Co to są kontrakty CFD na akcje i czym różnią się od zwykłych akcji

Handel kontraktami CF na akcje jest tak naprawdę bardzo podobny do handlu zwykłymi akcjami, występują tutaj jednak pewne kluczowe różnice.

Główna różnica polega na tym, że podczas handlu kontraktami na różnicę kursową, inwestor nigdy nie staje się właścicielem aktywa bazowego, w tym przypadku akcji firmy. W dalszej części tekstu przedstawimy, czym jeszcze różnią się od siebie te dwa instrumenty rynkowe.

Co to są kontrakty CFD?

Kontrakty na różnicę (CFD) reprezentują umowę pomiędzy dwoma stronami w celu rozliczenia różnicy w cenie aktywów od momentu otwarcia kontraktu do momentu jego zamknięcia. Na dzisiejszych rynkach możliwy jest handel na szerokiej gamie aktywów CFD bez posiadania odpowiadających im aktywów bazowych.

Kontrakty CFD na akcje

Jak można się zatem domyślić, kontrakty CFD na akcje odzwierciedlają akcje spółek.

Podobnie jak w przypadku innych derywatów, CFD śledzą wartość poszczególnych akcji. W momencie, w którym inwestor otwiera pozycję CFD na wybrane akcje, zgadza się on na późniejsze rozliczenie różnicy między ceną otwarcia i zamknięcia kontraktu.

W kolejnej części artykułu przyjrzymy się, jakie są zalety i wady handlu na kontraktach CFD.

Dźwignia finansowa a CFD

Można śmiało powiedzieć, że dźwignia to jeden z kluczowych elementów, jeżeli chodzi o handel instrumentami pochodnymi.

CFD są produktami lewarowanymi, co oznacza, że inwestorzy nie są zobowiązani do wpłacania pełnej wartości pozycji, którą otwierają. Aby otworzyć pozycję lewarowaną, inwestor musi zainwestować procentową wartość pozycji (wartość zależy od wysokości dźwigni finansowej), która staje się depozytem zabezpieczającym.

Należy wspomnieć, że jest również możliwe inwestowanie z dźwignią w zwykłe akcje. Ale w takich przypadkach dźwignia jest z reguły o wiele niższa niż dźwignia oferowana na kontraktach CFD na akcje. Nie jest to również powszechne rozwiązanie, ponieważ brokerzy z reguły oferują dźwignię w powiązaniu z derywatami, a nie zwykłymi aktywami.

Czy warto korzystać z dźwigni finansowej?

Poprzez angażowanie mniejszych środków, traderzy mają do dyspozycji więcej kapitału, który mogą dywersyfikować i otrzymują większe zyski, gdy rynek porusza się na ich korzyść.

Minus jest taki, że dźwignia może również zwiększyć straty, jeśli rynek zacznie poruszać się przeciwko inwestorom. Dlatego do lewarowanych pozycji należy podchodzić z dużą ostrożnością. Bardzo przydatnym rozwiązaniem może się tutaj okazać stosowanie zleceń stop-loss.

Więcej o stosowaniu dźwigni można przeczytać w naszym artykule dotyczącym lewarowania pozycji.

Chcesz dowiedzieć się więcej o handlu na rynkach? W Admirals organizujemy szereg darmowych webinarów, na których omawianych jest wiele zagadnień rynkowych! Aby zacząć zdobywać nową wiedzę rynkową, kliknij poniższy baner:

Korzyści płynące z handlu kontraktami na różnicę kursową

W przypadku CFD możemy zakładać zarówno pozycje na wzrosty, jak i na spadki wybranych akcji (pozycje krótkie). Oznacza to, że inwestor jest w stanie zarabiać na rynkach bez względu na otoczenie makroekonomiczne.

Na przykład, jeśli zostanie opublikowana informacja, która Twoim zdaniem negatywnie wpłynie na cenę akcji Spółki A, możesz otworzyć pozycję short za pomocą CFD na akcje. Jeżeli Twoje przewidywania zostaną potwierdzone, zarobisz na spadkowym ruchu akcji Spółki A.

Wady kontraktów na różnicę kursową

Jedną z wad inwestowania derywatami są opłaty swap. Wynikają one z tego, że podczas handlu z dźwignią broker pożycza inwestorowi kapitał na otwarcie większej pozycji. Jeśli pozycja ta pozostanie otwarta do kolejnego dnia, naliczana zostaje dodatkowa opłata – to właśnie swap.

Wysokość opłat swap w Admirals można znaleźć na naszej stronie.

Opłata ta nie występuje oczywiście, kiedy kupujemy aktywa w całości za swój kapitał, tak jak w przypadku zwykłych akcji. Oznacza to, że jeśli chcesz kupić akcje długoterminowo, robienie tego za pomocą kontraktów CFD może zakończyć się doliczeniem wielu dodatkowych opłat i warto brać to pod uwagę.

Kolejna wada kontraktów CFD wynika z tego, że inwestor nigdy nie staje się właścicielem aktywa bazowego. Akcjonariusze spółki często otrzymują dodatkowe prawa, takie jak prawo głosu podczas podejmowania przez spółki kluczowych decyzji. Posiadanie kontraktów nie daje traderom tego typu przywilejów.

Czy warto wybrać kontrakty CFD?

Kontrakty CFD nie są na pewno dobrym rozwiązaniem, jeżeli strategia polega na długoterminowym inwestowaniu w wartość akcji. Kontrakty CFD wiążą się z wysokimi opłatami, jeśli są przetrzymywane przez długi okres, więc inwestorzy traktują je zazwyczaj jako krótkoterminowe instrumenty handlowe.

Dlatego warto wybrać zwykłe akcje, jeżeli interesuje nas dłuższy horyzont inwestycyjny; CFD sprawdzą się za to podczas daytradingu, swing tradingu i w podobnych strategiach inwestycyjnych.

Nie ma zatem jednoznacznej odpowiedzi, który z opisywanych przez nas instrumentów finansowych jest lepszy, ponieważ wszystko zależy od indywidualnego podejścia i celów finansowych każdego inwestora.

Handluj na kontraktach CFD z Admirals

Jeśli chcesz rozpocząć handel na kontraktach, warto przyjrzeć się bliżej rachunkowi Trade.MT5 od Admirals. Umożliwia on handel kontraktami CFD na ponad 3300 akcji i ponad 300 ETF-ów z największych światowych giełd!

Inne korzyści to dostęp do dźwigni finansowej i możliwość bezpłatnego korzystania z najlepszej na świecie platformy handlowej - MetaTrader 5! Kliknij na poniższy baner, aby otworzyć rachunek już dziś:

O Admirals

Jako regulowany broker zapewniamy dostęp do jednych z najczęściej używanych platform transakcyjnych na świecie. Możesz handlować u nas kontraktami CFD, akcjami i funduszami ETF.

Ten materiał nie zawiera i nie powinien być interpretowany jako zawierający porady inwestycyjne lub rekomendacje inwestycyjne lub ofertę lub zachętę do zawierania transakcji na instrumentach finansowych. Należy pamiętać, że analizy instrumentów finansowych, które odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości, mogą się zmieniać w czasie. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej, powinieneś zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego, aby upewnić się, że rozumiesz związane z tym ryzyko.