Come imparare ad investire in Borsa nel 2026? | Guida passo a passo per Principanti

Il mondo degli investimenti in borsa - e anche degli investimenti online - se in passato poteva essere un'attività riservata a pochi (tra cui chi disponga di ingenti capitali o esperti del settore) oggi, soprattutto grazie alla progressiva popolarità delle piattaforme digitali, sta diventando sempre più accessibile a una più ampia gamma di investitori.

In questo approfondimento, daremo uno sguardo alla tematica dell’investire in borsa online.

Alcuni tra i diversi punti chiave che affronteremo includono: che cos'è una Borsa Valori e quali sono i mercati finanziari disponibili; nozioni di conoscenza base che possono essere rilevanti prima di iniziare (tra i quali la consapevolezza dei rischi connessi all’investire e come effettuare una attenta gestione del rischio) e quali sono i possibili profili di investitore.

Le informazioni presentate in questo articolo hanno solo scopo informativo e non costituiscono consulenza finanziaria. Si prega di consultare un consulente finanziario prima di prendere decisioni di investimento.

Cosa significa investire in Borsa?

Investire in borsa si riferisce all'impiego del proprio denaro mediante l’acquisto di strumenti finanziari che vengono scambiati su di un mercato finanziario, con l’obiettivo di ottenere un potenziale profitto in diverse tempistiche.

Questi strumenti possono essere forniti da aziende, governi o istituzioni finanziarie e i loro prezzi possono fluttuare in base a diversi fattori, tra i quali di tipo economico, settoriale o geopolitico, nonché alle diverse strategie e obiettivi dell'investitore.

Il primo passo per comprendere come iniziare a investire in borsa potrebbe essere sapere cosa si intende per Borsa Valori.

Cos'è la Borsa Valori e come funzionano gli Investimenti in Borsa?

La Borsa Valori è un mercato finanziario regolamentato in cui vengono negoziati i più svariati strumenti finanziari e permette di investire con l'obiettivo di ottenere guadagni potenziali dall'aumento o dalla diminuzione del valore degli strumenti finanziari. Tuttavia, è intrinsecamente rischiosa e comporta la possibilità di subire perdite significative.

Funziona secondo la legge della domanda e dell'offerta. In dettaglio: se un'azione è particolarmente richiesta, il suo prezzo probabilmente aumenterebbe perché ci sarebbero molti acquirenti sul mercato. Se invece il suo prezzo scendesse, tipicamente ci sarebbero sul mercato più venditori che acquirenti.

Come si possono mirare a potenziali Profitti investendo in Borsa?

In borsa, ci sono diversi modi per realizzare un potenziale profitto investendo in Borsa:

✳️ Plusvalenze: l'investitore acquista un'azione con potenziale e la detiene nella speranza che il suo prezzo aumenti nel tempo. Rivendendola a un prezzo superiore a quello pagato, ricaverebbe un potenziale profitto dalla differenza. Tuttavia, esiste rischio significativo che il prezzo possa diminuire, portando a una perdita sul capitale investito.

✳️ Profitti da dividendi: L'investitore acquista azioni di società che pagano regolarmente dividendi. Questi sono pagamenti periodici (solitamente trimestrali) che una società può decidere di offrire ai suoi azionisti. Si ricordi che i dividendi non sono garantiti e possono essere soggetti a variazioni o sospensioni a discrezione della società.

Come investire in Borsa online?

Una delle possibili modalità di investire in borsa, che si è diffusa sempre più negli ultimi anni ad un pubblico sempre più ampio, è l’investimento online.

Investire online indica la possibilità di effettuare e gestire investimenti finanziari attraverso l’utilizzo di piattaforme digitali fruibili tramite internet, senza ad esempio la necessità di recarsi fisicamente in banca.

Investire soldi online è possibile mediante l‘apertura di un conto di investimento su una piattaforma accessibile di solito da diversi dispositivi.

Perché investire Online nel 2026? Possibili Ragioni

Perché molti decidono di investire on line? Tra le più comuni motivazioni è l’obiettivo di costruire un proprio capitale.

Si potrebbe quindi considerare di investire il proprio denaro per mirare a rendimenti più elevati e con l'intento di far crescere la propria ricchezza nel tempo. Tuttavia, queste opportunità comportano anche rischio di perdita sostanziale, inclusa la perdita totale del capitale.

L'investimento è incentrato sul tentativo di far crescere il proprio denaro inserendolo in una serie di veicoli di investimento che, secondo le proprie aspettative, mirano ad aumentarne il valore nel tempo.

Di seguito sono riportati alcuni dei possibili motivi per cui molti investitori scelgono di investire online. Ricorda che i risultati effettivi dipenderanno dalle condizioni di mercato e dalle circostanze individuali e non sono garantiti.

• La creazione di ricchezza a lungo termine;
• La pianificazione per la pensione;
• Il raggiungimento degli obiettivi finanziari (come la sicurezza o l’indipendenza finanziaria;
• Generare un secondo - o aggiuntivo - reddito.

Quanto Capitale si potrebbe investire in Borsa online?

Molti broker consentono di iniziare a investire in borsa online con importi contenuti. Come è possibile determinare la quantità di denaro da investire?

Questo può in genere può dipendere da alcuni fattori principali, a seguire:

✔️ L’Identificazione i propri obiettivi finanziari. È fondamentale prima di operare. A cosa ti serviranno i soldi in futuro? Cercare di dare le risposte a queste domande potrà aiutare a dare un'idea del proprio obiettivo finanziario.

✔️La tolleranza al rischio è l'aspetto successivo da considerare. Si tratta della capacità e disponibilità di un investitore di affrontare eventuali perdite o di sopportare significative fluttuazioni del proprio capitale.

✔️ ️Considerare il proprio orizzonte d'investimento, cioè il periodo di tempo durante il quale si decide di mantenere un investimento - tipicamente può essere di breve, medio o lungo termine.

Punti di Forza e Limiti degli Investimenti online

In sostanza, l’investire online in borsa può comportare sia vantaggi che sfide.

Tra i benefici menzioniamo:

✅ Può essere accessibile, spesso consentendo di iniziare con capitali iniziali contenuti - ampliando così l'accesso a un pubblico più ampio – e offrendo flessibilità di accesso da diversi dispositivi in qualsiasi momento.

✅ Può comportare costi e commissioni più bassi /e rispetto ad altre forme di investimento (ad esempio di quello bancario);

✅ Maggiore autonomia: L'investitore può gestire e monitorare in prima persona le proprie operazioni in tempo reale;

✅ La flessibilità: è spesso possibile investire, e quindi aprire e chiudere posizioni o apportare modifiche o cambi di strategia in base alle proprie esigenze ed obiettivi, in maniera flessibile;

✅ Consente di operare su una vasta scelta di strumenti finanziari su un’unica piattaforma.

Dall’altra parte, se investissi online potresti anche incorrere in diversi limiti:

❌ Il rischio inerente ai mercati di subire potenziali perdite del capitale investito, per via di diversi fattori, tra cui la volatilità di mercato;

❌ Richiede una formazione e conoscenza adeguata, e può necessitare più tempo e pazienza soprattutto per chi è alle prime armi;

❌ Rischio di dipendenza dalle tecnologie ed eventuali problemi tecnici delle piattaforme o di connessione internet potrebbero a volte rallentare l'operatività;

❌ La maggior disponibilità di accesso potrebbe portare l’investitore a prendere decisioni a volte influenzate dalla psicologia del trading, ad esempio decisioni avventate o non razionali;

❌ Rischio di incorrere in truffe online, ad esempio se si opera con broker e/o piattaforme non regolamentate.

Quali sono le Differenze tra Investire e Trading?

È fondamentale tenere chiaro che i concetti di investire e fare trading online non sono la stessa cosa. Le differenze più evidenti includono:

✴️ Mentre negli investimenti in genere si utilizza un arco di tempo a medio o lungo termine (ad esempio di mesi o anni); nel trading è a breve termine ( ore o minuti o giorni o settimane);

✴️ L’obiettivo degli investimenti (ad esempio su azioni o ETF) è di comprare asse solidi e mantenerli nel tempo, e quindi permettere la potenziale crescita di capitale nel medio o lungo periodo; nel trading è invece di cercare di trarre nel breve periodo potenziali profitti dalle fluttuazioni di prezzo – al rialzo o al ribasso - dei vari asset;

✴️ Spesso la frequenza dei trade tende a essere più alta nel trading che negli investimenti - questi ultimi sono spesso caratterizzati da meno movimenti di vendita o di acquisto, o dall’approccio di “comprare e mantenere”;

✴️ Mentre nell’investire si utilizza più sovente l’analisi dei fondamentali di un’azienda (es utili aziendali; tendenze di lungo periodo), nel trading si utilizza soprattutto l’analisi tecnica (es indicatori e pattern grafici);

✴️ Inoltre, mentre investire non prevedrebbe l’utilizzo della leva finanziaria; il trading offre l’impiego della leva, la quale permette di aprire un’operazione di grandezza più volte maggiore al capitale di deposito iniziale. Quindi, se da un lato può ampliare i potenziali guadagni, dall'altro può anche amplificare le potenziali perdite, inclusa la perdita completa del capitale investito e la possibilità di perdere più del deposito iniziale. Per questo motivo, il trading con leva è considerato un prodotto complesso e altamente speculativo. È essenziale essere consapevoli di questi rischi prima di operare.

In entrambi gli approcci la componente di rischio non viene eliminata ed entrambi comportano elevati rischi di perdita.

Come investire online in tre Passi

Esistono più opzioni di investimento tramite online, il che significa che si può creare un conto di investimento e iniziare a investire in pochi passi.

Passo 1: Creare un Conto di investimento

Per investire nei diversi asset avrai bisogno di un aprire un conto live presso un broker regolamentato. La maggior parte dei broker in circolazione mette a disposizione sia conti live che demo.

Mentre in un conto live potrai investire con il tuo denaro reale, un conto demo consente di simulare l’investimento in un ambiente di pratica in condizioni simili a quelle dell’investimento online reale, mediante l'utilizzo di fondi virtuali.

Passo 2: Scaricare la Piattaforma di Investimento

La scelta della piattaforma di investimento è una delle prime cose da considerare quando investi online.

 Una tra le piattaforme più ampiamente utilizzata da utenti di vari paesi del mondo è MetaTrader 4 e MetaTrader 5, progettata per investire in una varietà strumenti di diversi mercati finanziari disponibili in un unico software.

 MetaTrader è disponibile attraverso il suo download o scaricamento gratuito.

Passo 3: Scegliere i Mercati in cui si desidera investire

 Esiste un'ampia gamma di mercati disponibili per gli investimenti; quindi, continua a leggere per scoprire i dettagli di ciascuno di essi.

In quali Mercati finanziari si potrebbe investire Soldi online?

Molti strumenti possono essere acquistati o venduti in borsa online, e sono disponibili suddivisi in diversi mercati finanziari, ciascuno con i propri tratti caratterizzanti, tra cui specifici asset sottostanti e orari in cui possono essere negoziati sulla piattaforma disponibile.

Azioni

Molti investitori decidono di applicarsi sul mercato azionario. Un'azione rappresenta la proprietà di una quota - o di un'azione intera - di una società quotata in borsa. Il valore delle azioni è tipicamente legato alle performance della società. Inoltre, le oscillazioni a cui il prezzo di un'azione può essere soggetto possono essere dovute alla combinazione di vari fattori, quali: la domanda o l’offerta; risultati aziendali e notizie sulla società; fattori macroeconomici (quali inflazione o tassi di interesse) oppure settoriali (come l’andamento del settore di cui la società fa parte).

L'investimento in azioni può avere alcuni punti di forza: permette di diversificare l’investimento su diverse aziende, o settori, o Paesi; potrebbe aiutare a proteggere dall’inflazione; può permettere l’investimento tramite dividendi. Dall'altra parte, tra i possibil rischi: i prezzi delle azioni possono essere soggetti a fluttuazioni di prezzo improvvise; l’investimento in titoli azionari è spesso soggetto a tassazione, che può variare in ciascun Paese.

ETF

Un altro modo è investire in ETF, o Fondi negoziati in Borsa. Di solito prevedono una gestione di tipo passivo, proprio perché hanno l'obiettivo di replicare un asset sottostante. Alcuni ETF pagano dividendi, derivati dai dividendi delle azioni incluse nell'ETF.

Tra le caratteristiche chiave dell’investimento su ETF: possono avere costi di gestione bassi; consentono di diversificare su diverse classi di asset, settori e Paesi; e sono di solito caratterizzati da trasparenza e flessibilità. Tuttavia, non sono esenti da sfide: possono avere rendimenti limitati; essere sensibili a errori di tracciamento dei prezzi dell’asset ed essere influenzati dal rischio di concentrazione.

Investimenti Online cosa sono - Alcune Nozioni basiche da sapere prima di operare

È importante comprendere in dettaglio alcuni concetti chiave essenziali prima di iniziare a investire. A seguire:

❇️ Rischio e volatilità: Tutti gli investimenti in borsa comportano rischio intrinseco di perdita di capitale.

La volatilità rappresenta l'entità delle fluttuazioni di prezzo di un asset nel tempo. Alcuni asset possono essere più volatili di altri; questo non indica necessariamente la loro performance futura o la loro idoneità all'interno di una strategia complessiva.

❇️ Rischio di mercato, specifico e di liquidità:

Il rischio di mercato si riferisce alla possibilità che il valore di un asset fluttui al ribasso a seconda dell'andamento complessivo dei mercati finanziari. È molte volte influenzato da fattori macroeconomici, politici o specifici di un settore. Questo è ciò che accade, ad esempio, durante un crollo del mercato azionario.

Il Rischio specifico è inerente a un'azienda o a un settore. Ad esempio, un evento che colpisce una società quotata può portare a un calo del prezzo delle sue azioni, indipendentemente dall'andamento del mercato nel suo complesso. La conseguenza più significativa è il fallimento dell'azienda e la perdita dell'intero investimento nelle sue azioni. Questo tipo di rischio può essere parzialmente mitigato attraverso la diversificazione.

 Il Rischio di liquidità: si riferisce alla difficoltà di vendere rapidamente un asset senza influenzarne significativamente il prezzo. Alcuni strumenti sono meno liquidi di altri, in particolare al di fuori degli orari di negoziazione o nei mercati meno attivi, o nelle società a bassa capitalizzazione dove la domanda è inferiore.

Gestione del Rischio

Negli investimenti online è fondamentale attenersi ad una rigorosa gestione del rischio per proteggere il capitale proprio e investire in maniera consapevole.

Ecco uno sguardo ad alcuni espedienti mirati a gestire il rischio quando si investe:

•  Diversificare il portafoglio: Consiste nel distribuire e bilanciare gli investimenti in diverse aree e/o in più asset per cercare di gestire il rischio in modo più efficiente. Alcuni tipi di diversificazione includono la diversificazione tra classi di attività, settoriale, geografica e per dimensione della capitalizzazione di mercato.
• Utilizza strumenti e metodi operativi e tecnici per la mitigazione del rischio, come gli ordini di stop loss e take profit (per cercare di limitare le potenziali perdite e garantire potenziali profitti se si hanno target prefissati).

Investire online in Borsa - Scelta del Broker e della Piattaforma

La scelta del broker online gioca un ruolo fondamentale nel tuo viaggio nel mondo degli investimenti. Abbiamo riportato qui qualche considerazione che può essere utile per la decisione del broker:

• Scegliere sempre un broker online autorizzato da un'entità di regolamentazione - e che sia qualificato per detenere il denaro dei clienti, mediante la segregazione dei fondi.
• Assicurarsi che offra una varia gamma di strumenti - Questo potrebbe aiutare alla diversificazione del proprio portafoglio, e pertanto a una migliore mitigazione del rischio.
• Verificare che il broker disponga di un robusto servizio di supporto o assistenza clienti accessibili - possibilmente almeno 5 giorni su 7, meglio se 24 ore su 24 - mediante vari canal, es. E-mail, live chat e telefono.
• Assicurati che disponga di una sezione dedicata al materiale didattico e le risorse educative- tra cui tutorials, corsi online e webinar – che possono essere preziosi per assisterti a rafforzare le tue conoscenze.
• Sapere quali sono le commissioni del broker e le commissioni sul tipo di conto che stai valutando. Lo spread è per esempio uno dei fattori che molti trader considerano fondamentale nella scelta di un broker e può variare a seconda del broker.

Investire on line, per i principianti, significa dover considerare attentamente la piattaforma di investimenti scelta. Una buona piattaforma potrebbe avere le seguenti caratteristiche:

• Avere un'interfaccia intuitiva o user-friendly;
• Fornire l'accesso a mercati di tutto il mondo e diverse tipologie di conto;
• Sostenere il trading automatico (e l'utilizzo di expert advisors);
• Consentire di operare su più dispositivi.

Investimento Online in Borsa - Diversi Profili di Investitore

Ora vedremo quali sono i possibili profili d'investitore.

Per profilo di investitore in borsa si intende l’insieme delle caratteristiche che descrivono in dettaglio la persona che investe, a seconda di diversi criteri che sono:

• La propensione al rischio;
• Quali obiettivi finanziari vuole raggiungere;
• L'orizzonte temporale scelto per l’investimento; 
• I rendimenti a cui si aspira.

Per capire il proprio profilo un investitore potrebbe rispondere alle seguenti domande: quanto rischio sono disposto a sopportare? Come posso reagire alle perdite temporanee? Per quanto tempo posso lasciare il mio denaro investito? Quanto conta per me la sicurezza rispetto all'investimento?

La direttiva MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive) dell’Unione europea, in vigore dal 2018, prevede la suddivisione degli investitori al dettaglio in una scala da 1 a 7 profili di rischio (profili basso 1-2; medio 3-4; alto 5-7).

In base a queste informazioni, illustriamo ora una tabella a puro scopo illustrativo che cerca di attenersi in linee generale a questa possibile classificazione generale sulle diverse tipologie di investitore.

Si ricordi sempre che gli approcci descritti sopra non forniscono garanzia successo, e comportano sostanziale rischio di perdite.

Conclusioni - Come investire in Borsa nel 2026?

In questa guida agli investimenti online ti abbiamo fornito informazioni dettagliate sui diversi mercati finanziari su cui operare; passi Generali per come investire online e criteri utili per la scelta del broker e della piattaforma di investimenti; e altro ancora!

In sostanza, investire in borsa online può offrire opportunità - grazie, tra i vari motivi, alla sua flessibilità e estesa scelta di strumenti finanziari - ma allo stesso tempo è possibile incorrere in sfide, quali il rischio intrinseco di mercato e di volatilità; non disporre di conoscenze o formazione solide o adeguate; o di imbattersi in truffe online.

L’investimento online richiede soprattutto consapevolezza, analisi approfondita, pazienza e disciplina, ed è fondamentale conoscere i dettagli del proprio profilo di investitore.

In un’epoca in cui gli investimenti online stan diventando sempre più accessibile, stabilire i propri obiettivi finanziari, un orizzonte temporale e un grado di propensione e tolleranza al rischio restano elementi essenziali per capire a fondo cosa significa investire online nel 2026 - e anche i suoi rischi connessi - e nell’apprendere a prendere decisioni operative consapevoli e responsabili nell’estensivo universo degli investimenti online.

Domande frequenti

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