S&P 500: Защо и как да инвестирате в американския борсов индекс?

Борис Петров

Дори и да сте нов в инвестициите, вероятно сте чували в новините или пресата за американския борсов индекс S&P 500, който е смятан за основен показател за състоянието на американската икономика. Това е и може би най-следения борсов индекс от инвеститорите по света. Искате да научите повече за S&P 500 и как да инвестирате в показателя? Тогава сте на правилното място!

Да не губим повече време и да започваме! 

Какво е S&P 500?

Индексът S&P 500 означава Standard & Poor's 500 и се издава от S&P Global като включва в себе си над 500 от компаниите в САЩ с най-голяма пазарна капитализация, които се търгуват на щатските фондови борси. Тези компании са разпределени в 11 икономически сектора.

S&P 500 е създаден през далечната вече 1923 година от Standard Statistics Company. Тогава индексът включва в себе си акции на 233 компании и се изчислява на седмична база.

  • Три години по-късно S&P 500 се развива до 90 акции и дневно изчисление.
  • През 1941 година Poor's Publishing се обединява със Standard Statistics Company, за да образува Standard & Poors.
  • От 4 март 1957 S&P 500 се превръща в индекса, който познаваме днес - включва 500+ компании и получава името S&P 500.

На практика S&P 500 се е превърнал в бенчмарк за здравето на американската икономика. Връзката е следната:

  • Ако икономиката на САЩ нараства, цената на S&P 500 също се покачва
  • Ако американската икономика се забавя, то S&P 500 се понижава.

S&P 500 е показател не само за състоянието на фондовите пазари в САЩ, но и по света. Компаниите, които са включени в индекса представляват над 80% от общата пазарна капитализация на акциите в САЩ и около половината от капитализацията на глобалните фондови пазари.

S&P 500 изчисление

Все пак S&P 500 не е точен списък на първите 500 американски компании по пазарна капитализация, защото има други критерии, които трябва да са изпълнени, за да може акциите на тези компании да бъдат включени в индекса като:

  1. Пазарна капитализация от поне $8.2 милиардa
  2. Висока ликвидност.
  3. 10% от акциите да са публично търгувани.
  4. Печалбите от последното тримесечие и сумата от предходните четири поредни тримесечия трябва да бъдат положителни.

Популярният S&P 500 индекс използва метод за определяне на теглото базиран на пазарна капитализация дадена акция. По-голямо тегло в индекси получават тези акции на компании, които имат най-голяма пазарна капитализация. Ето и формулата:

  • Тегло на S&P 500 компания = Пазарна капитализация на компания / обща пазарна капитализация на всички акции от S&P 500.

Повечето борсови индекси използват именно пазарната капитализация за определяне на теглото на акциите.

S&P 500 срещу Dow Jones

S&P 500 и Dow Jones (известен още като Dow Jones Industrial Average или DJIA) са два от най-популярните борсови индекса в света. Все пак има някои съществени разлики между тях:

  • Dow Jones съдържа само 30 компании, при 503 (към 26 януари 2023) за S&P 500
  • Dow Jones е ценово претеглен индекс (по-висока цена води до по-голямо тегло), докато в S&P 500 определя тежестта на компаниите по пазарна капитализация

Методът за определяне на теглото на отделните S&P 500 акции на базата на пазарната капитализация дава възможност за по-широко разпространение на експозицията сред компаниите с по-голяма пазарна капитализация. В същото време при покупка на Dow Jones ще получите по-голяма експозиция в по-скъпите акции.

Тествайте търговията с S&P 500, Dow Jones и още над 8000 финансови инструмента без да рискувате собствен капитал с демо сметка от Admirals. Вземете Вашата безплатна демо сметка още сега като кликнете на банер отдолу:

Демо Сметка Без Риск

Тествайте стратегията си на безплатна демо сметка

 

Кои са компаниите от S&P 500?

Към 26 януари 2023 година в индекса S&P 500 присъстват 504 компании като тези с най-голямо тегло са:

Ранг Компания Символ Сектор
1 Apple Inc AAPL Информационни технологии
2 Microsoft Corp MSFT Информационни технологии
3 Amazon.com Inc AMZN Потребителски дискреционен
4 Berkshire Hathaway B BRK.B Финанси
5 Alphabet Inc A GOOGL Комуникационни услуги
6 Unitedhealth Group UNH Информационни технологии
7 Alphabet Inc C GOOG Комуникационни услуги
8 Johnson & Johnson JNJ Здравеопазване
9 Exxon Mobil Corp XOM Енергия
10 JP Morgan & Chase JPM Финанси

Източник: S&P Dow Jones Index

Според Global Industry Clasification Standard (GICS) съществуват 11 икономически сектора, в които могат да бъдат разпределени всички тези S&P 500 компании.

Ето и теглото на различните сектори в индекса:

Източник: S&P Global

 

Защо да направите инвестиции в S&P 500?

Хората правят инвестиции по всякакви причини, като например изграждане на състояние в дългосрочен план, плащане на обучение на дете, генериране на капитал за собствен бизнес, планиране на пенсиониране, постигане на финансови цели или просто увеличаване на разполагаемия доход.

Темата за инвестиции в S&P 500, както и в други финансови активи, става все по-актуална в последните години на фона на:

И така да видим какво ще получите като направите инвестиции в S&P 500:

  1. Експозиция в най-голямата икономика в света - тази на САЩ.
  2. Експозиция в най-големите компании от най-голямата икономика в света.
  3. Експозиция в иновациите, тъй като в S&P 500 най-голям дял има сектора Информационни технологии.
  4. Възможности за капиталови печалби и постигане на финансови цели.
  5. Възможности за пасивна доходност под формата на дивиденти.
  6. Възможности за диверсификация на портфейл от активи (цели 500 акции).
  7. Защита на съществуващия капитал от инфлация.
  8. Висока ликвидност, тъй като някои акциите на технологични компании са сред най-търгуваните в света.

Освен това думите на легендарния инвеститор Уорън Бъфет, че "за повечето хора най-доброто нещо, което могат да направят е да купят индексен фонд, който следва S&P 500" със сигурност се приемат доста сериозно не само от начинаещите инвеститори.

Ако изброените причини не са Ви убедили да започнете инвестиции в S&P 500, то да видим каква доходност предлага широкия щатски бенчмарк.

Доходност на S&P 500 индекс

Докато влагането в банкови депозити изглежда предлага негативна доходност, то S&P 500 предлага доказана позитивна възвръщаемост в дългосрочен план.

  • Според историческите данни средната годишна доходност на S&P 500 от 1926 година до 2019 е приблизително 10%.
  • Oткакто индексът включва 500 компании (от 1957 година) средната годишна възвръщаемост е около 8%.

На долната графика пък можете да видите каква е вероятността от загуба, когато сте инвестирали в S&P 500 при различни периоди от време:

Източник: marketsinsider.com

 

Така, от предоставените данни на горните две графики, лесно може да достигнете до извода, че 10-годишната инвестиция в S&P 500 може да Ви предостави 10% средна годишна доходност в 94% от случаите. Това звучи доста респектиращо на фона на статистиката за "Демография на предприятията" в България гласи, че 95% от компаниите фалират в първите 5 години от съществуването си.

От какво зависи цената на S&P 500?

Промените в цената на S&P 500 могат да бъдат предизвикани от множество различни фактори част, от които имат просто временен характер. Затова тук ще изброим някои от основните фактори, които е възможно да влияят на цената на индекс S&P 500 в по-дълги периоди от време:

  1. Монетарната политика на ФЕД. В повече случаи по-разхлабената монетарна политика (ниски лихви, икономически стимули) се счита за позитивна за цената на S&P 500, докато по-затегната политика (високи лихви, липса на стимули) се счита негативна.
  2. Икономическите данни за икономиката на САЩ. По-силните от очакванията данни за икономиката на САЩ могат да подкрепят настоящата S&P 500 цена, докато сведения, които не оправдават прогнозите могат да доведат до спад на индекса.
  3. Политическа и икономическа стабилност. Стабилните политически и икономически взаимоотношения на САЩ с останалите големи икономики по света благоприятстват покачването на индекса, докато напрежението отваря възможности за поевтиняване на индекса.
  4. Цената на щатския долар. Цената на USD винаги е имала своя ефект върху S&P 500 като в миналото се считаше, че по-скъпия USD влияе положително на цената на S&P 500, докато в момента по-скоро е обратното - евтиният долар може да подкрепи S&P 500.
  5. Отчетите на компаниите от S&P 500. Повечето компании в САЩ публикуват своите отчети веднъж на тримесечие и по-силните данни могат да имат позитивен ефект и върху цената на S&P 500. Обратното също е вярно.

За трейдърите и инвеститорите, които следят индекса S&P 500 е добре да следят отблизо и споменатите фактори, за да бъдат максимално информирани при взимане на решение за влизане или излизане от сделка.

Колко пари да отделите за инвестиции в S&P 500?

Отговорът на този въпрос зависи основно от четири персонални фактора:

  1. Лични възможности, които са строго индивидуални при различните инвеститори и затова не може да се определи сума, с която да започнете.
  2. Персонални финансови цели. Задължително е да знаете какво точно искате да постигнете с Вашите инвестиции в акции, за да може да изберете точните за Вашите цели компании.
  3. Лична толерантност към риск. Отговорете си на въпроси като колко мога да си позволя да загубя?
  4. Инвестиционният хоризонт, който сте си поставили. Можете да разгледате хоризонта на инвестиции или времето, за което могат да бъдат отделени средствата, без да се нуждаете от тях. 

Както удължените срокове, така и по-високите нива на възвръщаемост биха могли да Ви дадат близки резултати. Това прави различните инвестиции интересни и подходящи за различни цели.

Инвестирайте в над 4000 акции и 200 ETF-и от 15 от най-големите фондови борси в света! Започнете още днес с депозит от само €1. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Инвестирайте в най-добрите инструменти в света

Хиляди акции и ETF-и на една ръка разстояние

 

Рискове при инвестиции в S&P 500

Както всяка една инвестиция и тази в индекс S&P 500 също крие своите рискове. Ако обмисляте да добавите S&P 500 към своето портфолио от активи е добре да имате предвид следните фактори:

  1. Волатилност - пазарите на акции често бъдат високо волатилни, особено в трудни икономически периоди и периоди на избягване на риска.
  2. Поскъпване на USD - потенциално поскъпване на долара може да се отрази негативно на приходите на експортно ориентираните компании от S&P 500.
  3. Забавяне икономиката на САЩ- при потенциално забавяне на на икономиката на САЩ дори рецесия може да станете свидетели на спад в цената на S&P 500.
  4. Политически рискове - САЩ често е изложена на вътрешно и външно политическо напрежение и търговско напрежение с Китай. Всички те могат да имат негативен ефект върху цената на S&P 500.

Разбира тези и mnogo други рискове могат да бъдат контролирани с правилна стратегия за търговия и инвестиции и адекватен план за риск мениджмънт.

Как да направите инвестиции в S&P 500 индекс?

След като разбрахте основните причини защо да инвестирате в известния S&P 500 индекс и колко пари да отделите за подобна инвестиция, в тази част от статията ще дадем подробен отговор на често задавания въпрос "как да инвестирам в S&P 500".

Първата стъпка е да си отворите реална сметка в регулиран инвестиционен посредник като Admirals. След това ще трябва да изтеглите платформа за търговия на финансовите пазари, която Ви дава достъп до индекса S&P 500.

След като вече имате платформа за търговия и инвестиции е време да разгледаме различните финансови инструменти, които могат да Ви предоставят възможност да получите експозиция в индекс S&P 500. Те включват:

  1. Договори за разлика (ДЗР) на S&P 500
  2. Фючърсни контракти на S&P 500
  3. Борсови търгуван фонд (ETF) на S&P 500

Всяка една от тези възможности има своите предимства и недостатъци. Всеки инвеститор трябва да избере точните за него инструменти като вземе предвид персоналните си възможности, личните финансови цели и толерантност към риск.

На следващото изображение ще откриете графика на най-големия ETF следващ представянето на индекса S&P 500 - SPDR S&P 500 Trust ETF CFD (SPY):

Как да анализирате индекс S&P 500?

На финансовите пазари съществуват два основни вида анализ 

  • Фундаментален анализ, който се основава на интерпретацията на различните икономически и политически новини, които да Ви подскажат посоката на следващата тенденция на цената на S&P 500.
  • Технически анализ е проучването на исторически ценови модели на цената на даден финансов актив с цел да бъде прогнозирано бъдещото движение. Има много инструменти, с които може да се направи това

Добре е да комбинирате и двата вида анализ, за да получите по-ясна представа за пълната картина около S&P 500 индекс.

Разберете какво да очаквате от цената на S&P 500 до края на годината във видеото:

Стратегии за търговия с ДЗР на S&P 500

Има множество видове техники и стратегии за търговия с S&P 500, от които един трейдър може да избира. Докато броят на стратегическите методи може да изглежда обезсърчително, той е и една от причините, поради които хората от всички сфери на живота участват на финансовите пазари. Обикновено има по нещо за всеки!

Независимо дали става дума за краткосрочна или дългосрочна търговия с S&P 500, повечето техники и методи ще попаднат в следните видове стратегии:

Така, независимо от Вашия профил и Вашият стил на търговия, S&P 500 ДЗР може да бъде добър избор за инструмент, който да добавите към портфолиото си, или да разнообразите и да участвате в движенията на този основен индекс на фондовите пазари.

Как да започнете търговия с S&P 500?

След като знаете какво е S&P 500, кои компании участват в индекса, защо да започнете инвестиции в S&P 500, колко пари да отделите и как да инвестирате в S&P 500 е време да преминете към по-интересната практическа част, а именно да започнете търговия с S&P 500.

Това може да направите само в три стъпки:

  1. Отворете сметка за търговия с S&P 500.
  2. Изтеглете вашата платформа за търговия с S&P 500.
  3. Отворете прозорец Нова поръчка и направете първата си сделка!

Нека да дадем един пример как да купите/продадете ДЗР на S&P 500.

Как да купите ДЗР на S&P 500?

  1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете ДЗР на S&P 500 [SP500]
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на синия бутон "Покупка на пазар"

Когато купувате (дълга позиция) в S&P 500, Вие очаквате той да поскъпне, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

Как да продадете ДЗР на S&P 500?

  1. Влезете във вашата сметка с Admirals (MT4/MT5/WebTrader/Мобилно приложение)
  2. Отидете на "Състояние на пазара"
  3. Потърсете ДЗР на S&P 500 [SP500]
  4. Кликнете с десния бутон на акциите и след това изберете "Прозорец на графика"
  5. След като графиката се появи кликнете на бутон "Нова поръчка" (в Лентата с инструменти под менюто)
  6. Изберете броя на лотове в поле Обем, както и нива на стоп лос и тейк профит ако желаете да поставите такива
  7. Кликнете на червения бутон "Продажба на пазар"

Когато продавате (къса позиция) в S&P 500, Вие очаквате той да поевтинее, за да може да извлечете потенциална печалба от Вашата сделка.

За Admirals

Ние сме брокер с глобално присъствие и сме оторизирани и регулиран от финансови регулатори като Financial Conduct Authority (FCA), Кипърската комисия по ценни книжа и борси (CySEC) и Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC). Ние предоставяме достъп до над 8000 финансови инструмента за търговия като Форекс & CFD-та върху акции, индекси, облигации, суровини, ETF-и и криптовалути, както и възможности за инвестиции в реални акции и ETF-и.

С Admirals можете да използвате безплатно най-иновативните платформи за търговия като MetaTrader 4 и MetaTrader 5, MetaTrader Supreme Edition, както и изключителния портал Premium Analytics.

Получете незабавен, безплатен достъп до нашия портал Premium Analytics с пазарни новини, технически анализ, икономически календар и глобални индикатори за пазарните настроения, събрани от над хиляда източника на финансови медии. Единственото, което трябва да направите е да кликнете на банера отдолу:

Безплатни инструменти за анализ

Богатство от изключителни ресурси с натискането на един бутон

 

Открийте още интересни статии:

ИНФОРМАЦИЯ ЗА АНАЛИЗАТОРСКИ МАТЕРИАЛИ:

Дадените данни предоставят допълнителна информация относно всички анализи, оценки, прогнози, предвиждания, прегледи на пазара, седмични перспективи или други подобни оценки или информация (наричана по-долу "Анализ"), публикувани на уебсайтовете инвестиционни компании на Admirals, опериращи под търговската марка Admirals (по-долу Admirals).

Преди да вземете инвестиционни решения, обърнете специално внимание на следното:

1.Това е маркетингова комуникация. Съдържанието се публикува само с информативна цел и по никакъв начин не може да се тълкува като инвестиционен съвет или препоръка. Тя не е изготвенa в съответствие със законовите изисквания, предназначени да насърчават независимостта на инвестиционните проучвания и не подлежи на забрана за разглеждане преди разпространението на инвестиционни изследвания.

2. Всяко инвестиционно решение се взема от всеки клиент, докато Admirals не носи отговорност за загуби или щети, произтичащи от такова решение, независимо дали е на базата на съдържанието.

3. С оглед защитата на интересите на нашите клиенти и обективността на анализа, Admirals създаде подходящи вътрешни процедури за предотвратяване и управление на конфликти на интереси.

4. Анализът се изготвя от независим анализатор Борис Петров, финансов анализатор (наричан по-долу "Автор") на базата на лични оценки.

5.Докато се полагат всички разумни усилия, за да се гарантира, че всички източници на съдържание са надеждни и че цялата информация е представена, доколкото е възможно, по разбираем, навременен, прецизен и пълен начин, Admirals не гарантира точността и пълнотата на всяка информация, съдържаща се в анализа.

6. Всякакъв вид минало или представяне на ценови модели на финансови инструменти, посочени в съдържанието, не трябва да се тълкува като изрично или косвено обещание, гаранция или намеса на Admirals за бъдещи резултати. Стойността на финансовия инструмент може по всяко време да се увеличава и намалява, а запазването на стойността на активите не е гарантирано.

7.Продаваните продукти (включително договори за разлика) са спекулативни по своя характер и могат да доведат до загуби или печалба. Преди да започнете да търгувате, моля, уверете се, че напълно разбирате свързаните с това рискове.

ТОП СТАТИИ
Какво е къса продажба и как да се възползвате от спад на пазара?
Когато купите даден финансов актив Вие ще спечелите ако цената му се повиши. Но цените на финансовите пазари се движат нагоре и надолу, и тук възниква въпросът може да ли да печелите, докато цените се понижават? Отговорът е да и на помощ Ви се притичват т.нар. къси продажби или къси позиции. Искате...
Борсови индекси: Пълно ръководство за търговия и инвестиции
Голяма част от хората са срещали имена като Dow Jones, S&P 500, Nasdaq, DAX 40 и тн в различните новинарски емисии, но не са много тези, които знаят какво точно се крие зад тези имена и как могат да се възползват от промените в цените на световните борсови индекси. Имате интерес да научите повеч...
Dow Jones: Какво представлява и как да инвестирате в индекса?
Едва ли са много тези от Вас, които не са чували името Dow Jones (Дау Джоунс) в различните новинарски емисии свързани с икономика и финанси. Въпреки това не са много тези, които знаят всъщност какво е Dow Jones индекс и как могат да се възполzват от промените в цената на един от най-старите борсови...
Виж Всички