Svarbiausios finansų rinkos ir jų rūšys

Egzistuoja skirtingi finansų rinkų tipai. Dažnai prekiautojai savo dėmesį sutelkia į vieną finansų rinką, pavyzdžiui, pasirenka prekiauti akcijomis arba CFD. Vis dėlto visada svarbu žinoti, bendrą finansų rinkos struktūrą, kokios yra finansų rinkos ir jų rūšys, turėti bendrą suvokimą apie visas finansines rinkas, nes jos gali turėti įtakos viena kitai.

Taigi, šiame straipsnyje aptarsime šiuos dalykus:

Paaiškinimas, kas yra finansų rinkos

Iš esmės, finansų rinka nelabai kuo skiriasi nuo kitų rinkų, kuriose parduodamos ir perkamos prekės bei produktai. Tačiau, priešingai nei keičiantis daržovėmis, drabužiais ar kompiuteriais už vietinę valiutą, finansų rinkų dalyvių tikslas yra pirkti, parduoti ar laikyti skirtingas finansines priemones.

Per pastaruosius dešimtmečius finansų rinkos išsiplėtė eksponentiškai, ir dabar yra įvairios finansų rinkos ir jų rūšys, jose siūlomos įvairiausių tipų prekybos priemonės.

Svarbiausios finansų rinkos rūšys

Išskirkime svarbiausius finansų rinkos tipus, kurių yra tikrai nemažai. Finansų rinkų klasifikavimas:

Kai kurios iš šių rinkų pagal savo pobūdį yra labiau orientuotos į ilgalaikę, o kitos į trumpalaikę perspektyvą arba tiek į tokią, tiek į tokią. Pavyzdžiui: 

• Hipotekos rinkoje suteikiamos ilgalaikės paskolos 
• Pinigų rinkos yra orientuotos į trumpalaikes paskolas
• Forex, akcijų ir žaliavų CFD galima prekiauti tiek žvelgiant į trumpalaikę, tiek ir į ilgalaikę perspektyvą

Profesionalūs prekiautojai gali nuspręsti užsiimti investicine arba prekybine veikla, atsižvelgdami į savo metodus ir prekybos stilių.

Skirtingos finansų rinkos ir jų svarba

Apskritai pastarąjį šimtmetį tarptautinės finansų rinkos buvo prekybos ir pasaulio ekonomikos variklis. Ypač per pastaruosius 25 metus, nes dėl naujų technologijų plėtros finansų rinkos tampa vis sudėtingesnės ir svarbesnės.

XXI amžiaus pradžioje pasaulio finansų rinkos tapo dinamiškesnės ir sparčiai keitėsi. Šiandien jos yra mažiau kontroliuojamos, vyksta daugiau pasaulinių finansinių operacijų ir apskritai egzistuoja daugiau mokėjimo sistemų.

Taip pat sparčiai juda tarptautinio kapitalo srautai, kuriamos naujos finansinės priemonės (pavyzdžiui, kriptovaliutos) ir naujos skaitmeninės technologijos. Apskritai tai veda visuomenes į atviresnes ir pažangesnes finansų rinkas ir metodus.

Nors minėtos tendencijos galioja finansų rinkoms apskritai, kiekviena finansų rinka išsiskiria savo ypatumais.

Forex rinka

Forex rinka yra didžiausia finansų rinka pasaulyje. Per pastaruosius kelis dešimtmečius ji ypač išpopuliarėjo ir per pastaruosius 30 metų smarkiai išaugo: 

Kaip matote, per 40 metų Forex rinkos apimtys padidėjo 1000 kartų. Nuo 2001 iki 2019 metų ši rinka išaugo 373 % , o nuo 2010 iki 2019 metų – 65 %.

Šie įspūdingi augimo rodikliai parodo, kokia svarbi šio tipo finansų rinka buvo pastaraisiais metais. Prie šios tendencijos prisidėjo keletas pagrindinių veiksnių:

✅    Pažangios technologijos;

✅    Didesni rinkos svyravimai;

✅    Geresnė prieiga prie finansų rinkų dėl brokerių tarpininkavimo;

✅    Daugiau prekybos priemonių ir lengviau pasiekiama informacija.

Forex yra tokia finansų rinkos rūšis, kuri yra ypač populiari tarp prekiautojų, ieškančių trumpalaikės ir vidutinės trukmės prekybos teikiamų galimybių.

Vertybinių popierių rinka

Kitą tendenciją galima pastebėti pasaulio akcijų rinkose, kai JAV akcijų rinkos neabejotinai tapo daug reikšmingesnės, lyginant su kitais pasaulio regionais.

Remiantis Elroy Dimson, Paul Marsh ir Mike Staunton knyga „Optimistų triumfas" (angl. Triumph of the Optimists, 2002), JAV akcijų rinka buvo dominuojanti XX a. Jų tyrimas rodo, kad per pastaruosius 100 metų įvyko trys svarbūs pokyčiai:

☑️    JAV pasiekė dominavimą rinkoje;

☑️    Mainai buvo konsoliduoti;

☑️    Įvyko sektorių rotacija (kalbama apie aktyvumą rinkoje ilgalaikės trukmės laikotarpiu).

Šiuose paveikslėliuose galite aiškiai pamatyti, kaip pasikeitė akcijų rinkos XX ir XXI amžiuose:

Šaltinis: „Yahoo Finance“

Šie grafikai parodo, kaip JAV akcijų rinkos augo nuo 15 % 1899 metais iki 53,2 % 2016 metais. Kita šalis, kurios reikšmė akcijų rinkose smarkiai augo, buvo Japonija.

Dauguma kitų regionų prarado rinkos dalį. Pavyzdžiui, Jungtinės Karalystės dalis sumažėjo nuo 25 % iki 6,2 %. Kai kurios šalys iš viso dingo iš šio sąrašo, o kitos į jį buvo įtrauktos pirmą kartą.

1900–2017 metais sektoriai labai pasikeitė. Tie, kurie buvo labai stiprūs 1900 metais, pavyzdžiui, geležinkeliai, po šimtmečio prarado didelę rinkos dalį. 

Šaltinis: „Yahoo Finance“

Anksčiau JAV akcijų rinkoje dominavo geležinkeliai, kurių dalis viršijo 50 %. 2017 metais ši dalis sumažėjo tik iki kelių procentinių punktų. 

Tačiau kitos pramonės šakos, tokios kaip bankininkystė, finansai ar sveikatos priežiūra, žymiai išaugo, o kai kurie 1900 m. buvę dideli sektoriai 2017 metais iš viso nesudarė jokios rinkos dalies.

Žinoma, praėjusio amžiaus tendencijos neatitiks šio amžiaus tendencijų. Laimei, prekiautojams ir nereikia žinoti, kokia rinka bus po 100 metų. Jie gali pasirinkti prekiauti trumpesniais laikotarpiais, pavyzdžiui, užsiimti mėnesine, savaite ar dienos prekyba.

Galų gale visad lengviau išanalizuoti, kaip finansų rinkos gali judėti trumpuoju laikotarpiu, o ne ilgalaikiame periode, ypač žvelgiant į visą šimtmetį.

Norėdami pagerinti savo analizės ir finansų rinkų suvokimo įgūdžius, prisijunkite prie mūsų nemokamų prekiautojų mokymų internetu. Tapkite rinkų ekspertu!

Išvestinių finansinių priemonių rinkos

Išvestinės finansinės priemonės – tai produktai, susieti su pagrindiniu aktyvu ir kartais naudojami siekiant apsidrausti nuo kainų pokyčių. Išvestinių finansinių priemonių pavyzdžiai:

➡️    pasirinkimo sandoriai,

➡️    ateities sandoriai,

➡️    CFD.

Šių prekybos priemonių kainomis spekuliuojantys asmenys juos naudoja siekdami apsidrausti nuo rizikos arba rizikuoja, norėdami gauti finansinės naudos.

Žaliavų rinkos

Ši rinka apima tokias žaliavas kaip:

➡️    taurieji metalai,

➡️    nafta,

➡️    žemės ūkio ir gyvulininkystės produktai.

Investuotojai ir prekiautojai gali netiesiogiai dalyvauti prekyboje, įsigydami atitinkamų įmonių akcijų arba pirkdami pasirinkimo sandorius, ateities sandorius arba prekiaudami žaliavų CFD.

Kapitalo rinkos

Kapitalo rinkos apima akcijų, obligacijų rinkas (tiek privataus, tiek viešojo sektoriaus obligacijas) ir kitas.

Egzistuoja šių aktyvų pirminė rinka, kurioje bendrovės ir vyriausybės išleidžia naujus vertybinius popierius, ir antrinė rinką, kurioje prekiaujama anksčiau išleistomis akcijomis ir obligacijomis.

Draudimo ir hipotekos rinkos

Hipotekos rinkos susijusios su ilgalaikėmis paskolomis, kurios yra suteikiamos perkant nekilnojamąjį turtą. Šios paskolos gali būti teikiamos antrinėse hipotekos rinkose.

Draudimo rinkose dalyvauja draudikas ir draudėjas, o rizika perkeliama už tam tikrą įmoką. Draudimo bendrovės turi dideles pinigų atsargas, kurias jos investuoja į akcijas, obligacijas ir išvestinių finansinių priemonių rinkas.

Pinigų rinkos

Pinigų rinkos yra orientuotos į labai trumpalaikes skolas ir apima vietos bei centrinius bankus. Bankai skolinasi tarpusavyje trumpalaikio likvidumo tikslais. Centrinis bankas dažnai veikia kaip paskutinis skolintojas.

Kriptovaliutų rinkos

Nors tai yra nauja rinka, bitkoinas ir kitos alternatyvios valiutos 2017 m. pabaigoje užvaldė laikraščių antraštes, kai didėjant jų kainoms įsivyravo dideli kainų svyravimai. Blokų grandinės (angl. blockchain) technologija ir kasimo sistema sukėlė didesnį susidomėjimą kriptovaliutų rinka.

Kokia bus tolesnė šios rinkos situacija, kaip ji paveiks finansų rinkas apskritai ir ar ji gali sukurti daugiau vertės vartotojams, sužinosime per artimiausius kelerius metus.

Kokios yra finansų rinkos ypatybės

Kaip matėme, yra įvairių tipų finansų rinkų, pasižyminčių tik joms būdingomis ypatybėmis, tačiau jos visos turi ir keletą bendrų savybių: 

✅    Amplitudė: finansinių priemonių skaičius. Kuo daugiau finansinių priemonių prekiaujama, tuo platesnė finansų rinka.

✅    Gylis (angl. DOM – Deep of Market): priklauso nuo tam tikros priemonės pirkimo ir pardavimo įsakymų, laukiančių įvykdymo, sąrašo.

✅    Laisvė: nėra jokių kliūčių patekti į finansų rinką ar išeiti iš jos.

✅    Lankstumas: kainos nustatomos atsižvelgiant į finansų rinkos pasiūlą ir paklausą.

✅    Skaidrumas: galimybė gauti informacijos apie finansinio turto kainą.

✅    Operacijų išlaidos.

✅   Aktyvai yra dalūs arba neatskiriami.

Kadangi tai yra sudėtingi produktai, kuriuos reikia gerai suprasti, pirmiausia, prieš nuspręndžiant, kur investuoti pinigus, rekomenduojame praktikuotis demonstracinėje prekybos sąskaitoje, o kai suprasite riziką ir patį produktą, pereikite prie realios sąskaitos. Nemokamą demonstracinę sąskaitą galite atidaryti paspaudę šią reklaminę juostą:

Taip pat galite žiūrėti šį mūsų vaizdo įrašą apie finansų rinkas:

Geriausia platforma investuoti į finansų rinkas

Geriausia Forex ir CFD finansų rinkų prekybos platforma neabejotinai yra „MetaTrader“. Šioje platformoje prekiautojai gali naudoti įvairias skirtingų finansinių priemonių spekuliacijos strategijas.

„MetaTrader“ prekybos platforma siūlo įvairius grafikų sudarymo įrankius, kuriais ne tik lengva naudotis bet kurie praplečia prekybos galimybes ir suteikia daugiau naudos.

Kiti naudingi straipsniai

• FTSE 100 indeksas – pradėkite investuoti į Londono vertybinių popierių biržą
• Investavimas į gamtines dujas
• Kanados doleris ir JAV doleris – kaip prekiauti USD CAD pora

Apie „Admirals“

„Admirals“ – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.