Kur investuoti ir kaip apsisaugoti nuo infliacijos 2022 metais?

Boris Petrov
5 min.

Infliacija – tai prekių ir paslaugų kainų padidėjimas. Šiuo metu metinė infliacija Lietuvoje siekia daugiau kaip 14 % ir dėl suprantamų aplinkybių toliau auga. Kaip tai veikia mūsų ekonomiką? Kaip apsisaugoti nuo infliacijos investuojant? 

Kaip infliacija veikia mus?

Augant infliacijai sumažėja gyventojų perkamoji galia, o tai turi įtakos prekių ir paslaugų paklausai.

Taigi, infliacijos padidėjimas veikia:

  • Gyventojų perkamąją galią
  • Bendras gyventojų iÅ¡laidas

Štai kodėl daugelis nusprendžia investuoti, kad apsisaugotų nuo infliacijos ir taip neprarastų perkamosios galios. Tad pažiūrėkime, kaip apsisaugoti nuo infliacijos tokiu būdu. 

Kaip infliacija veikia akcijų rinką?

  • Trumpuoju laikotarpiu, kai reali infliacija yra didesnė nei tikėtasi, bendrovės akcijų rinkoje paprastai veikia gerai.   
  • Vidutinės trukmės ir ilguoju laikotarpiu infliacija neigiamai veikia įmones ir jų akcijų rinkos kotiruotes.

Tai paaiškinama tuo kad trumpuoju laikotarpiu įmonės gali padidinti galutines savo produktų kainas, kad susidorotų su pertekline paklausa, ir taip gauna didesnį pelną nei tikėtasi. 

Tačiau vidutinės trukmės laikotarpiu įmonės turės pakoreguoti savo darbuotojų atlyginimus, o tai reiškia reikšmingą veiklos maržos sumažėjimą.  

Jeigu prie sąnaudų padidėjimo pridėsime tai, kad ribojamoji politika mažina ekonominę veiklą, vidutinės trukmės laikotarpiu rezultatas bus pajamų sumažėjimas ir išlaidų padidėjimas, kuris paprastai atsispindi ir akcijų rinkoje.

Toliau trumpai apžvelkime, į ką verta investuoti, kai infliacija auga.

Kaip apsisaugoti nuo infliacijos investicijomis?

Kad galėtumėte išlaikyti ir net padidinti savo kapitalą, nepaisant infliacijos, turite turėti šaltinį, kuris siūlo jums grąžą. Kitaip tariant, jums reikalingas pelningumas, kad jūsų lėšos augtų ir padengtų visas išlaidas, o jūs galėtumėte apsisaugoti nuo neigiamo infliacijos poveikio. Bet kur investuoti, kai yra didelė infliacija?

Populiariausi aktyvai, galintys apsaugoti nuo infliacijos, yra:

  • Nekilnojamasis turtas
  • Finansų rinkos
  • Auksas

1️⃣   Investicijos į nekilnojamąjį turtą

Viena iš labiausiai paplitusių investavimo formų, tikriausiai, yra nekilnojamojo turto pirkimas. Investavimas į nekilnojamąjį turtą nėra blogas sprendimas apsidrausti nuo infliacijos, tačiau jis ne visada gali būti geriausias.

Paprastai manoma, kad būsto kaina neturėtų sudaryti daugiau kaip 30 % mėnesinio darbo užmokesčio. Priešingu atveju bus sunku išlaikyti savo įprastą gyvenimo būdą ir turėsite pakeisti kai kuriuos savo vartojimo įpročius: maisto vartojimą, komunalinių paslaugų naudojimą, naudojimąsi automobiliu, atostogų planus...

Reikėtų pažymėti, kad šiuo metu būsto kainų indeksas siekia rekordines vertes, tad reikėtų gerai pagalvoti, prieš investuojant į šį sektorių.

Tačiau yra dar viena galimybė investuoti į nekilnojamąjį turtą, kuri tikrai gali turėti savo privalumų, lyginant su fizinio turto pirkimu. Tai yra investavimas į nekilnojamąjį turtą per vertybinių popierių rinkas.  

Tokiu būdu investuoti į nekilnojamąjį turtą galima perkant:

  • Nekilnojamojo turto bendrovių akcijas
  • Biržoje prekiaujamus fondus (ETF), investuojančius į nekilnojamąjį turtą
  • Nekilnojamojo turto investicinius fondus (REIT)

2️⃣   Investicijos į finansų rinkas 

Antrasis būdas apsisaugoti nuo infliacijos yra investavimas į finansų rinkas. Šis mechanizmas vis labiau populiarėja. 
Finansų rinkos siūlo daug galimybių investuoti į skirtingas aktyvų klases, kurios gali apsaugoti jus nuo vartojimo kainų augimo: 

Aktyvai skirti investuoti infliacijos laikais
„Forex“ arba užsienio valiutų rinka Pagrindinės pasaulio valiutos, kurios laikomos prieglobsčiu nuo infliacijos, yra Šveicarijos frankas, Japonijos jena ir JAV doleris.
Žaliavos Auksas, sidabras, nafta, gamtinės dujos, žemės ūkio prekės. Kylant infliacijai, žaliavų kaina brangsta, todėl investicijos į jas gali apsaugoti nuo kainų kilimo.
Akcijų indeksai Pavyzdžiui, S&P 500 indeksas parodė, kad jis gali suteikti investuotojams vidutinę metinę grąžą, viršijančią 10 % ir galinčią įveikti infliaciją.
Akcijos Su „Admirals“ galite rinktis iš daugiau kaip 4500 įmonių, siūlančių apsaugos nuo infliacijos galimybes, pavyzdžiui, komunalinių paslaugų, buitinių prekių, pramonės įmonių ir kt.
Obligacijos JAV obligacijos, Vokietijos obligacijos ir kt. obligacijos.
ETF Jie siūlo investavimo galimybes į skirtingus turtus, sektorius ir regionus.
Kriptovaliutos Pastaruoju metu pradėta manyti, kad kai kurios kriptovaliutos, tokios kaip bitkoinas, gali taip pat apsaugoti nuo infliacijos.

Finansų rinkose yra daug įvairių aktyvų, kurie gali pasiūlyti apsaugą nuo infliacijos. Šiuo atžvilgiu populiariausi yra įvairūs taurieji metalai: auksas, sidabras, platina, paladis ir net kai kurios akcijos. 

Tokiu būdu ne tik apsisaugosite nuo infliacijos, bet ir:

  • Uždirbsite pelno
  • Diversifikuosite savo investicijas
  • Geriau valdysite riziką

Žinoma, kaip ir bet kuri kita investicija, investicijos į finansų rinkas yra susiję su rizika. 

3️⃣   Investicijos į auksą

Investicijos į auksą nuo seno naudojamos apsidraudimui nuo infliacijos. Dažnai, kai pinigų vertė mažėja, žmonės pradeda prarasti pasitikėjimą jais ir ieško kitų galimybių, kaip išsaugoti savo kapitalą, o tokiu atveju auksas yra vienas pirmųjų sąraše.

Be to, šio tauriojo metalo kaina paprastai padidėja geopolitinio ar ekonominio neapibrėžtumo laikais, mažų palūkanų normų ir silpno JAV dolerio atvejais. Dėl to auksas laikomas saugaus prieglobsčio aktyvu, kurio paklausa ypač išauga esant pasauliniam neapibrėžtumui.

Kaip galima investuoti į auksą? Pagrindiniai pasirinkimai yra šie:

  • Investicinis auksas (fizinio aukso pirkimas) 
  • Aukso ateities sandoriai
  • Susitarimai dėl kainų skirtumo (CFD)
  • Aukso kasybos įmonių akcijos
  • Biržoje prekiaujami fondai (ETF), investuojantys į auksą

DUK

Į kuriuos sektorius investuoti, didėjant infliacijai? 

Kadangi pagrindinis daugumos šiuolaikinių centrinių bankų tikslas yra kontroliuoti infliaciją, didesnį nei tikėtasi infliacijos augimą paprastai lydi palūkanų normų didinimas. Todėl galima sakyti, kad bankų ir draudimo sektoriai yra tie sektoriai, kurie turi naudos iš augančios infliacijos. 

 

Kur investuoti, kai infliacija didėja? 

Yra įvairių būdų investuoti augančios infliacijos laikais. Galima pirkti vertybinius popierius, kurie gali gauti naudos iš susidariusios situacijos, arba atidaryti trumpas (pardavimo) pozicijas, kad pasinaudotumėte ir gautumėte pelno iš atitinkamų vertybinių popierių kritimo.   

Teoriškai cikliniai sektoriai prasčiausiai pasirodo augančios infliacijos laikais dėl vartojimo sumažėjimo, kurį lemia ekonomikos sulėtėjimas dėl ribojančios pinigų ir (arba) fiskalinės politikos.   

 

Kaip apsaugoti savo pinigus nuo infliacijos?

Reikės rasti pajamų šaltinį, kurio pelningumas, atskaičius visus kaštus, yra didesnis nei praradimas dėl infliacijos:

  • Galite ieÅ¡koti obligacijų, kurių kredito reitingas yra mažesnis nei BBB.
  • Galite pasinaudoti gynybinių sektorių ir (arba) sektorių, kuriems galėtų bÅ«ti taikomos kovos su infliacija priemonės, akcijomis. 

Prekiaukite „Forex“ ir CFD

Gaukite prieigą prie daugiau kaip 40 valiutų porų CFD 24 valandas per parą, 5 dienas per savaitę

 

Kiti naudingi straipsniai

Apie „Admirals“

„Admirals“ – brokeris, kurio veiklą reguliuoja atitinkamos institucijos, suteikia galimybę naudotis populiariausiomis pasaulyje prekybos platformomis ir prekiauti susitarimais dėl kainų skirtumo (CFD), akcijomis bei biržoje prekiaujamais fondais (ETF).

Šis turinys nėra ir neturėtų būti suprantamas kaip patarimas, rekomendacija, pasiūlymas ar skatinimas sudaryti sandorį dėl kokio nors finansinio instrumento. Atkreipkite dėmesį, kad ši analizė nėra tikslus dabartinės ar būsimos veiklos rodiklis ir kad rinkos sąlygos laikui bėgant gali keistis. Prieš priimdami sprendimą investuoti, kreipkitės į nepriklausomą finansų patarėją, kad įsitikintumėte, jog suprantate susijusią riziką.

SKAITOMIAUSI STRAIPSNIAI
Kaip galite investuoti į saulės energiją šiais metais
Pastaraisiais metais vis labiau didėja susirūpinimas dėl žmonių veiklos poveikio mūsų planetai. Įvairiais būdais bandoma sumažinti mūsų kiekvieną dieną paliekamą taršą. Vienas iš pagrindinių akcentų yra anglies pėdsako mažinimas, naudojant atsinaujinančius energijos šaltinius.  Iš visų atsinaujinanč...
Kanados doleris ir JAV doleris – kaip prekiauti USD CAD pora
Domina Kanados doleris ir jo prekyba JAV dolerio atžvilgiu? Tuomet jūs esate tinkamoje vietoje! Šiame straipsnyje sužinosite: Kas yra USD CAD valiutų pora Patarimų, kaip tinkamai prekiauti Kanados doleriu Veiksnius, verčiančius judėti USD CAD valiutų porą Kaip analizuoti USD CAD porą Kokias str...
Prekyba pasirinkimo sandoriais | pradedančiųjų prekiautojų vadovas
Ar žinote, kas yra pasirinkimo sandoriai, rinkų prekiautojų žargonu dar vadinami „opcionai"? Ar žinote, kuo skiriasi pasirinkimo sandoris (opcionas) nuo CFD produkto?Šiame straipsnyje pradedantiesiems prekiautojams paaiškinsime apie prekybą pasirinkimo sandoriais arba opcionais, pradedant nuo pagrin...
Daugiau