Fiche Métier Trader : Définition, Formation, Salaire
Objet de tous les fantasmes, le métier de trader est en réalité bien plus banal que ne le laissent imaginer les romans ou les films sur monde de la finance. Ces derniers forcent en effet le trait et présentent la plupart du temps les traders comme des milliardaires ou des des bandits en prison.
Si l'histoire leur donne raison et que certains traders sont en effet devenus richissimes et / ou ont fini en prison, cela reste néanmoins des exceptions et ne valent pas pour le commun des traders. Pour mieux comprendre ce qui se cache derrière ces mythes et tout savoir sur le métier de trader, examinons en quoi consiste concrètement la profession, quelles études suivre pour y accéder et quel salaire on peut vraiment espérer.
Notre fiche métier répondra à toutes les questions que vous pouvez vous poser sur le métier de trader, notamment :
- C'est quoi le trading ?
- En quoi consiste le métier de trader ?
- Quel est le rôle d'un trader ?
- Où exercer le métier de trader ?
- Quelles études suivre pour devenir trader ?
- Comment apprendre le métier de trader ?
- Peut-on être trader après le bac ?
- Trader est-il un métier d'avenir ou va-t-il disparaître ?
- Le trader est-il un métier de plus en plus menacé par les robots ?
- Les avis sur le métier de trader sont-ils plutôt positifs ?
Présentation du Métier de Trader - Définition
Avant de voir comment accéder au métier de trader et quel salaire on peut espérer gagner en tant que trader salarié, voyons en quoi consiste concrètement le métier de trader financier.
Description du Métier
Pour donner une explication simple du métier de trader bourse, disons que celui-ci consiste à acheter et à vendre des actifs financiers (actions, obligations, devises, options, etc.) tout en surveillant en temps réel les fluctuations des cours de bourse, dans le but de générer des profits.
Le trader, particulier ou salarié, peut se spécialiser sur certains actifs ou sur certains marchés boursiers. Le métier de trader peut dès lors devenir : trader binaire, trader matière première agricole, trader haute fréquence, trader Forex, trader énergie, commodity trader ou commodities trader, trader pétrole, algo trader, ou encore day trader.
Le trader Forex, par exemple, investit sur le marché des devises, aussi appelé marché des changes, le terme Forex étant l'acronyme anglais de Foreign Exchange Market. Le métier de trader haute fréquence, ou scalper, consiste pour sa part à ouvrir un grand nombre de positions qui ne restent ouvertes que quelques secondes à quelques minutes. C'est un type de day trading, ou trading intraday. Pour être le plus rapide possible, il utilise des programmes informatiques.
Au quotidien, le trader va gérer les opérations de trading et les prises de décisions sur les marchés. Mais il a plusieurs autres tâches, parmi lesquelles :
- Suivre le marché,
- Effectuer des cotations,
- Traiter avec les clients,
- Gérer le marché interbancaire,
- Gérer le portefeuille,
- Développer de nouveaux produits (surtout sur les marchés dérivés).
Attention, le mot trader - littéralement négociant en français - peut revêtir un sens tout à fait différent dans d'autres secteurs d'activité et qui n'entre pas dans cette fiche fiche métier du sales trader. C'est le cas des métiers de media trader junior ou sénior ou de digital trader dans le domaine du marketing et de la publicité.
Le salaire du media trader ou du digital trader n'a donc rien à voir non plus avec le salaire du trader financier. Dans le secteur des paris sportifs, on parle aussi de trader sportif. Là encore, cette profession n'a rien à voir avec le trader financier dont il est question dans cette fiche.
Trader Indépendant vs Trader Salarié
Distinguons également le métier de trader indépendant de trader salarié. Le premier est la plupart du temps un trader pour compte propre, c'est-à-dire qu'il investit ses propres économies. Depuis l'essor d'Internet, les traders indépendants à domicile sont de plus en plus nombreux, tant le trading en ligne se veut accessible à tous, ainsi que les formations en bourse gratuites.
Le trader salarié, lui, est davantage un trader pour compte de tiers : il investit l'argent des clients de son employeur. Les sociétés qui emploient des traders sont pour la plupart des institutions financières comme les banques ou les fonds d'investissement, mais peuvent aussi être des entreprises privées, comme EDF ou la Française des Jeux par exemple.
La première possède une branche dédiée, EDF Trading, et propose des postes d'analystes service, système ou marché. Mais le salaire d'un trader FDJ, EDF ou d'autres entreprises privées est bien inférieur au salaire de trader financier.
Les Autres Métiers de la Finance
Fonction enviée, le trader est loin d'être la seule profession dans le monde des marchés boursiers. Souvent confondus alors que tout à fait différents, on distingue notamment les emplois de trader et de courtier. Le courtier, ou broker en anglais, est un intermédiaire qui permet de mettre en relation les opérateurs de marché, acheteurs ou vendeurs, et le marché.
Autre fonction proche, le métier d'assistant trader a toute sa place dans notre fiche métier trader. L'assistant trader est en charge des tâches suivantes :
- La gestion de portefeuilles de produits : mise à jour de paramètres de marché, explication des résultats de trading,
- Le développement d'outils de trading : mesure de risques de marché, détection d'opportunités d'arbitrage,
- Assurer le suivi des opérations de trading,
- Développer des outils d'aide à la décision à destination du trading,
- L'amélioration des outils de suivi des risques pour les produits,
- L'automatisation de tâches.
Quelles Études pour Devenir Trader ?
Le trading en ligne étant accessible à tous, devenir trader particulier à domicile ne nécessite aucun diplôme. Bien sûr, pour réussir et générer des profits, il convient tout de même de bien se former en bourse au préalable. Mais une formation de trading en ligne, même gratuite, pourra suffire.
On peut donc devenir trader sur Internet après le bac et même sans. Il suffit pour cela de choisir un courtier en bourse sérieux et régulé, une plateforme de trading fiable et intuitive comme MetaTrader 4, de suivre une formation complète et de s'entraîner sur un compte de démonstration pour limiter les risques de pertes au début. Notons également que les demandeurs d'emploi peuvent bénéficier d'une formation de trader financée par Pôle Emploi.
En revanche, pour devenir trader financier salarié d'une banque ou d'une grande société, de longues études, à minimum Bac+5, sont inévitables. En France, les diplômes supérieurs les plus reconnus pour accéder au métier de trader professionnel sont les suivants :
- Diplôme d'École de Commerce ou de Gestion avec spécialité Finance,
- Diplôme d'IEP, avec spécialité Finance,
- Diplôme d'École d'Ingénieur, complété par une formation en finance,
- Masters professionnels : banque, finance, gestion, mathématiques, statistiques, droit, économie (dont le célèbre Master Techniques Financières et Bancaires à l'Université Paris-Dauphine).
On compte également des formations à Bac+6, parmi lesquelles :
- Mastère spécialité Finance,
- Mastère spécialité Finance de marché,
- Mastère spécialité Finance et gestion des risques ( notamment ENSAE ParisTech),
- Mastère spécialité Finance, risque, contrôle.
Et contexte international oblige, ces formations en finance imposent une maîtrise parfaite de l'anglais.
Pour maximiser les chances d'embauche après l'obtention du diplôme, ces études doivent inclure un stage significatif comme un stage assistant trader, au salaire attractif comparé à d'autres stages (entre 1000 et 2000 euros par mois). Cette fonction d'assistant trader constitue par ailleurs une bonne porte d'entrée au monde de la finance.
Ces études en finance ouvrent également la porte d'autres professions liées au trading et voisins du sales trader proprement dit. C'est le cas de fonctions davantage axées sur la programmation, comme par exemple le commando trader, chargé d'intervenir très rapidement dans des tâches de programmation urgentes.
Combien Gagne un Trader ?
Combien gagne un trader ? S'il est très difficile, sinon impossible, de donner une fourchette représentative des revenus dégagés par les traders indépendants tant les disparités sont importantes parmi ces derniers, le salaire des traders salariés est connu. Notons d'abord qu'il est constitué d'une partie fixe, le salaire de base, et d'une partie variable, le bonus.
En France, on estime que le salaire moyen des traders en banque est de 70 000 par an, hors bonus. Cela varie en fonction des banques et de l'ancienneté des traders (trader junior ou sénior). Les débutants gagnent en moyenne 4 000 à 6 000 euros par mois. Les bonus sont encadrés et plafonnés et peuvent monter à 8 fois le salaire de base.
Sur d'autres places boursières, notamment aux États-Unis, les revenus des traders sont bien supérieurs, avec des bonus totalement déplafonnés pouvant monter à plusieurs millions de dollars par an. Avec en moyenne 422 500 dollars en 2017 (soit 367 400 euros), le salaire des traders de Wall Street a même augmenté de 13 % sur les dix dernières années.
C'est donc sans surprise que c'est à New York que l'on retrouve la plupart des traders milliardaires. Et outre les revenus des traders salariés, figurent également les investisseurs de renom, à la tête de leurs propres fonds d'investissement.
Parmi les plus grands investisseurs au monde, on trouve en effet les américains Warren Buffet, George Soros, James Simons, John Paulson, Steven Cohen, ou encore Paul Tudor Jones, pour ne citer que quelques-uns des investisseurs milliardaires les plus célèbres.
Trader : quels sont les Risques ?
Les risques inhérents à l'activité de trader sont d'abord d'ordre financier, notamment pour le trader indépendant et pour compte propre, qui investit ses propres économies. Le risque de perdre le capital de base investi, voire davantage si l'on trade avec un effet de levier trop important, est en effet une réalité.
En ce qui concerne le trader salarié, d'une banque ou d'une entreprise privée, les risques financiers pèsent également. Non seulement ses pertes influent sur sa rémunération variable (ses bonus), voire sur son maintien en poste si celles-ci s'avèrent trop importantes ou récurrentes, mais elles peuvent également aller jusqu'à des poursuites judiciaires pour des fautes aggravées.
D'autre part, moins connus, les risques du trading se révèlent aussi d'ordre psychologique. C'est en effet peu dire que trader est une activité stressante et le poids de la psychologie sur le trading doit être pris en compte.
Le risque psychologique premier est lié aux nombreuses émotions qui peuvent submerger le trader au quotidien : la peur (de perdre, notamment), la frustration, la panique, ou encore l'euphorie sont des émotions intenses mais quotidiennes qu'il faut savoir gérer. D'autre part, le trader se retrouve également exposé à une forme d'addiction, au même titre que les paris et les jeux d'argent auxquels le trading est souvent comparé.
Gagner est en effet grisant et stimule l'estime de soi tandis que perdre engendre la volonté de se rattraper, de "se refaire", comme on dit. Enfin, le trader indépendant peut souffrir de la solitude qu'induit naturellement le trading à domicile.
Quel Avenir pour la Profession ?
Si les avis sur le métier de trader et sur l'avenir de celui-ci divergent, les plus pessimistes pensent qu'il est tout bonnement voué à disparaître. Si à l'origine, tous les emplois de la finance étaient tout naturellement tenus par des humains, à la criée et sans outils informatiques, certains voient dans le trader une profession de plus en plus menacée par les robots aujourd'hui et parient sur la fin du métier.
Outre ces risques technologiques, on note des signes plus tangibles qui pourraient annoncer la fin de la profession de trader, notamment la baisse des effectifs de traders dans le monde. Depuis 2010 en effet, leur nombre a baissé de 30 %, ce qui est loin d'être négligeable.
En cause ? Le poids des régulateurs européens comme américains qui encadrent de plus en plus la finance mondiale et ses pratiques. Pour protéger les investisseurs, la régulation financière maintient l'intégrité du système financier ou promeut la stabilité financière.
Formation Trader
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Références
- Trader, Onisep
- Description métier, Cidj
- A Wall Street, les salaires des traders retrouvent leurs niveaux d'avant la crise, Capital
- Les traders, une espèce en voie de disparition, Les Echos
- La psychologie : l'ennemi du trader, Central Charts
