​Care Este Cel Mai Bun Plasament Financiar Pentru Dvs În 2023?

Cei mai mulți investitori care doresc să investească pe piața bursieră caută cea mai bună investiție financiară, astfel încât să poată încasa profituri exorbitante cât de repede ar putea, fără a risca să piardă capitalul pe care l-au investit.

Cu toate acestea, este un fapt dovedit deja că nu există investiții financiare cu randament ridicat și care, în același timp, să prezinte un risc scăzut. De fapt, atunci când vine vorba de investiții pe piața de capital, riscurile și randamentele sunt invers corelate, ceea ce înseamnă că, cu cât sunt mai mari profiturile, cu atât și riscul este mai mare, dar este valabilă totodată și varianta inversă.

Înainte de a căuta care anume investiții financiare oferă cea mai bună rentabilitate, trebuie avut în vedere indicatorul ce ține cont de raportul risc / rentabilitate (risk - reward ratio).

În acest articol vom compara principalele investiții financiare și vă vom ajuta să găsiți titluri de plasament financiar care să reprezinte investiția dvs. în 2020 din piața de capital de care aveți nevoie.

Plasamente Financiare - Definiție

Definiția unui plasament bursier, adică a unei investiții financiare, se referă la alocarea unei sume de bani pentru achiziționarea unuia sau a mai multor active financiare în scopul obținerii de câștiguri. Investițiile de pe bursă pot fi mai mult sau mai puțin riscante și vă permit să vă măriți economiile, dar investitorul respectiv acceptă, de cele mai multe ori, riscurile care însoțesc o astfel de investiție.

În funcție de alegerea destinației de plasare a banilor, investitorul va accepta un anumit nivel de risc și este de acord să renunțe la disponibilitatea sau la lichiditatea capitalului său pentru o anumită perioadă, care poate fi începe de la a fi aproape nesemnificativă și până la a deveni mult mai restrictivă.

O investiție financiară este o investiție dedicată piețelor financiare.

Ce Sunt Titlurile De Plasament Financiar Fără Risc

Care este cea mai bună investiție financiară fără risc?

Deci, să începem prin a explica faptul că nu există noțiunea de investiție sigură 100%. Cea mai bună investiție pe piața de capital este cea care oferă cel mai bun echilibru între randament și risc în funcție de dorințele și nevoile dvs.

Există, bineînțeles, investiții cu risc scăzut, dar ele oferă, de obicei, randamente mici și, uneori, chiar poate ajung să coste bani în comparație cu dinamica inflației și a costurilor pe care le generează investiția respectivă.

Pe de altă parte, o investiție financiară atractivă în ceea ce privește randamentul poate părea mai riscantă. O investiție financiară profitabilă este adesea mai riscantă.

Rentabilitatea unei investiții bursiere dorite depinde întotdeauna în mod direct de riscul implicat.

De Ce Să Realizezi Un Plasament Financiar?

Bani care nu plătesc nimic în contraparte ajung, de fapt, să coste. Nimeni nu ar trebui să păstreze prea mulți bani în afara acelei zone care aduce randamente / câștiguri deoarece, în caz contrar, capitalul își va pierde valoarea în timp din cauza inflației.

În plus, pentru a vă bucura de un viitor confortabil, investiția în piața bursieră este absolut esențială pentru majoritatea cetățenilor. O investiție profitabilă în zona de acțiuni vă poate oferi, de asemenea, o altă sursă de venit, pentru a vă putea îmbunătăți astfel viața de zi cu zi sau de a vă crește economiile.

Mai presus de toate, investițiile în produse de economisire vă va ajuta cu siguranță să vă continuați să vă dezvoltați averea, permițându-vă să vă îndepliniți viitoarele obiective financiare și să vă măriți puterea de cumpărare în timp.

Următoarea întrebare este: „Care este cea mai bună investiție financiară pe care o puteți face?"

Ce Tipuri De Plasament Financiar Puteți Alege?

Mai presus de toate, este important să vă definiți obiectivele investiționale, punându-vă întrebările corecte. Doriți să vă dezvoltați rapid capitalul prin intermediul unor investiții financiare cu risc ridicat? Doriți să generați venituri de piață cu caracter regulat și pe termen lung având, totodată, parte de riscuri mai scăzute?

Sunteți un investitor tânăr care este capabil să preia riscuri mari pe piața bursieră, chiar dacă va putea pierde o parte din economiile sale, dar asta fără a vă afecta stilul de viață? Sau căutați să vă construiți o pensie și / sau să beneficiați de o moștenire, caz în care riscul ar trebui să fie mai limitat.

Originea capitalului dvs. va intra, de asemenea, în joc, în sensul în care nu veți avea în mod necesar aceeași abordare dacă veți plasa în investiții o sumă de bani care este moștenită sau banii dvs., care sunt câștigați cu greu de-a lungul vieții.

Pentru a afla ce tip investiție este potrivit să alegeți, este nevoie să cunoașteți mai întâi nevoile și apetitul pentru risc, ambele ținând de specificul dvs. personal.

O modalitate eficientă, folosită de consilierii de investiții financiare, este cea prin care vă imaginați o scară de risc de la 0 la 10 și vă poziționați undeva pe ea. Un punctaj în zona de 0 reprezentă faptul că îmi plasez banii în siguranță, chiar dacă nu câștig nimic, în timp ce un punctaj situat în zona de 10 va fi sensibil mai aproape de jucătorul la cazino.

Cu cât vă veți afla mai aproape de 10, cu atât veți ajunge mai degrabă în zona de investiții mai riscante, dar și cu potențial de câștig mai pronunțat.

În cele din urmă, poate veți dori să aveți un control total asupra zonei de plasament al banilor, printr-un broker de investiții financiare. Asta, sigur, dacă nu aveți un consultant de investiții financiare și plătiți pe altcineva pentru a lua deciziile "corecte".

Cum Să Realizați Un Plasament Financiar Bun?

Pentru a putea realiza o investiție financiară bună, trebuie să vă concentrați, în primul rând, asupra managementului riscului, cel care este prezent întotdeauna în piețele financiare. Atunci când vă cunoașteți deja profilul de risc, aveți deja o idee mai bună în ceea ce privește tipul de investiții în acțiuni în care doriți să vă implicați, cel puțin în ceea ce privește riscul și rentabilitatea așteptată.

De asemenea, trebuie să țineți cont de anumite criterii, cum ar fi ratele dobânzilor, inflația și climatul macroeconomic. Majoritatea persoanelor nu au acest reflex, de a se gândi la acest lucru, din cauza lipsei de cunoștințe financiare. Însă, cu toate acestea, ele continuă să condiționeze, în cea mai mare parte, performanța investițiilor financiare.

Orice investiție de pe piața de capital va fi influențată și de factori externi, asupra cărora nu veți avea control, astfel încât, în majoritatea cazurilor, vor fi preferate și căutate acele investiții care sunt echilibrate și diversificate.

În acest fel, atunci când s-ar putea întâmpla ceva care să poată afecta strategia dvs. de piață, cum ar fi un crah bursier în 2020, portofoliul dvs. va putea să absoarbă șocurile fără să înregistreze pagube care să fie importante. Din nou, ne concentrăm asupra riscurilor și, abia apoi, culegem beneficiile.

Compararea Celor Mai Bune Plasamente Financiare

Pentru a vă ajuta să faceți alegerea potrivită a investițiilor pe baza obiectivelor și a profilului dvs. de risc, un indicator al investițiilor financiare poate deveni extrem de util, fie că acele investiții fac parte din categoria plasament bursă sau plasament de acțiuni sau într-o ală categorie în care se poate înscrie un alt gen de titlu de plasament. Unele dintre ele enumeră cele mai bune investiții financiare curente după nivelul și garanția randamentului, a nivelul de risc și a avantajelor și dezavantajelor aferente.

Deși informațiile furnizate de un simulator și a unui comparator de investiții financiare sunt doar relativ demonstrate, în practică însă pot apărea de multe ori alegeri bune și, în special, fără a ține cont de ceea ce se spune pe un forum de investiții financiare sau în alte zone informale.

Plasamente Financiare Fără Risc, Dar Și Fără Câștig

Indiferent dacă sunt reglementate sau nu, broșurile pe care le primim promit randamente care, în general, nu compensează inflația. Ca exemplu: Livretul A și LDD (Livretul de Dezvoltate Durabilă) oferă un randament de 0,75%, mult mai puțin decât inflația din Franța.

Același lucru se poate observa și în cazul altor produse de economisire, cum ar fi Planul de Economisire Imobiliară (ELP), Contul de economii imobiliare la domiciliu (CEL) sau conturile (depozitele) la termen.

Livretele de economisire sunt adesea investiții făcute în mod "reflex", bine cunoscute publicului larg, ușor de înțeles, disponibile în general și adesea oferite de consilierii băncii chiar și clienților cu sume mai puțin importante.

În plus, cu acest gen de broșuri, calculul investiției financiare este ușor de făcut și se pot realiza mult mai ușor proiecțiile aferente.

Acestea oferă, în general, o investiție financiară sigură dar, în plus, mai există și alte aspecte. În cel mai bun caz, pot juca rolul de instrumente de economisire preventive ceva mai puțin lichide, în funcție de formatul ales.

Dacă este să luăm exemplu de calcul al randamentului investițiilor financiare pentru o sumă de 10.000 de euro, constatăm că veți primi doar 75 de euro după 12 luni de imobilizare a capitalului la banca dvs. pe un cont de titluri de plasament.

Tipuri de Plasament - Asigurările De Viață

Asigurările de viață reprezintă investiția preferată a cetățenilor francezi, dar au tendința de a-și pierde atractivitatea. Faptul că ele reprezintă mai degrabă un instrument fiscal și unul ce ține de aspecte imobiliare nu ar trebui să vă distragă atenția de la scăderea treptată a randamentului oferit de activele menționate.

Acest lucru se explică prin marea majoritate a contractelor care sunt efectuate în fonduri în Euro. Într-adevăr, acest gen de contracte sunt compuse din obligațiuni guvernamentale, a căror performanță a scăzut constant cu începere din 2012 și până în prezent.

Cu toate acestea, atunci când încheiați o poliță de asigurare de viață, puteți alege un contract în euro (bazat strict pe obligațiuni), un contract de tipul unit-linked, pe bază de acțiuni (listate pe piața bursieră) sau un contract mixt, adică o variantă intermediară între primele două.

Contractele în euro nu sunt foarte riscante, dar câștigul oferit lor a devenit extrem de limitat începând cu anul 2018, iar acest lucru ar putea continua și în 2020.

Randamentul oferit este ușor mai mare decât cel al livretelor de economisire (1,6% -1,7% în 2018), dar abia ce acoperă inflația (1,8%) și constrângerile de lichiditate mai mari. Într-adevăr, unul dintre dezavantajele acestei investiții este obligativitatea de a nu efectua retrageri parțiale înainte de 8 ani de deținere, pentru a fi scutite de impozitul pe venit.

Contractele bazate pe unități (unit-linked) au randamente variabile, în funcție de fluctuațiile pieței bursiere motiv pentru care este dificil de simulat o investiție financiară. Am putea să ne bazăm doar pe randamentele istorice, dar ele nu sunt întotdeauna buni indicatori în privința randamentelor viitoare.

Mai rămân însă contractele multi-suport, adică cele care pot oferi o flexibilitate interesantă dar și varianta de personalizare în privința raportului risc - rentabilitate pentru investitor.

Într-un contract de asigurare de viață multi-asset (active multiple), puteți alege cea mai bună investiție pe piața de capital în funcție de preferințele dvs. Puteți să vă construiți portofoliul de investiții între investiții fără risc și investiții cu grad ridicat de risc.

În funcție de profilul dvs., vă puteți ajusta nivelul de asumare a riscurilor.

Veți putea alege o investiție de tipul "tatăl familiei" cu, de exemplu, un set de investiții financiare 80% sigure, în obligațiuni, și cu 20% în acțiuni pe piața de capital, pentru a aduce un dinamism asupra întreg portofoliului. Astfel, câștigurile potențiale de pe piața de capital vor consolida rentabilitatea totală dar, în același timp, pierderile potențiale de pe piața de capital vor fi compensate de randamentele obligațiunilor.

Cu cât doriți să riscați mai mult pe piața bursieră și să aveți drept scop obținerea unor profituri mai mari, cu atât veți crește mai mult ponderea unităților de cont și a acțiunilor, la nivel de întreg portofoliu.

Plasament Financiar 2020 – Sectorul Imobiliarelor

În Franța, piața imobiliară este alcătuită, în mare parte, din patrimoniul francez. Dacă aceasta poate reprezenta, în ochii investitorilor, una dintre cele mai bune investiții financiare în afară de asigurarea de viață, este pentru simplul fapt că are o imagine de investiție cu un grad înalt de siguranță. Cu toate acestea, pentru majoritatea cetățenilor, investiția în imobiliare reprezintă, printre altele, și un indicator social.

Deși există lacune fiscale și posibilitatea de deducere a anumitor cheltuieli, investiția imobiliară rămâne una dintre cele mai impozitate investiții pe teritoriul francez. Zona cea mai neagră rămâne, de asemenea, în teritoriul deciziilor politice. Franța este o țară care iese în evidență din cauza instabilității de care a dat dovadă în acest domeniu.

Dacă nu doriți sau nu puteți cumpăra și menține (buy and hold) respectiva investiție fără imobilizarea întregului dvs. capital, nu ezitați să aruncați o privire la SCPI. Rentabilitatea acestei investiții financiare a fost, în medie, de 4,3% în 2018. În cele din urmă, cealaltă opțiune ar fi analizarea REIT-urilor sau a companiilor imobiliare listate la Bursă, dintre care majoritatea plătește o rentabilitate mai mare de 5%.

Calculul profitabilității unei investiții financiare în domeniul imobiliar poate varia, chiar și așa, foarte mult de la o ofertă la alta.

Este important să rețineți că principalul motor al pieței imobiliare este reprezentat de evoluția ratelor dobânzilor. Dacă acestea cresc violent, prețurile în segmentul imobiliar vor scădea brusc. Ar putea însemna, de asemenea, că inflația este în creștere.

Sectorul imobiliar rămâne, încă, o investiție relativ sigură, dar, cu certitudine poartă și anumite riscuri. În special, aceasta suferă de incertitudini politice care îi fac pe mulți investitori să adopte mai degrabă o investiție financiară mai bună (sigură) pe termen lung.

Plasament Financiar - Piața Bursieră

Bursa de valori este un mediu vast. El grupează câteva clase de active cu o mare varietate a riscurilor implicate. Dacă sunteți în căutarea de siguranță maximă în investiții, puteți alege fondurile ce activează pe piața monetară, existând posibilitatea de a nu risca prea mult.

Acțiunile reprezintă investiții din sfera pieței de capital care pot genera un echilibru între câștigurile de capital și randamentul oferit de dividende. Dacă doriți să vă creșteți performanța portofoliului dvs., de ce să nu vă uitați și la anumite instrumente derivate, cum ar fi contractele de tip Options, CFD-urile sau ETF-urile. În cele din urmă, unele clase de active sunt specifice și rezervate pentru persoane mai sofisticate, cum ar fi materiile prime și produsele Forex.

Din cauza lipsei de formare în domeniul investițiilor financiare, mulți indivizi se îndoiesc de rentabilitatea pieței bursiere. Ei tind să o compare cu bunurile imobile. Ca să fim mai exact: o comparație este dificil de făcut, deoarece depinde de situația financiară și personală a fiecărei persoane.

Unii se tem de o înșelătorie în zona de investiții financiare atunci când se îndreaptă spre piața de valori, dar investitorii de pe bursă pot avea multe opțiuni de investiții, fie în ceea ce privește orizontul de investiții, riscul sau controlul unui plasament financiar.

Cel Mai Bun Plasament Financiar Pe Termen Scurt

Care este cea mai bună investiție financiară pe termen scurt?

Bursa de valori, care oferă investitorilor o mare flexibilitate, poate fi cea mai bună investiție financiară pe termen scurt.

Traderii pe termen scurt se pot îndrepta spre tranzacționarea pe piețele de acțiuni și / sau pe alte piețe, cum ar fi cea Forex, cele de indici bursieri, acțiuni și mărfuri prin intermediul contractelor CFD.

Aceasta este probabil cea mai riscantă investiție în piața de capital, dar și cea care oferă cel mai mare potențial de rentabilitate pe termen scurt. Tranzacționarea pe piețele financiare oferă, de asemenea, avantajul de a fi disponibile pe deținătorii de fonduri limitate.

Cu brokerul Admiral Markets, beneficiați de o investiție financiară online într-o gamă largă de instrumente și condiții optime de tranzacționare pe termen scurt, cu controlul costurilor și suport în toate etapele carierei dvs. de tranzacționare.

După cum s-a arătat mai sus, tranzacționarea rămâne o un plasament financiar piață bursier pe termen scurt, rezervat unui public informat și gata să-și dedice o bună bucată de timp pentru a învăța felul cum să tranzacționeze și plasament financiar definiție. Cu toate acestea, traderii cu experiență obțin randamente atât de ridicate, încât ele nu se regăsesc în altă parte pe piețele financiare.

Aceleași instrumente pot fi folosite și ca plasament pe piața de valori online, pe orizonturi de timp puțin mai scurte pentru a reduce riscul, în special CFD-urile pe indici bursieri și acțiuni.

Aceasta poate fi o investiție foarte bună pe termen mediu.

Cel Mai Bun Plasament Financiar Pe Termen Lung

Care este cea mai bună investiție financiară pe termen lung?

O investiție de capital pe termen lung poate oferi beneficii foarte atractive, reducând în același timp riscul fluctuațiilor pieței bursiere.

Investițiile de pe bursă prezintă un anumit grad e de risc dar, pe termen lung, piețele bursiere au crescut întotdeauna. Bursa de valori este, fără îndoială, o investiție financiară atractivă pe termen lung, cu condiția ca aceasta să respecte anumite reguli de bază, dintre care cea mai importantă este diversificarea.

Deși nu este o investiție fără risc, investiția în acțiuni pe termen lung reduce riscurile pe care trebuie să le suporte investitorii pe termen scurt sau mediu.

Pentru a profita de acest lucru, investitorul se poate îndrepta către acțiuni, fie să le dețină în mod direct, fie prin intermediul ETF-urilor.

Un investitor informat poate avea grijă să realizeze un plasament financiar prin construcția unui portofoliu propriu de acțiuni, prin selectarea acelor valorilor mobiliare care sunt bine implementate și bine cunoscute pe piețele de acțiuni (deținerile din respectivul portofoliu), asigurând în același timp o bună diversificare între diferitele sectoare, atât pe criterii economice cât și geografice.

Aici veți găsi cele mai bune idei de tranzacționare pentru 2019!

O alternativă excelentă la selecția individuală a acțiunilor este achiziționarea unuia sau a mai multor ETF-uri, cum ar fi ETF-uril pe indici sau altele asemănătoare. Faimosul investitor Warren Buffet oferă de multe ori sfaturi de investiții la Bursa de valori, care înseamnă, de fapt, cumpărarea în mod direct de indici ai piețelor bursiere.

Indicii pieței de capital proprii pot reprezenta cea mai bună investiție pe termen lung pentru investitorii care doresc să aibă un portofoliu diversificat în mod natural.

La Admiral Markets, veți putea cumpăra acțiuni, ETF-uri și CFD-uri pe indici bursieri. Veți găsiți flexibilitate și veți aveți întotdeauna posibilitatea de a alege ce vi se potrivește cel mai bine prin intermediul acestui broker de plasamente financiare și tranzacționare.

Avantajele Investițiilor În Piața Bursiere - Plasamente Financiare

În ciuda spargerii bulei speculative a Internetului, în 2000-2001 și celei a produselor subprime, în 2007-2008, o investiție în acțiuni din SUA ce fac parte din indicele S&P 500, v-ar fi condus la un randament de 190% și, în cazul în care ați reinvestit dividendele, la unul în valoare de 321%, între 1997 și 2017.

Pentru a considera piața de capital, adică bursa de valori, ca reprezentând o investiție financiară profitabilă, este cel mai bine să cumpărați în zone de minime ale pieței sau în urma unor cicluri de scădere. Pe hârtie, este ușor de spus dar, în practică, aceste aspecte nu sunt chiar atât de evidente precum par la prima vedere, din cauza tendințelor noastre comportamentale.

Spre deosebire de obligațiunile guvernamentale care se află la baza oricărei polițe de asigurare de viață, acțiunile au oferit întotdeauna o rentabilitate real pozitivă:

• În primul rând, dividendul pe care îl primiți ajută la amortizarea inflației;
• În al doilea rând, dividendele sunt mai puțin volatile pe termen lung, cu condiția unor investiții realizate în companii bune;
• În al treilea rând, primirea de dividende ajută la stabilitatea randamentului unui plasament financiar atunci când piețele sunt foarte „bearish" volatile;

Dacă doriți un randament rapidă al investițiilor în acțiuni, puteți găsi o serie de oportunități în ceea ce privește instrumentele financiare derivate. De exemplu, puteți investi în CFD-uri pe acțiuni sau CFD-uri pe indici, utilizând un efect de levier rezonabil prin intermediul Admiral Markets. Sau să dețineți acțiunile în mod direct și real și să primiți dividende prin contul de investiții Invest.MT5.

Piața Bursieră - Cel Mai Bun Plasament Financiară

Care este cea mai bună investiție financiară în prezent?

Într-un climat marcat de o rată a dobânzii de referință extrem de scăzută începând cu 2009, piețele de acțiuni au fost cea mai bună investiție pe termen lung. Uitați-vă la performanța indicelui american, S&P 500, după încorporarea dividendelor. Este un fapt de necontestat. Dacă unii se plâng de pierderi pe piețele de valori, este foarte probabil că dânșii nu aplică anumite reguli de aur.

Ce tip de plasament financiar trebuie reținut?

În plus, piața de valori devine, din ce în ce mai mult, o alternativă pentru a putea să fiți pregătiți pentru pensionare. Sistemul de pensii PAYG (Pay As You Go, adică sistemul de pensii de stat, Pilonul I) își pierde substanțial din avânt din motive structurale. Investițiile fără risc nu mai oferă benefici la fel de satisfăcătoare precum cele din trecut. Aspectul cel mai rău este că are un randament mai mic decât inflația. Zona imobiliară este sub influența deciziilor politice. Acest lucru consolidează ideea că ar trebui să deveniți interesat de piața de valori și asta cât mai curând posibil.

Cum Puteți Realiza Un Plasament Financiar Prin Investiții În Bursă?

Odată ce ați aflat deja care este cea mai bună investiție financiară curentă pentru dvs. dar vă încă vă întrebați cum să puteți iniția, în mod real, o investiție, să știți că ce a fost mai dificil a trecut.

Opinia noastră în privința celor mai bune investițiilor financiare te-a ajutat în activitatea dvs. de cercetarea? Puteți trece acum la acțiune prin deschiderea unui cont de investiții Invest.MT5, în doar câteva minute, pentru a cumpăra acțiuni și / sau ETF-uri. Traderii care doresc să se orienteze către tranzacționarea produselor de tipul CFD-urilor și Forex, își pot deschide un cont de tranzacționare.

Traderii debutanți pot începe cu un cont demo de tranzacționare pentru a se instrui personal în ceea ce privește definiție plasament financiar și piața de valori.

Curs Forex

• Care este Cea Mai Bună Platformă de Tranzacționare pe Forex?
• Cel Mai Bun Simulator de Tranzacţionare Forex [Simulator de Tranzacţionare la Bursă Gratuit]
• Care Este Cel Mai Bun Software de Analiză Bursieră Disponibil pe Piață?

Despre Admiral Markets

În calitate de broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai populare platforme de tranzacționare. Puteți tranzacționa cu noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri.

Acest document nu conține și nu trebuie interpretat ca având în componență sfaturi de investiții, recomandări de investiții, oferte sau solicitări în privința oricărei tranzacții cu instrumente financiare. Rețineți că această analiză de tranzacționare nu este un indicator fiabil al performanței actuale sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua o decizie de investiție, trebuie să luați legătura cu un consultant financiar independent pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.