Gestão do Risco para o trading de Forex e CFD

Aprenda as melhores práticas de gestão do risco e de negociação para obter trades de Forex e CFD de sucesso.

O trading de Forex e Contratos Por Diferença (CFD) usa alavancagem, o que pode multiplicar os seus lucros ou prejuízos. Quanto maior é o potencial de lucro, maior é o prejuízo. Na verdade, antes de começar a negociar Forex e CFD, você deve entender que a aceitação do risco é um pré-requisito no trading com alavancagem.

Sim, existem vários riscos no trading de Forex, mas também há várias formas de os reduzir. Iremos guiá-lo através das noções básicas de como minimizar as suas perdas usando estratégias de gestão do risco em Forex. Contudo, lembre-se que a nossa missão aqui é partilhar conhecimento, não aconselhar ações.

Antes de você começar a negociar Forex e CFDs, temos algumas recomendações.
  • leia este guia para aprender mais sobre a gestão do risco no trading de Forex.
  • Abra uma gratuita e simples conta demo para que possa aprender a prática sem qualquer risco.
  • Leia a nossa secção FAQ, antes de começar a negociar com uma conta real.

O que é a gestão do risco?


Riscos gerais no trading

As suas oportunidades de lucro estão sempre ligadas a riscos comparáveis. A gestão do risco em Forex pode ser vista como um caso breve contendo vários instrumentos, que você pode usar para ajudar a manter as perdas de negociação baixas e os ganhos potenciais altos.

A gestão do risco no trading de Forex é baseada em quatro princípios importantes, incluindo:

  • reconhecer riscos no Forex
  • analisar e avaliar esses riscos
  • encontrar soluções para reduzir esses riscos
  • monitorizar e aplicar essas soluções consistentemente.

A avaliação do mercado é um ponto focal primário para traders principiantes e experientes. Sim, a posição certa no mercado é importante - mas os traders experientes consideram a gestão do risco igualmente importante.

Efeito da alavancagem

Uma das principais razões para optar por negociar Forex e CFD é o acesso à alavancagem. Porquê? Porque a alavancagem oferece um requisito de margem reduzido quando comparado a um investimento total - você investe menos para potencialmente ganhar mais. Mas lembre-se, se o mercado não reagir a seu favor, você também pode perder mais.

A Admiral Markets UK oferece uma alavancagem no trading de Forex entre 1:25 e 1:500. Por exemplo, com uma alavancagem de 1:100, você pode movimentar 10,000 USD com uma margem de apenas 100 USD.

Quanto maior a alavancagem, mais rápido você lucra ou perde. Se você perder, pode ser por causa do excesso de alavancagem - o que significa que você escolheu um nível de alavancagem com um risco muito alto para você conseguir gerir. Embora negociar com investimentos menores seja uma opção atraente para evitar o excesso de alavancagem, isso também reduz o seu lucro potencial. Portanto, selecione sempre cuidadosamente a sua alavancagem de acordo com o volume da sua conta.

Aprenda a negociar sem correr riscos com a conta demo da Admiral Markets

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Avaliação errada do mercado

O trading de Forex e CFD está sujeito a movimentos constantes do mercado e cada ordem começa ligeiramente no negativo porque o spread (a diferença entre o preço de compra e venda, bid e ask) é deduzido na abertura da ordem. Com isso em mente, não é de admirar que a sua avaliação de mercado nem sempre esteja certa e, às vezes, você perderá lucro. Mas quanto você perde, pode ser controlado estabelecendo um mecanismo de stop loss no nível final em que você está preparado para aceitar a perda. No entanto, lembre-se de que definir as stop losses de forma muito estreita pode levar a que a sua ordem seja encerrada num movimento mínimo do mercado.

Lembre-se, nem todas as trades irão resultar em lucro.

Movimentos rápidos do mercado

O mercado é constantemente influenciado por notícias, opiniões, tendências e decisões políticas em milissegundos. Dois exemplos das muitas opções são:

  • um banco central influente anuncia uma decisão importante sobre a taxa de juros, o que pode causar enormes lacunas no gráfico de trading em segundos
  • um interveniente profissional no mercado emprega grandes fundos para causar intencionalmente uma mudança significativa num determinado mercado.

Mesmo que você esteja ativamente atento ao mercado, não é humanamente possível conhecer todas as mudanças antes que elas aconteçam. A nossa perspetiva? Defina mecanismos automatizados de paragem, como o stop loss, para fechar a sua ordem por você. Mas lembre-se, o stop loss não pode ajudá-lo a evitar completamente a perda - apenas indica quando a ação pode ser tomada para reduzi-la.

Lacuna do mercado

Estas são saltos significativos no preço, que são mostrados num gráfico de negociação. As lacunas do mercado geralmente ocorrem quando os mercados estão fechados, mas mesmo os mercados abertos podem reagir a notícias económicas inesperadas que fazem com que as ordens de negociação fechem longe do limite desejado. Então, porque é que isto é importante? Porque até mecanismos automatizados como o stop loss, só podem fechar ordens na próxima cotação disponível após o salto. O exemplo do gráfico EUR/USD mostra:

  • uma lacuna invulgarmente grande logo após um fim de semana em Julho de 2015, e
  • que não há preços dentro da lacuna, o que impossibilita que o stop loss seja acionado antes do próximo preço de mercado atingível.
Lacuna do mercado

Em termos do trading de Forex, a lacuna ilustrada neste gráfico representa um desvio negativo. Mas, é claro, uma lacuna desse tamanho também pode funcionar na direção oposta, causando deslizes positivos - onde você obtém mais lucro do que aquele que o seu lucro desejado teria produzido.

Ferramentas de Gestão do Risco


Stop loss - conhecer o seu limite

As cotações podem mover-se rapidamente, especialmente quando o mercado está volátil ou nervoso. Um stop loss inteligentemente colocado reage muito mais rápido do que um trader humano poderia agir, tornando-se uma das suas ferramentas mais importantes de gestão de risco em Forex. Com a nossa conta Trade.MT4, você pode criar um stop loss específico ao abrir uma ordem um um stop loss geral para todas as ordens abertas. A nossa conta extensiva no MT4 Supreme Edition também inclui um mini terminal para aumentar as suas opções para definir stop losses.

Escolher o stop loss correto é discutido em inúmeros artigos e relatórios, mas não existe uma `regra de ouro` para todos os traders ou trades. Para cada trade, você precisa de escolher o limite de stop loss apropriado, respondendo a várias perguntas.

  • Qual é o período de tempo da trade (lembre-se: quanto mais tempo a trade estiver aberta, mais volátil ela provavelmente será)?
  • Qual é o preço-alvo e quando espero alcançá-lo?
  • Qual é o tamanho da minha conta e saldo atual?
  • Eu tenho alguma posição aberta?
  • O tamanho da minha ordem corresponde ao tamanho da minha conta, saldo da conta, período de tempo e situação atual do mercado?
  • Qual é o sentimento geral do mercado (por exemplo, volátil, nervoso, aguardando notícias ou outros fatores externos)?
  • Por quanto tempo esse mercado ficará aberto (por exemplo, o fim de semana chegará em breve ou o mercado será fechado da noite para o dia)?

Como não há uma regra geral para o limite de stop loss, sugerimos que use a nossa conta demo gratuita para aprender sem correr riscos. Aqui você pode praticar algumas transações que servirão como exemplo, e testar vários limites de paragem em diferentes cenários. Se você tiver uma conta real, também poderá usar as extensões MT4, como a nossa função de terminal de trading, que exibe o risco indicativo de stop losses na divisa da sua conta.

Pratique trades exemplificativas e teste vários limites de paragem em diferentes cenários com a nossa conta demo gratuita. Aprenda a negociar sem correr riscos.

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Tamanho da ordem

Mesmo os melhores traders não conseguem trades rentáveis sempre. Na verdade, uma boa cota de negociações em Forex varia entre 5 e 8 trades lucrativas em cada 10. Portanto, é claramente importante calcular os tamanhos das ordens com capital suficiente disponível para superar os movimentos do mercado.

Escolher a alavancagem

Como você sabe, escolher uma alavancagem muito alta (sobre alavancagem) aumentará o seu risco e algumas trades negativas podem arruinar o seu resultado geral de trading. Com a Admiral Markets, você pode:

  • escolher a sua alavancagem de Forex desejada de 1:25 a 1:500
  • usar a nossa calculadora de trading através do MT4 Supreme ou do nosso website, para experimentar diferentes cenários de trading, que podem ajudá-lo a selecionar os volumes certos para as suas trades mais tarde.
Fatores externos

Lembre-se de considerar os fatores externos nas suas estratégias de gestão de risco em Forex. Existem inúmeros exemplos de fatores que podem influenciar as cotações no trading, como:

  • quedas de energia e/ou uma fraca conexão à Internet
  • estar ocupado ou distraído com o trabalho de escritório.

Experimente a nossa calculadora de trading para testar diferentes cenários.

Serviços de valor acrescentado


Você já deve saber que a Admiral Markets oferece acesso fácil e profissional a traders financeiros há vários anos. Mas você sabia que também fornecemos garantias exclusivas e pacotes de serviços gratuitos?

Notificações de trading por SMS gratuitas

A informação é o rei do mundo do trading de Forex. Os nossos titulares de contas reais podem-se inscrever para o nosso serviço de SMS grátis diretamente na Sala do Trader, para receber informações rápidas sobre os depósitos processados e levantamentos ou margin calls iminentes.

O sistema enviará uma notificação por SMS automática num nível de margem de 130%, o que lhe dará mais tempo para reagir:

  • fechando parcialmente/totalmente as trades de Forex
  • adicionando fundos através das opções de rápido processamento de depósitos
  • agindo de outra forma ao seu critério.
Margin call

Uma margin call é um mecanismo automático para notificar o cliente de quando a conta atinge um baixo nível de margem, que poderá ajudá-lo a tomar decisões atempadamente sobre o fecho de uma posição.

O saldo da sua conta no MetaTrader 4 ou MetaTrader 5 será destacado a vermelho quando a sua conta atinge um nível de margem de 100%.

Stop out

O nível de stop out ou margin call, é outra ferramenta útil do MT4 automatizada, pois ajuda a protegê-lo de maiores perdas em mercados abertos por:

  • monitorizar constantemente o nível de margem e atualizá-lo em tempo real
  • fechando posições abertas na sua conta Trade.MT4, Zero.MT4, Trade.MT5 ou Zero.MT5 a um nível de margem de 50% para clientes de retalho ou 30% para clientes Profissionais.

fechar posições abertas na sua conta Admiral.Markets a um nível de margem de 30% ou 50% na sua conta Admiral.Prime.

Quando um stop out é ativado, os contratos abertos (ou negociações) são fechados um a um, começando com a operação com a maior perda. Assim que a negociação for fechada, a margem da sua conta será recalculada com base nas negociações restantes em aberto. Se a sua conta atingir o nível de stop out novamente, a próxima negociação aberta com a maior perda será fechada.

Gerir riscos em eventos extraordinários

O Banco Central Suíço dissolveu inesperadamente a Suíça do euro em 15 de Janeiro de 2015. O mundo do trading entrou em pânico, causando um enorme excesso num lado do mercado. Isto levou a uma grave falta de liquidez, tornando os negócios quase impossíveis através de picos de mercado significativos. Como praticamente não houve liquidez por um tempo, as stop losses sofreram grandes atrasos que estavam muito longe dos valores pretendidos. Isto levou a rejeições e perdas significativas, bem como saldos de contas consideravelmente negativos para inúmeros traders.

Esse tipo de evento extremamente raro é conhecido como Cisne Negro. E então, você pergunta? Na Admiral Markets fornecemos informações claras e abertas que o ajudam a preparar estratégias de risco no trading de Forex bem-sucedidas e, no caso de um Cisne Negro - estamos a informá-lo que não há qualquer hipótese de se preparar para isto! No caso do Banco Central Suíço, duas coisas ficaram claras:

  • eventos imprevisíveis podem levar a alterações revolucionárias, e
  • até os bancos centrais podem mudar de ideias.

Brincadeiras à parte, os eventos de Cisnes Negros não podem ser planeados ou calculados. Então, como regra geral para o sucesso no trading com alavancagem de Forex e CFD - nunca invista dinheiro que você não se pode dar ao luxo de perder no pior cenário possível.

CySEC no Chipre

A Admiral Markets Cyprus Ltd é autorizada e regulada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC), com o número de licença 201/13, o órgão de supervisão e regulamentação das empresas de serviços de investimento no Chipre. Clique aqui para ver o conteúdo completo da nossa licença, incluindo os serviços de investimento e auxiliares que a Admiral Markets Cyprus Ltd está autorizada a fornecer, bem como os instrumentos financeiros com os quais está autorizado a lidar. A Admiral Markets Cyprus Ltd é uma empresa-irmã da Admiral Markets AS (Estónia), que atua como o nosso fornecedor de serviços White Label.

Analise resultados passados para compreender o risco futuro

Parte do processo de ajudar a evitar muitos dos riscos no trading de Forex que discutimos no futuro, envolve aprender com as trades do passado. Portanto, dedicar um tempo para analisar o seu histórico de transações e manter um diário de trading são medidas sensatas.

Analisar as suas trades passadas de Forex quase sempre fornecerá informações úteis sobre os riscos e as suas fraquezas pessoais. Por exemplo, você pode aprender que você:

  • é realmente adepto do trading em torno das notícias, ou beneficiou de uma estratégia de gestão do risco em Forex que você deve explorar mais ainda
  • geralmente tem resultados negativos decorrentes da utilização indevida de um instrumento específico ou observa riscos anteriormente ocultos associados a uma estratégia específica de gestão do risco em Forex.

As possibilidades de aprendizagem são infinitas, mas o princípio é sempre o mesmo - analisar as suas trades passadas pode influenciar positivamente as futuras. Conhecer os seus pontos fortes e fracos é essencial para o sucesso no trading.

Os recursos avançados de análise do MT4 Supreme Edition, como a extensão de conexão e a secção de análise de trades, podem ajudar na sua análise por meio de informações amplas e ajustes no saldo da conta após cada trade concluída.

Aprenda a negociar sem correr riscos com a Conta Demo da Admiral Markets

Conheça o quadro geral


O mercado de trading de Forex e CFD oferece excelentes oportunidades de lucro por meio de ordens diárias longas e curtas. Mas lembre-se, também pode gerar grandes perdas se você não praticar uma gestão eficaz de trades e do risco. Identificar seus pontos mais fracos e geri-los corretamente pode ajudar a limitar as suas perdas, porque, como você sabe, pode ganhar 8 em cada 10 vezes, mas uma só perda pode remover instantaneamente esses lucros.

Sabemos que os fatores psicológicos em torno do fracasso inicial no trading podem ser desanimadores para principiantes, mas é importante entender que a perda é parte da experiência geral do trading. Antes de fazer a sua primeira trade real, entenda:

  • que as perdas são inevitáveis
  • como lidar psicologicamente com as perdas antes de elas ocorrerem.

Este artigo serve como uma visão geral da gestão dos riscos do trader, oferecendo explicações juntamente com contra-medidas úteis para gerir os riscos gerais do trading de Forex e CFD. No entanto, a Admiral Markets não presta consultoria de investimento, por isso:

  • use estas informações básicas para melhorar a sua gestão de risco pessoal
  • esteja ciente de que esta informação só ajuda a limitar os riscos - não é uma garantia ou salvaguarda.

Mas não se esqueça que o trading de Forex e CFD não é só desgraça e melancolia! Selecionar medidas de gestão do risco adequadas e exercê-las consistentemente pode melhorar significativamente o seu rácio de lucro/prejuízo para uma negociação de sucesso.

Gestão do Risco no trading de Forex e CFD

Identificar Riscos

Identificar possíveis riscos no trading de produtos com alavancagem.

Escolher o método

Desenvolver estratégias de gestão de risco que se ajustam às suas preferências no trading.

Controlar medidas

Controlar continuamente as medidas que tomou e as posições abertas.

Aplicar constantemente

Aplicar as estratégias que desenvolveu continuamente na sua gestão de trades.