Peut-on Vivre du Trading ?

Peut-on Vivre du Trading ?

Beaucoup de traders expérimentés vivent du trading. Mais tout le monde peut-il y arriver, non. Vivre du trading demande de réunir un certain nombre de conditions pas toujours à la portée de tout le monde.

Pour répondre à la vrai question qui doit être posées qui est : Puis-je vivre du trading ? ou moins compliqué : Puis-je gagner en bourse un revenu complémentaire ? et savoir si vous avez les capacités nécessaires, le seul moyen est d'essayer, d'abord sur un compte démo sans risque avec de l'argent virtuel.

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Peut-on Gagner sa Vie avec le Trading ?

Vivre du trading est un objectif pour beaucoup de personnes. Cependant, ce n’est clairement pas à la portée de tous. Cela nécessite beaucoup de travail, de la persévérance et des qualités psychologiques.

Le trading était autrefois une profession à forte barrière à l'entrée, puisqu’il ne se pratiquait que dans les salles de marchés de grandes banques qui ne recrutent que dans les plus prestigieuses écoles d’ingénieurs. Ce n'est plus le cas aujourd’hui.

En effet, grâce aux technologies actuelles de trading en ligne, n’importe qui peut avoir accès au monde du trading.

Cependant, comme le dit l’expression populaire, « il y a beaucoup d’appelés et peu d’élus ». Tous ceux qui souhaitent vivre du trading n’y parviendront pas forcément.

Peut-on vraiment vivre du trading ? La réponse est donc oui, c’est possible, mais ce n’est à portée que de ceux qui s’en donnent réellement les moyens, sans garantie de succès. Cela commence notamment par apprendre le trading.

La Formation nécessaire pour Apprendre le Trading

Pour pratiquer le trading il est nécessaire d’accumuler certaines connaissances. Il existe de nombreux moyens de se former : Cours en ligne, à l’écrit ou sous forme de vidéos, coaching avec un trader professionnel, formations en ligne, ou encore formations présentielles.

Cependant, dans tous les cas, ce sont les mêmes compétences qui seront acquises. En effet, toutes les décisions de trading se basent, généralement, sur deux types d’analyse :

• L’Analyse Technique
• L’Analyse Fondamentale

Expliquons dans cette section ce que sont ces deux domaines que tous traders désirant vivre du trading doit maitriser.

Analyse Technique

L’analyse technique se concentrer sur l’analyse de l’évolution historique des actifs financiers via l’étude du graphique de l’évolution de leur prix. Il existe de très nombreux outils d’analyse technique, que l’on peut séparer en deux catégories principales :

• Les figures graphiques
• Les indicateurs techniques

Figures Graphiques

Les figures graphiques, aussi appelées figures chartistes, sont des configurations particulières qui sont repérées sur les graphiques.

Les plus simples figures graphiques sont les supports et les résistances. Un support est une zone, représentée sur une ligne sur les graphiques, sur laquelle les prix « rebondissent ». Cela signifie que quand les prix chutent et rencontrent un support, ils devraient rebondir. A l’inverse, une résistance est un seuil qui bloque les hausses d’un actif financier.

Il existe des dizaines de configurations graphiques plus ou moins compliquées, qui donnent toutes lieu au traçage de lignes sur les graphiques. Cela permet de déceler des signaux d’achat et de vente, et d’évaluer quels objectifs viser, et quels stops loss choisir.

Indicateurs Techniques

Les indicateurs techniques prennent souvent la forme de graphique secondaires qui se placent sous le graphique principal d’un actif. Bien qu’il existe des points communs entre certains indicateurs, tous ont une interprétation différente.

Il existe des dizaines d’indicateurs techniques, comme le MACD (Moving Average Convergence Divergence), le RSI (Relative Strenght Index) ou le Stochastique.

Analyse Fondamentale

L’analyse fondamentale étudie la réalité économique d’un actif. Pour une action, on s’intéressera notamment à ses résultats financiers trimestriels, ou aux actualités telles que l’annonce de nouveaux contrats, ou de changements de direction. Sur le forex, on s’intéressera davantage aux statistiques économiques telles que le PIB (Produit Intérieur Brut) ou le taux de chômage, ou encore la politique monétaire des banques centrales.

Dans tous les cas, l’analyse fondamentale nécessite donc de bien suivre l’actualité, pour rester constamment informé des influences qui gouvernement l’évolution des actifs financiers.

Heureusement, nul besoin d’être économiste ou analyste financier pour pratiquer l’analyse fondamentale. Cependant, il est toujours important de comprendre comment mettre en œuvre les informations acquises pour le trading. Le « but du jeu », est de comparer la réalité des chiffres à ce que le marché attendait. Si un chiffre se révèle moins bon que prévu, on pourrait s'attendre à ce que l’actif concerné baisse. Si au contraire une donnée dépasse les attentes, l’actif concerné pourrait voir son prix progresser.

Combiner Analyse Technique et Analyse Fondamentale

Tout comme un investisseur ne met pas tous ses œufs dans le même panier en investissant sur un seul actif, un trader ne spécule pas tout sur une seule méthode d’analyse ou un seul indicateur. La plupart des traders qui réussissent à vivre du trading savent en effet intelligemment combiner analyse technique et fondamentale.

Par exemple, l’analyse fondamentale peut servir à évaluer le sentiment général de marché (positif ou négatif), et l’analyse technique peut prendre le relai pour savoir quand acheter, quand vendre, et quels seuils de prix surveiller.

Dans tous les cas, se baser seulement sur l’une ou l’autre méthode vous privera d’une partie du contexte.

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Les qualités nécessaires pour espérer Vivre du Trading

Pour beaucoup de gens, les traits les plus bénéfiques pour réussir dans tous les domaines sont la concentration, la passion, l'engagement et la détermination, pour n'en citer que quelques-uns. Bien que ces traits soient également bénéfiques pour les traders, cela ne suffit pas.

Les traders doivent savoir comment tirer parti de leurs positions pour augmenter les rendements et gérer les risques. Le succès d'une transaction est technique, mais comporte aussi une partie psychologique, c'est pourquoi un trader doit posséder certains traits de personnalité. Décrivons-les ci-dessous.

Savoir couper les pertes

Savoir gagner en trading est une bonne chose, mais savoir minimiser les pertes est au moins tout aussi important.

Le principe de base est que la préservation du capital vous permet de poursuivre votre activité de trading. Cependant, le trading s'accompagne aussi de nombreuses pertes inévitables.

Si vous comprenez qu'une perte de -50% nécessite un gain de +100% pour être récupérée, vous comprendrez l’importance de minimiser les pertes.

Dans la pratique, cela signifie qu’il ne faut pas attendre trop longtemps avant de couper une position perdante. Cela permet non seulement de minimiser les pertes, mais également de passer plus vite à une nouvelle position qui pourrait se révéler bien plus judicieuse.

Savoir faire preuve de Patience

Si vous êtes débutant en trading, ne vous attendez pas à faire de gros bénéfices. Vous devez avoir la patience d'apprendre les ficelles du métier et de comprendre ce que les marchés offrent et comment ils fonctionnent.

Un trader gagnant sera prompt à couper les pertes et être patient avec les positions gagnantes. Ne soyez pas pressé et développez des stratégies cohérentes.

Les traders doivent toujours être patients avec les marchés et ne trader que lorsque leur stratégie et leur plan de trading le suggère.

Capacité à apprendre rapidement de nouvelles choses

La curiosité va de pair avec la capacité d'apprendre rapidement de nouvelles choses, et les bons traders trouvent toujours quelque chose de nouveau à apprendre des marchés financiers. Cela peut par exemple concerner de nouveaux indicateurs, ou de nouvelles techniques de trading. Cela peut également concerner l’apprentissage d’un nouveau logiciel d’analyse ou d’une nouvelle plateforme de trading.

Discipline

Les meilleurs traders sont tous très disciplinés. Ils ne se contentent pas d'identifier les opportunités, mais font également des recherches approfondies, élaborent des stratégies et des tactiques de sortie de position.

Ils ne perdent jamais de vue leur objectif et font tout ce qu'ils peuvent pour l'atteindre. Mais surtout, ils respectent scrupuleusement leur plan de trading, et essayent au maximum de ne faire intervenir aucune émotion dans le processus de décision.

Capacité à s’adapter au marché

Les grands traders évoluent avec les marchés et modifient leurs stratégies en conséquence. Vous devriez toujours être un étudiant du marché, et en rester à l’écoute. Vous devez en effet savoir quand le vent tourne. Mais surtout, vous devez savoir rapidement remettre en question une méthode qui ne fonctionne plus.

Capacité à trouver un équilibre personnel

Les personnes qui parviennent à vivre du trading savent faire la part des choses et ne pas sacrifier leur vie quotidienne pour le trading. Travailler sans cesse n’est pas durable, et mène au surmenage, qui mène à prendre de mauvaises décisions.

Rappelez-vous que l’un des avantages de vivre du trading est sensé être la liberté que cela vous procure. De plus, pour bien réussir en trading, bénéficier d’un environnement familial stable et sain est indéniablement un plus.

Savoir éviter les arnaques

Malheureusement, le monde du trading n’est pas à l’abri des arnaques, comme c’est le cas dans beaucoup d'autres domaines. Il existe de nombreux moyens d’avoir une mauvaise expérience.

En choisissant un broker malhonnête par exemple, ou encore en payant des milliers d’euros une formation qui ne vous apprendra pas réellement le trading. Il est également important d'évoquer les signaux de trading vendus à prix élevé et qui ne fonctionnent parfois pas.

Pour éviter ces mauvaises expériences, tout trader désirant vivre du trading doit faire preuve de jugement.

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Les étapes intermédiaires avant de chercher à Vraiment Vivre du Trading

Si vous êtes un trader débutant, votre objectif de vivre du trading ne pourra pas se réaliser à court terme. Vous devrez en effet apprendre et acquérir de l’expérience. Mais vous passerez également par plusieurs étapes intermédiaires.

Trading occasionnel

Lorsque vous commencerez votre carrière de trader, vous aurez sans doute besoin de continuer à assumer une autre activité, pour toucher un revenu et assurer votre subsistance. Il serait en effet illusoire de penser que vous gagnerez suffisamment d’argent en trading pour en vivre dès le premier mois. Vous n’aurez donc pas la possibilité de trader à plein temps.

A ce stade, vous traderez donc occasionnellement, et en tirerez au mieux un peu d’ « argent de poche ». Une fois que vous constaterez que vos gains sont réguliers, si cela se produit, vous pouvez envisager d'entrer dans la prochaine dimension.

Complément de revenu

Une fois que vous avez suffisamment de connaissances et d'expérience, vous pourriez commencer à envisager des aménagements pour trouver davantage de temps pour trader.

Si tout continue à bien se dérouler, vous pourriez commencer à en tirer un revenu régulier, et régulièrement croissant, à mesure que votre capital progresse. Toutefois, le trading est de nature complexe et les performances passées ne sont pas nécessairement un indicateur des résultats futurs.

Ce n'est qu'à ce stade que la question de comment vivre du trading peut commencer à être posée plus sérieusement si vous en avez encore le désir, pas avant.

Activité principale

C’est une décision qui ne doit pas être prise à la légère, car cela implique souvent de quitter votre emploi, pour vous consacrer pleinement au trading, ce qui n'est pas anodin et pas souhaitable à tout le monde.

Quel équipement pour Faire du Trading et essayer d'en Vivre ?

Des connaissances techniques et des qualités psychologiques sont nécessaires pour espérer vivre du trading, mais vous aurez également besoin d’un équipement adapté. Passons en revue ci-dessous l’équipement nécessaire à tout trader indépendant projetant de vivre du trading à domicile.

Un bureau confortable

Sans forcément avoir besoin de dédier une pièce de votre logement à votre activité de trading, vous aurez besoin d’un endroit confortable pour travailler.

Apprendre le trading et passer de longues heures devant une plateforme de trading ne peut en effet que difficilement se faire assis sur un tabouret à un coin d’une table de cuisine.

Vous devrez veiller à bénéficier d’un éclairage suffisant, d’une chaise confortable, et d’un bureau suffisamment spacieux.

Un ordinateur suffisamment performant

Le trading en ligne n’exige pas d’utiliser les ordinateurs les plus puissants du marché, mais l'ordinateur que vous utiliserez pour faire du trading devra tout de même être suffisamment performant pour une utilisation confortable.

Il devra notamment avoir suffisamment de mémoire, l'élément technique le plus important pour le trading, pour éviter les ralentissements lorsque vous aurez de multiples onglets de navigateurs internet ouverts pour vos recherches, en plus de votre plateforme de trading. Mais aussi, vous devrez veiller à ce que votre ordinateur puisse gérer au moins deux écrans.

Plusieurs écrans

Bien qu’il soit possible de pratiquer le trading sur un ordinateur portable doté d’un seul écran, c’est dans la pratique souvent inconfortable, surtout si l’on suit plusieurs actifs simultanément.

Vous n’aurez probablement pas besoin de 8 ou 10 écrans, mais 2 semble être un minimum, et idéalement 3 écrans ou 4. Cela permet de suivre plusieurs actifs simultanément, ou encore de garder un œil sur le flux de nouvelles tout en surveillant vos graphiques.

Une connexion internet performante

Disposer d’une connexion internet rapide permet de réduire le risque de slippage (écart entre le cours exécuté et le cours auquel vous avez passé l’ordre), et cela permet en général un plus grand confort, notamment dans le cadre des nombreuses recherches que vous devrez effectuer tout au long de vos journées de trader indépendant.

Quel est le Meilleur Marché pour Vivre du Trading ?

Puisque la plupart des brokers proposent un accès à différents marchés, et que la plupart des traders professionnels opèrent sur plusieurs marchés différents, il est important de comprendre les différences entre les différents marchés.

Le Trading Forex et CFD

Le trading forex et CFD (contrat pour différence) est un marché qui présente de nombreux avantages, comme un effet de levier et la possibilité de trader 24 heures sur 24. Cependant, ils présentent tous deux certains inconvénients.

Toutefois, il faut noter que l'effet de levier, qui augmente les montant investis en bourse, et donc rend les marchés financiers plus accessibles aux petits investisseurs, et un outil à double tranchant. En effet, il augmente les gains potentiels, mais aussi les pertes potentielles. Un mauvais usage de l'effet de levier peut rapidement ruiner un trader.

Les CFD, qui couvrent plusieurs marchés, dont les indices boursiers, les matières premières et les actions, offrent ainsi un effet de levier, ainsi que la possibilité de vendre à découvert.

Parmi les autres éléments qui attirent les traders vers le Forex et les CFD, c'est que ce sont des marchés qui offrent des horaires de trading étendus, au-delà des horaires d'ouverture de la bourse française. Dans le cas des devises, le marché forex est ouvert 24 heures sur 24 pendant 5 jours de la semaine. Toutefois, des frais supplémentaires liés à la détention de positions pendant la nuit peuvent survenir.

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L'Investissement Boursier

Le marché boursier reste l'un des types de marchés en ligne les plus populaires auprès des investisseurs. Tout simplement, vous achetez et détenenez à long terme des actions et des ETF (fonds négociés en bourse).

L'attrait est évident, c’est un mode d'investissement plus simple qui permet d'investir dans certaines des entreprises les plus célèbres du monde, ce qui rassure beaucoup d'investisseurs, mais il faut garder en tête que tout investissement boursier comporte des risques.

De plus, investir dans des actions qui versent régulièrement des dividendes peut permettre d'obtenir un revenu supplémentaire en plus de celui issu de la hausse potentielle du prix de l'action.

Les actions et les ETF peuvent ainsi convenir à beaucoup d'investisseurs, mais sont souvent plus adaptés à l’investissement à long terme. Cependant, l'investissement en actions et ETF, surtout dans un but d'en vivre, nécessite un capital plus important.

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Combiner le Trading et l'Investissement Boursier

Dans l’idéal, dans la recherche de vivre des ses inbvestissements, il vaut mieux se diversifier.

Un exemple serait de se constituer un portefeuille d’actions et ETF à long terme, de différents secteurs et qui versent des dividendes régulièrement. Cela permet de constituer un potentiel revenu en prenant moins de risque en l'absence d'effet de levier.

A côté de cela, une stratégie possible est d'également pratiquer une activité de trading sur le forex et CFD à court terme, pour dynamiser davantage votre investissement en prenant un peu plus de risques, pour essayer d'aller chercher des profits plus élevés.

Ainsi, en plus de diversifier vos investissements entre le trading et la bourse, vous les diversifierez entre positionnement à court terme et positionnement à long terme.

Quel Capital pour Vivre du Trading ?

Il n’existe pas de réponse-type à cette question de combien pour vivre du trading. En effet, cela dépend de nombreux facteurs, tels que le style de trading, le talent du trader, le marché sur lequel il investit, entre autres.

Virtuellement, un trader qui ne se trompe jamais pourrait démarrer une carrière de trader avec quelques centaines d’euros, et parvenir à en vivre au bout de quelques semaines. Cependant, nous ne connaissons pas d’exemples de tels cas !

On peut par contre supposer que quelqu’un qui pratique le trading à très court terme avec succès, ce qui supposerait un fort rendement, aura besoin de moins de capital pour vivre du trading qu’un trader plus prudent. Cependant, le trader plus aggressif devrait prendre beaucoup plus de risques.

De même, le trading avec l’effet de levier proposé nécessite moins de capital que l'investissement boursier sans levier.

Cependant, si vous êtes débutant, vivre du trading ne doit pas être votre premier et seul objectif. Vous pouvez tout à fait ouvrir un compte de trading avec quelques centaines ou milliers d’euros, afin de vous entrainer, de progresser, et essayer de faire fructifier votre capital, jusqu’à un jour potentiellement avoir les compétences et les fonds nécessaires pour vous lancer à plein temps dans une carrière de trader en ligne.

Quelle est la Meilleure Stratégie pour Vivre du Trading ?

Il existe 3 principaux styles ou stratégies de trading. Il s’agit du scalping, du day trading et du swing trading. Nous allons les passer en revue pour essayer de définir laquelle se prête le mieux à un projet de vivre du trading. Nous verrons également les cas du copy trading et de l'investissement de long terme.

Scalping

Le scalping est une stratégie de trading dans laquelle les traders (appelés scalpers) visent à réaliser des profits à partir de variations de prix relativement faibles. Les scalpers ouvrent et ferment souvent un grand nombre de positions au cours d'une même journée de trading, dans le but d'obtenir plusieurs petits gains.

Ils entrent et sortent également des marchés financiers dans un court laps de temps, qui est généralement de quelques secondes ou minutes (mais le maximum est de quelques heures) et ces traders sont connus pour utiliser des niveaux de levier plus élevés.

Le principal avantage du scalping est la possibilité de tirer profit de petits changements de prix dans le laps de temps le plus court possible, ce qui est souvent amplifié par une taille de position plus importante, permise par l’effet de levier.

Dans les cas les plus extrêmes, les transactions sont ouvertes et fermées en quelques secondes, si un mouvement de prix suffisant a été effectué. En raison de sa nature rapide, les traders doivent être précis dans leur timing et leur exécution.

Le scalping est très certainement l'une des formes de trading les plus risquées et qui demande le plus de compétences et de sang-froid.

Day Trading

De nombreux traders pensent que le day trading et le scalping sont similaires. Bien que les deux styles de trading se déroulent au cours d'une même journée, il existe des différences importantes que nous devons souligner.

Les day traders ouvrent et ferment beaucoup moins de positions que les scalpers. Ces traders ouvrent parfois un seul trade par jour, et souvent pas plus de deux à trois par jour de trading.

La stratégie du day trader consiste à se concentrer sur les meilleures opportunités de la journée et à viser un objectif de profit plus important.

Par conséquent, un day trader conserve généralement une position pendant plusieurs heures, mais pas plus d'une journée complète de trading.

En fin de compte, l'objectif d'un day trader est de viser une part plus importante de l'évolution quotidienne attendue des prix au cours d'une transaction.

Swing Trading

Le dernier style de trading est appelé "swing trading", qui est un système de trading dans lequel les traders entrent et sortent sporadiquement des positions, qui sont généralement détenues pendant quelques jours ou semaines.

Le Swing trading est un système dans lequel les traders visent des opportunités de trading à moyen terme, et est différent du trading intraday.

Copy Trading

Le copy trading consiste à copier et répliquer automatiquement les investissements d'un autre trader, qui est censé être expérimenté et enregistrant des gains consistents.

Ce trader copié peut utiliser une certaine stratégie, de scalping, de day trading, ou encore de swing trading, qui est généralement décrite par celui-ci.

Alors que le copy trading peut être intéressant pour un trader débutant pour se lancer, on peut sérieusement se poser des questions s'il est viable de suivre le plan de trading et la stratégie de gestion des risques d'un autre trader.

En effet, cela reviendrait à mettre ses principaux revenus entre les mains d'autres personnes !

Investissement de Long Terme

Les investisseurs avec des capitaux plus importants et qui cherchent à prendre un peu moins de risques en bourse, optent souvent pour l'investissement boursier de long terme.

Cela consiste principalement à sélectionner des actions et des ETF à acheter et à détenir à long terme afin de profiter d'éventuelles hausses de leurs prix, ainsi que de dividendes s'il y en a.

C'est une approche d'investissement moins risquée, car elle ne fait pas appel à l'effet de lever, et qu'à long terme, les investisseurs ont plus de chances de voir les prix progresser, même si rien n'est garantie.

Quel Style Choisir pour Vivre de la Bourse ?

Parmi ces différents styles de trading, le scalping s'accompagne de prises de risques plus élevées. Ainsi, les scalpers gagnants ont généralement des rendements plus élevés, mais les scalpers perdants perdent plus d'argent et plus rapidement.

Le day trading et le swing trading sont également des styles de trading à court terme à risque élevé, mais ils sont généralement considérés comme moins risqués que le scalping, car les traders devraient prendre moins de risques dans ces méthodes de trading.

Enfin l'investissement boursier est un mode d'investissement généralement de plus long terme, sans effet de levier, où les investisseurs détiennent des actions ou d'autres titres pendant plusieurs mois, voire plusieures années.

Le choix dépendra aussi souvent du capital à votre disposition : plus le capital que vous souhaitez utiliser pour faire du trading est modeste, plus vous devrez prendre des risques pour en tirer un certain rendement.

Par exemple, si votre objectif est de gagner 1 000 euros par mois, cela représente un rendement de 10% avec un capital d'investissement de 10 000 euros, ce qui va pousser le trader à prendre de grands riques pour essayer de l'atteindre. Mais avec 100 000 euros de capital, cela ne représente plus que 1% de rendement, ce qui pourrait être atteint avec de plus faibles prises de risques.

9 étapes pour se lancer dans le Trading

Pour les traders qui ont le projet d'essayer de vivre du trading, voici les 9 étapes à suivre pour se lancer dans le trading.

Effectuer une auto-évaluation

Le succès dans votre volonté de vivre du trading exigera une combinaison de connaissances, de compétences et de traits de caractère ainsi qu'un engagement envers un mode de vie.

Êtes-vous doué pour l'analyse, avez-vous des connaissances financières, êtes-vous conscient de la psychologie du comportement et avez-vous les capacités pour l'entrepreneuriat ?

Un bon état d'esprit est sans doute la qualité la plus précieuse pour vivre du trading. Si vous n'êtes pas prêt à y consacrer du temps, à apprendre par vous-même et à vous préparer mentalement à prendre des risques et à encaisser des pertes, vivre du trading pourrait être difficile pour vous.

Disposer d'un capital suffisant

Il est illusoire de penser que l’on peut générer des profits de façon constante. Les pertes font partie de la carrière de tout trader.

Pour faire face à ces risques, un trader doit disposer d'un coussin de capital suffisant. Débuter le trading et espérer en vivre avec un capital modeste n’exclut pas que vous réussissiez à vivre du trading, mais cela diminue définitivement vos chances.

Avant de démissionner de votre emploi pour faire du trading à plein temps, il faudrait pouvoir disposer d’un certain capital. Il est possible de débuter le trading avec des montants plus faibles, en attendant de progresser et d’engager un capital plus important si votre réponse à peut-on vivre du trading est oui pour vous.

Comprendre le fonctionnement des marchés

Les traders se doivent de disposer de connaissances solides sur le fonctionnement des marchés financiers. Des détails simples (par exemple les heures d'ouverture des bourses et les jours de fermeture) aux détails complexes (comme l'impact des statistiques économiques, ou de l’actualité des sociétés), un trader doit disposer d'une large base de connaissances qu’il pourra mettre à profit pour prendre des décisions de trading judicieuses.

Connaitre les différents instruments à trader

Il existe de nombreux instruments, qui ont chacun leurs spécificités : Actions, ETF, CFD, Futures sont quelques exemples. Sans une maitrise totale des caractéristiques d'un titre et des exigences de trading, il y a peu de chances que vous rencontriez le succès.

Il faut par exemple connaitre les exigences de marge pour les différents marchés. Il faut aussi comprendre les concepts d’expiration des Futures et de swap des CFD, entres autres.

Mal maitriser le fonctionnement spécifique des instruments peut donner lieu à de douloureuse pertes, sans pour autant que vous ayez eu tort dans votre décision de trading. Les traders doivent donc s’assurer de maitriser totalement le fonctionnement des instruments sur lesquels ils opèrent.

Mettre en place une stratégie de trading

Les traders novices devraient choisir au minimum deux stratégies de trading. Ces deux stratégies doivent idéalement se compléter en cas d'échec ou de manque d'opportunités de trading. Par la suite, on peut mettre en œuvre simultanément ou alternativement un plus grand nombre de stratégies, à mesure que l'expérience s'accumule.

Le monde du trading est en constant mouvement. Une stratégie peut se révéler gagnante un long moment, mais échouer ensuite subitement face à un changement des conditions de marché.

Il convient de surveiller de près l'efficacité de la stratégie choisie et de l'adapter, de la modifier, de l'abandonner ou de la changer selon l'évolution de la situation.

Passer de la stratégie au plan de trading

Il ne suffit pas de sélectionner de bonnes stratégies de trading pour réussir sur les marchés financiers. D’autres facteurs entrent en jeu, venant compléter la stratégie pour aboutir au plan de trading :

• Quels sont les critères d’entrée et de sortie de position
• Quelle sera la quantité de capital utilisée
• Quel sera le montant des positions
• Quels sont les actifs qui seront échangés
• Fréquence des trades

Mettre en place une stratégie de gestion des risques

Imaginons que vous disposez d'un capital de trading de 10 000 euros et d'une stratégie de trading qui prévoit un taux de trades gagnants de 80 %. Quel devrait être le montant de votre premier trade ? Que faire si les trois premiers trades sont perdants ? Que faire si le taux de réussite chute ?

La gestion du risque et le money management vous aident à faire face à ces problèmes et à estimer votre rentabilité potentielle. Un money management efficace peut ainsi potentiellement vous permettre de gagner sur le long terme même si votre taux de trades gagants est un peu inférieur à 50 %.

Pratiquez, planifiez et structurez les transactions en fonction d’une méthode de gestion des risques et d'allocation de capital.

Simulation et backtest

Une fois que le plan est prêt, simulez-le sur un compte démo avec de l'argent virtuel. On peut aussi tester la stratégie sur des données historiques avec le backtesting.

Commencez petit et développez ensuite

Même si vous avez suffisamment d'argent et d'expérience, vous ne devriez pas prendre trop de risques sur les premiers trades d'une nouvelle stratégie. Tentez d'abord une nouvelle stratégie avec un montant moindre, puis augmentez la taille des positions au fur et à mesure que vos résultats s’améliorent.

Il ne faut pas oublier que les marchés et les opportunités de trading seront toujours là, mais que l'argent, une fois perdu, peut être difficile à réaccumuler.

Commencez modeste, testez, évaluez, améliorez, puis augmentez progressivement vos investissements.

Vivre du Trading : Avantages et Inconvénients

Bien que vivre du trading soit à priori un idéal pour beaucoup de personnes, en raison des avantages que ce style de vie peut apporter, il existe aussi des inconvénients. Voici les éléments pour et contre l'idée de vivre du trading en récapitulant les points forts et les points faibles de la carrière de trader indépendant.

Avantages

• Pas de patron : Vous n’avez personne à qui rendre des comptes, ni personne qui vous surveille pour accomplir des tâches qui vous ne motivent pas.
• Des horaires libres : Bien que les traders qui réussissent passent souvent de longues heures devant leurs écrans, ils fixent leurs propres horaires, en fonction de leurs marchés de prédilection. Vous pouvez donc choisir quand vous voulez travailler et pour combien de temps. Cela permet d’adapter au mieux votre activité de trading et votre vie familiale.
• Moins de dépenses : Le travail à domicile peut donner lieu à de nombreuses économies, notamment en termes de transport, de restauration, et d’habillement. Mais il peut également entraîner une augmentation des coûts (nouveaux équipements, augmentation de la consommation d'électricité, mise à niveau de l'internet, etc.)
• Confort : Vous travaillez dans le confort de votre domicile, créant votre propre espace de travail personnalisé, et portant les vêtements les plus confortables que vous souhaitez.

Inconvénients

• Revenus incertains : Le plus grand inconvénient de vivre de ses investissments est le fait de ne pas avoir la sécurité d'un revenu sûr à la fin du mois. Votre revenu dépendra complètement de vos performances de trading, qui peuvent très fortement varier d'un mois à l'autre.
• Travail exigeant : Les exigences physiques et mentales du trading sont considérables. Le stress psychologique constitue une part importante de la profession, et peut avoir un impact majeur sur le bien-être d'une personne.
• Solitude : Le trading est une activité solitaire. Vivre du trading peut donc déboucher sur un sentiment de solitude, que certains tentent de briser via des forums de discussion sur le trading, mais cela peut ne pas suffire. C’est pour ca qu’une des qualité des traders qui vivent du trading est de savoir trouver un équilibre entre leur activité de trader et leurs loisirs et leur vie familiale et sociale.
• Fiscalité : En France en particulier, le trader qui souhaite vivre de son activité de trader doit prendre en compte la fiscalité qui accompagne ses potentiels gains.

Qui vit du Trading ? Trader Indépendant vs Trader Institutionnel

Dans la mesure où l’objet de cet article est les possibilités de vivre du trading en tant qu’indépendant, et non en étant employé dans une banque, il convient de faire la différence entre trader indépendant et trader institutionnel.

Les traders institutionnels travaillent pour de grandes institutions financières. Ils ont accès aux outils et à la formation nécessaires pour réussir leur carrière. Le grand avantage d'être un trader institutionnel est que vous ne tradez pas vos propres capitaux. Il s'agit plutôt de capitaux provenant des clients et/ou de l'entreprise, de sorte qu'il n'y a aucun risque pour votre propre patrimoine.

Le trader individuel évolue quant à lui sur les marchés en solitaire, le plus souvent depuis son domicile. Il doit comprendre le marché, l'analyse technique et les mouvements de prix. Il doit également rester informé en consultant des recherches et des analyses. Mais surtout, les traders indépendant tradent leur propre capital, ce qui rend la gestion des émotions plus délicate.

Conclusion

Vous savez maintenant qu'il est possible de vivre du trading, mais que cela n'est pas vraiement à la portée de tous, et que ce n'est pas un mode de vie souhaitable à tous.

Cela demande en effet beaucoup d'efforts et quelques conditions indispensables, que seulement quelques personnes parviennent à remplir. Pour dépasser les obstacles sur le chemin d'une carrière de trader à domicile, il faut certainement une grande persévérance et du temps.

Pas à pas, tout le monde peut apprendre et pratiquer le trading, et ensuite potentiellement arriver à générer des gains après une certaine expérience. Il reviendra ensuite à chacun de décider si ses compétences et connaissances sont suffisamment avancées pour en vivre, ou choisir de faire du trading un complement de revenus si les gains sont au rendez-vous. Certains malheureusement n'arriveront cependant jamais à générer des gains stables et pourraient finir par abandonner l'idée du trading à cause des pertes subies.

Dans tous les cas, il faut commencer quelque-part, et cela peut être par un compte de démonstration gratuit et sans engagement.

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Références

• Reuters
• Les Echos
• Challenges
• Capital