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Broker vs Trader ▶ Qué son y en qué se diferencian

Septiembre 25, 2020 13:12 Europe/Madrid
Tiempo de lectura: 5 minutos

diferencia broker y trader

A menudo se confunde al broker y al trader, dos de las profesiones emblemáticas de las finanzas del mercado y dos de las más codiciadas. Hay tres razones para esto.

En primer lugar, el cine y la literatura, que se han inspirado en gran medida en historias reales libremente adaptadas, a veces sufren de inexactitudes.

En segundo lugar, los medios de comunicación en general utilizan y abusan frecuentemente del término broker para referirse tanto al broker de bolsa como al trader.

Por último, el propio vocabulario del mercado de valores es desconocido o difícil de memorizar para muchos, tanto novatos como profesionales, mezclando la jerga técnica y los anglicismos.

El propósito de este artículo es, pues, aclarar de una vez por todas la confusión entre broker y trader explicando el papel y las misiones de cada uno de ellos y señalando sus diferencias así como sus similitudes. Así pues, responderemos a las siguientes preguntas frecuentes:

  • ¿Qué es un trader?
  • ¿Qué es un broker de bolsa?
  • ¿Cuál es la diferencia entre un broker y un trader?
  • ¿Qué tienen en común?
  • ¿Cómo me convierto en un trader?
  • ¿Cómo convertirse en un broker de bolsa?
  • ¿Cómo elegir el mejor broker para operar?

Diferencia entre Broker y Trader

¿Qué es un trader?

Veamos primero lo que es un trader y en qué consiste su trabajo. En el mercado de valores, el trabajo de un trader consiste básicamente en comprar y vender activos financieros (acciones, bonos, índices, divisas, etc.) con el fin de obtener un beneficio, mientras sigue las fluctuaciones de los precios del mercado de valores en tiempo real.

El trader puede estar especializado en uno o más mercados de valores: hablamos de un trader de Forex, de commodities o un cripto trader. También puede especializarse en un tipo específico de trading: podemos hablar de swing trader, day trader o scalper. Estos estilos de trading difieren principalmente según el horizonte de inversión al que corresponden:

➛ A medio y largo plazo para el swing trading, con posiciones abiertas desde unas pocas horas hasta varios días,

➛ A corto plazo para el trading intradía, con posiciones abiertas de minutos a horas y cerradas antes del final del día de negociación,

➛ Muy a corto plazo para el scalping, con operaciones que duran unos minutos, o incluso segundos.

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El trader puede ser un empleado de una institución financiera, como un banco, o puede ser un trabajador autónomo. Mientras que los primeros deben cumplir criterios de reclutamiento muy estrictos, particularmente en cuanto a los diplomas requeridos, los segundos provienen de todos los ámbitos de la vida.

El auge y la difusión de la Internet ha facilitado al público en general el acceso a los mercados de valores a través de brokers online. Por lo tanto, un número cada vez mayor de traders individuales están tomando cursos de capacitación en el mercado de valores para convertirse en traders online, o incluso en copy traders con ciertos brokers.

La mayoría de los traders minoristas invierten sus propios ahorros. Los traders asalariados, en cambio, trabajan para terceros: invierten el dinero de los clientes de la empresa que los emplea.

Concretamente, el trabajo de un trader implica las siguientes tareas diarias:

  • Vigilar el mercado
  • La realización de citas
  • El tratamiento de los clientes
  • Gestión del mercado interbancario
  • La gestión de su cartera
  • El desarrollo de nuevos productos (especialmente en los mercados de derivados)

¿Qué es un broker?

Veamos ahora qué es un broker y en qué se diferencia del trader. Un broker es un término genérico que se encuentra en muchos sectores de actividad, como el de los seguros o el inmobiliario, por ejemplo.

▶ En las finanzas, el broker es el intermediario entre el trader y los mercados, por lo que el broker y el trader suelen confundirse.

La actividad de intermediación financiera está muy regulada por las autoridades de reglamentación de cada país. Aquí hay algunos ejemplos:

  • La CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) en España
  • La FCA (Financial Conduct Authority) de Inglaterra,
  • El BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) para Alemania,
  • CySec (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre) para Chipre,
  • La SEC (Comisión de Valores y Bolsa) de Estados Unidos,
  • ASIC (Comisión Australiana de Valores e Inversiones) para Australia,
  • La CSRC (Comisión Reguladora de Valores de China) para China.

Para que se les autorice a operar en España, los brokers de bolsa deben estar regulados por una de las Autoridades Reguladoras Europeas.

↳ Por ejemplo, las sociedades de inversión de Admiral Markets están autorizadas y reguladas por diversos órganos reguladores, como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySec) de Chipre, la Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera de Estonia (EFSA) y la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC).

Para asegurarte de elegir el mejor broker posible, incluso antes de consultar las opiniones de otros traders, es esencial elegir un broker regulado. Esto se puede comprobar fácilmente en la página web de la CNMV.

Basta con buscar el nombre de un broker para ver una lista de los servicios que está autorizado a ofrecer en España.

El broker también te proporciona la plataforma de trading con la que podrás operar en los mercados. En el caso de Admiral Markets tienes a tu disposición MetaTrader 4 y 5:

MT5

Broker y Trader: Similitudes y diferencias

Como se deduce de las definiciones anteriores, el broker y el trader tienen cada uno misiones y funciones muy distintas. En resumen, el trader coloca órdenes de compra o venta y el broker las ejecuta.

El trader y el broker son dos de los diferentes actores en los mercados financieros. La bolsa de valores está de hecho estructurada en torno a 4 grandes familias de jugadores:

  • Emisores
  • Inversores
  • Intermediarios
  • Reguladores

➤ Los emisores incluyen entidades que emiten valores. Pueden ser empresas que emiten acciones para recaudar fondos, pero también gobiernos que emiten bonos para refinanciarse y reducir su deuda.

➤ La categoría de inversores se refiere a las entidades que compran los valores emitidos. Estos inversores pueden ser personas o empresas como fondos de inversión. Es a esta categoría de participantes en el mercado de valores a la que pertenece el trader, ya sea como individuo o como empleado.

➤ Los intermediarios reúnen entonces las diversas entidades necesarias para procesar esas transacciones. Estos son:

⇨ Empresas del mercado, como Euronext, por ejemplo, que dirige las bolsas europeas de París, Bruselas, Ámsterdam y Lisboa.

⇨ Los proveedores de servicios de inversión, como los bancos o los brokers de bolsa, que transmiten y procesan las órdenes en los mercados,

⇨ Las cámaras de compensación, que se encargan de transferir los valores a los inversores y de liquidar las cantidades adeudadas a los emisores.

Por lo tanto, es a esta familia de participantes en el mercado a la que pertenece el broker, en su calidad de proveedor de servicios de Internet.

➤ Por último, los reguladores incluyen a todas las autoridades reguladoras mundiales, como se ha explicado anteriormente.

Los traders y los brokers suelen confundirse, principalmente por los que no están familiarizados con el funcionamiento de la bolsa.

Pero ¿cuál es la principal diferencia entre un trader y un broke? El primero realiza las operaciones pero no las transmite directamente: es su broker el que lo hace. Y es esta etapa intermedia la que a menudo se ignora en la literatura, el cine e incluso en la prensa general.

▷Es el caso, por ejemplo, del famoso Lobo de Wall Street, la novela de Jordan Belfort adaptada para el cine por Martin Scorcese en 2007. Para Belfort, cuyo papel lo desempeña Leonardo Di Caprio, aunque comenzó su carrera en la bolsa como ayudante, se dio a conocer sobre todo como broker, creando la firma de corretaje Stratton Oakmont. Y es en efecto el ascenso y la caída de un broker de bolsa lo que se narra aquí y no el de un trader, como leemos demasiado a menudo.

La confusión entre las dos profesiones se deriva también del hecho de que un trader puede operar por cuenta de un tercero, es decir, que invierte el capital de un tercero en los mercados y hace operaciones por cuenta de este último. Pero también en este caso, el trader no reemplaza al broker, quien luego procesa y transmite estas órdenes a los mercados.

Además de estas diferencias intrínsecas en las propias profesiones, cabe señalar también que, si bien cualquier persona puede convertirse en trader, y sin ningún requisito de diploma en lo que respecta al trading online, los brokers están sujetos a unas normas más estrictas, como hemos visto anteriormente.

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Cómo ser un Broker o Trader

A pesar de sus diferencias, los oficios de trader y broker de bolsa pueden atraer perfiles similares. Entonces, ¿cómo sabes si debes elegir lo primero o lo segundo?

Como hemos visto, convertirse en un trader online no requiere ningún diploma o formación obligatoria. Por supuesto, sigue siendo muy recomendable seguir una formación seria en materia de mercado de valores a fin de limitar el riesgo de pérdidas.

Por otra parte, los traders empleados por los bancos o cualquier institución financiera son todos graduados en finanzas con cinco o incluso seis años de educación superior en las mejores universidades o colegios del mundo.

En lo que respecta a un broker, no se exige ningún título oficial, pero en la práctica sigue siendo preferible tener un título en finanzas.

Así que si no te gusta la idea de estudiar durante mucho tiempo, puedes evitar al trader asalariado desde el principio. Del mismo modo, si no estás interesado en trabajar como asalariado y quieres trabajar como autónomo, entonces convertirte en un trader online es una mejor opción.

¿Cómo elegir a tu Broker si eres un Trader?

Si los brokers no tienen que tener necesariamente diplomas específicos o un plan de estudios específico, entonces ¿cómo elegir a tu broker?

En realidad, más importante que la formación y los diplomas de estos últimos, lo más importante es el cumplimiento de los mismos. Por supuesto, como hemos visto anteriormente, debe ser regulado por una Autoridad Reguladora, pero también debe cumplir una serie de obligaciones.

Entre las más importantes, los brokers deben tener cuentas separadas. Significa que depositen los fondos de sus clientes en cuentas diferentes a las suyas. Esto es una garantía para los clientes de que pueden recuperar sus depósitos en caso de quiebra del broker.

De ello se desprende que es importante conocer el banco en el que se abren estas cuentas para comprobar que no es una filial del broker.

Además, al igual que los bancos, también tienen la obligación de divulgar sus balances. Se trata de un elemento interesante a considerar incluso si un saldo negativo puede justificarse por las inversiones pertinentes. Un broker no puede negarse a revelar su balance; si lo hace, desconfía, puede tener algo que ocultar.

Por otra parte, además de estas obligaciones jurídicas, también hay que tener en cuenta un cierto número de criterios en su elección, en particular:

✔️ Las plataformas de trading ofrecidas,

✔️ La capacidad de elegir y cambiar el apalancamiento,

✔️ Estilos de trading aceptados (el scalping, por ejemplo, no se acepta en todas partes),

✔️ Mercados accesibles,

✔️ Imparten formación sobre el mercado de valores,

✔️ Ofrece una cuenta demo,

✔️ Su competitividad,

✔️ La existencia de un servicio de atención al cliente en español,

✔️ Opiniones de otros traders

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Sobre Admiral Markets

Somos un bróker de bolsa con presencia global y, autorizado y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (EFSA), la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) y la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC). Proporcionamos acceso a las plataformas de trading. Admiral Markets ofrece operar con Contratos por Diferencia (CFD) con acciones, Forex, índices, materias primas, así como Exchange-traded fund (ETF) y acciones.

¡Buen Trading!

Admiral Markets

Aviso de riesgo: Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.