações - REIT

Os mercados de ações oferecem uma alta volatilidade e alguns investidores podem até perder todo o investimento se, por exemplo, uma empresa entrar em falência. No entanto, como investidor, ao ter um risco razoável pode realmente trazer-lhe alguns benefícios, pois a falta de risco significa que irá ter retornos mais baixos. Por isso, devemos calcular bem a relação de risco / benefício para poder estimar se irá realizar um bom investimento ou não.

Quanto mais estável o valor do ativo, menor o seu risco e, por isso, menor será o seu retorno. O valor das ações pode aumentar se o estado geral dos negócios melhorar ou se alguns fatores mudarem as expectativas de lucro da empresa. Também existem alguns fatores que podem afetar os preços das ações, que alteram o seu valor antes, do que se compararmos a um investimento de um imóvel físico.

As Ações, ETFs e REITs ou SOCIMIS podem ser baratos e custar menos de 50 euros, permitindo assim aos investidores obter uma grande diversificação com pequenos investimentos, em várias direções. Além disso, pode ser aconselhável para alguns investidores não comprar ações de empresas individuais, mas optar por ETFs, proporcionando desta forma uma maior diversificação, e um risco mais reduzido.

Há cerca de 10 anos atrás, em 2008, o mundo experienciou uma recessão económica global. Durante essa recessão, os preços das ações de muitas empresas caíram a pique. No entanto, nos anos seguintes, os mesmos recuperaram-se de forma rápida até atingir novos máximos.

Investir em Fundos Imobiliários Através da Bolsa de Valores - Conclusão

O popular mercado imobiliário atraiu sempre a atenção de muitos investidores, fossem eles iniciantes ou profissionais, mas alguns deles podem não estar cientes de todas as oportunidades que este tipo de investimento oferece.

A maioria das pessoas associa fazer negócios imobiliários com a compra física de imóveis, no entanto, não conhecem uma opção que pode definitivamente, ser mais vantajosa: investir no setor imobiliário através das bolsas de valores.

A compra de ações de empresas, fundos cotados ou REITs e SOCIMIS oferece também a exposição ao mercado imobiliário, com a possibilidade de começar a investir com um investimento inicial muito reduzido, com menores custos periódicos, uma melhor liquidez e, muitas das vezes, com um melhor desempenho geral. Obviamente, este tipo de investimento também tem as suas desvantagens, principalmente a falta de sensação de compra física e a necessidade de conhecer um pouco do funcionamento das bolsas de valores.

No entanto, todo investimento tem os seus riscos. O importante, por isso, é geri-los bem e escolher bem o seu objeto de investimento. Desta forma, um desempenho satisfatório pode ser alcançado!

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