فتح حساب فوركس اسلامي و تجنب الفوائد الربوية (Swap)

Trading in Islam is often considered haram because of the interest (swap) which is considered usury, and for this reason, the Admirals broker offers you an Islamic trading account , to conduct trading in accordance with Islamic law and enjoy a halal Islamic forex trading account for Muslim traders.

This article discusses the stock market and Islamic forex trading, and how you can trade with the best Islamic currency trading company in the market without getting into the problems of whether it is haram or not.

What is the difference between an Islamic Forex account and traditional accounts?

There are several differences between Islamic trading accounts and regular trading accounts. Islamic law prohibits the accumulation of interest, meaning that traders with Islamic trading accounts do not receive or pay any interest. Furthermore, transactions on an Islamic trading account must be executed without delay; currency transfers between accounts must be immediate, with transaction fees paid at the same time.

Although halal investment in forex trading is not a recent financial innovation, there are still a few trading brokers who offer their clients the opportunity to trade in halal ways. We at Admirals are proud to offer this opportunity to our clients and provide them with an Islamic forex account in accordance with Sharia requirements.

Principles of Islamic (Halal) Forex Trading

The Islamic stock exchange has four basic principles:

• Prohibition of paying and receiving any form of interest (usury).
• Spot exchanges as part of trading operations
• Banning games of chance and gambling
• Sharing risks and benefits

These four principles are not always compatible with Western banking and commercial traditions, and in deference to the principles of Islamic finance, specific trading accounts have been created, generally referred to as "Islamic trading accounts".

يتم تقديم هذه الحسابات للعملاء الذين يرغبون في القيام بتداول فوركس اسلامي حلال دون الحاجة إلى فصل نشاطهم الاستثماري عن مبادئهم الدينية.

بشكل عام، تشبه هذه الحسابات تماماً حسابات التداول التقليدية، حيث تم تكييف بعض العناصر المحددة فقط للوفاء بالمبادئ الأساسية الأربعة لسوق الأوراق المالية الحلال المذكورة اعلاه.

كيفية فتح حساب فوركس اسلامي؟

لفتح حساب فوركس اسلامي، يجب على العملاء المسلمين التسجيل و فتح حساب Trade.MT5، و تقديم المستندات المطلوبة لفتح الحساب الاسلامي للتداول. بمجرد أن تتلقى تأكيداً بأن حساب التداول الاسلامي الخاص بك مفتوح، سوف تكون قادراً على إيداع أول إيداع لك، بالوسائل التي تفضلها، و بدء تداول الاسواق العالمية الحلال. أصبح فتح حساب تداول فوركس اسلامي الآن أسهل من أي وقت مضى.

يمكنك طلب سحب أرباحك أو أموالك في أي وقت عبر حسابك عبر الإنترنت.

رسوم الفوركس الاسلامي

أحد خصوصيات التداول الإسلامي هو أنه لا يولد أي فائدة سواب أو كما هو معروف باللغة الانجليزية (Swap)، كما يحدث في جميع حسابات التداول التقليدية الأخرى. السواب عبارة عن فائدة يتم دفعها أو صرفها بواسطة المتداول عندما يترك صفقته مفتوحة بين عشية و ضحاها، مما يجعل تداول العملات الأجنبية حراماً بسبب الفوائد الربوية المترتبة على ذلك.

و مع ذلك، فإن حساب التداول الاسلامي يزيل هذه الفوائد للسماح بالتداول الحلال. لكن ما هي الرسوم التي يدفعها المتداولون مقابل هذه الخدمة؟

يدفع جميع العملاء المسلمين الذين يستخدمون حساب تداول اسلامي فروق الأسعار الاعتيادية (السبريد) و أي عمولات (ان وجدت أساساً) لكن مع الرسوم الإدارية (الثابتة)، و التي لا تعد اي نوع من انواع الربا الحرام.

هل التداول حلال ام حرام؟

كون ربع العالم مسلمين و مع تطوير التداول عبر الإنترنت، أصبحت مسألة سوق الاسهم في الإسلام مطروحة أكثر فأكثر. سيقوم هذا القسم بفحص العديد من وجهات النظر من أجل الإجابة على سؤال: هل التداول حلال ام حرام؟ سوف نناقش الفوركس و الأسهم بشكل خاص، و نحاول تقديم إجابات حول كيفية بقاء التداول حلالًا و معرفة ما يمكن تداوله وفقاً للشريعة الاسلامية.

لذلك، في حالة الفوركس و الأسهم و العقود الآجلة و السلع و العملات، هل التداول حلال ام حرام؟

هذا هو السؤال الذي يطرح نفسه في كثير من الأحيان بين المستثمرين المسلمين حريصة على الاستثمار في الأسواق المالية. في الواقع، يسمح الإسلام بالبحث عن تحسين وضع الشخص المالي و كانت التجارة دائماً منذ القدم ما يمتاز به العرب فكان رسول الله محمد صلى الله عليه و سلّم تاجراً بنفسه قبل البعثة و بعدها، و لكن تظل الشكوك قائمة حول سوق الأسهم في الإسلام.

إذا اشتريت اليورو مقابل الدولار و ققمت ببيعه لاحقاً، عندما ارتفع اليورو مقابل الدولار، فسيكون ذلك بمثابة معاملة حلال. و لكن في الواقع، لا تزال هناك العديد من المشاكل، و حساب التداول الإسلامي يحاول حلها.

الآن دعونا نلقي نظرة على هذه المبادئ بمزيد من التفصيل وكيف يمكن لحساب فوركس اسلامي حلها.

الفوائد الربوية في الفوركس

في الواقع، إلى جانب الحظر المفروض على دفع أو تلقي الفوائد، تزداد الأمور سوءاً. كمعيار، عندما يحتفظ المستثمر بصفقاته مفتوحة بعد إغلاق جلسة التداول، يفرض الوسيط رسوم Swap، و هو سعر فائدة.

يرتبط سعر الفائدة هذا بالوسيط الذي يمنحك قرضاً غير مباشر من خلال الرافعة المالية. و مثل أي قرض، من الطبيعي أن يكون المكافأة للدائن الذي يكون في هذه الحالة الوسيط. لهذا السبب، يعتبر حساب التداول التقليدي حراماً، نظراً لأن تشغيله يشتمل على دفع الفوائد الربوية، و لكن حساب تداول الفوركس الاسلامي حلال، مما يزيل دفع مقايضة الفائدة (Swap).

في الواقع، في الإسلام، يجوز اقتراض أموال من شخص ما لغرض الاستثمار لتحقيق ربح، ثم سداد القرض خالٍ من الفوائد إلى الدائن.

لتغطية التكاليف، يتقاضى الوسيط الرسوم و العمولات الثابتة مقابل خدمة إزالة الفائدة المتغيرة، و لكن هذه الطريقة معتمدة عالمياً في المجتمع الاسلامي لتسهيل التداول. حساب تداول اسلامي بدون مبادلة يعبر بذلك عقبة الربا.

تداول العملات الفوري يداً بيد

عنصر الفائدة الربوية و الذي تم التخلص منه، الآن يأتي دور السؤال التالي و الذي يتعلق بالتبادل نفسه. يسمح بالتداول في الإسلام طالما يتم "يداً بيد".

في الماضي، كانت معظم المعاملات تتم وجهاً لوجه، ولكن مع تطور التجارة الإلكترونية، ما الذي يشكل "يداً بيد"؟

في سياق التداول، يمكن اعتبار الاتفاق بين الوسيط و المتداول بمثابة اتفاق بين طرفين مختلفين، و بالتالي فهو حلال.

بالإضافة إلى ذلك، يجب إتمام المعاملات على الفور، و هو ما يحدث عادة في تداول الفوركس، حيث يتم تنفيذ الطلبات في ثوانٍ أو أقل.

هذا يلغي على سبيل المثال من إطار تداول الحلال الخيارات الثنائية، حيث يتم تأجيل تبادل السلعة، و هو حرام.

تداول المقامرة الحرام

في الإسلام، تُحظر ألعاب الحظ، لكن هل يمكن اعتبار تداول العملات الأجنبية لعبة أموال و فرصة ربح حرام؟

يتألف التداول من شراء وبيع الأدوات المالية، بهدف كسب المال في الوقت نفسه، من خلال رفع أو خفض سعر العملة أو الأصول الأخرى.

لا تعتمد عملية التداول على فرصة أو حظ، ولكن على إمكانية ارتفاع أو انخفاض الأسعار، والتي يجب على المتداول التنبؤ بها بناءً على تحليل و استراتيجية و خطة تداول موضوعة.

التداول ليس لعبة صدفة، لكنه استثمار قائم على تحليل السوق، وهو ليس حراماً.

انقر على لافتات أدناه لمعرفة التداول وتحليل السوق.

تقاسم المخاطر و الفوائد في تداول الفوركس الاسلامي

واحدة من أكبر المخاوف هو عنصر تقاسم المخاطر. عنصر ينظمه مبادئ مثل (اتفاقية البيع والاسترداد)، البيع المؤجل (بيع الائتمان), البيع بزمن آجل (بيع الدفع المؤجل), المرابحة و المساومة.

عندما تستثمر، فأنت تضع نفسك في قيمة أصل. إذا أصبحت هذه الأصول قيّمة، فأنت تحصّل الأرباح. من ناحية أخرى ، إذا فقد الأصل قيمته، فستخسر. نتيجة لذلك، فأنت تشارك المرابح و المخاطر في ممارسة الأعمال التجارية. من وجهة النظر هذه، فإن التجارة و الإسلام متوافقان تماماً.

ما هي الاسهم الحلال في حساب التداول الاسلامي؟

من المسلم به عموماً في المجتمع الاسلامي أن شراء الاسهم ليس حراماً. هذا لأنك ببساطة تملك نسبة في الأعمال التجارية. و مع ذلك، يجب عليك التأكد من أن الشركة المعنية لا تتصرف بطريقة غير اسلامية. شركات مثل Heiniken (كحول) و شركات ألعاب الحظ، على سبيل المثال، لن تكون حلالاً.

يمكنك تقسيم الشركات من المنظور الإسلامي إلى فئتين:

1. الاسهم الحلال: الشحن، التصنيع ، الملابس، المعدات الطبية، العقارات، الأدوات، الأثاث، اللوازم، إلخ. كلها اسهم نقية خالية بشكل عام من ممارسات الحرام.
2. الاسهم المعتمدة على ممارسات الحرام - أي شركة تتاجر في الكحول و القمار و بنوك الربا، إلخ. ليس حلالاً. في هذه الظروف، فإن أسهم هذه الشركات حرام.

في حالة الأنشطة المختلطة، و تبيع الشركة جزءاً صغيراً فقط من السلع و الخدمات غير الحلال، لا يزال بإمكانك سؤال مفتي شرعي مختص. يقترح أن تتبرع بنسبة الأرباح التي يتم إنشاؤها بواسطة أسهم كهذه.

ماذا يمكن أن نتداول في حساب التداول الاسلامي؟

لدى وسيط مثل Admirals، يمكنك بالطبع الوصول إلى الأسواق الرئيسية: الفوركس، عقود الفروقات على المؤشرات، أسهم CFD ، سلع CFD والأسهم الفورية ، بالإضافة إلى المزيد من الأسواق النادرة مثل العقود مقابل الفروقات. العملات المشفرة، و صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة).

يحق للمستثمر المسلم الذي يرغب في اتباع مبادئ الشريعة من أجل ممارسة التداول الاسلامي أن يتساءل عن الأصول التي يمكن أن يستثمرها أو لا. جميع الأسواق المالية المذكورة حلال، باستثناء اثنين: السندات و العقود الآجلة.

السندات هي أذون الخزانة. في وقت الإصدار، يتم إرفاق سعر فائدة ثابت على عمر السند. إذا كانت قيمة السند يمكن أن تتغير و تتقلب على أساس العرض والطلب في السوق، فإن عائد الاستثمار المحسوب كنسبة مئوية من القيمة الأولية للسند يكون ثابتاً ولا يتغير.

لذلك يمكننا النظر في تداول السندات أنها حرام لأنها تستند إلى سعر فائدة، حتى إذا لم تقم بتحصيل الفائدة من خلال الاستثمار في العقود مقابل الفروقات، فإن قيمة سعر الفائدة هي في الأصل اقتباسات سبريد السند. لذا فإن الاستثمار في هذا الأصل سيكون مثل الاستفادة من سعر الفائدة.

تعتبر العقود المستقبلية حراماً أيضاً بسبب الطبيعة المؤجلة لتبادل السلع بعد "توقيع" اتفاقية الشراء أو البيع.

على الرغم من أنه لا يوجد شيء اسمه العملة المشفرة الإسلامية، أي العملات المشفرة المخصصة للتمويل الإسلامي، فإن العملات المشفرة تعمل تماماً مثل أزواج العملات الكلاسيكية في الفوركس.

وهي مقتبسة مقابل الدولار أو عملة أخرى، لذا فإن تقلباتها تعتمد فقط على التغيرات في العرض والطلب.

فهي لا تستند في أي وقت إلى أسعار الفائدة، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر، مما يجعل من الممكن النظر في العملات المشفرة أنها حلال في سياق التمويل الإسلامي.

كذلك المواد الخام حلال، لأن السلعة عبارة عن معادن أو منتجات زراعية.

استثمر في افضل شركة تداول عملات اسلامية على MetaTrader

منصة التداول MetaTrader هي منصة التداول الأكثر استخداماً في العالم و في افضل شركة تداول عملات اسلامية كذلك. كما أنها منصة التداول الأكثر شعبية لوسطاء الفوركس والعقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت. أيضاً، ما هو أكثر طبيعية من أن نتساءل عما إذا كان يفي بمعايير التمويل الإسلامي.

يمكن اعتبار منصة التداول MetaTrader حلالاً، لأنها ببساطة منصة تداول. في الواقع، هذه المنصة ليست سوى أداة، وهي واجهة تسمح لك بوضع طلبات فوركس أو اسهم الأوراق المالية الخاصة بك.

بغض النظر عن طبيعة حساب التداول الذي تستخدمه، سواء كان حساباً تقليدياً أو حساباً احترافياً أو حساباً إسلامياً، سيتم تنفيذ طلباتك بنفس الطريقة. يستطيع الوسيط الخاص بك فقط تحديد شروط التداول التي ستستثمر بها، ولا يقوم النظام بتغييرها أو تعديلها بأي طريقة.

أيضاً، فقط حساب التداول الذي تختاره سيكون له تأثير على شروط التداول الخاصة بك وقد يجعلك مستثمر حلال أو حرام. و من هنا تأتي أهمية اختيار حساب تداول اسلامي من الوسيط الخاص بك حتى لا تضطر إلى فرض أسعار فائدة ربوية (Swap).

كيف تفتح صفقات حلال مع افضل شركة تداول عملات اسلامية؟

و بالتالي فإن التداول الحلال ممكن للمتداولين الذين لديهم حساب تداول اسلامي في Admirals. دعونا الآن نلقي نظرة على بعض استراتيجيات التداول لاستخدامها في حساب التداول الإسلامي الخاص بك.

التداول الاسلامي اليومي

التداول اليومي هو واحد من ثلاثة أنواع من التداول مع المضاربة اللحظية و التداول البديل. يتكون هذا النوع من التداول من المراكز المفتوحة التي سيتم إغلاقها أثناء جلسات التداول، أي قبل إغلاق الأسواق في نهاية اليوم.

الفائدة من هذا النوع من جلسة التداول، هي حقيقة أن عدم إبقاء المراكز مفتوحة في الليل يتجنب دفع رسوم المقايضة وبالتالي أسعار الفائدة، حتى لو لم تكن في حساب فوركس اسلامي.

لكن في هذه الحالة، ما الفائدة من امتلاك حساب تداول اسلامي؟

يحدث أن يفتح المتداول مركزاً في الصباح، بقصد الإغلاق في نهاية اليوم، ولكن في نهاية الجلسة، يكون المركز رابحاً و يتوقع المتداول استمرار الحركة.

في هذه الحالة، قد يكون من الحكمة عدم إغلاق مركزه و الاحتفاظ به لتحقيق ربح أكبر. إذا كان للمتداول حساب فوركس اسلامي، فيمكنه اغتنام هذه الفرصة بالكامل، و مع ذلك، إذا كان لدى المتداول حساب تقليدي، فيجب عليه التخلي عن هذا المكسب المحتمل لاحترام مبادئ التمويل الإسلامي و عدم دفع أسعار الفائدة.

التداول على حساب غير إسلامي يعرض المتداول أيضاً لخطر النسيان و السقوط في نشاط تداول حرام.

المضاربة اللحظية الحلال على العملات

مثل التداول اليومي، المضاربة اللحظية (سكابينج) هو شكل معين من أشكال التداول. هذا مخصص للمتداول لفتح المراكز التي يقصد إغلاقها بسرعة، في دقائق، و حتى ثوانٍ.

الهدف من المستغل هو فتح الكثير من المراكز الصغيرة عن طريق كسب بضع نقاط فقط على كل منها.

الفائدة من السكالبينج هي أنه بالنسبة للتداول اليومي، فإن إغلاق المراكز يتدخل بسرعة، لا يوجد أي دفع لسعر الفائدة لأن المركز سوف يغلق بعد بضع ثوانٍ أو دقائق. لذلك، يمكن للمضارب استخدام حساب تقليدي تماماً ولا يقتصر على استخدام حساب فوركس اسلامي.

من ناحية أخرى، كما هو الحال بالنسبة للتداول اليومي، إذا رغب المضارب في الحفاظ على مركز أطول، و من المقدر أن يصبح هذا المركز طويل الأجل لتجميع أرباح محتملة أكثر إثارة، فسيتعين عليه استخدام حساب فوركس اسلامي، و إلا فإنه سيكون من الضروري أن يقطع مركزه حتى لا يدفع الفائدة.

التداول البديل الحلال

يتضمن التداول البديل (Swing Trading) اتخاذ صفقات في عدة أيام أو حتى أسابيع. لذلك، يجب على المتداول المتأرجح الذي يحترم مبادئ التمويل الإسلامي أن يعمل مع حساب فوركس اسلامي، مهما حدث، إذا كان يريد أن يكون قادراً على تجنب دفع أي فوائد.

Swing trading is considered the least risky short-term investment approach of the three.

Benefits of an Islamic trading account

The main difference between Islamic and conventional trading accounts is that Islamic accounts do not have swap fees. This can be a significant advantage, as you can invest in long-term positions without risking a reduction in your profits due to swap fees.

The second major advantage is that the trader will be able to place trades in currency pairs where swap fees are usually very high (especially exotic pairs).

Disadvantages of Islamic trading accounts

The absence of swaps may also be detrimental to a halal forex trader, as they will not be able to take advantage of positive interest on currencies and implement mobile trading strategies.

Often, the broker offering an Islamic account charges a fixed administrative fee, just as banks do in the context of Islamic finance.

Open an Islamic Forex trading account

Clearly, the permissibility of halal Islamic forex trading online will depend partly on your chosen instruments and partly on your selected broker. Regardless of your online investment strategy, whether it's stocks or currencies, Admirals offers a halal Islamic trading account.

Open an Islamic trading account to start trading halal quickly.

Before committing to an Islamic forex trading company and opening a live account, it's crucial to gather as much information as possible about them through thorough research. This will help minimize the risk of losing money on your trades. Learn everything you need to know about the company and its trading terms, and always ensure you choose the best Islamic forex and CFD trading company that offers the specific features you're looking for.

Say yes to the best

Are you ready to start trading with the best licensed and award-winning Islamic forex trading company? Open an account to begin your trading success today.

• Admirals investment firms are regulated by FCA , CySEC. و
• Trade over 8,000 financial instruments: CFDs on forex, stocks, indices, commodities, cryptocurrencies and more.
• Global trading platforms: Trade with the world’s number one multi-asset trading platform, MetaTrader 5, powered by the MetaTrader Supreme Edition plugin.
• Local support and global expertise: With over 16 local offices, we offer multilingual support via telephone, email and live chat.

If you have any further questions or inquiries, feel free to register your details here , and one of our top financial advisors will contact you to clarify any questions you may have and provide the best information from their practical experience.

Here are some other articles that might interest you:

1. Download the MT4 trading platform in 4 simple steps

2. How to choose the best trading company in 2022

3. How to protect yourself from fraudulent trading companies

Who are we?

As a licensed trading company , Admirals offers its clients access to global financial markets through top-tier platforms and a variety of account types to suit their needs. Whether it's a demo or live account , you have the opportunity and ability to trade forex and over 8,000 CFDs on stocks, energy, precious metals, and global indices, all with the best possible conditions and services.

Open an account now and start a new success story with Admirals.

Disclaimer: The information provided herein provides additional insights into all analyses, estimates, diagnoses, forecasts, or other similar assessments or information (referred to as "Analysis") published on the Admirals website. Before making any investment decisions, please consider the following:

1. The analysis is published for informational purposes only and should not be interpreted as investment advice or recommendation.

2. Any investment decision is made by each client individually, while Admirals will not be liable for any loss or damage resulting from any such decision, whether based on analysis or not.

3. Each analysis is prepared by an independent analyst (hereinafter referred to as the "Author") based on the Author's personal assessment.

4. To ensure the protection of customer interests and to avoid compromising the objectivity of the analysis, Admirals has put in place relevant internal procedures to prevent and manage conflicts of interest.

5. While every effort is made to ensure the reliability of all sources of analysis and to present all information, to the extent possible, in an understandable, timely, accurate, and complete manner, Admirals does not guarantee the accuracy or completeness of any information contained in the analysis. The figures presented indicate that reference to any past performance is not a reliable indicator of future results.

6. The contents of the analysis should not be interpreted as an explicit or implicit promise by Admirals that the client should benefit from the strategies contained therein or that the losses associated with it may or will be limited.

7. Any past or typical performance of the financial instruments referenced in this publication should not be construed as an express or implied promise by Admirals of any future performance. The value of the financial instrument may increase or decrease, and the preservation of asset value is not guaranteed.

8. The forecasts included in the analysis may be subject to fees, taxes, or other charges, depending on the subject matter of the publication. A price list applicable to Admirals' services is publicly available on the Admirals website.

Leveraged instruments (including CFDs) are speculative in nature and can result in either loss or profit. Before you begin trading, you should ensure you understand all the risks involved .