Aktien kaufen für Anfänger: Anleitung, Beispiele und Strategien
Aktien zu kaufen bedeutet, sich an Unternehmen zu beteiligen und langfristig an der Entwicklung von Märkten teilzuhaben. Für viele Börsenanfänger wirkt der Einstieg zunächst anspruchsvoll, lässt sich jedoch gut erlernen, wenn die wichtigsten Grundlagen und Schritte klar erklärt werden. Aktien können für Einsteiger eine flexible Form der Geldanlage sein, insbesondere mit einem langfristigen Anlagehorizont. Voraussetzung für den Kauf und Verkauf von Aktien ist ein Wertpapierdepot, über das Transaktionen an regulierten Börsen abgewickelt werden.
Das Interesse am direkten Aktienkauf nimmt weiter zu: Nach Angaben des Deutschen Aktieninstituts besaßen im Jahr 2024 rund 17,6 Prozent der Menschen in Deutschland Aktien oder Aktienfonds. Immer mehr Privatanleger möchten den Einstieg daher strukturiert und gut vorbereitet angehen.
Die Informationen in diesem Artikel dienen nur zu Bildungszwecken und stellen keine Finanzberatung dar. Konsultieren Sie einen Finanzberater, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen.
In diesem Leitfaden erfahren Sie Schritt für Schritt,
- wie Sie ein Wertpapierdepot eröffnen,
- Aktien auswählen und Ihren ersten Kauf tätigen,
- welche Kosten und Risiken zu berücksichtigen sind
- und wie viele Aktien für den Einstieg sinnvoll sein können.
Praxisnahe Tipps, leicht umsetzbare Beispiele und ein kompakter FAQ-Bereich unterstützen Sie dabei zusätzlich. Möchten Sie sich zunächst mit den Grundlagen vertraut machen, finden Sie hier eine Einführung: Was sind Aktien?
Warum Aktien kaufen?
Viele Einsteiger möchten wissen, wie sie Aktien kaufen können, ohne typische Fehler zu machen. Aktien können von Anfängern als Teil eines langfristigen Anlageansatzes genutzt werden. Entscheidend sind nicht kurzfristige Schwankungen, sondern ein langfristiges Investment, das auf einer breiten Auswahl von Unternehmen basiert. Für viele Privatanleger ist dies ein erster Schritt zu einer strukturierten Geldanlage.
Wesentliche Vorteile
- Aktien ermöglichen es Anlegern, an der wirtschaftlichen Entwicklung von Unternehmen teilzuhaben und werden historisch mit möglichen Erträgen über längere Anlagezeiträume in Verbindung gebracht.
- Eine breite Diversifikation über Branchen und Regionen kann dazu beitragen, das Risiko einer Übergewichtung einzelner Werte oder Sektoren zu reduzieren und das Portfolio insgesamt stabiler zu gestalten.
- Anleger können zudem von Dividendenzahlungen profitieren, die regelmäßige Ausschüttungen bieten und das Gesamtergebnis ergänzen können.
- Aktien sind flexibel handelbar, sodass sich Investitionen einfach an persönliche Ziele und veränderte Rahmenbedingungen anpassen lassen.
Eine verständliche Einführung in die Funktionsweise der Märkte finden Sie hier: Wie funktioniert die Börse?
Wo kann ich Aktien kaufen? – Broker und Depot
Um Aktien zu kaufen, benötigen Einsteiger ein Wertpapierdepot bei einem Anbieter, der den Zugang zum Börsenhandel ermöglicht. Zur Auswahl stehen klassische Banken, moderne Online Broker und Full-Service-Anbieter. Für einen ersten broker vergleich ist es sinnvoll zu verstehen, wie sich diese Modelle unterscheiden und welche Vorteile sie für unterschiedliche Anlegertypen bieten. Eine grundlegende Orientierung bietet zudem unser Überblick zum Börsenhandel.
Vergleich der wichtigsten Anbietertypen
Wichtige Auswahlkriterien
- klare und transparente Handelskosten
- einfache Bedienung der Plattform und verständliche Ordermaske
- verfügbare Orderarten und Analysefunktionen
- regulierte Handelsumgebung und deutschsprachiger Support
- Möglichkeit, das Depot vollständig online zu eröffnen
Checkliste für Ihre Entscheidung
- Welche Gebühren fallen pro Order an?
- Ist die Benutzeroberfläche für Einsteiger verständlich?
- Werden Schulungs- und Lerninhalte angeboten?
- Welche Produkte stehen zur Verfügung und wie breit ist das Angebot?
- Gibt es eine zuverlässige mobile App für den Handel unterwegs?
Wann ist der beste Zeitpunkt, Aktien zu kaufen?
Bevor Sie Aktien kaufen, sollten Sie Ihre Ziele festlegen und passende Unternehmen auswählen. Eine häufige Frage lautet, wann Aktien kaufen und verkaufen sinnvoll ist. Da sich Marktentwicklungen nicht exakt vorhersagen lassen, sollten Entscheidungen auf klaren Kriterien und einer langfristigen Ausrichtung basieren. Den perfekten Zeitpunkt für den Einstieg zu finden, ist selbst für erfahrene Anleger schwierig. Für Einsteiger ist deshalb wichtiger, grundlegende Muster der Aktienmarktzyklen zu verstehen und die eigene Strategie konsequent umzusetzen. Ein erster Anhaltspunkt ist die Kursentwicklung der Aktie: Steigende Hochs und höhere Tiefs können auf einen stabilen Aufwärtstrend hindeuten, während längere Schwächephasen häufig mit erhöhter Vorsicht betrachtet werden sollten. Vergangene Wertentwicklungen sind jedoch kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Ergänzend kann es hilfreich sein, Nachrichten und Unternehmenskennzahlen über zuverlässige Quellen zu verfolgen, beispielsweise im Bereich Marktanalysen.
Wichtige Orientierungspunkte beim Timing
- Trendanalyse über mehrere Wochen oder Monate
- Veröffentlichung von Quartalszahlen
- wirtschaftliche Rahmenbedingungen wie Zinsentscheidungen
- saisonale Muster und typische Marktphasen
Für viele Börseneinsteiger ist das regelmäßige Investieren mit festen Beträgen – das sogenannte Dollar-Cost Averaging – eine robuste Alternative zum Versuch, Marktbewegungen exakt vorherzusagen. Durch gleichmäßige Käufe über einen längeren Zeitraum wird das Risiko reduziert, ausschließlich zu hohen Kursen einzusteigen.
Wichtig: Kurzfristige Prognosen sind selten zuverlässig. Entscheidend ist eine langfristige Ausrichtung, die auf klaren Zielen und einer geeigneten Risikosteuerung basiert.
Wie kaufe ich Aktien?
Der Kauf von Aktien erfolgt in mehreren klaren Schritten – vom Depot eröffnen bis zur ersten Order. Für Einsteiger ist es hilfreich, sich an einem strukturierten Ablauf zu orientieren und typische Fehler zu vermeiden. Die folgenden Schritte zeigen den gesamten Prozess von Anfang bis Ende.
1. Depot eröffnen
Wählen Sie einen Anbieter, der den Zugang zu regulierten Märkten ermöglicht und eine einfache Kontoeröffnung bietet. Die Registrierung erfolgt meist online. Im Rahmen der Identifikation müssen persönliche Daten bestätigt werden.
2. Aktienauswahl treffen
Überlegen Sie, in welche Unternehmen Sie investieren möchten. Achten Sie auf Geschäftsmodell, Branche, Finanzkennzahlen und aktuelle Entwicklungen. Viele Anleger nutzen zusätzlich Marktanalysen, wie etwa unsere laufenden Analysen & Ausblicke, um Entscheidungen besser einzuordnen.
3. Aktienkurs prüfen
Bevor Sie kaufen, sollten Sie den Aktienkurs und dessen jüngste Entwicklung betrachten. Dazu gehört auch, den Chart über mehrere Zeiträume zu prüfen und Nachrichten zu berücksichtigen, die den Kurs beeinflussen können.
4. Order festlegen
Wählen Sie die gewünschte Stückzahl und entscheiden Sie sich für eine Orderart. Anfänger nutzen häufig Market- oder Limit-Orders.
Wichtiger Hinweis zu Orderarten: Market-Orders führen sofort aus, können aber je nach Marktlage leichte Abweichungen im Preis haben. Limit-Orders bieten mehr Kontrolle, führen jedoch nicht immer sofort aus.
5. Kauf ausführen und Position überwachen
Nach der Ausführung erscheint die Position im Depot. Überwachen Sie die Entwicklung regelmäßig und passen Sie Ihre Strategie an persönliche Ziele und Risikobereitschaft an.
Expertentipp: Ein klarer Plan vor dem Kauf – inklusive Budget, Haltedauer und Risikogrenzen – erleichtert konsequente Entscheidungen und reduziert impulsives Handeln.
Wie viele Aktien sollte ich kaufen?
Beim Aktien kaufen ist es wichtig, sowohl Kosten als auch Risiken zu berücksichtigen. Wie viele Aktien für den Einstieg sinnvoll sind, hängt vor allem vom verfügbaren Budget und den persönlichen Zielen ab. Für die meisten Privatanleger ist ein ausgewogenes aktienportfolio entscheidend, das das Risiko breit verteilt und den langfristigen Vermögensaufbau unterstützt. Wichtig ist weniger die Anzahl der einzelnen Titel, sondern eine sinnvolle Relation aus Investitionsbetrag und Diversifikation.
Eine häufig genutzte Orientierung sind Budgetstufen, die zeigen, wie breit ein Portfolio ausgestaltet werden kann. Gerade zu Beginn kann es sinnvoll sein, mit wenigen, gut recherchierten Unternehmen zu starten und die Positionen später schrittweise zu erweitern.
Portfolio-Beispiele nach Budget
Viele Broker ermöglichen mittlerweile den Kauf von Bruchstücken („Fractional Shares“). Das erleichtert es Einsteigern, auch teurere Aktien sinnvoll ins Portfolio einzubauen, ohne das Risiko zu stark zu konzentrieren. Weitere Grundlagen zur Auswahl geeigneter Titel finden Sie in unserem Bereich Aktienwissen.
Aktien verkaufen und Kosten beim Handel
Das Verkaufen von Aktien gehört zum normalen Ablauf jeder Anlagestrategie. Privatanleger sollten dabei sowohl persönliche Ziele als auch veränderte Rahmenbedingungen berücksichtigen. Häufige Gründe für einen Verkauf sind eine Anpassung des Portfolios, neue finanzielle Bedürfnisse oder die Erkenntnis, dass sich die ursprüngliche Einschätzung eines Unternehmens nicht bestätigt hat.
Typische Anlässe für einen Verkauf
- Die ursprüngliche Begründung für den Kauf trifft nicht mehr zu
- Das Geld wird für andere Zwecke benötigt
- Eine alternative Anlage erscheint besser geeignet
- Das Risiko sollte gemanagt werden
Mit jedem Verkauf entstehen aktienhandelskosten, die je nach Anbieter variieren. Dazu gehören Ordergebühren, mögliche Handelsplatzentgelte und Spreads. Die folgende Übersicht zeigt typische Kostenarten:
Zusätzlich fällt auf erzielte Gewinne die Abgeltungsteuer an. In Deutschland beträgt diese 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag sowie gegebenenfalls Kirchensteuer. Verluste können innerhalb derselben Einkunftsart verrechnet werden, um die steuerliche Belastung zu reduzieren. Bei Fragen zu Ihrer individuellen steuerlichen Situation wenden Sie sich bitte an Ihre Steuerberaterin bzw. Ihren Steuerberater oder Ihr zuständiges Finanzamt.
Für Privatanleger ist es sinnvoll, Verkäufe nicht ausschließlich an kurzfristigen Kursbewegungen auszurichten, sondern an einer klar definierten Strategie, die zu den persönlichen Zielen und dem Risikoprofil passt.
Wichtige Tipps für Aktien-Anfänger
Der erfolgreiche Einstieg in den Aktienmarkt hängt meist von klaren Regeln und konsequentem Handeln ab. Viele Einsteiger fragen sich, ob man aktien kaufen und verkaufen am selben Tag sollte. Technisch ist das möglich, allerdings kann häufiges Handeln zu höheren Kosten führen und erfordert ein strukturiertes Risikomanagement. Die folgenden Hinweise unterstützen Privatanleger dabei, strukturierter und langfristiger vorzugehen.
- Setzen Sie nur Kapital ein, das Sie in absehbarer Zeit nicht benötigen.
- Formulieren Sie feste Ziele und überlegen Sie vorab, welchen Zweck Ihre Geldanlage erfüllen soll.
- Achten Sie auf eine transparente Gebührenstruktur und behalten Sie alle Kosten im Blick.
- Kaufen Sie nur Aktien, deren Geschäftsmodell Sie verstehen, und nutzen Sie verlässliche Informationsquellen wie unsere Analysen.
- Streuen Sie das Risiko durch eine breite Auswahl an Branchen und Regionen, um das aktienrisiko zu reduzieren.
- Lassen Sie potenzielle Gewinne laufen und begrenzen Sie Verluste durch klare Entscheidungsregeln.
- Vermeiden Sie zu häufiges Kaufen und Verkaufen, da dies Gebühren erhöhen und Entscheidungen beeinflussen kann.
- Berücksichtigen Sie persönliche Wertvorstellungen, z. B. nachhaltige Kriterien, wenn diese für Ihre Strategie relevant sind.
- Eine Dividendenstrategie kann sinnvoll sein, wenn Sie regelmäßige Ausschüttungen bevorzugen.
- Seien Sie zurückhaltend mit komplexen Finanzinstrumenten wie CFDs oder Optionen. Diese eignen sich in der Regel nicht für Anfänger, da sie höhere Risiken und besondere Mechanismen beinhalten.
Mit einem strukturierten Vorgehen, sorgfältiger Analyse und einer langfristigen Perspektive erhöhen Einsteiger die Chance, ruhiger und fundierter zu investieren.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Wie viel Startkapital brauche ich?
Ein fester Mindestbetrag ist nicht erforderlich. Viele Broker ermöglichen den Einstieg bereits mit kleinen Summen oder Bruchstücken von Aktien. Entscheidend ist, dass das eingesetzte Geld langfristig verfügbar bleibt. Für einen strukturierten Start empfiehlt sich ein klar definiertes Budget.
Welche Steuern fallen beim Aktienhandel an?
In Deutschland unterliegen Gewinne aus dem Verkauf von Aktien der Abgeltungsteuer in Höhe von 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag sowie gegebenenfalls Kirchensteuer. Verluste können innerhalb derselben Einkunftsart verrechnet werden. Weitere Grundlagen finden Sie in unserem Wissensbereich. Bei Fragen zu Ihrer individuellen steuerlichen Situation wenden Sie sich bitte an Ihre Steuerberaterin bzw. Ihren Steuerberater oder Ihr zuständiges Finanzamt.
Wie sicher ist mein Geld beim Broker?
Regulierte Anbieter müssen Kundengelder getrennt vom eigenen Vermögen verwahren. Zusätzlich können gesetzliche Sicherungssysteme und interne Schutzmechanismen greifen. Wichtig ist, nur Anbieter mit klarer Regulierung und transparenter Struktur zu wählen.
Kann ich Aktien am selben Tag kaufen und verkaufen?
Ja, es ist möglich, aktien kaufen und verkaufen am selben Tag, allerdings sollten Einsteiger bedenken, dass kurzfristige Entscheidungen höhere Kosten und Risiken mit sich bringen.
Was passiert, wenn eine Aktie wertlos wird?
Scheitert ein Unternehmen vollständig, kann der Wert der Aktie auf null fallen. Obwohl die Aktie weiterhin im Depot geführt wird, ist sie de facto nicht mehr handelbar. Solche Fälle lassen sich durch Diversifikation und eine sorgfältige Auswahl der Investments besser abfedern.
Wie erkenne ich gute Aktien?
Eine Analyse von Geschäftsmodell, Marktposition, Finanzkennzahlen und zukünftigen Perspektiven ist zentral. Ergänzend helfen regelmäßige Unternehmensberichte und unabhängige Marktanalysen wie unsere Analysen dabei, Entwicklungen besser einzuordnen.
Sind ETFs besser für Anfänger als Einzelaktien?
ETFs bieten breite Streuung und eignen sich für Anleger, die Risiken reduzieren und langfristig investieren möchten. Einzelaktien ermöglichen gezielte Entscheidungen, erfordern aber mehr Analyse. Die Wahl hängt von Ihren Zielen und Ihrer Risikoneigung ab.
INFORMATIONEN ZU ANALYTISCHEN MATERIALEN:
Die angegebenen Daten liefern zusätzliche Informationen zu allen Analysen, Schätzungen, Prognosen, Vorhersagen, Marktübersichten, wöchentlichen Ausblicken oder anderen ähnlichen Einschätzungen oder Informationen (im Folgenden „Analyse“), die auf den Websites der unter der Marke Admiral Markets tätigen Investmentfirmen (im Folgenden „Admiral Markets“) veröffentlicht werden. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, achten Sie bitte besonders auf Folgendes:
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