Principales raisons pour lesquelles les traders forex échouent et perdent de l'argent
Avez-vous jamais pensé que la principale raison pour laquelle les traders perdent de l'argent peuvent être eux-mêmes? Eh bien, un trader peut être son pire ennemi, l'erreur humaine étant à l'origine de la plupart des problèmes.
Trader sur les marchés financiers, y compris le marché des changes, exige une planification longue et détaillée à plusieurs niveaux. En effet, un investisseur ne peut pas commencer une activité de trading sans la compréhension des bases du marché et sans une analyse continue de l'environnement et des conditions qui sont en constante évolution.
Pour ceux d'entre vous qui sont intéressés par le trading et l'investissement en général, nous vous conseillons de lire les suggestions ci-dessous afin d'apprendre comment éviter de perdre de l'argent en trading sur le marché du forex.
Les Causes Des Pertes Dans Le Trading
- L'overtrading
- Le capital insuffisant
- L'addiction au trading
- Ne pas s'adapter aux conditions du marché
- La mauvaise gestion du risque
- Ne Pas Avoir Ou Ne Pas Suivre De Plan De Trading
- Avoir Des Attentes Irréalistes
L'overtrading - Cause Des Pertes En Bourse
L'overtrading (trader avec des volumes trop importants ou trader trop souvent) est la raison la plus commune pour laquelle les traders forex échouent. L'overtrading peut être causé par des objectifs de profits irréalistes, une dépendance au marché ou un capital insuffisant. Nous éluderons les attentes irréalistes pour l'instant, car ce concept va être abordé plus loin dans cet article.
Pourquoi Les Traders Perdent De l'Argent - Capital Insuffisant
La plupart des traders et investisseurs savent qu'il faut de l'argent pour réaliser un retour sur investissement. L'un des plus grands avantages du forex est la possibilité d'accéder à de forts effets de levier. Cela signifie que les traders avec un capital de départ limité peuvent réaliser des bénéfices substantiels (ou des pertes bourse) en spéculant sur le prix des actifs financiers.
Qu'une base d'investissement importante soit obtenue par le biais d'un effet de levier élevé ou d'un investissement initial élevé n'est pas le plus pertinent, à condition qu'une solide stratégie de gestion du risque soit en place. Ici, la clé est de s'assurer que la base d'investissement est suffisante. Avoir suffisamment d'argent sur un compte de trading améliore considérablement les chances de rentabilité à long terme d'un trader et diminue également la pression psychologique qui vient avec le trading.
Par conséquent, les traders ont la possibilité de risquer une plus petite part de l'investissement total par transaction, tout en accumulant des bénéfices raisonnables. Alors, quel capital est suffisant ? Ici, il est important d'apprendre comment arrêter de perdre de l'argent en trading à cause d'une mauvaise gestion du risque. Le volume minimum qu'un courtier peut offrir sur le marché du forex est de 0.01 lot.
Également appelé « micro lot », un volume de 0.01 lot équivaut à 1 000 unités monétaires de la devise de base qui est échangée. Bien sûr, une petite taille de position n'est pas le seul moyen de limiter votre risque. Les traders débutants et expérimentés doivent réfléchir soigneusement au placement des ordres stop loss. En règle générale, les traders novices ne doivent pas risquer plus de 1 % de leur capital par opération. Autrement, négocier avec plus de risque peut augmenter les chances de réaliser des pertes substantielles.
Équilibrer soigneusement l'effet de levier tout en négociant des volumes faibles est un bon moyen de s'assurer qu'un compte dispose d'un capital suffisant pour le long terme. Par exemple, ouvrir une opération d'un micro lot sur la paire de devises EURUSD sans risquer plus de 1 % du capital total ne nécessite qu'un investissement de 250 $ sur un compte de trading disposant d'un effet de levier 1:400 (en fonction du placement du stop loss).
Cependant, le fait de trader avec un effet de levier plus élevé augmente également le montant du capital qui peut être perdu sur une transaction. Dans cet exemple, l'overtrading sur un compte avec un effet de levier de 1:400 quadruple les pertes potentielles (si l'effet de levier est utilisé au maximum de son potentiel), comparativement aux mêmes transactions placées sur un compte disposant d'un effet de levier de 1:100.
Addiction Au Trading - Une Autres Cause Des Pertes Des Traders
La dépendance au trading est une autre raison pour laquelle les traders sur le marché du forex ont tendance à perdre de l'argent. En effet, ils font quelque chose que les traders institutionnels ne font jamais : chasser le prix. Le trading forex peut apporter beaucoup d'excitation. Avec des intervalles de négociation à court terme (scalping) et des paires de devises volatiles, le marché peut être rapide et provoquer un afflux d'adrénaline. Cela peut aussi causer une énorme quantité de stress si le marché évolue dans une direction imprévue.
Pour éviter ce scénario, les traders doivent entrer sur le marché avec une stratégie bien définie (stop loss et take profit placés à l'avance) dans le cas où les choses ne se passent pas comme prévu. Chasser le prix, ce qui revient à ouvrir et clôturer des positions sans suivre de plan préétabli, est l'opposé de cette approche et peut être décrite avec plus de précision comme un jeu de hasard plutôt que comme du trading. Contrairement à ce que certains traders aiment croire, ils n'ont aucun contrôle ou influence sur le marché. Il existe toujours des limites à ce qui peut être attendu de la part de ce dernier.
Lorsque ces situations se présentent, les traders avertis reconnaissent que certains mouvements ne valent pas la peine d'être tradés et que les risques associés à une opération particulière sont trop élevés. C'est le moment de quitter les graphiques de trading pour la journée et de garder le solde du compte intact. Le marché est toujours là le lendemain, et de nouvelles opportunités se présentent chaque jour.
Le plus tôt un trader commence à voir la patience comme une force plutôt qu'une faiblesse, plus il est proche de réaliser un pourcentage plus élevé de trades gagnants. Aussi paradoxal que cela puisse paraître, s'abstenir de trader peut parfois être le meilleur moyen d'être rentable en tant que trader forex sur le long terme.
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Ne Pas S'Adapter Aux Conditions Du Marché Conduit Aux Pertes En Bourse
Supposer qu'une stratégie de trading prouvée efficace est suffisante pour réaliser des trades gagnants ad vitam æternam est trompeur et conduit de nombreux cambistes à perdre de l'argent. Les marchés ne sont pas statiques. Si c'était le cas, il serait impossible de les trader. C'est justement parce que les marchés financiers sont en constante évolution que les traders doivent être capables de suivre ces changements et de s'adapter à toute situation qui pourrait survenir.
La bonne nouvelle, c'est que ces changements de marché ne représentent pas seulement de nouveaux risques, mais également de nouvelles opportunités de trading. Un trader habile valorise les changements au lieu de les craindre. Entre autres, un trader doit se familiariser avec le suivi de la volatilité moyenne provoquée à la suite de communiqués de presse ou de nouvelles économiques et doit être capable de distinguer un marché en tendance d'un marché en range.
La volatilité des marchés peut avoir un impact majeur sur la performance d'un trader. Ces derniers doivent savoir que la volatilité peut s'étendre sur plusieurs heures, jours, mois et même années. De nombreuses stratégies de trading peuvent être considérées comme dépendantes de la volatilité, et beaucoup d'entre elles produisent des résultats moins efficaces en période d'imprévisibilité ou de range. Ainsi, un trader doit toujours s'assurer que la stratégie qu'il utilise est cohérente avec la volatilité présente dans les conditions actuelles du marché.
Les nouvelles économiques sont également importants à suivre et à prendre en compte, même si la stratégie adoptée n'est pas fondée sur des données fondamentales. Les décisions de politique monétaire, telle qu'une modification des taux d'intérêt ou même des données économiques surprenantes concernant le taux de chômage ou la confiance des consommateurs peuvent modifier les conditions de marché.
Au fur et à mesure que le marché réagit à ces événements, il y a un impact inévitable sur l'offre et la demande. Enfin, l'incapacité à distinguer les marchés en tendance des marchés en range a souvent pour conséquence que les traders n'utilisent pas les bons outils de trading au bon moment.
La Mauvaise Gestion Du Risque Génère Des Pertes
Une mauvaise gestion du risque est l'une des principales raisons pour lesquelles les cambistes ont tendance à perdre de l'argent rapidement. Ce n'est pas un hasard si les plateformes de trading sont équipées de mécanismes automatiques pour protéger les opérations des traders (ordres stop loss et take profit).
Maîtriser ces outils améliore considérablement les chances de succès d'un trader. En effet, ces derniers doivent non seulement être conscients que ces mécanismes existent, mais ils doivent également savoir comment les mettre en œuvre correctement en fonction des niveaux de volatilité du marché prévus pour la période considérée et pour la durée d'une transaction.
Gardez à l'esprit qu'un stop-loss trop serré peut anéantir les chances de réussite d'une position qui aurait pu être rentable. Dans la même mesure, un take profit trop élevé peut ne pas être atteint en raison d'un manque de volatilité. L'attention portée au ratio risque/rendement est également un élément important d'une bonne gestion du risque.
Qu'est-ce que le Ratio Risque-Rendement ?
Le ratio risque/rendement (risque/récompense ou RR) est simplement une façon pour les traders de mesurer le rapport entre un take profit potentiel et un stop loss potentiel. Considérez cet exemple : si votre take profit est fixé à 100 pips de votre point d'entrée et votre stop loss à 50 pips de ce dernier, alors le ratio risque/rendement est de 2:1 (si la transaction touche son take profit, vous gagnez deux fois ce que vous avez risqué). Les traders doivent toujours vérifier ces deux variables (le risque et le rendement potentiels) en tandem pour s'assurer qu'elles correspondent à ce qui est défini dans le plan de trading.
La meilleure façon d'éviter complètement les risques dans le trading forex est d'utiliser un compte de trading de démonstration. Avec un compte démo, vous pouvez trader sans mettre votre capital en danger, tout en utilisant les dernières informations et analyses de trading en temps réel. C'est le meilleur moyen que les traders ont à disposition pour apprendre à trader, et pour les plus avancés de pratiquer leurs nouvelles stratégies. Pour ouvrir votre compte de trading de démonstration gratuitement, cliquez sur la bannière ci-dessous !
Ne Pas Avoir Ou Ne Pas Suivre De Plan De Trading
Quelle autre raison amène la plupart des traders sur le marché du forex à perdre de l'argent ? Eh bien, une mauvaise attitude et un manque de préparation face aux conditions actuelles du marché jouent certainement un rôle. Il est fortement recommandé de traiter le trading des marchés financiers comme un business plutôt que comme un jeu, simplement parce qu'il s'agit d'une réelle activité professionnelle.
Tout projet d'entreprise sérieux nécessite un business plan. De même, un trader sérieux doit investir du temps et des efforts dans le développement d'une stratégie de trading approfondie. Au minimum, un plan de trading doit tenir compte des points d'entrée et de sortie optimaux pour les opérations et doit définir des ratios risque/rendement précis ainsi que règles de gestion du risque strictes.
Perdre Son Argent En Bourse à Cause Des Attentes Irréalistes
Il existe deux types de traders sur le marché du forex. Les premiers sont des déserteurs du marché boursier et d'autres marchés financiers. Ils viennent sur le marché du forex à la recherche de meilleures conditions de trading, ou simplement pour diversifier leurs investissements. Les seconds sont des traders particuliers novices qui n'ont jamais négocié sur aucun marché financier auparavant. Il est donc compréhensible que le premier groupe tende à obtenir beaucoup plus de succès dans le trading forex que le second groupe en raison de leurs expériences passées.
Ils connaissent les réponses aux questions posées par les débutants, telles que « Pourquoi les traders forex échouent-ils ? ». Les traders expérimentés ont généralement des attentes réalistes en ce qui concerne les bénéfices. Cet état d'esprit signifie qu'ils s'abstiennent de courir après les opérations et de contourner les règles de trading de leur stratégie financière. Le fait d'avoir des attentes réalistes soulage également une partie de la pression psychologique qui accompagne le trading. Certains traders inexpérimentés peuvent se perdre dans leurs émotions lors d'un trade perdant, ce qui conduit à une spirale de mauvaises décisions.
Il est important pour les traders débutants de se rappeler que le forex n'est pas un moyen de s'enrichir rapidement. Comme dans toute carrière commerciale ou professionnelle, il y a toujours de bonnes et de mauvaises périodes, ainsi que des risques et des pertes en bourse. En minimisant l'exposition par transaction, un trader peut avoir la tranquillité d'esprit qu'un trade perdant ne va pas compromettre sa performance globale à long terme.
Assurez-vous de comprendre que la patience et la constance sont vos meilleurs alliés. Les traders n'ont pas besoin de faire une petite fortune avec un ou deux gros trades. Cela ne fait que renforcer les mauvaises habitudes de trading et peut conduire à des pertes substantielles au fil du temps. La meilleure option consiste à obtenir des résultats lissés positifs sur plusieurs mois et plusieurs années avec des transactions de moindre envergure mais plus contrôlées.
Pourquoi Les Traders Forex Perdent De l'Argent - Résumé
Vous connaissez maintenant les principales raisons pour lesquelles les cambistes échouent et perdent de l'argent, ainsi que les mesures que les traders doivent prendre pour les empêcher de se produire. La formation, la recherche, l'adaptation aux marchés, la préparation de plans de trading complets et, en fin de compte, la gestion stricte du capital peuvent mener à la rentabilité sur le long terme. Suivez ces étapes pour que vos chances de succès en trading s'améliorent considérablement !
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Références
