Kur investuoti ir kaip apsisaugoti nuo infliacijos?
Infliacija – tai prekių ir paslaugų kainų padidėjimas. Šiuo metu metinė infliacija Lietuvoje siekia daugiau kaip 14 % ir dėl suprantamų aplinkybių toliau auga. Kaip tai veikia mūsų ekonomiką? Kaip apsisaugoti nuo infliacijos investuojant?
Kaip infliacija veikia mus?
Augant infliacijai sumažėja gyventojų perkamoji galia, o tai turi įtakos prekių ir paslaugų paklausai.
Taigi, infliacijos padidėjimas veikia:
|
Štai kodėl daugelis nusprendžia investuoti, kad apsisaugotų nuo infliacijos ir taip neprarastų perkamosios galios. Tad pažiūrėkime, kaip apsisaugoti nuo infliacijos tokiu būdu.
Kaip infliacija veikia akcijų rinką?
|
Tai paaiškinama tuo kad trumpuoju laikotarpiu įmonės gali padidinti galutines savo produktų kainas, kad susidorotų su pertekline paklausa, ir taip gauna didesnį pelną nei tikėtasi.
Tačiau vidutinės trukmės laikotarpiu įmonės turės pakoreguoti savo darbuotojų atlyginimus, o tai reiškia reikšmingą veiklos maržos sumažėjimą.
Jeigu prie sąnaudų padidėjimo pridėsime tai, kad ribojamoji politika mažina ekonominę veiklą, vidutinės trukmės laikotarpiu rezultatas bus pajamų sumažėjimas ir išlaidų padidėjimas, kuris paprastai atsispindi ir akcijų rinkoje.
Toliau trumpai apžvelkime, į ką verta investuoti, kai infliacija auga.
Kaip apsisaugoti nuo infliacijos investicijomis?
Kad galėtumėte išlaikyti ir net padidinti savo kapitalą, nepaisant infliacijos, turite turėti šaltinį, kuris siūlo jums grąžą. Kitaip tariant, jums reikalingas pelningumas, kad jūsų lėšos augtų ir padengtų visas išlaidas, o jūs galėtumėte apsisaugoti nuo neigiamo infliacijos poveikio. Bet kur investuoti, kai yra didelė infliacija?
Populiariausi aktyvai, galintys apsaugoti nuo infliacijos, yra:
|
1️⃣ Investicijos į nekilnojamąjį turtą
Viena iš labiausiai paplitusių investavimo formų, tikriausiai, yra nekilnojamojo turto pirkimas. Investavimas į nekilnojamąjį turtą nėra blogas sprendimas apsidrausti nuo infliacijos, tačiau jis ne visada gali būti geriausias.
Paprastai manoma, kad būsto kaina neturėtų sudaryti daugiau kaip 30 % mėnesinio darbo užmokesčio. Priešingu atveju bus sunku išlaikyti savo įprastą gyvenimo būdą ir turėsite pakeisti kai kuriuos savo vartojimo įpročius: maisto vartojimą, komunalinių paslaugų naudojimą, naudojimąsi automobiliu, atostogų planus...
Reikėtų pažymėti, kad šiuo metu būsto kainų indeksas siekia rekordines vertes, tad reikėtų gerai pagalvoti, prieš investuojant į šį sektorių.
Tačiau yra dar viena galimybė investuoti į nekilnojamąjį turtą, kuri tikrai gali turėti savo privalumų, lyginant su fizinio turto pirkimu. Tai yra investavimas į nekilnojamąjį turtą per vertybinių popierių rinkas.
Tokiu būdu investuoti į nekilnojamąjį turtą galima perkant:
2️⃣ Investicijos į finansų rinkas
Antrasis būdas apsisaugoti nuo infliacijos yra investavimas į finansų rinkas. Šis mechanizmas vis labiau populiarėja.
Finansų rinkos siūlo daug galimybių investuoti į skirtingas aktyvų klases, kurios gali apsaugoti jus nuo vartojimo kainų augimo:
| Aktyvai skirti investuoti infliacijos laikais | |
|---|---|
| „Forex“ arba užsienio valiutų rinka | Pagrindinės pasaulio valiutos, kurios laikomos prieglobsčiu nuo infliacijos, yra Šveicarijos frankas, Japonijos jena ir JAV doleris. |
| Žaliavos | Auksas, sidabras, nafta, gamtinės dujos, žemės ūkio prekės. Kylant infliacijai, žaliavų kaina brangsta, todėl investicijos į jas gali apsaugoti nuo kainų kilimo. |
| Akcijų indeksai | Pavyzdžiui, S&P 500 indeksas parodė, kad jis gali suteikti investuotojams vidutinę metinę grąžą, viršijančią 10 % ir galinčią įveikti infliaciją. |
| Akcijos | Su „Admirals“ galite rinktis iš daugiau kaip 4500 įmonių, siūlančių apsaugos nuo infliacijos galimybes, pavyzdžiui, komunalinių paslaugų, buitinių prekių, pramonės įmonių ir kt. |
| Obligacijos | JAV obligacijos, Vokietijos obligacijos ir kt. obligacijos. |
| ETF | Jie siūlo investavimo galimybes į skirtingus turtus, sektorius ir regionus. |
| Kriptovaliutos | Pastaruoju metu pradėta manyti, kad kai kurios kriptovaliutos, tokios kaip bitkoinas, gali taip pat apsaugoti nuo infliacijos. |
Finansų rinkose yra daug įvairių aktyvų, kurie gali pasiūlyti apsaugą nuo infliacijos. Šiuo atžvilgiu populiariausi yra įvairūs taurieji metalai: auksas, sidabras, platina, paladis ir net kai kurios akcijos.
Tokiu būdu ne tik apsisaugosite nuo infliacijos, bet ir:
|
Žinoma, kaip ir bet kuri kita investicija, investicijos į finansų rinkas yra susiję su rizika.
3️⃣ Investicijos į auksą
Investicijos į auksą nuo seno naudojamos apsidraudimui nuo infliacijos. Dažnai, kai pinigų vertė mažėja, žmonės pradeda prarasti pasitikėjimą jais ir ieško kitų galimybių, kaip išsaugoti savo kapitalą, o tokiu atveju auksas yra vienas pirmųjų sąraše.
Be to, šio tauriojo metalo kaina paprastai padidėja geopolitinio ar ekonominio neapibrėžtumo laikais, mažų palūkanų normų ir silpno JAV dolerio atvejais. Dėl to auksas laikomas saugaus prieglobsčio aktyvu, kurio paklausa ypač išauga esant pasauliniam neapibrėžtumui.
Kaip galima investuoti į auksą? Pagrindiniai pasirinkimai yra šie:
|
DUKĮ kuriuos sektorius investuoti, didėjant infliacijai?Kadangi pagrindinis daugumos šiuolaikinių centrinių bankų tikslas yra kontroliuoti infliaciją, didesnį nei tikėtasi infliacijos augimą paprastai lydi palūkanų normų didinimas. Todėl galima sakyti, kad bankų ir draudimo sektoriai yra tie sektoriai, kurie turi naudos iš augančios infliacijos.
Kur investuoti, kai infliacija didėja?Yra įvairių būdų investuoti augančios infliacijos laikais. Galima pirkti vertybinius popierius, kurie gali gauti naudos iš susidariusios situacijos, arba atidaryti trumpas (pardavimo) pozicijas, kad pasinaudotumėte ir gautumėte pelno iš atitinkamų vertybinių popierių kritimo. Teoriškai cikliniai sektoriai prasčiausiai pasirodo augančios infliacijos laikais dėl vartojimo sumažėjimo, kurį lemia ekonomikos sulėtėjimas dėl ribojančios pinigų ir (arba) fiskalinės politikos.
Kaip apsaugoti savo pinigus nuo infliacijos?Reikės rasti pajamų šaltinį, kurio pelningumas, atskaičius visus kaštus, yra didesnis nei praradimas dėl infliacijos:
|
Kiti naudingi straipsniai
- Rusijos rinka ir Rusijos rublis 2022 metais
- Geriausios investavimo galimybės šiais metais
- Kas yra varantas ir kaip jis veikia, kuo skiriasi nuo nuo kitų priemonių?
Apie „Admirals“
„Admirals“ – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).
Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.
