Wat is een piramidespel? Zijn er pyramid schemes in Forex?

Als het te mooi om waar te zijn, is het dat ook vaak.

Dit kan worden geïnterpreteerd als een manier om een Forex piramidespel te voorkomen, een vorm van fraude bij de handel waarbij alles legaal en veelbelovend lijkt totdat de realiteit aan het licht komt; de oplichter belandt in de gevangenis en de deelnemers zijn geruïneerd.  

Wilt u weten hoe piramidezwendel werkt en of Forex in deze categorie kan worden opgenomen? Lees dan verder.

Wat is een pyramid scheme?

Piramidezwendel is een vorm van fraude waarbij deelnemers een product aanbevelen dat een hoge winstgevendheid biedt aan andere deelnemers, die op hun beurt nieuwe klanten moeten aanbevelen en aantrekken (doorverwijzen) in ruil voor een commissie.

De nieuwe inkomsten maken het mogelijk om de rente op de reeds gevestigde investeringen te betalen en het bedrijf te doen groeien.

Wanneer we de definitie van pirdamidefraude bekijken, is het mogelijk dat het concept van toepassing is op Forex trading, maar is dat wel zo? Laten we eens kijken hoe piramidespellen of ponzi schemes tot stand zijn gekomen en hoe ze werken.

Geschiedenis van Piramidespellen en Ponzi schemes

Carlo Ponzi was een Italiaanse emigrant uit de lagere klasse die in 1919 naar de Verenigde Staten emigreerde. Omdat hij weinig middelen had, moest hij op zoek naar verschillende manieren om geld te verdienen en zou al snel ontdekken dat Italiaanse immigranten hun families via postbonnen stuurden die op de bestemming werden uitgewisseld.

Door de sterke depreciatie van de lokale valuta als gevolg van de verwoestingen van de Eerste Wereldoorlog, leverden coupons bij inwissel een gemiddeld rendement op van ongeveer 10%. Er was dus een echte arbitrage handel gaande tussen regio's.

Voorbeeld van een piramidespel

Een persoon koopt in de VS een coupon ter waarde van 100 dollar, betaalt in euro's tegen een wisselkoers van 1 tot 1, dat wil zeggen, voor 100 euro krijgt hij een coupon ter waarde van 100 dollar en stuurt deze naar Italië waar familieleden het kunnen omzetten.

Het banksysteem is niet geglobaliseerd en in Europa betaal je 1,1 euro per dollar. Wanneer u de coupon die in de VS is gekocht voor 100 euro inwisselt, ontvang je in Europa 110 euro, dat wil zeggen een rendement van 10%.

Ponzi realiseerde zich deze zakelijke kans en richtte een bedrijf op met de naam Securities Exchange Company, waarvan de functie de distributie van coupons was, met een winst van 50% na 45 dagen, of 100% na 3 maanden.

De regeling werkte alleen als nieuwe investeerders geld binnenbrachten. Toen er geen nieuwe investeerders konden worden gevonden en de oude worden verzilverd, stortte het plan in.

Het duurde niet lang of mensen stonden in de rij en vertrouwden hem met hun spaargeld, maar Carlo Ponzi kocht geen coupons, hij gebruikte het geld dat door de laatste beleggers was geïnvesteerd om de rente te betalen. Vroege investeerders kregen het beloofde rendement op de investering en de bekendheid van Carlo Ponzi vermenigvuldigde zich. Het duurde niet lang of hij moest agenten inhuren en royale commissies betalen voor elke dollar die hij kreeg.

In februari 1920 verdiende Ponzi een inkomen van $ 5.000, gelijk aan $ 65.000 vandaag. De zaken stopten niet met groeien en in maart had hij al 30.000 dollar en begon hij zijn bedrijf uit te breiden naar andere staten. Niemand wilde buitengesloten worden van deze regeling die werd aangeboden door iemand die eruitzag als een financieel genie en zelfs waarschuwde voor frauduleuze investeringen.

In mei 1920 had het al 420.000 dollar opgehaald en in juli waren het al miljoenen, maar het had te veel aandacht getrokken en uiteindelijk op 26 juli 1920 werd het bedrijfsmodel in twijfel getrokken en werd er door de staat ingegrepen.

Aanvankelijk eisten sommige investeerders hun geld op, en Ponzi gaf het aan hen terug, waardoor de steun van de bevolking weer werd teruggewonnen. Maar in augustus 1920 verklaarden banken en media Ponzi failliet.

Zelf bekende hij later dat hij in 1908 had deelgenomen aan een zeer vergelijkbare zwendel in Canada, die beleggers grote winsten opdroeg.

Het is essentieel om goede training en informatie te ontvangen met betrekking tot beleggen en trading, om dit soort oplichting te voorkomen. Aarzel dus niet om u aan te melden voor onze gratis online Forex & CFD Webinars. U kunt de video's bekijken wanneer u maar wilt en verschillende strategieën en concepten leren. Klik op de onderstaande banner om u vandaag nog te registreren:

Hoe werkt een piramidespel?

Een piramidespel werkt omdat de makers de deelnemers ervan weten te overtuigen dat het een aantrekkelijke en veilige belegging is, een koopje dat ze in de markt hebben gevonden en dat niemand tot nu toe had ontdekt.

Elke deelnemer beveelt het product aan en trekt vervolgens nieuwe klanten aan voor het netwerk, waardoor de grootte van de piramide toeneemt.

Het is zeker gemakkelijker te begrijpen met een voorbeeld van een pyramid scheme:

U moet in gedachten houden dat alle beleggingen risico's met zich meebrengen en dat de beloften van dergelijke "veilige" investeringen op zichzelf verdacht zijn, naast de schijnbaar hoge winsten die het belooft.

Voorbeelden van enkele van de beroemdste piramidespellen in de geschiedenis zullen hieronder worden opgenomen:

Met al deze gegevens en is de volgende tabel opgesteld:

Tabel: eigen uitwerking. Numeriek voorbeeld van piramidespel. Vastgelegd op 7 juni om 11:30 uur CET.

Volgens dit model krijgt de maker en hoofdoplichter 10% van al het ingevoerde geld, dat wil zeggen 819.200 euro. De componenten van de tweede stap krijgen de helft omdat ze 2 mensen hebben aangebracht die op hun beurt zijn blijven aanbrengen, waardoor een sappig passief inkomen is ontstaan.

Degenen op de 13e trap van deze investering zullen 1000 euro hebben geïnvesteerd en verwachten 5% te verdienen, hoewel door deze investering naar twee personen door te verwijzen, waarbij elk van de groep 200 euro in rekening zal brengen. Dat wil zeggen, een winst op investering van 25%.

De laatste groep heeft tot nu toe alleen het geld ingevoerd en verwacht een rendement van 5%.

De totale inkomsten van deze regeling bedragen 16,38 miljoen euro en de kosten bedragen 5% van de deposito's en, de provisies, in totaal 11,47 miljoen euro.

➤ Volgens het voorbeeld zal de kaspositie van de piramidezwendel na een jaar 4,9miljoen euro bedragen. Dat wil zeggen, als er geen nieuwe leden worden aangeworven, kan de rente nog 6 jaar worden doorbetaald.

De sleutel tot het piramidespel is dat de deelnemers geen restitutie van het oorspronkelijke bedrag vragen.

Verschillen tussen multilevel marketing en een piramidespel

Het is mogelijk dat u, luisterend naar de bovenstaande uitleg, denkt aan de werking van veel bedrijven waar de fabrikant onafhankelijke verkopers gebruikt die via commissies werken, zelfs soms met een piramidecommissiesysteem dat vergelijkbaar is met dat in de vorige sectie.

Deze manier van producten verkopen wordt multi-levelmarketing genoemd. Het belangrijkste verschil tussen multilevel marketing en piramidezwendel is dat in het eerste geval alle niveaus van de organisatie op een gecoördineerde manier werken en commissies worden verdeeld op basis van het type piramidesysteem en het verkoopvolume. Het doel is om de verkoop van het bedrijf te verhogen door als een team te werken.

Bovendien zijn er juridische implicaties die, in het geval van multilevel marketing, die verplichten dat alle deelnemers arbeids- of commerciële contracten met het bedrijf moeten hebben.

Enkele bekende bedrijven die dit verkoopsysteem gebruiken zijn:

• Avon
• Herbalife
• Vorwerk, fabrikant van Thermomix

Wilt u proberen te handelen op een risicovrije rekening? Admiral Markets biedt u de mogelijkheid om een demo-rekening aan te maken, waarmee u uw kennis in de praktijk kunt brengen. Hiermee heeft u toegang tot het MetaTrader 5 handelsplatform, waar u in een virtuele omgeving kunt werken totdat u klaar bent om over te gaan op een live rekening. Klik op de onderstaande banner om een GRATIS demo-rekening te openen:

Grootste piramidezwendel in de geschiedenis

U herinnert zich mogelijk wel de grootste piramidezwendel in de geschiedenis dat plaatsvond in 2008, namelijk de Madoff-zaak in de Verenigde Staten.

Bernie Madoff werd geboren in 1938 en viel steeds op door zijn passie voor financiën. In 1960 richtte hij Bernard L. Madoff Investment Securities op, een complete beleggingsonderneming die in het beleggersjargon bekend staat als een "market maker" omdat zowel kopers als verkopers aanwezig konden zijn.

Madoff's bedrijf lijkt eenvoudig en biedt beleggers een consistente rendement op investeringen van bijna 12%, in zowel goede als slechte jaren.

Om te concurreren met bedrijven die tot de New York Stock Exchange behoorden, gebruikte het bedrijf van Madoff technologische innovatie om zijn koersen te verspreiden. Zelfs de technologie van Madoff hielp de Nasdaq te ontwikkelen.

Het bedrijf zag eruit als een solide bedrijf, onderworpen aan de controle die nodig is om een bedrijf te laten noteren op de Nasdaq. Hoe slaagde Madoff erin deze controles te omzeilen?

Sinds 1992 werd het onderzocht door de Securitties and Exchange Commission (SEC) van de Verenigde Staten.

Madoff bevestigde dat hij zelf verrast was door het gebrek aan controle van regelgevende instanties, gedurende 17 jaar onderzochten ze hem zonder iets te vinden. In deze jaren kwamen er waarschuwingen en werden inspecties uitgevoerd, maar die werden niet effectief uitgevoerd. Elke keer als een onderzoeker naar de accounts kwam vragen, maakte Madoff excuses. Bovendien, zo getuigde Madoff, hebben onderzoekers nooit om de gegevens gevraagd.

Geschat wordt dat klanten ten tijde van de ondergang in 2008 belangen hadden in het bedrijf van Madoff ter waarde van meer dan $ 60 miljard, verspreid over meer dan 27.000 investeerders in 122 landen.

Deze investeerders kwamen uit alle lagen van de bevolking: kleine beleggers, vermogenden, beleggingsondernemingen, financiële instellingen...

Madoff werd in juni 2009 veroordeeld en ging de gevangenis in met een straf van 150 jaar, waar hij tot zijn dood op 14 april 2021 op 82-jarige leeftijd heeft gezeten.

Kan Forex worden beschouwd als een piramidespel?

Vanwege zijn kenmerken kan de Forex-markt niet worden beschouwd als een piramidespel.

Uitgaande van de basis beginnen marktdeelnemers er niet in te handelen door een passieve belegging te doen met de belofte een rendement te behalen dat superieur is aan de markt.

De meeste makelaars nemen risicowaarschuwingen op in hun communicatie, wat benadrukt dat ongeveer 3 van de 4 handelaren geld verliezen bij het beleggen met contracts for difference (CFD's). Er zijn echter nog veel meer verschillen. CFD's zijn complexe producten die niet voor iedereen geschikt zijn. Handelen in Forex en CFD's brengt een hoog risico met zich mee en kan leiden tot het totale verlies van uw geld.

Daarom kan het niet alleen niet als een piramidezwendel worden beschouwd, maar het zou het tegenovergestelde geval zijn, een waarschuwing dat de meeste handelaren geld verliezen met trading.

Het is echter waar dat het gebruikelijk is dat brokers hun klanten beloningen aanbieden voor het aantrekken van nieuwe klanten. Dit zijn affiliate programma's en maken deel uit van een marketingstrategie gericht op het verhogen van de omzet van de broker.

Affiliate programma's zijn niet exclusief voor brokers, het is een term die wordt gebruikt om een systeem te definiëren waarin u een product of een dienst aanbeveelt en een commissie ontvangt wanneer iemand dankzij u koopt.

Deze wervingsbeloningen zijn vooral hoog in de partnerprogramma's van broker, dus soms zijn de legaliteit van deze programma's, de winstgevendheid ervan en zelfs mogelijke piramidezwendel in Forex onderzocht.

Affiliate trading programma's bieden verschillende niveaus van partnerschap en beloningen. Deze beloningen variëren afhankelijk van de broker.

De winstgevendheid van een bedrijf ligt in het verschil tussen de kosten van de productie van een product / dienst en de winst die het behaalt bij de verkoop ervan.

In het geval van brokers wordt geschat dat de winst die door elke klant zal worden behaald, hoger zal zijn dan de kosten van het verkrijgen ervan.

Om de gemiddelde winst per klant te berekenen, zou het nodig zijn om een berekening te maken van het inkomen dat elke klant aan de broker rapporteert. Deze inkomsten zullen afkomstig zijn van: commissies, vergoedingen, spread... gedurende de gemiddelde tijd dat een klant bij dezelfde broker blijft.

Bovendien zal het nodig zijn om de kosten te berekenen die de broker nodig heeft om deze operaties uit te voeren.

Om het partnerprogramma winstgevend te maken, moet de gemiddelde winst die de broker voor elke klant behaalt, hoger zijn dan de commissie die door de broker in zijn partnerprogramma wordt aangeboden.

In ruil daarvoor moet u het product op uw website publiceren en promoten. Dat kan een opportuniteitskost vertegenwoordigen en tegelijkertijd kunnen de algemene voorwaarden van partnerprogramma's beperkende clausules bevatten, zoals het maximale aantal brokers dat u op uw website kunt promoten.

Zijn cryptocurrencies een piramidespel?

Momenteel kunnen cryptocurrencies niet worden beschouwd als een piramidespel. Cryptocurrencies zijn gedecentraliseerde digitale valuta's waarvan de prijs uitsluitend afhangt van het aanbod en de vraag die op de markt bestaat.

Wanneer een belegger cryptocurrencies koopt of verkoopt, wordt hem geen vast rendement beloofd met weinig risico zoals gebeurt bij piramidezwendel. Financiële autoriteiten en beurzen hebben herhaaldelijk gewaarschuwd dat cryptocurrencies niet worden ondersteund door een centrale autoriteit en dat daarom het risico en de volatiliteit van de investering erg hoog is.

Het Bitcoin piramidespel was iets dat eind 2017 als mogelijke verklaring werd becommentarieerd, om te begrijpen waarom de waarde van de digitale valuta in slechts één maand verviervoudigde van ongeveer $ 5.000 per Bitcoin eind november tot bijna $ 20.000 half december.

Sommige elementen, zoals de hoge winstgevendheid op korte termijn of de aantrekkingskracht die het op de financiële markten veroorzaakte, leken op het scenario van een piramidespel.

➤ In Bitcoin wordt echter geen rente betaald en daarom worden de fondsen die door nieuwe inputs worden opgehaald niet gebruikt om de rente van andere beleggers te betalen.

➤ Evenmin zijn rendementen boven de markt gegarandeerd met een laag risico, in feite was de daling na deze bullish rally krachtig en langdurig, dalend van $ 20.000 per bitcoin aan het einde van 2017 tot ongeveer $ 3.000 per Bitcoin aan het einde van 2018.

Er is ook gespeculeerd over cryptocurrency mining als een piramidespel. Nogmaals, het kan niet worden beschouwd als een piramidespel, hoewel er elementen zijn die ermee kunnen worden geïdentificeerd, zoals bijvoorbeeld de beloofde winstgevendheid. In dit bedrijf proberen miners echter geen nieuwe klanten aan te trekken, ze voeren gewoon transacties uit en krijgen er een beloning voor, omdat het een bedrijfsmodel van het commissietype is.

Conclusie: Pyramid Schemes in trading

Een piramidespel is een vorm van fraude waarbij de oplichter een beleggingsmodel aanbiedt dat een hoger rendement genereert dan dat van de markt. Daarnaast biedt het een beloning aan de belegger voor het aantrekken van nieuwe klanten en het worden van een deelnemer aan dit netwerk.

Dit model op zich is niet crimineel en is zelfs vergelijkbaar met multilevel marketing die door veel bedrijven is ontwikkeld.

Het criminele deel ligt in twee elementen:

• Het bedrijfsmodel dat aan de belegger wordt gepresenteerd, bestaat niet.
• De fondsen verkregen door de nieuwe investeerders worden gebruikt om de rente van de deelnemers te betalen.

De sleutel tot het piramidebedrijf is dat de belegger zijn initiële storting niet opneemt. Op het moment dat het gebeurt, stort het model in, zoals gebeurde in de Madoff-zaak in 2008, het grootste piramidespel in de geschiedenis.

Er is gespeculeerd dat Forex brokers en / of cryptocurrencies zoals Bitcoin piramidespellen zijn of kunnen zijn, omdat er soms elementen van deze bedrijven zijn die werden gezien in piramidespellen, zoals het aanbieden van beloningen voor het aantrekken van nieuwe klanten in het geval van brokers of in het geval van cryptocurrency mining die een soort rendement op investering belooft.

Het is echter een commissiemodel, iets dat veel voorkomt in de zakenwereld en voornamelijk wordt gebruikt om kosten te besparen en uiteraard weg van criminele activiteiten. Hoewel, wanneer u in een broker belegt, wordt het aanbevolen om te controleren of deze broker wordt gereguleerd door een bevoegde instantie.

Forex Trading en beleggen bij Admiral Markets

Het is belangrijk u te vergewissen van de condities en tarieven die uw broker stelt. Voor Admiral Markets geldt:

• Start Trading met een minimum inleg vanaf slechts € 1 - afhankelijk van het gekozen trading account type en het te verhandelen instrument.
• Een betrouwbare broker is gereguleerd door een gerenommeerde marktautoriteit zoals de Britse FCA (Financial Conduct Authority). Deze toezichthouder is erkend als een van de meest betrouwbare marktautoriteiten voor trading en beleggen. De cliënt geniet onder deze licentie uitgebreide bescherming onder de FSCS-regelgeving, denk bijvoorbeeld aan de depositogarantie. Admiral Markets is een FCA gereguleerde broker - u kunt bij ons handelen met een veilig gevoel!
• Hefboomwerking beschikbaar - het beschikbare hefboomeffect is afhankelijk van uw cliënt status en het te verhandelen instrument.
• Toegang tot hefboomeffecten tot 1:500 voor Professionele Klanten; waarmee u posities kunt beheren die tot 500 keer meer waard zijn dan uw inleg.
• Toegang tot hefboomeffecten tot 1:30 voor Particuliere Klanten. De maximaal beschikbare hefboomwerking is afhankelijk van het te verhandelen instrument.
• Geniet bescherming van het exclusieve Admiral Markets "Negatief Saldo Beschermingsbeleid".
• Breed aanbod van verhandelbare instrumenten - handel in Forex, aandelen, stock indices, grondstoffen CFD's en cryptocurrencies.
• Gratis Real Time market data.
• Zeer gunstige spreads - de typische trading spread op de Euro/Dollar is bijvoorbeeld slechts 0.8 PIP. Hoe lager de spread, hoe sneller uw trading order rendabel is.
• Snelle en adequate orderuitvoering. Goede uitvoeringssnelheid maakt optimale toepassing van uw CFD trading strategies mogelijk.
• Geen commissie bij plaatsing en sluiten van een Contract for Difference trade positie. Voor CFD handel zijn de transactiekosten bij Admiral Markets beperkt tot de spread!
• Professionele trading platformen: MetaTrader 4, MetaTrader 5 en MetaTrader Supreme Editie.
• Gratis trainingen zoals de Zero to Hero trainingscursus en breed scala aan informatieve materialen.
• Nederlandstalige klantenservice en ondersteuning.
• Ondersteund verschillende trading stijlen.
• Ondersteund vrijwel alle trading strategies.
• Toepassing hedging technieken toegestaan.

U kunt de volledige handelsvoorwaarden van Admiral Markets op onze website terug vinden. Om de beste broker te vinden kunt u ervoor kiezen de service van de broker zelf te testen. Admiral Markets biedt hiertoe gratis demo- en live trading rekeningen. Klik op de onderstaande banner om vandaag nog een rekening te openen:

Andere artikelen die u kunnen interesseren:

• Geld verdienen met Forex? Een realistische Forex winst bepalen
• Paper Trading Gids - Wat is Paper trading?
• Wat is Stock Trading? Beleggen in aandelen voor beginners

Over Admiral Markets

Admiral Markets is een meermaals bekroonde, wereldwijd gereguleerde Forex- en CFD-broker en biedt handel op meer dan 8.000 financiële instrumenten via 's werelds populairste handelsplatformen: MetaTrader 4 en MetaTrader 5. Begin vandaag nog met handelen!

INFORMATIE OVER ANALYTISCHE MATERIALEN:

Deze gegevens bieden aanvullende informatie met betrekking tot alle analyses, schattingen, prognoses, marktevaluaties, wekelijkse vooruitzichten of andere soortgelijke beoordelingen of informatie (hierna "Analyse") gepubliceerd op de websites van Admiral Markets beleggingsondernemingen die opereren onder het handelsmerk Admiral Markets. Let goed op het volgende voordat u investeringsbeslissingen neemt:

1. Dit is een marketingcommunicatie. De inhoud wordt alleen voor informatieve doeleinden gepubliceerd en mag in geen geval worden opgevat als beleggingsadvies of aanbeveling. Het is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke vereisten die bedoeld zijn om de onafhankelijkheid van onderzoek op beleggingsgebied te bevorderen, en het is niet onderworpen aan enig verbod op handel voorafgaand aan de verspreiding van onderzoek op beleggingsgebied.
2. Elke investeringsbeslissing wordt door elke klant zelf genomen, terwijl Admiral Markets niet verantwoordelijk is voor enig verlies of enige schade die voortvloeit uit een dergelijke beslissing, al dan niet gebaseerd op de inhoud.
3. Met het oog op het beschermen van de belangen van onze klanten en de objectiviteit van de analyse, heeft Admiral Markets relevante interne procedures opgesteld voor het voorkomen en beheren van belangenconflicten.
4. De analyse is opgesteld door een onafhankelijke bijdrager en marktanalist (Eva Blanco) hierna "auteur" op basis van persoonlijke schattingen.
5. Hoewel alle redelijke inspanningen worden gedaan om ervoor te zorgen dat alle bronnen van de inhoud betrouwbaar zijn en dat alle informatie zoveel mogelijk op een begrijpelijke, tijdige, nauwkeurige en volledige manier wordt gepresenteerd, kan Admiral Markets de juistheid of volledigheid niet garanderen van alle informatie in de analyse.
6. Elk soort eerdere of gemodelleerde prestatie van financiële instrumenten die in de inhoud wordt vermeld, mag niet worden opgevat als een expliciete of impliciete belofte, garantie of implicatie door Admiral Markets voor toekomstige prestaties. De waarde van het financiële instrument kan zowel stijgen als dalen en het behoud van de vermogenswaarde is niet gegarandeerd.
7. Leveraged producten (inclusief contracten voor verschil) zijn speculatief van aard en kunnen leiden tot verliezen of winst. Voordat u begint met handelen, dient u ervoor te zorgen dat u de risico's volledig begrijpt.