Qué es un ETF y cómo invertir en él
| Los ETFs (Exchange Trader Funds) son fondos que abarcan un conjunto de activos financieros que se intercambian en los mercados como si fuera un único instrumento. |
Si estás buscando diversificar tu cartera, o si quieres invertir en un sector en concreto, probablemente sea una buena opción invertir en ETFs.
Contenido
¿Qué es un ETF en Bolsa?
Un ETF (Exchange Traded Fund) es un fondo de inversión cotizado. A diferencia de la inversión en acciones u otros activos, el ETF puede englobar un amplio rango de mercados en los que el trader puede invertir su dinero.
| Un fondo cotizado (ETF) es un grupo de valores que se puede comprar o vender en bolsa y que replica el movimiento de los activos subyacentes incluidos en su cartera. |
Pueden incluir una amplia gama de clases de activos, desde las acciones tradicionales de una empresa a otros instrumentos como divisas o materias primas. Además, las estructuras de los ETFs permiten a los inversores diversificar. Podemos estar hablando de un mercado que representa casi 3000 millones de dólares en transacciones, compitiendo con la liquidez que ofrece el mercado Forex.
Esencialmente, los ETFs son fondos de inversión que tienen como objetivo realizar un seguimiento del rendimiento de un índice o activo específico.
- Por ejemplo, el ETF del SP500 realiza un seguimiento del rendimiento del índice SP500, que es una cesta de las 500 cotizadas más grandes de EEUU.
Sin embargo, muchos inversores utilizan ETFs para beneficiarse de la diversificación, así como para acceder a nuevos mercados.
Es posible que recientemente hayas escuchado hablar mucho sobre el crecimiento de la IA (Inteligencia Artificial). Sin embargo, quizá no sepas encontrar la compañía adecuada para invertir o realizar transacciones comerciales, ya que todavía es un área muy nueva. En este caso, un inversor podría recurrir al ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence.
Este ETF en particular busca invertir en compañías que puedan beneficiarse de los avances en el desarrollo de la robótica y de la inteligencia artificial. Por lo tanto, puede proporcionar al inversor acceso a un mercado en crecimiento, sin tener que elegir directamente una compañía de manera individual.
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Origen de los ETFs
Los ETFs comenzaron a negociarse en 1993, siendo el S&P SPDR uno de los primeros. Sin embargo, no tuvo mucho impacto en la prensa, ya que era considerado como otro instrumento financiero más.
Lo que muchos olvidan en cuanto a los orígenes del ETF es que el economista Harry Markowitz fue uno de los que pusieron los primeros ladrillos en su creación. Su idea fue la de introducir algún fondo cotizado en bolsa que estuviese relacionado con el índice más popular: el SP500.
En 1996 debutó iShares en los ETFs a nivel global, el cual contenía un rango amplio de índices europeos, asiáticos y americanos, teniendo así la mayor variedad de ETFs, con más de 300 oferta.
Este lanzamiento provocó un efecto dominó en cuanto al surgimiento de nuevos instrumentos ETF que podían ser negociados y a los que el inversor común podía tener acceso.
El éxito de los ETFs hizo que la industria se viera en la obligación de lanzar uno relacionado con alguna materia prima y el turno esta vez fue para el oro, que en 2004 pudo cotizar con un ETF denominado SPDR Gold Shares ETF.
Características de los ETFs
Estas son algunas de las características de los ETFs que nos ayudan a entender qué es un ETF en bolsa:
| Se negocian como un valor de renta variable, como si de una acción se tratara, lo cual hace que sea visible su precio en tiempo real. |
| Se pueden vender o comprar en cualquier momento de la sesión. |
| Trabajan como una sola fuente que contiene varios instrumentos financieros, incluyendo los valores de renta fija. |
| No están cerrados exclusivamente a los inversores corporativos o grandes participantes de los mercados financieros. |
¿Qué es son los ETFs apalancados?
La definición básica de 'ETF apalancado' es un fondo que utiliza derivados financieros y deuda para amplificar los rendimientos de un índice subyacente. Estos fondos tienen como objetivo mantener una cantidad constante de apalancamiento durante el marco de tiempo de inversión, como una proporción de 2: 1 o 3: 1.
| Los ETFs apalancados utilizan derivados financieros e instrumentos de deuda para amplificar constantemente los rendimientos de un índice subyacente. |
Debido a la naturaleza matemática de estos fondos, el rendimiento de invertir en ETF a largo plazo no necesariamente coincidirá con el índice que rastrea, especialmente aquellos que están diseñados para actuar de manera inversa al índice de acciones.
Al igual que con otros instrumentos financieros, una adecuada gestión del riesgo es imprescindible. Es importante establecer un nivel de pérdidas no superior al 5-10 % del capital.
¿Cómo funcionan los ETFs?
Al igual que las acciones de una compañía cotizan en bolsa, un ETF se puede negociar mientras dure la sesión, con un símbolo de cotización y un precio intradiario. El precio de mercado de un ETF generalmente se mantiene en línea con los valores subyacentes que replica.
A medida que el precio de un ETF se desvía del valor de su activo subyacente se produce un arbitraje de mercado para alinear el precio del ETF con el valor de los activos que replican.
En general, los fondos cotizados en bolsa son excelentes opciones de inversión. Se pueden comprar y vender en tiempo real, al igual que las acciones, y tienen comisiones de intermediación más bajas.
Los ETFs también están comenzando a reemplazar a los fondos mutuos entre las preferencias de inversión.
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Tipos de ETFs
Hay una variedad de ETFs en los que puedes invertir. Se pueden clasificar en distintas categorías:
| Por país: puedes acceder a mercados de valores de todo el mundo, que de otra manera te habría resultado difícil acceder. Por ejemplo, si crees que el mercado de valores de Taiwán va a subir, podrías operar el ETF iShares MSCI Taiwan. |
| Por sector: si tienes el punto de vista de que el sector inmobiliario del Reino Unido puede tener dificultades, puedes invertir en el ETF de iShares UK Property UCITS. |
| Específicos de commodities: como el ETF SPDR S&P Metals & Mining, puedes obtener una exposición al mercado global de metales y minería, en lugar de intentar encontrar el metal adecuado para el trading, o la compañía minera adecuada para invertir. |
| Específicos de índices: como ya hemos estado trabajando, puedes operar con el ETF sobre el índice S&P 500 a través del Vanguard S&P 500 ETF. |
Hay muchos más tipos de ETFs para elegir, entre los que se incluyen bonos, divisas, nuevos mercados en crecimiento como la biotecnología, inteligencia artificial, etc.
Sin embargo, un área que siempre ha fascinado a los inversores es encontrar las mejores acciones tecnológicas y ETFs de tecnología para el trading. Después de todo, estamos utilizando la tecnología en nuestra vida diaria, y siempre están abriendo camino con sus innovaciones.
Mejores ETFs para invertir
Dentro de la capitalización de mercado de más de 20 billones de dólares del Índice S&P 500, más del 20 % se destina a acciones de tecnología. Esto lo convierte en el grupo más grande dentro del índice general.
Sin embargo, dado que los mercados son cambiantes y los nuevos productos están disponibles tanto para los inversores como para los traders, éstos pueden aprovechar los movimientos dentro de estos nichos. Echemos un vistazo a algunos ejemplos:
ETF Vanguard 500 Index
Si invertiste 10 000 dólares en el Vanguard 500 Index (que rastrea el S&P 500) el 28 de febrero de 1997, 20 años después, el valor de la inversión habría aumentado a más de 40 000 dólares.
En el siguiente gráfico aparece reflejada la cotización de este ETF en los últimos 5 años.
Technology Select SPDR Fund ETF
Si invertiste 10 000 dólares en Apple el 31 de diciembre de 1980, casi 30 años después, en febrero de 2017, contarías con una suma de 2 709 248 dólares tras haber logrado un rendimiento anual del 16.75 %. Si realizaste una inversión de 1000 dólares en mayo de 1997, entonces, en septiembre de 2018, habría crecido a alrededor de 1 362 000 dólares.
Si quieres invertir en los mejores ETFs sobre tecnología, encontrarás una gran variedad, por ejemplo, el Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK).
En este ETF se encuentran pesos pesados de la industria, como Apple, Microsoft o Facebook. Como muestra el gráfico, este ETF ha tenido un espectacular rendimiento durante el último año.
Si bien el XLK que hemos visto más arriba cubría una amplia gama de acciones tecnológicas, el siguiente ETF es mucho más específico.
iShares Semiconductor ETF
Como sugiere la palabra 'semiconductor' del título, este ETF se enfoca en compañías de fabricantes de semiconductores para dispositivos electrónicos.
Este ETF contiene algunas de las compañías de hardware más grandes del sector, como Nvidia Corp e Intel Corp, entre otras.
Este ETF está, a 14 de diciembre de 2023, intentando romper una importante resistencia que tanteó a principios de 2022.
Puedes observar la evolución de estos ETFs en bolsa en tiempo real con tu plataforma de trading gratuita MetaTrader 5. Si todavía no la tienes ¡descárgala en unos segundos!
Inteligencia Artificial
La inteligencia artificial es un campo de la informática que consiste en la creación de máquinas inteligentes que puedan trabajar y tomar decisiones como los humanos.
Los ETFs relacionados con la inteligencia artificial pueden beneficiarse del potencial de desarrollo de este sector, en particular de diversos aspectos de la robótica industrial o no industrial, la automatización, las redes sociales, los vehículos autónomos y el procesamiento del lenguaje natural.
Son fondos que tienen al menos el 25 % de exposición de la cartera a compañías que gastan mucho en investigación de inteligencia artificial (IA), como Tesla, Amazon o Alphabet.
Estos fondos invierten específicamente en compañías que desarrollan inteligencia artificial, mejoras tecnológicas y desarrollo de nuevos servicios y productos. La IA se utiliza para seleccionar valores individuales para su inclusión en el fondo. Algunos ejemplos incluyen:
- PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
- Tecnología Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)
Oro y plata
Otros de los mejores ETFs para invertir en entornos de alta inflación podrían ser aquellos referente a activos defensivos como el oro y la plata.
➨ Una opción para los traders profesionales es el SPDR Gold Shares (GLD), debido a su fuerte liquidez y menores costes de transacción asociados a los spreads.
Real Estate / ETF inmobiliario
Los inversores inmobiliarios también pueden lograr beneficios a través de ETFs que incluyan los llamados REIT en EEUU (Real Estate Investment Trusts), unos instrumentos financieros que aterrizaron en España en forma de Socimis (Sociedades Cotizadas Anónimas de Inversión en el Mercado Inmobiliario). Aunque tienen notables diferencias, sobre todo en materia de regulación, ambos nacen del mismo concepto.
Los inversores pueden comprar acciones de fondos cotizados en bolsa que tienen uno o varios REIT en sus carteras:
- Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM)
- SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)
- iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
- Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)
ETF Vanguard
El segundo mejor ETF de EEUU por activos, Vanguard, tiene 869 600 millones de dólares en activos bajo gestión.
El fondo Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) posee casi 4000 acciones, con una capitalización de mercado en promedio de 28.500 millones de dólares. Sus compañías más representativas son Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis y Roche Holding.
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ETFs de índices
Si bien muchos inversores estarán contentos con el rendimiento que ha acumulado el índice S&P 500 a lo largo de los últimos años, algunos preferirán diversificar su cartera para encontrar otros mercados que puedan aumentar su rendimiento general.
Es posible que algunos inversores también quieran invertir en algo de lo que saben más, como las acciones de tecnología. El índice Nasdaq 100, que recoge las 100 principales acciones tecnológicas, también ha mostrado una gran fortaleza en los últimos años. Esta es la razón por la que cada vez más inversores están buscando los ETFs con el mejor rendimiento.
Entonces, ¿cómo podrías haber invertido en este índice en particular?
Hay muchos ETFs que rastrean el rendimiento del índice Nasdaq 100. Por ejemplo, existe el ETF de First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC). Esto le da al inversor una exposición a una amplia gama de acciones tecnológicas como Facebook, Apple, Amazon, Netflix y Google, en forma de ETF. Sin embargo, hay otras áreas y sectores que los traders profesionales deben considerar.
Growth ETF o de Crecimiento
Se considera que los Growth ETF o de crecimiento están formados por acciones con las siguientes características: ventas en rápido crecimiento y altos ratios de coste/beneficio.
- Vanguard Growth ETF CFD (VUG)
- Tecnología Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)
- Fondo de SPDR selecto discrecional al consumidor ETF CFD (XLY)
- iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB)
Invertir en ETFs que repartan Dividendos
Los inversores que buscan rentabilidad a través de dividendos tienen muchos ETFs para elegir. Sin embargo, aunque el historial de pagos de dividendos de una empresa puede ser informativo, no se puede analizar de manera aislada.
Dicho esto, algunos de los mejores ETFs que reparten dividendos son:
- iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
- PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
- Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
- SPDR S&P Dividendo ETF CFD (SDYUS)
Otros ETFs con Gran Potencial
Esta es la lista de otros ETFs de diferentes sectores tales como financiero, salud, energía, aeroespacial o defensa que presentan un gran potencial de crecimiento.
- iShares EE. UU. aeroespacial y defensa ETF CFD (ITA)
- iShares US Home Construction ETF CFD (ITB)
- iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
- SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE)
- VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
- SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
- Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
- Fondo de selección de sector financiero SPDR ETF CFD (XLF)
- Schwab EE. UU. de gran capitalización ETF CFD (SCHV)
Diferencia entre ETF y Fondo de Inversión
Un fondo de inversión comprende las aportaciones de varios ahorradores que ceden su gestión a profesionales. Los ETFs, sin embargo, se compran o se venden directamente en el mercado de valores como si de acciones se tratase.
Los fondos de inversión pueden ser de gestión activa o pasiva mientras que los ETF son de gestión pasiva.
Los fondos tratan de superar a los índices mientras que los ETFs buscan coincidir con las rentabilidades del índice que replican.
Esperamos haber aclarado las dudas en torno a qué son los ETFs y los mejores ETFs para invertir. A continuación, vamos a detallar algunas de las ventajas que tiene el trading con ETFs.
Ventajas de los ETFs
Al invertir en ETFs estas son algunas ventajas:
| Diversificación. Acceso a un rango amplio de activos financieros a través de un solo instrumento. |
| Eficiencia fiscal: los inversores pueden tener un mejor control sobre cuándo pagan el impuesto a las ganancias de capital. |
| Menos comisiones: se aplicarán las comisiones del bróker. |
| Amplio marco temporal de contratación: pueden liquidarse después del cierre del mercado. |
| Los inversores pueden realizar una variedad de órdenes diferentes (órdenes limitadas, órdenes de pérdida limitada, órdenes de compra en margen, etc.) que no están disponibles con fondos mutuos. |
| Menor riesgo gracias a la diversificación. |
| Las comisiones son mucho más bajas que el estándar de inversión. |
| La flexibilidad permite que los inversores puedan participar en el mercado a través de órdenes limitadas o al precio del mercado. |
| No tienen inversión mínima. Esta queda determinada por los límites establecidos por el bróker con el que trabajes. |
Desventajas de los ETFs
| Liquidación: los ETFs se liquidan dos días después de su venta. |
| Iliquidez: en función del subyacente, algunos fondos son menos líquidos y por tanto más caros de negociar. |
| Discrepancias en el precio: el precio del subyacente y del fondo no siempre están en línea. |
| Costes de negociación: inversores pequeños o de baja frecuencia pueden encontrar alternativas de inversión más económicas. |
| Los ETFs se guían por el valor neto de los activos. |
| Se paga implícitamente un spread al comprar o vender una posición en el ETF. |
| Puede haber costes de permanencia en un ETF, por lo que es recomendable primero evaluar los gastos que implican tener una posición abierta en un ETF. |
Conclusión
La inversión en ETFs permite una mayor diversificación en diferentes sectores y mercados. Por ejemplo, algunos de los mejores ETFs que se consideran para invertir en la actualidad son aquellos relativos a la tecnología. También podrías especializarte más y encontrar un ETF centrado en hardware o ciberseguridad.
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