Kā sagatavoties nākamajai krīzei?
Vai zinājāt, ka divi no trim cilvēkiem vienkārši nav gatavi nākamajai ekonomikas recesijai? Tas ir vēl biedējošāks fakts, ja ņemam vērā pieaugošu skaitu ekonomistu, kuri tuvākajā nākotnē prognozē vēl vienu recesiju. Tomēr pastāv vienkārši veidi, kā sagatavoties nākamajai recesijai:
- apgūstot krīzes ietekmi uz akciju tirgu;
- mācoties no stratēģijām, kuras lielākie investori izmanto, lai gūtu peļņu krīzes laikā.
Šajā rakstā izskaidrosim, kas ir ekonomikas recesija un tās cēloņus, kā arī recesijas ietekmi uz akciju tirgu un visu ekonomiku kopumā. Apskatīsim arī vairākas stratēģijas recesijas periodam, kuras jūs varētu paturēt savā "arsenālā", sākoties nākamajai ekonomikas lejupslīdei.
Kas ir ekonomikas recesija?
Nacionālais ekonomikas analīzes institūts recesiju definē kā "būtisku lejupslīdi ekonomikas aktivitātē, kas ilgāka par vairākiem mēnešiem un jūtama viscaur ekonomikai". Ekonomiskās aktivitātes lejupslīdi mēra pieci indikatori: reālais iekšzemes kopprodukts (IKP), reālie ienākumi, nodarbinātība, rūpnieciskā ražošana un mazumtirdzniecība.
Daļa ekonomistu un analītiķu recesijas definīciju apskata vēl detalizētāk un formulē to, kā divus secīgus ceturkšņus ar negatīvu IKP izaugsmi. Pastāv arī vieglāk redzami recesijas indikatori, piemēram, uzņēmumu bankroti, samazināti veikalu tirdzniecības apjomi, nekustamā īpašuma cenas kritums un augsts bezdarba līmenis.
Kādi ir ekonomiskās krīzes cēloņi?
Ekonomisko recesiju var izraisīt vairāki faktori. Dažreiz krīzi izraisa kari un valdības politiskie lēmumi. Vispārīgi runājot, ekonomisko recesiju izraisa disbalanss ekonomikā, kuru agri vai vēlu ir jālabo.
Piemēram, 2008. gada ekonomiskās krīzes cēlonis bija pārmērīgas spekulācijas nekustamo īpašumu tirgū. Visi domāja, ka mājokļu cenas tikai pieaugs, kā rezultātā daudzi cilvēki iegādājās īpašumus, kuras nemaz nevarēja atļauties. ASV Centrālā banka (FRS) saglabāja zemas procentu likmes, kas iedrošināja aizņemšanos un jauni aizņemšanās veidi tikai pastiprināja burbuli.
Finanšu institūcijas radīja sarežģītus produktus, kuros labie aizdevumi tika sajaukti kopā ar sliktajiem aizdevumiem. Kad cilvēki sāka nepildīt savas aizdevumu saistības, tas noveda pie banku maksātnespējas - bankrota -, un bija vajadzīga palīdzība no valdības 700$ miljardu apmērā.
Kamēr 2008. gada krīzi izraisīja pārmērīgi parādsaistību līmeņi, 2000. gada recesijas iemesls bija uzpūstas akciju cenas tehnoloģiju sektorā, kas noveda pie "tehnoloģiju burbuļa". Katra recesija ir bijusi unikāla, bet visām krīzēm ir tādi kopīgi faktori kā augstas procentu likmes, aktīvu burbuļi un paaugstināti (pat ekstrēmi) inflācijas līmeņi.
Ja vēlaties izvairīties no nākamās recesijas sekām, svarīgs solis ir izvēlēties pasaules klases tirdzniecības platformu, piemēram, MetaTrader 5! Piedāvājam arī bezmaksas ievadseminārus, kuros iepazīstināsim ar finanšu instrumentu tirdzniecību un pakalpojumiem, kurus Latvijas klientiem sniedzam jau 18 gadus.
Kā krīze ietekmē akciju tirgu?
Vispirms vajadzētu pieminēt, ka akciju tirgus nav ekonomiskās recesijas indikators, jo akciju tirgus atspoguļo investoru viedokli par biržās kotētu uzņēmumu nākotnes ieņēmumiem, nevis ekonomisko stāvokli.
Neskatoties uz to, recesijas laikā patērētāji parasti patērē mazāk un tas var novest pie darbavietu skaita samazināšanas, kas vēl vairāk ietekmē uzņēmuma nākotnes ieņēmumus. Tieši tāpēc akciju tirgus krīze un ekonomikas lejupslīde pārklājas. Kā piemēru apskatīsim 2008. gada finanšu krīzi un Dow Jones 30 akciju tirgus indeksu (DJI30), kas atspoguļo 30 lielākās ASV kompānijas dažādos sektoros, piemēram, Apple, Nike, McDonalds.
Avots: Admirals MetaTrader 5, DJI 30, MN. Datu diapazons no 2005. gada 1. maija līdz 2019. gada 15. augustam. Lūdzu, ņemiet vērā, ka pagātnes dati negarantē nākotnes veiktspēju.
Grafikā redzamā dzeltenā "kaste" parāda Dow Jones 30 indeksa lejupslīdi no 2007. gada oktobra līdz 2009. gada martam. Lai gan šajā laika periodā indeksa vērtība būtiski samazinājās, akciju tirgus stabilizējās pirms ekonomiskā situācija atkal sāka uzlaboties. Tā notiek, jo recesijas laikā Centrālās bankas parasti samazina procentu likmes, lai padarītu aizņemšanos lētāku, cerot, ka uzņēmumi kapitālu izmantos, lai investētu izaugsmē, inovācijas, darbavietās un tā tālāk. Zemāku procentu likmju ideja ir ekonomiskās izaugsmes atdzīvināšana.
Recesijas iemeslu izpratne nozīmē, ka varat sākt gatavoties nākamajai krīzei, izmantojot recesijā drošas stratēģijas, kas aprakstītas tālāk rakstā.
Kā sagatavoties recesijai ar Admirals?
Daudzi cilvēki uzskata, ka vissvarīgāk ir "uzminēt" īsto mirkli, kad ekonomiskā recesija sāksies. Patiesībā daudz svarīgāka ir piekļuve efektīvākajiem finanšu tirdzniecības produktiem, lai gūtu peļņu no lielākajiem kritumiem un kāpumiem finanšu tirgos.
Pirms apskatām recesijā drošas stratēģijas, sāciet ar gatavošanās procesu nākamajai recesijai:
1. Atveriet tirdzniecības kontu ar regulētu brokeri
Ekonomiskās neskaidrības laikos, piemēram, recesijā, noteikti vēlēsieties brokeri, kas aizsargā jūsu intereses un vada kompetentu uzņēmumu. Brokeri, kurus regulē pasaulē atpazīstamākie regulatori, piemēram, Lielbritānijas FCA, piedāvā augstu drošības un stabilitātes pakāpi.
Admirals regulē četri no pasaulē zināmākajiem regulatoriem: Lielbritānijas FCA, Austrālijas Vērtspapīru un investīciju komisija (ASIC), Kipras Vērtspapīru un biržu komisija (CySEC) un Igaunijas Finanšu uzraudzības iestāde (EFSA).
2. Apgūstiet, kā gūt peļņu ar CFD tirdzniecību krītošos tirgos
CFD tirdzniecībai piemīt vairākas priekšrocības un trūkumi, tomēr, tirgojot ar CFD, treideri un investori var gūt peļņu arī krītošos tirgos - diskutēsim par to nākamajā sadaļā.
CFD tirdzniecības principu apgūšana var būt noderīga recesijā, jo tajā laikā finanšu instrumentu vērtība var gan pieaugt, gan krist, tāpēc iespēja tirgot abos virzienos ir ļoti noderīga.
Klienti var arī pieturēties pie tradicionālām akciju investīcijām ar Invest.MT5 tirdzniecības kontu, kurā varat investēt tieši reālās uzņēmumu akcijās. Lai gan šajā kontā nevarat nopelnīt tirgus lejupslīdes gadījumā, pastāv citas priekšrocības, piemēram, dividenžu izmaksa. Kopumā iespēja izmantot dažādus finanšu instrumentus vienā brokerī var izrādīties ļoti noderīga.
3. Tirdzniecības prakse ātrā, vienkāršā un drošā platformā
MetaTrader ir pasaulē populārākā tirdzniecības platforma, kuru Admirals klienti var lejupielādēt par brīvu. Neatkarīgi no tā, vai tirgojat no datora, viedtālruņa vai planšetes, varat izvēlēties sev piemērotāko tirdzniecības platformu un izbaudīt modernas grafiskās iespējas, plašu klāstu finanšu instrumentu, bezmaksas tirgus datus, jaunākos ziņu notikumus, kā arī tehniskās un fundamentālās analīzes indikatorus.
Sagatavojoties finanšu instrumentu tirdzniecībai recesijas laikā, svarīgi būs priekšlaicīgi apgūt tirdzniecības platformu, iemācīties piekļūt dažādiem tirgiem un atvērt pirmo darījumu. Liela daļa investoru mēģinās veikt izmaiņas savos investīciju portfeļos, kas var izraisīt ļoti straujas tirgus svārstības. Jūs noteikti nevēlaties, lai jūs aizkavē tirdzniecības platformas uzstādīšana!
Demo tirdzniecības konts ir atbilstošākais veids, kā izmēģināt tirdzniecību bezriska vidē ar virtuāliem līdzekļiem. Ieslēdziet subtitrus un sekojiet instrukcijām video:
Esat gatavi? Tagad varat atvērt bezmaksas Demo Kontu ar Admirals. Atliek tikai nospiest uz banera zemāk!
4. Iepazīstieties ar dažādām aktīvu klasēm, piemēram, Forex, akcijas, izejvielas un indeksi
Finanšu tirgos ir ļoti plaša instrumentu izvēle: Forex, akcijas, izejvielas, akciju indeksi, obligācijas un kriptovalūtas. Vēlāk apspriedīsim investoru tendenci iegādāties "drošā patvēruma" aktīvus, piemēram, zeltu un Šveices franku.
Drošā patvēruma aktīvs apzīmē tādus finanšu instrumentus, kuri recesijas laikā, visdrīzāk, saglabās savu vērtību. Šveices franku uzskata par drošā patvēruma aktīvu Šveices valdības un finanšu sistēmas dēļ. Zeltu uzskata par drošā patvēruma aktīvu, jo tas ir kalpojis kā sava veida valūta jau kopš civilizācijas sākumiem.
Dažādu aktīvu klašu izpratne var palīdzēt sagatavoties labākajām tirdzniecības iespējām recesijas laikā.
Kā sagatavoties nākamajai krīzei?
Kad esat izveidojuši reālo vai Demo tirdzniecības kontu un arī MetaTrader platforma ir uzstādīta, nākamais solis ir sagatavot tirdzniecības plānu, kurā iekļausiet vairākas tirdzniecības stratēģijas recesijas apstākļiem.
Recesijā drošas tirdzniecības stratēģijas
Vislabāk varēsiet šīs stratēģijas izprast, ja atvērsiet Admirals MetaTrader platformu un sekosiet līdzi piemēriem uz sava grafika.
#1 Diversificējiet savu akciju portfeli, izmantojot sektoru rotāciju
Investoriem, kuru īpašumā ir akcijas, pastāv risks, ka attiecīgās akcijas var piedzīvot lejupslīdi ekonomiskās recesijas laikā. Daļa investoru izvēlas hedžēt savas pozīcijas, atverot īsos darījumus jeb pārdošanas pozīcijas ar CFD. Šādu darbību mērķis ir peļņas gūšana krītošos tirgos, lai atsvērtu zaudējumus akciju portfelī. Realitātē tas nemaz nav tik viegli, cik izklausās.
Lai sagatavotos recesijai, investori var apsvērt arī "sektoru rotāciju". Tā ir akciju portfeļa pielāgošana sektoriem, kuri attiecīgajos ekonomikas apstākļos uzrāda labākos rezultātus. Piemēram, ekonomiskās krīzes laikā, pārtikas pamatproduktu un veselības aprūpes uzņēmumi piedzīvo lielāku izaugsmi kā patērētāju preču un mazumtirdzniecības sektori. Iemesls? Šie uzņēmumi sniedz pakalpojumus un ražo produktus, kuri cilvēkiem ir vajadzīgi jebkādos apstākļos, neatkarīgi no ekonomiskās situācijas.
Investori mēdz izvēlēties arī akcijas ar augstāku dividenžu ienesīgumu. Ja investējat uzņēmuma akcijās, jums pienākas daļa no dividendēm, ko varētu nosaukt arī par daļu no uzņēmuma peļņas. Pēc būtības investori mēģina atrast labākās dividenžu akcijas.
Viens no vieglākajiem veidiem, kā sākt investēt akcijās, ir Invest.MT5 konta atvēršana. Tādā veidā varat investēt akcijās un ETF no 15 pasaules lielākajām fondu biržām, izmantojot MetaTrader 5 tirdzniecības platformu. Citas priekšrocības iekļauj bezmaksas reāllaika tirgus datus, nekādas konta uzturēšanas izmaksas, dividenžu izmaksu un zemas darījumu komisijas!
#2 Pārdodiet akciju indeksu CFD
Ar Admirals jūs varat tirgot lielāko akciju indeksu CFD, piemēram, Dow Jones 30 (DJI30), Vācijas DAX 30 vai FTSE 100. Lai apskatītu pieejamos tirdzniecības instrumentus, sekojiet šiem soļiem:
- Atveriet MetaTrader.
- Platformas augšā spiediet uz View un Symbols.
- Ieteicams arī atvērt Market Watch sadaļu View izvēlnē, vai arī nospiežot Ctrl+M.
- Varat Symbols sadaļu atvērt arī caur Market Watch logu, nospiežot Ctrl+U.
- Izvēlieties akciju indeksus: Cash indices.
- Varat pievienot akciju indeksa instrumentu, to izvēloties un nospiežot uz Show Symbol.
Akciju tirgus indeksi atspoguļo vairāku biržās kotētu uzņēmumu akciju grozu. Piemēram, Dow Jones 30 indekss tiek aprēķināts, izmantojot 30 ASV lielāko uzņēmumu akciju cenu un tirgus kapitalizāciju (tajā skaitā Apple, Boeing, Pfizer, Microsoft, Nike un Walmart).
Kompānijām saskaroties ar grūtībām ekonomiskās recesijas laikā, akciju cena mēdz krist. Tāpēc tā vietā, lai iegādātos akcijas, vai investētu indeksos ar cerību, ka cenas pieaugs un varēsiet "pārdot dārgāk", pastāv iespēja veikt pretējo darbību: pārdot akciju indeksu CFD.
Krītot akciju vērtībai, krīt arī indeksa vērtība, kurā iekļautas šīs akcijas. Tāpēc treideri bieži atver pārdošanas pozīcijas ar mērķi nopelnīt no cenu lejupslīdes. Izmantojot CFD, varat atvērt SELL pozīcijas, kas nozīmē, ka CFD pārdots par augstāku cenu ar prognozi, ka cena samazināsies un varēsiet atpirkt CFD pie zemākas cenas, gūstot peļņu par darījuma atvēršanas un aizvēršanas cenu atšķirību.
Protams, ja tirgus cena pieaug, treideris zaudēs naudu, tāpēc efektīva riska pārvaldība ir obligāta.
Treideriem iesācējiem varētu ieteikt sākt ar mazu risku un izmantot stop loss, kas ir veids, kā ierobežot, minimizēt un kontrolēt zaudējumus, izvēloties cenu līmeņus, pie kuriem darījums tiks automātiski aizvērts. Lai pārdotu indeksa CFD, sekojiet šiem soļiem:
- izmantojiet tirdzniecības stratēģiju, lai identificētu darījuma atvēršanas, stop loss un take profit cenu līmeņus;
- izvēlieties attiecīgo indeksu MetaTrader platformā un atveriet tā grafiku;
- spiediet uz grafika ar labo taustiņu, izvēlieties Trading un New order, vai arī spiediet F9;
- atvērsies darījuma atvēršanas logs un varat izvēlēties pirkt vai pārdot.
Tagad galvenais ir stratēģijas un analīzes rīku izvēle. Mūsu mājaslapā kā piemēru varat izvēlēties vairākas stratēģijas, kuras izmēģināt Demo kontā, piemēram, vienkāršas stratēģijas iesācējiem. Ieteicams arī apgūt japāņu sveču grafiku analīzi un tirdzniecībā izmantot ilgtermiņa sveču figūras.
#3 Pērciet zelta CFD
Zelts ir ļoti populāra investīciju izvēle, un arī treideri izvēlas pastiprināti iegādāties zeltu ekonomiskās recesijas laikā, jo zelta "drošā patvēruma" statuss pastāv jau vairākus tūkstošus gadu. 2008. gada finanšu krīzē investori pārdeva akcijas, lai iegādātos zeltu un grafikā skaidri redzam zelta cenas augšupeju:
Ilgtermiņa grafikā iezīmējām periodu no 2008. gada līdz zelta cenas augstākajam līmenim 2011. gada septembrī. Zelta cena sāka pieaugt jau pirms ekonomiskās recesijas, bet augšupeja paātrinājās, kad pasauli pāršalca paziņojumi par uzņēmumu bankrotiem un banku glābšanu.
No visiem dārgmetāliem tieši zelta tirgus ir vislielākais, un investori to izmanto, lai diversificētu savus aktīvus ekonomiskās krīzes laikā, bet tajā pašā brīdī treideri atrod īstermiņa un ilgtermiņa tirdzniecības iespējas ar zeltu, jo tā cenas svārstības ir volatīlas un ar izteiktām tendencēm. Admirals piedāvā zelta tirdzniecību bez komisijām.
Kā sagatavoties nākamajai krīzei jau šodien?
Gatavojoties nākamajai recesijai, piekļuve elastīgiem tirdzniecības produktiem, dažādām aktīvu klasēm un drošai tirdzniecības platformai ir ļoti svarīga. Ar Admira Markets jūs varat:
- tirgot finanšu instrumentus ar atzītu brokeri, kuru regulē četri starptautiski finanšu regulatori, tajā skaitā Lielbritānijas Finanšu uzraudzības iestāde FCA;
- izmantot ātrākās un drošākās MetaTrader tirdzniecības platformas uz PC, Mac, Android un iOS;
- tirgot 24 stundas dienā un 5 dienas nedēļā;
- apgūt papildu zināšanas 3-līmeņu apmācības programmā.
Ar laiku vairums cilvēku apzinās, ka ir nepieciešams dažādot ienākumu veidus un ir kādi, kuri kavējas investēt, jo uzskata, ka investīcijas iespējamas tikai ar lielu sākuma kapitālu. Tā tas gluži nav, jo ikviens saprātīgs investors savu ideju vismaz pārbauda ar virtuāliem līdzekļiem Demo kontā un tikai tad, kadapgūti investīciju pamati, sāk investēt ar reālu, bet minimālu naudu, lai iegūtu pārliecību un prasmes tirgot ar lielāku kapitālu.
Kompānijā Admirals finanšu instrumentu tirdzniecību iespējams uzsākt ar 200€ sākuma kapitālu. Reālo akciju vai pat ETF fondu piedāvājumi pārspēj jebkuras komercbankas cenrādi!
Pilnveidojat savas zināšanas
- Kā izvēlēties labāko Forex un CFD brokeri Latvijā 2024. gadā
- Detalizēta MetaTrader 5 pamācību, par katru platformas sīkumu!
- Kas ir lote? Kāda ir lotes vērtība Forex? Indeksiem? Zeltam?
Par Admirals
Admirals investīciju uzņēmumi, kuri darbojas zem Admirals preču zīmes, ir vadošie tiešsaistes finanšu instrumentu tirdzniecības pakalpojumu sniedzēji un piedāvā Forex, indeksu, izejvielu, akciju, obligāciju un kriptovalūtu CFD tirdzniecības investīciju pakalpojumus.
Šis materiāls nav uzskatāms par personīgu piedāvājumu, ieteikumu vai aicinājumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu instrumentu. Tā kā apstākļi laika gaitā var mainīties, šāda tirgus analīze nevar tikt uzskatīta par uzticamu indikatoru šī brīža un nākotnes sniegumam. Pirms investīciju lēmumu pieņemšanas, aicinām konsultēties ar neatkarīgu finanšu padomnieku, lai pārliecinātos, ka izprotat saistītos riskus.
