Comment et Combien Investir en Bourse en 2024 ?
Ce sont des questions qui reviennent en boucle sur les sites et forums boursiers. Elles sont simples à comprendre mais complexes à traiter. La majorité des particuliers se demandent comment et à partir de combien investir en bourse.
La Bourse offre une multitude de produits financiers. Encore faut-il choisir ceux qui correspondent à ses attentes. Leur accessibilité varie en fonction du niveau de capital et de l'aversion au risque du particulier.
Ce n'est pas une affaire de gros sous. Si tel était le cas, il n'y aurait pas une pléiade de brokers en ligne. Avec Internet, la Bourse se démocratise à toutes les catégories socio-professionnelles. On peut faire ses premiers pas sans engager un capital important.
Les brokers en ligne proposent à ce jour des tarifs adaptés aux particuliers quels que soient les produits financiers (actions, options, futures, CFDs (Contrats pour Différence), ETFs (Fonds négociés en Bourse), warrants, turbos). La vraie question à se poser est comment investir 1 000, 5 000, 10 000 euros et plus en bourse. En fonction du niveau du capital, il existe des avantages et inconvénients à prendre en considération.
Ouvrir un Compte chez un Courtier en Ligne : Attention au Dépôt Minimum !
Le choix d'un courtier en ligne est indispensable. Bien que les tarifs jouent un rôle important dans votre décision, un niveau de dépôt minimum est exigé pour ouvrir et activer un compte. C'est une exigence que les particuliers ne doivent pas considérer comme une contrainte. Pourquoi ?
Parce que la majorité des particuliers qui perdent en bourse, possèdent un compte sous-capitalisé par rapport à ce qu'ils peuvent se permettre en termes de gestion du risque. Il suffit d'un mauvais trade pour voir leur capital investit disparaître.
Avec une concurrence rude sur le marché des brokers en ligne, les dépôts minimums ont été revus à la baisse. Chez Admirals, le dépôt minimum pour un compte Trade.MT5 s'élève à 200 euros.
Même si cela n'est pas conseillé, il est donc possible d'investir en bourse avec 200 euros seulement. Il faut comprendre que moins le compte est alimenté en argent, plus le trader devra prendre beaucoup de risques pour espérer dégager un bénéfice significative.
Généralement, ceux qui débutent le trading avec une somme trop petite ne survivent pas longtemps en bourse. Il ne faut absolument pas engager en bourse de l'argent dont vous pourriez avoir besoin pour vivre, mais d'un autre coté, il faut mettre suffisamment sur la table pour prendre l'activité au sérieux et vous motiver à faire le nécessaire pour garder cet argent et le fructifier.
Comment Investir 1000 euros en Bourse ?
Débuter en Bourse avec un capital de 1000 euros ne vous donne pas une grande marge de manœuvre. Il sera difficile de construire un portefeuille d'investissement diversifié d'actions de belle qualité. Mettre la main sur l'action Amazon proche de 2000 dollars par exemple est mission impossible.
Comme mis en garde, les particuliers débutants ont le mauvais réflexe de s'intéresser uniquement aux très petites actions, c'est-à-dire des actions qui se cotent sur des prix inférieurs à 1 euros. Elles sont peu liquides, faciles à manipuler par les vendeurs à découvert et possèdent souvent des fondamentaux médiocres. Le mot d'ordre est de rester à l'écart de cette catégorie d'actions.
Fort heureusement, vous avez la possibilité d'investir en bourse 1000 euros indirectement sur les actions à travers des produits dérivés tels que les ETFs et les CFD. Chez Admirals, on vous propose également des CFDs adossés à certains ETFs de la cote américaine et européenne en plus des CFDs actions.
Si votre profil d'investisseur ou de trader est conservateur, il serait sage de vous contenter des ETFs en direct. L'avantage d'investir dans un ETF DAX 30 par exemple, est que vous investissez sur 30 actions allemandes rassemblées dans un seul produit financier. Vous n'avez pas le souci de vous préoccuper des fondamentaux des actions individuellement.
Si votre profil de risque est axé sur la recherche de performance à court-moyen terme, les CFDs sont plus aptes à répondre à cette attente, avec notamment la possibilité d'utiliser un effet de levier. Toutefois, vous avez intérêt de choisir un effet de levier conforme à ce que vous êtes prêt à perdre et selon votre expérience de trading et d'investissement en bourse.
Comment Investir 10000 euros en Bourse et plus ?
Plusieurs possibilités s'offrent à vous pour investir 10000 euros en bourse au départ. Sur le marché actions, vous pouvez constituer plusieurs lignes dans votre portefeuille. Tâchez de garder un niveau de cash important pour saisir des opportunités d'investissement à bon compte. Rien ne vous empêche d'aller aussi sur les ETFs et les CFD.
Dans quoi investir 10000 euros?
Se poser la question d'où investir 10000 euros est légitime, au vue de toute l'offre disponible. Avec un tel capital de départ, l'investisseur peut se permettre une meilleure gestion du risque, notamment grâce à la diversification. En effet, disposer d'une importante somme n'est pas pareil que d'investir 100 euros en bourse et devoir spéculer avec un très fort levier.
Il peut être judicieux de diviser la somme investie en classes d'actifs, et d'ajuster le niveau de risque selon votre profil.
Un investisseur prudent peut consacrer 80% de son placement boursier à des instruments peu risqués, comme des obligations, qui ne rapporteront cependant pas beaucoup. Les 20% restants peuvent être placés sur des actions, pour dynamiser le portefeuille.
Un investisseur qui recherche plus de rendement, mais sans prendre beaucoup plus de risques, peut investir une plus grande somme en actions, par exemple 50% de son capital. Cela permettra de dynamiser davantage son portefeuille, en prenant soin de diversifier entre des actions de différents secteurs (finance, automobile, services publics...).
Si vous connaissez suffisamment la bourse et que vous vous sentez capable de faire votre propre sélection d'actions, vous trouverez certainement votre bonheur sur le compte Invest.MT5 d'Admirals. Si vous souhaitez investir 5000 euros en bourse en actions mais que vous ne savez pas quelles valeurs choisir, vous pouvez opter pour des ETFs déjà diversifiés, toujours disponibles sur le même compte d'investissement.
Un investisseur plus dynamique, se rapprochant de profil de trader, peut inverser les ratios et investir jusqu'à 80% de son capital en instruments risqués, sans avoir besoin de trop recourir à un effet de levier. Le trader peut alors se tourner vers le trading Forex et CFD, une activité plus risquée, mais potentiellement beaucoup plus rémunératrice si réalisée avec les règles nécessaires, disponible sur le compte Trade.MT5.
Enfin, si vous recherchez comment investir 50 000 euros ou des sommes plus importantes, vous avez la possibilité de diversifier encore davantage votre portefeuille, en vous dirigeant, en plus des actions en bourse, des obligations et potentiellement du trading, vers des produits comme l'immobilier.
Combien Investir sur une Action dans un Portefeuille ?
Il faut savoir que les actions ont différentes catégories, selon la nature de l'activité de la société. On retrouve ainsi des actions défensives, cycliques, de croissance, de rendement ou deep value (très décotée par rapport à son actif net).
Les actions cycliques auront tendance à être sensibles à l'évolution du cycle économique. Consacrer une part raisonnable jusqu'à 10% de votre capital dans un portefeuille serait judicieux. Il est possible d'y consacrer une part plus importante en phase d'expansion de l'économie, mais dans ce cas il faut être attentif aux signaux de ralentissement économique et être prêt à réduire l'exposition en bourse.
Les actions financières, comme les banques, sont connues pour réagir fortement aux nouvelles économiques, surtout lors de nouvelles négatives. Posséder ce type d'actions permet d'augmenter le rendement du portefeuille en phase d'expansion, mais il sera plus sensible aux chocs négatifs.
De l'autre côté, les actions défensives ont le mérite d'être résilientes en cas de tempêtes financières, donc moins volatiles. Elles baisseront moins que les autres catégories d'actions citées au paragraphe précédent, mais progressent aussi moins vite lorsque les marchés financiers sont en bonne santé. L'ajout d'actions défensives dans un portefeuille (jusqu'à 50% par exemple) favorise la croissance d'un investissement., sans de fortes prises de risque, surtout en ciblant des actions de rendement, qui versent régulièrement des dividendes.
Cependant, se limiter à ses considérations théoriques ne suffit pas. Quelle que soit la catégorie d'actions, il est nécessaire de regarder sa performance boursière et sa santé financière. L'analyse graphique via l'outil MetaTrader 5 Edition Suprême, mis à dispositions des clients gratuitement, peut en partie vous aider.
Pour ouvrir un compte d'investissement sur actions et ETFs, cliquez sur la bannière ci-dessous.
Combien Investir sur un CFD Action ?
L'avantage du CFD action par rapport à un investissement en direct sur une action est purement financier. Disons que c'est une option intéressante pour les particuliers qui désirent investir sur des actions de leurs choix, mais n'ont pas le capital suffisant pour une détention en direct.
Source: Admirals - Marges Requises
Parmi les avantages du trading CFD, on retrouve la possibilité d'utiliser un effet de levier, et la divisibilité du prix de l'action. En effet, vous pouvez investir moins de 100 euros sur une CFD action de Amazon par exemple, qui coûte en réel plus de 1700 dollars l'action.
Soucieux du risque de perte en capital lié à l'effet de levier, surtout pour les débutants, Admirals autorise un particulier à utiliser un levier jusqu'à 1:5 sur les CFDs actions, ETFs et obligations.
Le trading CFD est donc destiné à un public avertit, qui s'oriente vers ce type d'instruments pour sa facilité d'utilisation, l'accessibilité avec un capital limité et le plus fort potentiel de gain, mais accompagné d'un plus grand niveau de risque.
Les CFD actions et sur d'autres marchés sont généralement considérés comme des investissements de court terme. Avant d'investir en bourse avec 10000 euros ou 200 euros, assurez-vous de comprendre les risques encourus et de vous entraîner d'abord sur un compte démo.
Pour ouvrir un compte de trading démo, cliquez sur la bannière ci-dessous.
Combien Investir en Bourse pour en vivre ?
Vivre du trading, ou vivre des rentes de la bourse est un objectif qui fait rêver plus d'un. D'ailleurs beaucoup de conseillers et de formateurs se basent sur ce fantasme pour faire leurs annonces. Mais au fond, est-ce vraiment réaliste de se poser cette question, comment vivre du trading ?
Si vous voulez devenir trader indépendant à temps plein, autant vous prévenir qu'il existe seulement un petit nombre de personnes qui vivent de la bourse. Même les noms les plus connus de l'investissement en bourse, pour la plupart ne vivent pas réellement des revenus de la bourse, mais sont salariés de sociétés de gestion d'actifs ou de hedge funds.
Pour investir en bourse et en vivre, avoir un capital conséquent est seulement une condition préalable pour générer un salaire mensuel correct. Le plus dur est de tenir dans la durée avec un respect strict de votre stratégie et money management.
Combien d'argent investir en bourse pour en vivre ? Ce serait une erreur de répondre à cette question. L'idéal est de vous fixer un objectif raisonnable avant d'aller plus loin.
Que vous soyez investisseur ou trader dans votre état d'esprit, il est généralement plus conseillé de faire de la bourse un moyen de dégager un complément de revenu, qu'un moyen de vie, même si certains y arrivent très bien. De plus, cela vous évitera de vous mettre inutilement la pression.
Si vous voulez tout de même une réponse à cette question, vous pouvez faire le calcul en fixant votre revenu mensuel ciblé (Rv), et un rendement mensuel en pourcentage réaliste (Rd). Le capital investit nécessaire sera noté (C).
- C = Rv / Rd
En actions, un rendement annuel de 10% à 15% est considéré comme correct et réaliste, soit environ un rendement de 1% par mois. En trading, les rendements sont beaucoup plus volatiles et difficiles à synthétiser.
Combien Investir en Bourse pour Débuter ?
Combien investir en bourse pour débuter, ou combien investir en tant que débutant en bourse, voici des questions qui valent réellement la peine d'être posées.
Tout débutant en bourse est confronté à cette question, et la réponse dépend bien évidemment grandement des contraintes et possibilités de chacun, la règle d'or étant de ne jamais investir de l'argent dont on pourrait avoir besoin dans la vie quotidienne. L'investisseur ne doit engager que de l'argent issu de son épargne.
Une fois que l'on a dit cela, la question de combien faut-il investir en bourse reste toujours en suspens.
Alors qu'il n'existe pas de chiffre déterminant, il est généralement convenu qu'un trader de court terme doit disposer d'une enveloppe d'environ 2000 euros pour trader dans de bonnes conditions. Trader avec moins que cela reste possible, mais il faudra adopter une gestion de risque et un money management très stricts.
Sur le marché boursier des actions, un capital de départ d'environ 10000 euros est préférable, pour notamment pouvoir diversifier votre portefeuille correctement et générer un revenu décent sans avoir besoin de recourir à un effet de levier.
Comment Investir - Risque et Money Management
Les meilleurs traders sont très souvent connus pour être avant tout des gestionnaires du risque de premier rang. Ce n'est pas un hasard, tout système et stratégie de trading possède des failles et tôt ou tard, il faut y faire face. Les traders de succès ne font que se préparer constamment à ces périodes de pertes pour les minimiser.
Il existe plusieurs techniques afin d'y parvenir. Une méthode robuste et simple revient à toujours risquer le même montant ou pourcentage de votre capital par position peu importe l'instrument. Cela permet :
- De bien contrôler son risque
- D'équilibrer les chances de succès sur plusieurs positions
Comment y parvenir ?
Nous recommandons fortement ici l'utilisation du Mini Terminal de MetaTrader Edition Suprême afin de trouver de manière simple et automatique le nombre de lots nécessaires pour faire correspondre une taille de Stop Loss en pips avec un montant en pourcentage ou en euros fixe.
Le contrôle du risque est essentiel, tandis que certains traders risquent 1% de leur capital par position, d'autres, plus conservateurs prennent seulement 0,5% de risque par position. C'est grâce au money management qu'un trader peut préserver son compte de trading.
Pourquoi ?
C'est très simple, avec un risque de 0,5% par position le trader peut accumuler 200 mauvaises positions avant de perdre l'ensemble de son capital. Hors, si le trader a bien étudié sa stratégie, cette issue paraît peu probable.
Combien Investir - Pensez à bien définir vos Objectifs et Limites en Bourse
Comment et combien investir en bourse sont des questions intelligentes à vous poser, mais vous oubliez l'essentiel. Vous devez définir en amont vos objectifs et limites avant de faire vos premières armes sur les marchés financiers. Sans cela, vous aurez du mal à garder une ligne directrice dans votre réussite en bourse.
Si générer des revenus réguliers de la bourse est un objectif, adopter une vision de long terme est la meilleure façon d'y arriver. Dans un premier temps, optez pour des objectifs à votre hauteur, ne cherchez pas tout de suite à gagner beaucoup d'argent en bourse, prenez le temps d'apprendre la bourse et surtout apprendre de vos erreurs, car vous en ferez inévitablement.
Dans un second temps, avec de l'expérience et de l'assurance, vous pourrez augmenter vos objectifs, tout en restant réaliste, car sinon vous risquez d'être déçu par la bourse et perdre tout votre capital.
En plus des objectifs, comme les pertes sont inhérentes à l'activité boursière, il est sage de déterminer des limites, temporelles et monétaires. C'est à dire que l'investisseur doit s'octroyer des pauses loin des marchés boursiers, s'il connait une série de pertes, pour sortir de la spirale négative et revenir plus tard. De même, il doit arrêter un moment s'il observe une importante perte en bourse, et ne pas chercher à "se refaire" dans l'immédiat.
Comment Investir en Bourse en ligne ?
Vous avez une idée plus précise de combien investir en bourse, et comment investir de l'argent en bourse ? Il est peut être temps pour vous de passer à l'action.
Si c'est le cas, il suffit d'ouvrir un compte d'investissement en ligne si vous souhaitez investir dans les actions et les ETFs à moyen et long terme, ou un compte de trading si vous préférez trader les devises, les indices boursiers ou encore les matières premières à court terme.
L'investissement commence donc par vous spécialiser sur le produit financier qui vous convient. Si vous n'êtes pas sûrs de vous, rappelez-vous qu'il est possible de vous entraîner sur un compte demo avec de l'argent virtuel, avant d'investir votre propre argent.
Une fois votre compte ouvert et alimenté, commencez par de petites positions, laissez-vous le droit à l'erreur, sans que cela vous coûte trop cher. En même temps que vous investissez, continuez à vous former sur la bourse et le trading, vous découvrirez probablement de nouvelles idées d'investissement et des stratégies plus avancées.
Avec de l'expérience, vous pourrez augmenter vos investissements et vos objectifs. C'est comme cela que vous arriverez à gagner en bourse et éviter les pièges qui bloquent les débutants en bourse.
Comment Investir dans les Actions en Bourse avec Admirals
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Références
