Kam investovat a jak bojovat s inflací v roce 2023?

Boris Petrov
Inflace je všeobecné zvýšení cen zboží a služeb. Inflace v Česku v současné době dosahuje více než 17 %, což se blíží rekordní hodnotě z roku 1993. Jak to ovlivňuje naši ekonomiku? Jak bojovat s inflací investováním?

Co je inflace a jak nás ovlivňuje

Hovoříme-li o inflaci, máme na mysli všeobecný růst cen, který vede ke snížení kupní síly, což ovlivní poptávku po zboží a službách.

Zvýšení inflace proto ovlivňuje:

  • Kupní sílu obyvatelstva
  • Celkové náklady na obyvatele

Boj s inflací jsme prohráli? Ne. Mnozí se rozhodnou investovat, aby se ochránili před inflací a neztratili kupní sílu. Podívejme se, jak.

Jak inflace ovlivňuje akciový trh?

Inflace ovlivňuje akcie následujícími způsoby:

  1. V krátkodobém horizontu, kdy je skutečná inflace vyšší než očekávaná inflace, se společnostem na akciovém trhu obvykle daří.
  2. Ve střednědobém až dlouhodobém horizontu má inflace negativní dopad na společnosti a ceny jejich akcií.

Vysvětlení spočívá v tom, že v krátkodobém horizontu mohou firmy zvýšit konečné ceny svých výrobků, aby se vyrovnaly s nadměrnou poptávkou, a dosáhnout tak vyšších zisků, než se očekávalo.

Ve střednědobém horizontu však budou muset podniky upravit mzdy svých zaměstnanců. To znamená výrazný pokles provozní marže.

Připočteme-li ke zvýšení nákladů skutečnost, že restriktivní politiky snižují hospodářskou aktivitu, výsledkem je ve střednědobém horizontu pokles příjmů a zvýšení výdajů, což se obvykle projeví na akciovém trhu.

Tradingové webináře zdarma

Nalaďte se na živé webové semináře pořádané našimi tradingovými experty.

Podívejme se nyní, do čeho investovat a jak se chránit, pokud inflace roste.

Ochrana proti inflaci pomocí investic

Abyste si udrželi, nebo dokonce navzdory inflaci zvýšili svůj kapitál, musíte mít zdroj výnosu po zohlednění všech nákladů a vlivu inflace.

Jinými slovy, výnos je nezbytný k tomu, aby vaše prostředky v době odchodu do důchodu vzrostly na dostatečně velkou částku, která vás ochrání před negativními dopady inflace. Ale kam investovat, abyste ochránili svoje peníze, když je inflace?

Mezi nejoblíbenější aktiva, která mohou poskytnout ochranu proti inflaci, patří:

  • Investice do nemovitostí
  • Finanční trhy
  • Zlato

Investice do nemovitostí

Jednou z nejběžnějších forem investic je pravděpodobně nákup nemovitostí. Investice do nemovitostí není špatným rozhodnutím, jak se zajistit proti inflaci, ale nemusí být vždy tím nejlepším.

Obecně se má za to, že náklady na bydlení by neměly být vyšší než 30 % měsíčního platu. V opačném případě bude obtížné udržet si svůj životní styl a člověk bude muset změnit některé své spotřební návyky: jídlo, služby, auto, dovolená.....

Stojí za zmínku, že index cen bydlení ve Česku se blíží rekordním hodnotám.

Existuje však i další možnost investice do nemovitostí, která může mít oproti fyzickému nákupu nemovitosti své výhody. Jedná se o investování do nemovitostí prostřednictvím akciových trhů.

Tento typ investice do nemovitostí lze realizovat několika způsoby:

  • Podíly v realitních společnostech.
  • Fondy obchodované na burze (ETF), které investují do nemovitostí.
  • Realitní investiční fondy (REIT).

Investice na finančních trzích

Druhou možností ochrany před inflací je investice na finančních trzích. Tento mechanismus je stále oblíbenější.

Finanční trhy nabízejí mnoho příležitostí investovat do různých tříd aktiv, které vás mohou ochránit před rostoucími spotřebitelskými cenami:

Aktiva k investování v době inflace
Forex neboli devizový trh Hlavními světovými měnami považovanými za bezpečný přístav proti inflaci jsou švýcarský frank, japonský jen a americký dolar.
Suroviny Zlato, stříbro, ropa, zemní plyn a zemědělské komodity. S inflací cena komodit roste, takže investice do nich vás může ochránit před inflací.
Akciové indexy Například index S&P 500 prokázal, že dokáže investorům zajistit průměrný roční výnos přesahující 10 % a překonat inflaci.
Akcie S Admirals si můžete vybrat z více než 4500 společností, které nabízejí příležitosti k ochraně před inflací, jako jsou akcie veřejných služeb, spotřebního zboží, průmyslových podniků atd.
Dluhopisy Americké dluhopisy, německé dluhopisy a další.
ETF Nabízejí investiční příležitosti do různých aktiv, sektorů a regionů.
Kryptoměny V poslední době se mluví o tom, že některé kryptoměny, například bitcoin, mohou chránit před inflací.

Na finančních trzích existuje široká škála aktiv, která mohou poskytnout ochranu proti inflaci, z nichž nejoblíbenější jsou různé drahé kovy: zlato, stříbro, platina, palladium a dokonce i některé akcie.

Díky mnoha aktivům, k nimž máte přístup prostřednictvím finančních trhů, máte kromě ochrany před inflací také vážné možnosti, jak vydělat peníze:

  • Potenciální ziskovost
  • Diverzifikace expozice
  • Řízení rizik

Stejně jako každá jiná investice i investice na finančních trzích s sebou nese rizika.

Investice do zlata

Investice do zlata se velmi často používá k boji proti inflaci. Když hodnota měny klesá, lidé v ni často ztrácejí důvěru a hledají jiné možnosti uložení svého kapitálu, přičemž zlato je na prvním místě.

Cena tohoto drahého kovu má navíc tendenci růst v případě geopolitické nebo ekonomické nejistoty, nízkých úrokových sazeb a slabého amerického dolaru. Zlato se tak stává bezpečným aktivem, po kterém je v době globální nejistoty vysoká poptávka.

Jak ale můžete investovat do zlata? Hlavní možnosti jsou:

  • Investiční zlato (fyzický nákup)
  • Futures na zlato
  • Rozdílové smlouvy (CFD)
  • Akcie společností těžících zlato
  • Fondy obchodované na burze (ETF) s investicemi do zlata

Obchodujte s demo účtem bez rizika

Trénujte obchodování s virtuálními fondy

Investujte v době inflace ve 3 krocích

Proti inflaci se můžete chránit už v pouhých třech krocích:

  1. Založte si investiční účet.
  2. Stáhněte si obchodní platformu.
  3. Otevřete okno Nová objednávka a proveďte první operaci!

Uveďme si příklad, jak provést první obchod s jedním z nejoblíbenějších aktiv pro boj proti inflaci: se zlatem.

Jak nakupovat zlato pomocí CFD?

  1. Přihlaste se do MetaTraderu
  2. Přejděte k průzkumu trhu
  3. Vyhledejte symbol GOLD
  4. Klikněte pravým tlačítkem myši a vyberte možnost "Graf".
  5. Po zobrazení grafu klikněte na tlačítko "Nová objednávka".
  6. V poli Množství vyberte počet lotů a také úrovně Stop Loss a Take Profit, pokud je chcete nastavit.
  7. Klikněte na tlačítko "Koupit"

Při otevření nákupní (dlouhé) pozice očekáváte zhodnocení zlata, abyste mohli na své transakci vydělat.

Jak prodávat zlato pomocí CFD?

Jednoduše postupujte podle výše uvedených kroků, ale klikněte na tlačítko "Prodat".

Když otevřete prodejní (krátkou) pozici, čekáte na pokles zlata, abyste mohli na své transakci vydělat.

Často kladené otázky k investicím s vysokou inflací

Do kterých odvětví investovat při inflaci?

Vzhledem k tomu, že hlavním cílem většiny moderních centrálních bank je kontrola inflace, je vyšší než očekávaný růst inflace obvykle doprovázen zvýšením sazeb. Je proto pravděpodobné, že bankovní a pojišťovací sektor bude z inflace těžit.

Kam investovat, když inflace roste?

V době inflace lze investovat různými způsoby. Je možné jít do dlouhých pozic a hledat akcie, které mohou z investice profitovat, nebo jít do krátkých pozic a vydělat na poklesu některých akcií.

V době inflace se teoreticky nejhůře daří cyklickým odvětvím, a to v důsledku poklesu spotřeby způsobeného zpomalením ekonomiky v důsledku restriktivní měnové a/nebo fiskální politiky.

Jak mohu ochránit své peníze před inflací?

Bude nutné najít zdroj příjmu, jehož výnos po zdanění převýší kupní ztrátu způsobenou inflací:

  • V oblasti dluhopisů s pevným výnosem lze hledat dluhopisy s úvěrovým ratingem nižším než BBB.
  • U akcií lze vyhledávat defenzivní sektory a/nebo sektory, které by mohly těžit z protiinflačních opatření.

Inflace, úspory a investice jsou tři úzce související pojmy.

¿Cómo protegerse de la inflación en Argentina?

Česká republika je momentálně zemí s velmi vysokou mírou inflace, s blížícími se 20 % v roce 2023 je mezi desítkou zemí s nejvyšší mírou inflace v EU. Vybrat si, do čeho investovat v době vysoké inflace, může být obtížný úkol, protože peníze velmi rychle ztrácejí hodnotu. K ochraně proti inflaci se obvykle používají aktiva spojená s komoditami: zlato, stříbro, ropa.

Obchodujte s Forexem a CFD

Získejte přístup k více než 40 CFD na měnové páry, 24/5

Další články, které by vás mohly zajímat

O společnosti Admirals

Jsme makléř s celosvětovou působností a regulovaný nejvyššími finančními orgány. Poskytujeme přístup k nejinovativnějším obchodním platformám. Obchodujeme s CFD, akciemi a ETF.

Šťastné obchodování!

Admirals

INFORMACE O ANALYTICKÝCH MATERIÁLECH:

Prohlášení o ryzicích: Uvedené údaje poskytují doplňující informace o všech analýzách, odhadech, prognózách, předpovědích, přehledech trhu, týdenních výhledech nebo jiných podobných hodnoceních či informacích (dále jen "analýzy") zveřejněných na internetových stránkách investičních společností Admirals působících pod obchodní značkou Admirals (dále jen "Admirals") Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí věnujte prosím pozornost následujícím informacím:

  • Jedná se o marketingovou komunikaci. Obsah je zveřejněn pouze pro informativní účely a v žádném případě jej nelze považovat za investiční poradenství nebo doporučení. Nebylo připraveno v souladu s právními požadavky, jejichž cílem je podpořit nezávislost investičního výzkumu, a nevztahuje se na něj žádný zákaz jednání před šířením investičního výzkumu. 
  • Jakékoli investiční rozhodnutí činí každý klient sám, přičemž společnost Admirals nenese odpovědnost za jakoukoli ztrátu nebo škodu vyplývající z takového rozhodnutí, ať už je založeno na jeho obsahu či nikoli. 
  • S cílem chránit zájmy našich klientů a objektivitu analýzy zavedla společnost Admirals příslušné interní postupy pro prevenci a řízení střetu zájmů.
  • Analýzu vypracoval nezávislý analytik a autor (dále jen "autor") na základě svých osobních odhadů a Eva Blanco, SEO Implementor Španělsko.
  • Přestože je vynaloženo veškeré přiměřené úsilí, aby byly všechny zdroje obsahu spolehlivé a aby byly všechny informace prezentovány pokud možno srozumitelně, aktuálně, přesně a úplně, společnost Admirals nezaručuje přesnost ani úplnost jakýchkoli informací obsažených v Analýze.
  • Jakýkoli druh minulé nebo modelové výkonnosti finančních nástrojů uvedený v obsahu by neměl být vykládán jako výslovný nebo implicitní příslib, záruka nebo předpoklad společnosti Admirals pro jakoukoli budoucí výkonnost. Hodnota finančního nástroje může růst i klesat a zachování hodnoty aktiv není zaručeno. 
  • Produkty s pákovým efektem (včetně rozdílových smluv) jsou spekulativní povahy a mohou vést ke ztrátám nebo ziskům. Než začnete obchodovat, ujistěte se, že plně rozumíte souvisejícím rizikům.
TOP ČLÁNKY
Průvodce obchodování Nasdaq 100 index
Nasdaq 100 je americký akciový index, na kterém jsou kótovány největší společnosti technologického průmyslu. Investování do Nasdaq 100 jako celku je možné díky rozdílovým smlouvám (CFD). Obsah: Co je Nasdaq 100? Svátky na Nasdaq 100 v roce 2022 Složení indexu Nasdaq 100 Výkonnost...
Jak na obchodování se zlatem - Pro rok 2023
Chcete investovat do zlata? Máte dvě možnosti: můžete drahý kov fyzicky koupit (slitky, šperky) nebo můžete investovat na trzích a pokusit se dosáhnout potenciálního zisku při růstu ceny zlata nebo při jeho poklesu, pokud obchodujete s rozdílovými smlouvami (CFD). Obchodování se zlatem sa...
Jak na obchodování ropy CFD | V ROCE 2023
Jak investovat do ropy? Do ropy lze investovat třemi způsoby: prostřednictvím obchodování s futures, prostřednictvím rozdílových kontraktů (CFD) nebo investováním do společností či ETF souvisejících s ropným sektorem. ✺ Cena ropy Brent se v únoru 2022 poprvé od roku 2014 vyšplhala nad...
Zobrazit vše