¿Qué son los mercados Financieros? Tipos y características

Carolina Caro Mora
¿Qué son los mercados financieros? Los mercados financieros son aquellos en los que se negocian valores, es decir, los traders compran y venden esos valores con el objetivo de lograr ganancias mientras intentan limitar los riesgos.

¿Qué son los mercados financieros?

Muchos traders tienden a centrarse en un solo mercado financiero, por ejemplo en el mercado de valores, negociando acciones, o en el mercado de derivados, operando con Contratos por Diferencia (CFDs), pero es importante tener una visión general de todos ellos.

¿Cómo se pueden definir los mercados financieros? Los mercados financieros no se diferencian, en esencia, de otros mercados, donde se compran y venden bienes y productos. En lugar del intercambio de verduras o ropa mediante una divisa local o nacional, los mercados financieros se centran en la compra, venta y tenencia de valores, productos e instrumentos financieros. 

Los mercados financieros se han expandido exponencialmente en las últimas décadas y ahora ofrecen muchos tipos de instrumentos financieros. 

A continuación vamos a ofrecer una clasificación de los mercados financieros. 

Tipos de mercados financieros

Es posible que te preguntes cuántos mercados financieros existen en el mundo. Es por ello que te ofrecemos la siguiente clasificación de los mercados financieros con ejemplos:

Tipos de Mercados Financieros Ejemplos de instrumentos que se negocian en los mercados
Forex Mercado de divisas
Mercado de Valores Acciones
Derivados CFDs
Materias Primas Oro, plata, petróleo
Mercados monetarios Deuda a corto plazo

Mercado de criptomonedas

Bitcoin
Mercados hipotecarios Préstamos a largo plazo
Mercados de seguros Transferencia de riesgo por prima

Algunos de estos mercados financieros están, por su propia naturaleza, más enfocados a largo plazo y otros orientados a corto plazo o una mezcla de ambos. 

➣ El mercado hipotecario, por ejemplo, es donde se intercambian muchos préstamos a largo plazo 

➣ Los mercados monetarios se centran en el corto plazo 

➣ Forex, acciones, CFDs y commodities pueden ser negociados tanto a corto como a largo plazo 

Funciones de los mercados financieros 

¿Qué papel desempeñan los mercados financieros en nuestra economía? 

Los mercados financieros internacionales tienen un propósito importante para la economía. Estas son las seis funciones básicas de los mercados financieros: 

✅   Determinación de precios 
✅   Liquidez 
✅   Eficiencia (costes como los de transacción) 
✅   Préstamos 
✅   Información sobre el flujo de fondos. 
✅   Riesgo compartido 

Las instituciones financieras ayudan a facilitar el flujo y el movimiento de fondos dentro de los mercados globales y del sistema financiero en general. 

Estas instituciones incluyen bancos comerciales, bancos de inversión, bancos centrales, compañías de seguros, brókers (como Admirals) e incluso instituciones financieras no bancarias (como cooperativas de crédito). 

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¿Cómo funcionan los mercados financieros?

En general, los mercados financieros internacionales parecen haber sido el motor del comercio y de la economía global a lo largo del último siglo. Especialmente en los últimos 25 años, ya que gracias al desarrollo de las nuevas tecnologías los mercados financieros son cada vez más complejos, sofisticados e importantes.

A comienzos del siglo XXI, los mercados financieros globales se volvieron más dinámicos y cambiaron rápidamente. Hoy en día hay menos controles, más transacciones financieras globales y más sistemas de pago en general.

También hay un rápido movimiento en términos de flujos internacionales de capital, el desarrollo de nuevos instrumentos financieros (como criptos) y nuevas tecnologías digitales. En general, esto está llevando a las sociedades a mercados y métodos financieros más abiertos y avanzados.

Aunque las tendencias anteriores son válidas para los mercados financieros en general, cada mercado financiero tiene sus propias características. ¿Cómo se clasifican los mercados financieros internacionales? Vamos a verlo:

Forex

El mercado de divisas es el mercado financiero más grande del mundo. Además se ha vuelto muy popular en las últimas décadas y ha experimentado un enorme crecimiento de volumen en los últimos 30 años.  

Aquí puedes ver la tendencia en mayor detalle: 

Año Volumen de negociación
1977 5000 millones de dólares
1987 600 000 millones de dólares
1992 1 billón de dólares
2001 1,5 billones de dólares
2007 3 billones de dólares
2010 4 billones de dólares
2013 5,3 billones de dólares
2017 5,5 billones de dólares
2019 6,6 billones de dólares

Como puedes ver en la tabla, basada en la última encuesta trienal publicada por el Banco Internacional de Pagos, correspondiente a 2019, el volumen de Forex ha aumentado en una proporción de 1000 en 40 años. También aumentó un 373 % entre 2001 y 2019, y un 65 % entre 2010 y 2019. 

Estas impresionantes cifras de crecimiento muestran lo importante que ha sido este tipo de mercado financiero en los últimos años.

Hay factores clave que contribuyen a esta tendencia: 

  • Tecnologías avanzadas
  • Mayor volatilidad de los precios
  • Mejor acceso a los mercados financieros a través de brókers
  • Más herramientas de trading y acceso a la información 

El Forex es un tipo de mercado financiero que es popular entre los traders que buscan oportunidades de trading a corto y medio plazo. 

Mercado de valores

Otro de los mercados financieros es el de los mercados bursátiles mundiales, especialmente los de Estados Unidos, que se han vuelto mucho más importantes en comparación con otras partes del mundo.

El mercado de valores de EE. UU. se colocó a la cabeza del resto de mercados en el siglo XX, según el libro "El triunfo de los optimistas" (2002) escrito por Elroy Dimson, Paul Marsh y Mike Staunton. Su investigación indica que se han producido tres cambios importantes en los últimos 100 años:

1. Estados Unidos ha logrado el dominio del mercado. 
2. Los intercambios se consolidaron. 
3. Se produjo una rotación del sector secular (actividades de mercado a largo plazo).

En las siguientes imágenes se puede ver claramente cómo han cambiado los mercados de valores a lo largo del siglo XX y XXI: 

Fuente: Yahoo Finance

Estos gráficos muestran cómo los mercados de valores de EE. UU. pasaron de tener un peso del 15 % en 1899 a un 53,2 % en 2016. A principios de 2021 este porcentaje ascendía al 55,9 % según el último informe anual de Credit Suisse sobre inversión global. Otro país que creció en números además de Estados Unidos fue Japón.

La mayoría de las otras regiones perdieron cuota de mercado. Por ejemplo, Reino Unido cayó del 25 % al 6,2 % (al 4,1 % en 2021). Algunos países desaparecieron de la lista, mientras que otros ingresaron por primera vez. 

Los sectores industriales del mercado de valores:

Los sectores comerciales cambiaron sustancialmente entre 1900 y 2017. Aquellos que eran muy fuertes en 1900, como los ferrocarriles, perdieron una cuota de mercado sustancial un siglo después.  

Fuente: Yahoo Finance

En Estados Unidos, los ferrocarriles dominaron el mercado de valores de EE. UU. con una ponderación de la industria de más del 50 %. En 2017, esta ponderación cayó a sólo unos pocos puntos porcentuales.  

Sin embargo, otras industrias como los bancos, las finanzas y la salud aumentaron significativamente, mientras que algunos sectores que eran grandes en 1900 no tenían ninguna cuota de mercado en 2017. En 2021, la tecnología es la que más peso tiene en EE. UU. mientras que en Reino Unido domina el sector industrial, según el citado informe de Credit Suisse.  

Por supuesto, las tendencias del siglo pasado no tienen que ser las tendencias de este siglo. Afortunadamente, los traders no necesitan saber cómo se verá el futuro dentro de 100 años. Pueden optar por operar en marcos de tiempo más cortos, como un trading diario, semanal o mensual.

En última instancia, es más fácil entender lo que los mercados financieros podrían estar haciendo a corto plazo que a largo plazo, especialmente cuando se analiza un siglo entero.

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Mercados financieros de derivados

Los derivados son valores que están conectados a un activo subyacente y, en ocasiones, se utilizan como cobertura contra cambios en los precios.  

Ejemplos de este tipo de mercados financieros: opciones, futuros y CFDs.  

Los especuladores pueden usar estos instrumentos para protegerse contra el riesgo o para tomar riesgos con el fin de obtener beneficios financieros potenciales.

Materias primas

El mercado financiero de materias primas comprende productos básicos duros como el oro, el petróleo y productos básicos blandos, como los productos agrícolas y ganaderos.  

Los inversores y los traders pueden participar en estos mercados de forma indirecta comprando acciones o directa comprando una opción, un futuro o un CFD.

Mercados financieros monetarios

Este tipo de mercado financiero se centra en la deuda a muy corto plazo, e involucra a bancos locales y bancos centrales. Los bancos se prestan mutuamente para fines de liquidez a corto plazo. El banco central a menudo actúa como el prestamista de último recurso.

Criptomonedas

Aunque es un mercado financiero bastante nuevo, el Bitcoin y otras criptomonedas llenan los titulares en los últimos años, cuando la fuerte volatilidad causó un aumento en los precios. La tecnología blockchain y su sistema minero provocaron un mayor interés en el mercado financiero.  

Mercados hipotecarios

Los mercados financieros hipotecarios giran en torno a préstamos a largo plazo que se proporcionan para la compra de propiedades. Estos préstamos pueden ser negociados en mercados hipotecarios secundarios.

Seguros

Los mercados de seguros involucran al asegurador y al asegurado, donde el riesgo se transfiere por una prima. Las compañías de seguros tienen importantes reservas de efectivo que invierten en mercados de acciones, bonos y derivados.

🚧 Actualmente la FCA prohíbe el uso de derivados en criptomonedas para clientes minoristas. 

Características de los mercados financieros internacionales 

Como hemos visto, existen distintos tipos de mercados financieros, con sus propias características, pero además, todos ellos tienen unas características en común:  

Características de los mercados financieros
Amplitud Existe un gran número de instrumentos financieros. A mayor número de instrumentos negociados, más amplio es el mercado financiero. 
Profundidad (DOM - Deep of Market, en inglés): consiste en el listado de órdenes de compra y venta para un determinado instrumento que están pendientes de ejecución. 
Libertad No existen barreras en la entrada o salida del mercado financiero.
Flexibilidad Los precios se establecen en función de la oferta y la demanda del mercado financiero (internacional, asiático etc.) 
Transparencia

Posibilidad de obtener la información del precio del activo financiero. 

Si quieres saber un poco más sobre los tipos de mercados financieros y sus características puedes consultar el siguiente vídeo:

Al tratarse de productos complejos de entender recomendamos practicar primero en una cuenta demo de trading y una vez que se comprendan los riesgos y el producto en sí, dar el paso a la cuenta real. Puedes abrir una cuenta demo gratuita pinchando en el siguiente banner: 

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¿Qué es una Crisis de los mercados financieros?

¿En qué consiste una crisis financiera o una caída de los mercados financieros?

Según Wikipedia:

"Un desplome es una caída brusca en el precio de una clase de activos, como un mercado financiero después de un flujo masivo de pedidos de ventas". 

Según Larousse:

Una crisis financiera es un "colapso de los precios de las acciones en el mercado de valores".

Por lo tanto, un desplome del mercado de valores se refiere a una caída generalmente repentina e inesperada en los precios de las acciones después de un evento que causa pánico en los mercados financieros. 

Podemos distinguir las mini crisis financieras, que son caídas muy rápidas de los precios, generalmente seguidas de un aumento, y causadas por problemas técnicos o errores humanos, o por las grandes crisis financieras en los mercados financieros que afectan a todos los mercados y duran más. Si quieres saber más sobre estas grandes crisis, puedes consultar nuestro artículo sobre crack bursátil

Una plataforma para invertir en mercados financieros

La plataforma para operar en Forex y CFDs más popular es, sin duda, la MetaTrader. Los traders pueden usar estrategias de especulación en una amplia gama de otros instrumentos financieros, incluidos Forex, CFD, CFD en materias primas e índices bursátiles.

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Sobre Admirals

Somos un Bróker con presencia global autorizado y regulado por reguladores financieros como la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), la Comisión de Valores de Jordania (JSC) y la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). Proporcionamos acceso a las plataformas de trading. Admirals ofrece la oportunidad de operar con Contratos por Diferencia (CFDs) con acciones, Forex, índices, materias primas, así como Exchange-traded funds (ETF) y acciones.  

¡Buen Trading!  

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Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.

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