Kokias galimybes siūlo trumpalaikis investavimas

Birželis 12, 2021 07:44 Europe/Vilnius
Skaitymo trukmė: 16 min.

Galbūt svarstote kaip investuoti pinigus, bet nesiryžtate to padaryti, nes manote, kad jums greitai prireiks tų pinigų? Jeigu taip, jums reikėtų išbandyti trumpalaikį investavimą, tad šis straipsnis kaip tik jums.

Kokias galimybes siūlo trumpalaikis investavimas

Ką reiškia trumpalaikis investavimas?

Trumpalaikis investavimas gali būti apibrėžtas kaip dalies savo lėšų šiuo metu atsisakymas ir įdėjimas trumpesniam nei vienerių metų laikotarpiui, siekiant gauti grąžos ateityje.

Kokiais požymiais apibūdinamas trumpalaikis investavimas:

Apskritai, kai investuojama ir siekiama tam tikrų tikslų, paprastai nurodomos keturios pagrindinės charakteristikos, kurios galioja trumpalaikiam, vidutinės trukmės ir ilgalaikiam investavimui ir tai yra: laiko ribos, kapitalas, pelningumas ir rizika.

Laiko ribos

Tai gali būti apibrėžta kaip laikas, per kurį bus išlaikytos tam tikros investicijos.

Ši charakteristika yra viena iš pagrindinių, pagal kurią trumpalaikės investicijos skiriasi nuo ilgalaikių, nes trumpalaikių investicijų atveju šis laikotarpis bus trumpesnis nei vieneri metai. Jis gali būti daug trumpesnis, net mažiau nei viena diena.

Kapitalas

Kapitalas yra pinigų suma, kuria esate pasirengę rizikuoti, kad pasiektumėte savo investavimo tikslus. Kapitalas apima pradines investicijas ir vėlesnius įnašus.

Bet kokia investicija yra susijusi su rizika, kaip aptarsime vėliau. Kai investuojate, turite nepamiršti, kad jūsų kapitalas nėra apdraustas ir jūs netgi gali prarasti visas savo investicijas.

Pelningumas

Tai investicijų našumas, būtinas norint pasiekti tikslą per nurodytą laikotarpį, kurį nustato laiko ribos. Pelningumas, be kita ko, priklausys nuo turimo pradinio kapitalo, vėlesnių įmokų ir šių įmokų dažnumo.

Be to, skaičiuojant trumpalaikės investicijos pelningumą, svarbu įtraukti visas su tuo susijusias išlaidas. Tad pelningumas apskaičiuojamas taip:

((Pardavimo kaina - pirkimo kaina) * akcijų skaičius - kitos susijusios išlaidos ar kaštai) / pirkimo kaina * akcijų skaičius

Pavyzdys, kaip skaičiuojamas trumpalaikis investavimas

⇒ Perkate 100 akcijų po 5 eurus.

⇒ Akcijos per kelias dienas pakyla iki 6 eurų ir jūs nusprendžiate jas parduoti.

⇒ Pelningumas yra (6-5) * 100 / (5 * 100) = 20 %

Tačiau norint apskaičiuoti pelningumą, būtina atsižvelgti ir į kitas su veikla susijusias išlaidas, tai:

  • Veiklos sąnaudos
  • Depozito išlaikymas
  • Sąskaitos aptarnavimas
  • Kiti mokesčiai

Be to reikės pridėti galimas gautinas pajamas, tai:

Grįžtant prie ankstesnio pavyzdžio:

⇒ Tarkime, kad kiekvienai operacijai taikoma fiksuota 1 euro kaina, išlaikymas kainuoja 50 centų, taip pat reikės sumokėti 20 % mokesčių už bet kokį gautą pelną.

⇒ Bendros operacijos išlaidos bus 2 * 1 + 0,50 + 20% * (6–5) * 100 = 22,5

⇒ Dėl to sumažės operacijos pelningumas: (6–5) * 100–22,5 / (5 * 100) = 77,5 / 500 = 15,5 %

 

Rizika

Rizika yra sąvoka, labai susijusi su pelningumu. Kuo didesnė investicijos rizika, tuo didesnė tikėtina grąža.

Investavę savo pinigus, susiduriame su įvairių rūšių rizika:

Rinkos rizika: kai skiriasi rinkos sąlygos. Pavyzdžiui „Euribor“ nukrenta.

Kredito rizika: bankas negali jums grąžinti pinigų.

Likvidumo rizika: esamos galimybės konvertuoti aktyvą į pinigus. Tai apima galimybę parduoti savo indėlį antrinėje rinkoje.

Operacijų rizika: susijusi su įprasta įmonės veikla. Įmonė užsidarė ir negalės grąžinti jūsų pinigų.

Daugelis šių pavojų sumažėja sumažinant laiko ribas. Spėjama, kad didelė įmonė, tokia kaip „Facebook“, ir toliau gyvens iki šių metų pabaigos, bet ar manote, kad ji gyvuos po 50 metų? O po 500 metų?

Nemokamuose prekiautojų mokymuose internetu sužinokite daugiau apie įvairius rinkų prekybos ir investavimo būdus. Registruokitės jau dabar!

Prekiautojų mokynuose sužinokite, kas yra trumpalaikis investavimas

Skirtingų rūšių trumpalaikis investavimas

Kaip minėta pirmiau, rizika yra sąvoka, labai susijusi su pelningumu, todėl jeigu norite gauti didelę grąžą per trumpą laiką, būtina ieškoti aktyvo, kuris reiškia didesnę riziką, todėl tokios investicijos ne visiems investuotojams gali tikti. Tad svarbu pasirinkti jums tinkamiausią būdą.

Štai keletas būdų, kaip trumpam laikui investuoti pinigus:

Trumpalaikis investavimas į fiksuotas pajamas

Investicijoms į fiksuotas pajamas būdinga tai, kad jų pelningumas ir terminas yra fiksuoti. Tai sumažina investicijų riziką, todėl grąža paprastai būna mažesnė. Tokio tipo mažos rizikos ir mažos grąžos investicijos gali būti tinkamos investuotojams, kurie nemėgsta rizikuoti. Norint padidinti pelningumą, reikia prisiimti kitokio pobūdžio riziką.

Viena iš tokio trumpalaikio investavimo galimybių – skolinti pinigus kokiam nors subjektui. Rizika – ar skolintojas tuos pinigus jums grąžins.

Norėdami geriau įvertinti šią riziką, žinokite, kad skolų reitingų agentūros pateikia privačių bendrovių gebėjimo įvykdyti savo įsipareigojimus vertinimą. Kuo blogesnis vertinimas, tuo mažiau susidomėjimo kelia rinkoje, tad turėtų siūlyti didesnę palūkanų normą, kad surastų investuotojų, kurie šiuo aktyvu susidomėtų.

Trumpalaikis investavimas į kintamas pajamas

Trumpalaikės investicijos į kintamas pajamas paprastai reiškia didesnį investicijų pelningumą, nes nėra nustatytų laiko ribų ir sumos, kuri bus susigrąžinta suėjus terminui.

Tokia trumpalaikė investicija apima akcijas, fondus ir (arba) žaliavas, taip pat galima pasinaudoti išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, pavyzdžiui, susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), tokiu atveju rizika dar labiau išauga.

Akcijos

Akcijos – tai įmonės kapitalas. Kuo daugiau akcijų turite, tuo daugiau galite kontroliuoti įmonės veiklą.

Akcijos svyruoja, priklausomai nuo rinkos aplinkybių. Paprastai, trumpam laikui investuojant į akcijas, analizuojama įmonės fundamentinė aplinka, atliekama techninė analizė, taip pat rinkos nuotaikų analizė. Akcijų svyravimus rinkoje taip pat gali sukelti įmonės finansinių rezultatų paskelbimas ir dividendų mokėjimas.

Trumpalaikio investavimo pavyzdžiai

Pateikiame pavyzdžių, kaip išmokti investuoti į akcijų rinką trumpalaikiam periodui, atliekant fundamentinę analizę ir techninę analizę.

Fundamentinė analizė

Atliekant fundamentinę analizę, bandoma apskaičiuoti bendrovės akcijų kainą, remiantis tam tikrais kriterijais, ir palyginti ją su kitomis sektoriaus įmonėmis. Jeigu nustatoma nepakankamai įvertinta sektoriaus įmonė, į ją ir investuojama, tikintis, kad artimiausiomis dienomis jos rodikliai taps tokio pačio lygio kaip ir viso sektoriaus.

Atlikime IBEX 35 bankų sektoriaus analizę:

Trumpalaikis investavimas į bankų sektorių

Šaltinis: „Tradingview.com“, 2021 m. gegužės 25 d. duomenys.

Pateiktoje lentelėje parodytas bankų, sudarančių IBEX 35 finansinį sektorių, akcijų pelningumas. Matome, kad 3 bankų pelningumas, tenkantis vienai akcijai (pelnas tenkantis vienai akcijai (EPS) padalintas iš bendrovės akcijų skaičiaus), yra panašus, kitų dviejų akcijų pelnas gerokai skiriasi.

Remiantis šia analize, „CaixaBank“ akcijų kaina yra nepakankamai įvertinta, lyginant su visu sektoriumi, o tai būtų galima interpretuoti kaip trumpalaikio investavimo galimybę.

Kad vienos akcijos grąža būtų panaši į likusio sektoriaus grąžą, „CaixaBank“ akcijos turėtų būti vertinamos 17 eurų. Tai reiškia, kad rinka artimiausiu metu gali įvertinti šias įmonės problemas.

Priešingas pavyzdys yra „Banco Sabadell“, kurio pelningumas yra didesnis nei viso sektoriaus pelningumas ir kurio vertė gali būti pervertinta, nes norint, kad pelningumas būtų panašus į viso sektoriaus, „Sabadell“ akcijų kaina turėtų būti mažiau nei 50 % dabartinės kainos. Kaip ir „CaixaBank“ atveju, rinka gali į tai atsižvelgti ir „sumažinti“ kainą.

Tai yra trumpalaikė investavimo strategija akcijų rinkoje, apibrėžta sektoriaus pelno vienai akcijai kriterijumi, neatsižvelgiant į įmonės dydį, kryptį, plėtrą, finansinę padėtį ar riziką.

Turėkite omenyje, kad tai yra tik vienas iš galimų metodų, o kiekvieną kartą priimant sprendimą dėl investavimo būtina individualiai ir kruopščiai viską išanalizuoti.

Techninė analizė

Pirmiausia turite atsisiųsti „MetaTrader“ investavimo platformą. Jeigu jos dar neturite, spauskite šią reklaminę juostą ir atsisiųskite nemokamai per kelias sekundes:

Trumpalaikis investavimas MT5 platformoje

Atliekant techninę analizę, bandoma numatyti aktyvo judėjimą, remiantis jo istoriniu elgesiu, naudojant techninius indikatorius ir grafinius modelius.

Trumpalaikis investavimas į CABK

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, CABK 2020 m. gruodžio 2 d. – 2021 m. gegužės 25 d. H4 grafikas. 2021 m. gegužės 25 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį: praeities rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.

Analizuojame „Caixabank“ akcijų kainos H4 grafiką. Grafike naudojami eksponentiniai slankieji vidurkiai (EMA), RSI indikatorius ir nustatyti du galimi pasipriešinimo lygiai.

EMA dėka galime pastebėti, kad „Caixabank“ akcijos nuo 2021 m. vasario pradžios judėjo ryškia bulių tendencija. Šiuo laikotarpiu pirkėjai valdė rinką, nes akcijų kaina išliko didesnė už eksponentinius slankiuosius vidurkius – 10 periodų (žalios spalvos), 40 periodų (oranžinės spalvos) ir 70 periodų (raudonos spalvos).

Tačiau vėliau šis impulsas susilpnėjo, tai galima pastebėti ir iš 70 EMA nuolydžio. Investuotojai, kurie naudojo 10 EMA kaip palaikymą, ėmė ieškoti ilgesnio periodo palaikymo, nes tai pasiūlytų didesnę pirkimo galimybę.

Akcijų kaina diskretiškai krito visą balandžio mėnesį, tačiau 40 EMA išliko virš 70 EMA, todėl minėtasis judėjimas buvo laikinas ir trumpalaikis.

Galiausiai balandžio 27 d. akcijos įgijo naują impulsą, sutapusį su pozicijų atidarymu, belaukiant bendrovės finansinių rezultatų pristatymo po savaitės.

Šiuo metu judėjimas vis dar nukreiptas aukštyn, nes trys EMA nukreipti į viršų, o RSI indikatorius nerodo nei perpirkimo, nei perpardavimo.

Svarbiausi lygiai yra 2897 eurų, tai yra maksimalus lygis, pasiektas per paskutinį judėjimą į viršų ir rodantis didžiausią kainą per daugiau nei metus, bei labai arti šio lygio – 2927 eurų lygis, reiškiantis didžiausią kainą, pasiektą per pastaruosius dvejus metus.

Tikimasi, kad ties šiais lygiais sustiprės pardavimo spaudimas, tad juos ypač įdomu stebėti prekiautojams, nes rinkos svyravimas gali padidėti.

Jeigu bus laikomasi techninio modelio, trumpalaikės investicijos į „Caixabank“ reikštų 2,3 % grąžą. Tačiau nebuvo atlikta gilesnė įmonės situacijos analizė, taip pat šiame pavyzdyje nebuvo ieškoma geriausių bendrovių, į kurias būtų galima investuoti trumpalaikiam periodui.

Svarbu pažymėti, kad šiame pavyzdyje pateikta informacija yra skirta tik švietimo tikslams ir nėra trumpalaikio investavimo patarimas.

ETF

Be investicijų į akcijas, trumpuoju laikotarpiu galima investuoti ir į kitas finansines priemones, tokias kaip ETF. ETF yra biržoje prekiaujami investiciniai fondai. Investavimas į ETF leidžia diversifikuoti savo investicijas investuojant į kelias to paties sektoriaus ar indekso įmones.

Paprastai, kai trumpam laikui investuojama į ETF, laikoma, kad rinka arba sektorius veikia geriau nei vidutiniškai. Ši išvada paprastai yra makroekonominės analizės rezultatas.

Trumpalaikės investicijos pavyzdys

Skiepijimo nuo koronaviruso kampanija vyksta labai geru tempu Europoje, o tai skatina lūkesčius dėl apribojimų panaikinimo ir kad įmonės 2021 m. pasieks labai teigiamų rezultatų.

Pagal šią analizę trumpalaikės investicijos į ETF, kuris atkartoja Vokietijos „Dax“ indeksą, galėtų būti labai patrauklios, pavyzdžiui, trumpalaikis investavimas į „Xtrackers DAX UCITS“.

Vėlgi, svarbu pažymėti, kad tai tik pavyzdys švietimo tikslais ir neturėtų būti laikomas ar naudojamas kaip trumpalaikio investavimo rekomendacija.

„Admirals“ įmonėje galite pirkti akcijas ir ETF, naudodamiesi „Invest.MT5“ prekybos sąskaita, arba spekuliuoti tiek rinkoms aukštyn, tiek ir krentant žemyn su CFD.

Trumpalaikis investavimas į akcijas ir ETF

Išvestinės finansinės priemonės

Kaip jau minėjome, trumpuoju laikotarpiu galima investuoti naudojant išvestines finansines priemones, tokias kaip CFD. Svarbi CFD prekybos ypatybė yra ta, kad galite pasinaudoti finansiniu svertu, kuris padidina investavimo riziką.

Trumpalaikio investavimo su CFD pavyzdys

Dar kartą prisiminkime „Caixabank“ akcijas ir tarkime, kad atlikę techninę analizę nusprendžiame į jas investuoti.

Investuodami su CFD, „Admirals“ įmonėje galite taikyti svertą nuo 5:1, todėl minimali marža, kad būtų galima atlikti operaciją, būtų 0,5662. Ši suma bus jūsų sąskaitoje įšaldyta suma, kurią susigrąžinsite operacijos pabaigoje.

Trumpalaikis investavimas ir duomenų analizė

Šaltinis: savarankiškai sudaryta lentelė, 2021 m. gegužės 25 d. duomenys.

Trumpalaikis investavimas 2021 metais

Makroekonominiu požiūriu 2021 metai yra metai, išsisikiriantys ekonomikos atsigavimu.

Iki šiol koronaviruso pandemija turėjo neigiamą arba labai neigiamą poveikį daugumai visuomenės sektorių. Nuo 2020 m. antrojo ketvirčio neigiami ekonominiai rodikliai visame pasaulyje buvo fiksuojami pastoviai. Štai kodėl 2021 metais pagrindiniai makroekonominiai rodikliai turėtų rodyti didelę pažangą.

Įmonės paprastai savo biudžetus suformuoja metų pabaigoje. Todėl 2021 metų biudžetai daugeliu atvejų turėtų būti labai konservatyvūs. Tad galima numatyti, kad 2021 metų pabaigos rezultatai bus geresni, nei numatyta biudžete.

Šios savybės reiškia, kad cikliškų ekonomikos sektorių perspektyva yra geresnė nei gynybinių sektorių.

Be to, šiuo nuosmukio laikotarpiu pagrindiniai pasaulio centriniai bankai stengėsi infliaciją išlaikyti maždaug 2 % lygio. Siekdamos paskatinti ekonomiką, šios institucijos pradėjo taikyti didžiules skatinimo programas, kurios užtvindė pinigų rinką.

Tokia padėtis didina didesnės nei norima infliacijos grėsmę 2021 m. Todėl palankiai bus vertinami sektoriai, kurie paprastai veikia kaip saugus prieglobstis nuo infliacijos, todėl galėtų būti aktualus trumpalaikis ivestavimas į metalus arba žaliavas.

Jeigu norite trumpam laikui investuoti į aktyvus, susijusius su didele rizika, tai galėtų būti kriptovaliutos. Tačiau būtina atsižvelgti, kad kriptovaliutos yra nereguliuojamas finansinis aktyvas, todėl investicijų svyravimai gali būti labai dideli, o tai galite dar labiau padidinti naudodamiesi svertu ir prekiaudami CFD.

„Admirals“ įmonėje galite prekiauti kriptovaliutų CFD.

Trumpalaikis investavimas į kriptovaliutas

Šaltinis: „Admirals MetaTrader 5“, BTCUSD 2020 m. lapkričio 11 d. – 2021 m. gegužės 26 d. dieninis grafikas. 2021 m. gegužės 26 d. duomenys. Atkreipkite dėmesį: praeities rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.

Trumpalaikis investavimas – apibendrinimas

Investavus tam tikrą pinigų sumą paprastai siekiama per tam tikrą laiką gauti tam tikrą grąžą. Trumpalaikis investavimas pasižymi trumpesniu nei vieneri metai investavimo laikotarpiu.

O svarbiausias klausimas, į ką investuoti, kad būtų galima užsidirbti pinigų per trumpą laiką?

Bet kokia investicija susijusi su rizika, kuri gali sąlygoti viso investuoto kapitalo praradimą. Atsižvelgiant į pelningumą, būtiną jūsų tikslui pasiekti, ir jūsų rizikos profilį, galima pasirinkti skirtingus produktus trumpalaikiam investavimui.

Finansinis pelningumas ir rizika paprastai yra sąvokos, kurios yra labai susijusios, nes kuo didesnė investicijos rizika, tuo mažesnis susidomėjimas jomis kyla rinkoje, todėl norint pritraukti investuotojų reikia didesnio atlygio.

Fiksuotos pajamos yra mažiausios rizikos, nors svarbu pažymėti, kad tai priklauso nuo emitento reitingo, galinčio pasiūlyti didelę grąžą mainais į didelę įsipareigojimų nevykdymo riziką.

Tokie aktyvai kaip akcijos paprastai reiškia didesnę riziką nei fiksuotos pajamos, nes neužtikrinamas pelningumas ir laikotarpis bei pradinio kapitalo grąža. Ši padidėjusi rizika reiškia mažesnę rinką ir pelningumo padidėjimą mainais į prisiimamą didesnę riziką, o tai gali reikšti ir visišką savo investicijos praradimą.

Jeigu norite prisiimti dar daugiau rizikos, galite prekiauti išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, tokiomis kaip CFD. Tokie produktai leidžia spekuliuoti skirtingų aktyvų, pavyzdžiui, akcijų, žaliavų ateities sandorių ar ETF, kainomis, tiek šiom rinkoms kylant, tiek ir krentant žemyn.

Atminkite, kad savo trumpalaikio investavimo strategijas galite tobulinti nemokamoje demonstracinėje sąskaitoje:

Trumpalaikis investavimas demonstracinėje sąskaitoje

Kiti naudingi straipsniai

Apie „Admirals“

Kaip reguliuojamas brokeris, suteikiame galimybę naudotis populiariausiomis prekybos platformomis pasaulyje ir prekiauti sandoriais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis ir biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Atsakomybės ribojimas: pateikti duomenys apima papildomą informaciją apie visas analizes, skaičiavimus, prognozes ar kitus panašius vertinimus ar informaciją (toliau – „Analizė"), skelbiamą Admirals" interneto svetainėje. Prieš priimdami kokius nors investicinius sprendimus, atkreipkite dėmesį į šiuos dalykus:

  1. Tai yra rinkodaros pranešimas. Ši Analizė skelbiama tik informaciniais tikslais ir jokiais atvejais neturėtų būti aiškinama kaip patarimas ar rekomendacija dėl investavimo. Šis pranešimas nėra parengtas pagal teisinius reikalavimus, skirtus skatinti investicinių tyrimų nepriklausomumą ir jam netaikomas joks draudimas, susijęs su investiciniais tyrimais.
  2. Sprendimą dėl investavimo priima kiekvienas klientas pats, o „Admirals" nebus laikoma atsakinga už jokius nuostolius ar žalą, atsiradusią dėl tokio sprendimo, nepriklausomai nuo to, ar jis buvo pagrįstas šia Analize, ar ne.
  3. Analizę parengė nepriklausomas analitikas, remdamasis savo asmeniniu vertinimu.
  4. Siekdama užtikrinti savo klientų interesų apsaugą ir išlaikyti Analizės objektyvumą „Admirals" sukūrė atitinkamas vidaus procedūras interesų konfliktų prevencijai ir valdymui.
  5. Nors siekiant užtikrinti visų Analizės šaltinių patikimumą ir visos informacijos pateikimą laiku, kuo įmanoma suprantamiau, tiksliau ir išsamiau, yra dedamos visos įmanomos pastangos, „Admirals" negarantuoja Analizėje pateikiamos informacijos tikslumo ar išsamumo. Pateikti duomenys, kurie yra susiję su ankstesne veikla, nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.
  6. Analizės turinys neturėtų būti aiškinamas kaip išreikštas ar numanomas „Admirals" pažadas, garantija ar implikacija, kad taikydamas Analizėje nurodytas strategijas klientas gaus pelno, o su tuo susiję kliento nuostoliai gali būti arba bus nedideli.
  7. Bet kokie Pranešime pateikti su finansiniais instrumentais susiję ankstesni ar pagal pavyzdį sukurti veiklos rezultatai neturėtų būti laikomi aiškiai išreikštu ar numanomu „Admirals" pažadu, garantija ar implikacija dėl būsimų rezultatų. Finansinio instrumento vertė gali padidėti ir sumažėti, o turto vertės išlaikymas nėra garantuotas.
  8. Į Analizę įtrauktoms projekcijoms, atsižvelgiant į Pranešimo temą, gali būti taikomi papildomi mokesčiai, rinkliavos ar kiti mokėjimai. „Admirals" teikiamų paslaugų kainoraštis yra viešai prieinamas „Admirals" svetainėje.

Svertinės priemonės (įskaitant sandorius dėl kainų skirtumo) yra spekuliacinio pobūdžio priemonės, dėl kurių gali būti patiriami nuostoliai arba gaunamas pelnas. Prieš pradėdami prekiauti turėtumėte įsitikinti, kad suprantate visą susijusią riziką.

Javier Oliván
Javier Oliván
Finansų analitikas ir tekstų autorius, Admirals, Ispanija

Javier yra ekonomistas, kurio specializacija – tarptautinė ekonomika. Jis turi tarptautinės prekybos magistro laipsnį ir aistringai domisi finansų rinkomis, kur investuoja daugiau kaip 15 metų.