Comment Construire un Portefeuille d’Investissement

Mai 21, 2021 15:46 UTC
Temps de lecture: 10 minutes

Dans cet article, nous passons en revue en quoi consiste un portefeuille d'investissement typique, certaines des meilleures techniques pour construire un portefeuille d'investissement utilisées par Warren Buffett et comment vous pouvez commencer avec votre propre portefeuille d'investissement dès aujourd'hui!

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Comment Créer un Portefeuille d'Investissement en 3 Étapes

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Définition du Portefeuille Boursier

Le terme portefeuille d'investissement fait simplement référence aux actifs qui appartiennent à un investisseur. Il peut s'agir d'actions, d'obligations, de devises, de matières premières et même de liquidités. Il existe également des portefeuilles d'investissement immobilier, des portefeuilles d'investissement de voitures anciennes, etc.

Le but d'un portefeuille boursier est de produire un retour sur l'investissement initial. Essentiellement, c'est pour faire un profit. Cela peut être fait par diverses méthodes. Plus loin dans cet article, nous discutons de certaines des techniques de portefeuille d'investissement établies avec lesquelles vous pouvez commencer.

Comment Constituer le Meilleur Portefeuille Boursier

Construire un portefeuille d'investissement demande une certaine compétence. Même les conseillers professionnels peuvent parfois se tromper. Cependant, certains portefeuilles d’investissement bien connus sont utilisés par les investisseurs.

Certains utiliseraient des stratégies de diversification pour s'assurer que le portefeuille n'est pas fortement biaisé en un seul actif ou secteur. Les investisseurs choisissent généralement un pourcentage de portefeuille boursier pour allouer leur capital, ce que vous verrez dans les exemples ci-dessous.

De nombreuses personnes choisissent un portefeuille d’investissement en fonction de leur âge. La théorie moderne de la gestion de portefeuille tend à allouer un pourcentage plus élevé du portefeuille aux actions lorsque l'investisseur est jeune, avec un pourcentage plus élevé aux obligations à l'approche de la retraite.

Exemples de Portefeuilles pour les Investisseurs

Jetons un coup d'œil à certains des différents types de portefeuilles d'investissement.

Portefeuille de Dividendes

Les dividendes sont des paiements effectués par certaines sociétés cotées en bourse aux investisseurs. Ils représentent une part des bénéfices réalisés par l'entreprise. Habituellement, ceux-ci sont payés sur une base trimestrielle et sont principalement des dividendes en espèces.

Lors de la constitution d'un portefeuille d'investissement, de nombreux investisseurs choisissent de se concentrer sur l'investissement dans des actions à dividendes qui offrent un rendement de dividende élevé. Celui-ci est calculé en divisant le dividende annuel par le cours de l'action.

Par exemple, si la société ABC verse un dividende trimestriel de 3 $ par action, le paiement du dividende annuel serait de 12 $ (3 $ x 4 trimestres). Si le cours de l'action se négociait à 300 $, le rendement du dividende annuel serait de 4% (12 $ / 300 $). Le rendement du dividende annuel change à mesure que le cours de l'action évolue, mais il est largement considéré par les investisseurs.

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L’Investissement DRIP

L'investissement DRIP est synonyme de Plan de Réinvestissement des Dividendes. Le concept est que les investisseurs investissent des montants en dollars plutôt qu'en actions. Premièrement, l’investisseur doit décider du montant de dollars (ou d’une autre devise) qu’il peut investir régulièrement, par exemple chaque mois.

En investissant de petites sommes mensuellement, régulièrement tout au long de l'année, l'investisseur finira par acheter certaines actions lorsque le prix est bas et certaines actions lorsque le prix est élevé. Cela permet de faire la moyenne du coût de leur investissement.

La clé est de continuer à acheter de petites sommes, mais également de réinvestir les paiements de dividendes. C'est une technique qui supprime l'émotion du processus, mais peut aider à éviter d'essayer de chronométrer le marché, ce qui peut être difficile.

Portefeuille Factoriel

La théorie du portefeuille d’investissement factoriel est une approche axée sur l’investissement dans des actions ou des ETFs qui ont connu des «facteurs» qui déterminent leurs rendements. Les facteurs ont tendance à se diviser en deux catégories: les facteurs macroéconomiques et les facteurs de style.

  • Les facteurs macroéconomiques comprennent l'analyse d'une vue d'ensemble telle que le cycle économique, les taux d'intérêt, le risque de crédit, l'inflation, etc.
  • Les facteurs de style comprennent l'analyse de l'actif individuel comme la volatilité, la taille, la santé financière et les remises de prix par rapport aux fondamentaux (également appelée construction de portefeuille d'investissement de valeur).

Pendant la pandémie, la demande des investisseurs pour les actions technologiques a augmenté, car le facteur macroéconomique du lockdown a poussé plus de gens à adopter la technologie pour le travail et la maison.

Combiner le style et les facteurs macroéconomiques peut être une puissante combinaison. Par exemple, pendant la pandémie, les investisseurs peuvent non seulement se concentrer sur de larges secteurs technologiques en utilisant des facteurs macroéconomiques, mais peuvent également analyser les rapports des entreprises pour trouver des entreprises financièrement saines.

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Le Portefeuille Coffee Can

La théorie du portefeuille Coffee Can peut avoir un nom étrange, mais elle est idéale pour les investisseurs à long terme. Le nom remonte à la vieille Amérique dans laquelle les gens mettaient tous leurs biens dans une boîte de café sous leur matelas et ne les touchaient pas pendant très, très longtemps.

Sur les marchés financiers, c’est le concept d’investisseurs utilisant une mentalité «acheter et oublier». Il est courant que les investisseurs débutants soient plus actifs lorsqu'il s'agit d'investir, d'acheter et de vendre avec des fluctuations à court terme du marché.

La théorie du portefeuille Coffee Can suggère d’acheter des actions de haute qualité et de ne pas les revoir avant dix ans, comme la méthodologie de Warren Buffett.

Portefeuille 90/10 de Warren Buffett

En 2013, l'investisseur légendaire Warren Buffett a présenté un plan dans sa lettre aux actionnaires de Berkshire Hathaway sur la manière dont le trust de sa femme devrait être géré.

Dans ce plan, il a suggéré un portefeuille boursier 90/10 dans lequel 90% devraient être investis dans un fonds tracker S&P 500 à faible coût et 10% dans des obligations d'état à court terme.

La base du portefeuille est d'investir dans une variété de secteurs boursiers différents dont les 500 plus grandes sociétés de l'indice boursier S&P 500 fournissent.

Buffett avait une préférence particulière pour l’ETF Vanguard S&P 500. Il s'agit d'un fonds fourni par la société de gestion d'investissement Vanguard qui suit l'indice boursier S&P 500. La performance de ce fonds depuis 2016 est présentée ci-dessous.

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Source: Vanguard, 22 avril 2021. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Vous pouvez investir dans ce fonds via le compte Admirals Invest.MT5. Lors de la construction de votre portefeuille d'investissement, avoir accès à une gamme d'instruments différents est essentiel pour la diversification, ce que propose le compte Invest.MT5.

Une fois que vous avez ouvert un compte gratuit avec Admirals, vous pouvez vous connecter à votre Espace Trader pour accéder à vos différents comptes d’investissement (réel ou démo), ainsi qu’aux fonctionnalités de dépôt et de retrait et d’outils analytiques haut de gamme.

En cliquant sur Trade sur votre compte, vous serez redirigé vers la plateforme de trading en ligne. À partir de là, vous pouvez rechercher Vanguard S&P 500 ETF dans la zone de recherche au bas de la fenêtre Market Watch, afficher un graphique de prix en direct et accéder à un ticket d'investissement, comme indiqué ci-dessous.

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Une capture d'écran de la plateforme de trading Web MetaTrader 5 fournie par Admirals montrant un ticket de trading. Veuillez noter: les graphiques des instruments financiers dans cet article sont fournis à titre indicatif et ne constituent pas un conseil de trading ou une sollicitation pour acheter ou vendre tout instrument financier fourni par Admiral Markets (CFD, ETFs, Actions). Les performances passées ne préjugent pas nécessairement des performances futures.

Conclusion

Il y a maintenant beaucoup plus d'individus qui apprennent à constituer un portefeuille d'investissement à long terme. Il existe plusieurs façons de le faire, avec quelques stratégies énumérées ci-dessus. La méthode choisie dépendra de vous et peut nécessiter quelques essais et erreurs pour commencer.

Heureusement, vous pouvez commencer avec un compte de démonstration Invest.MT5 où vous pouvez tester toutes les fonctionnalités et services fournis par Admirals, ainsi que vos propres théories et idées, dans un environnement virtuel jusqu'à ce que vous soyez prêt à trader sur un compte réel!

Si vous êtes prêt à démarrer maintenant, vous pouvez également ouvrir un compte réel Invest.MT5 avec seulement 1 € et profiter de commissions réduites de seulement 0,01 $ par action pour les actions américaines. Vous pouvez également accéder à une variété d'outils de trading avancés et de services analytiques.

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En tant que broker régulé, Admirals vous fournit un accès aux plateformes de trading parmi les plus utilisées dans le monde. Avec nous, vous pouvez trader les CFD, les actions et les ETF. Voici un récapitulatif Pourquoi Trader avec Admirals !

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