Kad Jūsų patirtis naršant mūsų svetainėje būtų pati geriausia, mes naudojame slapukus. Toliau naršydami šioje svetainėje duodate sutikimą dėl slapukų naudojimo. Daugiau informacijos bei tai, kaip galite pakeisti savo nuostatas, rasite mūsų Privatumo politikoje.
Daugiau informacijos Sutinku
81% proc. mažmeninių sąskaitų prarandami pinigai, prekiaujant CFD su šiuo teikėju. CFD yra sudėtingi instrumentai, dėl kurių kyla didelė rizika greitai prarasti pinigus taikant finansinį svertą. 81% neprofesionaliųjų investuotojų sąskaitų prarandami pinigai prekiaujant CFD su šiuo teikėju. Turėtumėte pagalvoti, ar suprantate, kaip veikia CFD ir ar galite sau leisti prisiimti didelę riziką prarasti savo pinigus. expand_more

ETF fondai – kaip investuoti į ETF?

Spalis 22, 2020 13:15 Europe/Vilnius
Skaitymo trukmė: 22 min.

Ar žinojote, kad yra fondų, apimančių skirtingus aktyvus, tačiau vertybinių popierių biržoje prekiaujamų kaip viena finansinė priemonė? Taigi, ar žinote, kas yra ETF fondai ir kaip veikia ETF rinka? Ar norite išmokti investuoti į ETF? Jeigu atsakymas teigiamas, tuomet skaitykite toliau.

ETF fondai – kaip investuoti į ETF?

Šis straipsnis paaiškins jums viską, ką reikia žinoti apie tai, kas yra ETF fondas ir investavimas į ETF arba prekyba ETF fondais:

Šiame straipsnyje pateikta informacija apie ETF bus naudinga tiek pradedantiesiems prekiautojams, tiek ir profesionalams.

Kas yra ETF fondai?

ETF tai biržoje prekiaujamas fondas (angl. Exchange Traded Fund, ETF) arba tiesiog ETF fondas – tai grupė vertybinių popierių, kuriuos galima pirkti ir parduoti vertybinių popierių biržoje.

Toks fondas gali apimti įvairias aktyvų klases: nuo tradicinių akcijų biržoje prekiaujamų bendrovių akcijų iki kitokių aktyvų, tokių kaip valiutos ar žaliavos. ETF fondas gana tiksliai atkartoja pagrindinio aktyvo veikimą tradicinėse biržose („Euronext", NYSE, „Nasdaq", CBOE ir kt.).

ETF tai vienas paklausiausių neseniai sukurtų finansinių produktų tarp smulkių investuotojų. ETF yra idealus investicinis produktas žmonėms, kurie savo laiką vertina tiek pat, kiek ir pinigus. ETF nereikia papildomų pastangų, atliekant analizę, kuri yra neatsiejama kapitalo investavimo į kitas finansines priemones dalis.

Be to, ETF struktūros suteikia investuotojams galimybę atidaryti trumpas pozicijas rinkoje, pasinaudoti svertu ir išvengti mokesčių už trumpalaikį kapitalo prieaugį tam tikrose jurisdikcijose.

Kaip atsirado ETF fondai

➡️ Pirmieji ETF buvo įsteigti Toronte 1990 m. ir apėmė kelis Kanados vertybinių popierių biržos indeksus.
➡️ Kita šalis, kurioje atsirado ETF, be abejo, buvo JAV, kur 1993 m. debiutavo didžiausias biržoje prekiaujamas fondas – SPDR S&P 500 – vienas pirmųjų, taigi ir seniausias, ETF.
➡️ Honkongas, Japonija, Naujoji Zelandija ir Australija buvo kitos šalys, kuriose buvo pradėta prekyba ETF fondais.
➡️ Europoje pirmieji biržoje prekiaujami fondai debiutavo Jungtinėje Karalystėje ir Vokietijoje 2001 m.

Ekonomistas Haris Markowitzas buvo vienas pirmųjų įmūrijųsių plytas į ETF prekybą – jo idėja buvo pristatyti vertybinių popierių biržoje prekiaujamą fondą, susijusį su populiariausiu indeksu – S&P 500. Šiandien šio ETF vertė siekia daugiau kaip 43,3 mlrd. JAV dolerių, dabar tai vienas iš daugiau kaip 170 ETF, egzistuojančių bent jau JAV.

Dabar galime kalbėti apie ETF rinką, kurioje vyksta beveik 3 milijardų dolerių vertės sandoriai, konkuruojantys su Forex rinkos siūlomu likvidumu.

Kaip veikia ETF fondai

Iš esmės ETF – tai investiciniai fondai, kurių tikslas – stebėti konkretaus aktyvo rezultatus. Tarkime, ETF stebi S&P 500 indekso, kuris yra 500 didžiausių JAV akcijų krepšelis, našumą. Tačiau daugelis investuotojų ETF naudoja dėl galimos diversifikacijos ir prieigos prie naujų finansų rinkų.

Pavyzdys, kaip veikia ETF fondai

Pavyzdžiui, susidomėjote dirbtinio intelekto šakos augimu. Tačiau jūs nežinote, kuri įmonė yra jums tinkama investuoti ar atlikti komercinius sandorius, nes tai vis dar labai nauja sritis. Tad šiuo atveju investuotojai galėtų naudoti „Global X Robotics & Artificial Intelligence" ETF.

Šis ETF visų pirma siekia investuoti į įmones, kurios naudojasi robotikos ir dirbtinio intelekto pasiekimais. Todėl tai gali suteikti investuotojui prieigą prie augančios rinkos, nesusiejant savęs su konkrečia individualia įmone. Toliau pateiktoje lentelėje matomas šio ETF veikimas nuo šių metų pradžios iki dabar: (šaltinis: „Google Finance")

ETF fondai – Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF veikimas

Šaltinis: „Google Finance", Global X Robotics & Artificial Intelligence" ETF. 2020 m. spalio 20 d. duomenys.

Kaip ir bendrovės akcijomis, kuriomis prekiaujama vertybinių popierių biržoje, taip ir prekyba ETF fondais gali vykti vertybinių popierių biržoje. Kaip ir minėtu akcijų atveju, ETF turės kotiravimo simbolį su dienos kaina.

Bendrai, ETF investavimas yra puikus būdas. ETF gali būti perkami ir parduodami realiu laiku, kaip ir akcijos, o jų administravimo mokesčiai yra mažesni. Be to, ETF pradeda keisti investicinius fondus kaip investavimo galimybę.

Skirtingai nuo investicinio fondo, ETF fondas kotiruojamas biržoje realiu laiku ir tiesiogiai seka pagrindinio aktyvo dinamiką. Nepaisant to, ETF nėra visiškai pasyvus fondas, nes valdytojas privalo tuo pačiu metu atkartoti pagrindinio aktyvo veiklos rezultatus.

Kokiomis pagrindinėmis charakteristikomis pasižymi ETF fondai

Keletas ETF savybių, siekiant suprasti, ką rinkoje reiškia ETF fondas:

☝️ Dėl jo kaip turto vertės deramasi, tad jo kaina matoma realiu laiku.
☝️ Galima parduoti arba pirkti bet kuriuo paros metu.
☝️ Jis veikia kaip vienas šaltinis, kuriame yra kelios prekybos priemonės, įskaitant fiksuotų pajamų vertybinius popierius.
☝️ Jis nėra skirtas tik verslo investuotojams arba didiesiems finansų rinkų dalyviams.

Kokias privalumais mažmeniniams prekiautojams išsiskiria ETF fondai

Kad jums būtų lengviau susikurti bendrą vaizdą apie biržoje prekiaujamus fondus, apibendrinsime pagrindinius jų pranašumus:

✅ Galimybė naudotis skirtingais finansiniais ištekliais per vieną šaltinį.
✅ Fiskalinis efektyvumas: investuotojai gali geriau kontroliuoti kapitalo prieaugio mokestį.
✅ Mažiau komisinių mokesčių: gali visai nebūti jokių pardavimo mokesčių, tačiau bus taikomi tarpininkavimo mokesčiai.
✅ Ilgas naudojimo laikotarpis: jie gali būti likviduoti po rinkos uždarymo.
✅ Skirtingi prekybos tipai, pavyzdžiui, ETF fondai gali būti parduodami kaip akcijos, investuotojai gali pateikti įvairius įsakymus (limited orders, limited loss orders, margin purchase orders ir kt.)
✅ Mažesnė rizika: nes paskirstyta tarp skirtingų aktyvų.
✅ Komisiniai mokesčiai yra daug mažesni, lyginant su kitais investavimo būdais.
✅ Lankstumas: galima investuoti naudojant atidėtus įsakymus arba rinkos kaina.
✅ Nėra nustatytos minimalios investavimo sumos, tai lemia vien brokerio, su kuriuo dirbate, nustatytos ribos.

Kokias trūkumais mažmeniniams prekiautojams pasižymi ETF fondai

Beje, ne viskas yra tik rožinės spalvos. Nors ETF fondai turi daug pranašumų daugelyje sričių, jie pasižymi ir tam tikrais trūkumais, kaip ir bet kuris finansinis produktas:

❎ Atsiskaitymas: atsiskaitoma po dviejų dienų nuo ETF pardavimo.
❎ Nelikvidumas: priklausomai nuo pagrindinio aktyvo, kai kurie fondai yra mažiau likvidūs ir todėl yra brangesni derantis.
❎ Kainos neatitikimai: internetu ne visada galimos visos pagrindinio aktyvo ir fondo kainos.
❎ Prekybos sąnaudos: mažai arba retai investuojantys investuotojai gali rasti pigesnių investavimo alternatyvų.
❎ ETF vadovaujasi jų grynąja aktyvų verte.
❎ Perkant ar parduodant ETF poziciją, už ją netiesiogiai apmokama per spredą.
❎ Su ETF galima patirti nuolatines išlaidas, tad patartina pirmiausia įvertinti išlaidas, kurias patirsite laikydami atvirą ETF poziciją.

Su kokia rizika susiję ETF fondai

❗ Investavimas visuomet susijęs su rizika. Tačiau, užsiimant ETF prekyba, kyla tam tikrų pavojų, kuriuos turite žinoti.

⚠️ Rinkos rizika: ETF yra susiję su vertybinių popierių krepšeliu – indeksais, žaliavomis arba net išvestinėmis finansinėmis priemonėmis (pavyzdžiui, naftos ateities sandoriais).

Todėl, jeigu laikai geri, jūs gausite pelno, bet nepalankus metas jums bus smūgis, nes jūs negalite pakeisti ETF struktūros, jūs neturite kito pasirinkimo – tik stebėti ETF veiklą, ar ji būtų gera, ar bloga.

⚠️ Pernelyg didelis pasirinkimas: kadangi ETF ir toliau auga, didėja ir pasirinkimas į ką investuoti.

Pavyzdžiui, gali atrodyti paprastas pasirinkimas – investavimas į ETF, susijusius su biotechnologijomis. Tačiau skirtumas tarp biotechnologijų ETF geriausių rezultatų ir blogiausių pasiekimų per kelis metus siekė daugiau kaip 18 %. Taip yra todėl, kad, pavyzdžiui, vienam ETF priklauso bendrovė, siekianti išgydyti vėžį, o kitam – ETF įmonės, kurios teikia priemones gyvosios gamtos mokslų pramonei.

Jeigu norite daugiau sužinoti apie prekybą ir investavimą, dalyvaukite mūsų nemokamuose prekiautojų mokymuose internetu:

Prekiautojų mokymuose sužinokite viską, kas yra ETF fondai

Skirtingų rūšių ETF fondai

Kad įvertintume ir nuspręstume, kurie ETF fondai yra geriausi investavimui ir kurių ETF prekyba užsiimti, turime atlikti ETF sektorių analizę.

Nėra tikslaus atsakymo, kokiais ETF fondais geriausia prekiauti:

☝️ Kai kurios didesnės rizikos investicijos gali atitikti jaunesnių investuotojų rizikos pobūdį, nes jie turi pakankamai laiko lėšų kaupimui iš savo pajamų srauto.
☝️ Tačiau tai, greičiausiai, netiks pensininkams, kurie paprastai jau yra priklausomi nuo savo pajamų srauto, gaunamo iš jų aktyvų bazės.

Taigi, prieš pasirenkant tinkamą aktyvą, svarbu nustatyti asmens rizikos profilį. Kadangi ETF rinkos yra didelės ir plečiasi, pirmaujantys fondai gali būti patrauklūs ilgalaikėms investicijoms. Yra daugybė ETF, kuriais galite prekiauti, pavyzdžiui:

✴️ Konkrečios šalies ETF fondai – galite patekti į viso pasaulio vertybinių popierių rinkas. Pavyzdžiui, jeigu manote, kad Taivano akcijų rinka augs, galite pirkti „iShares MSCI Taiwan" ETF.
✴️ Konkretaus sektoriaus ETF fondai – jeigu turite savo požiūrį dėl JK nekilnojamojo turto sektoriaus, galite prekiauti „iShares UK Property UCITS ETF".
✴️ Konkrečių prekių ETF fondai – per ETF CFD, pavyzdžiui, „SPDR S&P Metals & Mining" ETF, galite gauti prieigą pasaulinėje metalų ir kasybos rinkoje, vietoje to, kad bandytumėte rasti tinkamą prekybai metalą arba tinkamą metalo gavybos įmonę, į kurią norėtumėte investuoti.
✴️ Konkrečių indeksų ETF fondai – kaip jau aptarėme, galite prekiauti S&P 500 indekso ETF per „Vanguard S&P 500 ETF".

Yra daug daugiau ETF rūšių, galima rinktis obligacijų, valiutų, naujų augančių rinkų, tokių kaip biotechnologijų, dirbtinio intelekto ir kitokias ETF. Tačiau, viena sritis visada žavėjo investuotojus – tai geriausių technologijų bendrovių akcijos ir ETF. Tad pažvelkime į technologijų ETF sektorių šiek tiek išsamiau:

ETF fondai, susiję su technologijų sektoriumi

❇️ Jeigu 1997 m. vasario 28 d. būtumėte investavę 10 000 JAV dolerių į „Vanguard 500 indeksą" (kuris seka S&P 500), praėjus 20 metų, jūsų investicijų vertė būtų padidėjusi iki 42 600 JAV dolerių. Pateiktame grafike parodyta šio ETF kaina pastaraisiais mėnesiais:

ETF fondai, susiję su technologijų sektoriumi

Šaltinis: „Admiral Markets MetaTrader 5", #VOO 2020 m. sausio 27 d. – 2020 m. rugpjūčio 20 d. dieninis grafikas. 2020 m. rugpjūčio 26 d. duomenys. Atminkite, kad ankstesni rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų.

❇️ Tad, jeigu norite investuoti į technologijų ETF, rasite didelį pasirinkimą, pavyzdžiui, „Technology Select SPDR Fund ETF". Šis fondas apima 75 įmones, įskaitant gerai žinomas, tokias kaip „Apple", „Microsoft" ar „Facebook".

ETF fondai – XLK grafikas

Šaltinis: „Admiral Markets MetaTrader 5" #XLK 2014 m. gruodžio 14 d. – 2020 m. birželio 21 d. savaitinis grafikas. 2020 m. rugpjūčio 26 d. duomenys. Atminkite, kad ankstesni rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų.

Šio su technologijomis susijusio ETF augimas buvo pristabdytas didžiąją 2015 m. dalį ir 2016 m. pirmąjį pusmetį. Kaina judėjo šoniniu kanalu – tarp dviejų lygių – nei pirkėjai, nei pardavėjai neperėmė rinkos kontrolės.

Iš kur mes tai žinome? Naudojame prekybos indikatorius. Dvi ištisinės linijos šiame grafike – tai slankieji vidurkiai. Jie padeda nustatyti, ar rinkoje vyrauja tendencija, ar ne. Raudona linija – 20 periodų paprastas slankusis vidurkis, o žalia linija – 50 periodų paprastas slankusis vidurkis.

Jeigu rinkoje vyrautų tendenciją, slankieji vidurkiai sklandžiai kiltų aukštyn, tai reikštų, kad vyraujanti tendencija yra stipri ir auga.

Šiuo atveju panaudoti tik vienos rūšies techniniai indikatoriai, tačiau „MetaTrader 5" platformoje tokių naudingų prekybos įrankių galite rasti daugybę.

❇️ Pirmiau aptartas technologijų ETF apėmė daugybę technologijų akcijų, o dabar panagrinėkime daug konkretesnį ETF fondą – „iShares PHLX Semiconductor" ETF (SOXX).

Kaip sufleruoja pats pavadinimo žodis „puslaidininkių" ( semiconductor), šis ETF dėmesį skiria interneto techninei įrangai. Šis ETF apima keletą didžiausių pramonės įmonių, tokių kaip „Nvidia Corp" ir „Intel Corp".

ETF fondai – SOXX grafikas

Šaltinis: „Admiral Markets MetaTrader 5", #SOXX 2017 m. balandžio 9 d. – 2020 m. rugpjūčio 23 d. savaitinis grafikas. 2020 m. rugpjūčio 26 d. duomenys. Atminkite, kad ankstesni rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų.

Naudodamiesi palaikymo ir pasipriešinimo lygiais, prekiautojai gali pamatyti, kad šis ETF nuo 2017 m. iki 2018 m. vidurio suformavo trikampį. Tai yra kainų konsolidavimo schema, leidžianti manyti, kad nei pirkėjai, nei pardavėjai nenori valdyti šios rinkos – jie laukia, ir 2018 m. pačioje pabaigoje rinka buvo pramušta.

ETF fondai, susiję su auksu ir sidabru

Aukso ir sidabro aktyvai – tai saugaus prieglobsčio aktyvai ir yra gera investicija didelės infliacijos aplinkoje. Suprantama, yra ir tokių ETF, kurių pagrindas – fizinės aukso atsargos.

❇️ Geriausias pasirinkimas profesionaliems prekiautojams – tai „SPDR Gold Shares" (GLD) – išsiskiria puikiu likvidumu ir mažesniais sandorių kaštais, susidarančiais dėl bid/ask spredų.
❇️ Ilgalaikėms investicijoms puikiai tinka „iShares Gold Trust" (IAU), nes jų metinis kaštų santykis yra 15 bazinių punktų mažesnis už GLD.

ETF fondai, susiję su nekilnojamuoju turtu

Investuotojai į nekilnojamąjį turtą gali pasinaudoti diversifikacija, investuodami į skirtingų rūšių nekilnojamojo turto fondus (angl. Real Estate Investment Trusts – REIT).

REIT užsiima nekilnojamojo turto vystymu arba valdymu, kad gautų pajamų.

Yra daug skirtingų rūšių REIT, pavyzdžiui, gyvenamųjų patalpų, komercinių patalpų (gamyklų išparduotuvių, sveikatos priežiūros įstaigų, viešbučių, biurų ar prekybos centrų), pramonės objektų ar hipotekos REIT.

Jeigu ketinate investuoti į REIT fondus, pateikiame keletą geriausių ETF fondų:

❇️ „Vanguard Large-Cap" ETF CFD (VM)
❇️ „SPDR Dow Jones International Real Estate" ETF CFD (RWX)
❇️ „iShares U.S. Real Estate" ETF CFD (IYR)
❇️ „Schwab U.S." REIT ETF CFD (SCHH)

ETF fondai, susiję su dirbtiniu intelektu

Dirbtinis intelektas – tai kompiuterių mokslo sritis, kurioje pagrindinis dėmesys skiriamas pažangių įrenginių, kurie gali dirbti ir priimti sprendimus taip kaip žmonės, kūrimui.

Susijusiems ETF naudingas kuo didesnis dirbtinio intelekto panaudojimas, ypatingai robotizuojant ir automatizuojant įvairius pramonės arba kitų sričių, socialinės žiniasklaidos, autonominių transporto priemonių ar natūralaus kalbos proceso apdorojimo aspektus.

Tai fondai, kurių ne mažiau kaip 25 procentus portfelio sudaro įmonės, didelį dėmesį skiriančios dirbtinio intelekto tyrimams. Šie fondai investuoja konkrečiai į įmones, kurios plėtoja dirbtinį intelektą, tobulina atitinkamas technologijas, kuria naujas paslaugas ir produktus. Keletas tokių pavyzdžių:

❇️ „PowerShares QQQ" ETF CFD (QQQ)
❇️ „Technology Select Sector SPDR Fund" ETF CFD (XLK)

Geriausi ETF pagal mokamus dividendus

Investuotojai, kuriuos domina dividendai, taip pat gali rinktis iš didžiulio ETF skaičiaus.

Nors bendrovės dividendų rodikliai yra informatyvūs, bet vien tik jais negalima vertinti prognozuojamo dividendų pelningumo. Bendrovės dividendų išmokėjimo ir pajamų santykis pastaraisiais keliais metais nebūtinai yra tvirtas indikatorius to, kas įvyks ateinančiais metais.

Vis dėlto investuotojai turėtų atkreipti dėmesį į šiuos fondus:

❇️ „iShares U.S. Real Estate" ETF CFD (IYR)
❇️ „PowerShares Preferred Portfolio" ETF CFD (PGX)
❇️ „Schwab US Dividend Equity" ETF CFD (SCHD)
❇️ „SPDR S&P Dividend" ETF CFD (SDYUS)

Geriausi ETF fondai pagal augimą

Manoma, kad geriausi ETF fondai, pasižymintys puikiomis augimo charakteristikomis, sparčiai didėjančiais pardavimais bei santykinai aukštais kainų ir pajamų santykiais, yra šie:

❇️ „Vanguard Growth" ETF CFD (VUG)
❇️ „Technology Select Sector SPDR Fund" ETF CFD (XLK)
❇️ „Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund" ETF CFD (XLY)
❇️ „iShares Nasdaq Biotechnology" ETF CFD (IBB)

Pateikiame ir kitų ETF iš įvairių sektorių – finansų, sveikatos, energetikos, aviacijos ir gynybos – sąrašą. Šie ETF fondai taip pat turi didelį augimo potencialą:

❇️ „iShares US Aerospace & Defense" ETF CFD (ITA)
❇️ „iShares U.S. Home Construction" ETF CFD (ITB)
❇️ „iShares Global Energy" ETF CFD (IXC)
❇️ „SPDR S&P Bank" ETF CFD (KBE)
❇️ „VanEck Vectors Oil Services" ETF CFD (OIH)
❇️ „SPDR S&P Biotech" ETF CFD (XBI)
❇️ „Vanguard FTSE Emerging Markets" ETF CFD (VWO)
❇️ „Financial Select Sector SPDR Fund" ETF CFD (XLF)
❇️ „Schwab U.S. Large-Cap Value" ETF CFD (SCHV)

Išbandykite, kaip prekiauti ETF fondais demo sąskaitoje

ETF fondai ir taikomos strategijos

Prekiautojai ir investuotojai savo veikloje taiko skirtingas prekybos strategijas. Aptarkime populiariausias jų:

ETF fondai ir swing prekyba

Swing prekyba – kai sandoriai sudaromi, siekiant pasinaudoti reikšmingais aktyvo kainos svyravimais.

Swing sandoriai gali trukti nuo kelių dienų iki kelių savaičių. Todėl šiuo atveju ETF privalumai yra diversifikacija ir nedidelis skirtumas tarp pirkimo ir pardavimo siūlymų.

Prieš atlikdami pirmąjį sandorį, turite pasirinkti tinkamus ETF – tokius, kurių kainos yra gana didelės ir kurių apimtys yra gana didelės. Didelis aktyvumas tiek kainos, tiek apimties atžvilgiu leidžia swing prekiautojams lengvai atidaryti pozicijas ir iš jų išeiti.

Pasirinkus tinkamus šiai prekybai ETF fondus, kitas žingsnis bus surasti galimus sandorius. Sandoriai gali būti grindžiami bet kokiu techniniu metodu, kuris atsižvelgia į stiprų kainų judėjimą artimiausiomis dienomis ar net savaitėmis.

ETF fondai ir pirkimo vidurkinimas

Pirkimo vidurkinimas – tai tam tikro fiksuoto aktyvo kiekio reguliaraus pirkimo metodas, neatsižvelgiant į aktyvo kainų svyravimą.

Šią strategiją galima naudoti, kiekvieną mėnesį uždirbant stabilias pajamas, kai galima šiek tiek sutaupyti ir skirti tam tikrą sumą investuoti į ETF ar tokių fondų portfelį.

Kiekvieną mėnesį investuodami tą pačią sumą į ETF, sukaupsite daugiau vienetų, kai ETF kaina bus maža, ir mažiau vienetų, kai ETF kaina bus aukšta, – taip vidurkinsite savo pirkimo kainą.

Laikui bėgant, toks požiūris gali pasiteisinti, svarbu laikytis drausmės ir suprasti, kad tai atsiperka ilgalaikėje perspektyvoje.

ETF fondai ir pirkimo vidurkinimo pavyzdys

☑️ Tarkime, kad nuo 2020 m. sausio pradžios iki 2020 m. spalio kiekvieno mėnesio pirmą dieną investavote 500 JAV dolerių į SPDR S&P 500 ETF (SPY), kuris atkartoja S&P 500 indeksą.
☑️ Sausio mėnesį šio ETF vienetas kainavo 248,81 JAV dolerio, tad jums užteko 500 JAV dolerių, kad nusipirktumėte 2 vienetus.
☑️ Tačiau spalio mėnesį, kai ETF vienetu buvo prekiaujama beveik po 300 JAV dolerių, jūsų 500 JAV dolerių mėnesio investicijos pakaks tik 1,7 vieneto.
☑️ Per 10 mėnesių iš viso nusipirktumėte 17,73 SPY vienetų (remiantis dividendais ir pakoreguotomis uždarymo kainomis). Spalio 17 d. uždarymo kaina – 299,38 JAV dolerio, td šių vienetų vertė būtų 5308 JAV doleriai, o grąža per tą laiką viršytų 6,2 %.

Suprantama, kad teigiamas rezultatas ne visada bus pasiektas, nes tam būtina sąlyga – palankios ekonominės aplinkybės. Tad šis pateiktas skaičiavimas yra tik pavyzdys, kaip apskaičiuojamas rezultatas.

ETF fondai ir kapitalo paskirstymas

Kapitalo paskirstymas reiškia investicinio portfelio diversifikavimą arba padalijimą į įvairias turto klases, tokias kaip akcijos, obligacijos, žaliavos ar valiutos.

ETF fondai ir kapitalo paskirstymo pavyzdys

☑️ Jauni investuotojai gali būti suinteresuoti investuoti į akcijų ETF, nes būdami 20 metų jie gali žvelgti į ilgalaikę perspektyvą ir pasižymėti didele rizikos tolerancija.

☑️ Tačiau kai jie sulauks trisdešimtmečio ir pagrindinių gyvenimo ciklo pokyčių, tokių kaip šeimos sukūrimas ar namo pirkimas, jie gali pereiti prie mažiau agresyvaus investavimo derinio, pavyzdžiui, 60 % akcijų ETF ir 40 % obligacijų ETF.

ETF fondai ir prekyba pagal kainų modelius

Kainų modeliai, kuriuos matome grafikuose, yra geometrinės figūros, kurias galima atpažinti stebint konkretaus ETF kainos judėjimą ir kurios dažnai numato, kada ir kokia kryptimi greičiausiai svyruos kaina.

ETF fondai ir prekybos pagal kainų modelius pavyzdys

Toliau pateiktame grafike matome trikampio figūrą. Šio trikampio pramušimas prekiautojams signalizavo apie galimybę atidaryti ETF poziciją. Tokią prekybos galimybę SPDR S&P 500 ETF (SPY) sukūrė 2018 m. gruodžio mėn.

ETF fondai – SPDR S&P 500 ETF grafikas

Šaltinis: „Admiral Markets MetaTrader 5", #SPY 2018 m. liepos 18 d. – 2019 m. balandžio 18 d. H4 grafikas. 2020 m. rugpjūčio 26 d. duomenys.Atminkite, kad ankstesni rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų.

Raudonos linijos rodo kainų grafike suformuotą trikampį. 2018 m. gruodžio 10 d. Įvyko labai aiškiai matomas šio trikampio pramušimas, kai SPDR S&P 500 ETF (SPY) atsidarė ir užsidarė žemiau trikampio apatinės linijos, o tai reiškia galimybę patekti į rinką atidarant trumpą poziciją – maždaug 261 JAV dolerio už akciją.

Norint tinkamai valdyti riziką, Stop Loss turėtų būti nustatytas virš ankstesnės artimiausios viršūnės – maždaug 269 JAV doleriai už akciją.

Išėjimo strategijos gali būti skirtingos. Daugelis prekiautojų naudoja slenkantį Stop – kai kaina juda žemyn, Stop Loss pavedimas taip pat perkeliamas žemyn, siekiant užfiksuoti dalį pelno. Tai naudinga, kai yra stiprus judėjimas, pavyzdžiui toks, koks pavaizduotas aukščiau pateiktame paveikslėlyje.

ETF fondai ir sektorių kaita

ETF fondai palengvina investuotojų rotaciją įvairiuose sektoriuose, priklausomai nuo skirtingų ekonominio ciklo etapų.

ETF fondai ir sektorių kaitos pavzydys

Tarkime, investuotojas investavo į biotechnologijų sektoriaus ETF – „iShares Nasdaq Biotechnology" (IBB). Po IBB 137 % augimo per pastaruosius septynerius metus, investuotojas gali norėti paimti pelną iš šio ETF ir perkelti kapitalą į labiau gynybinį sektorių, pavyzdžiui, pasyvų vartotojų sektorių – „Select Staples" SPDR ETF (XLP) fondą.

Prekiaukite ETF fondais MTSE prekybos platformoje

ETF fondai ir trumpos pozicijos

Trumpos pozicijos – tai skolintų vertybinių popierių pardavimas.

ETF trumpos pozicijos leidžia prekiautojui pasinaudoti plačiomis investavimo galimybėmis, nors tai yra gana rizikinga strategija, tad pradedantiesiems prekiautojams jos geriau nenaudoti.

Tuo tarpu prekiautojas, kuris tinkamai suvokia prekybos riziką ir nori išbandyti trumpą prekybą, pavyzdžiui, besivystančiose rinkose, galėtų tai padaryti naudodamasis „MSCI Emerging Markets iShares ETF" (EEM).

ETF fondai ir sezoninės tendencijos

ETF taip pat yra gera priemonė investuotojams pasinaudoti sezonine tendencija. Aptarkime dvi gerai žinomas sezonines tendencijas:

☑️ Pirmoji vadinama „sell in May and run". Tai siejama su tuo, kad JAV akcijos istoriškai veikia prasčiau šešių mėnesių – nuo gegužės iki spalio – laikotarpyje, lyginant su lapkričio – balandžio mėnesiais.

Šią tendenciją galima išnaudoti su SPDR S&P 500 ETF (SPY), balandžio pabaigoje ar gegužės pradžioje atidarant trumpą poziciją ir ją uždarant spalio pabaigoje arba pasinaudoti kainų kilimu nuo lapkričio iki balandžio mėnesio.

☑️ Kitas sezoninis reiškinys yra aukso tendencija pakilti rugsėjo ir spalio mėnesiais dėl didelės paklausos Indijoje prieš vestuvių sezoną ir „Diwali" šviesos festivalį, kuris paprastai būna nuo spalio vidurio iki lapkričio vidurio.

Investuotojas gali pasinaudoti sezoniniu aukso pakilimu vasaros pabaigoje, nusipirkdami populiaraus aukso ETF, pavyzdžiui, SPDR Gold Trust (GLD), vienetų ir uždaręs poziciją po kelių mėnesių.

Atkreipkite dėmesį, kad sezoninės tendencijos ne visada vystosi taip, kaip buvo prognozuota, ir kad tokioms prekybos pozicijoms paprastai turėtumėte naudoti Stop Loss pavedimus, kad sumažintumėte didesnių nuostolių riziką.

ETF fondai ir apsidraudimas

Kiekvienam prekiautojui kartais gali tekti apdrausti jau atidarytas pozicijas arba apsisaugoti nuo neigiamos portfelio rizikos.

ETF fondai ir apsidraudimo pavyzdys

☑️ Tarkime, jūs valdote didelį JAV akcijų portfelį ir esate susirūpinę dėl galimos šių akcijų kainos kritimo rizikos.

☑️ Vienas iš sprendimų yra atidaryti trumpą poziciją su ETF, atkartojančiu plačios rinkos judėjimą, pavyzdžiui, SPDR S&P 500 (SPY) arba SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA).
☑️ Jeigu rinka sumažės, kaip tikėtasi, jūsų „blue chip" portfelis bus veiksmingai apsaugotas, nes jūsų portfelio akcijų kainų kritimą kompensuos trumpas ETF prieaugis.
☑️ Tačiau atkreipkite dėmesį, kad jūsų pelnas taip pat gali būti apribotas, padidėjus akcijų rinkai, nes jūsų investicinio portfelio pelnas kompensuos nuostolius dėl trumpos ETF pozicijos.

Nepaisant viso to, ETF prekiautojams suteikia galimybę palyginti lengvai ir veiksmingai apdrausti savo sandorius.

ETF fondai – išvada

Dabar jūs jau žinote, kas yra ETF ir kaip jie skirstomi. Investavimas į ETF arba ETF prekyba leidžia labiau diversifikuoti įvairius sektorius ir rinkas.

Atsižvelgiant į ETF paprastumą, investuoti į biržoje prekiaujamus fondus atrodo gana nesudėtinga, tačiau visada verta pasinaudoti nemokamais prekybos mokymais internetu ir gauti atsakymus į svarbiausius klausimus, susijusius su ETF fondais!

O jeigu jaučiate, kad jau turite pakankamai tinkamų žinių, pasinaudokite mūsų prekybos sąskaitų pasiūlymais ir prekiaukite ETF (įskaitant ETF CFD) ar daugybe kitų finansinių priemonių.

Pavyzdžiui, „Invest.MT5" prekybos sąskaitoje galite prekiauti penkiolikos didžiausių pasaulio vertybinių popierių biržų akcijomis ir ETF. „MetaTrader 5" prekybos platformoje, prekiautojai gali naudotis grafikais ir indikatoriais, kurie pritaikomi įvairių tipų ETF techninei analizei.

Investuokite į ETF su
Admiral Markets

Kiti naudingi straipsniai

Apie Admiral Markets

Kaip reguliuojamas brokeris, suteikiame galimybę naudotis populiariausiomis prekybos platformomis pasaulyje ir prekiauti sandoriais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis ir biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Atsakomybės ribojimas: pateikti duomenys apima papildomą informaciją apie visas analizes, skaičiavimus, prognozes ar kitus panašius vertinimus ar informaciją (toliau – „Analizė"), skelbiamą Admiral Markets" interneto svetainėje. Prieš priimdami kokius nors investicinius sprendimus, atkreipkite dėmesį į šiuos dalykus:

  1. Tai yra rinkodaros pranešimas. Ši Analizė skelbiama tik informaciniais tikslais ir jokiais atvejais neturėtų būti aiškinama kaip patarimas ar rekomendacija dėl investavimo. Šis pranešimas nėra parengtas pagal teisinius reikalavimus, skirtus skatinti investicinių tyrimų nepriklausomumą ir jam netaikomas joks draudimas, susijęs su investiciniais tyrimais.
  2. Sprendimą dėl investavimo priima kiekvienas klientas pats, o „Admiral Markets" nebus laikoma atsakinga už jokius nuostolius ar žalą, atsiradusią dėl tokio sprendimo, nepriklausomai nuo to, ar jis buvo pagrįstas šia Analize, ar ne.
  3. Analizę parengė nepriklausomas analitikas, remdamasis savo asmeniniu vertinimu.
  4. Siekdama užtikrinti savo klientų interesų apsaugą ir išlaikyti Analizės objektyvumą „Admiral Markets" sukūrė atitinkamas vidaus procedūras interesų konfliktų prevencijai ir valdymui.
  5. Nors siekiant užtikrinti visų Analizės šaltinių patikimumą ir visos informacijos pateikimą laiku, kuo įmanoma suprantamiau, tiksliau ir išsamiau, yra dedamos visos įmanomos pastangos, „Admiral Markets" negarantuoja Analizėje pateikiamos informacijos tikslumo ar išsamumo. Pateikti duomenys, kurie yra susiję su ankstesne veikla, nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.
  6. Analizės turinys neturėtų būti aiškinamas kaip išreikštas ar numanomas „Admiral Markets" pažadas, garantija ar implikacija, kad taikydamas Analizėje nurodytas strategijas klientas gaus pelno, o su tuo susiję kliento nuostoliai gali būti arba bus nedideli.
  7. Bet kokie Pranešime pateikti su finansiniais instrumentais susiję ankstesni ar pagal pavyzdį sukurti veiklos rezultatai neturėtų būti laikomi aiškiai išreikštu ar numanomu „Admiral Markets" pažadu, garantija ar implikacija dėl būsimų rezultatų. Finansinio instrumento vertė gali padidėti ir sumažėti, o turto vertės išlaikymas nėra garantuotas.
  8. Į Analizę įtrauktoms projekcijoms, atsižvelgiant į Pranešimo temą, gali būti taikomi papildomi mokesčiai, rinkliavos ar kiti mokėjimai. „Admiral Markets" teikiamų paslaugų kainoraštis yra viešai prieinamas „Admiral Markets" svetainėje.

Svertinės priemonės (įskaitant sandorius dėl kainų skirtumo) yra spekuliacinio pobūdžio priemonės, dėl kurių gali būti patiriami nuostoliai arba gaunamas pelnas. Prieš pradėdami prekiauti turėtumėte įsitikinti, kad suprantate visą susijusią riziką.