Kas yra ETF ir kaip tai veikia Lietuvos rinkoje
|
Kas yra ETF (liet. biržoje prekiaujamas fondas)? Tai vienas iš galimų pasirinkimų investuotojams, siekiantiems savo finansinių tikslų, bet jos tinkamumas priklauso nuo individualios patirties ir aplinkybių. |
ETF fondai Lietuvos rinkoje sulaukia vis didesnio susidomėjimo. Jie gali būti patrauklus pasirinkimas tiems, kurie nori pasyviai investuoti, išnaudojant rinkos tendencijas ir potencialiai apribojant riziką.
Investuotojams šie fondai gali pasiūlyti diversifikaciją, santykinai mažus mokesčius ir ilgalaikio augimo potencialą. Tačiau grąža nėra garantuota ir galimi nuostoliai.
Šiame straipsnyje išnagrinėsime ETF fondų privalumus ir riziką, jų veikimą ir kaip jie gali būti pritaikomi Lietuvos rinkoje.
Ši medžiaga skirta tik informaciniams tikslams, tai nėra finansinė konsultacija. Prieš priimdami investicinius sprendimus, pasikonsultuokite su finansų patarėju.
Kas yra ETF fondai?
|
ETF fondai – tai biržoje prekiaujami fondai, tai yra grupė vertybinių popierių, kuriuos galima pirkti ir parduoti vertybinių popierių biržoje, ir kuri atkartoja į jūsų portfelį įtraukto pagrindinio aktyvo judėjimą. |
Toks fondas gali apimti įvairias aktyvų klases: nuo tradicinių biržoje prekiaujamų bendrovių akcijų iki kitokių aktyvų, tokių kaip valiutos ar žaliavos. Jis paprastai atkartoja pagrindinio aktyvo veikimą tradicinėse biržose („Euronext“, NYSE, „Nasdaq“, CBOE ir kt.)
ETF fondai – tai palyginti neseniai sukurtas finansinis produktas. Investuojant į ETF paprastai nereikia papildomų pastangų atliekant rinkos analizę, kas yra būtina investuojant pinigus į kitas finansines priemones. Tačiau investuotojai vis tiek turi suprasti riziką ir produkto savybes.
Pavyzdžiui, tarkime, esate daug girdėję apie AI (dirbtinio intelekto) srities augimą. Tačiau, sunku pasirinkti tinkamą įmonę, į kurią norėtumėte investuoti, nes tai vis dar labai nauja sritis. Tokiu atveju investuotojas gali apsvarstyti „Global X Robotics & Artificial Intelligence“ ETF pasirinkimą:
Šio konkretaus fondo tikslas investuoti į įmones, kurios gali gauti naudos iš robotikos ir dirbtinio intelekto kūrimo. Todėl jis gali suteikti investuotojui prieigą prie sparčiai besivystančio sektoriaus, tiesiogiai nesirenkant individualių įmonių.
Tačiau atkreipkite dėmesį, kad investavimas visada susijęs su rizika.
Kaip veikia šie fondai
Iš esmės ETF fondai – tai investiciniai fondai, kurių tikslas – stebėti ir sekti konkretaus aktyvo rezultatus. Tarkime, yra fondų, kurie stebi S&P 500 indekso – 500 didžiausių JAV akcijų krepšelio – rezultatus, pavyzdžiui: „Vanguard S&P 500 UCITS“ ETF:
Šaltinis: „Vanguard“, 2025 m. vasario 13 d. duomenys. Atminkite, kad ankstesni rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.
Skirtumas tarp ETF ir investicinio fondo:
|
Kaip ir bendrovės akcijomis, kuriomis prekiaujama vertybinių popierių biržoje, ETF fondais galima prekiauti vertybinių popierių biržoje.
Kaip ir aukščiau paminėtų akcijų atveju, ETF turės tam tikrą kotiruotės simbolį su dienos kaina.
Pagrindinės biržoje prekiaujamų fondų charakteristikos
Šie fondai gali būti perkami ir parduodami realiu laiku vertybinių popierių biržoje, panašiai kaip akcijos. Tai investuotojams gali suteikti daugiau lankstumo rinkos judėjimo metu.
Pirkdamas vieną ETF, investuotojas iš esmės įgyja dalį įvairių bendrovių ar sektorių akcijų. Tai padeda valdyti bendrą investicinę riziką ir padeda investuotojui naudotis platesnėmis rinkos galimybėmis.
Dauguma ETF fondų yra pasyviai valdomi, tai reiškia, kad jų struktūra tiesiog seka konkretų indeksą (pavyzdžiui, „S&P 500“). Dėl tokio valdymo metodo šiems fondams dažnai taikomi mažesni mokesčiai nei aktyviai valdomiems fondams.
Mažos valdymo išlaidos dažnai išskiriamos kaip svarbus ETF aspektas. Investuotojai gali gauti naudos, nemokėdami didelių valdymo mokesčių, kurie būdingi kitoms investicinėms priemonėms. |
ETF investicijos Lietuvoje
Kaip jau minėjome, vis daugiau investuotojų Lietuvoje domisi, kas yra ETF fondai, ir investavimo į juos galimybe. Tai lemia keli veiksniai:
Investavimo rizika ir grąža
Investavimas finansų rinkose visada susijęs su rizika.
Kaip ir bet kurio kito investicinio produkto atveju ETF fondų vertė svyruoja. Šių fondų vertę veikia rinkos svyravimai, ekonominiai pokyčiai ir politinė situacija.
Ilgalaikėje perspektyvoje ETF fondai dažnai demonstruoja augimo tendenciją, tačiau trumpalaikiai svyravimai gali būti susiję su didesne rizika. Siekiant potencialiai optimizuoti grąžą, reikėtų atidžiai įvertinti tinkamo ETF tipo ir rinkos pasirinkimą. Be to, atkreipkite dėmesį, kad praeities rezultatai negarantuoja rezultatų ateityje. |
Ilgalaikės ir trumpalaikės investicijos
Ilgalaikės investicijos į ETF gali būti vienas iš būdų investuotojams siekti galimos naudos per ilgesnį laikotarpį, pavyzdžiui, kelerius metus ar net dešimtmečius.
ETF fondai taip pat gali būti naudojami spekuliacijai arba trumpalaikėms investicijoms, nes suteikia galimybę reaguoti į trumpalaikius rinkos pokyčius. Tačiau šiuo atveju reikia suprasti rinkos pokyčius ir būti pasiruošusiems reaguoti į juos. |
„Nasdaq Vilnius“ biržoje prekiaujami fondai
Kokios yra galimybės ir kur galima įsigyti ETF fondų?
Potencialios investavimo galimybės
Svarstydami, kas yra ETF fondai, galime kalbėti apie ETF rinką, kurios vertė visame pasaulyje smarkiai auga ir 2023 metais siekė daugiau kaip 11,5 trilijonų JAV dolerių, o nuo 2003 iki 2022 metų šių fondų skaičius visame pasaulyje išaugo nuo 276 iki 8754.
Lietuvoje šių fondų galima įsigyti per brokerių įmones arba „Nasdaq Vilnius“ biržoje.
Vertybinių popierių birža
„Nasdaq“ Vilnius yra pagrindinė Lietuvos vertybinių popierių birža, kurioje be kitų aktyvų taip pat galima prekiauti įvairiais ETF fondais, apimančiais tiek Lietuvos, tiek tarptautinius indeksus.
Biržoje prekiaujami fondai
„Nasdaq“ Vilnius biržoje galima rasti produktus, kurių dėka investuotojai gali diversifikuoti savo investicinį portfelį, investuodami į įvairias rinkas ir sektorius. Lietuvos investuotojai gali pasinaudoti ne tik vietinės, bet ir pasaulinės rinkos teikiamomis galimybėmis.
„Nasdaq“ Vilnius biržoje galima įsigyti keletą ETF fondų, pavyzdžiui:
- „OMX Baltic Benchmark Fund“ – fondas seka Baltijos šalių rinkos indeksą ir suteikia galimybę investuoti į įmones Lietuvoje, Latvijoje ir Estijoje.
- „Baltic Horizon Fund“ – nekilnojamojo turto fondas, orientuotas į komercinį nekilnojamąjį turtą Baltijos šalyse.
- „EfTEN United Property Fund“ – nekilnojamojo turto fondas, investuojantis į įvairius Baltijos šalių projektus.
„Nasdaq Vilnius“ birža yra orientuota į vietines įmones ir nors čia yra tam tikras tarptautinių ETF fondų asortimentas, didesnį pasirinkimą dažnai galima rasti kitose tarptautinėse biržose, kuriose investuoti galima per tarpininkaujančias įmones (brokerius).
Rinkos naujienos ir prekybos grafikai
Prekyba „Nasdaq“ Vilnius biržoje vyksta darbo dienomis, o investuotojai gali stebėti duomenis ir aktualias naujienas realiu laiku, kad galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus.
Atminkite, kad visada svarbu sekti prekybos grafikus ir aktualias naujienas, kad suprastumėte, kaip tarptautinės rinkos veikia vietinius fondus.
Kas yra ETF fondai – išvada
Kaip minėjome, Lietuvos investuotojams ETF fondai galėtų suteikti įvairių galimybių: investicijų diversifikaciją, optimalius valdymo mokesčius ir ilgalaikio augimo galimybę.
Tačiau kadangi investavimas visuomet susijęs su rizika, prieš pradedami investuoti ir atrasti populiarius ETF fondus, turėtumėte:
|
Jeigu norite atidaryti investavimo sąskaitą „Admirals“ įmonėje, galite spausi šią reklaminę juostą:
Kas jus labiausiai domina apie fondus:
Ar ETF fondai turi valdymo mokesčius?
Tap, bet dauguma šių fondų pasižymi mažesniais valdymo mokesčiais nei tradiciniai aktyviai valdomi fondai.
Kaip pasirinkti ETF fondą?
Svarbu įvertinti ETF fondą atsižvelgiant į savo investavimo tikslus, taikomus mokesčius, valdomų aktyvų įvairovę ir galimas išlaidas. Taip pat nepamirškite, kad praeities rezultatai negarantuoja rezultatų ateityje, o investavimas į ETF fondus yra susijęs su rizika.
Kokia rizika investuojant į ETF fondus?
Kaip ir visų kitų investicijų atveju, investavimas į ETF fondus yra susijęs su rizika. Rizikos lygis paprastai priklauso nuo fondų sudėties, sektoriaus arba indekso, kurį jie seka.
Kiti naudingi straipsniai
- Kur investuoti 10000 eurų ir ką reikia apsvarstyti prieš tai
- Investavimo galimybės šiais metais
- Euro jenos santykis┃Kaip prekiauti EUR JPY
Apie „Admirals“
„Admirals“ yra daug apdovanojimų pelnęs, pasauliniu mastu reguliuojamas „Forex“ ir CFD brokeris, siūlantis prekiauti daugiau kaip 8000 finansinių priemonių plačiai naudojamose prekybos platformose: „MetaTrader 4“ ir „MetaTrader 5“. Atraskite savo galimybes su „Admirals“.
INFORMACIJA APIE ANALITINĘ MEDŽIAGĄ:
Pateikti duomenys apima papildomą informaciją apie visas analizes, skaičiavimus, prognozes ar kitus panašius vertinimus ar informaciją (toliau – „Analizė“), skelbiamą „Admirals" interneto svetainėje. Prieš priimdami kokius nors investicinius sprendimus, atkreipkite dėmesį į šiuos dalykus:
- Tai yra rinkodaros pranešimas. Ši Analizė skelbiama tik informaciniais tikslais ir jokiais atvejais neturėtų būti aiškinama kaip patarimas ar rekomendacija dėl investavimo. Šis pranešimas nėra parengtas pagal teisinius reikalavimus, skirtus skatinti investicinių tyrimų nepriklausomumą ir jam netaikomas joks draudimas, susijęs su investiciniais tyrimais.
- Sprendimą dėl investavimo priima kiekvienas klientas pats, o „Admirals“ nebus laikoma atsakinga už jokius nuostolius ar žalą, atsiradusią dėl tokio sprendimo, nepriklausomai nuo to, ar jis buvo pagrįstas šia Analize, ar ne.
- Siekdama užtikrinti savo klientų interesų apsaugą ir išlaikyti Analizės objektyvumą „Admirals“ sukūrė atitinkamas vidaus procedūras interesų konfliktų prevencijai ir valdymui.
- Šią analizę parengė analitikas (toliau – autorius). Autorius Jitaanchandra Solanki yra „Admirals“ darbuotojas. Šis turinys yra rinkodaros komunikacija ir nėra nepriklausomas finansinis tyrimas.
- Nors siekiant užtikrinti visų Analizės šaltinių patikimumą ir visos informacijos pateikimą laiku, kuo įmanoma suprantamiau, tiksliau ir išsamiau, yra dedamos visos įmanomos pastangos, „Admirals“ negarantuoja Analizėje pateikiamos informacijos tikslumo ar išsamumo. Pateikti duomenys, kurie yra susiję su ankstesne veikla, nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.
- Analizės turinys neturėtų būti aiškinamas kaip išreikštas ar numanomas „Admirals“ pažadas, garantija ar implikacija, kad taikydamas Analizėje nurodytas strategijas klientas gaus pelno, o su tuo susiję kliento nuostoliai gali būti arba bus nedideli.
- Svertinės priemonės (įskaitant sandorius dėl kainų skirtumo) yra spekuliacinio pobūdžio priemonės, dėl kurių gali būti patiriami nuostoliai arba gaunamas pelnas. Prieš pradėdami prekiauti turėtumėte įsitikinti, kad suprantate visą susijusią riziką.
