استثمار مبلغ بسيط من المال | كيفية استثمار مبلغ قليل من المال

يعد الاستثمار المصغّر ظاهرة جديدة نسبياً في عالم المال، ربما تكون قد صادفت و قرأت عنها أو سمعت عن ذلك في مكان ما. لقد ساعد ذلك في جعل السوق المالي متوفراً و في المزيد من الناس. ولكن ما هو الاستثمار المصّغر بالضبط؟ في الحقيقة، إن الاسم يفسر نفسه، لكننا سنستكشف هذا الموضوع بتفاصيل أدّق، وننظر في بعض الفوائد والعيوب في استثمار مبلغ بسيط.

طريقة استثمار مبلغ بسيط

مع التطور المستمر للتكنولوجيا، أصبح التداول في متناول المزيد من الناس مع مرور الوقت و تطور الوسائل المتاحة للاستثمار. عملت الابتكارات الجديدة على إزالة الحواجز أمام المستثمرين الجدد التي كانت موجودة سابقاً للدخول في عالم التداول والاستثمار بالطرق التقليدية.

واحدة من أحدث هذه الطرق هو "الاستثمار المصغّر" أو كما يسمى باللغة الأنجليزية "Micro Investing". يسمح استثمار مبلغ بسيط من المال، كما يوحي الاسم، للأشخاص باستثمار مبالغ صغيرة من المال بانتظام في محفظة استثمارية خاصة بهم، دون الحاجة الى مبالغ كبيرة للبدء. وقد أدى هذا إلى فتح الاستثمار للأشخاص الذين لم يكن لديهم في السابق رأس المال المطلوب لفتح محفظة استثمارية تقليدية.

تعد طريقة الاستثمار الجديدة هذه جذابة بشكل خاص لجيل الشباب، حيث توفر الانفتاح على عالم كان في السابق محظوراً عليهم، وبذلك، يمكن أن تساعدهم في تطوير مهارات جديدة في حياتهم و التي قد تساعدهم في المستقبل.

كيفية استثمار مبلغ صغير من المال

إن القدرة على أن تكون فعالاً في الأسواق المالية بنشاط، ليس بالضرورة أن يكون مربوطاً بالكثير من المال، فتوفر الرافعة المالية و حسابات التداول الاستثمارية مثل Invest.MT5 سيمكنك من استثمار مبلغ بسيط جداً، حيث يمكنك فتح خساب تداول بمبلغ يبدأ من 1 دولار أمريكي. 

استخدام الرافعة المالية يعني انك ستتمكن من دخول في استثمارات أكبر من حجم رأس مالك الأساسي في المحفظة الاستثمارية و ستتمكن من شراء أسهم أو صناديق استثمار بأقل من سعرها المعروض، بدلاً من ذلك ستحتاج الى الهامش المطلوب للشراء أو فتح الصفقة.

يمكنك قراءة المزيد عن التداول بالهامش في مقالنا "ما هو التداول بالهامش في الأسواق المالية"  

على سبيل المثال، لنفترض أنك تريد الاستثمار في امازون و كان سعر السهم 1000 دولار (على سبيل المثال) و لديك رافعة مالية قدرها 1:20 فإن الهامش المطلوب في هذه الجالة هو 1000/20= 50 دولار للسهم الواحد. أي ستحتاج 50 دولاراً لشراء سهم أمازون في هذه الحالة.

يمكنك قراءة المزيد عن الرافعة المالية فوائدها و مخاطرها في مقالنا " شرح كامل عن الرافعة المالية"

ما هي الاستثمارات المتاحة للمستثمرين الصغار

عند استثمار مبلغ بسيط يركز الغالبية على الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق مالية مدرجة تتكون من سلة من الأوراق المالية الأخرى، مثل الأسهم أو السندات أو السلع أو حتى العقارات. تميل صناديق الأوراق المالية هذه عادةً  إلى تمثيل و محاولة تتبع مؤشر أو اقتصاد أو قطاع أساسي معين.

من الممكن أيضاً شراء الأسهم الفردية من خلال نفس منصات التداول هذه. في كلا الحالتين، تسمح المنصات لمستخدميها بإجراء عمليات شراء جزئية من صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم الفردية.

مثلاً، قد يرغب المستثمر في استثمار 10 دولارات في شركة Apple، ولكن عند تداول أسهم Apple بحوالي 120 دولاراً لكل سهم. ستسمح بعض هذه المنصات لمستخدميها باستثمار هذه الـ 10 دولارات والحصول على ما يقرب من 1/12 من سهم Apple. 

على الرغم من أن هذه الممارسة غير ممكنة في سوق الأوراق المالية التقليدية، فإن وسطاء تداول التجزئة تقدم لعملاءها خيار الاستثماراً الجزئي عن طريق شراء السهم بأكمله ثم تقسيمه إلى كسور لعملاءها. 

الصورة: مخطط Admirals MetaTrader 5 - Apple Inc. مخطط يومي. النطاق الزمني: 16 ديسمبر 2019 - 24 فبراير 2021. تاريخ الالتقاط: 24 فبراير 2021. الأداء السابق ليس بالضرورة مؤشرًا على الأداء المستقبلي.

فوائد استثمار المال القليل 

هناك العديد من فوائد استثمار مبلغ بسيط عن طريق الاستثمار الجزئي، والتي سنلقي نظرة على بعضها أدناه.

الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار والرسوم المنخفضة

تتطلب الاستثمارات التقليدية قدراً كبيراً من رأس المال للبدء، وهذا عائق يمنع الكثيرين من المستثمرين الأصغر سناً أو ذوي الدخل المحدود، من دخول عالم الاستثمار.

يعتبر إنخفاض متطلبات الاستثمار الجزئي نقطة القوة الرئيسية للاستثمار الصغير والسبب وراء شعبيته المتزايدة. تسمح لك العديد من المنصات بالبدء في الاستثمار بأقل من 5 دولارات.

بالإضافة الى ذلك، تميل منصات التداول إلى فرض رسوم إدارية منخفضة عند مقارنتها بمديري المحافظ المالية التقليديين، على الرغم من أن هذه الرسوم قد تختلف من مزود خدمة الى آخر.

إكتساب خبرة عملية في الاستثمار

تقدم فرصة استثمار مبلغ صغير للمستثمرين الجدد التعرف على أساسيات الاستثمار والأسواق المالية، مع احتمالية جني الأموال من خلال القيام بذلك. 

بالإضافة الى ذلك، فإن استثمار مبلغ بسيط يعني أن المستثمرين الجدد معرضون لمخاطر أقل بينما يتعلمون أساسيات الاستثمار.

يجب أن تساعد هذه الخبرة العملية في تشجيع المزيد من الأشخاص على تبني عادات مالية أفضل مما كانوا عليه سابقاً. قد لا يبدو توفير الدولار هنا و هناك أمراً مهماً لدى البعض، لكن هذه الأموال بلا شك تتراكم، وربما بمجرد أن يصبح المستثمرون الصغار أكثر دراية بكيفية استثمار مبلغ صغير من المال، سوف ينتقلون إلى صفقات واستثمارات أكبر في المستقبل.

هل هذا النوع من الاستثمار مناسب لي؟

هل حقاً يستحق الخوض في استثمار مبلغ بسيط؟ هذا السؤال يعتمد على من يسأله. كما رأينا، بالنسبة لشخص معين، خاصةً الأصغر سناً، يمكن أن يكون وسيلة رائعة لاكتساب المعرفة والاستفادة من الاستثمار مع المخاطرة فقط بمبالغ صغيرة من المال.

ومع ذلك، عند استثمار مبلغ بسيط من المال تأتي عائدات صغيرة منه. في حين أن كل استثمار صغير يزداد مع مرور الوقت، فمن غير المرجح أن تلبي هذه الطريقة أي أهداف استثمارية طموحة على المدى الطويل، وعلى هذا النحو، ربما لا ينبغي اعتبارها إلّا نقطة انطلاق مفيدة لدفع نفسك إلى عالم الاستثمار .

يجب أن نتذكر، استثمار مبلغ بسيط من المال في الغالب لا يمّكنك سوى الوصول إلى عدد محدود من فرص الاستثمار وليس الى العديد من الأدوات المالية المتاحة خلال شركات الوساطة التقليدية.

الأكثر جاذبية في موضوع استثمار المبالغ البسيطة يتمحوّر حول افتراض أن جميع الوسطاء يطلبون حداً أدنى مرتفعاً من الودائع والاستثمارات للبدء، ويفرضون رسوماً عالية على فتح الحسابات و القيام بالمعاملات من خلالها. ومع ذلك، هذا ليس شرطاً.

كيفية استثمار مبلغ صغير من المال مع Admirals

مع Admirals، يمكنك استثمار مبلغ بسيط و تداول الأسهم الفردية لأكبر الشركات في العالم بشروط تداول تنافسية. يتيح لك حساب Invest.MT5 شراء الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة من 15 من أكبر البورصات في العالم!

يمكنك فتح حساب Invest.MT5 بحد أدنى للإيداع يبلغ 1 دولار فقط والاستثمار بدءاً من 0.01 دولار فقط للسهم. لا توجد رسوم شهرية لامتلاك الحساب وتبدأ رسوم التداول فقط بـ 0.01 دولار لكل سهم مع حد أدنى لرسوم المعاملات قدره 1 دولار أمريكي للأسهم الأمريكية. تشمل المزايا الأخرى ما يلي:

• استخدام مجاني لمنصة التداول متعددة الأصول رقم واحد في العالم، MetaTrader 5
• خلق دخل إضافي محتمل من خلال توزيعات الأرباح
• تلقي بيانات السوق والأخبار والتحليلات في الوقت الحقيقي مجانًا!

لمعرفة المزيد حول الاستثمار مع Admirals والبدء، انقر فوق اللافتة أدناه:

كيف تبدأ الاستثمار مع Admirals

بمجرد التسجيل في Admirals وفتح حساب، يمكنك البدء في استثمار أموالك على الفور في أكثر من 4300 سهم بما في ذلك أفضل الأسهم للشراء في عام 2021 أو أكثر من 200 صندوق استثمار متداول.

من أجل إجراء استثمارك الأول، اتبع الخطوات التالية:

1. قم بفتح حساب استثماري مع وسيط موثوق
2. قم بتأكيد حسابك و بريدك الالكتروني
3. قم بتنزيل وتثبيت منصة التداول MetaTrader 5. 
4. قم بتسجيل الدخول إلى MetaTrader 5 باستخدام تفاصيل حسابك، والتي سيتم إرسالها إليك عبر البريد الإلكتروني في وقت الموافقة على حسابك.

في علامة التبويب Market Watch، على الجانب الأيسر من الشاشة، ابحث عن اسم السهم أو صندوق ETF الذي ترغب في شرائه ثم حدده لإضافته إلى علامة التبويب، كما هو موضح أدناه:

الصورة المصورة: Admirals MetaTrader 5 - Market Watch

انقر بزر الماوس الأيمن على الرمز في علامة تبويب Market Watch وحدد خيار "Chart Window"

من أجل شراء الأسهم، انقر بزر الماوس الأيمن في أي مكان على مخطط الأسعار، وحدد "Trading" وانقر على "New Order". سيتم تقديمك بعد ذلك الى الشاشة الموضحة أدناه، حيث يمكنك تحديد نوع الأمر والحجم المطلوب وتعيين جني الأرباح ووقف الخسارة.

الصورة المصورة: Admirals MetaTrader 5 - أمر جديد

تداول بأموال افتراضية مع حساب تجريبي من Admirals

يمكن لعملاء Admirals التداول بأموال افتراضية مع حساب تجريبي مجاني! يعد حساب التداول التجريبي مثالياً للمتداول أو المستثمر المبتدئ، مما يسمح له بالتدرب قبل المخاطرة برأس ماله في الأسواق الحية. انقر فوق لافتة أدناه لفتح حساب اليوم:

تمتع بمزايا منصة Premium Analytics

أحصل على حق الوصول الى بوابة Premium Analytics مع أخبار السوق, التحليل الفني, المفكرة الإقتصادية و مؤشر الميول العام مجمّعة من آلاف المصادر من وسائل الإعلام المالية و تشمل:

• أهم و أحدث الأحداث الإقتصادية و التجارية
• قراءة جميع الأخبار الإقتصادية و التجارية من أفضل مزودي البيانات الإقتصادية الرائدة مثل -  Dow Jones, Trading Central و Acuity. 
• أفكار و فرص تداول مميزة.
• تعرف على ما تفكر به الوسائل الإعلامية المالية العالمية حول الأسواق الأكثر شعبية من خلال طريقة عرض بسيطة.

إذا كان لديك أسئلة و إستفسارات لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

إذا أعجبك المقال قم بمشاركته مع الأصدقاء, و أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

1. دليل التداول على ميتاتريدر اندرويد

2. كيف تختار أفضل شركة تداول في 2022

3. طريقة تحميل ميتاتريدر 5

عن Admirals

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admirals توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admirals.

لا تحتوي هذه المقالة ولا يجب أن تفسر على أنها تحتوي على نصائح استثمارية أو توصيات استثمارية أو عرض أو طلب لأي معاملات في الأدوات المالية. يرجى ملاحظة أن التحليل السابق هذا لا يعد مؤشرًا على الأداء الحالي أو المستقبلي ، نظرًا لأن الظروف قد تتغير بمرور الوقت. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، يجب عليك طلب المشورة من المستشارين الماليين المستقلين لضمان فهمك للمخاطر.