افضل فرص استثمارية لعام 2021

تموز 14, 2021 22:45 UTC
وقت القراءة: 15 دقائق

عالم الاستثمار مليء بالفرص للمستثمرين الأذكياء لتحقيق الربح. مع وجود العديد من الخيارات للاختيار من بينها، قد يكون من الصعب معرفة أيها تختار. في مقالتنا، قمنا بتجميع قائمة بأفضل الفرص الاستثمارية لتنمية ثروتك. سوف نشرح كل فرصة استثمارية بالتفصيل ونقدم بعض الأمثلة لوضعك على المسار الصحيح!

افضل الفرص الاستثمارية لعام 2021

الفرص الاستثمارية في سوق الاسهم

نبدأ قائمتنا بالفرصة التي تنطلق أولاً إلى أذهان معظم الناس عندما يبحثون عن فرص استثمارية عبر الاستثمار في الأسهم.

على الرغم من أن الأسهم هي مفهوم مباشر إلى حد ما لفهمه، إلا أنه لا ينبغي التعامل معها على هذا النحو. عندما تشتري أسهماً في شركة، فأنت في الأساس تستحوذ على نسبة صغيرة من تلك الشركة. سيتم ربط قيمة استثمارك بشكل مباشر بالنجاح أو الفشل المستقبلي للشركة التي قمت بشراء أسهمها.

لذلك، قبل شراء الأسهم في شركة ما، من المهم إجراء تحليل شامل للشركة المعنية وتقييم ما إذا كان شراء أسهمها في مصلحتك. فيما يلي بعض العوامل المهمة التي يجب مراعاتها عند البحث عن فرصة استثمارية في شركة مدرجة:

  • النتائج المالية - تنشر كل شركة مدرجة نتائجها المالية بانتظام. لا تنظر فقط إلى أحدث تقرير لنتائج اعمالها، ولكن ألق نظرة عميقة على مدى السنوات القليلة الماضية للحصول على فكرة جيدة عن الحالة الاقتصادية التي تعيشها الشركة. هل هي تنمو؟ هل هي في حالة ركود؟ أم في حالة تراجع؟ بعض المقاييس المهمة التي يجب مراعاتها هي؛ الإيرادات وصافي الدخل وعائد السهم (EPS).
  • الصناعة - ما هي الصناعة التي تعمل فيها الشركة؟ ابحث في هذه الصناعة وتعرف عليها، ولا سيما آفاقها المستقبلية وأي تحديات محتملة في المستقبل.
  • المنافسة - ما مقدار المنافسة التي تواجهها الشركة في صناعتها؟ هل هي أفضل استعداداً للنجاح من منافستها؟ إذا لم يكن الأمر كذلك، فربما تنظر إلى الشركة الخطأ.
  • سعر السهم - هل سعر السهم هو انعكاس دقيق لما أخبرك به بحثك عن الشركة؟ يتم تحديد سعر السهم من خلال مستويات العرض والطلب في السوق - مما يعني أنه في بعض الأحيان - عندما يفوق الطلب العرض، يمكن أن تبيع أسهم الشركة بأكثر مما تستحقه بالفعل. وبطبيعة الحال، فإن العكس صحيح أيضاً.

تمثل الأسهم فرصة استثمارية واسعة جداً، حيث يمكنك شراء العديد من اسهم الشركات ضمن قطاعات مختلفة ومن كل الاقتصادات في جميع أنحاء العالم.

مثلما توجد أنواع مختلفة من الأسهم للاختيار من بينها، يمكن أن يكون النهج الذي يتخذه المرء تجاه سوق الاسهم متنوعاً تماماً. بالإضافة إلى المناهج الأكثر تقليدية لشراء الأسهم والاحتفاظ بها على المدى الطويل (الشراء والاحتفاظ) في محاولة للاستفادة من ارتفاع سعر السهم، هناك استراتيجيات استثمارية أخرى مثل الاستثمار في القيمة والاستثمار في النمو واستثمار الدخل.

الفرص الاستثمارية في سوق الاسهم

فرص استثمارية عبر سوق السندات

الأداة الاستثمارية التالية التي سننظر إليها هي السندات، والتي تمثل، على وجه الخصوص عند مقارنتها مع الإدخالات السابقة في قائمتنا، إحدى الفرص الاستثمارية الأكثر استقراراً.

السندات هي فرصة استثمارية ذات دخل ثابت، حيث يقوم المستثمر بإقراض الأموال بشكل أساسي لمصدر السندات. في المقابل، يتعهد مُصدر السندات بدفع سعر فائدة ثابت للمستثمر لفترة زمنية محددة مسبقاً. بمجرد انتهاء هذا الوقت، يكون السند قد استحق ويلتزم المُصدر بسداد مبلغ القرض الأصلي، بالكامل.

يتم إصدار السندات بشكل أساسي من قبل الحكومات والشركات، وعلى الرغم من اعتبارها شكلاً آمناً نسبياً للاستثمار، إلا أنها بالتأكيد لا تخلو من المخاطر. كما هو الحال مع أي نوع من الديون، هناك خطر التخلف عن السداد. يعتمد مستوى هذا الخطر كلياً على جهة الإصدار وله تأثير على عائد السندات، مع انخفاض عوائد السندات ذات المخاطر المنخفضة والعكس صحيح.

تحظى أدوات الدخل الثابت مثل السندات بشعبية كبيرة لدى المستثمرين الذين لديهم شهية صغيرة للمخاطرة. ومع ذلك، فإن القدرة على التنبؤ بها واستقرارها يمكن أن يجعل السندات رائعة ومتنوعة وذات قيمة عالية لدى إضافتها إلى المحفظة الاستثمارية.

تداول عقود فروقات السندات مع Admirals

ربما كنت تعلم بالفعل أن Admirals توفر القدرة على تداول العملات الأجنبية و السلع و الأسهم و أكثر من ذلك، هل تعلم أنه في إمكانك بدء تداول السندات عبر العقود مقابل الفروقات اليوم! والبحث عن الفرص الاستثمارية المناسبة لك مع Admirals فقط من خلال النقر فوق اللافتة أدناه!

فرص استثمارية في سوق السندات

الصناديق المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار المشتركة

على عكس الأسهم والسندات والتي يوفر كل استثمار عبرها فرصة استثمارية لشركة واحدة أو سنداً منفرداً، توفر الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والصناديق المشتركة التنويع الفوري عبر مجموعة من الأصول المالية باستثمار واحد.

يعمل كلا النوعين من الصناديق من خلال تجميع أموال المستثمرين لشراء سلة من الأصول المالية، مثل الأسهم والسندات. يتم اختيار هذه الأصول المالية لتمثيل قطاع معين أو مؤشر أسهم أو اقتصاد ويمكن إدارتها بشكل نشط أو سلبي. يحاول الصندوق المدار بنشاط التفوق على السوق المختار من خلال اختيار أفضل الأدوات في هذا القطاع، في حين أن الصندوق الذي يتم إدارته بشكل سلبي (خامل) يسعى فقط إلى عكس السوق.

تجدر الإشارة إن الاستثمار السلبي هو مصطلح اقتصادي يُشار إليه عندما يكون هدف الاستثمار الذي يقدم عليه المستثمر في أصل مالي على المدى الطويل.

هذه الصفات تجعل كلاً من صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة فرص استثمارية جيدة للمبتدئين أو المستثمرين الذين ليس لديهم الوقت لفحص الأسهم أو السندات الفردية.

في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة متشابهة، إلا أن هناك اختلافات عديدة، أهمها كيفية بيعها وشرائها. يقوم المستثمرون بشراء حصص في الصناديق المشتركة مباشرة من الشركة التي تدير الصندوق، أو من خلال شركة وساطة، وعندما يقررون تصفية مركزهم، يقومون ببيع أسهمهم مرة أخرى إلى الصندوق. من ناحية أخرى، يتم شراء صناديق الاستثمار المتداولة وبيعها على مدار اليوم في البورصات - بنفس الطريقة تماماً مثل الأسهم.

صندوق Vanguard S&P 500 UCITS ETF

يمكن أن تستند صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة إلى أي شيء تقريباً، ولكن أنواع الصناديق التي تزايدت شعبيتها في السنوات الأخيرة هي تلك التي تتبع مؤشرات الأسهم بشكل سلبي.

ستمتلك هذه الصناديق أسهماً في جميع الشركات التي يتكون منها مؤشر الأسهم الأساسي. على سبيل المثال، يتتبع صندوق Vanguard S&P 500 UCITS (VUSA) بشكل سلبي مؤشر ستاندرد آند بورز.

لذلك، من خلال الاستثمار في صندوق استثماري (أو أي ETF آخر يتتبع المؤشر)، يمكن للمستثمر أن يكتسب المشاركة لـ 500 من أكبر الشركات من خلال القيمة السوقية في الولايات المتحدة. عندما يتم الاحتفاظ بها على المدى الطويل، يمكن أن تكون هذه الأنواع من الصناديق واحدة من أكثر الفرص الاستثمارية الموثوقة لتكوين الثروة.

الرسم البياني اليومي لصندوق Vanguard S&P 500 UCITS

المصدر: الرسم البياني اليومي لـ Admirals MetaTrader 5 - Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA). النطاق الزمني: 30 مارس 2020 - 8 يونيو 2021. تاريخ الاعداد: 8 يونيو 2021. الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

إذا كنت تعتقد أن صناديق الاستثمار تمثل فرص استثمارية لك وترغب في اختبار الفرص الاستثمارية على حساب تداول تجريبي دون المخاطرة بأموال حقيقية حتى تتمكن من صقل خبرتك ومعرفتك في عالم الاستثمار، يمكنك فتح حساب تجريبي مجاني مع Admirals. انقر فوق الزر التالي وقم بالتسجيل لبدء التداول بأموال افتراضية.

حساب تداول تجريبي

السلع

لا تقتصر الفرص الاستثمارية على الأسهم والسندات، فهناك العديد من فئات الأصول المالية الأخرى التي يمكن الاختيار من بينها. السلع هي أحد الأمثلة وتمثل فرصة استثمارية مثيرة للاهتمام لأولئك الذين يسعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية.

السلع الأكثر شيوعاً لأغراض الاستثمار تميل إلى أن تكون في المعادن الثمينة، وخاصة الذهب، ولكن هناك العديد من السلع الأخرى للاختيار من بينها - النحاس والنفط الخام والقطن والعديد من السلع الآخرى.

تكمن شعبية الاستثمار في الذهب في جودته كونه أصلاً آمناً - مما يعني أنه يحتفظ بقيمته أو يزيدها عندما يكون هناك حالة من عدم اليقين الاقتصادي. لذلك، يمكن أن يكون الذهب إضافة حكيمة إلى المحفظة المالية الخاصة بك، حيث يميل إلى الازدهار في نفس الوقت الذي تتخبط فيه سوق الأوراق المالية.

في حين أنه من الممكن شراء الذهب المادي، فإن القيام بذلك يطرح عدداً من المشكلات اللوجستية، أصغرها مشاكل التخزين والآمان. لذلك، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة المدعومة مادياً هو احتمال أكثر ملاءمة لغالبية المستثمرين.

مع استمرار تعافي الاقتصادات حول العالم من جائحة كوفيد -19، لا تزال هناك حالة من عدم اليقين في الاجواء العامة، مما يعني أن الذهب قد يكون احد الفرص الاستثمارية الجيدة لعام 2021.

الرسم البياني الاسبوعي لصندوق SGOL

المصدر: Admirals MetaTrader 5 - مخطط الرسم البياني الاسبوعي لصندوق Aberdeen Std Physical Swiss Gold Shares ETF CFD (#SGOL). النطاق الزمني: 29 يوليو 2018 - 8 يونيو 2021. تاريخ الاعداد: 8 يونيو 2021. الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

إذا كنت جاهزاً لاغتنام الفرص الاستثمارية في سوق السلع الأكثر شعبية على الإنترنت، فيمكنك القيام بذلك مع Admirals! نحن نقدم مجموعة من السلع للتداول عبر الإنترنت عبر العقود مقابل الفروقات، بما في ذلك النفط الخام والغاز الطبيعي والقهوة و حتى الذهب! تعلم المزيد عن تداول الذهب أدناه.

تداول الذهب - سوق السلع العالمي

العقارات

تقدم العقارات فرص استثمارية أخرى لأولئك الذين يتطلعون إلى استثمار أموالهم في فئة أصول مالية مستقلة عن سوق الأوراق المالية. العقارات هي أحد الأصول الملموسة وهي شيء سيحتاجه الناس دائماً، بغض النظر عما يحدث في العالم. على الرغم من أن وثوقية سوق العقارات, لكن كما هو الحال مع أي أصول أخرى، يمر السوق العقاري عبر فترات الذروة والانخفاضات بين الحين والآخر.

بالنسبة لأولئك الذين ليس لديهم رأس المال المطلوب لشراء العقارات بأنفسهم، هناك طرق عديدة للاستثمار في العقارات دون شراء منزل. واحدة من أكثر الطرق شيوعاً للقيام بذلك هي من خلال صناديق الاستثمار العقاري (REITs).

REIT هو صندوق استثماري لشركة تدير العديد من العقارات المدرة للدخل، مثل المباني السكنية أو المكاتب. تعمل صناديق الاستثمار العقاري بطريقة مماثلة لصناديق الاستثمار المتداولة، باستخدام مجموعة من أموال المستثمرين للقيام بأنشطتها، وبذلك تسمح لمستثمريها بالاستمتاع ببعض الفوائد المرتبطة بامتلاك العقارات المدرة للدخل دون الكثير من المشاكل المصاحبة لامتلاك العقارات المادية.

في المملكة المتحدة، تُعفى الشركات المؤهلة لتكون REIT, من ضريبة الشركات على أعمال تأجير العقارات الخاصة بها وكذلك من أي ضريبة أرباح على رأس المال والتي يتم تكبدها عند بيع هذه العقارات. أحد شروط تلقي مثل هذه المعاملة الضريبية الاستثنائية هو أن يقوم صندوق الاستثمار العقاري في تقديم ما لا يقل عن 90٪ من أرباحه المعفاة من الضرائب على المساهمين في شكل أرباح.

الرسم البياني اليومي لصندوق Whitestone REIT

المصدر: Admirals MetaTrader 5 - مخطط الرسم البياني لصندوق Whitestone REIT الأسبوعي. النطاق الزمني: 6 سبتمبر 2015 - 8 يونيو 2021. تاريخ الاعداد: 8 يونيو 2021. الأداء السابق ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

تداول في صناديق الاستثمار العقاري اليوم!

الكلمات النهائية

نأمل، بعد قراءة مقالتنا، أن يكون لديك فهم أفضل حول الفرص الاستثمارية المتاحة لك في عام 2021. تذكر أنه تنويع مجموعة فرص استثمارية في المحفظة الاستثمارية سوف يكون له الأثر الإيجابي لنجاح عملية الاستثمار، فالمحافظ الأكثر نجاحاً هي المحافظ المتنوعة، والتي تمتلك مزيج من أصول مالية مختلفة.

إذا كنت جديداً في عالم الاستثمار، فقد تستفيد من قراءة مقالتنا الأخرى: "دليل افضل طرق الاستثمار اون لاين 2021".

إذا كنت تشعر بالإلهام لبدء الاستثمار أو تبحث عن الفرص الاستثمارية لإضافتها إلى محفظة استثمارية حالية، فإن حساب Trade.MT5 المقدم من Admirals هو المكان المثالي! يسمح لك حساب Trade.MT5 بالاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار العقاري وصناديق الاستثمار المتداولة مع 15 من أكبر البورصات في العالم! تشمل المزايا الأخرى لهذا الحساب ما يلي:

  • الوصول إلى منصة التداول متعددة الأصول ذات التصنيف الأول في العالم MetaTrader 5.
  • القدرة على فتح حساب بحد أدنى للإيداع 25 دولار فقط.
  • وصول حصري إلى بوابة Premium Analytics الخاصة بنا، حيث يمكنك العثور على آخر الأخبار والرؤى الفنية وميول السوق دون أي تكلفة إضافية!

ابدأ التداول باستخدام حساب Trade.Mt5 اليوم!

تمتع بمزايا منصة Premium Analytics

أحصل على حق الوصول الى بوابة Premium Analytics مع أخبار السوق, التحليل الفني, المفكرة الإقتصادية و مؤشر الميول العام مجمّعة من آلاف المصادر من وسائل الإعلام المالية و تشمل:

  • أهم و أحدث الأحداث الإقتصادية و التجارية
  • قراءة جميع الأخبار الإقتصادية و التجارية من أفضل مزودي البيانات الإقتصادية الرائدة مثل - Dow Jones, Trading Central و Acuity
  • أفكار و فرص تداول مميزة.
  • تعرف على ما تفكر به الوسائل الإعلامية المالية العالمية حول الأسواق الأكثر شعبية من خلال طريقة عرض بسيطة.

يمكنك البدء الآن بالنقر فوق اللافتة أدناه والاستمتاع بجميع الميزات المذكورة أعلاه والمزيد!

منصة premium analytics

هل أنت مستعد للنجاح و كسب المال كالمحترفين؟

قم بمشاركة هذا المقال مع الأصدقاء عبر قنوات التواصل الاجتماعي المتاحة حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط حول الفرص الاستثمارية لعام 2021.

إذا كان لديك المزيد من الأسئلة و الإستفسارات, لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك, و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية.

أليك أيضاً بعض المقالات التي قد تهمك:

1. مبادئ الاستثمار طويل الاجل في الاسواق المالية

2. الاستثمار في سهم كوين بيز Coinbase لعام 2021

3. ثلاث من اسهم شركات الطيران يجب مراقبتها لعام 2021!

عن Admirals؟

بصفتنا شركة تداول مرخصة, Admirals توفر لعملائها فرصة الوصول الى اسواق المال العالمية عبر أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تلائم احتياجتكم. سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي, فلديك الفرصة و القدرة على تداول العملات الأجنبية و اكثر من 8000 اداة تداول على عقود الفروقات للأسهم, مصادر الطاقة, المعادن الثمينة, و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات اللازمة لذلك.إفتح حساباً الان و إبدء قصة نجاح جديدة مع Admirals.

ابدأ التداول الان

لا تحتوي هذه المقالة ولا يجب أن تفسر على أنها تحتوي على نصائح استثمارية أو توصيات استثمارية أو عرض أو طلب لأي معاملات في الأدوات المالية. يرجى ملاحظة أن التحليل السابق هذا لا يعد مؤشرًا على الأداء الحالي أو المستقبلي ، نظرًا لأن الظروف قد تتغير بمرور الوقت. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية ، يجب عليك طلب المشورة من المستشارين الماليين المستقلين لضمان فهمك للمخاطر.

إخلاء المسئولية: توفر البيانات المقدمة معلومات إضافية فيما يتعلق بجميع التحليلات و التقديرات و التشخيصات و التوقعات أو غيرها من التقييمات أو المعلومات المماثلة (المشار إليها بـ "التحليل") المنشورة على الموقع الإلكتروني لشركة Admirals. قبل اتخاذ أي قرارات إستثمارية، يرجى الإنتباه إلى ما يلي:

1. يتم نشر التحليل لأغراض إعلامية فقط و لا يمكن بأي حال تفسيره على أنه نصيحة أو توصية إستثمارية.

2. يتم اتخاذ أي قرار إستثماري من قبل كل عميل بمفرده في حين أن Admirals لن تكون مسؤولة عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن أي قرار من هذا القبيل، سواء كان ذلك بناءً على التحليل أم لا.

3. يتم إعداد كل تحليل بواسطة محلل مستقل (يشار إليه فيما يلي باسم "المؤلف") استنادًا إلى تقديرات المؤلف الشخصية.

4. لضمان حماية مصالح العملاء و عدم إضرار موضوعية التحليل، وضعت Admirals الإجراءات الداخلية ذات الصلة لمنع و إدارة تضارب المصالح.

5. في حين يتم بذل كل جهد ممكن لضمان موثوقية جميع مصادر التحليل وتقديم جميع المعلومات، قدر الإمكان، بطريقة مفهومة و في الوقت المناسب و بشكل دقيق و كامل، لا تضمن Admirals دقة أو اكتمال أي المعلومات الواردة في التحليل. تشير الأرقام المقدمة إلى أن الإشارة إلى أي أداء في الماضي ليس مؤشراً موثوقاً للنتائج المستقبلية.

6. لا ينبغي تفسير محتويات التحليل على أنها وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals بأن العميل يجب أن يستفيد من الاستراتيجيات الواردة فيه أو أن الخسائر المرتبطة به قد تكون أو ستكون محدودة.

7. لا ينبغي تفسير أي نوع من الأداء السابق أو النموذجي للأدوات المالية المشار إليها في المنشور على أنه وعد صريح أو ضمني من قبل Admirals عن أي أداء مستقبلي. قد تزداد وتنخفض قيمة الأداة المالية ولا يتم ضمان الحفاظ على قيمة الأصول.

8.المنتجات ذات الرافعة المالية (بما في ذلك عقود الفروقات) هي مضاربة في طبيعتها وقد تؤدي إلى خسائر أو ربح. قبل البدء في التداول ، يجب عليك التأكد من أنك تفهم جميع المخاطر.

Roberto Rivero
Roberto Rivero
كاتب مالي، Admirals، لندن

قضى روبرتو 11 عامًا في تصميم أنظمة التداول واتخاذ القرار للمتداولين ومديري الصناديق، و 13 عامًا أخرى في S&P، حيث عمل مع مستثمرين محترفين. وهو حاصل على درجة البكالوريوس في الاقتصاد وماجستير إدارة الأعمال وكان مستثمرًا نشطًا منذ منتصف التسعينيات