ما هو السواب في التداول؟

أيار 04, 2022 21:36 UTC

من المحتمل أن يكون أحد أقل المصطلحات فهماً في التداول هو "السواب"، والمعروف أيضاً باسم سواب التداول أو سواب العملات الأجنبية و الأسهم. من المهم أن تفهم ما هو السواب في التداول، حيث يمكن أن تؤثر ذلك على أرباحك المحتملة إما إيجاباً أو سلباً.

يجب أن تفهم مقدار السواب في التداول وكيف يتم حسابه. سيسمح لك فهم ذلك بتنظيم إستراتيجيتك في التداول وإدارة أموالك لحساب جميع الرسوم التي تنطوي عليها صفقاتك.

ما هو السواب في التداول؟

السواب في التداول، أو تبييت الصفقات، هو نوع من الفوائد التي يتم فرضها على الصفقات التي يتم الاحتفاظ بها طوال الليل في أسواق التداول المختلفة. يتم احتساب السواب أيضاً على العقود مقابل الفروقات (CFDs). ويتم تطبيق الرسوم على القيمة الاسمية لصفقة تداول مفتوحة بين عشية وضحاها.

اعتمادًا على معدل السواب و نوع الصفقة الذي تم اتخاذه، يمكن أن تكون قيمة السواب إما سلبية أو موجبة. بمعنى آخر، سيتعين عليك إما دفع رسوم أو سيتم دفع رسوم لك مقابل الاحتفاظ بصفقتك بين عشية وضحاها.

يتم احتساب معدلات السواب عند التداول بالرافعة المالية. والسبب في ذلك هو أنك عندما تفتح صفقة برافعة مالية، فإنك تقترض أموالًا بشكل أساسي لفتح الصفقة.

في سوق  الفوركس، على سبيل المثال، في كل مرة تفتح فيها صفقة، فأنت تقوم فعليًا بإجراء صفقتين، شراء عملة واحدة في الزوج وبيع الأخرى. من أجل بيع إحدى العملات، فإنك تقترض هذا المبلغ فعلياً لبيعه، مما يؤدي إلى الحاجة إلى دفع فائدة على المبلغ المقترض. ومع ذلك، فإن العملة التي تشتريها ستكسبك فائدة.

إذا كان سعر الفائدة الأساسي للعملة المشتراة أعلى من العملة التي تبيعها، فمن الممكن أن تربح فائدة للاحتفاظ بالصفقة بين عشية وضحاها. ومع ذلك، نظرًا لاعتبارات أخرى، مثل زيادة الوسيط، فمن المحتمل أنه بغض النظر عن الصفقة المفتوحة (شراء أو بيع)، سيتم تحصيل فائدة منك.

لذلك، يعتمد قيمة السواب على السوق والأداة التي تتداولها. على سبيل المثال، لن يكون سواب الفوركس بنفس المبلغ لزوج اليورو / دولار أمريكي كما سيكون لزوج الدولار الأمريكي / الدولار الكندي.

تختلف رسوم السواب حسب:

  • الوسيط
  • نوع الصفقة: شراء أو بيع
  • الأداة المالية
  • عدد أيام فتح الصفقة
  • القيمة الاسمية للصفقة

مع Admirals يمكنك التداول على عقود فروقات أزواج العملات، المؤشرات، السلع، الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة و السندات، باستثناء عقود الفروقات على أزواج العملات الغريبة على حساب تداول اسلامي خالٍ من الفوائد أو السواب. أنقر على اللافتة أدناه لفتح حسابك الإسلامي!

متى يتم احتساب رسوم السواب في التداول؟

ستعتمد اللحظة الدقيقة التي يتم فيها تحميل السواب على حساب التداول الخاص بك على وسيطك. بالنسبة لمعظم الوسطاء، يتم تحصيل رسوم السواب في حوالي منتصف الليل، وغالباً ما بين الساعة 23:00 - 00:00 بتوقيت الخادم (Server).

هناك شيء غير معروف دائماً، وهو أنه في بعض الأحيان يتم فرض رسوم سواب مقابل الاحتفاظ بالصفقة خلال عطلة نهاية الأسبوع، حتى عندما لا يتم عقده خلال عطلة نهاية الأسبوع. للتعويض عن حقيقة إغلاق الأسواق خلال عطلة نهاية الأسبوع، يتم فرض رسوم سواب نهاية الأسبوع في أيام الجمعة أو الأربعاء، اعتماداً على السوق المحدد.

بعبارة أخرى، إذا احتفظت بصفقتك طوال الليل في اليوم الذي يتم فيه تطبيق سواب نهاية الأسبوع، فسيتم خصم ثلاثة أضعاف السواب العادية على صفقتك.

لتأكيد الوقت الذي يقوم فيه وسيطك بالضبط بوضع رسوم السواب على حسابك التداول، فمن الأفضل إما إلقاء نظرة على مواصفات العقود للأداة التي تتداولها، أو أن تسأل وسيطك مباشرة.

كيف يمكنك حساب السواب عند التداول؟

قد تكون حسابات سواب التداول في بعض الأحيان معقدة إلى حد ما، اعتمادًا على وسيطك. في Admirals، يمكنك استخدام حاسبة التداول الخاصة بنا لمعرفة قيمة السواب لصفقتك، بالإضافة إلى معلومات مهمة أخرى بسهولة.

الصورة المصورة: حاسبة التداول - Admirals

يختلف سعر السواب بناءً على الوسيط الذي تستخدمه، يمكنك معرفة مقدار ذلك من صفحة مواصفات العقود للأداة التي تتداولها.

في صفحات مواصفات عقود Admirals، يتم عرض رسوم السواب فيما يتعلق بقيمة النقطة لصفقتك.

الصورة المصورة: Admirals - مواصفات عقد الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي

في حاسبة التداول، رأينا أن قيمة النقطة لمثال الصفقة كانت 7.66 جنيه إسترليني. بضرب ذلك في -0.430 يعطينا قيمة سواب الشراء -3.29 جنيه إسترليني وضربها في -0.280 يعطي قيمة سواب البيع على المكشوف  -2.14 جنيه إسترليني.

من الممكن أن يعرض لك الوسيط قيمة السواب الخاص به كنسبة مئوية يومية أو سنوية، وفي هذه الحالة ستحتاج إلى حساب قيمة السواب بناءً على القيمة الاسمية لصفقتك.

إذا تم عرضه كنسبة مئوية سنوية، فستحتاج إلى حساب النسبة المئوية لقيمة صفقتك الاسمي ثم القسمة على 365 للوصول إلى الرقم اليومي.

كما لاحظنا بالفعل، يعتمد مبلغ السواب على الأداة المالية التي تتداولها. يمكن أن يكون أيضًا معدلًا إيجابيًا أو سلبيًا اعتمادًا على الصفقة الذي تتخذها. على الرغم من أنك في المثال أعلاه ستلاحظ أن كلا الرقمين كانا سالبين، مما يعني أنه بغض النظر عن الصفقة الذي تم اتخاذها، كان المتداول قد تم تحميله دفع سواب مقابل الاحتفاظ بالصفقة بين عشية وضحاها.

يعتمد سعر سواب الفوركس بشكل كبير على أسعار الفائدة الأساسية للعملات في الزوج الذي تتداوله. هناك أيضاً رسوم حفظ مدمجة في أسعار السواب. إذا كانت تكاليف الاحتفاظ بأصل ما مرتفعة (كما هو الحال مع السلع)، فعادة ما يتم ملاحظة السواب السلبية لكل من صفقات الشراء والبيع.

ما هو السواب في ميتاتريدر؟؟؟

قبل أن تتمكن من عرض أسعار السواب في ميتاتريدر 5 ، سيتعين عليك أولاً تنزيله، وهو ما يمكنك القيام به مجاناً بالنقر هنا!

كيف يمكنك رؤية السواب في ميتاتريدر؟

يمكنك التحقق من معدلات السواب في منصة التداول ميتاتريدر، في كل من منصات التداول MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5) ، يمكنك رؤية سواب صفقة مفتوحة تحت عمود "Swap" في علامة التبويب "Trade"، كما هو موضح أدناه.

المصدر: Admirals MetaTrader 5

يمكن العثور عليها أيضاً قبل فتح صفقة عن طريق النقر بزر الماوس الأيمن على الأداة التي تخطط للتداول بها في نافذة "Market Watch". ما عليك سوى النقر فوق "Specification" من القائمة المنسدلة التالية وسيظهر لك مربع حوار يحتوي على معلومات تتعلق بالأداة، بما في ذلك قيم السواب.

الصورة المصورة: Admirals MetaTrader 5 - مواصفات GBPUSD

السواب والتداول طويل الأجل وقصير الأجل

ماذا سيكون تأثير السواب على التداول طويل الأجل وقصير الأجل؟

يمكن أن يؤثر معدل السواب أو التبييت على ربحية تداولاتك. بالنسبة للمتداولين على المدى القصير، لن يكون لسعر السواب سوى تأثير ضئيل، أو ربما في حالة المتداولين اليوميين، لن يكون له تأثير على الربحية إطلاقاً.

ومع ذلك، سيحتاج المتداولون على المدى الطويل إلى إيلاء المزيد من الاهتمام. كلما طالت مدة بقاء الصفقة مفتوحة، زاد تأثير معدل السواب على رصيدك. حيث يزيد كل يوم.

إذا كنت متداولًا طويل الأجل تتعامل مع أوامر كبيرة الحجم، فقد يكون من مصلحتك تجنب سواب الفوركس. يمكن القيام بذلك إما عن طريق التداول مباشرة، بدون رافعة مالية، أو باستخدام حساب تداول فوركس إسلامي.

حسابات تداول خالية من السواب

هل توجد حسابات تداول خالية من الفوائد (السواب)؟ نعم يوجد. لا تحتوي الحسابات الإسلامية على فوائد السواب.

في التمويل الإسلامي، لا يسمح للمقرضين بفرض فائدة. قد يكون لحسابات التداول الإسلامية رسوم تداول أخرى، مثل الرسوم الأسبوعية المفروضة في بداية المعاملة، أو قد لا يكون لها رسوم إضافية على الإطلاق.

لدى Admirals حسابات إسلامية، يمكنك قراءة المزيد عنها هنا!

منصة التداول الرائدة في العالم

 

تمديد العقود الآجلة - حالة خاصة

في أسواق العقود الآجلة، لا توجد رسوم سواب. لذلك، يمكنك تداول العقود الآجلة لمؤشرات مثل FTSE 100 أو DAX 30 دون الحاجة إلى دفع رسوم ليلية.

في نهاية العقد الآجل، يعرض بعض الوسطاء عبر الإنترنت "تجديد" عقدك الحالي في العقد الآجل التالي. يمكن أن يكون هذا اقتراحًا مثيرًا للاهتمام، لأنه يسمح لك، على سبيل المثال، بالتداول بدون رسوم سواب وتجديد صفقتك لمدة تصل إلى عام.

هذا النوع من تجديد العقود الآجلة لا يخلو من المخاطر. نظرًا لاختلاف أسعار العقود الآجلة المختلفة، من خلال الانتقال إلى العقد التالي، فقد تزيد تكاليفك عن غير قصد. لذلك، يجب عليك توضيح تكاليف العقد قبل اتخاذ قرار بشأن الانتقال إلى عقود أخرى.

إستراتيجية سواب العملات

أكثر إستراتيجيات سواب الفوركس شهرة هي إستراتيجية "Carry Trade".

إذن، ما هي صفقات المناقلة؟ تتضمن صفقات المناقلة إجراء صفقة حيث تقترض بعملة ذات معدل فائدة منخفض وتستثمر في عملة ذات معدل فائدة أعلى.

المثال التقليدي هو الاقتراض بالين الياباني والاستثمار بالدولار الأسترالي أو النيوزيلندي.

التداول المحمول كما يسمى أيضاً، هو استراتيجية تداول طويلة الأجل ومن الواضح أنه من المهم اختيار العملات التي لها فرق كبير في سعر الصرف.

تتمثل المخاطر الكامنة في هذه الإستراتيجية في أن حركة السوق غير المتوقعة يمكن أن تمحو أي ربح محقق من تحصيل السواب اليومي.

تداول بدون مخاطر مع حساب تجريبي من Admirals

سيسعد المتداولون الذين اختاروا Admirals بمعرفة أنه يمكنهم التداول بدون مخاطر تمامًا باستخدام حساب تداول تجريبي مجاني. بدلاً من التوجه مباشرة إلى الأسواق المباشرة وتعريض رأس مالك للخطر، يمكنك تجنب المخاطرة تمامًا والتدريب ببساطة حتى تصبح جاهزًا للانتقال إلى التداول المباشر. تحكم في تجربتك فيي التداول، انقر فوق اللافتة أدناه لفتح حسابك التجريبي المجاني اليوم!

تداول بحساب تجريبي خالي من المخاطر

تدرب على التداول بأموال افتراضية

 

إذا كان لديك أسئلة و إستفسارات لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسار و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

الأسهم الموزعة للأرباح

كيف تختار شركات التداول المرخصة

ادارة المخاطر في الفوركس

عن Admirals

بصفتنا شركة تداول مرخصة, توفر لك Admirals فرصة الوصول الى أسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتك. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و أكثر من 8000 أداة تداول على عقود فروقات الأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك. إفتح حساباً الان و ابدأ تجربة جديدة مع Admirals.

تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات

تداول على أكثر من 40 زوج عملات عبر عقود الفروقات 24/5

 

لا تحتوي هذه المقالة ولا يجب أن تفسر على أنها تحتوي على نصائح استثمارية أو توصيات استثمارية أو عرض أو طلب لأي معاملات في الأدوات المالية. يرجى ملاحظة أن التحليل السابق هذا لا يعد مؤشرًا على الأداء الحالي أو المستقبلي ، نظرًا لأن الظروف قد تتغير بمرور الوقت. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، يجب عليك طلب المشورة من المستشارين الماليين المستقلين لضمان فهمك للمخاطر.

Roberto Rivero
Roberto Rivero كاتب مالي، Admirals، لندن

قضى روبرتو 11 عامًا في تصميم أنظمة التداول واتخاذ القرار للمتداولين ومديري الصناديق، و 13 عامًا أخرى في S&P، حيث عمل مع مستثمرين محترفين. وهو حاصل على درجة البكالوريوس في الاقتصاد وماجستير إدارة الأعمال وكان مستثمرًا نشطًا منذ منتصف التسعينيات