Wall Street: Vodič za srce američke financijske industrije

Ožujak 22, 2021 11:05 Europe/Zagreb

Wall Street je izraz koji se kolokvijalno koristi diljem svijeta za općenito upućivanje na američku financijsku industriju. To je zato što se, tradicionalno, velik dio industrije fizički nalazio na Wall Street-u ili oko njega.

Iz povijesnih razloga, mnogi gradovi širom svijeta imaju klastere različitih industrija oko različitih dijelova grada. New York ima i druge primjere osim Wall Street-a poput svoje "četvrti za pakiranje mesa", koja se nalazi uz obalu rijeke Hudson i četvrti nakita u središtu grada. London ima "Grad", skraćenica za vlastitu financijsku četvrt, Fleet Street, skraćenica za tiskarsku press četvrt i druge primjere.

Rana povijest Wall Street-a

Najjužniji vrh otoka Manhattana, u današnjem New Yorku, kolonizirali su Nizozemci u 17. stoljeću. Kako bi zaštitili svoje naselje od američkih domorodaca i Britanaca, Nizozemci su izgradili obrambeni zid koji ide od istoka prema zapadu duž onoga što je danas Wall Street.

Kako je ulica imala poznatu lokaciju i povoljno trčala između dokova na East River-u i rijeke Hudson postala je važna lokacija za trgovinu. Mnoge vrste robe kojima se trgovalo uključivale su dionice i obveznice.

Jedno od tih mjesta gdje su se trgovci tim financijskim instrumentima sastali bilo je ispod buttonwood stabla (američka platana) izvan 68 Wall Street-a. U svibnju 1792. To je postalo poznato kao Buttonwoodov sporazum i smatra se da označavaju osnivače Njujorške burze (NYSE).

Burze

U pred-digitalnim vremenima, najučinkovitiji način trgovanja financijskim instrumentima bilo je biti u neposrednoj fizičkoj blizini drugim ljudima zainteresiranim za trgovanje istim instrumentima. Ta su mjesta susreta postupno prerasla u različite "burze", od kojih je svaka specijalizirana za trgovanje različitim fizičkim proizvodima ili financijskim vrijednosnim papirima.

Financijske burze koje su još uvijek prisutne na području Wall Street-a uključuju dvije najveće svjetske burze po tržišnoj kapitalizaciji; NYSE i NASDAQ - kao i New York Mercantile Exchange (trgovanje robnim ročnicama), New York Futures Exchange (budućnosnice i opcije) i New York Board of Trade (robne izvedenice).

Lokacija tih burzi jedan je od glavnih razloga zašto su banke, brokeri i drugi financijski igrači locirali svoje urede na području Wall Streeta.

Ako postoji jedna slika koja vam padne na pamet kada čujete ime Wall Street, to su poznati stupovi dorskoga reda na prednjem dijelu Njujorške burze. Ali, zanimljivo je da prednji dio zgrade Njujorške burze zapravo nije na Wall Streetu nego na Broad Streetu.

Prikazano: Zgrada Njujorške burze, na uglu Širokih i Zidnih ulica.

Trgovanje i ulaganje na Wall Streetu

Svaki put kada netko trguje američkom financijskom imovinom, poput dionice ili obveznice, vrlo je vjerojatno da će barem dio transakcije voditi organizacija sa sjedištem u financijskoj četvrti New Yorka, ili Wall Streetu.

Ali kako možete trgovati ili ulagati izravnije u američku financijsku industriju? Možete li posjedovati dio stroja s Wall Streeta i profitirati od njegovog uspjeha? Ili možete short-sellati dionice poduzeća i imati koristi od bilo kakvog pogrešnog koraka?

S Admiral Markets možete kupiti dionice i ugovore za razliku (CFDs) od 1.000 tvrtki diljem svijeta, uključujući i rezultate tvrtki koje igraju ulogu na Wall Streetu. CFD-i omogućuju trgovcima da pokušaju profitirati i od rastućeg i od padajućeg tržišta, a istodobno imaju koristi od upotrebe financijske poluge. Da biste otvorili račun i započeli trgovanje, kliknite na natpis u nastavku!

U sljedećih nekoliko odjeljaka razmotrit ćemo neke ideje. Nijedna od spomenutih tvrtki nije preporuka Admiral Marketsa, oni se jednostavno navode kao primjeri dionica i CFD-a kojima biste mogli trgovati.

Financijska supertržišta

Jedan od očitih načina ulaganja u glavnu industriju Wall Streeta je kupnja udjela "financijskih supertržišta", malog broja velikih tvrtki aktivnih u mnogim dijelovima bankarstva i financijskih tržišta. Šest najvećih imena u ovoj kategoriji su:

  • Goldman Sachs Grupa Inc
  • JP Morgan Chase & Co
  • Morgan Stanley d.d.
  • Bank of America
  • Citigroup
  • Wells Fargo & Co

Buccaneers (bukaniri)

Ako više volite trgovati i ulagati u više bukanirska područja, možda biste trebali uzeti u obzir:

  • Apollo Global Management
  • Ares Management
  • The Blackstone Group
  • Carlyle
  • KKR

Ta su poduzeća opisana kao "alternativni upravitelji ulaganja". Iako su se svi proširili kako bi osigurali investicijske fondove u više kategorija, svi su oni započeli život kao nišni igrači u jednom određenom kutku financijske industrije, kao što je " distressed credit“ (kredit u nevolji).

Prikazano: Admiral Markets MetaTrader 5 - Apollo Global Management Weekly Chart. Datum Raspon: 2 svibanj 2015 - 29 siječanj 2021. Datum preuzimanja: 29. siječnja 2021. Dosadašnja izvedba nije nužno pokazatelj buduće izvedbe.

Na primjer, KKR, ili Kohlberg Kravis Roberts, kako bi mu dao puno ime, pionir je moderne Private Equity industrije. Iako je tvrtka završila svoj prvi otkupni ugovor 1976., KKR je proslavila knjiga (a kasnije i film) Barbari na Vratima (Barbarians at the Gate), koja je dokumentirala neprijateljsko preuzimanje RJR-Nabisca 1989. To je bio najveći poluge otkup u to vrijeme - i za 17 godina kasnije.

Tradicionalni upravitelji fondova

Upravitelji fondova udružuju novac od pojedinačnih ulagača prije ulaganja. Time stvaraju ekonomiju razmjera i olakšavaju pojedinačnim ulagačima diversifikaciju svojih investicijskih portfelja.

Najveći fond menadžer na svijetu, sa 7,43tr dolara imovine pod upravljanjem na kraju 2019, je BlackRock Inc.

Prikazano: Admiral Markets MetaTrader 5 - BlackRock Inc. Tjedni grafikon. Datum raspon: 10 svibanj 2015 - 29 siječanj 2021. Datum preuzimanja: 29. siječnja 2021. Dosadašnja izvedba nije nužno pokazatelj buduće izvedbe.

Ostalih top 10 fond menadžera na svijetu ili nisu javno navedeni (npr. Vanguard i Fidelity), dio su druge financijske institucije (npr. State Street i Goldman Sachs), ili nisu iz US (npr. Allianz i Amundi).

Nevjerojatno, BlackRock je osnovan tek 1988., što ga čini mnogo mlađim od svih svojih vršnjaka. Tvrtka ima kratku, ali zanimljivu povijest, dijeleći korijene s Blackstone-om, koji je pomogao u početnom financiranju, a u jednom trenutku posjedovao je 50% tvrtke.

Burzovni brokeri

Da biste kupili ili prodali dionice na burzi kao što je NYSE, morate biti registrirani na (ili imati članarinu) burze. Također se morate pridržavati pravila i propisa koji ponekad potječu iz razmjene, a ponekad od relevantnih regulatora.

Kao rezultat svega toga, kada pojedinci i investicijski stručnjaci žele kupiti ili prodati dionice, gotovo uvijek će proći kroz burzovnog mešetara.

Tri velika američka burzovna brokera čije dionice možete trgovati preko Admiral Marketsa su:

  • Charles Schwab Corp.
  • Interactive Brokers Group
  • T Rowe Price Group

Prikazano: Admiral Markets MetaTrader 5 - T Rowe Price Group Inc. Tjedni grafikon. Datum raspon: 10 svibanj 2015 - 29 siječanj 2021. Datum preuzimanja: 29. siječnja 2021. Dosadašnja izvedba nije nužno pokazatelj buduće izvedbe.

Trgovanje s MetaTrader 5

Admiral Markets nudi traderima broj 1 multi-imovinsku trgovačku platformu na svijetu potpuno besplatno! MetaTrader 5 omogućuje traderima pristup mogućnostima grafikona, besplatnim tržišnim podacima i analizama u stvarnom vremenu, najboljim dostupnim widgetima za trgovanje i još mnogo toga! Kliknite na baner u nastavku da biste započeli besplatno preuzimanje:

Osiguravajuća društva

Industrija osiguranja često je zanemarena od strane onih koji analiziraju financijsku industriju. Međutim, njihov posao uključuje:

  1. prikupljanje uplata od klijenata u obliku premija osiguranja; I
  2. Pazeći da imaju dovoljno kapitala za plaćanje bilo kakvih valjanih zahtjeva za osiguranje od strane svojih klijenata.

Između te dvije djelatnosti osiguravajuća društva često ulažu premije koje primaju – a oni su neki od najvećih i najvažnijih investitora na svijetu.

Navedene američke osiguravajuće kuće čije dionice (ili CFD-ove) možete trgovati na Admiral Marketsu uključuje:

  • Američka međunarodna grupa ili AIG
  • Hanover grupa osiguranja
  • Metlife

Prikazano: Admiral Markets MetaTrader 5 - Hanover Insurance Group Tjedni Chart. Datum raspon: 10 svibanj 2015 - 29 siječanj 2021. Datum preuzimanja: 29. siječnja 2021. Dosadašnja izvedba nije nužno pokazatelj buduće izvedbe.

U vlastitoj klasi

U vlastitoj klasi, ali s osiguranjem u svojoj srži, je legendarna investicijska tvrtka Berkshire Hathaway - na čelu s Warrenom Buffetom i Charliejem Mungerom.

Iako tehnički konglomerat, Berkshire Hathaway posluje s osiguranjem kroz oko 70 podružnica, uključujući General Re, GEICO i NRG. Kao i drugi osiguravatelji, koristi sredstva iz premija osiguranja za ulaganje.

Berkshire Hathaway izrastao je u velikog i diverzificiranog investitora s 817 milijardi dolara imovine pod upravljanjem u širokom portfelju javnih i privatnih tvrtki, u financijskim (American Express, Bank of America, Wells Fargo) i ne-financijskim (Coca-Cola, American Airlines, Apple, IBM) tvrtkama koje su ručno odabrale dva najveća ulagača svih vremena.

Prikazano: TradingView  - Berkshire Hathaway klasa A grafikon. Datum Raspon: 2 srpanj 1979 - 29 siječanj 2021. Datum preuzimanja: 29. siječnja 2021. Dosadašnja izvedba nije nužno pokazatelj buduće izvedbe.

Unatoč tom pedigreu i činjenici da su njene dionice izlistane na njujorškoj burzi, zamjetno je da Berkshire Hathaway ima sjedište daleko od Wall Streeta, u Omahi - Nebraska.

Alternativa za osiguranja

Za drugačiji način trgovanja industrijom osiguranja, možda biste trebali pogledati brokere osiguranja, tvrtke koje pomažu korporativnim klijentima u odabiru najboljeg osiguranja za njihove potrebe. Dvije takve tvrtke navedene na NYSE-u su:

  • Brown & Brown Inc., i
  • Marsh i McLennan Cos

Marsh & McLennan jedan je od najvećih svjetskih igrača u industriji osiguranja, a također se diverzificirao u druge uslužne industrije, kao što je specijalizirano savjetovanje.

Financijska infrastruktura

Ako ste zainteresirani za posjedovanje (ili shortanje) udjela infrastrukture Wall Streeta, možete uzeti u obzir bilo koju od ove četiri skupine:

  • Interkontinentalna burza (ICE), koja posjeduje 12 burzi, uključujući NYSE, najveću svjetsku burzu mjerenu tržišnom kapitalizacijom svojih uvrštenih kompanija. ICE također posjeduje 6 centralne klirinške kuće širom svijeta.
  • NASDAQ Inc, vlasnik druge najveće burze na svijetu i manjih podružnica u sjevernoj Europi.
  • CBOE Global Markets, koji posjeduje i upravlja s četiri burze opcija, sedam burzi dionica, jednom budućnosnica i jednim deviznim tržištem - kao i CBOE indeks volatilnosti.
  • CME Group Inc, najveća svjetska skupina burzi financijskih izvedenica; posjeduje Chicago Mercantile Exchange, Chicago Board of Trade, New York Mercantile Exchange i druge. Grupa posjeduje druge tehnološke i informacijske proizvode i 27% S&P Dow Jones indeksa, vlasnik i pružatelj S&P 500 i DJIA.

Prikazano: Admiral Markets MetaTrader 5 - Intercontinental Exchange Inc. Tjedni grafikon. Datum raspon: 10 svibanj 2015 - 29 siječanj 2021. Datum preuzimanja: 29. siječnja 2021. Dosadašnja izvedba nije nužno pokazatelj buduće izvedbe.

Stalni prihodi

Da biste ulagali u financijsku industriju, ali izbjegli neke od cikličkih rizika povezanih s njom, mogli biste uzeti u obzir:

  • Banka New York Mellon Corp
  • Northern Trust Corp
  • State Street Corp

Prikazano: Admiral Markets MetaTrader 5 - State Street Corp Tjedni grafikon. Datum Raspon: 3 svibanj 2015 - 29 siječanj 2021. Datum preuzimanja: 29. siječnja 2021. Dosadašnja izvedba nije nužno pokazatelj buduće izvedbe.

Tehnički banke čine te tri organizacije čime većinu svojih prihoda pruža kao "skrbničkih" i povezanih usluga drugim bankama i velikim ulagačima. Ova linija poslovanja osigurava relativno predvidljive prihode, a istovremeno još uvijek ima koristi od ukupnog rasta financijske industrije.

Informacije i istraživanja

Wall Street je veliki potrošač informacija i istraživanja. Tri globalna dobavljača s korijenima na Wall Streetu i oglasi na Njujorškoj burzi su:

  • Sustavi istraživanja činjeničnog skupa (Factset Research Systems)
  • S&P Global Inc.
  • Moody's Corp.

Primjerice, S&P je osnovao Henry Varnum Poor 1860. godine i specijalizirao se za pružanje informacija o željezničkim dionicama - popularno ulaganje njihova vremena.

Prikazano: Admiral Markets MetaTrader 5 - S&P Global tjedni chart. Datum raspon: 10 svibanj 2015 - 29 siječanj 2021. Datum preuzimanja: 29. siječnja 2021. Dosadašnja izvedba nije nužno pokazatelj buduće izvedbe.

Osim istraživanja i informacija, tvrtka posjeduje najveću agenciju za kreditni rejting na svijetu i većinu S&P Dow Jones indeksa, proizvođača S&P 500 i Dow Jones industrijskog prosjeka, među ostalim indeksima.

U studenom 2020. tvrtka je najavila akviziciju još jednog dobavljača financijske obavještajne službe, IHS Markita za 44 milijarde dolara.

Završne misli

Kao što možete vidjeti, Wall Street ima široku paletu igrača, od kojih su mnogi divovi globalne financijske industrije.

Bogatstvo tih tvrtki obično raste i pada sa zdravljem financijskih tržišta.

Iako je većina njih započela život kao mala partnerstva, sve tvrtke imenovane u ovom članku su javne tvrtke, što znači da možete kupiti ili prodati njihove dionice i CFD-ove upravo ovdje s Admiral Marketsom.

Uložite s Admirals – prijašnjim Admiral Markets-om

Ako se zbog ovog članka osjećate nadahnuto za početak ulaganja, možda će vas zanimati da s Admirals-ommožete trgovati pojedinačnim dionicama najvećih svjetskih tvrtki, pod konkurentnim uvjetima trgovanja!

Invest.MT5 račun  omogućit će vam kupnju najboljih dionica i ETF-ova sa 16 najvećih svjetskih burzi! Ostale pogodnosti uključuju:

  • Stvaranje toka pasivnog dohotka prikupljanjem isplata dividendi.
  • Otvorite račun sa samo 1 € minimalnog depozita i uložite od samo $ 0.01 po dionici s minimalnim transakcijskim naknadama od samo $ 1 na američkim dionicama.
  • Primite besplatne tržišne podatke u stvarnom vremenu, bez kašnjenja

Možete započeti odmah klikom na baner ispod:

O Admirals – prijašnji Admiral Markets

Admiral Markets je višestruko nagrađivani, globalno regulirani Forex i CFD broker, koji nudi trgovanje na više od 8.000 financijskih instrumenata putem najpopularnijih svjetskih trgovinskih platformi: MetaTrader 4 i MetaTrader 5. Počnite trgovati već danas!

Taj materijal ne sadrži i ne bi se trebao tumačiti kao sadržavanje investicijskih savjeta, preporuka za ulaganja, ponude ili traženja bilo kakvih transakcija u financijskim instrumentima. Imajte na umu da takva analiza trgovanja nije pouzdan pokazatelj za bilo kakve trenutne ili buduće rezultate jer se okolnosti s vremenom mogu promijeniti. Prije donošenja bilo kakvih investicijskih odluka, trebali biste potražiti savjet neovisnih financijskih savjetnika kako biste bili sigurni da razumijete rizike.

Avatar-Admirals
Admirals Sveobuhvatno rješenje za trošenje, ulaganje i upravljanje vašim novcem

Više od brokera, Admirals je financijsko središte koje nudi široku paletu financijskih proizvoda i usluga. Osobnim financijama omogućujemo cjelovito rješenje za ulaganje, trošenje i upravljanje novcem.