Trader avec 10 Euros : Trop Beau pour Être Vrai ?

Trader avec 10 euros ? L'idée est séduisante. La bourse en ligne attire en effet des investisseurs toujours plus nombreux, d'horizons divers et pour certains, avec un capital limité. Alors, peut-on vraiment se lancer en bourse avec une petite mise de départ ? Éclairages.

Peut-on Trader avec 10 Euros ?

Venons-en directement aux faits : 10 euros, est-ce suffisant pour commencer à trader ? La réponse est oui, dans les faits, il est effectivement possible d'ouvrir un compte de trading avec 10 euros et même avec 1 euro seulement.

Le compte Invest.MT5 d'Admirals vous permet en effet d'accéder aux marchés boursiers à partir de 1 euro seulement. Ce compte vous donne accès à plus de 4 350 actions et plus de 200 ETF (Exchange Traded Funds, ou FNB en français pour Fonds Négociés en Bourse).

Quel Capital Investir pour Trader en Ligne ? - le Dépôt Minimum

Les brokers en ligne appliquent des conditions d'accès différentes ainsi que des dépôts minimum différents pour l'ouverture d'un compte de trading.

Admirals propose ainsi à ses traders différents types de comptes de trading, lesquels offrent des conditions différentes et notamment des dépôts minimum différents. On l'a vu précédemment, on peut ouvrir un compte Invest.MT5 avec un capital de base de 1 euro seulement. Mais d'autres comptes peuvent également être ouverts avec le capital de départ peu élevé de 100 euros. Il s'agit des comptes Trade.MT4, Trade.MT5, Zero.MT4 et Zero.MT5.

Outre ce dépôt minimum de 1 euro sur le compte Invest.MT5, soulignons que des frais de transaction s'appliquent. Sur le compte Invest.MT5, les frais de trading commencent à 0,01 dollar par action et à un minimum de 1 dollar par transaction sur les actions américaines.

TRADER AVEC 10 EUROS

Peut-on Vivre du Trading avec un Petit Capital ?

S'il est possible, comme on vient de le voir, de commencer à trader avec 10 euros, et même 1 euro seulement, peut-on vraiment dégager des gains intéressants avec un si petit capital ?

Vivre du trading en ligne est un rêve pour nombre d'investisseurs particuliers. Si les pertes en bourse sont une réalité, certains traders parviennent néanmoins à arrondir leurs fins de mois grâce à leurs investissements et un petit nombre de traders indépendants parviennent à vivre du trading. Outre leurs connaissances en bourse, leur assiduité dans leur pratique du trading et les stratégies qu'ils mettent en place, la différence se fait aussi dans le capital investi.

Mais vivre de la bourse est une question très personnelle car elle revient à se demander de quelle somme on a besoin pour vivre. On peut par exemple estimer que pour vivre de ses seuls gains en bourse, un trader particulier doit pouvoir dégager des revenus mensuels d'environ 1 500 euros, ce qui correspond au montant brut mensuel du Smic (Salaire minimum de croissance).

En réalité, les besoins et les désirs sont propres à chacun et un trader indépendant peut tout à fait chercher à générer beaucoup plus de gains. Pour savoir combien investir en fonction des revenus que vous souhaitez réaliser, il vous suffit d'appliquer la formule suivante :

C = Rv / Rd

où C est le capital à investir, Rv le revenu mensuel désiré et Rd un rendement mensuel en pourcentage qui soit réaliste (10 à 15 %).

Voyons ce que cela donne avec notre exemple du Smic. Partons donc d'un montant de gains estimés à 1 500 euros par mois et faisons une estimation sans effet de levier. Appliquons à présent un rendement annuel de 10 à 15 %. Cela nous donne un capital de départ de 120 000 à 180 000 euros.

On le voit, on est très loin des dépôts minimum de 1 euro ou 100 euros demandés à l'ouverture d'un compte. Heureusement, il existe plusieurs moyens d'augmenter son capital à investir sans débourser davantage quand on souhaite trader avec 10 euros. Examinons-les.

Comment Trader quand on a un Petit Capital ?

Pour commencer à trader avec 10 euros ou autre petit capital, il faut savoir qu'il est possible d'augmenter son capital de départ sans avoir à débourser davantage ou bien de réduire le capital à investir. Il existe pour cela différentes manières de procéder :

• Trader avec un effet de levier,
• Trader les ETF plutôt que les actions,
• Trader des mini lots ou des micro lots.

1. Augmenter son Capital de Trading grâce à l'Effet de Levier

Il est possible d'augmenter son capital de départ en appliquant un effet de levier. L'effet de levier permet d'investir en bourse une somme plus élevée que ce que l'investisseur possède réellement. On peut le voir comme une sorte de prêt. Pour faire simple, trader avec un effet de levier de 1:30 revient à trader pour 30 fois son capital détenu.

Trader avec un capital plus élevé permet naturellement de décupler les gains potentiels, mais aussi les pertes potentielles. C'est pourquoi le niveau de l'effet de levier est limité : l'investisseur particulier peut ainsi utiliser un effet de levier allant jusqu'à 1:30, tandis que l'investisseur disposant d'un compte de trading professionnel peut opter pour un effet de levier jusqu'à 1:500.

Voyons comment fonctionne l'effet de levier. Prenons pour exemple un capital de base de 10 euros, un effet de levier de 1:30 et une position de 5 euros, par exemple un ordre d'achat sur l'EUR/USD. Cela nous donne un investissement réel de 150 euros (5 euros x 30). Supposons que le cours de EUR/USD augmente de 5 % : les gains réalisés grâce à l'effet de levier de 1:30 s'élèvent alors à 7,5 euros (150 x 5 %). Supposons maintenant que le cours de l'EUR/USD baisse de 5 % : ce sont alors les pertes qui s'élèvent à 7,5 euros (150 x 5 %). Cela représente 150 % de gains ou de pertes sur la position prise et, par rapport au capital réellement détenu, soit 10 euros, cela représente 75 % de gains ou de pertes.

Sur ce même exemple, si l'on considère une taille de position de 2 euros, alors le pourcentage de gains ou de pertes de 150 % de la position ne revient plus qu'à 3 euros et ne représente plus que 30 % du capital détenu.

Cet exemple montre bien comment préserver son capital tout en utilisant un effet de levier : limiter sa perte maximale à une portion restreinte de celui-ci. Par exemple, si le trader limite sa perte maximale à 5 % de son capital, alors 20 pertes successives suffiraient pour qu'il perde la totalité de son capital investit. En revanche, avec une perte maximale de 1 % par position, il lui faudrait essuyer 100 pertes.

Soulignons cependant qu'il s'agit d'un exemple et que l'effet de levier ne peut pas être utilisé avec 10 euros seulement. L'effet de levier n'est en effet pas disponible sur le compte Invest.MT5, qui est le seul compte avec un dépôt minimum de 1 euro. Cependant, d'autres types de comptes, qui permettent l'effet de levier (les comptes Trade.MT4, Trade.MT5, Zero.MT4 et Zero.MT5), requièrent un capital de départ minimum de 100 euros. Prenons pour exemple la paire EUR/USD. Le capital minimum pour trader l'EUR/USD est de 33,33 euros. En utilisant un effet de levier de 1:30, cela nous donne un capital réel de 1 000 euros (33,33 x 30). Cela correspond à 0,01 lot (un micro lot), qui est la taille minimale du contrat.

TRADER AVEC DU LEVIER

2. Diviser le Prix des Actions grâce aux ETF

Certaines actions affichent un coût unitaire très élevé et ne sont de fait pas à la portée des traders qui ont un petit capital. Si vous désirez à tout prix acquérir de tels actifs, il existe néanmoins une solution : investir dans les ETF.

Les ETF consistent en effet en un portefeuille de différents actifs qui peuvent être des actions mais aussi des indices, des obligations, ou encore des matières premières. Un ETF réplique l'évolution du cours de l'actif sous-jacent qui est lui coté sur les plateformes traditionnelles de marché (Euronext, NYSE, Nasdaq, CBOE, etc.).

Un des avantages des ETF est qu'ils permettent de commencer à trader avec un petit budget et d'investir avec un capital moins élevé que ce qui serait requis pour trader les mêmes actifs individuellement. Ils permettent également de diversifier naturellement ses investissements.

Voici des exemples d'ETF proposés par Admirals via le compte Invest.MT5, lequel permet de commencer à trader à partir de 1 euro seulement :

• ETF Indices :
  • Amundi Euro Stoxx 50 ETF CFD (C50),
  • iShares core DAX ETF CFD (EXS1), un ETF qui réplique l'indice principal de la Bourse allemande,
  • SPDR S&P 500 ETF CFD (SPY), un ETF indexé sur l'indice américain le plus suivi au monde,
  • VanEck Vectors Russia ETF CFD (RSX), un ETF qui réplique l'indice principal de la Bourse russe et qui permet d'investir dans un EM ETF (Emergent Markets),
  • iShares China Large-Cap ETF CFD (FXI), un ETF des marchés financiers chinois.
• ETF Matières Premières hors Énergies :
  • Sprott Physical Gold ETF CFD (PHYS), un ETF indexé sur l'or physique,
  • VanEck Vectors Gold Mines ETF CFD (GDX), un ETF sur les mines d'or (ou minières aurifères),
  • Ishares Silver Trust ETF CFD (SLV), un ETF indexé sur l'argent,
  • Global X Lithium & Battery Tech ETF CFD (LIT), un ETF sur le lithium.
• ETF Pétrole et Gaz :
  • VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH),
  • Vanguard Energy ETF CFD (VDE).
• ETF Short ou ETF à effet de levier pour parier sur la baisse de l'actif sous-jacent :
  • Proshares Ultra Short S&P 500 ETF CFD (SDS), un ETF pour trader à la baisse,
  • Proshares UltraPro Short S&P 500 ETF CFD (SPXU), un ETF pour trader à la baisse avec un effet de levier.

3. Réduire son Capital de Départ grâce aux Mini Lots et aux Micro Lots

Il également possible de réduire le capital à investir en jouant sur la taille des positions. Sur le Forex, par exemple, il faut savoir que la taille d'un lot est de 100 000 unités de la devise de base, quelle que soit la paire de devises considérée, soit 100 000 euros sur la paire euro dollar (EUR/USD) par exemple.

Si l'on souhaite trader avec un petit capital et / ou ne pas utiliser un effet de levier trop important, 100 000 euros représente un capital trop élevé. La solution consiste alors à trader des mini lots ou des micro lots.

Un mini lot correspond à 10 000 unités de la devise de base, soit 0,1 lot, et un micro lot à 1 000 unités de la devise de base, soit 0,01 lot. Sur l'EUR/USD, le ticket d'entrée passe ainsi de 100 000 euros avec 1 lot standard, à 10 000 euros avec 1 mini lot et à 1 000 euro avec 1 micro lot.

Examinons quelques exemples. Si un trader Forex achète un lot standard EUR/USD à 1,1720, alors il achète 100 000 euros, soit une valeur de 1,1720 X 100 000 = 117 200 dollars par lot. Si le trader achète un mini lot EUR/USD à 1,1720, alors il achète 10 000 euros, soit une valeur de 1,1720 X 10 000 = 11 720 dollars par lot. Enfin, s'il achète un micro lot EUR/USD à 1,1720, alors il achète 1000 euros, soit une valeur de 1,1720 X 1 000 = 1 172 dollars par lot.

On le voit, grâce aux mini lots et micro lots, le Forex devient plus accessible aux traders indépendants qui ne disposent que d'un petit capital de départ.

Comment Protéger son Capital de Trading ? - L'Importance du Money Management

Quand on veut trader avec 10 euros ou autre petit capital, il est plus important que jamais de savoir protéger son capital. C'est ce que l'on entend par la notion de Money Management, en français gestion de l'argent.

Avec un petit capital, il s'avère en effet plus facile de tout perdre. Voici donc 10 grands principes de Money Management qui permettent de limiter les risques pour protéger son capital :

1. Se former en Bourse

La première étape à respecter, pour commencer à trader avec 10 euros ou autre petit capital ou des fonds plus conséquents, est d'abord de bien se former au trading. Quel que soit votre niveau en bourse, suivre une bonne formation de trader reste le meilleur moyen d'être en mesure de mettre au point une stratégie de trading efficace et d'éviter les erreurs de trading les plus fréquentes.

2. S'entraîner sur un Compte de Démonstration

Pour mettre en pratique votre formation au trading, il convient ensuite de s'exercer sur un compte de démonstration avant de trader en réel. Un compte démo permet en effet d'apprendre à trader en bourse avec un capital virtuel et donc sans mettre à risque ses économies.

3. Utiliser des Outils de Money Management

Pour optimiser son Money Management, il faut savoir qu'il existe des outils intégrés aux plateformes de trading, tels que les Experts Advisors, ou robots, Trade Terminal et Mini Terminal, disponibles avec MetaTrader Édition Suprême. Ces outils permettent notamment de :

• Placer des ordres en attente,
• Utiliser des ordres OCO (One-Cancels-the-Other) et OCA (One-Cancels-All),
• Clôturer plusieurs ordres d'un seul coup,
• Mettre en place des alertes de trading,
• Faire des listes d'ordres de bourse,
• Faire des clôtures partielles en fonction de son objectif de gain et de son Money Management,
• Clôturer automatiquement des ordres.

4. Calculer sa Perte Maximale

Pour préserver son capital de trading et donc limiter les pertes, il convient de déterminer à l'avance le risque que l'on est prêt à prendre sur une position, soit la perte maximale par trade. Pour cela, il suffit d'utiliser une calculatrice de trading, laquelle permet notamment d'estimer le profit ou la perte des ordres envisagés.

5. Utiliser des Stop Loss

Une fois la perte maximale déterminée, le meilleur moyen de se tenir à cette limite de perte est de placer des ordres stop loss. Cela permet de couper automatiquement les positions perdantes dès qu'elles atteignent ce seuil.

6. Apprendre à Gérer son Stress et ses Émotions

Sur le plan psychologique, il est important de noter que le trading génère du stress et différentes émotions qui peuvent être négatives (frustration) comme positives (euphorie). Celles-ci peuvent vous faire prendre de mauvaises décisions de trading et il faut donc apprendre à les maîtriser afin, par exemple, de résister à l'envie de "se refaire".

7. Établir un Plan de Trading et le Suivre

Pour protéger son capital, tout particulièrement si l'on trade avec un petit montant, il est important d'établir à l'avance un plan de trading et bien sûr de le suivre. Il s'agit d'un ensemble de règles propres à chaque trader qui lui permet de savoir à tout moment quand et à quelles conditions il doit entrer en position et en sortir (voir des exemples de plan de trading).

COMMENCER À TRADER

8. Accepter l'Idée de Perdre

Trader implique des risques. Il est important de le savoir mais surtout d'accepter cette idée de perdre. Il faut savoir qu'un trader gagnant est forcément perdant à un moment donné. Il faut penser de ratio gains / pertes : par exemple gagner 4 euros pour 1 euro perdu.

9. Se Tenir Informé des Marchés

Outre la formation aux techniques et stratégies de trading, une grande place doit être accordée également au suivi des actualités des marchés. Cela est particulièrement vrai si l'on désire trader en utilisant l'analyse fondamentale. De même, utiliser un calendrier économique s'avère très intéressant également. 

10. Résister à la Cupidité

Enfin, même si vous tradez dans le but de vous enrichir, il faut savoir résister à la cupidité, laquelle est souvent la cause de mauvaises décisions de trading et donc de pertes en capital. Patience et discipline sont les meilleurs alliés du trader.

Pourquoi Trader avec Admirals ?

Quel que soit votre capital de base, découvrez 10 bonnes raisons de choisir de trader avec Admirals :

1. Un courtier régulé et dûment autorisé à exercer en France, en Europe et dans le monde par plusieurs Autorités de régulation : CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), FCA (Financial Conduct Authority), EFSA (Estonian Financial Supervision Authority), ASIC (Australian Securities and Investments Commission).

2. Des dépôts minimum faibles afin de permettre à nos traders de tester nos plateformes sans risquer un capital trop important :

• Dépôt minimum de 100 euros sur les comptes Trade.MT4, Trade.MT5, Zero.MT4 et Zero.MT5,
• Dépôt minimum de 1 euro sur le compte-titres Actions et ETF Invest.MT5.

3. Différents comptes de trading afin de s'adapter à différents profils d'investisseurs et de répondre aux besoins spécifiques à chaque trader :

• Pour les traders Forex : Zero.MT4
• Pour les traders polyvalents : Trade.MT4 et Trade.MT5
• Pour les investisseurs sur compte-titres : Invest.MT5

4. Des spreads qui comptent parmi les plus compétitifs du marché, tels que par exemple :

• Spreads Indices typiques à partir de 0,4 pips seulement sur le S&P500,
• Spreads Forex typiques à partir de 0,6 pips seulement sur l'EURUSD,
• Spreads interbancaires à partir de 0 pip.

Tous nos frais, spreads, SWAP, marge, commission, etc., sont communiqués pour chacun de nos instruments proposés dans nos Spécifications des Contrats.

5. Un broker STP et Exécution au Marché : Les traders Admirals bénéficient de comptes de trading STP ( Straight Through Processing) et de comptes avec Exécution au Marché. Le processus STP permet d'exécuter les ordres sur le marché interbancaire directement. C'est donc un broker NDD (No Dealing Desk). Avec les comptes Exécution au Marché, les ordres sont exécutés au meilleur prix disponible sur les marchés parmi les prix proposés par les fournisseurs de liquidités d'Admirals. Cela garantit une exécution de vos ordres au meilleur prix, dans les meilleurs délais et dans les meilleures conditions, grâce à nos nombreux fournisseurs de liquidité.

TRADER AU MEILLEUR PRIX

6. Les meilleures plateformes et application de trading afin de répondre aux besoins des différents profils d'investisseurs (Forex, multi-marchés, nomades, etc.) :

• MetaTrader 4 : la plateforme la plus largement utilisée dans le monde,
• MetaTrader 5 : la meilleure plateforme multi-marchés,
• MetaTrader Édition Suprême : pour trader avec les meilleurs outils de trading,
• MetaTrader WebTrader : pour trader directement en ligne sans aucun téléchargement à effectuer,
• Application de trading Admirals : l'ultime expérience de trading mobile.

7. Un compte de démonstration gratuit pour prendre en main ces plateformes et application de trading : sur un compte démo, vous tradez avec un capital fictif, ce qui vous permet d'apprendre à trader, de découvrir un nouveau marché, un nouvel instrument ou une nouvelle plateforme, ou encore de tester une nouvelle stratégie sans prendre aucun risque de perte en capital.

8. Une protection contre la volatilité, un outil qui vous permet de limiter votre exposition au risque grâce aux fonctionnalités suivantes :

• Limiter le slippage maximum du prix sur le marché et les ordres stop,
• Limiter les pertes sur les ordres en attente exécutés lors des gaps,
• Éviter le soucis des ordres de taille importante en activant les exécutions partielles et en remplissant vos ordres unité par unité,
• Exécuter les ordres limites et take-profit même sur les spikes de prix instantanés en les transmettant comme des ordres au marché,
• Éviter l'activation de l'ordre en raison de l'élargissement du spread quand il n'y a aucun mouvement sous-jacent sur le marché.

9. Scalping et hedging autorisés, dans le but der respecter les goûts et les aspirations des différents profils de traders. Souvent interdits chez d'autres brokers, les traders Admirals peuvent ainsi s'adonner au scalping, au même titre que le day trading, le swing trading ou le trading algorithmique, comme à la pratique du hedging.

10. Une grande place accordée à la formation en bourse pour accompagner au mieux les traders vers la réussite au travers de ressources pédagogiques gratuites, telles que :

• Un glossaire des termes boursiers à connaître,
• Les réponses aux questions sur la bourse les plus fréquemment posées par les traders,
• Des articles pour apprendre à trader à son rythme abordant les notions fondamentales du trading : le Forex, les types d'ordres, le Money Management, les indicateurs techniques, l'analyse graphique, les stratégies de trading, etc.,
• Des vidéos bourse en ligne sur notre chaîne YouTube dédiée au trading,
• Un programme de formation trading complet, pour apprendre à trader en 20 jours seulement.

En plus de ces supports de formation trading, Admirals propose également à ses traders les ressources d'analyse boursière nécessaires à l'élaboration de leur stratégie de trading. Les traders Admirals bénéficient ainsi notamment :

• D'analyses Premium,
• D'un calendrier économique,
• D'un décryptage de l'actualité des marchés,
• D'outils d'analyse comme Trading Central,
• Du sentiment de marché,
• Du scanner de marchés.

FAQ : Questions Fréquentes sur le Capital à Investir en Bourse

Examinons avant de clore cet article les questions les plus fréquemment posées par les traders qui souhaitent se lancer en bourse et commencer à trader avec 10 euros.

• Quel capital pour trader ?

Le capital à investir pour trader en ligne dépend principalement d'une part de l'argent dont vous disposez et d'autre part du montant des gains que vous aimeriez générer. On l'a vu, il est possible d'ouvrir un compte de trading à partir d'un euro seulement, mais si vous cherchez à générer des gains importants, l'investissement initial doit être bien plus conséquent. Commencer à trader avec un petit capital, 10 euros ou 100 euros, peut cependant être judicieux au début, pour se faire la main sans mettre à mal son épargne.

• Comment trader avec peu d'argent ?

Trader ne demande pas en soi de disposer d'un gros budget. Il faut savoir en effet que le trading en ligne repose sur des ressources et des outils qui s'avèrent la plupart du temps gratuits :

• Une plateforme de trading gratuite, telle que MetaTrader par exemple,
• Des outils d'analyse gratuits,
• Des programmes de formation en bourse gratuits,
• Un compte de démonstration gratuit,
• Un compte de trading ouvert gratuitement,
• Etc.

L'essentiel du budget du trader revient donc au capital qu'il choisit d'investir sur les marchés. Et ce capital de base peut être très restreint, à partir de 10 euros ou 100 euros.

COMMENCER À TRADER

• Où Investir 10 euros ?

Si l'on souhaite trader avec 10 euros seulement, que ce soit pour faire ses premiers pas en bourse sans prendre trop de risques ou parce que l'on ne dispose vraiment pas de fonds plus conséquents, il convient de bien choisir ses actifs. Certaines actions peuvent en effet s'acquérir pour moins de 10 euros.

• Comment bien trader ?

Pour bien trader, que l'on souhaite trader avec 10 euros ou plus, on peut suivre les 10 conseils suivants :

1. Choisir impérativement un broker régulé, en ce qui nous concerne en Europe et autorisé à proposer ses services en France,
2. Se former en bourse autant que nécessaire,
3. S'exercer sur un compte de démonstration avant de trader en réel,
4. Diversifier ses actifs,
5. Se fixer un objectif de gains,
6. Se fixer également un niveau de pertes maximal et arrêter de trader dès qu'il se trouve atteint,
7. Savoir gérer ses émotions et surtout le stress généré par le trading,
8. Utiliser des stop loss,
9. Se tenir informé sur les marchés boursiers,
10. Savoir être patient.

Soulignons néanmoins que trader implique des risques de perte en capital qui peuvent être importants et que même si l'on suit les conseils précédents, on peut ne pas atteindre le résultat espéré.

Formation Bourse

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À propos d'Admirals

En tant que broker régulé, Admirals vous fournit un accès aux plateformes de trading parmi les plus utilisées dans le monde. Avec nous, vous pouvez trader les CFD, les actions et les ETF. Voici un récapitulatif Pourquoi Trader avec Admirals !

Références

• Bourse : huit actions à moins de 10 euros à acheter, Le Revenu
• Bourse : 10 actions françaises pour profiter du rebond en 2021, Capital
• Trading ETF : un actif presque parfait, Le Dauphiné Libéré
• Comment investir en bourse avec un petit budget ?, Le Petit Journal