Ekologiškas ir tvarus investavimas

Liepa 04, 2021 08:57 Europe/Vilnius
Skaitymo trukmė: 7 min.

Klimato kaita ir didesnis visuotinis informuotumas šiuo klausimu pastaraisiais metais išpopuliarino tvaresnes ir ekologiškesnes investicijas. Bet ką gi reiškia tvarus investavimas arba ekologiškas investavimas?  

Šiame straipsnyje aptarsime tvarių ir ekologiškų investicijų prasmę bei įvairius finansinius produktus, skirtus tvarioms investicijoms, ir dar daugiau! 

Ekologiškas ir tvarus investavimas

Kas yra tvarus investavimas? 

Tvariomis investicijomis siekiama nukreipti pinigus į įmones arba konkrečius projektus, kurie yra įsipareigoję teikti naudą visuomenei, mažinti aplinkos taršą arba skatinti naujų technologijų, kuriomis daugiausia dėmesio skiriama perėjimui prie švarios energijos, tvaraus žemės ūkio ar taršos prevencijos, pažangą. 

Nors daugelis žmonių iš pradžių į tai žvelgė tarytum į tam tikrą kaprizą, kurį išnaudoja kai kurios įmonės, siekiančios pagerinti savo įvaizdį, laikui bėgant šis aplinkai nekenksmingas mąstymo būdas tapo svarbiu daugelio įmonių strateginio planavimo elementu. 

Tokiu svarbiu, kad 2012 m. birželio mėnesio Rio +20 konferencijoje pasaulio lyderiai sutiko, kad tvaresnė verslo praktika yra būtina pasaulinio vystymosi priemonė. 

Daugelis investuotojų ir prekiautojų buvo įkvėpti šio socialiai atsakingo judėjimo ir dabar pirmenybę teikia tiems savo investicinio portfelio projektams, kuriais bandoma pagerinti kitų žmonių gyvenimą aktyviomis arba pasyviomis investicijomis

Ekologiškos investicijos, nors ir priskiriamos tvarių investicijų kategorijai, yra skirtos tik toms įmonėms ir projektams, kurie užsiima aplinkai atsakinga verslo praktika, pavyzdžiui, alternatyvių energijos šaltinių paieška ar švaraus vandens projektais. 

Informuotumas apie klimato kaitą nuolat auga nuo 1990-ųjų ir pastaraisiais metais tapo masiniu judėjimu, kaip neseniai parodė pasauliniai „Extinction Rebellion“ protestai. Toks augantis socialinis sąmoningumas paskatino dideles tarptautines bendroves dėti daugiau pastangų kovojant su tarša. 

Yra du bendri ekologiškų investicijų tipai: 

🌱   Tiesioginės ekologiškos investicijos. Tai investicijos, kurių pelnas gaunamas tiesiogiai iš aplinkai nekenksmingai veiklai skirtų įmonių. 

🌱   Netiesioginės ekologiškos investicijos. Kapitalas, kurį investuoja prekiautojas, yra skirtas įmonėms, kurių pagrindinė veikla nėra skirta tvariai praktikai, bet kurios turi produktų liniją arba projektą, skirtą ekologiškai veiklai. 

Norint išsiaiškinti, ar įmonė tikrai yra ekologiška, reikia išsamiai išanalizuoti įmonę, jos pagrindus ir veiklą. 

Iš tiesų, skirtingi žmonės turės skirtingas nuomones apie tai, kas iš tikrųjų yra ekologiškos investicijos. Pavyzdžiui, yra daug naftos arba dujų bendrovių, tokių kaip „Shell“ ar BP, kurios skiria išteklius alternatyvių energijos išteklių žvalgymui ir plėtojimui.

Tačiau daugelis žmonių mano, kad šių bendrovių investicijos į žaliąją energiją nekompensuoja jų pagrindinės veiklos keliamos taršos. 

Jeigu norite sužinoti daugiau apie rinkų prekybą ir investavimą, galite užsiregistruoti mūsų nemokamuose prekiautojų mokymuose internetu, paspaudę šią reklaminę juostą: 

Sužinokite, kas yra tvarus investavimas ir daugiau mūsų seminaruose internetu

Tvarus investavimas ir tvarūs finansiniai produktai 

Tvarios investicijos mus vilioja ne tik tuo, kad jos gali būti pelningos, bet ir tuo, kad gali prisidėti prie mūsų planetos tvarumo ir gerovės. 

Tiems, kurie nori investuoti į ekologiškus ir tvarius aktyvus, yra du būdai tai padaryti: 

🌱   Pasirinkite ekologiškas bendroves, kurių akcijomis prekiaujama akcijų biržoje, ir nusipirkite jų akcijų. 

🌱   Raskite investicinius subjektus, kurių veikla pagrįsta tvariais pagrindiniais aktyvais. 

Pateikiame keletą geriausių tvarių investicijų finansinių priemonių

Biržoje prekiaujamos akcijos 

Šios rūšies investicijos priklauso pirmajam investicijų tipui – tiesioginėms investicijoms į akcijų rinkas. Norint pasirinkti „žalią“ įmonę, reikia atlikti išsamią bendrovės analizę, kad įsitikintumėte, jog ji yra tikrai ekologiška.  

Daugelis prekiautojų ar investuotojų neturi laiko atlikti šią analizę arba nežino, kaip tai padaryti, todėl jie pasirenka pasyvų valdymą, palikdami savo portfelį valdytojo rankose. 

Biržoje prekiaujami fondai (ETF) 

ETF – tai biržoje prekiaujami fondai. Skirtingai nuo prekybos akcijomis ar kitais aktyvais, ETF gali apimti platų rinkų spektrą, į kurį prekiautojas gali investuoti savo pinigus. Į biržos sąrašus įtraukti fondai, orientuoti į investicijas, kurioms taikomi aplinkos, socialiniai ir valdymo (ASV) kriterijai.

Yra daug ETF, kurie atitinka aplinkos apsaugos ir tvarius kriterijus, pavyzdžiui, UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF, kuris 2019 m. vasarą tapo pirmuoju tvariu fondu, viršijusiu 1 milijardą eurų. 

Tradiciniai investiciniai fondai 

Tai labai populiari priemonė tarp mažesnių investuotojų, nes investiciniai fondai yra paprastesni ir labiau diversifikuoti nei kitos finansinės priemonės, o investuotojams nereikia jaudintis dėl atskirų įmonių analizės. Tad investuotojai gali pasirinkti fondą, kurio specializacija – tvarios arba ekologiškos investicijos.

Tai yra vienas iš lengviausiai prieinamų variantų ir dažnai apima ir akcijas, ir obligacijas

Pensijų planai 

Atsirado tvarių pensijų planų, kuriuose tiesioginės investicijos nukreipiamos tik į socialiai atsakingas įmones, siekiant patenkinti didėjančią paklausą dėl socialinių ar aplinkosauginių įsipareigojimų. Šia priemone investuotojai sutaupo lėšų pensijai ir tuo pat metu prisideda prie tvarios ateities. 

Žaliosios obligacijos 

Žaliosios obligacijos yra pastoviųjų pajamų garantija, kuri savo pritrauktą kapitalą skiria tik projektams, kuriais siekiama naudos aplinkai. 

Pastarąjį dešimtmetį šių obligacijų rinka eksponentiškai augo – nuo tada, kai 2008 m. Pasaulio bankas išleido pirmąsias tokias obligacijas. 2010 m. tokių obligacijų vertė iš viso buvo apie 3,5 milijardo. JAV dolerių. 

Palyginkite tai su 185,6 milijardo JAV dolerių vertės žaliosiomis obligacijomis, išleistomis 2019 m. Tuo tarpu kai kurie šaltiniai, pavyzdžiui, Klimato obligacijų iniciatyva, teigia, kad šis skaičius iš tikrųjų yra arčiau 255 milijardų JAV dolerių. Prognozuojama, kad šie skaičiai ir toliau augs. 

Dow Jones tvarumo indeksai 

„Dow Jones Sustainability Indices“ (DJSI) vertina įvairių biržinių bendrovių tvarumą visame pasaulyje ir yra pasaulinis tvarių investicijų ir socialinių įsipareigojimų gerosios patirties etalonas. DJSI buvo sukurtas 1999 m. „RobecoSAM“ ir išlaiko labai griežtus įtraukimo į šį tvarių įmonių klubą kriterijus. 

„RobecoSAM“ atlieka labai griežtą įmonių analizę (įmonės tvarumo vertinimą arba CSA), pagrįstą šiais kriterijais: 

🌱   Aplinkosaugos: aplinkos politika, ekologinis efektyvumas. 

🌱   Ekonominiais: rizikos valdymas ir pats verslas. 

🌱   Socialiniais: žmogiškieji ištekliai ir socialinis įsipareigojimas. 

Tvarus investavimas su Dow Jones Sustainability Europe

Šaltinis: „S&P Dow Jones indices“. Kiekvieno sektoriaus svoris „Dow Jones Sustainability Europe“ indekse. 

Kiekvienais metais „RobecoSAM“ kviečia apie tris tūkstančius biržose prekiaujamų bendrovių visame pasaulyje dalyvauti šiame tyrime, kuris tampa vis reiklesnis. Tiesą sakant, metodika kasmet peržiūrima, kad būtų atnaujinti gero valdymo, aplinkos ir socialinio tvarumo kriterijai. 

Tvarus investavimas – „Tesla“ 

Tesla“ – elektromobilių kūrimo pradininkė ir žalių akcijų pavyzdys. 2003 m. įkurta bendrovė šiandien yra viena iš pirmaujančių pagal aplinkosaugos kriterijus, taikanti savo elektrinių automobilių technologijas. 

„Tesla“ prekybą akcijų rinkoje pradėjo 2010 m. Pradžioje daug kas abejojo ir netikėjo, kad ši įmonė turi potencialo rinkoje, kurioje trūksta reikiamos infrastruktūros visiškam elektromobilio funkcionavimui. 

2013 m. pradžioje bendrovė pradėjo kilti akcijų rinkoje. Tačiau prasti bendrovės finansiniai rezultatai 2019 m. pirmąjį ketvirtį sąlygojo mažėjimo tendenciją, kuri baigėsi 177 JAV dolerių lygiu 2019 m. gegužės mėn. Po to jos veiklos rodikliai pagerėjo ir akcijų kainos pradėjo atsigauti. 

2020 m. vasario mėn. „Tesla“ pasiekė visų laikų aukščiausią tašką – 193 JAV dolerius. Deja, dėl koronaviruso krizės ir dėl smukusios akcijų rinkos „Tesla“ akcijų kaina rinkoje krito nuo didžiausios iki mažiausios – bendrovė per kelias savaites prarado daugiau kaip 60 %. 

Vėliau, siekiant pritraukti daugiau investuotojų,  „Tesla“ akcijos buvo padalintos. Nuo to laiko bendrovės vertė tik augo. 

Tvarus investavimas į Tesla bendrovę

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, „Tesla“ 2016 m. liepos 17 d. – 2021 m. gegužės 11 d. savaitinis grafikas. 2021 m. gegužės 11 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.

Jeigu norite investuoti į „Tesla“ ar kitas tvarias akcijas, tai galite padaryti su „Admirals“, tiesiog paspauskite šią reklaminę juostą ir atidarykite prekybos sąskaitą

Tvarus investavimas su „Admirals“

Kiti naudingi straipsniai

Apie „Admirals“

„Admirals“ – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.

Avatar-Admirals
Admirals
Sprendimas „viskas viename“ – mokant, investuojant ir tvarkant savo pinigus

„Admirals“ – tai ne tik brokeris, bet ir finansų centras, siūlantis platų finansinių produktų ir paslaugų asortimentą. Mūsų dėka asmeninius finansus galite tvarkyti naudodamiesi „viskas viename“ sprendimu – investuojant, mokant ir tvarkant savo pinigus.