Kako kupiti ETF? Najboljši ETF skladi za nakup v letu 2023?

Roberto Rivero
10 Min branje

Skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF) naredijo vlaganje v sklade veliko bolj dostopno malim vlagateljem in so posledično postali v zadnjem desetletju izjemno priljubljeni. 

To povečanje priljubljenosti je povzročilo, da se je v zadnjih letih pojavilo na tisoče novih ETF-jev – kar pomeni, da je s tako veliko izbiro investitorjem težko najti najboljše ETF-je v katere bi vlagali. Podobno kot delnice, obstaja ETF-ji, ki ustrezajo različnim vrstam naložbenih strategij, zato smo vam v tem članku pripravili seznam nekaterih najboljših ETF-jev, katere je smiselno spremljati v letu 2023 in vsi te ETF skladi se lahko trgujejo z Admirals! 

Kako kupiti ETF in kaj je ETF? 

ETF-ji so vrsta sklada, s katerim se trguje ves trgovalni dan na borzah, tako kot z delnicami podjetij. Zaradi te značilnosti trgovanja na borzah so naložbe v ETF sklade dostopne malim vlagateljem, ki za začetek potrebujejo zgolj internetno povezavo in že lahko postanejo investitorji v ETF sklade. 

ETF-ji uporabljajo denar vlagateljev za nakup košarice vrednostnih papirjev, ki se običajno izberejo za posnemanje osnovnega sredstva, indeksa, sektorja ali gospodarstva. Zato ETF-ji zagotavljajo takojšnjo diverzifikacijo na več sredstev z eno samo naložbo.

V nasprotju z nakupom in posedovanjem delnic v podjetju so pri lastništvu ETF vključeni stalni stroški upravljanja, ki se zaračunajo letno. Ti so običajno izraženi kot odstotek skupne vrednosti vaše naložbe in se lahko razlikujejo glede na vrsto ETF-ja, v katerega nameravate vlagati.

Pomembno je, da se prepričate, da upoštevate tudi te stroške – skupaj s provizijami posrednikov –, ko izbirate ETF, v katerega boste vlagali, saj lahko visoki stroški močno vplivajo na morebitne dobičke.

ETF sklade lahko kupite na borzi enako, kot vrednostne papirje.

Ne pozabite, da je pri iskanju najboljših ETF-jev, tako kot pri vsaki naložbi, pomembno, da opravite lastno raziskavo in da vlagate samo v skladu z vašo osebno strategijo in naložbenimi cilji.

Najboljši ETF-ji za spremljanje v letu 2023

Zdi se, da bo letošnje leto še eno leto negotovosti na finančnih trgih.

Čeprav inflacija marsikje kaže znake, da je že dosegla vrh, bo v letu 2023 verjetno ostala povišana. Podobno se bodo obrestne mere, ki so rasle najhitreje v zadnjih desetletjih, verjetno še povečale in ostale visoke vse leto.

Če k temu dodamo, da bo po napovedih veliko gospodarstev v bližnji prihodnosti vstopilo v recesijo, je to čas, ko se je težko odločiti, kam vložiti svoj denar. Če upoštevamo vse to, se zagotovo sprašujete kateri so najboljši ETF-ji za spremljanje v letu 2023?

V naslednjihodstavkih bomo preučili primere 3 ETF-jev, ki jih morajo vlagatelji upoštevati v letu 2023.

Najboljši ETF-ji za spremljanje v letu 2023
iShares Global Healthcare ETF (IXJ.US)
 iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (EXV1)
Vanguard S&P 500 USIC ETF (VUSA)

Investiranje z Admirals

Z Admiralsovim računom Invest.MT5 lahko vlagate v nekaj najboljših ETF-jev z vsega sveta, pa tudi v več kot 4300 različnih delnic s 15 največjih svetovnih borz! Druge prednosti tega računa so:

  • Konkurenčne transakcijske provizije in brez stroškov vzdrževanja računa
  • Možnost nakupa delnih delnic (frakcij) v 700 vodilnih svetovnih podjetjih
  • Dostop do našega portala Premium Analytics, kjer lahko najdete najnovejše tržne novice, razpoloženja in tehnične vpoglede!

Kliknite spodnji oglas, da se žedanes registrirate za račun:

Investirajte v svetovne top instrumente

Na tisoče delnic in ETF-jev na dosegu roke

iShares Global Healthcare ETF (IXJ.US)

Tekoči stroški Distribucijski donos

1-letna uspešnost

3-letna uspešnost 5-letna uspešnost
0.40% 1.19% -8.86% 28.40% 44.52%

Vir: iShares -  podatki od 30. septembra 2023 (distribucijski donos od 30. novembra 2022. Pretekla uspešnost ni zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Kot pove že ime, ta ETF spremlja uspešnost indeksa, ki ga sestavljajo globalna podjetja, ki delujejo v zdravstvenem sektorju.

V času gospodarske negotovosti se vlagatelji nagibajo k delnicam, ki delujejo v obrambnih panogah ali, z drugimi besedami, panogah, kjer povpraševanje v celotnem gospodarskem ciklu ostane dokaj enakomerno. V teoriji bi se morale tako imenovane obrambne delnice zanašati na stalen tok prihodkov ne glede na to, kaj se dogaja v širšem gospodarstvu.

Zdravstvo je eden najboljših primerov obrambne industrije. Na žalost ljudje zbolijo in potrebujejo zdravljenje v vseh fazah gospodarskega cikla, izdatki za zdravstveno varstvo pa niso nekaj, kar bi lahko zlahka odložili.

Posledično podjetja, ki delujejo v sektorju zdravstvenega varstva, običajno delujejo dokaj dosledno in to vrsto doslednosti bodo morda cenili vlagatelji proti letu 2023.

 iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (EXV1)

Tekoči stroški Distribucijski donos

1-letna uspešnost

3-letna uspešnost 5-letna uspešnost
0.46% 6.38% 7.60% 10.59% -9.07%

Vir: iShares -  podatki od 30. septembra 2022 (distribucijski donos od 30. novembra 2022. Pretekla uspešnost ni zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Naslednji ETF na našem seznamu najboljših ETF, ki si jih morate ogledati v letu 2023, poskuša slediti uspešnosti indeksa, sestavljenega iz evropskih bank.

Za razliko od zdravstva, bančništvo ni obrambna panoga in – od velike recesije leta 2008, pri povzročitvi katere je imel bančni sektor neposredno vlogo – bančne delnice niso bile naklonjene vlagateljem.

Kot odgovor na prej omenjeno recesijo so centralne banke znižale obrestne mere na zgodovinsko najnižje vrednosti. Vendar so se obrestne mere leta 2022 dvignile po vsem svetu in po napovedih se bodo tako nadaljevale tudi v letu 2023.

Ena redkih panog, ki bi lahko imela koristi od naraščajočih obrestnih mer, so banke, ki bi po več kot desetletju poslovanja z nizkimi obrestnimi merami morale ustvariti več prihodkov s plačili obresti. To je bilo očitno leta 2023 med sezono poslovnih rezultatov v tretjem četrtletju, ko so številne banke poročale o močni rasti neto obrestnih prihodkov.

Upodobljeno: Admirals MetaTrader 5 – Dnevni grafikon iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF . Časovni razpon: 1. september 2021 – 28. december 2022. Datum zajema: 29. december 2022. Pretekla uspešnost ni zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Kljub temu, da so višje obrestne mere nedvomno pozitivne za banke, bi bila recesija, ki običajno povzroči povečanje neplačila posojil, slaba novica.

Poleg tega je možno, da bodo višje obrestne mere na koncu odvrnile novo zadolževanje, kar bi lahko negativno vplivalo tudi na bančništvo. Zato bodo morali vsi vlagatelji, ki leta 2023 razmišljajo o vlaganju v banke, skrbno pretehtati ta tveganja.

Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA)

Tekoči stroški Distribucijski donos

1-letna uspešnost

3-letna uspešnost 5-letna uspešnost
0.07% 1.31% -9.47% 35.24% 65.63%

Vir: Vanguard – podatki do 31. maja 2022. Pretekla uspešnost ni zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Indeksni skladi so leta 2022 padli iz mode in ni težko razumeti zakaj se je to zgodilo.

Potem ko je leta 2021 narasel za 21 %, je S&P 500 leta 2022 strmoglavil za več kot 20 % in izničil vse svoje dobičke iz prejšnjega leta. Glede na to, da obeti ostajajo negotovi, se bo veliko vlagateljev morda odločilo, da se izognejo tehnološko zahtevnim indeksnim skladom, kot je S&P 500, vendar bi lahko tukaj opazili okrevanje v prihodnjem letu.

Prej smo našteli pereča vprašanja, s katerimi se trenutno soočajo finančni trgi – visoka inflacija, naraščajoče obrestne mere in potencialna recesija so veliki trije. Vendar je vredno razmisliti, da so bilo ti neugodni vetrovi že vključeni v ocene vrednosti na borzi.

Poleg tega se zdi, da je inflacija v ZDA dosegla vrhunec, pri čemer zadnjih pet objav CPI kaže znižanje stopnje inflacije. Poleg tega Federal Reserve še naprej zvišuje obrestne mere, tempo teh dvigov obrestnih mer se je prav tako začel upočasnjevati in čeprav se napoveduje, da bodo ZDA padle v recesijo leta 2023, se mnogi ekonomisti strinjajo, da bo ta verjetno kratka in plitka.

To ne pomeni, da je S&P 500 dosegel svoje dno, saj – po vsej verjetnosti v času pisanja tega članka – verjetno še ni. Vendar ne pozabite, da gre pri naložbah za ustvarjanje dolgoročnih donosov in dolgoročno gledano si je zgodovinsko gledano borza vedno opomogla.

V resnici je precej nemogoče predvideti, kam se bodo delnice gibale v kratkih časovnih okvirih in poskušati časovno točno določiti trg je pogosto neumna naloga.

Glede na to, da ne moremo predvideti, kam se bo delniški trg gibal kratkoročno, se povprečje stroškov v dolarjih pogosto obravnava kot razumen pristop pri vlaganju. To vključuje vlaganje fiksnega zneska kapitala v rednih intervalih, da se filtrirajo kratkoročna nihanja cene delnice.

Upodobljeno: Admirals MetaTrader 5 – dnevni grafikon Vanguard S&P 500 UCITS ETF . Časovni razpon: 15. april 2020 – 28. december 2022. Datum zajema: 29. december 2022. Pretekla uspešnost ni zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Kljub temu je vlaganje v borzo vedno tvegano, kar še posebej velja v trenutnih razmerah. Preden se odločijo za naložbo, morajo vlagatelji pretehtati tveganja in razumeti, da se lahko zaradi trenutne nestanovitnosti naložbe znatno zmanjšajo, preden se zvišajo, če sploh zrastejo.

Kako investirati v ETF-je z Admirals

Če iščete kam vložiti v najboljše ETF-je, ne iščite naprej saj imamo idelno rešitev za vas in sicer je to račun Invest.MT5 pri Admirals! 

Račun Invest.MT5 vam omogoča vlaganje v več kot 200 ETF-jev z nekaterih največjih svetovnih borz! Če želite danes začeti vlagati v ETF, sledite tem korakom:

  1. Odprite račun Invest.MT5 in se prijavite v Trgovalni sobo
  2. Zraven podrobnosti računa Invest.MT5 kliknite 'Invest', da odprete WebTrader
  3. Pomaknite se na dno okna Market Watch na levi strani zaslona, ​​poiščite ETF, ki ga želite kupiti, in ga dodajte v Market Watch
  4. Ko je dodan, kliknite in povlecite simbol ETF na grafikon, da odprete njegov cenovni grafikon
  5. Z desno miškino tipko kliknite grafikon, izberite »Trgovanje« in nato »Novo naročilo«, da prikažete zaslon z naročili. Tukaj lahko izberete število delnic, ki jih želite kupiti ali prodati, in pošljete svoje naročilo na trg!

Upodobljeno : Admirals MetaTrader WebTrader – grafikon VUSA H1 – novo naročilo. Časovni razpon: 30. november 2022–29. december 2022. Datum zajema: 29. december 2022. Pretekla uspešnost ni zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Trgujte na demo računu brez tveganja

Če vas zanima vlaganje, vendar se ne počutite pripravljeni na prave trge s pravim denarjem, bi lahko bil demo trgovalni račun prava stvar za vas. Admiralsov demo račun brez tveganja vam omogoča, da trgujete in vlagate v realnih tržnih pogojih, ne da bi tvegali svoj denar! Kliknite spodnjo pasico, da odprete svoj brezplačni demo račun še danes:

Brez tveganja Demo račun

Registrirajte si brezplačen demo račun in obvladajte svojo trgovalno strategijo

O Admirals

Admirals je večkrat nagrajen, globalno reguliran posrednik Forex in CFD, ki ponuja trgovanje z več kot 8.000 finančnimi instrumenti prek najbolj priljubljenih trgovalnih platform na svetu: MetaTrader 4 in MetaTrader 5. Začnite trgovati še danes!

INFORMACIJE O ANALITIČNIH MATERIALAH:

Navedeni podatki zagotavljajo dodatne informacije v zvezi z vsemi analizami, ocenami, prognozami, napovedmi, pregledi trga, tedenskimi obeti ali drugimi podobnimi ocenami ali informacijami (v nadaljevanju »analiza«), objavljenih na spletnih straneh investicijskih družb Admirals, ki delujejo pod blagovno znamko Admirals. Preden sprejmete kakršne koli naložbene odločitve, bodite pozorni na naslednje:

  1. To je marketinška komunikacija. Vsebina je objavljena samo v informativne namene in se nikakor ne sme razlagati kot naložbeni nasvet ali priporočilo. Ni pripravljen v skladu z zakonskimi zahtevami, namenjenimi spodbujanju neodvisnosti investicijskih raziskav, in da zanj ne velja nobena prepoved trgovanja pred razširjanjem investicijskih raziskav. 
  2. Vsako naložbeno odločitev sprejme vsaka stranka sama, medtem ko Admirals ne odgovarja za kakršno koli izgubo ali škodo, ki bi nastala zaradi kakršne koli takšne odločitve, ne glede na to, ali temelji na vsebini ali ne. 
  3. Zaradi zaščite interesov naših strank in objektivnosti Analize je Admirals vzpostavil ustrezne interne postopke za preprečevanje in obvladovanje nasprotja interesov. 
  4. Analizo pripravi neodvisni analitik Roberto Rivero, samostojni sodelavec (v nadaljevanju "avtor") na podlagi osebnih ocen. 
  5. Čeprav je vložena vsa razumna prizadevanja za zagotovitev, da so vsi viri vsebine zanesljivi in ​​da so vse informacije predstavljene, kolikor je mogoče, na razumljiv, pravočasen, natančen in popoln način, Admirals ne jamči za točnost ali popolnost katerega koli informacije, ki jih vsebuje analiza. 
  6. Kakršno koli preteklo ali modelirano delovanje finančnih instrumentov, navedeno v vsebini, se ne sme razlagati kot izrecna ali implicitna obljuba, jamstvo ali implikacija s strani Admirals za kakršno koli prihodnjo uspešnost. Vrednost finančnega instrumenta se lahko tako poveča kot zmanjša, ohranitev vrednosti sredstev pa ni zagotovljena.
  7. Proizvodi s finančnim vzvodom (vključno s pogodbami za razliko) so špekulativne narave in lahko povzročijo izgube ali dobiček. Preden začnete trgovati, se prepričajte, da v celoti razumete povezana tveganja. 
NAJBOLJ BRANI ČLANKI
Oil ETF - Najboljši ETF-ji za olje (nafto)
Cene nafte so se v zadnjih letih vozile na ameriškem vlaku rasti gospodarstva in so se po pandemiji zrušile na 30-letno najnižjo vrednost, nato pa so v letu 2022 pridobile, kaj nas čaka v 2023?To je samo eden od razlogov, zakaj vlagatelji želijo ugotoviti, kateri najboljši Oil ETF*-ji so vezani na n...
6 najboljših indeksnih skladov
Indeksni sklad je naložbeni produkt, ki zasleduje košarico delnic ali obveznic. Na nek način so indeksni skladi podobni vzajemnim skladom, ki zagotavljajo vlagateljem razpršitev naložbe z nizkimi stroški.Če vas zanima več o indeksnih skladih, kako investirati v njih, kdaj je pravi čas za investiranj...
ETF skladi in kako investirati v najboljše?
Ali ste vedeli, da obstajajo skladi, ki zajemajo nabor različnih sredstev (indeksov, surovin, delnic..), vendar so na borzi navedeni kot en instrument? Ali veste, kaj so ETF skladi na borzi in kako deluje? Se želite naučiti, kako vlagati v ETF sklade? Če je vaš odgovor pritrdilen, berite dalje!Ta čl...
Poglej vse